2021年金融犯罪法律法規(guī)考試題庫共403道(含答案)

1/1122021年金融犯罪法律法規(guī)考試題庫一、單項選擇題（共160道）1、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，屬于（）。A

非法吸收公眾存款罪B

吸收客戶資金不入賬罪C

職務(wù)侵占罪D

挪用資金罪正確答案：A

?2、公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員按（）定罪處罰。A

職務(wù)侵占罪B

非國家工作人員受賄罪C

挪用公款罪D

挪用資金罪正確答案：B

?3、國有金融機(jī)構(gòu)工作人員和國有金融機(jī)構(gòu)委派到非國有金融機(jī)構(gòu)從事公務(wù)的人員在金融業(yè)務(wù)活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，依照（）定罪處罰。A

受賄罪B

貪污罪C

職務(wù)侵占罪D

非法吸收公眾存款罪正確答案：A

?4、商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，挪用本單位或者客戶資金的，依照（）定罪處罰。A

貪污罪B

受賄罪C

挪用資金罪D

挪用公款罪正確答案：C

?5、社會保障基金管理機(jī)構(gòu)、住房公積金管理機(jī)構(gòu)等公眾資金管理機(jī)構(gòu)，以及保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、證券投資基金管理公司，違反國家規(guī)定運(yùn)用資金的，依照（）定罪。A

違法運(yùn)用資金罪B

挪用資金罪C

職務(wù)侵占罪D

挪用公款罪正確答案：A

?6、國有商業(yè)銀行、保險公司或者其他國有金融機(jī)構(gòu)的工作人員和國有商業(yè)銀行、保險公司或者其他國有金融機(jī)構(gòu)委派到規(guī)定中的非國有機(jī)構(gòu)從事公務(wù)的人員有挪用公款行為的，依照（）定罪處罰。A

違法運(yùn)用資金罪B

挪用資金罪C

職務(wù)侵占罪D

挪用公款罪正確答案：D

?7、以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，并有違法所得，被認(rèn)定（）罪。A

高利轉(zhuǎn)貸罪B

違法發(fā)放貸款罪C

貸款詐騙罪D

挪用資金罪正確答案：A

?8、公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員在經(jīng)濟(jì)往來中，利用職務(wù)上的便利，違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，歸個人所有，定（）罪。A

貪污罪B

挪用資金罪C

職務(wù)侵占罪D

非國家工作人員受賄罪正確答案：D

?9、國家工作人員利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有公共財物的，是（）。A

貪污罪B

職務(wù)侵占罪C

挪用公款罪D

受賄罪正確答案：A

?10、非國家工作人員利用職務(wù)上的便利是指行為人利用自己主管、管理、經(jīng)營、經(jīng)手單位財務(wù)非法占為己有，以及利用職務(wù)之便竊取、騙取等行為屬于（）。A

貪污罪B

職務(wù)侵占罪C

挪用公款罪D

受賄罪正確答案：B

?11、以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額在二萬元以上的，應(yīng)予（）立案追訴。A

違法發(fā)放貸款罪B

貸款詐騙罪C

騙取貸款罪D

高利轉(zhuǎn)貸罪正確答案：B

?12、根據(jù)《中國人民銀行法》第四十六條規(guī)定，對于違反有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為，有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行區(qū)別不同情形給予（），沒收違法所得，沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。A

警告B

罰款C

取消高管資格D

責(zé)令停業(yè)整頓正確答案：A

?13、中國人民銀行根據(jù)《中國人民銀行法》加大反洗錢監(jiān)管和處罰力度，對不能有效履行反洗錢法律法規(guī)所規(guī)定的義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)及有關(guān)責(zé)任人員要依法嚴(yán)厲處罰；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)追究（）責(zé)任。A

民事B

刑事C

行政D

違憲正確答案：B

?14、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以（）。A

登記B

保密C

核準(zhǔn)D

公開正確答案：B

?15、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向（）提供。A

任何單位和個人B

單位C

個人D

行政機(jī)關(guān)正確答案：A

?16、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。A

中國B

駐在國家或者地區(qū)C

美國D

國際正確答案：B

?17、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以（）形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報告。A

書面B

口頭C

電子郵件D

傳真正確答案：A

?18、對于侵犯公民個人信息犯罪，應(yīng)當(dāng)綜合考慮犯罪的危害程度、犯罪的違法所得數(shù)額以及被告人的前科情況、認(rèn)罪悔罪態(tài)度等，依法判處（）。A

罰金B(yǎng)

罰款C

管制D

拘役正確答案：A

?19、實施侵犯公民個人信息犯罪，不屬于“情節(jié)特別嚴(yán)重”，行為人系初犯，全部退贓，并確有悔罪表現(xiàn)的，可以認(rèn)定為情節(jié)輕微，不起訴或者免予刑事處罰；確有必要判處刑罰的，應(yīng)當(dāng)（）處罰。A

減輕B

從輕C

從重D

從寬正確答案：D

?20、（）負(fù)有“對金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督”的法律職責(zé)。A

銀保監(jiān)會B

國務(wù)院C

公檢法部門D

中國人民銀行正確答案：D

?21、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行有關(guān)信用卡管理的規(guī)定，不得違反規(guī)定對持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套?。ǎ

現(xiàn)金B(yǎng)

費(fèi)用C

利潤D

額度正確答案：A

?22、金融機(jī)構(gòu)工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中玩忽職守，對違反本法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證的，給予處分；造成重大損失，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）責(zé)任。A

民事B

刑事C

行政D

其他正確答案：B

?23、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照違法發(fā)放貸款罪的規(guī)定（）處罰。A

從重B

加重C

從輕D

減輕正確答案：A

?24、（）是指將通過非法或者合法手段獲取的他人的信用卡信息資料轉(zhuǎn)讓他人。A

竊取B

收買C

購買D

非法提供正確答案：D

?25、依照票據(jù)法第一百零五條的規(guī)定，由于金融機(jī)構(gòu)工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中玩忽職守，對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款、貼現(xiàn)或者保證，給當(dāng)事人造成損失的，由該金融機(jī)構(gòu)與直接責(zé)任人員依法承擔(dān)()責(zé)任。A

一般B

連帶C

有限D(zhuǎn)

全部正確答案：B

?26、明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，協(xié)助將資金匯往境外的；沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之（）以下罰金。A

十B

十五C

二十D

三十正確答案：C

?27、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購買假幣或者利用職務(wù)上的便利，以假幣換取貨幣，總面額在四千元以上不滿五萬元或者幣量在四百張（枚）以上不足五千（枚）的，處三年以上（）年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。A

五B

七C

十D

十五正確答案：B

?28、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣，總面額在（）元以上或者幣量在二百張（枚）以上的，應(yīng)予立案追訴。A

1000B

2000C

3000D

5000正確答案：B

?29、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，處三年以上（）年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。A

