2024香港公司債務(wù)融資協(xié)議樣本版B版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL2024香港公司債務(wù)融資協(xié)議樣本版B版本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1合同各方1.2術(shù)語(yǔ)定義2.債務(wù)融資額度2.1融資額度2.2融資期限3.融資用途3.1融資資金用途4.融資條件4.1融資前提條件4.2持續(xù)性條件5.融資方式5.1融資工具5.2融資利率6.還款安排6.1還款期限6.2還款方式7.擔(dān)保措施7.1擔(dān)保物7.2擔(dān)保人8.費(fèi)用與成本8.1融資費(fèi)用8.2其他成本9.違約責(zé)任9.1違約情形9.2違約后果10.爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式10.2適用法律11.合同的生效、變更與終止11.1合同生效條件11.2合同變更11.3合同終止12.保密條款12.1保密義務(wù)12.2例外情況13.強(qiáng)制性規(guī)定13.1遵守法律法規(guī)13.2符合監(jiān)管要求14.其他條款14.1第三方受益14.2保險(xiǎn)事宜14.3合同附件第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1合同各方1.1.2本合同所述的“借款人”和“貸款人”應(yīng)包括其各自的關(guān)聯(lián)企業(yè)和分支機(jī)構(gòu)。1.2術(shù)語(yǔ)定義1.2.1本合同所用術(shù)語(yǔ)的含義如下：1.2.1.1融資額度：指貸款人同意向借款人提供的最高借款本金金額，為萬(wàn)元。1.2.1.2融資期限：指本合同項(xiàng)下單筆借款的期限，自借款資金實(shí)際發(fā)放之日起至約定的還款之日止。1.2.1.3還款日：指按照本合同約定的還款計(jì)劃應(yīng)履行還款義務(wù)的日期。2.債務(wù)融資額度2.1融資額度2.1.1貸款人同意在融資期限內(nèi)向借款人提供總額為萬(wàn)元的融資額度。2.1.2借款人可在融資額度內(nèi)，按照本合同約定的條件，分筆申請(qǐng)借款。2.2融資期限2.2.1本合同的融資期限為自首筆借款資金發(fā)放之日起至約定的還款之日止，總期限為年。3.融資用途3.1融資資金用途3.1.1借款人應(yīng)按照貸款人的要求，明確融資資金的具體用途，并確保融資資金用于合法、合規(guī)的項(xiàng)目建設(shè)、經(jīng)營(yíng)流動(dòng)資金等符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和法律法規(guī)的用途。4.融資條件4.1融資前提條件（1）提供完整的公司財(cái)務(wù)報(bào)表和經(jīng)營(yíng)狀況說(shuō)明，證明其具備還款能力；（2）提供符合貸款人要求的擔(dān)保措施；（3）遵守貸款人規(guī)定的其他條件。4.2持續(xù)性條件（2）按照約定用途使用融資資金；（3）及時(shí)履行還款義務(wù)；（4）遵守法律法規(guī)和合同約定。5.融資方式5.1融資工具5.1.1貸款人同意根據(jù)借款人的需求，通過(guò)貸款、信用證、保函等方式向借款人提供融資。5.2融資利率5.2.1融資利率根據(jù)市場(chǎng)情況和貸款人的貸款政策確定，具體利率水平在本合同簽訂時(shí)由雙方協(xié)商確定。6.還款安排6.1還款期限6.1.1借款人應(yīng)按照本合同約定的還款計(jì)劃及時(shí)還款，還款期限為年，自首筆借款資金發(fā)放之日起計(jì)算。6.2還款方式（1）按期還本付息：借款人應(yīng)按照約定的還款計(jì)劃，每期償還固定的本金和利息；（2）先息后本：借款人先按照約定的利率支付利息，融資期限屆滿(mǎn)時(shí)一次性?xún)斶€本金。8.費(fèi)用與成本8.1融資費(fèi)用8.1.1借款人應(yīng)支付給貸款人的融資費(fèi)用包括但不限于：（1）貸款利息；（2）擔(dān)保費(fèi)用；（3）融資手續(xù)費(fèi)；（4）其他貸款人合理收取的費(fèi)用。8.2其他成本8.2.1借款人應(yīng)承擔(dān)與融資相關(guān)的其他成本和費(fèi)用，包括但不限于：（1）第三方審計(jì)、評(píng)估、咨詢(xún)等費(fèi)用；（2）保險(xiǎn)費(fèi)用；（3）稅務(wù)費(fèi)用；（4）其他根據(jù)法律法規(guī)和合同約定應(yīng)由借款人承擔(dān)的費(fèi)用。9.違約責(zé)任9.1違約情形9.1.1借款人如有下列違約情形之一，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任：（1）未按約定用途使用融資資金；（2）未按約定時(shí)間還款或未足額還款；（3）違反合同約定的其他義務(wù)。9.2違約后果（1）要求借款人立即改正違約行為；（2）要求借款人支付違約金；（3）解除本合同，收回借款本金及利息；（4）要求借款人承擔(dān)因違約產(chǎn)生的其他費(fèi)用和損失。10.爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式10.1.1雙方在履行本合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.2適用法律10.2.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。11.合同的生效、變更與終止11.1合同生效條件11.1.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，并對(duì)雙方具有法律約束力。11.2合同變更11.2.1合同的變更必須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式作出修改或補(bǔ)充。11.3合同終止11.3.1本合同終止的條件如下：（1）借款人按約定還清全部借款本金及利息；（2）雙方協(xié)商一致提前終止本合同；（3）依法應(yīng)當(dāng)終止的其他情形。12.保密條款12.1保密義務(wù)12.1.1雙方應(yīng)對(duì)在合同履行過(guò)程中獲知的對(duì)方商業(yè)秘密和機(jī)密信息予以保密，未經(jīng)對(duì)方同意不得向第三方披露。