2025年金融理財(cái)產(chǎn)品售后服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制協(xié)議4篇

20XX專(zhuān)業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專(zhuān)業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年金融理財(cái)產(chǎn)品售后服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制協(xié)議本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1術(shù)語(yǔ)定義1.2術(shù)語(yǔ)解釋2.服務(wù)內(nèi)容2.1售后服務(wù)范圍2.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施3.服務(wù)期限3.1服務(wù)起始日期3.2服務(wù)終止日期4.服務(wù)費(fèi)用4.1費(fèi)用計(jì)算方式4.2費(fèi)用支付方式5.風(fēng)險(xiǎn)控制5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估5.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警5.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施6.客戶(hù)信息保護(hù)6.1信息收集6.2信息使用6.3信息安全7.爭(zhēng)議解決7.1爭(zhēng)議解決方式7.2爭(zhēng)議解決程序8.違約責(zé)任8.1違約情形8.2違約責(zé)任承擔(dān)9.合同變更與解除9.1合同變更9.2合同解除10.通知與送達(dá)10.1通知方式10.2送達(dá)地址11.法律適用與爭(zhēng)議管轄11.1法律適用11.2爭(zhēng)議管轄12.其他約定12.1不可抗力12.2合同附件13.合同生效13.1生效條件13.2生效日期14.合同解除與終止14.1解除條件14.2終止條件第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1術(shù)語(yǔ)定義1.1.1“金融理財(cái)產(chǎn)品”指由金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的，以募集資金為目的，承諾在一定期限內(nèi)還本付息或者支付收益的金融產(chǎn)品。1.1.2“售后服務(wù)”指金融機(jī)構(gòu)在金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售后，為投資者提供的包括咨詢(xún)、解答、信息披露、投資建議等服務(wù)。1.1.3“風(fēng)險(xiǎn)控制”指金融機(jī)構(gòu)采取的各種措施，以識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和降低金融理財(cái)產(chǎn)品可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。1.2術(shù)語(yǔ)解釋1.2.1“投資者”指購(gòu)買(mǎi)金融理財(cái)產(chǎn)品的自然人、法人或者其他組織。1.2.2“金融機(jī)構(gòu)”指根據(jù)中國(guó)法律法規(guī)設(shè)立并依法經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。2.服務(wù)內(nèi)容2.1售后服務(wù)范圍2.1.1提供金融理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括產(chǎn)品特點(diǎn)、收益預(yù)期、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等。2.1.2定期向投資者發(fā)送產(chǎn)品表現(xiàn)報(bào)告，包括投資收益、凈值變動(dòng)等。2.1.3對(duì)投資者的投資決策提供咨詢(xún)服務(wù)，包括市場(chǎng)分析、投資建議等。2.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施2.2.1建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)金融理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制。2.2.2定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制措施。2.2.3對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育，提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。3.服務(wù)期限3.1服務(wù)起始日期3.1.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。3.2服務(wù)終止日期3.2.1本協(xié)議服務(wù)期限為三年，自服務(wù)起始日期起計(jì)算。4.服務(wù)費(fèi)用4.1費(fèi)用計(jì)算方式4.1.1服務(wù)費(fèi)用按年收取，費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)產(chǎn)品類(lèi)型和投資金額確定。4.1.2費(fèi)用計(jì)算公式：服務(wù)費(fèi)用=年費(fèi)率×投資金額。4.2費(fèi)用支付方式4.2.1投資者應(yīng)在每年服務(wù)費(fèi)用到期前支付當(dāng)年的服務(wù)費(fèi)用。4.2.2支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付。5.風(fēng)險(xiǎn)控制5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估5.1.1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)金融理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。5.1.2評(píng)估結(jié)果應(yīng)及時(shí)通知投資者。5.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警5.2.1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警。5.2.2預(yù)警信息應(yīng)及時(shí)通知投資者。5.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施5.3.1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警結(jié)果，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。5.3.2風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施包括但不限于調(diào)整投資策略、限制交易等。6.客戶(hù)信息保護(hù)6.1信息收集6.1.1金融機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)過(guò)程中，需收集投資者的相關(guān)信息。6.1.2信息收集應(yīng)遵循合法、正當(dāng)、必要的原則。6.2信息使用6.2.1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)僅將收集到的信息用于提供服務(wù)。6.2.2未經(jīng)投資者同意，不得將信息用于其他目的。6.3信息安全6.3.1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要措施，確保投資者信息的安全。