五B

七C

十D

十五正確答案：C

?30、竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡（）張以上的，應(yīng)予立案追訴。A

1B

3C

5D

10正確答案：A

?31、竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡（）張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨大”。A

3B

5C

10D

20正確答案：B

?32、對于侵犯公民個人信息犯罪，應(yīng)當(dāng)綜合考慮犯罪的危害程度、犯罪的違法所得數(shù)額以及被告人的前科情況、認(rèn)罪悔罪態(tài)度等，依法判處罰金。罰金數(shù)額一般在違法所得的一倍以上（）倍以下。A

二B

三C

五D

十正確答案：C

?33、違反國家有關(guān)規(guī)定，向他人出售或者提供公民個人信息，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處三年以上（）年以下有期徒刑，并處罰金。A

五B

七C

八D

十正確答案：B

?34、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中，對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在（）萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。A

十B

二十C

三十D

五十正確答案：B

?35、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處（）年以上有期徒刑。A

三B

五C

七D

十正確答案：B

?36、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：（一）違法發(fā)放貸款，數(shù)額在()以上的；（二）違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在()以上的。A

一百萬元，二十萬元B

一百萬元，十萬元C

二百萬元，二十萬元D

二百萬元，十萬元正確答案：A

?37、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，沒有違法所得或者違法所得不足()的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。A

五十萬元B

二十萬元C

二百萬元D

一百萬元正確答案：A

?38、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處（）以上（）以下罰款。A

三十萬，一百萬B

五十萬，二百萬C

二十萬，二百萬D

十萬，一百萬正確答案：B

?39、《金融違法行為處罰辦法》第十六條規(guī)定，構(gòu)成違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究（）責(zé)任。A

行政B

民事C

刑事D

違憲正確答案：C

?40、單位犯高利轉(zhuǎn)貸罪的，對單位判處（），并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處有期徒刑（）或者拘役。A

罰金三年以下B

罰金三年以上C

罰款三年以下D

罰款三年以上正確答案：A

?41、以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：（一）高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在（）以上的；（二）雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過行政處罰（）以上，又高利轉(zhuǎn)貸的。A

十萬元二次B

二十萬兩次C

五十萬一次D

一百萬一次正確答案：A

?42、【貸款詐騙案（刑法第一百九十三條）】以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額在（）元以上的，應(yīng)予立案追訴。A

二萬B

五萬C

十萬D

十五萬正確答案：A

?43、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款（）萬元以上的，可以按非法吸收公眾存款罪定罪處罰。A

二十，一百B

二十，五十C

三十，一百D

五十，二百正確答案：A

?44、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款（）戶以上的，可以按非法吸收公眾存款罪定罪處罰。A

10，50B

20，100C

30，150D

50,200正確答案：C

?45、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失（）萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失（）萬元以上的，或者造成其他嚴(yán)重后果的，可以按非法吸收公眾存款罪定罪處罰。A

五，十B

十，二十C

五，五十D

十，五十正確答案：D

?46、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）萬元以上，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款（）萬元以上的，可以認(rèn)定為“數(shù)額巨大”，可以按非法吸收公眾存款罪定罪處罰。A

十，五十B

二十，一百C

五十，五百D

一百，五百正確答案：D

?47、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上（）以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。A

五萬元B

十萬元C

二十萬元D

五十萬元正確答案：C

?48、貪污數(shù)額在十萬元以上不滿二十萬元，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第三百八十三條第一款規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”，依法判處（）有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。A

三年以上七年以下B

五年以上十年以下C

三年以上十年以下D

十年以上正確答案：C

?49、商業(yè)銀行工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過（）未還的，或者雖未超過（），但數(shù)額較大、進(jìn)行營利活動的，或者進(jìn)行非法活動的，處三年以下有期徒刑或者拘役。A

三個月，三個月B

半年，半年C

一年，一年D

二年，二年正確答案：A

?50、挪用本單位資金數(shù)額巨大的，或者數(shù)額較大不退還的，處（）以上（）以下有期徒刑。A

三年，七年B

五年，十年C

十年，十五年D

三年，十年正確答案：D

?51、公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益，數(shù)額較大的，處（）以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大的，處（）以上有期徒刑，可以并處沒收財產(chǎn)。A

五年，五年B

三年，三年C

三年，五年D

三年，七年正確答案：A

?52、公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益，或者在經(jīng)濟(jì)往來中，利用職務(wù)上的便利，違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，歸個人所有，數(shù)額在（）以上的，應(yīng)予立案追訴。A

三千元B

五千元C

八千元D

一萬元正確答案：B

?53、復(fù)制他人信用卡、將他人信用卡信息資料寫入磁條介質(zhì)、芯片或者以其他方法偽造信用卡（）張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條第一款第（四）項規(guī)定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪處罰。A

1B

3C

5D

10正確答案：A

?54、出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運(yùn)輸，數(shù)額較大的，處（）以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。A

三年B

五年C

七年D

十年正確答案：A

?55、出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運(yùn)輸，數(shù)額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處（）以下罰金。A

五萬元以上五十萬元以下B

三萬元以上三十萬元以下C

二萬元以上二十萬元以下D

十萬元以上一百萬元以下正確答案：A

?56、出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運(yùn)輸，數(shù)額特別巨大的，處（）以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。A

三年B

五年C

七年D

十年正確答案：D

?57、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利:以偽造的貨幣換取貨幣的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上（）萬元以下罰金。A

二十B

三十C

四十D

五十正確答案：A

?58、明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上（）以下罰金。A

五萬B

十萬C

二十萬D

三十萬正確答案：B

?59、明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上（）元以下罰金。A

五萬B

十萬C

二十萬D

三十萬正確答案：C

?60、明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額特別巨大的，處十年以上有期徒刑，并處五萬元以上（）元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。A

五萬B

十萬C

二十萬D

五十萬正確答案：D

?61、以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得（）以下罰金。A

一倍以上五倍以下B

三倍以上五倍以下C

五倍以上十倍以下D

十倍以上五十倍以下正確答案：A

?62、以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額巨大的，處（）有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。A

三年以上七年以下B

三年以上五年以下C

五年以上十年以下D

十年以上二十年以下正確答案：A

?63、單位犯高利轉(zhuǎn)貸罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處（）以下有期徒刑或者拘役。A

三年B

五年C

十年D

十五正確答案：A

?64、偽造、變造票據(jù)的，情節(jié)輕微，不構(gòu)成犯罪的，依照國家有關(guān)規(guī)定給予（）處罰。A

行政B

刑事C

政紀(jì)D

黨紀(jì)正確答案：A

?65、由于金融機(jī)構(gòu)工作人員因在票據(jù)業(yè)務(wù)中玩忽職守給當(dāng)事人造成損失的，由該金融機(jī)構(gòu)和直接責(zé)任人員依法承擔(dān)（）責(zé)任。A

