反洗錢上崗證2024練習(xí)卷含答案

反洗錢上崗證2024練習(xí)卷含答案單選題（總共40題）1.反洗錢屬于農(nóng)合機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)管理人員應(yīng)具備的（）。(1分)A、從業(yè)準(zhǔn)則B、專業(yè)素養(yǎng)C、職業(yè)道德D、工作準(zhǔn)則答案：B解析：

暫無(wú)解析2.在反洗錢調(diào)查過(guò)程中，禁止采取下列哪種措施（）。(1分)A、詢問(wèn)B、查閱、復(fù)制C、封存D、針對(duì)人身的強(qiáng)制性措施答案：D解析：

暫無(wú)解析3.利用開立支票賬戶進(jìn)行洗錢屬于（）洗錢方式(1分)A、利用銀行業(yè)洗錢B、通過(guò)證劵業(yè)洗錢C、通過(guò)保險(xiǎn)業(yè)洗錢D、利用期貨、期權(quán)洗錢答案：A解析：

暫無(wú)解析4.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列清單數(shù)量為（）。(1分)A、一式一份B、一式二份C、一式三份D、一式四份答案：B解析：

暫無(wú)解析5.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向（）發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。(1分)A、開戶行B、收單行C、提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)答案：C解析：

暫無(wú)解析6.根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單操作規(guī)程（2021年版）》，各單位發(fā)現(xiàn)客戶觸發(fā)反洗錢黑名單預(yù)警信號(hào)，應(yīng)第一時(shí)間開展客戶盡職調(diào)查，收集相關(guān)信息并電話報(bào)告合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門，原則上上報(bào)時(shí)間不得超過(guò)（）小時(shí)，并于（）小時(shí)內(nèi)書面報(bào)告。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門在接報(bào)后（）小時(shí)內(nèi)完成核實(shí)并反饋結(jié)果。(1分)A、0.5；1；0.5B、0.5；2；0.5C、1；2；1D、1；2；2答案：C解析：

暫無(wú)解析7.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，為了解金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，有權(quán)機(jī)關(guān)可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)（）。(1分)A、監(jiān)管提示B、約見談話C、執(zhí)法檢查D、現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估答案：D解析：

暫無(wú)解析8.識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)本機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)是(??)的職責(zé)。(1分)A、高級(jí)管理層B、董事會(huì)C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部D、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組答案：C解析：

暫無(wú)解析9.根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2021年版）》，各業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)與核心系統(tǒng)保持統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和更新機(jī)制，確保同一客戶信息的（）。(1分)A、準(zhǔn)確性B、一致性C、準(zhǔn)確性或一致性D、準(zhǔn)確性、一致性答案：D解析：

暫無(wú)解析10.多人集中或結(jié)伴開戶，且預(yù)留地址、聯(lián)系電話、開戶用途相同、相近，應(yīng)當(dāng)（）開戶人身份信息及開戶用途等情況，關(guān)注客戶的言行舉止和言語(yǔ)邏輯是否存在疑點(diǎn)。(1分)A、一起詢問(wèn)B、分別詢問(wèn)C、個(gè)別分別詢問(wèn)D、可不詢問(wèn)答案：B解析：

暫無(wú)解析11.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下除(??)以外的可疑行為。(1分)A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C、客戶有正當(dāng)理由未能及時(shí)更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的答案：C解析：

暫無(wú)解析12.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警，此行為屬于（??）。(1分)A、可疑交易B、大額頻繁交易C、頻繁交易D、大額交易答案：A解析：

暫無(wú)解析13.可疑交易報(bào)告通常不包括（）(1分)A、涉嫌洗錢的可疑交易B、涉嫌恐怖融資的可疑交易C、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為D、正常資金交易答案：D解析：

暫無(wú)解析14.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：(1分)A、處十萬(wàn)元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款C、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款答案：C解析：