6.3.2防止信息泄露、篡改或丟失。7.爭(zhēng)議解決7.1爭(zhēng)議解決方式7.1.1雙方應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決爭(zhēng)議。7.1.2若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。7.2爭(zhēng)議解決程序7.2.1雙方應(yīng)在爭(zhēng)議發(fā)生后30日內(nèi)開(kāi)始協(xié)商。7.2.2協(xié)商期間，爭(zhēng)議雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議。7.2.3若協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。8.違約責(zé)任8.1違約情形8.1.1任何一方未按本協(xié)議約定履行義務(wù)。8.1.2任何一方提供虛假信息或隱瞞重要信息。8.2違約責(zé)任承擔(dān)8.2.1違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償守約方因此遭受的損失。8.2.2違約方應(yīng)立即采取措施糾正違約行為。9.合同變更與解除9.1合同變更9.1.1雙方同意變更本協(xié)議內(nèi)容，應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方，并經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。9.2合同解除9.2.1雙方協(xié)商一致，可以解除本協(xié)議。9.2.2任何一方違約，對(duì)方有權(quán)解除本協(xié)議。10.通知與送達(dá)10.1通知方式10.1.1通知應(yīng)以書(shū)面形式發(fā)送。10.1.2通知可以通過(guò)掛號(hào)信、特快專(zhuān)遞、電子郵件等方式發(fā)送。10.2送達(dá)地址10.2.1金融機(jī)構(gòu)的送達(dá)地址為：[金融機(jī)構(gòu)地址]。10.2.2投資者的送達(dá)地址為：[投資者地址]。11.法律適用與爭(zhēng)議管轄11.1法律適用11.1.1本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律。11.2爭(zhēng)議管轄11.2.1本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。11.2.2爭(zhēng)議管轄法院為合同簽訂地人民法院。12.其他約定12.1不可抗力12.1.1不可抗力指因自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等不可預(yù)見(jiàn)、不可避免、不可克服的事件，導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行。12.1.2發(fā)生不可抗力事件時(shí)，受影響方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并采取一切可能的措施減輕損失。12.2合同附件12.2.1本協(xié)議附件為本協(xié)議不可分割的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。13.合同生效13.1生效條件13.1.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。13.2生效日期13.2.1本協(xié)議生效日期為[生效日期]。14.合同解除與終止14.1解除條件14.1.1合同解除條件包括但不限于本協(xié)議第九條規(guī)定的情形。14.2終止條件14.2.1本協(xié)議服務(wù)期限屆滿或雙方協(xié)議終止本協(xié)議時(shí)，本協(xié)議終止。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定義與介入條件1.1第三方定義1.1.1“第三方”指本協(xié)議當(dāng)事人之外的，為提供特定服務(wù)或協(xié)助履行本協(xié)議而介入的任何個(gè)人、法人或其他組織。1.1.2第三方不包括但不限于中介方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等。1.2第三方介入條件1.2.1第三方介入需經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并簽訂相應(yīng)的合作協(xié)議。1.2.2第三方介入的協(xié)議應(yīng)與本協(xié)議具有同等法律效力。2.第三方責(zé)任與權(quán)利2.1第三方責(zé)任2.1.1第三方應(yīng)按照合作協(xié)議的約定，履行其職責(zé)，并對(duì)因自身原因造成的損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。2.1.2第三方責(zé)任限額由甲乙雙方在合作協(xié)議中約定，不得超過(guò)合作協(xié)議中明確規(guī)定的金額。2.2第三方權(quán)利2.2.1第三方有權(quán)根據(jù)合作協(xié)議的要求，獲取必要的信息和數(shù)據(jù)。2.2.2第三方有權(quán)在履行職責(zé)過(guò)程中，提出合理的意見(jiàn)和建議。3.第三方與其他各方的關(guān)系3.1第三方與甲方的關(guān)系3.1.1第三方應(yīng)協(xié)助甲方履行本協(xié)議約定的售后服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)控制義務(wù)。3.1.2第三方應(yīng)遵守甲方內(nèi)部規(guī)定，維護(hù)甲方形象。3.2第三方與乙方的關(guān)系3.2.1第三方應(yīng)協(xié)助乙方履行本協(xié)議約定的售后服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)控制義務(wù)。3.2.2第三方應(yīng)遵守乙方內(nèi)部規(guī)定，維護(hù)乙方形象。3.3第三方與投資者關(guān)系3.3.1第三方在提供相關(guān)服務(wù)時(shí)，應(yīng)尊重投資者的合法權(quán)益。3.3.2第三方應(yīng)向投資者提供真實(shí)、準(zhǔn)確的信息。4.第三方介入的額外條款4.1第三方介入后的服務(wù)內(nèi)容4.1.1第三方介入后，其服務(wù)內(nèi)容應(yīng)與本協(xié)議約定的服務(wù)內(nèi)容相一致。4.1.2第三方應(yīng)按照本協(xié)議約定，向甲乙雙方提供報(bào)告、意見(jiàn)等。4.2第三方介入后的費(fèi)用承擔(dān)4.2.1第三方介入產(chǎn)生的費(fèi)用，由甲乙雙方在合作協(xié)議中約定。4.2.2第三方費(fèi)用支付方式應(yīng)與合作協(xié)議中約定的支付方式一致。4.3第三方介入后的保密義務(wù)4.3.1第三方在介入過(guò)程中，應(yīng)遵守保密義務(wù)，不得泄露甲乙雙方的商業(yè)秘密。4.3.2第三方泄露保密信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。5.第三方責(zé)任限額的明確5.1第三方責(zé)任限額5.1.1第三方責(zé)任限額由甲乙雙方在合作協(xié)議中約定，不得超過(guò)合作協(xié)議中明確規(guī)定的金額。5.1.2第三方責(zé)任限額的約定應(yīng)遵循公平、合理原則。5.2責(zé)任限額的調(diào)整5.2.1如第三方責(zé)任限額需要調(diào)整，甲乙雙方應(yīng)重新協(xié)商，并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。5.2.2調(diào)整后的責(zé)任限額應(yīng)立即生效。5.3責(zé)任限額的執(zhí)行5.3.1第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，如發(fā)生違約行為，應(yīng)按照責(zé)任限額承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。