賠償B

補(bǔ)償C

一般D

連帶正確答案：A

?66、金融機(jī)構(gòu)違反中國人民銀行有關(guān)信用卡管理的規(guī)定，對持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套取現(xiàn)金的，給予警告，并處（）萬元以上（）萬元以下的罰款。A

五，十B

五，三十C

十，二十D

十，五十正確答案：B

?67、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，被認(rèn)定為（）。A

違規(guī)出具金融票證罪B

偽造金融票證罪C

編造金融票證罪D

違法票據(jù)保證罪正確答案：A

?68、單位犯違規(guī)出具金融票證罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處（）以上有期徒刑。A

三年，三年B

五年，五年C

七年，七年D

十年，十年正確答案：B

?69、金融機(jī)構(gòu)弄虛作假，出具與事實不符的信用證、保函、票據(jù)、存單、資信證明等金融票證的，對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予（）的紀(jì)律處分。A

警告B

記過C

留用查看D

開除正確答案：D

?70、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中，對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，造成重大損失的，處（）以下有期徒刑或者拘役；造成特別重大損失的，處（）以上有期徒刑。A

五年，五年B

三年，三年C

七年，七年D

十年，十年正確答案：A

?71、公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益，數(shù)額較大的，處（）以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大的，處（）以上有期徒刑，可以并處沒收財產(chǎn)。A

三年，三年B

五年，五年C

三年，五年D

五年，十年正確答案：B

?72、公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員在經(jīng)濟(jì)往來中，利用職務(wù)上的便利，違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，歸個人所有的，數(shù)額較大的，處（）以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大的，處（）以上有期徒刑，可以并處沒收財產(chǎn)。A

三年，三年B

五年，五年C

三年，五年D

五年，十年正確答案：B

?73、偽造空白信用卡（）張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條第一款第（四）項規(guī)定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪處罰。A

1B

3C

5D

10正確答案：D

?74、（）是指行為人以自以為秘密的方法取得他人信用卡信息資料，其方法具有多樣性，可以是窺視，也可以是破解。A

盜竊B

竊取C

窺視D

破解正確答案：B

?75、()是指行為人以有償?shù)姆绞将@得他人出賣的信用卡信息。A

收買B

出售C

購買D

盜竊正確答案：A

?76、所謂變造金融票證，是擅自對他人的有效金融票證上所載內(nèi)容進(jìn)行（）的行為。A

假冒B

虛構(gòu)C

變更D

復(fù)制正確答案：C

?77、構(gòu)成違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究（）責(zé)任。A

刑事B

民事C

行政D

法律正確答案：C

?78、貪污、受賄數(shù)額特別巨大，犯罪情節(jié)特別嚴(yán)重、社會影響特別惡劣、給國家和人民利益造成特別重大損失的，可以判處（）。A

管制B

拘役C

有期徒刑D

死刑正確答案：D

?答案解析：79、向特定人提供公民個人信息，以及通過信息網(wǎng)絡(luò)或者其他途徑發(fā)布公民個人信息的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百五十三條之一規(guī)定的“（）”。A

提供公民個人信息B

非法獲取公民個人信息C

竊取公民個人信息D

公款公民個人信息正確答案：A

?80、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）萬元以上，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款500萬元以上的，可以認(rèn)定為“數(shù)額巨大”，可以按非法吸收公眾存款罪定罪處罰。A

50B

100C

200D

500正確答案：B

?81、下列關(guān)于吸收客戶資金不入賬罪表述錯誤的是（）。A

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。B

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。C

因吸收客戶資金不入賬，造成損失達(dá)200萬元，可以認(rèn)定為“造成特別重大損失”。D

單位犯吸收客戶資金不入賬罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照規(guī)定處罰。正確答案：C

?82、根據(jù)最高人民法院關(guān)于印發(fā)《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀(jì)要》的通知要求，下列哪種情形不可以按非法吸收公眾存款罪定罪處罰（）。A

個人非法吸收或者變相吸收公眾存款20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上的。B

個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款100戶以上的。C

個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失50萬元以上的。D

個人非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款500萬元以上的。正確答案：B

?83、根據(jù)《中華人民共和國刑法》規(guī)定，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處（）年以上有期徒刑，并處（）罰金。A

7年2萬元以上20萬元以下B

5年2萬元以上20萬元以下C

5年5萬元以上50萬元以下D

7年5萬元以上50萬元以下正確答案：B

?84、根據(jù)《中華人民共和國刑法》規(guī)定，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處（）有期徒刑或者拘役，并處違法所得（）罰金。A

3年以上1倍以上5倍以下B

5年以上1倍以上3倍以下C

5年以下1倍以上3倍以下D

3年以下1倍以上5倍以下正確答案：D

?85、根據(jù)《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》有關(guān)規(guī)定，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額在（）以上或造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在（）以上，應(yīng)予立案追訴。A

50萬元10萬元B

100萬元20萬元C

100萬元10萬元D

50萬元20萬元正確答案：B

?86、根據(jù)《中華人民共和國刑法》規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處（）以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（）罰金。A

5年2萬元以上20萬元以下B

3年1萬元以上10萬元以下C

5年1萬元以上20萬元以下D

3年2萬元以上20萬元以下正確答案：D

?87、根據(jù)《中華人民共和國刑法》規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處（）有期徒刑，并處（）罰金。A

3年以上10年以下2萬元以上20萬元以下B

3年以上10年以下5萬元以上50萬元以下C

3年以上7年以下2萬元以上20萬元以下D

3年以上7年以下5萬元以上50萬元以下正確答案：B

?88、根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理貪污賄賂刑事案件適用法律若干問題的解釋》有關(guān)規(guī)定，貪污或者受賄數(shù)額在（）以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”，依法判處（）以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。A

300萬元7年B

300萬元10年C

500萬元10年D

500萬元7年正確答案：B

?89、根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶內(nèi)軋差處理，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得（）的罰款，沒有違法所得的，處（）的罰款。A

1倍以上3倍以下10萬元以上30萬元以下B

1倍以上5倍以下10萬元以上50萬元以下C

1倍以上3倍以下10萬元以上50萬元以下D

1倍以上5倍以下10萬元以上30萬元以下正確答案：B

?90、根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)違反中國人民銀行有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例管理規(guī)定的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得（）的罰款，沒有違法所得的，處（）的罰款。A

1倍以上3倍以下5萬元以上30萬元以下B

1倍以上3倍以下10萬元以上50萬元以下C

1倍以上5倍以下10萬元以上50萬元以下D

1倍以上5倍以下5萬元以上30萬元以下正確答案：A

91、下列行為中，沒有觸犯《刑法》有關(guān)規(guī)定的是（）。A

某銀行吸收客戶資金不入賬，直接用于發(fā)放貸款B

負(fù)債銀行經(jīng)批準(zhǔn)吸收社會公眾存款C

甲編造虛假證明文件詐騙銀行貸款后，攜款逃跑D

使用假證明獲得銀行借貸資金，造成銀行重大損失正確答案：B

?92、貪污罪是指國家工作人員利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者利用其他手段非法占有（）的行為。A

