能源項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 課件 6-能源項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)管理

第6章能源項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)管理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的概念內(nèi)涵項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分散化策略分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)技巧6.1概念內(nèi)涵風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)就是對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)提出處置意見和辦法。通過對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、估計(jì)和評(píng)價(jià)，把項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、損失嚴(yán)重程度以及其他因素綜合起來考慮，就可得出項(xiàng)目發(fā)生各種風(fēng)險(xiǎn)的可能性及其危害程度，再與公認(rèn)的安全指標(biāo)相比較，就可確定項(xiàng)目的危險(xiǎn)等級(jí)，從而決定應(yīng)采取什么樣的措施以及控制措施應(yīng)采取到什么程度。6.1.1風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的含義

6.1.2風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的依據(jù)主要有：風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)排序。將風(fēng)險(xiǎn)按其可能性、對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度、緩急程度、分級(jí)排序，說明要抓住的機(jī)會(huì)和要應(yīng)付的威脅。風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知。對(duì)可放棄的機(jī)會(huì)和可接受風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知。組織的認(rèn)知度會(huì)影響風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)主體。項(xiàng)目利益相關(guān)者中可以作為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)主體的名單。風(fēng)險(xiǎn)主體應(yīng)參與制訂風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的計(jì)劃。一般風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。許多風(fēng)險(xiǎn)可能是由某一個(gè)共同的原因造成的，這種情況下為利用一種應(yīng)對(duì)方案緩和兩個(gè)或更多項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)提供了機(jī)會(huì)。

6.2風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過程作為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)有機(jī)組成部分，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)也是一種系統(tǒng)過程。我們可以從內(nèi)部和外部兩種視角來看待風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過程：外部視角詳細(xì)說明過程輸入、機(jī)制、控制和輸出；內(nèi)部視角詳細(xì)說明用機(jī)制將輸入轉(zhuǎn)變?yōu)檩敵龅倪^程活動(dòng)。6.2.1風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過程目標(biāo)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過程滿足下列目標(biāo)時(shí)，就說明它是充分的：進(jìn)一步提煉項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)背景；為預(yù)見到的風(fēng)險(xiǎn)做好準(zhǔn)備；確定風(fēng)險(xiǎn)管理的成本效益；制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的有效策略；系統(tǒng)的管理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。6.2.2風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過程定義1、過程輸入風(fēng)險(xiǎn)行動(dòng)計(jì)劃是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過程的輸入。它包括風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的目標(biāo)、約束和決策，記錄了選擇的途徑、需要的資源和批準(zhǔn)權(quán)力。計(jì)劃提供了高層次的指導(dǎo)并允許達(dá)到目標(biāo)過程的靈活性。2、過程機(jī)制機(jī)制可以使方法、技巧、工具或其他為過程活動(dòng)提供結(jié)構(gòu)的手段。