暫無(wú)解析15.以下哪個(gè)規(guī)定不是中國(guó)人民銀行單獨(dú)制定的。（）(1分)A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定B、金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法C、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法答案：B解析：

暫無(wú)解析16.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)存在未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告情形的，（）對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出責(zé)令限期整改。(1分)A、由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)B、由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)C、由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D、由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的區(qū)一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)答案：B解析：

暫無(wú)解析17.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)在每年度結(jié)束后（）向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢年度報(bào)表、報(bào)告。(1分)A、5日內(nèi)B、7日內(nèi)C、15日內(nèi)D、20日內(nèi)答案：D解析：

暫無(wú)解析18.以下哪一項(xiàng)是農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)私人銀行業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵所在。(1分)A、如何向投資者銷售明顯超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)產(chǎn)品B、如何用過(guò)于專業(yè)化的語(yǔ)言描述產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，有意將風(fēng)險(xiǎn)模糊化、抽象化C、如何在保證私人銀行業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)D、如何將風(fēng)險(xiǎn)因素分散在不同條款中，有意弱化風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：

暫無(wú)解析19.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到《反洗錢監(jiān)管提示函》之日起（）內(nèi)，向有權(quán)機(jī)關(guān)作出書面答復(fù)。(1分)A、5個(gè)工作日B、10個(gè)工作日C、15個(gè)工作日D、20個(gè)工作日答案：D解析：

暫無(wú)解析20.如開戶網(wǎng)點(diǎn)非客戶號(hào)建立網(wǎng)點(diǎn)，無(wú)法在反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，開戶網(wǎng)點(diǎn)與客戶號(hào)建立網(wǎng)點(diǎn)所屬非同一一級(jí)支行的，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由（）發(fā)送至客戶號(hào)所屬網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行調(diào)整。(1分)A、經(jīng)辦柜員B、所屬網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管C、所屬的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人D、所屬支行合規(guī)員答案：D解析：

暫無(wú)解析21.中國(guó)人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。(1分)A、反洗錢局B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機(jī)構(gòu)答案：B解析：

暫無(wú)解析22.《反洗錢法》第六條規(guī)定，()依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。(1分)A、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、客戶D、第三方答案：A解析：

暫無(wú)解析23.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。(1分)A、第三方B、金融機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)答案：B解析：

暫無(wú)解析24.（）是反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的重點(diǎn)。(1分)A、高級(jí)管理層B、部門負(fù)責(zé)人C、支行部室人員D、網(wǎng)點(diǎn)人員、客戶經(jīng)理等與客戶直接接觸的崗位答案：D解析：

暫無(wú)解析25.客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)（）。(1分)A、登記客戶的經(jīng)常居住地B、登記客戶的身份證上的居住地C、登記客戶的臨時(shí)居住地D、由公安機(jī)關(guān)提供居住地證答案：A解析：

暫無(wú)解析26.客戶被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)設(shè)定為(??)。(1分)A、低風(fēng)險(xiǎn)B、較高風(fēng)險(xiǎn)C、中風(fēng)險(xiǎn)D、高風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：

暫無(wú)解析27.以下（）活動(dòng)可能存在洗錢行為。(1分)A、偽造商業(yè)票據(jù)B、購(gòu)買保險(xiǎn)立即退保C、貨幣走私D、以上都是答案：D解析：

暫無(wú)解析28.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┑娘L(fēng)險(xiǎn)控制措施(1分)A、適當(dāng)B、簡(jiǎn)化C、強(qiáng)化D、一定答案：C解析：

暫無(wú)解析29.根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司大額交易和可疑交易報(bào)送操作規(guī)程（2020年版）》，各一級(jí)支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢信息報(bào)告員、反洗錢合規(guī)員應(yīng)在大額交易發(fā)生之日起（）內(nèi)完成大額交易報(bào)告補(bǔ)錄、審批工作。(1分)A、1個(gè)工作日B、3個(gè)工作日C、5個(gè)工作日D、一個(gè)星期內(nèi)答案：B解析：

