風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與風(fēng)險(xiǎn)控制制度

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與風(fēng)險(xiǎn)掌控制度一、總則為保障企業(yè)的可連續(xù)發(fā)展，規(guī)范企業(yè)運(yùn)營(yíng)行為，減少各類風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)造成的影響，特訂立本《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與風(fēng)險(xiǎn)掌控制度》。本制度適用于我司全部分支機(jī)構(gòu)和員工，旨在明確風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與風(fēng)險(xiǎn)掌控的原則和方法，建立全面、科學(xué)、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)分類依據(jù)企業(yè)運(yùn)營(yíng)活動(dòng)所涉及的各個(gè)方面，將風(fēng)險(xiǎn)分為以下幾類：經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：包含市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等與企業(yè)經(jīng)營(yíng)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：包含資金風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等與企業(yè)財(cái)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)：包含合同糾紛、知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)、法律法規(guī)變動(dòng)等與企業(yè)法律合規(guī)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。人事風(fēng)險(xiǎn)：包含員工離職、團(tuán)隊(duì)本領(lǐng)不足、薪酬風(fēng)險(xiǎn)等與企業(yè)人力資源管理相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)：包含資源短缺、環(huán)境污染、自然禍害等與企業(yè)環(huán)境保護(hù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程針對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)，我司將依照以下流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：通過(guò)市場(chǎng)研究、內(nèi)外部環(huán)境分析等手段，確定可能存在的風(fēng)險(xiǎn)因素。風(fēng)險(xiǎn)分析：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，分析其影響程度、概率以及可能帶來(lái)的損失。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)的影響程度與概率，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)及優(yōu)先級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：訂立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)掌控方案，明確責(zé)任人并跟蹤執(zhí)行情況。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告每次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，應(yīng)編制評(píng)估報(bào)告，內(nèi)容包含但不限于以下方面：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果及評(píng)估分析；風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及優(yōu)先級(jí)排序；相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)掌控方案及執(zhí)行責(zé)任人；風(fēng)險(xiǎn)掌控效果的跟蹤評(píng)估。三、風(fēng)險(xiǎn)掌控1.風(fēng)險(xiǎn)掌控原則風(fēng)險(xiǎn)掌控應(yīng)遵從以下原則：自動(dòng)性：及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，采取措施自動(dòng)管理，避開或減輕風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和影響。科學(xué)性：依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，采取科學(xué)合理的掌控手段與方法，提高掌控效果。全面性：對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面掌控，確保企業(yè)運(yùn)營(yíng)的整體穩(wěn)定性。動(dòng)態(tài)性：隨著企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變動(dòng)，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)掌控策略，保持風(fēng)險(xiǎn)掌控的有效性。2.風(fēng)險(xiǎn)掌控措施對(duì)于不同等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)采取相應(yīng)的掌控措施，包含但不限于以下方面：防范性措施：對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)和重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)采取相應(yīng)的預(yù)見性、防備性措施，防止風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。減輕性措施：對(duì)中等風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)采取減輕風(fēng)險(xiǎn)影響的措施，降低損失程度。儲(chǔ)備性措施：對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)訂立相應(yīng)的儲(chǔ)備計(jì)劃，以備不時(shí)之需。3.風(fēng)險(xiǎn)掌控執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)掌控首先由相關(guān)責(zé)任人負(fù)責(zé)落實(shí)執(zhí)行，具體執(zhí)行步驟如下：風(fēng)險(xiǎn)掌控方案訂立：責(zé)任人依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告訂立具體的風(fēng)險(xiǎn)掌控方案，明確掌控措施和時(shí)間節(jié)點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)防范措施落實(shí)：責(zé)任人組織有關(guān)部門或人員依照風(fēng)險(xiǎn)掌控方案進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施落實(shí)。風(fēng)險(xiǎn)掌控效果檢查：責(zé)任人定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)掌控措施的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)掌控效果。風(fēng)險(xiǎn)掌控方案調(diào)整：依據(jù)實(shí)際情況和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)掌控方案并跟蹤執(zhí)行情況。四、風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任1.高層領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任企業(yè)高層領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)重視風(fēng)險(xiǎn)管理工作，訂立風(fēng)險(xiǎn)管理的策略和目標(biāo)，并確保其有效實(shí)施。高層領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)參加風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、審查風(fēng)險(xiǎn)掌控方案，并督促風(fēng)險(xiǎn)管理工作的全面推動(dòng)。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，訂立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型和方法，并供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理的咨詢和引導(dǎo)。風(fēng)險(xiǎn)管理部門還負(fù)責(zé)編制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，并跟蹤風(fēng)險(xiǎn)掌控的執(zhí)行情況。3.部門責(zé)任各部門應(yīng)樂觀參加風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)掌控工作，依照風(fēng)險(xiǎn)掌控方案的要求，訂立具體的操作流程，并保證風(fēng)險(xiǎn)掌控措施的有效實(shí)施。各部門應(yīng)做好風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、整理和報(bào)送工作，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門反饋風(fēng)險(xiǎn)掌控的執(zhí)行情況。4.員工責(zé)任每位員工都應(yīng)關(guān)注企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，嚴(yán)格依照相關(guān)規(guī)定和操作流程進(jìn)行工作，樂觀參加風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)掌控工作，并及時(shí)向上級(jí)部門反饋相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息。五、法律責(zé)任對(duì)于違反本制度規(guī)定的行為，將依法追究相應(yīng)的法律責(zé)任。對(duì)于未履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)、未按要求執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)掌控措施的相關(guān)責(zé)任人，將依據(jù)具體情況進(jìn)行相應(yīng)懲罰，包含但不限于警告、記過(guò)、降職、解聘等。六、附則本制度的解釋權(quán)歸企業(yè)管理負(fù)