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)技巧、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)工具和風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫都是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過程的機(jī)制。3、過程控制和控制風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃過程一樣，項(xiàng)目資源、項(xiàng)目需求和風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃同樣約束著風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過程。4、過程輸出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃應(yīng)詳細(xì)到可操作層次，它一般應(yīng)包括下面一些或全部內(nèi)容：確定剩余風(fēng)險(xiǎn)。剩余風(fēng)險(xiǎn)指在采取了回避、轉(zhuǎn)移或緩和措施后仍保留的風(fēng)險(xiǎn)，也包括被接受的小風(fēng)險(xiǎn)。確定次要風(fēng)險(xiǎn)。由于實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施而直接導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)稱作次要風(fēng)險(xiǎn)。它們應(yīng)同主要風(fēng)險(xiǎn)一樣來識(shí)別，并計(jì)劃應(yīng)對(duì)措施。簽署合同協(xié)議。為了避免或減輕風(fēng)險(xiǎn)，可以針對(duì)具體風(fēng)險(xiǎn)或項(xiàng)目簽訂保險(xiǎn)、服務(wù)或其他必要的合同協(xié)議，確定各方的責(zé)任。為其他過程提供依據(jù)。選定的或提出的各種替代策略、應(yīng)急計(jì)劃預(yù)期的合同協(xié)議、需額外投入的時(shí)間費(fèi)用或資源以及其他有關(guān)的結(jié)論都系要反饋到相關(guān)領(lǐng)域，成為其過程計(jì)劃、變更和實(shí)施的依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)特征描述，風(fēng)險(xiǎn)來源及對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響。風(fēng)險(xiǎn)主體和責(zé)任分配。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及風(fēng)險(xiǎn)量化結(jié)果。單一風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施，包括回避、轉(zhuǎn)移、緩和或接受。戰(zhàn)略實(shí)施后，預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)自留（風(fēng)險(xiǎn)概率和風(fēng)險(xiǎn)影響程度）。具體應(yīng)對(duì)措施。應(yīng)對(duì)措施的預(yù)算和時(shí)間。應(yīng)急計(jì)劃和反饋計(jì)劃。6.2.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過程活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過程活動(dòng)是指執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)行動(dòng)計(jì)劃，以求將風(fēng)險(xiǎn)降至可接受程度所需完成的任務(wù)。一般有以下幾項(xiàng)內(nèi)容：進(jìn)一步確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)影響；制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略措施；研究風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)技巧和工具；執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)行動(dòng)計(jì)劃；提出風(fēng)險(xiǎn)防范和監(jiān)控建議。6.3分散化策略分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)集中和風(fēng)險(xiǎn)單位分割等項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制措施利用了統(tǒng)計(jì)中的大數(shù)法則。根據(jù)大數(shù)法則，只要風(fēng)險(xiǎn)單位足夠多，這些風(fēng)險(xiǎn)單位的實(shí)際損失就會(huì)接近于預(yù)期損失，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)趨向于零。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分散化包含兩個(gè)基本問題：一是這類風(fēng)險(xiǎn)控制方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失有什么影響；二是風(fēng)險(xiǎn)單位數(shù)量要達(dá)到多少才是“足夠多”，使這樣的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制方法有意義。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分散化，實(shí)際上就是我們平時(shí)所說的“不要把雞蛋放到一個(gè)籃子里”，通過把項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位組合起來，以達(dá)到降低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)之目的。6.3.1兩種風(fēng)險(xiǎn)單位組合的風(fēng)險(xiǎn)分散