暫無(wú)解析30.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查（）；對(duì)于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。(1分)A、新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案B、新機(jī)構(gòu)C、新機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表D、新機(jī)構(gòu)的章程答案：A解析：

暫無(wú)解析31.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中關(guān)于自然人客戶跨境交易的大額規(guī)定金額是()。(1分)A、1萬(wàn)美元（含）以上B、5000美元以下C、1萬(wàn)元（含）人民幣以上D、5000元人民幣以下答案：A解析：

暫無(wú)解析32.負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善反洗錢內(nèi)部控制體系、負(fù)責(zé)要求董事長(zhǎng)、董事及高級(jí)管理層糾正其損害中山農(nóng)商銀行利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行屬于（）的職責(zé)。(1分)A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部D、審計(jì)部答案：B解析：

暫無(wú)解析33.反洗錢的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（）(1分)A、采集與分析B、分析與報(bào)告C、采集與報(bào)告D、采集、分析與報(bào)告答案：D解析：

暫無(wú)解析34.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作，并在業(yè)務(wù)條線之外指定專門部門具體承擔(dān)對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢合規(guī)管理職責(zé)。(1分)A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、股東大會(huì)D、高級(jí)管理層答案：D解析：

暫無(wú)解析35.金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，沒(méi)有致使洗錢后果發(fā)生，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)該機(jī)構(gòu)處（）罰款。(1分)A、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下B、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下C、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下D、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下答案：C解析：

暫無(wú)解析36.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循全面性原則，全面考慮各方面洗錢風(fēng)險(xiǎn)，以下哪項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮的洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素(1分)A、客戶因素B、地域因素C、職業(yè)及行業(yè)因素D、收益最大化因素答案：D解析：

暫無(wú)解析37.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)持續(xù)跟蹤金融機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況，對(duì)于未合理制定整改計(jì)劃或者未有效實(shí)施整改的，可以啟動(dòng)（）或進(jìn)一步采取其他措施。(1分)A、監(jiān)管提示B、約見談話C、執(zhí)法檢查D、現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估答案：C解析：

暫無(wú)解析38.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（）(1分)A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度B、反洗錢績(jī)效考核制度C、反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度D、反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度答案：A解析：

暫無(wú)解析39.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的（）嚴(yán)格保密，建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范。(1分)A、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍B、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍C、監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍D、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍答案：A解析：

暫無(wú)解析40.金融機(jī)構(gòu)有規(guī)定行為之一的，由（）反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正：情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。(1分)A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A解析：

暫無(wú)解析多選題（總共30題）1.以下發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)送反洗錢監(jiān)測(cè)中心的是（）(1分)A、定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一帳戶B、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金D、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易E、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析2.金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款(??)。(1分)A、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的D、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的答案：ACD解析：

暫無(wú)解析3.以下說(shuō)法哪些是正確的。（）(1分)A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火C、檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)答案：ABD解析：

暫無(wú)解析4.出現(xiàn)以下情況時(shí)，中山農(nóng)商銀行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。(1分)A、客戶要求變更姓名或者名稱身份證件機(jī)構(gòu)信用代碼證或者身份證明文件種類、身份證號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C、客戶有洗錢或恐怖融資活動(dòng)嫌疑的D、中山農(nóng)商銀行各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析5.以下不正確的說(shuō)法有哪些（）(1分)A、原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶B、銀行無(wú)法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)C、經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)D、對(duì)于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)答案：BD解析：

暫無(wú)解析6.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括哪些。（）(1分)A、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析7.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有（）的支持(1分)A、管理制度和工作制度B、分類參數(shù)體系C、評(píng)估計(jì)量體系D、系統(tǒng)控制體系答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析8.下列情形中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告大額交易的是（）。(1分)A、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣100萬(wàn)元以上(含100萬(wàn)元)、外幣等值20萬(wàn)美元以上(含20萬(wàn)美元)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上(含20萬(wàn)元)、外幣等值5萬(wàn)美元以上(含5萬(wàn)美元)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上(含20萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)答案：AD解析：

