征信業(yè)務(wù)自查自糾管理辦法復(fù)習測試有答案

第頁27、征信業(yè)務(wù)自查自糾管理辦法（80題）復(fù)習測試有答案1.檢查結(jié)束后，征信業(yè)務(wù)檢查資料要裝訂成冊，（）保管。A、歸檔B、統(tǒng)一C、分類D、按戶【正確答案】：A2.非現(xiàn)場監(jiān)測是指依托征信相關(guān)系統(tǒng)對征信業(yè)務(wù)異常數(shù)據(jù)進行分析，從中發(fā)現(xiàn)異常問題線索，對異常問題進行（）確認或現(xiàn)場核實。A、數(shù)據(jù)比對B、數(shù)據(jù)監(jiān)測C、系統(tǒng)比對D、系統(tǒng)監(jiān)測【正確答案】：A3.征信業(yè)務(wù)自查自糾是指各級機構(gòu)采用現(xiàn)場檢查和()的方式，對征信業(yè)務(wù)進行自我檢查，對發(fā)現(xiàn)的事實風險和潛在風險進行自我糾正的過程。A、線上監(jiān)測B、非現(xiàn)場監(jiān)測C、隨機監(jiān)測D、按季監(jiān)測【正確答案】：B4.征信業(yè)務(wù)檢查重點信息查詢及使用是否存在讓客戶提供（）情形。A、人行征信報告B、人行版、網(wǎng)絡(luò)版征信報告C、網(wǎng)絡(luò)征信報告D、第三方出示征信報告【正確答案】：B5.征信業(yè)務(wù)檢查重點是否制定對全員開展（）輪訓制度。A、定期B、不定期C、隨機D、定期或不定期【正確答案】：D6.征信業(yè)務(wù)檢查堅持（）原則，對于一些操作性的違規(guī)問題，能現(xiàn)場整改的要立即整改。A、重查輕改B、重查重罰C、查改并重D、輕查重改【正確答案】：C7.征信業(yè)務(wù)檢查重點用戶管理是否存在用戶創(chuàng)建、變更等不向（）登記備案情形。A、人行B、銀監(jiān)C、審計中心D、上級機構(gòu)【正確答案】：D8.征信業(yè)務(wù)檢查重點是否存在密碼未指定（）及未封存密碼情形。A、專人使用B、專人修改C、專人注銷D、專人保管【正確答案】：D9.征信業(yè)務(wù)檢查重點信息查詢及使用是否存在是否存在（）情形。A、一次授權(quán)，多次查詢B、一次授權(quán)，一次查詢C、多次授權(quán)，多次查詢D、多次授權(quán)，一次查詢【正確答案】：A10.檢查重點是否按照()、《中國人民銀行關(guān)于進一步加強征信信息安全管理的通知》等要求，建立完整的征信業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)辦理流程。A、《征信業(yè)管理準則》B、《征信業(yè)管理條例》C、《征信業(yè)管理辦法》D、《征信業(yè)管理制度》【正確答案】：B11.對于不能現(xiàn)場整改的，被查單位要建立臺賬，限期整改并向上級機構(gòu)報送（）。A、整改計劃B、整改進度C、整改報告D、整改措施【正確答案】：B12.征信業(yè)務(wù)檢查重點用戶管理是否存在密碼（）情形。A、重復(fù)使用B、他人使用C、錯誤使用D、不按時使用【正確答案】：A13.征信業(yè)務(wù)檢查根據(jù)檢查項目選擇能夠勝任相關(guān)征信業(yè)務(wù)檢查工作的人員組成檢查組，并指定組長和（）。A、主查人B、組員C、被查機構(gòu)D、副組長【正確答案】：A14.征信業(yè)務(wù)檢查重點信息查詢及使用是否存在查詢檔案資料未按規(guī)定（）情形。A、送還B、銷毀C、上交D、保管【正確答案】：D15.征信業(yè)務(wù)檢查堅持（）的原則，對于一些操作性的違規(guī)問題，能現(xiàn)場整改的要立即整改。A、及時有效B、查有所依C、輕重緩急D、查改并重【正確答案】：D16.征信業(yè)務(wù)檢查重點用戶管理是否存在未建立（）情形。A、密碼使用登記簿B、密碼修改登記簿C、密碼注銷登記簿D、密碼申請登記簿【正確答案】：B17.征信業(yè)務(wù)檢查重點信息查詢及使用是否存在將授權(quán)書和征信報告退回給未獲批準業(yè)務(wù)的（）情形。A、委托人B、借款人C、擔保人D、被查詢?nèi)恕菊_答案】：D18.征信業(yè)務(wù)檢查重點用戶管理是否存在崗位兼任和（）情形。A、串崗B、亂崗C、“公共用戶”D、串崗和亂崗【正確答案】：C19.各級機構(gòu)要按季將本單位征信業(yè)務(wù)自查自糾情況形成專項報告報送上級機構(gòu)及所在地（）。