5.3.2第三方責(zé)任限額的執(zhí)行應(yīng)遵循合作協(xié)議的約定。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.附件一：金融理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)要求：詳細(xì)說(shuō)明金融理財(cái)產(chǎn)品的特性、投資范圍、預(yù)期收益、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等信息。說(shuō)明：此附件為投資者了解產(chǎn)品的重要文件，應(yīng)包含產(chǎn)品的全部關(guān)鍵信息。2.附件二：售后服務(wù)協(xié)議要求：明確售后服務(wù)的內(nèi)容、服務(wù)期限、聯(lián)系方式、投訴處理流程等。說(shuō)明：此附件為投資者享受售后服務(wù)的重要依據(jù)，應(yīng)詳細(xì)列明服務(wù)內(nèi)容和流程。3.附件三：風(fēng)險(xiǎn)控制措施要求：詳細(xì)列出風(fēng)險(xiǎn)控制的具體措施，包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、預(yù)警機(jī)制、應(yīng)對(duì)措施等。說(shuō)明：此附件為投資者了解風(fēng)險(xiǎn)控制情況的重要文件，應(yīng)具體列出各項(xiàng)措施。4.附件四：第三方合作協(xié)議要求：明確第三方介入的具體內(nèi)容、職責(zé)、權(quán)利、責(zé)任限額等。說(shuō)明：此附件為第三方介入提供的服務(wù)和責(zé)任劃分的重要文件。5.附件五：爭(zhēng)議解決流程要求：詳細(xì)說(shuō)明爭(zhēng)議解決的方式、程序、時(shí)限等。說(shuō)明：此附件為解決爭(zhēng)議提供明確的指導(dǎo)，保障雙方的合法權(quán)益。6.附件六：合同變更及解除通知要求：明確合同變更及解除的通知方式、時(shí)限、生效條件等。說(shuō)明：此附件為合同變更及解除提供明確的操作規(guī)范。7.附件七：保密協(xié)議要求：明確甲乙雙方及第三方在合同履行過(guò)程中的保密義務(wù)。說(shuō)明：此附件為保護(hù)甲乙雙方及第三方商業(yè)秘密的重要文件。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：1.1甲方違約：1.1.1未按約定提供金融理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)。1.1.2未按約定提供售后服務(wù)。1.1.3未按約定執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制措施。1.2乙方違約：1.2.1未按約定支付服務(wù)費(fèi)用。1.2.2未按約定提供投資咨詢(xún)和建議。1.2.3未按約定執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制措施。1.3第三方違約：1.3.1未按合作協(xié)議履行職責(zé)。1.3.2泄露甲乙雙方的商業(yè)秘密。1.3.3未按約定承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：2.1甲方違約責(zé)任認(rèn)定：2.1.1甲方未按約定提供金融理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，應(yīng)向乙方支付違約金。2.1.2甲方未按約定提供售后服務(wù)，應(yīng)向乙方支付違約金并賠償乙方因此遭受的損失。2.1.3甲方未按約定執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制措施，應(yīng)承擔(dān)由此造成的損失。2.2乙方違約責(zé)任認(rèn)定：2.2.1乙方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用，應(yīng)向甲方支付違約金。2.2.2乙方未按約定提供投資咨詢(xún)和建議，應(yīng)向甲方支付違約金并賠償甲方因此遭受的損失。2.2.3乙方未按約定執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制措施，應(yīng)承擔(dān)由此造成的損失。2.3第三方違約責(zé)任認(rèn)定：2.3.1第三方未按合作協(xié)議履行職責(zé)，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，并向甲乙雙方支付違約金。2.3.2第三方泄露甲乙雙方的商業(yè)秘密，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并向甲乙雙方支付賠償金。2.3.3第三方未按約定承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，并向甲乙雙方支付賠償金。示例說(shuō)明：1.甲方未按約定提供金融理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，導(dǎo)致乙方無(wú)法了解產(chǎn)品特性，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金，并賠償因此遭受的損失。2.乙方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金，并停止提供售后服務(wù)。3.第三方未按合作協(xié)議履行職責(zé)，導(dǎo)致金融理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)，第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，并向甲乙雙方支付賠償金。全文完。2025年金融理財(cái)產(chǎn)品售后服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制協(xié)議1合同編號(hào)_________一、合同主體1.1甲方：1.2乙方：1.3其他相關(guān)方：二、合同前言2.1背景：隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，金融理財(cái)產(chǎn)品日益豐富，為滿足投資者對(duì)金融理財(cái)產(chǎn)品的需求，甲方與乙方本著平等、自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議。2.2目的：本協(xié)議旨在明確甲方、乙方及其他相關(guān)方在金融理財(cái)產(chǎn)品售后服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制方面的權(quán)利、義務(wù)，確保金融理財(cái)產(chǎn)品的安全、合規(guī)、高效運(yùn)行。三、定義與解釋3.1專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)：（1）金融理財(cái)產(chǎn)品：指由金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的，以投資收益為主要目的，具有固定期限、預(yù)期收益、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等特征的金融產(chǎn)品。（2）售后服務(wù)：指金融機(jī)構(gòu)在金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售后，為投資者提供的一系列服務(wù)，包括但不限于咨詢(xún)、解答、風(fēng)險(xiǎn)提示、收益查詢(xún)等。（3）風(fēng)險(xiǎn)控制：指金融機(jī)構(gòu)在金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售、管理、運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，采取的一系列措施，以確保金融理財(cái)產(chǎn)品的安全、合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)行。