當(dāng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位只有兩種時(shí)，雖然項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位的數(shù)量不能算是“足夠多”，但應(yīng)用兩種風(fēng)險(xiǎn)單位的組合來分析風(fēng)險(xiǎn)的分散化簡單而直觀，也能反映出項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分散化的基本特征。風(fēng)險(xiǎn)單位在保險(xiǎn)中是指保險(xiǎn)標(biāo)的發(fā)生一次災(zāi)害事故可能造成的最大損失范圍。風(fēng)險(xiǎn)單位就是風(fēng)險(xiǎn)獨(dú)立的單位。比如說兩堆柴草相距5米，放在一起就是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)單位，在中間放一道防火墻，你就可以理解為兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)單位。因?yàn)橐欢阎鸩粫?huì)影響到另外一堆，他們的風(fēng)險(xiǎn)是可以分割開的。1、兩種風(fēng)險(xiǎn)單位組合的損失與風(fēng)險(xiǎn)

由兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)單位組成的風(fēng)險(xiǎn)單位組合P，這兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)單位的價(jià)值之和就是風(fēng)險(xiǎn)單位組合的價(jià)值。風(fēng)險(xiǎn)單位或風(fēng)險(xiǎn)單位組合未來的價(jià)值為其初始價(jià)值減去損失額。由于初始價(jià)值為已知量，所以考慮未來的價(jià)值情況時(shí)可以只計(jì)損失。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位組合的損失LP是一隨機(jī)變量，可用該隨機(jī)變量的期望值E(LP)來度量其損失，而把損失的方差Var(LP)或標(biāo)準(zhǔn)差σP作為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定量表達(dá)。設(shè)構(gòu)成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)組合的兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)單位分別為X和Y，其損失分別為LX和LY，它們的損失即各自的期望值，分別為E(LX)和E(LY)；風(fēng)險(xiǎn)為各自的方差Var（LX）和Var（LY）或標(biāo)準(zhǔn)差σX和σY，則項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位的損失為：LP=LX+LY項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位組合的損失為E(LP)=E(LX)+E(LY)即項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位組合的損失為各項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位損失之和。換言之，構(gòu)造項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位既不會(huì)增加風(fēng)險(xiǎn)管理的成本，也不會(huì)降低損失。1、兩種風(fēng)險(xiǎn)單位組合的損失與風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)單位組合的風(fēng)險(xiǎn)為Var(LP)=Var(LX+LY)=Var(LX)+Var(LY)+2Cov(LX,LY)式中，Cov(LX,LY)為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)X和Y的損失的協(xié)方差上式表明，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位組合的風(fēng)險(xiǎn)并不是各個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位風(fēng)險(xiǎn)的簡單組合。2、風(fēng)險(xiǎn)單位組合對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的分散

由于協(xié)方差又可表示為Cov(LX,LY)=γXYσXσY式中，γXY為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位X和Y的損失的相關(guān)系數(shù)，且γXY屬于[-1,1]，故Var(LP)=Var(LX)+Var(LY)+2γXYσXσY且Var(LP)

Var(LX)+Var(LY)+2σXσY=(σX+σY)2由于考慮到σX≥0，σY≥0則有σP

σX+σY

上式表明，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位組合的風(fēng)險(xiǎn)一般是小于風(fēng)險(xiǎn)單位的風(fēng)險(xiǎn)組合的，這就是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位集中的意義所在。若兩種項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位損失的協(xié)方差為負(fù)，表明兩種項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位的損失是以相反方向運(yùn)動(dòng)。即若項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位X的損失減少，則風(fēng)險(xiǎn)單位的Y的損失必增加，反之亦然，這樣就分散了風(fēng)險(xiǎn)，而損失為兩種項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位損失之和，則項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位即沒有降低，也沒有增加。3、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位相關(guān)性與風(fēng)險(xiǎn)分散由前文分析可知，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位組合一般可以起到分散風(fēng)險(xiǎn)的作用，但是除了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位的數(shù)量以外，還需要考慮影響項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分散能力的有關(guān)因素。從項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位組合風(fēng)險(xiǎn)的表達(dá)式可見，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位組合的風(fēng)險(xiǎn)，除了每個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位各自的風(fēng)險(xiǎn)外，主要與兩種風(fēng)險(xiǎn)單位的協(xié)方差有關(guān)，而協(xié)方差又與兩種風(fēng)險(xiǎn)單位的相關(guān)系數(shù)有關(guān)。因此，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位的相關(guān)系數(shù)決定了分散風(fēng)險(xiǎn)的能力。γXY=1。此時(shí)，兩種項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位完全相關(guān)，則有E(LP)=E(LX)+E(LY)Var(LP)=Var(LX)+Var(LY)+2σXσY=(σX+σY)2σP=σX+σY可見，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位組合的損失與風(fēng)險(xiǎn)均為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位相應(yīng)量值的組合。因此，在兩種項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位完全相關(guān)時(shí)，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)沒有得到任何降低。γXY=-1。此時(shí)，兩種項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位完全相關(guān)，則有E(LP)=E(LX)+E(LY)Var(LP)=Var(LX)+Var(LY)-2σXσY=(σX-σY)2σP=±(σX-σY)正負(fù)號(hào)根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)差非負(fù)的原則確定，即若σX≥σY，則σP=σX-σY若σX<σY，則σP=σY-σX由此可見，在兩種項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位完全負(fù)相關(guān)時(shí)，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位組合的損失為兩種風(fēng)險(xiǎn)單位損失之和，而項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位組合的風(fēng)險(xiǎn)為兩種風(fēng)險(xiǎn)單位風(fēng)險(xiǎn)之差。3、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位相關(guān)性與風(fēng)險(xiǎn)分散-1<γXY