暫無(wú)解析9.下列說(shuō)法不正確的是(??)。(1分)A、客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成B、客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始C、客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程答案：ABC解析：

暫無(wú)解析10.根據(jù)《中山農(nóng)商銀行客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2021年版）》，各單位除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下一種或者幾種措施，重新開展客戶盡職調(diào)查。(1分)A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件以供核對(duì)B、回訪客戶C、實(shí)地查訪D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)E、要求客戶完整填寫業(yè)務(wù)合同，電話聯(lián)系，寄送商業(yè)信函或發(fā)送電子郵件答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析11.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)根據(jù)執(zhí)法檢查有關(guān)程序規(guī)定，規(guī)范有效地開展執(zhí)法檢查重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)（）機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。(1分)A、涉及洗錢和恐怖融資案件的B、洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較高的C、通過(guò)日常監(jiān)督、受理舉報(bào)投訴等方式，發(fā)現(xiàn)存在重大違法違規(guī)線索的D、其他應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)監(jiān)管的答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析12.法人金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估的渠道的固有風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，渠道可劃分為（）、（）、（）、（）、（），銀行業(yè)機(jī)構(gòu)還應(yīng)考慮（）渠道。(1分)A、機(jī)構(gòu)自有實(shí)體經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所B、自有互聯(lián)網(wǎng)渠道C、自助設(shè)備與終端D、第三方實(shí)體經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所E、第三方互聯(lián)網(wǎng)渠道F、代理行答案：ABCDEF解析：

暫無(wú)解析13.對(duì)于一家金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的做法正確的有（)(1分)A、在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn)B、在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，允許采取簡(jiǎn)化措施C、如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡(jiǎn)化措施D、如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風(fēng)險(xiǎn)較低，則允許采取簡(jiǎn)化措施答案：ABC解析：

暫無(wú)解析14.走私洗錢重點(diǎn)國(guó)家（地區(qū)）包括。(1分)A、香港B、越南C、泰國(guó)D、馬來(lái)西亞答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)長(zhǎng)效機(jī)制，確保各類金融從業(yè)人員及時(shí)了解（）以及洗錢風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)情況等方面的反洗錢工作信息。(1分)A、反洗錢監(jiān)管政策B、反洗錢內(nèi)控要求C、反洗錢新方法D、反洗錢新技術(shù)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析16.洗錢對(duì)金融系統(tǒng)的危害。()(1分)A、洗錢活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)C、洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D、金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢，會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會(huì)使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析17.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（）(1分)A、姓名或名稱B、身份證件或身份證明文件的種類C、身份證件或身份證明文件的號(hào)碼D、代理人的職業(yè)答案：ABC解析：

暫無(wú)解析18.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢核心義務(wù)包括。（）。(1分)A、依法建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度B、依法建立客戶身份資料保存制度C、依法建立交易記錄保存制度D、依法執(zhí)行大額交易報(bào)告制度E、依法執(zhí)行可疑交易報(bào)告制度答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析19.反洗錢宣傳的對(duì)象包括。(1分)A、本機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員B、客戶C、潛在客戶D、社會(huì)公眾答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析20.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分。（??）(1分)A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的B、泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的C、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的D、違反規(guī)定接受被查單位高檔禮品的答案：ABC解析：

暫無(wú)解析21.下列涉嫌洗錢的行為有()(1分)A、提供資金帳戶B、將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)、有價(jià)證券的C、通過(guò)轉(zhuǎn)帳或其他結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的D、跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的E、以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析22.中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（)(1分)A、組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作B、制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章C、監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況D、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析23.下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶。（）(1分)A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務(wù)D、先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)答案：ABD解析：