3.2關(guān)鍵詞解釋?zhuān)海?）風(fēng)險(xiǎn)：指金融理財(cái)產(chǎn)品在投資過(guò)程中可能出現(xiàn)的損失。（2）收益：指金融理財(cái)產(chǎn)品投資期間所獲得的回報(bào)。（3）合規(guī)：指金融理財(cái)產(chǎn)品在發(fā)行、銷(xiāo)售、管理、運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，符合國(guó)家法律法規(guī)、政策規(guī)定及行業(yè)規(guī)范。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)：（1）有權(quán)要求乙方提供金融理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括但不限于產(chǎn)品特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、預(yù)期收益等。（2）有權(quán)要求乙方在銷(xiāo)售過(guò)程中，對(duì)投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示和告知。（3）有權(quán)要求乙方提供優(yōu)質(zhì)的售后服務(wù)，確保投資者權(quán)益。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)：（1）有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況，調(diào)整金融理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行規(guī)模、期限、收益等。（2）有權(quán)在銷(xiāo)售過(guò)程中，對(duì)投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示和告知。（3）有權(quán)對(duì)金融理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，確保產(chǎn)品的安全、合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)行。（4）有權(quán)提供優(yōu)質(zhì)的售后服務(wù)，確保投資者權(quán)益。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間：本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為_(kāi)___年。5.2合同履行地點(diǎn)：本協(xié)議的履行地點(diǎn)為雙方約定的地點(diǎn)。5.3合同履行方式：（1）甲方按照協(xié)議約定，向乙方支付相應(yīng)的費(fèi)用。（2）乙方按照協(xié)議約定，為甲方提供金融理財(cái)產(chǎn)品的售后服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制。六、合同的生效和終止6.1生效條件：本協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件：（1）本協(xié)議約定的有效期滿；（2）雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議；（3）因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行；（4）法律法規(guī)或政策調(diào)整，導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行。6.3終止程序：（1）一方提出終止本協(xié)議的，應(yīng)提前____天書(shū)面通知對(duì)方。（2）雙方應(yīng)在本協(xié)議終止后，妥善處理未了事宜。6.4終止后果：（1）本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照約定，結(jié)算各自的權(quán)利和義務(wù)。（2）本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議約定的保密義務(wù)。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）甲方支付給乙方的服務(wù)費(fèi)用，用于乙方提供金融理財(cái)產(chǎn)品售后服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制服務(wù)。（2）乙方因履行本協(xié)議而產(chǎn)生的合理費(fèi)用，包括但不限于人力成本、設(shè)備折舊、通訊費(fèi)用等。（3）雙方約定的其他費(fèi)用。7.2支付方式（1）甲方應(yīng)在合同約定的每個(gè)服務(wù)周期開(kāi)始前，向乙方支付當(dāng)期的服務(wù)費(fèi)用。（2）雙方可協(xié)商采用銀行轉(zhuǎn)賬、支票或其他雙方認(rèn)可的支付方式進(jìn)行支付。7.3支付時(shí)間甲方應(yīng)在合同約定的支付時(shí)間內(nèi)完成費(fèi)用的支付，具體支付時(shí)間如下：（1）每個(gè)服務(wù)周期開(kāi)始前____個(gè)工作日內(nèi)支付當(dāng)期服務(wù)費(fèi)用。（2）其他費(fèi)用應(yīng)在發(fā)生后的____個(gè)工作日內(nèi)支付。7.4支付條款（1）甲方支付的費(fèi)用應(yīng)準(zhǔn)確無(wú)誤，如有疑問(wèn)，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決。（2）乙方應(yīng)在收到甲方支付的費(fèi)用后，向甲方開(kāi)具合法有效的發(fā)票。（3）如因甲方原因?qū)е轮Ц堆舆t，乙方有權(quán)要求甲方支付相應(yīng)的滯納金。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）支付乙方因甲方違約而遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失。（2）賠償乙方因甲方違約而造成的間接經(jīng)濟(jì)損失。（3）承擔(dān)因甲方違約而產(chǎn)生的其他法律責(zé)任。8.2乙方違約（1）支付甲方因乙方違約而遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失。（2）賠償甲方因乙方違約而造成的間接經(jīng)濟(jì)損失。（3）承擔(dān)因乙方違約而產(chǎn)生的其他法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式（1）違約方應(yīng)在違約行為發(fā)生后____個(gè)工作日內(nèi)支付賠償金額。（2）賠償金額應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，由雙方協(xié)商確定。九、保密條款9.1保密內(nèi)容（1）金融理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括但不限于產(chǎn)品特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、預(yù)期收益等。（2）雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密。（3）其他雙方約定應(yīng)保密的信息。9.2保密期限本協(xié)議項(xiàng)下的保密期限自本協(xié)議簽訂之日起____年。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)采取必要措施，確保保密內(nèi)容的保密性。（2）未經(jīng)對(duì)方同意，不得將保密內(nèi)容泄露給任何第三方。