《上投摩根核心》課件

上投摩根核心優(yōu)選基金介紹歡迎了解上投摩根核心優(yōu)選基金。這是一個專注于精選核心資產(chǎn)的投資產(chǎn)品。我們將為您詳細介紹該基金的特點、優(yōu)勢和投資策略?；鸶艣r基金類型混合型證券投資基金，專注于核心優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)成立時間2021年1月1日（示例日期）基金規(guī)模100億元人民幣（截至2023年6月30日）投資目標追求長期穩(wěn)定增值，實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值投資理念1價值投資尋找被低估的優(yōu)質(zhì)公司2長期持有堅持長期投資，降低交易成本3風(fēng)險控制嚴格的風(fēng)險管理，保護投資者利益4核心資產(chǎn)聚焦行業(yè)龍頭和優(yōu)質(zhì)成長股基金特色精選核心專注于選擇市場中的核心優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)穩(wěn)健增長追求長期穩(wěn)定的投資回報風(fēng)險管理采用先進的風(fēng)險控制措施專業(yè)團隊由經(jīng)驗豐富的投資專家管理基金管理團隊張三首席基金經(jīng)理，擁有15年投資經(jīng)驗李四副基金經(jīng)理，專注于行業(yè)研究和選股王五量化分析師，負責(zé)數(shù)據(jù)模型和風(fēng)險控制投資組合分析股票投資占基金資產(chǎn)凈值的70%，主要投資于核心優(yōu)質(zhì)企業(yè)債券投資占基金資產(chǎn)凈值的20%，以高信用級別債券為主現(xiàn)金及其他占基金資產(chǎn)凈值的10%，保持適度流動性行業(yè)配置科技行業(yè)重點關(guān)注人工智能、云計算等高成長領(lǐng)域醫(yī)療健康布局創(chuàng)新藥、醫(yī)療器械等細分行業(yè)龍頭消費升級投資高端消費品、新零售等優(yōu)質(zhì)企業(yè)先進制造選擇新能源、智能制造等領(lǐng)域的領(lǐng)先企業(yè)資產(chǎn)配置70%權(quán)益類資產(chǎn)以A股為主，兼顧港股通標的股票20%固定收益類包括國債、金融債、企業(yè)債等10%其他資產(chǎn)包括貨幣市場工具、股指期貨等投資流程1宏觀分析研究經(jīng)濟周期、政策環(huán)境等宏觀因素2行業(yè)篩選識別具有長期增長潛力的優(yōu)質(zhì)行業(yè)3個股研究深入分析公司基本面，選擇優(yōu)質(zhì)標的4組合構(gòu)建根據(jù)風(fēng)險收益特征，優(yōu)化投資組合基金業(yè)績表現(xiàn)時間段收益率同類平均超額收益近1年15.2%10.5%4.7%近3年45.6%35.2%10.4%成立以來78.9%60.1%18.8%基金投資風(fēng)險市場風(fēng)險股票市場波動可能導(dǎo)致基金凈值下跌流動性風(fēng)險大規(guī)模贖回可能影響基金正常運作管理風(fēng)險基金經(jīng)理的投資判斷可能出現(xiàn)失誤信用風(fēng)險債券發(fā)行人可能無法按期支付本息風(fēng)險控制措施分散投資合理分散投資組合，降低單一風(fēng)險實時監(jiān)控建立風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)，及時發(fā)現(xiàn)和處理風(fēng)險投資限制設(shè)定嚴格的投資比例限制，控制風(fēng)險敞口團隊決策采用集體決策機制，避免個人判斷失誤投資登記托管情況基金登記機構(gòu)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司基金托管人中國工商銀行股份有限公司托管職責(zé)負責(zé)基金財產(chǎn)保管、清算交割、投資監(jiān)督等基金銷售渠道銀行渠道通過各大銀行網(wǎng)點和網(wǎng)上銀行購買證券公司可在各大證券公司營