A、人民銀行B、銀保監(jiān)局C、金融辦D、統(tǒng)計局【正確答案】：A20.征信業(yè)務(wù)檢查重點信息查詢及使用是否存在無法提供書面授權(quán)書（）的情形。A、原件B、復(fù)印件C、掃描件D、電子信息【正確答案】：A21.檢查組根據(jù)（）填制《檢查事實確認書》，并加蓋被查單位印章。A、《檢查工作方案》B、《檢查工作底稿》C、《檢查工作制度》D、《檢查工作辦法》【正確答案】：B22.征信業(yè)務(wù)檢查重點用戶管理是否將（）及密碼告知他人情形。A、征信賬戶B、使用賬戶C、查詢賬戶D、登陸賬戶【正確答案】：C23.各級機構(gòu)應(yīng)按()開展內(nèi)部征信合規(guī)和信息安全自查自糾工作。A、旬B、月C、季D、年【正確答案】：C24.征信業(yè)務(wù)檢查重點信息查詢及使用是否存在未按（）使用信用報告的情形。A、貸款時間B、約定時間C、貸款用途D、約定用途【正確答案】：D25.違反本辦法規(guī)定的，依據(jù)《山西省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處罰辦法》和（）進行處罰。A、《山西省農(nóng)村信用社征信業(yè)務(wù)與信息安全違規(guī)行為處罰辦法》B、《山西省農(nóng)村信用社征信業(yè)務(wù)與信息安全違規(guī)行為問責辦法》C、《征信業(yè)務(wù)與信息安全違規(guī)行為處罰辦法》D、《征信業(yè)務(wù)與信息安全違規(guī)行為問責辦法》【正確答案】：B26.征信業(yè)務(wù)檢查重點異議處理是否存在未設(shè)置（）受理異議申請。AB崗B、專人專崗C、輪崗D、隨機崗【正確答案】：B27.征信業(yè)務(wù)檢查重點信息查詢及使用是否存在將信用報告提供給（）情形。A、第三方B、借款人C、擔保人D、委托人【正確答案】：A28.征信業(yè)務(wù)檢查重點信息查詢及使用是否存在未取得信息主體真實有效的書面授權(quán)(含合法的電子授權(quán))查詢（）情形。A、征信檔案B、客戶財產(chǎn)C、客戶信息D、征信報告【正確答案】：D29.征信業(yè)務(wù)檢查重點信息查詢及使用是否存在給（）的客戶查詢征信報告情形。A、未申請辦理業(yè)務(wù)B、存量貸款借款人C、存量貸款擔保人D、新增貸款委托人【正確答案】：A30.征信業(yè)務(wù)檢查重點信息查詢及使用是否存在未使用（）情形。A、審計中心統(tǒng)一制式授權(quán)書B、省聯(lián)社統(tǒng)一制式授權(quán)書C、總行統(tǒng)一制式授權(quán)書D、人行統(tǒng)一制式授權(quán)書【正確答案】：B31.現(xiàn)場檢查是指對各級機構(gòu)征()等方面進行現(xiàn)場核實。A、管理B、查詢C、使用D、管理和查詢使用【正確答案】：D32.征信業(yè)務(wù)檢查重點信息查詢及使用是否存在（）或用途勾選錯誤的情形。A、查詢?nèi)掌贐、授權(quán)日期C、貸款日期D、申請日期【正確答案】：B1.制定征信業(yè)務(wù)檢查方案。檢查方案由征信工作牽頭部門編制，包括（）、檢查人員與檢查時間，并報相關(guān)負責人批準。A、檢查項目來源B、確立檢查項目C、選擇被查對象D、確定檢查范圍【正確答案】：ABCD2.征信業(yè)務(wù)信息查詢及使用檢查重點中有以下（）情形。A、是否存在未按約定用途使用信用報告的情形B、是否存在未使用省聯(lián)社統(tǒng)一制式授權(quán)書情形C、是否存在將授權(quán)書和征信報告退回給未獲批準業(yè)務(wù)的被查詢?nèi)饲樾蜠、是否存在給未申請辦理業(yè)務(wù)的客戶查詢征信報告情形【正確答案】：ABCD3.《山西省農(nóng)村信用社征信業(yè)務(wù)自查自糾管理辦法》信息查詢及使用重點包括下列（）。A、是否存在無法提供書面授權(quán)書原件的情形B、是否存在授權(quán)日期或用途勾選錯誤的情形C、是否存在未按約定用途使用信用報告的情形D、是否存在未使用省聯(lián)社統(tǒng)一制式授權(quán)書情形【正確答案】：ABCD4.根據(jù)檢查項目選擇能夠勝任相關(guān)征信業(yè)務(wù)檢查工作的人員組成檢查組，并指定（）。A、組長B、副組長C、主查人D、組員【正確答案】：AC5.征信業(yè)務(wù)檢查重點信息查詢及使用是否存在先查征信后補登（）不授權(quán)查詢情形。A、漏登B、錯登C、不登D、遲等【正確答案】：ABC6.