1。這是一般的情況，有E(LP)=E(LX)+E(LY)Var(LP)=Var(LX)+Var(LY)+2γXYσXσY可得σX2+σY2+2σXσY>σX2+σY2+2γXYσXσY>σX2+σY2-2σXσY(σX+σY)2>σP2>(σX-σY)2(σX+σY)>σP>±(σX-σY)γXY=0。此時(shí)，兩個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位完全不相關(guān)，有E(LP)=E(LX)+E(LY)Var(LP)=σX2+σY2

根據(jù)上述分析的基本結(jié)論，在兩個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位完全正相關(guān)時(shí)，完全不能分散風(fēng)險(xiǎn)；當(dāng)兩個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位完全負(fù)相關(guān)時(shí)，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分散的效果最好。一般情況下，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分散的效果介于兩者之間。需要注意的是，當(dāng)兩個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位完全不相關(guān)時(shí)，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分散的效果并無特別之處。可見，只有在兩個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位完全負(fù)相關(guān)，而且各自的風(fēng)險(xiǎn)（損失的方差）相同時(shí)，才有可能把風(fēng)險(xiǎn)完全分散掉。3、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位相關(guān)性與風(fēng)險(xiǎn)分散根據(jù)大數(shù)法則，當(dāng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位數(shù)量足夠多時(shí)，才可以充分的分散風(fēng)險(xiǎn)，因此，考慮兩種風(fēng)險(xiǎn)單位的這種特例是不夠的。下面考慮一般情況下的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)單位組合的損失與分散。6.3.2一般風(fēng)險(xiǎn)單位組合的風(fēng)險(xiǎn)分散風(fēng)險(xiǎn)單位組合的損失與風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)單位數(shù)量與風(fēng)險(xiǎn)分散效果

那么，到底多少風(fēng)險(xiǎn)單位才是“足夠”的？通過前文分析并沒有回答這個(gè)問題，而要必須進(jìn)行實(shí)證分析。Fama在1976年對(duì)風(fēng)險(xiǎn)單位組合的風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)單位數(shù)量之間的關(guān)系所做的實(shí)證工作表明，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)單位數(shù)量達(dá)到10-15時(shí)，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分散性比較理想。由此可見，要有效分散項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是比較困難的。6.4應(yīng)對(duì)措施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，可從改變風(fēng)險(xiǎn)后果的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率或風(fēng)險(xiǎn)后果大小三個(gè)方面，提出多種應(yīng)對(duì)措施。下面介紹風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、轉(zhuǎn)移、緩解、自留、化解、利用等六種。每一種都有側(cè)重點(diǎn)，具體采取哪一種或幾種取決于項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)。1）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是一種通過變更工程項(xiàng)目計(jì)劃或?qū)嵤┓桨?、改變施工條件來避免或保護(hù)工程項(xiàng)目實(shí)施對(duì)象不受風(fēng)險(xiǎn)影響的方法。常用的方法主要有工作調(diào)整法、技術(shù)保障法和標(biāo)準(zhǔn)工序法。其中，工作調(diào)整法是通過變更工程項(xiàng)目計(jì)劃、實(shí)施方案或改變施工條件來消除項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的方法；技術(shù)保障法是采用成熟的施工工藝和技術(shù)來保障工程項(xiàng)目實(shí)施對(duì)象不受風(fēng)險(xiǎn)影響的方法；標(biāo)準(zhǔn)工序法是用標(biāo)準(zhǔn)化、制度化、規(guī)范化的方式從事工程項(xiàng)目活動(dòng)以避免可能引發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的一種方法。6.4風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方法2）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是設(shè)法將某項(xiàng)工作或某一項(xiàng)目的權(quán)利連同項(xiàng)目所包含的風(fēng)險(xiǎn)一并轉(zhuǎn)移給他方的方法。

轉(zhuǎn)移的具體方法是采用合同約定，即通過項(xiàng)目合同約定在將工程項(xiàng)目轉(zhuǎn)交給對(duì)方的同時(shí)，工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)也交由對(duì)方來承擔(dān)。采用這種方法的前提常常是建設(shè)單位將工程項(xiàng)目及其風(fēng)險(xiǎn)一并承包給有實(shí)力的大型工程企業(yè)，而這些企業(yè)有能力處理和管控工程項(xiàng)目中包含的風(fēng)險(xiǎn)。