十、不可抗力10.1不可抗力定義本協(xié)議所稱(chēng)不可抗力，是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為、社會(huì)異常事件等。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等自然災(zāi)害。（2）戰(zhàn)爭(zhēng)、軍事沖突、政府行為等社會(huì)異常事件。（3）電力、通訊、交通等基礎(chǔ)設(shè)施故障。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件時(shí)，雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明材料。（2）在不可抗力事件持續(xù)期間，雙方應(yīng)暫停履行本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)。（3）不可抗力事件結(jié)束后，雙方應(yīng)盡快恢復(fù)履行本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)。10.4不可抗力實(shí)例（1）地震導(dǎo)致金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)無(wú)法正常運(yùn)營(yíng)。（2）戰(zhàn)爭(zhēng)導(dǎo)致金融理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)關(guān)閉。（3）政府政策調(diào)整導(dǎo)致金融理財(cái)產(chǎn)品無(wú)法繼續(xù)發(fā)行。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟，或向雙方共同認(rèn)可的仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得將本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三方。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國(guó)家安全、公共利益的。（2）法律法規(guī)或政策禁止轉(zhuǎn)讓的。（3）雙方約定不得轉(zhuǎn)讓的。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本協(xié)議的簽訂不影響任何一方在法律上享有的權(quán)利。（2）任何一方在履行本協(xié)議過(guò)程中，有權(quán)依法維護(hù)自身的合法權(quán)益。13.2特殊權(quán)力保留（1）甲方保留對(duì)金融理財(cái)產(chǎn)品售后服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制方案進(jìn)行調(diào)整的權(quán)利。（2）乙方保留對(duì)金融理財(cái)產(chǎn)品售后服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制過(guò)程中的技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保密權(quán)利。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序任何一方對(duì)本協(xié)議的修改或補(bǔ)充，應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。14.2修改和補(bǔ)充效力本協(xié)議的修改或補(bǔ)充，具有與原協(xié)議相同的法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)雙方應(yīng)相互協(xié)助，共同完成本協(xié)議項(xiàng)下的各項(xiàng)事宜。15.2協(xié)作與配合方式（1）雙方應(yīng)按照本協(xié)議約定，及時(shí)提供相關(guān)資料和信息。（2）雙方應(yīng)定期召開(kāi)會(huì)議，討論和解決本協(xié)議履行過(guò)程中的問(wèn)題。十六、其他條款16.1法律適用本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本協(xié)議構(gòu)成雙方之間關(guān)于金融理財(cái)產(chǎn)品售后服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制事宜的完整協(xié)議，取代了以前所有口頭或書(shū)面協(xié)議。16.3增減條款本協(xié)議的增減條款，應(yīng)以書(shū)面形式并由雙方簽字蓋章后生效。十七、簽字、日期、蓋章甲方（蓋章）：簽字：_________日期：____年____月____日乙方（蓋章）：簽字：_________日期：____年____月____日其他相關(guān)方（蓋章）：簽字：_________日期：____年____月____日附件及其他說(shuō)明解釋一、附件列表：1.甲方營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件2.乙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件3.金融理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)資料4.協(xié)議修改和補(bǔ)充文件5.爭(zhēng)議解決相關(guān)文件6.不可抗力事件證明文件7.其他雙方認(rèn)為需要作為附件的文件二、違約行為及認(rèn)定：違約行為及認(rèn)定如下：1.甲方的違約行為及認(rèn)定：未按約定時(shí)間支付費(fèi)用，認(rèn)定為違約行為。未提供真實(shí)、完整的金融理財(cái)產(chǎn)品信息，認(rèn)定為違約行為。未履行保密義務(wù)，認(rèn)定為違約行為。2.乙方的違約行為及認(rèn)定：未按約定提供售后服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制服務(wù)，認(rèn)定為違約行為。未按約定調(diào)整金融理財(cái)產(chǎn)品，認(rèn)定為違約行為。未履行保密義務(wù)，認(rèn)定為違約行為。三、法律名詞及解釋?zhuān)?.不可抗力：指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等。2.爭(zhēng)議解決：指雙方在履行合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，通過(guò)協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。3.保密義務(wù)：指雙方在履行合同過(guò)程中，對(duì)知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等信息負(fù)有保密責(zé)任。4.法律適用：指合同履行、解釋及爭(zhēng)議解決所適用的法律。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：甲方未按約定時(shí)間支付費(fèi)用。解決辦法：甲方應(yīng)在收到乙方書(shū)面催告后____個(gè)工作日內(nèi)支付費(fèi)用，否則乙方有權(quán)采取法律手段追討。2.問(wèn)題：乙方未按約定提供售后服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制服務(wù)。解決辦法：甲方有權(quán)要求乙方在____個(gè)工作日內(nèi)改正，如乙方未改正，甲方有權(quán)解除合同并要求賠償。3.問(wèn)題：雙方在履行合同過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議。解決辦法：雙方應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決，協(xié)商不成時(shí)，可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟或申請(qǐng)仲裁。