他人財物B

本單位財物C

公共財物D

其他公司財物正確答案：C

?93、下列關(guān)于受賄罪的表述不正確的是（）。（A

國家工作人員利用職務(wù)便利，索取他人財物的，或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，是受賄罪。B

國家工作人員在經(jīng)濟(jì)往來中，違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，歸個人所有的，以貪污論處。C

索賄的從重處罰。D

國家工作人員利用本人職權(quán)通過其他國家工作人員職務(wù)上的行為，為請托人謀取不正當(dāng)利益，索取請托人財物或者收受請托人財物的，以受賄論處。正確答案：B

?94、根據(jù)《黨章》，對嚴(yán)重違紀(jì)、嚴(yán)重觸犯刑律的黨員（）。A

可以開除黨籍B

必須開除黨籍C

應(yīng)當(dāng)開除黨籍或留黨察看D

可以開除黨籍或留黨察看正確答案：B

?95、某股份制商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)員甲因為乙是銀行董事丙的遠(yuǎn)方侄子，就沒有要求抵押，向乙發(fā)放貸款1000萬元。乙在得到貸款后送給甲30萬元作為酬謝。貸款到期后不能收回，甲的行為構(gòu)成（）。A

違法發(fā)放貸款罪和非國家工作人員受賄罪B

違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪和非國家工作人員受賄罪C

違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪和受賄罪D

違法發(fā)放貸款罪和受賄罪正確答案：A

?96、下列關(guān)于違法發(fā)放貸款罪的表述不正確的是（）。A

本罪的犯罪主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員。B

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照規(guī)定從重處罰。C

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照規(guī)定加重處罰。D

單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照規(guī)定處罰。正確答案：C

?97、違法發(fā)放貸款罪中“違反國家規(guī)定”的認(rèn)定依據(jù)是（）。A

全國人民代表大會及其常務(wù)委員會制定的法律和決定B

國務(wù)院制定的行政法規(guī)、規(guī)定的行政措施C

國務(wù)院發(fā)布的決定和命令D

以上都對正確答案：D

?98、《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》的有關(guān)規(guī)定，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額在（）以上的，應(yīng)予立案追訴。A

50萬元B

30萬元C

100萬元D

200萬元正確答案：C

?99、《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》的有關(guān)規(guī)定，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在（）以上的，應(yīng)予立案追訴。A

10萬元B

20萬元C

30萬元D

50萬元正確答案：B

?100、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件，造成（）以上損失的，可以認(rèn)定為“造成重大損失”。A

30萬元B

50萬元C

50-100萬元D

30-50萬元正確答案：C

?101、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成（）以上損失的，可以認(rèn)定為“造成特別重大損失”。A

300-500萬元B

500-700萬元C

100-300萬元D

1000萬元正確答案：A

?102、根據(jù)《中華人民共和國刑法》規(guī)定，以（）為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。A

謀求不正當(dāng)利益B

非法獲利C

轉(zhuǎn)貸牟利D

非法占有正確答案：C

?103、下列關(guān)于高利轉(zhuǎn)貸罪的表述中，錯誤的是（）。A

以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。B

以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。C

單位犯高利轉(zhuǎn)貸罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以上七年以下有期徒刑或者拘役。D

構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪，行為人必須以轉(zhuǎn)貸牟利為目的。正確答案：C

?104、張某系某農(nóng)村商業(yè)銀行客戶經(jīng)理，在2017年度內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過3次行政處罰，2018年3月，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取單位信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得5萬元。對于張某的行為（）。A

再次給予行政處罰B

應(yīng)予立案追訴C

不應(yīng)立案追訴D

以上都不對正確答案：B

?105、下列關(guān)于貸款詐騙罪區(qū)別于騙取貸款罪的重要特征的說法，錯誤的是（）。A

是否給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)造成重大損失B

是否以非法占有為目的C

單位不能構(gòu)成貸款詐騙罪D

兩罪的最高法定刑不同正確答案：A

?106、根據(jù)《中華人民共和國刑法》的有關(guān)規(guī)定，下列行為構(gòu)成貸款詐騙罪的是（）。A

使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同騙取貸款B

使用作廢的信用卡進(jìn)行詐騙C

私自開設(shè)地下錢莊，吸收居民的存款D

未經(jīng)存款人同意，將客戶資金用于投資股票正確答案：A

?107、根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，下列行為屬于詐騙銀行貸款的是（）。A

某企業(yè)將價值l00萬元的廠房抵押給銀行獲取了l00萬元貸款，此后，該企業(yè)先后兩次將該廠房抵押給其他銀行獲取相同數(shù)額的貸款。B

某企業(yè)與銀行協(xié)商，企業(yè)縮短還款期限，提前還款，從銀行取得相對較低的利率。C

某企業(yè)由于資金周轉(zhuǎn)困難，與銀行協(xié)商延長還款期限。D

某企業(yè)以高利率向職工借款，用于公司經(jīng)營。正確答案：A

?108、下列關(guān)于騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪的說法錯誤的是（）。A

以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。B

以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上五年以下有期徒刑，并處罰金。C

單位犯騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照規(guī)定處罰。D

欺騙的手段包括編造虛假用途，使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同，使用虛假的證明文件等。正確答案：B

?109、下列關(guān)于騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證案應(yīng)予立案追訴的情形不包括（）。A

以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的。B

以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，數(shù)額在五十萬元以上的。C

雖未達(dá)到數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但多次以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等的。D

其他給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的情形。正確答案：B

?110、關(guān)于貸款詐騙罪的判斷，下列哪一選項正確（）。A

甲以牟利為目的套取銀行信貸資金，轉(zhuǎn)貸給某企業(yè)，從中賺取巨額利益的，構(gòu)成貸款詐騙罪。B

乙以欺騙手段騙取銀行貸款，給銀行造成重大損失的，構(gòu)成貸款詐騙罪。C

丙使用虛假的證明文件，騙取銀行貸款后攜款潛逃的，構(gòu)成貸款詐騙罪。D

丁公司以非法占有為目的，編造虛假的項目騙取銀行貸款。該公司構(gòu)成貸款詐騙罪。正確答案：C

?111、根據(jù)《中華人民共和國刑法》有關(guān)規(guī)定，下列不屬于貸款詐騙罪表現(xiàn)方式的是（）。A

編造引進(jìn)資金、項目等虛假理由的B

使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的C

使用超過有效期的證明文件的D

使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r值重復(fù)擔(dān)保的正確答案：C

?112、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于印發(fā)＜全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀(jì)要＞的通知》要求，下列哪種情況不可以認(rèn)定為具有非法占有的目的（）。A