12.2例外情況（1）依法應(yīng)當(dāng)向行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)提供相關(guān)信息；（2）為履行本合同，向第三方披露必要的信息；（3）其他雙方約定的例外情況。13.強(qiáng)制性規(guī)定13.1遵守法律法規(guī)13.1.1雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守中華人民共和國(guó)相關(guān)法律法規(guī)，依法履行合同義務(wù)。13.2符合監(jiān)管要求13.2.1雙方應(yīng)按照相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，履行合同義務(wù)，確保融資行為的合規(guī)性。14.其他條款14.1第三方受益14.1.1本合同項(xiàng)下的擔(dān)保措施，如有第三方受益人，各方應(yīng)按照約定向第三方受益人履行相應(yīng)的義務(wù)。14.2保險(xiǎn)事宜14.2.1借款人應(yīng)按照貸款人的要求，辦理與融資相關(guān)的保險(xiǎn)手續(xù)，并將保險(xiǎn)權(quán)益轉(zhuǎn)讓給貸款人。14.3合同附件14.3.1本合同附件包括：（1）借款申請(qǐng)；（2）融資用途說(shuō)明；（3）擔(dān)保文件；（4）其他雙方約定的文件。第二部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.附件一：借款申請(qǐng)?jiān)敿?xì)說(shuō)明：借款申請(qǐng)應(yīng)包括借款人的基本信息、融資額度、融資用途、還款計(jì)劃等內(nèi)容，由借款人提交給貸款人。2.附件二：融資用途說(shuō)明詳細(xì)說(shuō)明：融資用途說(shuō)明應(yīng)詳細(xì)描述借款人擬使用的融資資金的具體項(xiàng)目和用途，確保符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和法律法規(guī)。3.附件三：擔(dān)保文件詳細(xì)說(shuō)明：擔(dān)保文件包括但不限于擔(dān)保合同、擔(dān)保物權(quán)屬證明、擔(dān)保人信用狀況證明等，用以確保借款人按期還款及貸款人的權(quán)益。4.附件四：財(cái)務(wù)報(bào)表詳細(xì)說(shuō)明：財(cái)務(wù)報(bào)表應(yīng)包括借款人的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表等，以證明借款人的財(cái)務(wù)狀況和還款能力。5.附件五：經(jīng)營(yíng)狀況說(shuō)明詳細(xì)說(shuō)明：經(jīng)營(yíng)狀況說(shuō)明應(yīng)包括借款人的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)狀況、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力等，以證明借款人的經(jīng)營(yíng)狀況和還款能力。6.附件六：保險(xiǎn)手續(xù)詳細(xì)說(shuō)明：保險(xiǎn)手續(xù)應(yīng)包括與融資相關(guān)的保險(xiǎn)合同、保單等文件，確保借款人按照貸款人的要求辦理相關(guān)保險(xiǎn)手續(xù)。7.附件七：法律法規(guī)和監(jiān)管要求的相關(guān)文件詳細(xì)說(shuō)明：法律法規(guī)和監(jiān)管要求的相關(guān)文件應(yīng)包括與融資行為相關(guān)的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定等，以確保融資行為的合法性和合規(guī)性。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.未按約定用途使用融資資金違約責(zé)任：借款人應(yīng)按照約定的用途使用融資資金，如發(fā)現(xiàn)借款人未按約定用途使用融資資金，貸款人有權(quán)要求借款人立即改正，并承擔(dān)違約金或解除合同等違約責(zé)任。示例說(shuō)明：如果借款人將融資資金用于非約定用途的項(xiàng)目，如投資高風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)，導(dǎo)致資金損失，則借款人應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。2.未按約定時(shí)間還款或未足額還款違約責(zé)任：借款人應(yīng)按照約定的還款計(jì)劃及時(shí)還款，如未按約定時(shí)間還款或未足額還款，貸款人有權(quán)要求借款人支付違約金或利息等違約責(zé)任。示例說(shuō)明：如果借款人在還款日未能按時(shí)償還本金和利息，則借款人應(yīng)支付給貸款人相應(yīng)的違約金。3.違反合同約定的其他義務(wù)違約責(zé)任：借款人應(yīng)履行合同約定的各項(xiàng)義務(wù)，如違反合同約定的其他義務(wù)，貸款人有權(quán)要求借款人承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、解除合同等。示例說(shuō)明：如果借款人未履行合同約定的信息披露義務(wù)，如未按時(shí)提供財(cái)務(wù)報(bào)表和經(jīng)營(yíng)狀況說(shuō)明，則貸款人可以要求借款人支付違約金。說(shuō)明三：法律名詞及解釋?zhuān)?.借款人：指香港X公司，具有獨(dú)立的法人資格，需按照本合同的約定使用融資資金并按時(shí)還款。2.貸款人：指X銀行，具有獨(dú)立的法人資格，同意向借款人提供融資。3.融資額度：指貸款人同意向借款人提供的最高借款本金金額。4.融資期限：指本合同項(xiàng)下單筆借款的期限，自借款資金實(shí)際發(fā)放之日起至約定的還款之日止。5.還款日：指按照本合同約定的還款計(jì)劃應(yīng)履行還款義務(wù)的日期。6.擔(dān)保措施：指借款人提供的用以保證還款義務(wù)實(shí)現(xiàn)的擔(dān)保方式，包括