實(shí)際上，采用這種方法時(shí)，項(xiàng)目原本所包含的風(fēng)險(xiǎn)并沒有化解掉，只是轉(zhuǎn)移給他方。

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方式包括工程保險(xiǎn)、擔(dān)保和合同條件約定等。6.4風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方法財(cái)務(wù)性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移財(cái)務(wù)性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（FinancialRiskTransfer）可以分為保險(xiǎn)類風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)類風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移兩種。財(cái)務(wù)性保險(xiǎn)類風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。財(cái)務(wù)性保險(xiǎn)類風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)最常用的一種方法，是指項(xiàng)目組向保險(xiǎn)公司交納一定數(shù)額的保險(xiǎn)費(fèi)，通過簽訂保險(xiǎn)和約來對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)，以投保的形式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到其他人身上。財(cái)務(wù)性非保險(xiǎn)類風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。財(cái)務(wù)性非保險(xiǎn)類風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過商業(yè)上的合作伙伴，例如，通過銀行以貿(mào)易信貸的形式或其他的方法將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移至商業(yè)上的伙伴，擔(dān)保也是一種常用的財(cái)務(wù)性非保險(xiǎn)類風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式。所謂擔(dān)保，指為他人的債務(wù)、違約或失誤負(fù)間接責(zé)任的一種承諾。在項(xiàng)目管理上是指銀行、保險(xiǎn)公司或其他非銀行金融機(jī)構(gòu)為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)負(fù)間接責(zé)任的一種承諾。非財(cái)務(wù)性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移非財(cái)務(wù)性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指將項(xiàng)目有關(guān)的物業(yè)或項(xiàng)目轉(zhuǎn)移到第三方，或者以合同的形式把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到其他人身上，同時(shí)也能夠保留會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的物業(yè)或項(xiàng)目。這里的第一種情況，實(shí)際上和回避風(fēng)險(xiǎn)策略有一定的關(guān)系，兩者都是試圖減輕項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及其可能的損失，但回避風(fēng)險(xiǎn)是不需要任何人承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)后果，而風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到第三方。外包是一種很好的非財(cái)務(wù)性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略。3）風(fēng)險(xiǎn)緩解風(fēng)險(xiǎn)緩解是指將工程項(xiàng)目發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的概率和產(chǎn)生的后果與不利影響降低到可以接受的程度。

風(fēng)險(xiǎn)緩解既不是消除風(fēng)險(xiǎn)也不是避免風(fēng)險(xiǎn)，而是減輕風(fēng)險(xiǎn)，包括減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的次數(shù)、控制風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后涉及的范圍、緩減風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目其他管理對(duì)象的沖擊等。

緩解的手段主要有提高施工人員的素質(zhì)、增強(qiáng)管理者的責(zé)任心、對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)處理、加強(qiáng)對(duì)日常工作的監(jiān)管力度、選擇可靠的材料或設(shè)備供應(yīng)商、預(yù)先進(jìn)行必要的試驗(yàn)、合理的程序和組織設(shè)計(jì)等。6.4風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方法4）風(fēng)險(xiǎn)自留風(fēng)險(xiǎn)自留是一種由項(xiàng)目主體自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)后果的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方法，這種方法意味著工程項(xiàng)目主體不改變工程項(xiàng)目的原定計(jì)劃，并積極面對(duì)和準(zhǔn)備處理可能發(fā)生的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