各級機構(gòu)應(yīng)按季開展內(nèi)部征信合規(guī)和信息安全自查自糾工作。檢查方式包括（）。A、現(xiàn)場檢查B、非現(xiàn)場監(jiān)測C、突擊檢查D、監(jiān)控檢查【正確答案】：AB7.征信業(yè)務(wù)用戶管理檢查重點是否存在（）等不向上級機構(gòu)登記備案情形。A、用戶創(chuàng)建B、用戶注銷C、用戶變更D、用戶修改【正確答案】：AC8.檢查檔案整理。檢查結(jié)束后，征信業(yè)務(wù)檢查資料要（）。A、審核核對B、裝訂成冊C、上報總行D、歸檔保管【正確答案】：BD9.《山西省農(nóng)村信用社征信業(yè)務(wù)自查自糾管理辦法》制度建設(shè)參照下列（）可以建立完整征信業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)辦理流程。A、《征信業(yè)管理條例》B、《山西省農(nóng)村信用社個人征信系統(tǒng)管理辦法》C、《中國人民銀行關(guān)于進一步加強征信信息安全管理的通知》D、《山西省農(nóng)村信用社企業(yè)征信系統(tǒng)管理辦法》【正確答案】：AC10.征信業(yè)務(wù)檢查重點信息查詢及使用是否存在異常查詢、（）、非法提供、違規(guī)使用、（）等征信信息安全問題。（）A、違規(guī)查詢B、非法查詢C、違規(guī)保存D、信用報告泄露【正確答案】：AD11.征信業(yè)務(wù)檢查重點信息查詢及使用是否存在（）授權(quán)主體(簽字蓋章)、授權(quán)日期等要素不全或涂改的情形。A、被授權(quán)對象B、查詢管理員C、授權(quán)期限D(zhuǎn)、查詢原因及用途【正確答案】：ACD12.各級機構(gòu)要按季將本單位征信業(yè)務(wù)自查自糾情況形成專項報告報送（）。A、上級機構(gòu)B、所在地人民銀行C、所在地銀監(jiān)局D、所在地金融辦【正確答案】：AB13.征信業(yè)務(wù)檢查主要包括：（）整理檔案資料等步驟。A、檢查準備B、檢查實施C、事實確認D、寫檢查報告【正確答案】：ABCD14.現(xiàn)場檢查是指對各級機構(gòu)（）等方面進行現(xiàn)場核實。A、用戶管理B、征信管理C、查詢使用D、檔案管理【正確答案】：BC15.征信業(yè)務(wù)檢查重點信息查詢及使用是否存在對省聯(lián)社下發(fā)的不良信息告知名單，未按規(guī)定時間（），并（）。A、履行告知義務(wù)B、簽訂書面告知書C、留存履職證明D、逐級反饋【正確答案】：ACD16.市級機構(gòu)、縣級機構(gòu)應(yīng)指定專人負責（）。A、報告檢查情況B、登記違規(guī)臺賬C、跟蹤整改進度D、定期考核通報【正確答案】：ABCD17.是否按照《征信業(yè)管理條例》、《中國人民銀行關(guān)于進一步加強征信信息安全管理的通知》等要求，建立完整的（）。A、征信業(yè)務(wù)管理辦法B、征信業(yè)務(wù)管理制度C、業(yè)務(wù)辦理流程D、業(yè)務(wù)辦理條例【正確答案】：BC18.征信業(yè)務(wù)征信信息安全檢查重點中有以下（）情形。A、是否存在征信業(yè)務(wù)辦理機具接入互聯(lián)網(wǎng)情形B、是否存在辦理征信業(yè)務(wù)機具隨意轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)情形C、是否存在未經(jīng)授權(quán)認可的渠道接入征信系統(tǒng)D、是否存在異常查詢、違規(guī)查詢、非法提供、違規(guī)使用、信用報告泄露等征信信息安全問題【正確答案】：ABCD19.檔案資料包括（）、檢查報告、整改通知書等。A、檢查流程B、檢查方案C、工作底稿D、檢查事實確認書【正確答案】：BCD20.檢查組依據(jù)《檢查工作底稿》和《檢查事實確認書》，在規(guī)定的時間內(nèi)匯總撰寫檢查報告，提出整改意見和其它建議，同時向（）報送書面報告。A、上級機構(gòu)B、所在地人民銀行C、所在地銀監(jiān)局D、所在地金融辦【正確答案】：AB21.檢查組根據(jù)檢查方案要求，對日常監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的風險線索以及異常查詢線索，與對應(yīng)的征信業(yè)務(wù)進行逐筆核實，從（）、使用、存儲等各環(huán)節(jié)梳理是否存在征信違規(guī)風險隱患。