明知沒有歸還能力而大量騙取資金的B

非法獲取資金后逃跑的C

使用騙取的資金歸還到期貸款的D

肆意揮霍騙取資金的正確答案：C

?113、根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于印發(fā)＜最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）＞的通知》規(guī)定，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額在（）以上的，應(yīng)予立案追訴。A

1萬元B

2萬元C

3萬元D

5萬元正確答案：B

?114、下列行為沒有違法的是（）。A

某公司根據(jù)自身資金需要，吸收社會公眾存款B

收買他人信用卡信息資料C

銀行根據(jù)客戶的指示，運(yùn)用客戶資金進(jìn)行債券投資D

銀行工作人員為不符合條件的社會公益組織出具資信證明正確答案：C

?115、以下哪種行為觸犯《刑法》有關(guān)規(guī)定？A

商業(yè)銀行的利率在人民銀行規(guī)定的貸款基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上向上浮動B

使用作廢的信用證C

村鎮(zhèn)銀行經(jīng)批準(zhǔn)吸收公眾存款D

銀行工作人員在填寫存單的時候使用不規(guī)范的字體正確答案：B

?116、根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》規(guī)定，下列哪種情形不應(yīng)按照非法吸收公眾存款罪予以立案追訴（）。A

個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額10萬元B

單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額150萬元C

個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失10萬元D

單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失50萬元正確答案：A

?117、張某按某銀行支行的業(yè)務(wù)印章自己制作了一個業(yè)務(wù)印章，并印制了空白存單，然后制作了一張20萬元的銀行存單，并以此從另一家銀行獲得抵押貸款20萬元。根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，關(guān)于張某的行為，說法正確的是（）。A

這是偽造金融票證的行為B

這是合法的，因為張某自己在銀行有抵押C

這是不合法的，但不構(gòu)成犯罪D

若能償還貸款就不違法，否則違法正確答案：A

?118、根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》規(guī)定，以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在（）以上的，應(yīng)予立案追訴。A

10萬元B

20萬元C

30萬元D

50萬元正確答案：B

?119、根據(jù)《刑法》有關(guān)規(guī)定，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具哪種證明不屬于違規(guī)出具金融票證罪的范疇。A

信用證B

票據(jù)C

入股證明D

存單正確答案：C

?120、根據(jù)《刑法》有關(guān)規(guī)定，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者（）。A

司法拘留B

拘役C

行政拘留D

監(jiān)視居住正確答案：B

?121、根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》規(guī)定，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反規(guī)定，為他人出具金融票證，下列哪種情形，不應(yīng)立案追訴（）。A

違反規(guī)定為他人出具金融票證，數(shù)額達(dá)150萬元B

多次違規(guī)出具金融票證C

違反規(guī)定為他人出具金融票證，造成直接經(jīng)濟(jì)損失10萬元D

接受賄賂違規(guī)出具金融票證正確答案：C

?122、下列關(guān)于侵犯公民個人信息罪表述錯誤的是（）。A

違反國家有關(guān)規(guī)定，向他人出售或者提供公民個人信息，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。B

違反國家有關(guān)規(guī)定，向他人出售或者提供公民個人信息，情節(jié)特別嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。C

違反國家有關(guān)規(guī)定，將在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過程中獲得的公民個人信息，出售或者提供給他人的，從輕處罰。D

單位犯侵犯公民個人信息罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照規(guī)定處罰。正確答案：C

?123、根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理侵犯公民個人信息刑事案件適用法律若干問題的解釋》規(guī)定，非法獲取、出售或者提供公民個人信息，下列哪種情形不應(yīng)認(rèn)定為“情節(jié)嚴(yán)重”（）。A

出售或者提供行蹤軌跡信息，被他人用于犯罪B

非法獲取、出售或者提供行蹤軌跡信息、通信內(nèi)容、征信信息、財產(chǎn)信息60條C

違法所得達(dá)4000元D

曾因侵犯公民個人信息受過刑事處罰或者二年內(nèi)受過行政處罰，又非法獲取、出售或者提供公民個人信息正確答案：C

?124、根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理侵犯公民個人信息刑事案件適用法律若干問題的解釋》規(guī)定，非法獲取、出售或者提供住宿信息、通信記錄、健康生理信息、交易信息等其他可能影響人身、財產(chǎn)安全的公民個人信息（）以上，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)嚴(yán)重”。A

100條B

200條C

500條D

1000條正確答案：C

?125、根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理侵犯公民個人信息刑事案件適用法律若干問題的解釋》規(guī)定，非法獲取、出售或者提供公民個人信息，造成被害人（）嚴(yán)重后果，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)特別嚴(yán)重”。A

死亡B

重傷C

精神失?；蛘弑唤壖蹹

以上都對正確答案：D

?126、根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理侵犯公民個人信息刑事案件適用法律若干問題的解釋》規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者拒不履行法律、行政法規(guī)規(guī)定的信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)，經(jīng)監(jiān)管部門責(zé)令采取改正措施而拒不改正，致使用戶的公民個人信息泄露，造成嚴(yán)重后果的，以（）處罰。A

侵犯公民個人信息犯罪定罪B

拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)罪定罪C

侵犯個人隱私D

治安管理處罰條例正確答案：B

?127、對多次貪污未經(jīng)處理的，應(yīng)該（）。A

按最后兩次的數(shù)額處罰B

按照累計貪污數(shù)額處罰C

按照兩年內(nèi)數(shù)額處罰D

按平均數(shù)額處罰正確答案：B

?128、下列關(guān)于貪污罪的描述錯誤的是（）。A

國家工作人員利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有公共財物的，是貪污罪。B

與國家工作人員勾結(jié)，伙同貪污的，以共犯論處。C

受企業(yè)委托管理、經(jīng)營國有財產(chǎn)的人員，利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有國有財物的，不以貪污論。D

貪污數(shù)額較大或者有其他較重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金。正確答案：C

?129、根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理貪污賄賂刑事案件適用法律若干問題的解釋》有關(guān)規(guī)定，對犯貪污罪的，個人貪污數(shù)額10萬元，將（）。A

處三年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金。B

處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。C

處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金。D

處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。正確答案：A

130、下列關(guān)于貪污罪的描述錯誤的是（）。A

貪污數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。B

貪污數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。C

企業(yè)委派到非國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位、社會團(tuán)體從事公務(wù)的人員，不以國家工作人員論。D

貪污數(shù)額特別巨大，并使國家和人民利益遭受特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(chǎn)。正確答案：C

?131、根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理貪污賄賂刑事案件適用法律若干問題的解釋》有關(guān)規(guī)定，下列哪種情形不屬于“其他較重情節(jié)”。（）A