4.問(wèn)題：發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致合同無(wú)法履行。解決辦法：雙方應(yīng)按照不可抗力條款的規(guī)定，及時(shí)通知對(duì)方并提供相關(guān)證明材料，并根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商解決。5.問(wèn)題：一方違反保密義務(wù)，泄露對(duì)方商業(yè)秘密。解決辦法：違約方應(yīng)立即停止泄露行為，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。多方為主導(dǎo)的條款說(shuō)明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方主體引入2.第三方責(zé)任（1）第三方應(yīng)按照本協(xié)議約定，提供專(zhuān)業(yè)的金融理財(cái)產(chǎn)品售后服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制服務(wù)。（2）第三方應(yīng)保證其提供的服務(wù)符合國(guó)家法律法規(guī)、政策規(guī)定及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。3.第三方權(quán)利（1）第三方有權(quán)要求甲方和乙方提供必要的配合和支持，以確保其履行服務(wù)職責(zé)。（2）第三方有權(quán)在履行服務(wù)過(guò)程中，對(duì)金融理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和調(diào)整。4.第三方義務(wù)（1）第三方應(yīng)遵守本協(xié)議的約定，不得泄露甲方和乙方的商業(yè)秘密。（2）第三方應(yīng)確保其提供的服務(wù)質(zhì)量，對(duì)因服務(wù)質(zhì)量問(wèn)題導(dǎo)致的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時(shí)增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利條款（1）乙方有權(quán)要求甲方按照約定支付服務(wù)費(fèi)用。（2）乙方有權(quán)要求甲方提供必要的配合和支持，以確保乙方履行本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)。（3）乙方有權(quán)對(duì)金融理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和調(diào)整。2.乙方利益條款（1）乙方有權(quán)獲得甲方支付的合理服務(wù)費(fèi)用。（2）乙方有權(quán)獲得因提供服務(wù)而產(chǎn)生的其他利益。3.甲方的違約及限制條款（1）甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用，應(yīng)向乙方支付滯納金。（2）甲方未提供必要配合和支持，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。（3）甲方不得泄露乙方商業(yè)秘密，否則承擔(dān)法律責(zé)任。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時(shí)增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利條款（1）甲方有權(quán)要求乙方按照約定提供售后服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制服務(wù)。（2）甲方有權(quán)要求乙方提供金融理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)信息。（3）甲方有權(quán)對(duì)乙方提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估。2.甲方的利益條款（1）甲方有權(quán)獲得乙方提供的優(yōu)質(zhì)售后服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制服務(wù)。（2）甲方有權(quán)獲得因乙方提供服務(wù)而產(chǎn)生的其他利益。3.乙方的違約及限制條款（1）乙方未按約定提供售后服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制服務(wù)，應(yīng)向甲方支付違約金。（2）乙方未提供真實(shí)、完整的金融理財(cái)產(chǎn)品信息，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。（3）乙方不得泄露甲方商業(yè)秘密，否則承擔(dān)法律責(zé)任。全文完。2025年金融理財(cái)產(chǎn)品售后服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制協(xié)議2合同目錄第一章協(xié)議概述1.1協(xié)議目的1.2協(xié)議范圍1.3協(xié)議期限1.4協(xié)議雙方1.5定義與解釋第二章服務(wù)內(nèi)容2.1售后服務(wù)內(nèi)容2.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施2.3服務(wù)流程2.4服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)第三章風(fēng)險(xiǎn)管理3.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別3.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估3.3風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警3.4風(fēng)險(xiǎn)控制措施第四章售后服務(wù)流程4.1客戶(hù)咨詢(xún)與反饋4.2服務(wù)響應(yīng)4.3服務(wù)處理4.4服務(wù)結(jié)果反饋第五章客戶(hù)權(quán)益保護(hù)5.1客戶(hù)信息保護(hù)5.2客戶(hù)資金安全5.3客戶(hù)投訴處理5.4客戶(hù)滿意度調(diào)查第六章責(zé)任與義務(wù)6.1協(xié)議雙方責(zé)任6.2違約責(zé)任6.3保密義務(wù)6.4爭(zhēng)議解決第七章違約處理7.1違約情形7.2違約責(zé)任承擔(dān)7.3違約賠償7.4違約解除第八章保密條款8.1保密信息范圍8.2保密義務(wù)8.3保密期限8.4保密例外第九章合同變更與解除9.1合同變更9.2合同解除9.3合同終止第十章合同生效與終止10.1合同生效條件10.2合同終止條件10.3合同終止后的處理第十一章適用法律與爭(zhēng)議解決11.1適用法律11.2爭(zhēng)議解決方式11.3爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)第十二章其他12.1通知與送達(dá)12.2合同份數(shù)12.3附件12.4協(xié)議附件清單合同編號(hào)_________第一章協(xié)議概述1.1協(xié)議目的本協(xié)議旨在明確雙方在金融理財(cái)產(chǎn)品售后服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制方面的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保金融理財(cái)產(chǎn)品的安全、穩(wěn)定運(yùn)行，保障客戶(hù)利益。1.2協(xié)議范圍本協(xié)議適用于雙方在2025年內(nèi)所提供的金融理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售、投資管理、資金托管、風(fēng)險(xiǎn)控制等環(huán)節(jié)。