銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范合同編號(hào)：__________合同雙方：甲方：（全稱(chēng)）乙方：（全稱(chēng)）鑒于：甲方為一家依法成立的銀行金融機(jī)構(gòu)，具備合法的金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格，乙方為一家依法成立的企業(yè)，具備合法的法人資格。鑒于甲方乙方均愿意遵守中華人民共和國(guó)法律法規(guī)及有關(guān)金融政策，甲方愿意向乙方提供各項(xiàng)金融服務(wù)，乙方愿意接受甲方的金融服務(wù)?，F(xiàn)經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條服務(wù)內(nèi)容1.1甲方應(yīng)向乙方提供包括但不限于存款、貸款、結(jié)算、匯款、國(guó)內(nèi)外支付結(jié)算、銀行卡、電子銀行業(yè)務(wù)等全方位的金融服務(wù)。1.2甲方應(yīng)根據(jù)乙方的實(shí)際資金需求，為乙方提供各類(lèi)貸款業(yè)務(wù)，包括但不限于短期貸款、中長(zhǎng)期貸款、流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款等。1.3甲方應(yīng)協(xié)助乙方進(jìn)行國(guó)內(nèi)外貿(mào)易結(jié)算，提供信用證開(kāi)證、保函、匯票等業(yè)務(wù)。1.4甲方應(yīng)對(duì)乙方的賬戶(hù)進(jìn)行管理，提供賬戶(hù)開(kāi)立、存款、取款、轉(zhuǎn)賬、查詢(xún)等服務(wù)。第二條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范2.1甲方應(yīng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定和內(nèi)部管理制度，確保乙方資金安全。2.2甲方應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對(duì)乙方賬戶(hù)的管理，防范洗錢(qián)、恐怖融資等非法行為。2.3甲方應(yīng)對(duì)乙方提供的資料進(jìn)行嚴(yán)格審核，確保乙方提供的資料真實(shí)、完整、有效。2.4甲方應(yīng)定期對(duì)乙方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，調(diào)整對(duì)乙方的金融服務(wù)。第三條保密條款3.1甲方乙方應(yīng)對(duì)在合作過(guò)程中獲得的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息予以保密，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向第三方披露。3.2甲方乙方應(yīng)采取適當(dāng)措施，確保對(duì)方提供的資料安全，防止泄露、損毀或丟失。第四條違約責(zé)任4.1如甲方未按照約定提供金融服務(wù)，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金計(jì)算方式如下：（1）違約金金額為未提供服務(wù)部分的服務(wù)費(fèi)用；（2）違約金計(jì)算期限為未提供服務(wù)的期限。4.2如乙方未按照約定支付服務(wù)費(fèi)用，應(yīng)向甲方支付滯納金，滯納金計(jì)算方式如下：（1）滯納金金額為未支付服務(wù)費(fèi)用部分；（2）滯納金計(jì)算期限為未支付服務(wù)費(fèi)用的期限。第五條爭(zhēng)議解決5.1甲乙雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第六條其他條款6.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為_(kāi)___年，除非一方提前終止本協(xié)議。6.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方：（蓋章）乙方：（蓋章）簽訂日期：____年____月____日一、附件列表：1.甲方營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件2.乙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件3.甲方金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件4.乙方企業(yè)法人資格證書(shū)復(fù)印件5.甲乙雙方簽署的金融服務(wù)協(xié)議6.甲乙雙方簽署的保密協(xié)議7.甲方內(nèi)部控制制度證明文件8.乙方風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告9.乙方提供的真實(shí)、完整、有效的資料二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按照約定提供金融服務(wù)，包括但不限于存款、貸款、結(jié)算、匯款、國(guó)內(nèi)外支付結(jié)算、銀行卡、電子銀行業(yè)務(wù)等。2.甲方未依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，違反國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定和內(nèi)部管理制度。3.甲方未建立健全內(nèi)部控制制度，導(dǎo)致乙方賬戶(hù)管理混亂，發(fā)生洗錢(qián)、恐怖融資等非法行為。4.甲方未對(duì)乙方提供的資料進(jìn)行嚴(yán)格審核，導(dǎo)致資料不真實(shí)、不完整、無(wú)效。5.乙方未按照約定支付服務(wù)費(fèi)用。6.乙方未依法合規(guī)提供真實(shí)、完整、有效的資料。三、法律名詞及解釋?zhuān)?.甲方：指依法成立的銀行金融機(jī)構(gòu)，具備合法的金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。2.乙方：指依法成立的企業(yè)，具備合法的法人資格。3.金融服務(wù)：指甲方為乙方提供的包括但不限于存款、貸款、結(jié)算、匯款、國(guó)內(nèi)外支付結(jié)算、銀行卡、電子銀行業(yè)務(wù)等全方位的金融服務(wù)。4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：指甲方在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，因違反國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定和內(nèi)部管理制度，可能導(dǎo)致的法律責(zé)任、經(jīng)濟(jì)損失和信譽(yù)損失。5.違約金：指一方未履行合同約定的義務(wù)，應(yīng)向另一方支付的賠償金。6.滯納金：指乙方未按照約定支付服務(wù)費(fèi)用，應(yīng)向甲方支付的違約金。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.甲方未按照約定提供金融服務(wù)：甲方應(yīng)及時(shí)履行合同約定的義務(wù)，確保乙方獲得滿(mǎn)意的金融服務(wù)。2.甲方未依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)：甲方應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部管理，嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和金融監(jiān)管規(guī)定，防止合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。3.甲方未建立健全內(nèi)部控制制度：甲方應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對(duì)乙方賬戶(hù)的管理，防范洗錢(qián)、恐怖融資等非法行為。4.甲方未對(duì)乙方提供的資料進(jìn)行嚴(yán)格審核：甲方應(yīng)加強(qiáng)對(duì)乙方提供的資料的審核，確保資料的真實(shí)、完整、有效。5.乙方未按照約定支付服務(wù)費(fèi)用：乙方應(yīng)及時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，避免產(chǎn)生滯納金。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.甲方為乙方提供存款、貸款、結(jié)算、匯款、國(guó)內(nèi)外支付結(jié)算、銀行卡、電子銀行業(yè)務(wù)等全方位的金融服務(wù)。2.甲方為乙方提供各類(lèi)貸款業(yè)務(wù)，包括短期貸款、中長(zhǎng)期貸款、流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款等。3.甲方協(xié)助乙方進(jìn)行國(guó)內(nèi)外貿(mào)易結(jié)算，提供信用證開(kāi)證、保函、匯票等業(yè)務(wù)。4.甲方對(duì)乙方賬戶(hù)進(jìn)行管理，提供賬戶(hù)開(kāi)立、存款