貪污搶險救災(zāi)款2萬元B

貪污學(xué)費(fèi)2萬元，但曾因故意犯罪受過刑事追究C

貪污學(xué)費(fèi)5000元，但贓款贓物用于非法活動D

貪污救濟(jì)款5萬元正確答案：C

?132、公司人員利用職務(wù)上的便利將本單位財物非法占為己有，數(shù)額較大，可能構(gòu)成（）。A

貪污罪B

職務(wù)侵占罪C

挪用公款罪D

挪用資金罪正確答案：B

?133、下列關(guān)于職務(wù)侵占罪的描述錯誤的是（）。A

公司、企業(yè)或者其他單位的人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位財物非法占為己有，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役。B

公司、企業(yè)或者其他單位的人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位財物非法占為己有，數(shù)額巨大的，處五年以上有期徒刑，可以并處沒收財產(chǎn)。C

公司、企業(yè)或者其他單位的人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位財物非法占為己有，數(shù)額在五千元至一萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。D

職務(wù)侵占罪中的“數(shù)額較大”起點(diǎn)是5萬元。正確答案：D

?134、根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理貪污賄賂刑事案件適用法律若干問題的解釋》規(guī)定，職務(wù)侵占罪中的“數(shù)額巨大”的數(shù)額起點(diǎn)是（）。A

20萬元B

50萬元C

100萬元D

500萬元正確答案：C

?答案解析：135、根據(jù)《刑法》規(guī)定，下列哪種情形不屬于挪用公款罪（）。A

挪用公款歸個人使用，進(jìn)行非法活動B

挪用公款數(shù)額較大、超過三個月未還C

挪用公款數(shù)額較大、進(jìn)行營利活動D

挪用公款數(shù)額較大、進(jìn)行非營利活動正確答案：D

?136、下列關(guān)于挪用公款罪的表述，不正確的是（）。A

挪用公款數(shù)額巨大不退還的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。B

挪用公款歸個人使用，進(jìn)行非法活動，數(shù)額在三萬元以上的，應(yīng)當(dāng)以挪用公款罪追究刑事責(zé)任。C

挪用公款歸個人使用，進(jìn)行非法活動，數(shù)額在五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)嚴(yán)重”。D

挪用公款歸個人使用，進(jìn)行非法活動，數(shù)額在三百萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”。正確答案：C

?137、根據(jù)《刑法》規(guī)定，國家工作人員利用職務(wù)便利，挪用公款數(shù)額較大、超過（）未還的，是挪用公款罪。A

1個月B

3個月C

6個月D

1年正確答案：B

?138、根據(jù)《刑法》規(guī)定，挪用公款歸個人使用，進(jìn)行營利活動或者超過三個月未還，下列哪種情形不應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)嚴(yán)重”。A

挪用公款不退還，數(shù)額在五十萬元以上不滿一百萬元B

挪用公款數(shù)額在二百萬元以上C

挪用救災(zāi)、搶險特定款物，數(shù)額在一百萬元以上不滿二百萬元D

挪用公款不退還，數(shù)額在一百萬元以上不滿二百萬元正確答案：A

?139、根據(jù)《刑法》規(guī)定，下列不屬于挪用資金罪行為的是（）。A

張某系某公司職員，挪用單位資金15萬元?dú)w個人使用，超過三個月未還。B

王某系某公司職員，挪用單位資金15萬元?dú)w個人使用，進(jìn)行營利活動。C

李某系公務(wù)員，挪用單位資金10萬元?dú)w個人使用，進(jìn)行非法活動。D

趙某系某公司職員，挪用單位資金10萬元?dú)w個人使用，進(jìn)行非法活動。正確答案：C

?140、根據(jù)《刑法》規(guī)定，公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金數(shù)額巨大的，或者數(shù)額較大不退還的，處（）有期徒刑。A

五年以上B

五年以上十年以下C

三年以上七年以下D

三年以上十年以下正確答案：D

?141、根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》規(guī)定，挪用資金案中的“歸個人使用”不包括（）。A

將本單位資金供本人、親友或者其他自然人使用。B

個人決定以單位名義將本單位資金供其他單位使用，但未謀取個人利益。C

以個人名義將本單位資金供其他單位使用。D

個人決定以單位名義將本單位資金供其他單位使用，謀取個人利益。正確答案：B

?142、根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理貪污賄賂刑事案件適用法律若干問題的解釋》規(guī)定，挪用資金罪中的“數(shù)額較大”和“進(jìn)行非法活動”情形的數(shù)額起點(diǎn)分別為（）。A

10萬元、5萬元B

20萬元、6萬元C

20萬元、5萬元D

10萬元、6萬元正確答案：D

?143、根據(jù)《刑法》規(guī)定，國家工作人員利用本人職權(quán)通過其他國家工作人員職務(wù)上的行為，為請托人謀取不正當(dāng)利益，索取請托人財物的，以（）論處。A

貪污B

受賄C

職務(wù)侵占D

違規(guī)正確答案：B

?144、張某系公務(wù)員李某的配偶，張某通過李某的地位為請托人王某謀取不正當(dāng)利益，并收取王某10萬元好處費(fèi)，張某的行為構(gòu)成（）。A

受賄罪B

貪污罪C

非國家工作人員受賄罪D

職務(wù)侵占罪正確答案：A

?145、根據(jù)《刑法》規(guī)定，下列有關(guān)受賄罪的說法不正確的是（）。A

國家工作人員的近親屬，通過該國家工作人員職務(wù)上的行為，為請托人謀取不正當(dāng)利益，索取請托人財物或者收受請托人財物，數(shù)額較大或者有其他較重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金。B

國家工作人員的近親屬，通過該國家工作人員職務(wù)上的行為，為請托人謀取不正當(dāng)利益，索取請托人財物或者收受請托人財物，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。C

國家工作人員的近親屬，通過該國家工作人員職務(wù)上的行為，為請托人謀取不正當(dāng)利益，索取請托人財物或者收受請托人財物，數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。D

離職的國家工作人員，利用其原職權(quán)或者地位形成的便利條件，為請托人謀取不正當(dāng)利益，索取請托人財物或者收受請托人財物的，不以受賄罪處罰。正確答案：D

?146、根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理貪污賄賂刑事案件適用法律若干問題的解釋》規(guī)定，受賄數(shù)額在一萬元以上不滿三萬元，下列哪種情形不應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“其他較重情節(jié)”。A

為他人謀取不正當(dāng)利益B

多次索賄C

為他人謀取職務(wù)提拔、調(diào)整D

為他人謀取不正當(dāng)利益，致使公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受損失正確答案：A

?147、下列關(guān)于受賄罪的表述錯誤的是（）。A

受賄數(shù)額在十萬元以上不滿二十萬元，多次索賄的，依法判處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。B