采用風(fēng)險(xiǎn)自留這一應(yīng)對(duì)方法時(shí)，需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做出比較準(zhǔn)確的評(píng)估，使自身具有相應(yīng)的承擔(dān)能力；同時(shí)制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃，包括應(yīng)急費(fèi)用和應(yīng)急措施等。風(fēng)險(xiǎn)自留一般應(yīng)用于以下幾種狀況：處理風(fēng)險(xiǎn)的成本大于承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)所付出的代價(jià)；預(yù)計(jì)某一風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能造成的最大損失項(xiàng)目是可以安全承擔(dān)；當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等風(fēng)險(xiǎn)控制方法均不可行時(shí)。6.4風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方法預(yù)算應(yīng)急費(fèi)預(yù)算應(yīng)急費(fèi)是一筆實(shí)現(xiàn)準(zhǔn)備好的資金，用于補(bǔ)償差錯(cuò)、疏漏及其他不確定性對(duì)項(xiàng)目費(fèi)用估計(jì)精確性的影響。預(yù)算應(yīng)急費(fèi)在項(xiàng)目進(jìn)行過程中一定會(huì)花出去，但用在何處、何時(shí)以及多少在編制項(xiàng)目預(yù)算時(shí)并不知道。預(yù)算應(yīng)急費(fèi)一般分為實(shí)施應(yīng)急費(fèi)用和經(jīng)濟(jì)應(yīng)急費(fèi)用兩類。實(shí)施應(yīng)急費(fèi)用于補(bǔ)償估價(jià)和實(shí)施過程中的不確定性，又可分為估價(jià)質(zhì)量應(yīng)急費(fèi)和調(diào)整應(yīng)急費(fèi)；經(jīng)濟(jì)應(yīng)急費(fèi)用用于對(duì)付通貨膨脹和價(jià)格波動(dòng)，進(jìn)一步分為價(jià)格保護(hù)應(yīng)急費(fèi)和漲價(jià)應(yīng)急費(fèi)。估價(jià)質(zhì)量應(yīng)急費(fèi)調(diào)整應(yīng)急費(fèi)價(jià)格保護(hù)應(yīng)急費(fèi)漲價(jià)應(yīng)急費(fèi)（1）估價(jià)質(zhì)量應(yīng)急費(fèi)。用于彌補(bǔ)以下原因造成的影響：項(xiàng)目目標(biāo)不明確；項(xiàng)目定義不確切、不完整；項(xiàng)目采用的策略含混、不明確；工作分解結(jié)構(gòu)不完全、不確切；估算時(shí)間短；估算人員缺乏經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)、過分樂觀；估算和計(jì)算有誤差。如果能夠認(rèn)真地了解、分析以往實(shí)施過的項(xiàng)目，就有可能確定以上原因?qū)?xiàng)目估算偏離項(xiàng)目的真正費(fèi)用產(chǎn)生多大程度的影響。必要時(shí)，分不同的費(fèi)用項(xiàng)目估算出應(yīng)急費(fèi)用占直接費(fèi)（人工、材料）、分包、其他直接費(fèi)和間接費(fèi)之和的百分比。29預(yù)算應(yīng)急費(fèi)（2）調(diào)整應(yīng)急費(fèi)。項(xiàng)目很少一次試運(yùn)行成功，常常需要多次調(diào)整才能達(dá)到設(shè)計(jì)要求。調(diào)整應(yīng)急費(fèi)用于支付調(diào)整期間的各種開支。例如，系統(tǒng)調(diào)試、更換零部件、零部件和組裝的返工等。30預(yù)算應(yīng)急費(fèi)（3）價(jià)格保護(hù)應(yīng)急費(fèi)。用于補(bǔ)償估算項(xiàng)目費(fèi)用期間詢價(jià)中隱含的通貨膨脹因素。當(dāng)報(bào)價(jià)有效期屆滿時(shí)，供應(yīng)單位就有可能提高價(jià)格。費(fèi)用估算人員應(yīng)該預(yù)測(cè)漲價(jià)幅度，把可能增加的部分作為價(jià)格保護(hù)應(yīng)急費(fèi)。供應(yīng)單位報(bào)價(jià)的增長幅度可以根據(jù)其有效期至實(shí)際訂貨日的時(shí)間長短，以及這段時(shí)間內(nèi)通貨膨脹率逐項(xiàng)分別預(yù)測(cè)，不可按一筆總金額來計(jì)算。因?yàn)椋鞣N不同費(fèi)用項(xiàng)目的價(jià)格變化規(guī)律不同。價(jià)格保護(hù)應(yīng)急費(fèi)只對(duì)一部分費(fèi)