1.3協(xié)議期限本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為一年。1.4協(xié)議雙方甲方：[甲方全稱(chēng)]乙方：[乙方全稱(chēng)]1.5定義與解釋本協(xié)議中使用的術(shù)語(yǔ)和定義如下：（1）“金融理財(cái)產(chǎn)品”指甲方根據(jù)本協(xié)議向乙方提供的各類(lèi)投資產(chǎn)品。（2）“售后服務(wù)”指甲方在金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售、投資管理、資金托管等環(huán)節(jié)為乙方提供的服務(wù)。（3）“風(fēng)險(xiǎn)控制”指甲方在金融理財(cái)產(chǎn)品投資過(guò)程中采取的各種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、預(yù)警和控制措施。第二章服務(wù)內(nèi)容2.1售后服務(wù)內(nèi)容（1）理財(cái)產(chǎn)品信息查詢(xún)；（2）投資咨詢(xún)；（3）投資策略調(diào)整；（4）資金調(diào)撥；（5）風(fēng)險(xiǎn)提示；（6）客戶(hù)投訴處理。2.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施（1）建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系；（2）對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；（3）制定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制；（4）實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施；（5）定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查。2.3服務(wù)流程（1）接收乙方咨詢(xún)；（2）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；（3）制定解決方案；（4）執(zhí)行服務(wù)措施；（5）跟蹤服務(wù)效果。2.4服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)（1）及時(shí)性；（2）準(zhǔn)確性；（3）專(zhuān)業(yè)性；（4）保密性。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理3.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別甲方應(yīng)定期對(duì)金融理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。3.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估甲方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)金融理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并定期更新。3.3風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警甲方應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警。3.4風(fēng)險(xiǎn)控制措施（1）設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)；（2）實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)隔離；（3）加強(qiáng)內(nèi)部控制；（4）完善風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。第四章售后服務(wù)流程4.1客戶(hù)咨詢(xún)與反饋甲方應(yīng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的客服渠道，接收乙方咨詢(xún)和反饋，并及時(shí)處理。4.2服務(wù)響應(yīng)甲方應(yīng)在收到乙方咨詢(xún)或反饋后，及時(shí)響應(yīng)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)給出答復(fù)。4.3服務(wù)處理甲方應(yīng)根據(jù)乙方需求，提供相應(yīng)的服務(wù)，確保服務(wù)質(zhì)量。4.4服務(wù)結(jié)果反饋甲方應(yīng)在服務(wù)完成后，向乙方反饋服務(wù)結(jié)果，并接受乙方評(píng)價(jià)。第五章客戶(hù)權(quán)益保護(hù)5.1客戶(hù)信息保護(hù)甲方應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，保護(hù)乙方個(gè)人信息安全。5.2客戶(hù)資金安全甲方應(yīng)確保乙方資金安全，不得挪用乙方資金。5.3客戶(hù)投訴處理甲方應(yīng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的投訴處理機(jī)構(gòu)，及時(shí)處理乙方投訴。5.4客戶(hù)滿意度調(diào)查甲方應(yīng)定期進(jìn)行客戶(hù)滿意度調(diào)查，了解客戶(hù)需求，改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量。第六章責(zé)任與義務(wù)6.1協(xié)議雙方責(zé)任（1）甲方責(zé)任：提供合格的金融理財(cái)產(chǎn)品，確保服務(wù)質(zhì)量，履行風(fēng)險(xiǎn)控制義務(wù)。（2）乙方責(zé)任：遵守協(xié)議約定，合理使用金融理財(cái)產(chǎn)品，配合甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。6.2違約責(zé)任（1）甲方違約責(zé)任：甲方未履行協(xié)議約定的責(zé)任，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償乙方損失。（2）乙方違約責(zé)任：乙方未履行協(xié)議約定的責(zé)任，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方損失。6.3保密義務(wù)協(xié)議雙方應(yīng)對(duì)協(xié)議內(nèi)容保密，不得泄露給任何第三方。6.4爭(zhēng)議解決協(xié)議雙方發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第七章違約處理7.1違約情形（1）甲方未履行協(xié)議約定的服務(wù)內(nèi)容；（2）甲方未采取有效風(fēng)險(xiǎn)控制措施；（3）甲方泄露乙方個(gè)人信息；（4）乙方未履行協(xié)議約定的義務(wù)。7.2違約責(zé)任承擔(dān)（1）甲方違約：甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償乙方損失。（2）乙方違約：乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方損失。7.3違約賠償違約方應(yīng)根據(jù)損失情況，向守約方支付違約金。7.4違約解除（1）甲方違約：乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。（2）乙方違約：甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。第八章保密條款8.1保密信息范圍（1）協(xié)議內(nèi)容；（2）甲方提供的金融理財(cái)產(chǎn)品信息；（3）乙方提供的個(gè)人信息；（4）雙方在履行協(xié)議過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密。