貪污、受賄數(shù)額特別巨大，犯罪情節(jié)特別嚴(yán)重、社會影響特別惡劣、給國家和人民利益造成特別重大損失的，應(yīng)當(dāng)判處死刑。C

受賄數(shù)額在一百五十萬元以上不滿三百萬元，多次索賄的，依法判處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。D

受賄數(shù)額在三百萬元以上的，依法判處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。正確答案：B

?148、張某系某農(nóng)村商業(yè)銀行支行行長，在審批李某的貸款過程中，向李某索取財物10萬元，張某的行為可能構(gòu)成（）。A

受賄罪B

貪污罪C

非國家工作人員受賄罪D

高利轉(zhuǎn)貸罪正確答案：C

?149、根據(jù)《刑法》規(guī)定，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務(wù)活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，歸個人所有的，數(shù)額較大的，處（）有期徒刑或者拘役。A

3年以下B

3年以上C

5年以下D

5年以上正確答案：C

?150、根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》規(guī)定，公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員在經(jīng)濟(jì)往來中，利用職務(wù)上的便利，違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，歸個人所有，數(shù)額在（）以上的，應(yīng)予立案追訴。A

3000元B

5000元C

1萬元D

2萬元正確答案：B

?151、根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理貪污賄賂刑事案件適用法律若干問題的解釋》規(guī)定，非國家工作人員受賄罪中的“數(shù)額較大”“數(shù)額巨大”的數(shù)額起點(diǎn)分別為（）。A

6萬元、100萬元B

10萬元、200萬元C

6萬元、200萬元D

10萬元、100萬元正確答案：A

?152、金融機(jī)構(gòu)的工作人員依照《金融違法行為處罰辦法》受到（）的紀(jì)律處分的，終身不得在金融機(jī)構(gòu)工作，由中國人民銀行通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并在全國性報紙上公告。A

記過B

記大過C

撤職D

開除正確答案：D

?153、金融機(jī)構(gòu)的高級管理人員依照《金融違法行為處罰辦法》受到（）的紀(jì)律處分的，由中國人民銀行決定在一定期限內(nèi)直至終身不得在任何金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級管理職務(wù)或者與原職務(wù)相當(dāng)?shù)穆殑?wù)，通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并在全國性報紙上公告。A

記大過B

撤職C

留用察看D

開除正確答案：B

?154、根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的工作人員離開該金融機(jī)構(gòu)工作后，被發(fā)現(xiàn)在該金融機(jī)構(gòu)工作期間違反國家有關(guān)金融管理規(guī)定的，（）追究責(zé)任。A

不再B

免于C

應(yīng)當(dāng)D

可以正確答案：C

?155、根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未將經(jīng)營收入列入會計賬冊，對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予（）的紀(jì)律處分。A

警告B

撤職C

降級D

開除正確答案：D

?156、根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得（）的罰款，沒有違法所得的，處（）的罰款。A

1倍以上3倍以下10萬元以上30萬元以下B

1倍以上3倍以下10萬元以上50萬元以下C

1倍以上5倍以下10萬元以上50萬元以下D

1倍以上5倍以下10萬元以上30萬元以下正確答案：C

?157、根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)，向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予（）的紀(jì)律處分。A

記大過B

降級C

開除D

撤職直至開除正確答案：D

?158、根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)違反中國人民銀行有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例管理規(guī)定的，對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員，給予（）的紀(jì)律處分。A

降級直至開除B

記過直至開除C

記大過直至開除D

撤職直至開除正確答案：C

?159、違法所得（）以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百五十三條之一侵犯公民個人信息罪規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”。A

五千元B

一萬元C

五萬元D

十萬元正確答案：A

?160、違反國家有關(guān)規(guī)定，向他人出售或者提供公民個人信息，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。A

三年B

五年C

七年D

十年正確答案：A

?二、多項選擇題（共73道題）1、根據(jù)《中國人民銀行法》第四十六條規(guī)定，對于違反有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為，有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行區(qū)別不同情形給予警告，沒收違法所得，沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款。A

50B

200C

150D

100正確答案：AB

?2、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合（）機(jī)關(guān)和（）執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動。金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家或者地區(qū)反洗錢機(jī)構(gòu)的工作。A

立法B

司法C

行政D

強(qiáng)制正確答案：BC

?3、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：A

未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B

未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C

未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的D

與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的E

違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的正確答案：ABCDE

?4、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處（）萬元以上（）萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。A

二B

五C

二十D

五十正確答案：AC

?5、竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡（）張以上不滿（）張的，依照刑法第一百七十七條之一第二款的規(guī)定，以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪定罪處罰。A

1B

3C

5D

10正確答案：AC

?6、違反國家有關(guān)規(guī)定，通過（）、（）、（）等方式獲取公民個人信息，或者在履行職責(zé)、提供服務(wù)過程中收集公民個人信息的，屬于刑法第二百五十三條之一第三款規(guī)定的“以其他方法非法獲取公民個人信息”。A

購買B

收受C

交換D

索取正確答案：ABC

?7、非法獲取、出售或者提供公民個人信息，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百五十三條之一規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”。A

出售或者提供行蹤軌跡信息，被他人用于犯罪的B

知道或者應(yīng)當(dāng)知道他人利用公民個人信息實施犯罪，向其出售或者提供的C

非法獲取、出售或者提供行蹤軌跡信息、通信內(nèi)容、征信信息、財產(chǎn)信息五十條以上的D

非法獲取、出售或者提供住宿信息、通信記錄、健康生理信息、交易信息等其他可能影響人身、財產(chǎn)安全的公民個人信息五百條以上的E

違法所得五千元以上的正確答案：ABCDE

?8、金融機(jī)構(gòu)對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，不得（)。A

承兌B

貼現(xiàn)C

付款D

保證正確答案：ABCD

?9、金融機(jī)構(gòu)不得出具與事實不符的（）等金融票證。A

信用證B

保函C

票據(jù)D

存單E

資信證明正確答案：ABCDE

?10、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴。A

違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，數(shù)額在一百萬元以上的B

違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在一百萬元以上的C

多次違規(guī)出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明的D

接受賄賂違規(guī)出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明的E

其他情節(jié)嚴(yán)重的情形提交答案正確答案：ACDE

?11、金融機(jī)構(gòu)違反中國人民銀行有關(guān)信用卡管理的規(guī)定，對持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套取現(xiàn)金的，給予警告，并處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予（）直至（）的紀(jì)律處分。A

警告B

記過C

記大過D

開除提交答案正確答案：CD

?12、金融機(jī)構(gòu)對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得（）倍以上（）倍以下的罰款。A

一B

二C

三D

五正確答案：AC

?13、有下列票據(jù)欺詐行為之一的，依法追究刑事責(zé)任。A

偽造、變造票據(jù)的B

簽發(fā)空頭支票或者故意簽發(fā)與其預(yù)留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票，騙取財物的C