暫無(wú)解析24.金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑類客戶應(yīng)采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施（)(1分)A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。B、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況C、對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告答案：BCD解析：

暫無(wú)解析25.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的（）和（），應(yīng)當(dāng)予以保密(1分)A、客戶身份資料B、交易方式C、交易信息D、地域環(huán)境答案：AC解析：

暫無(wú)解析26.開展客戶盡職調(diào)查工作時(shí)，具體操作包括（）(1分)A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析27.金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)該進(jìn)行報(bào)告（）(1分)A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財(cái)產(chǎn)的C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的D、懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析28.客戶身份識(shí)別，也稱（）。(1分)A、客戶審查B、了解你的客戶C、客戶風(fēng)險(xiǎn)管理D、客戶合規(guī)檢查E、客戶盡職調(diào)查答案：BE解析：

暫無(wú)解析29.各一級(jí)支行反洗錢合規(guī)員應(yīng)對(duì)本單位報(bào)送的大額交易報(bào)告進(jìn)行審核，并配合反洗錢集中作業(yè)中心做好可疑交易報(bào)送工作，并履行以下職責(zé)（）(1分)A、審核營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)報(bào)送的大額交易，監(jiān)督檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)報(bào)送大額交易的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和規(guī)范性。B、匯總本支行轄內(nèi)受理業(yè)務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的異常線索及重大洗錢可疑交易線索，按規(guī)定及時(shí)向支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告。C、復(fù)核本支行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)報(bào)送的“查凍扣”信息和客戶盡職調(diào)查情況，按規(guī)定定期向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)送相關(guān)信息。D、協(xié)助合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部或主動(dòng)組織本支行對(duì)可疑交易客戶開展盡職調(diào)查。E、指導(dǎo)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范填報(bào)大額交易和可疑交易信息，對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大額交易和可疑交易報(bào)告工作開展培訓(xùn)、檢查。答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析30.根據(jù)人民銀行有關(guān)開立個(gè)人銀行賬戶出具的有效證件規(guī)定，下列哪些表述正確。()(1分)A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶D、在校學(xué)生的學(xué)生證可作實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶答案：AB解析：

暫無(wú)解析判斷題（總共30題）1.我行對(duì)之前已報(bào)送的可疑交易報(bào)告中部分或全部可疑主體，補(bǔ)充關(guān)于相同涉罪類型的可疑交易或行為信息稱為追加報(bào)告，否則稱為初次報(bào)告。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析2.反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析3.義務(wù)機(jī)構(gòu)無(wú)法對(duì)非自然人客戶的受益所有人做出準(zhǔn)確判斷的，義務(wù)機(jī)構(gòu)可以簡(jiǎn)化或者豁免受益所有人識(shí)別。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析4.反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展新業(yè)務(wù)、應(yīng)用新技術(shù)之前無(wú)須進(jìn)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析6.根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2021年版）》，客戶盡職調(diào)查僅限于核對(duì)客戶身份資料和登記、更新客戶身份信息，(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析7.銀行為個(gè)人開戶時(shí)，應(yīng)通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客戶姓名、證件號(hào)碼、照片或有效期不一致的，應(yīng)考慮拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析8.在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的身份證地址與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的身份證地址。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析9.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)立即以電話方式報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，并做好電話記錄。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析10.客戶身份識(shí)別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力；另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析11.客戶身份識(shí)別的“差異性”是指秉承“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，按照風(fēng)險(xiǎn)程度分配資源。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析12.各一級(jí)支行應(yīng)在客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的基礎(chǔ)上，采取相應(yīng)的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析13.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶在合理期限內(nèi)更新的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析14.現(xiàn)金和無(wú)記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動(dòng)常見表現(xiàn)形式。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析15.完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對(duì)的保障。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析16.每個(gè)非自然人客戶至少有二名受益所有人。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門部門或者