業(yè)部或App申購基金公司直銷通過上投摩根官方網(wǎng)站或App直接購買第三方銷售平臺如支付寶、天天基金等互聯(lián)網(wǎng)金融平臺基金銷售機構(gòu)基金申購贖回1申購每個交易日9:30-15:00可提交申購申請2贖回每個交易日9:30-15:00可提交贖回申請3確認T+1日確認申購或贖回申請是否成功4到賬T+3日內(nèi)，贖回資金到達投資者賬戶基金費用說明費用類型費率說明申購費1.5%單筆申購金額100萬以下贖回費0.5%持有期限少于7天管理費1.5%/年按前一日基金資產(chǎn)凈值計算托管費0.25%/年按前一日基金資產(chǎn)凈值計算基金賬戶開立選擇銷售機構(gòu)可選擇銀行、證券公司或基金公司直銷準備證件身份證、銀行卡等有效證件填寫資料完成開戶申請表和風(fēng)險評估問卷審核激活銷售機構(gòu)審核通過后賬戶即可使用基金定投定投優(yōu)勢可以平滑市場波動，降低投資風(fēng)險定投金額最低100元起，可根據(jù)個人情況設(shè)置定投周期可選擇每周、每月或每季度定期投資靈活調(diào)整可隨時修改定投計劃或暫停定投基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)換優(yōu)勢靈活調(diào)整投資組合，把握市場機會轉(zhuǎn)換規(guī)則同一銷售機構(gòu)的基金間可以互相轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)換費用可能涉及贖回費、申購費差額等費用基金分紅1分紅方式現(xiàn)金分紅或紅利再投資，投資者可自由選擇2分紅頻率根據(jù)基金合同約定，一般每年1-4次3權(quán)益登記分紅權(quán)益登記日當日確認的份額享有分紅權(quán)益4除息日分紅后基金份額凈值將相應(yīng)減少投資者服務(wù)客戶熱線400-889-4888，7*24小時服務(wù)在線客服官網(wǎng)和App提供實時在線咨詢電子郵件services@，工作日及時回復(fù)微信服務(wù)號關(guān)注"上投摩根基金"，獲取最新資訊定期報告披露1基金季報每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)披露2基金半年報每半年結(jié)束后2個月內(nèi)披露3基金年報每年結(jié)束后3個月內(nèi)披露4臨時公告重大事項發(fā)生后及時披露投資者權(quán)益保護信息披露及時、準確、完整地披露基金信息投資者教育定期舉辦投資者教育活動，提高風(fēng)險意識糾紛解決建立投資者糾紛解決機制，保護合法權(quán)益風(fēng)險提示在產(chǎn)品銷售和運作過程中充分揭示風(fēng)險投資者問答Q:如何查詢基金凈值？A:可通過官網(wǎng)、App或第三方基金平臺查詢Q:基金收益如何計算？A:基金收益=贖回金額-申購金額+累計分紅Q:基金持有多久最合適？A:建議長期持有，至少1-3年以上上投摩根簡介成立時間2004年5月,是中國首批合資基金管理公司之一股東背景上海國際信托有限公司與摩根資產(chǎn)管理合資管理規(guī)模截至2023年6月底，管理資產(chǎn)規(guī)模超過3000億元產(chǎn)品線涵蓋股票、債券、貨幣市場等多種類型基金上投摩根資產(chǎn)管理實力100+基金產(chǎn)品覆蓋多種投資策略和資產(chǎn)類別200+投研人員擁有資深的投資研究團隊50+行業(yè)獎項榮獲多項權(quán)威機構(gòu)頒發(fā)的基金管理獎項上投摩根發(fā)展歷程12004年公司成立，開啟中國基金業(yè)合資新篇章22008年管理資產(chǎn)規(guī)模突破100億元32015年管理資產(chǎn)規(guī)模突破1000億元42023年管理資產(chǎn)規(guī)模突破3000億元上投摩根未來展望1數(shù)字化轉(zhuǎn)型全面提升智能化投資和服務(wù)能力2產(chǎn)品創(chuàng)新開發(fā)更多符合投資者需求的特色產(chǎn)品3國際化布局積極拓展海外市場，提升