A、授權(quán)B、審核C、查詢D、登記【正確答案】：ABC22.征信業(yè)務(wù)異議處理檢查重點中有以下（）情形。A、是否存在未設(shè)置專人專崗受理異議申請B、是否存在未按規(guī)定流程操作或未使用統(tǒng)一的異議申請表和回復(fù)函C、是否存在未按規(guī)定時限處理異議或無理由拒絕客戶異議申請情形D、是否存在未設(shè)置本行管理辦法的情形【正確答案】：ABC23.征信業(yè)務(wù)用戶管理檢查重點中有以下（）情形。A、是否借款人為實際用款人B、是否存在未按要求設(shè)置A、B崗用戶情形C、是否存在密碼重復(fù)使用情形D、是否存在未建立密碼修改登記簿情形【正確答案】：BCD1.征信業(yè)務(wù)檢查重點信息查詢及使用是否存在將信用報告提供給第三方情形。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.征信業(yè)務(wù)檢查根據(jù)檢查項目選擇能夠勝任相關(guān)征信業(yè)務(wù)檢查工作的人員組成檢查組，并指定組長和主查人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.自查自糾是指各級機構(gòu)采用現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)測的方式，對征信業(yè)務(wù)進行自我檢查，對發(fā)現(xiàn)的事實風險和潛在風險進行自我糾正的過程。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.檢查組根據(jù)《檢查工作方案》填制《檢查事實確認書》，并加蓋被查單位印章。A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.征信業(yè)務(wù)檢查重點信息查詢及使用是否存在讓客戶提供人行版、網(wǎng)絡(luò)版征信報告情形。A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.征信業(yè)務(wù)檢查重點信息查詢及使用是否存在未取得信息主體真實有效的書面授權(quán)含合法的電子授權(quán)查詢征信檔案情形。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.各級機構(gòu)要按月將本單位征信業(yè)務(wù)自查自糾情況形成專項報告報送上級機構(gòu)及所在地人民銀行。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.征信業(yè)務(wù)檢查堅持查改并重的原則，對于一些操作性的違規(guī)問題，能現(xiàn)場整改的要立即整改。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.對于不能現(xiàn)場整改的，被查單位要建立臺賬，限期整改并向上級機構(gòu)報送整改進度。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.征信業(yè)務(wù)檢查重點信息查詢及使用是否存在無法提供書面授權(quán)書原件的情形。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.征信業(yè)務(wù)檢查重點用戶管理是否將查詢賬戶及密碼告知他人情形。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.征信業(yè)務(wù)檢查重點信息查詢及使用是否存在授權(quán)日期或用途勾選錯誤的情形。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.征信業(yè)務(wù)檢查重點異議處理是否存在未設(shè)置專人專崗受理異議申請。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.現(xiàn)場檢查是指依托征信相關(guān)系統(tǒng)對征信業(yè)務(wù)異常數(shù)據(jù)進行分析，從中發(fā)現(xiàn)異常問題線索，對異常問題進行數(shù)據(jù)比對確認或現(xiàn)場核實。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.各級機構(gòu)要