簽發(fā)無可靠資金來源的匯票、本票，騙取資金的D

匯票、本票的出票人在出票時作虛假記載，騙取財物的提交答案正確答案：ABCD

?14、偽造、變造金融票證，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴。A

偽造、變造匯票、本票、支票，總面額在一萬元以上或者數(shù)量在十張以上的B

偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證，總面額在一萬元以上或者數(shù)量在十張以上的C

偽造、變造信用證或者附隨的單據(jù)、文件，總面額在一萬元以上或者數(shù)量在十張以上的D

偽造信用卡一張以上，或者偽造空白信用卡十張以上的提交答案正確答案：ABCD

?15、偽造信用卡，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”。A

偽造信用卡5張以上不滿25張的B

偽造的信用卡內(nèi)存款余額、透支額度單獨(dú)或者合計數(shù)額在20萬元以上不滿100萬元的C

偽造空白信用卡50張以上不滿250張的D

其他情節(jié)嚴(yán)重的情形提交答案正確答案：ABCD

?16、偽造信用卡，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。A

偽造信用卡25張以上的B

偽造的信用卡內(nèi)存款余額、透支額度單獨(dú)或者合計數(shù)額在100萬元以上的C

偽造空白信用卡250張以上的D

其他情節(jié)特別嚴(yán)重的情形正確答案：ABCD

?17、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金，欺騙手段具體包括但不限于（）。A

編造虛假用途B

使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同C

使用虛假的證明文件D

以上都對正確答案：ABCD

?18、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴。A

以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，數(shù)額在一百萬元以上的B

以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的C

雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但多次以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等的D

其他給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的情形正確答案：ABCD

?19、有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。A

編造引進(jìn)資金、項目等虛假理由的B

使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的C

使用虛假的證明文件的D

使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r值重復(fù)擔(dān)保的E

以其他方法詐騙貸款的正確答案：ABCDE

?20、詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的（）A

數(shù)額較大B

數(shù)額巨大C

數(shù)額特別巨大D

數(shù)額大正確答案：ABC

?21、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中非法吸收公眾存款罪，所謂“公眾”意即吸收存款對象的不特定性，指的是（）A

自然人B

法人C

組織D

集團(tuán)正確答案：AB

?22、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴。A

個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在一百萬元以上的。B

個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的。C

個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬元以上的。D

造成惡劣社會影響的。提交答案正確答案：ABCD

?23、違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列條件的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”。A

未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金。B

通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳。C

承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報。D

向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。正確答案：ABCD

?24、對犯貪污罪的，貪污數(shù)額較大或者有其他較重情節(jié)的，在提起公訴前如實供述自己罪行、真誠悔罪、積極退贓，避免、減少損害結(jié)果的發(fā)生，可以（）處罰。A

從輕B

減輕C

免除D

不予正確答案：ABC

?25、貪污數(shù)額在一萬元以上不滿三萬元，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第三百八十三條第一款規(guī)定的“其他較重情節(jié)”，依法判處三年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金。A

貪污救災(zāi)、搶險、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟(jì)、防疫、社會捐助等特定款物的B

曾因貪污、受賄、挪用公款受過黨紀(jì)、行政處分的C

曾因故意犯罪受過刑事追究的D

贓款贓物用于非法活動的E

拒不交待贓款贓物去向或者拒不配合追繳工作，致使無法追繳的提交答案正確答案：ABCDE

?26、公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴。A

挪用本單位資金數(shù)額在一萬元至三萬元以上，超過三個月未還的B

挪用本單位資金數(shù)額在一萬元至三萬元以上，進(jìn)行營利活動的；C

挪用本單位資金數(shù)額在五千元至二萬元以上，進(jìn)行非法活動的。D

其他應(yīng)予立案的提交答案正確答案：ABCD

?27、具有下列情形之一的，屬于挪用資金罪規(guī)定的“歸個人使用”（）。A

將本單位資金供本人、親友或者其他自然人使用的；B

以個人名義將本單位資金供其他單位使用的；C

個人決定以單位名義將本單位資金供其他單位使用，謀取個人利益的。D

以上都對正確答案：ABCD

?28、有下列情形之一，偽造、變造金融票證的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金。A

偽造、變造匯票、本票、支票的B

偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的C

偽造、變造信用證或者附隨的單據(jù)、文件的D

偽造信用卡的正確答案：ABCD

?29、偽造、變造匯票、本票、支票，或者偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證，或者偽造、變造信用證或者附隨的單據(jù)、文件，總面額在（）以上或者數(shù)量在（）以上的，應(yīng)予立案追訴。A

一萬元B

二萬元C

五張D

十張?zhí)峤淮鸢刚_答案：AD

?30、有下列票據(jù)欺詐行為之一的，依法追究刑事責(zé)任。A

偽造、變造票據(jù)的B

故意使用偽造、變造的票據(jù)的C

簽發(fā)空頭支票或者故意簽發(fā)與其預(yù)留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票，騙取財物的D

簽發(fā)無可靠資金來源的匯票、本票，騙取資金的E

冒用他人的票據(jù)，或者故意使用過期或者作廢的票據(jù)，騙取財物的提交答案正確答案：ABCDE

?31、偽造貨幣的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；有下列情形之一的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。A

偽造貨幣集團(tuán)的首要分子B

偽造貨幣數(shù)額特別巨大的C

有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的D

以上都不對正確答案：ABC

?32、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利:A

以偽造的貨幣換取貨幣的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金B(yǎng)

數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)C

情節(jié)較輕的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金D

以上都對正確答案：ABCD

?33、有下列情形之一，偽造、變造金融票證的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金。A

偽造、變造匯票、本票、支票的B

偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的C

偽造、變造信用證或者附隨的單據(jù)、文件的D

偽造信用卡的正確答案：ABCD

?34、明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：A

提供資金賬戶的B

協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的C

通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的D

協(xié)助將資金匯往境外的E

以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的提交答案正確答案：ABCDE

?35、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：（一）違法發(fā)放貸款，數(shù)額在()以上的；（二）違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在()以上的。A

一百萬元B

二十萬元C

二百萬元D

三十萬元正確答案：AB

?36、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處（）以上（）以下罰款。A

五十萬B

一百萬C

二百萬元D

三百萬正確答案：AC

?37、單位犯高利轉(zhuǎn)貸罪的，對單位判處（），并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處有期徒刑（）或者拘役。A

罰款B

罰金C

三年以下D

三年以上正確答案：BC

?38、以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：（一）高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在（）以上的；（二）雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過行政處罰（）以上，又高利轉(zhuǎn)貸的。A

五萬B

十萬C

一次D

兩次正確答案：BD

?39、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款（）萬元以上的，可以按非法吸收公眾存款罪定罪處罰。A

10B

20C