個人理財知到智慧樹章節(jié)測試課后答案2024年秋黑龍江農(nóng)業(yè)工程職業(yè)學院（松北校區(qū)）

個人理財知到智慧樹章節(jié)測試課后答案2024年秋黑龍江農(nóng)業(yè)工程職業(yè)學院（松北校區(qū)）第一章單元測試

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A:收集信息B:制定理財規(guī)劃C:客戶分析D:編寫理財規(guī)劃建議書

答案:收集信息；制定理財規(guī)劃；客戶分析；編寫理財規(guī)劃建議書家庭成熟期是從客戶的子女完成學業(yè)到客戶退休。

A:錯B:對

答案:對單身期是指（）。

A:從客戶退休到夫妻一方過世B:從客戶子女完成學業(yè)到客戶退休C:從具有理財能力開始到客戶結婚D:從客戶結婚到客戶子女完成學業(yè)

答案:從具有理財能力開始到客戶結婚理財是指打理一個人的財務。

A:錯B:對

答案:錯理財就是打理財務的過程。（

）

A:錯B:對

答案:對

第二章單元測試

工牌的掛牌應佩戴在（）。

A:右胸前B:左胸前C:正中間D:不清楚

答案:左胸前襯衫的袖子要長于外套袖子1.5厘米。

A:對B:錯

答案:對客戶的金融資產(chǎn)應該填寫客戶家庭的（）。

A:現(xiàn)金B(yǎng):存款C:股票D:銀行理財產(chǎn)品E:基金F:債券

答案:現(xiàn)金；存款；股票；銀行理財產(chǎn)品；基金；債券女士行走時軌跡應是一條線，男士行走時軌跡應是兩條平行線。

A:錯B:對

答案:對女士入座時應撫裙擺，確保裙子平整再坐下，雙膝并攏或交叉，做到自然美觀。

A:對B:錯

答案:對客戶的投保狀況主要收集客戶各種保險的投保人、保險品種、保險公司、投保日期、基本保額、保期和年繳保費。

A:對B:錯

答案:對下列介紹禮儀中正確的是（）。

A:先將客人介紹給主人B:先將客戶介紹給同事C:先將主人介紹給客人D:先將同事介紹給客戶

答案:先將主人介紹給客人；先將同事介紹給客戶遞接名片時，應鄭重其事，用雙手持住名片的兩個上角，將名片的正面朝向對方。

A:對B:錯

答案:對客戶的金融資產(chǎn)包括汽車、房產(chǎn)、收藏品和珠寶首飾等。

A:錯B:對

答案:錯客戶的負債包括信用卡、車貸、房貸和其他負債。

A:對B:錯

答案:對

第三章單元測試

下列屬于資產(chǎn)的是（）。

A:股票B:向朋友的借款C:房貸D:其他借款

答案:股票資產(chǎn)與負債是存量概念，顯示某個結算時點資產(chǎn)與負債的狀況。

A:錯B:對

答案:對定期存款屬于投資性資產(chǎn)。

A:對B:錯

答案:錯支出主要分為日常生活消費支出、貸款支出、保險支出、定期金融投資支出、稅務支出、捐贈支出和偶然性的臨時支出幾個部分。

A:錯B:對

答案:對下列屬于客戶收入的是（）。

A:工資薪金收入B:勞務收入C:財產(chǎn)經(jīng)營收入D:個體經(jīng)營收入

答案:工資薪金收入；勞務收入；財產(chǎn)經(jīng)營收入；個體經(jīng)營收入客戶家庭收入支出表編制時記錄的是收入和支出的市值。

A:錯B:對

答案:對以下結余比率的數(shù)值合理的是（）。

A:75%B:25%C:50%

D:100%

答案:25%下列屬于風險承受能力評估要素的是（）。

A:賠錢心理B:職業(yè)情況C:年齡D:家庭負擔E:就業(yè)狀況

答案:職業(yè)情況；年齡；家庭負擔；就業(yè)狀況下列風險承受能力評估中，就業(yè)狀況得分最高的是（）。

A:上班族B:失業(yè)C:自營事業(yè)D:公教人員

答案:公教人員

從客戶理財需求的時期長短而言，客戶的理財需求可以分為短期、中期和長期。

A:錯B:對

答案:對

第四章單元測試

人們持有現(xiàn)金的動機主要有交易動機、謹慎動機或預防動機。

A:對B:錯

答案:對下列屬于人壽保險的是（）。

A:終身壽險B:健康保險C:責任保險D:定期壽險

答案:終身壽險；定期壽險下列屬于金融衍生產(chǎn)品的是（）。

A:期貨B:債券C:基金D:股票

答案:期貨投資規(guī)劃的制定主要分為哪些步驟（）。

A:投資組合的管理B:客戶財務與風險分析C:客戶投資需求分析D:投資組合建議

答案:投資組合的管理；客戶財務與風險分析；客戶投資需求分析；投資組合建議財產(chǎn)租賃所得不屬于個人所得稅的應稅項目。

A:對B:錯

答案:錯目前個人所得稅的起征點是（）。

A:3500元B:4000元C:5000元D:4500元

答案:5000元我國的基本養(yǎng)老保險制度是社會統(tǒng)籌與個人賬戶相結合，該制度在養(yǎng)老保險基金的籌集上采用國家、企業(yè)和個人共同負擔的形式，社會統(tǒng)籌部分由國家和企業(yè)共同籌集，個人賬戶部分由企業(yè)和個人按照一定比例共同繳納。

A:錯B:對

答案:對以房養(yǎng)老這種養(yǎng)老方式使得投保人終身可以提前支用該房屋的銷售款。

A:錯B:對

答案:對下列屬于住房公積金貸款還款方式的是（）。

A:等額遞減還款法B:等額遞增還款法C:等額本息還款法D:等額本金還款法

答案:等額本息還款法；等額本金還款法個人汽車消費貸款實行什么原則（）。

A:有效擔保B:部分自籌C:全部自籌D:按期償還E:?？顚Ｓ?/p>

答案:有效擔保；部分自籌；按期償還；?？顚Ｓ?/p>

第五章單元測試

理財規(guī)劃建議書的內容主要包括：封面、前言和正文三個部分。

A:對B:錯

答案:對理財規(guī)劃建議書的標題應該在哪部分出現(xiàn)（）。

A:致謝B:封面C:前言D:正文

答案:封面在建議書的正文里,有必要寫明公司和客戶雙方的權利與義務,這有利于在將來遇到矛盾或爭端時,能夠準確劃分雙方的責任。

A:錯B:對

答案:錯理財規(guī)劃建議書中的家庭風險分析包括哪些內容（）。

A:家庭資產(chǎn)負債分析B:風險承受能力分析C:風險偏好分析D:家庭收入支出分析

答案:風險承受能力分析；風險偏好分析理財規(guī)劃建議書編寫完成后，要定期檢查方案是否被遵循。

A:對B:錯

答案:對理財規(guī)劃建議書的正文部分是核心部分。

A:對B:錯

答案:對理財規(guī)劃建議書制定好即