風險防范與控制管理制度

風險防范與掌控管理制度第一章總則第一條目的和依據為了保障企業(yè)的正常運營，防范和掌控風險，訂立本《風險防范與掌控管理制度》（以下簡稱“制度”），依據中華人民共和國相關法律法規(guī)和企業(yè)內部管理制度。第二條適用范圍本制度適用于全體企業(yè)員工的日常工作和相關活動。第三條定義風險：指在企業(yè)運營過程中可能受到的各種不確定因素，包含但不限于經濟、市場、法律法規(guī)、自然禍害等因素。風險防范：指通過采取各種措施，防備風險的發(fā)生。風險掌控：指對已經發(fā)生的風險進行識別、評估和掌控，以降低風險的影響。第二章風險防范第四條風險管理責任企業(yè)管理負責人是風險管理的重要責任人，負責訂立風險管理策略和相關制度，同時指定專職人員負責風險防范和掌控工作。部門負責人應依據本制度要求，訂立并實施相關風險防范措施，并定期向企業(yè)管理負責人匯報工作成績。第五條風險評估與監(jiān)控風險評估應以科學、客觀的方法進行，依據企業(yè)實際情況，確定風險的可能性和影響程度，并綜合評估風險的綜合等級。風險監(jiān)控應定期進行，及時發(fā)現(xiàn)和跟蹤風險，確保風險處于可控范圍內。第六條風險規(guī)避與轉移在訂立業(yè)務計劃和合同時，應依據風險評估結果，選擇合適的方式進行業(yè)務規(guī)避或者轉移，確保企業(yè)利益最大化。在與合作伙伴簽訂合同時，應明確風險調配責任，明確各方的權責，以減少可能風險帶來的損失。第七條內部掌控與制度建設建立完善的內部掌控制度，包含但不限于財務、人事、信息安全等方面，確保企業(yè)內部各項工作有序進行。定期對內部掌控制度進行評審，及時完善和更新，以適應外部環(huán)境和內部管理需求的變動。第八條人員培訓與意識提升通過定期的內部培訓和外部專業(yè)知識學習，提高員工的風險認得和風險管理本領。通過宣傳教育活動，提升全體員工對風險防范和掌控的緊要性的認知和意識，構建共同參加風險管理的氛圍。第三章風險掌控第九條風險識別與報告各部門應建立風險識別機制，定期或不定期地對部門內可能存在的風險進行識別和評估，并及時向企業(yè)管理負責人報告風險情況。對于重點風險，應立刻向企業(yè)管理負責人報告，及時采取應對措施，防范和掌控風險發(fā)展。第十條風險應對與處理對于已經發(fā)生的風險，企業(yè)應依照預案和相關標準進行應對和處理。應訂立不同類型風險的應對措施和應急預案，以保障能夠及時、有效地處理各類風險事件。第十一條風險追蹤與評估風險追蹤工作應定期進行，對已經發(fā)生的風險進行評估和總結，以提高對風險的應對本領。通過對風險評估結果的分析，及時調整風險掌控策略和措施，以應對新的風險挑戰(zhàn)。第十二條風險記錄與備案對風險防范和掌控工作中的各類信息和數據進行記錄和備案，包含風險識別報告、應對方案、風險追蹤評估報告等。風險記錄和備案的文件應保管完整，并隨時供應給相關監(jiān)管部門的檢查和審查。第四章附則第十三條監(jiān)督與檢查企業(yè)管理負責人應建立風險管理監(jiān)督機制，對各部門的風險防范和掌控工作進行監(jiān)督和檢查。風險管理監(jiān)督機制應定期向企業(yè)管理負責人報告工作情況，并及時提出改進看法和建議。第十四條懲罰與嘉獎對于違反本制度的行為，應依照相關規(guī)定進行相應的懲罰。對于在風險防范和掌控工作中表現(xiàn)出色的個人和團隊，應予以適當嘉獎和激勵，以鼓舞更多人投身風險管理工作。第十五條業(yè)務風險管理委員會企業(yè)應成立業(yè)務風險管理委員會，負責組織和協(xié)調風險管理工作的開展。業(yè)務風險管理委員會的成員由企業(yè)管理負責人任命，并定期召開會議，研究和解決重點風險問題。第十六條本制度的解釋權本制度的解釋權屬于企業(yè)管理負責人辦公室。對本制度的修訂和解釋，應依據實際情況，并經相關部門及法律顧問的審批。第十七條生效和修訂本制度自發(fā)布之日起生效。針對實際運營情況和法律法規(guī)的變動，本制度應不時修訂，并經企業(yè)管理負責人批準后