8.2保密義務(wù)雙方對(duì)本協(xié)議項(xiàng)下保密信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露。8.3保密期限本協(xié)議項(xiàng)下保密信息保密期限自協(xié)議簽訂之日起至協(xié)議終止后三年。8.4保密例外（1）法律法規(guī)要求披露；（2）法院或仲裁機(jī)構(gòu)要求披露；（3）雙方事先同意披露。第九章合同變更與解除9.1合同變更本協(xié)議經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以變更。變更內(nèi)容應(yīng)以書(shū)面形式簽訂補(bǔ)充協(xié)議，作為本協(xié)議的組成部分。9.2合同解除（1）協(xié)議期滿自動(dòng)解除；（2）一方違約，另一方有權(quán)解除本協(xié)議；（3）發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致協(xié)議無(wú)法履行，雙方協(xié)商一致解除。第十章合同生效與終止10.1合同生效條件本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。10.2合同終止條件（1）協(xié)議期滿；（2）協(xié)議解除；（3）法律法規(guī)規(guī)定的其他情況。第十一章適用法律與爭(zhēng)議解決11.1適用法律本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律法規(guī)。11.2爭(zhēng)議解決方式雙方因履行本協(xié)議發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十二章其他12.1通知與送達(dá)（1）專(zhuān)人送達(dá)；（2）郵寄；（3）傳真；（4）電子郵件。12.2合同份數(shù)本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。12.3附件本協(xié)議附件為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。12.4協(xié)議附件清單（1）[附件一：金融理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)]（2）[附件二：風(fēng)險(xiǎn)控制措施說(shuō)明]（3）[附件三：售后服務(wù)流程說(shuō)明]第十三章合同附件[此處插入合同附件]第十四章合同終止后的處理14.1資金清算協(xié)議終止后，甲方應(yīng)將乙方在金融理財(cái)產(chǎn)品中的資金清算完畢。14.2信息處理協(xié)議終止后，雙方應(yīng)妥善處理相關(guān)客戶(hù)信息，確保信息安全。14.3法律責(zé)任協(xié)議終止后，雙方應(yīng)繼續(xù)履行各自的法律責(zé)任。甲方（蓋章）：簽字：____________________日期：____________________乙方（蓋章）：簽字：____________________日期：____________________多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說(shuō)明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明：1.1主動(dòng)服務(wù)義務(wù)甲方應(yīng)主動(dòng)向乙方提供金融理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)分析、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)提示等服務(wù)，確保乙方充分了解產(chǎn)品特性及市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。1.2定期報(bào)告甲方應(yīng)每月向乙方提供一次金融理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)營(yíng)報(bào)告，包括投資收益、風(fēng)險(xiǎn)狀況、資金流向等內(nèi)容。1.3風(fēng)險(xiǎn)提示甲方應(yīng)在金融理財(cái)產(chǎn)品投資過(guò)程中，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)提示，并告知乙方采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。1.4個(gè)性化服務(wù)甲方應(yīng)根據(jù)乙方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好等因素，提供個(gè)性化的金融理財(cái)產(chǎn)品服務(wù)。1.5培訓(xùn)與支持甲方應(yīng)定期對(duì)乙方進(jìn)行金融理財(cái)知識(shí)培訓(xùn)，提高乙方對(duì)金融理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)知和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明：2.1自主投資決策乙方在投資金融理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，享有自主決策權(quán)，甲方應(yīng)尊重乙方的投資意愿。2.2投資調(diào)整權(quán)乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化和個(gè)人需求，調(diào)整投資組合，甲方應(yīng)提供相應(yīng)的調(diào)整服務(wù)。2.3退出機(jī)制甲方應(yīng)設(shè)立合理的退出機(jī)制，乙方在需要時(shí)，可隨時(shí)申請(qǐng)贖回投資，甲方應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成贖回。2.4投資收益分配甲方應(yīng)按照約定比例將金融理財(cái)產(chǎn)品的投資收益分配給乙方。2.5投資風(fēng)險(xiǎn)告知甲方應(yīng)充分告知乙方金融理財(cái)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，乙方在充分了解風(fēng)險(xiǎn)后進(jìn)行投資。三、當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明：3.1中介機(jī)構(gòu)職責(zé)第三方中介機(jī)構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)金融理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售、資金托管、風(fēng)險(xiǎn)管理等工作。3.2中介機(jī)構(gòu)資質(zhì)第三方中介機(jī)構(gòu)應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和許可，確保其業(yè)務(wù)合規(guī)合法。3.3中介機(jī)構(gòu)費(fèi)用第三方中介機(jī)構(gòu)應(yīng)向甲方和乙方收取合理的服務(wù)費(fèi)用，費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)在協(xié)議中明確。3.4中介機(jī)構(gòu)保密第三方中介機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守保密義務(wù)，不得泄露甲方和乙方的商業(yè)秘密。3.5中介機(jī)構(gòu)責(zé)任第三方中介機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)過(guò)程中，如因自身原因?qū)е录追交蛞曳綑?quán)益受損，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。3.6中介機(jī)構(gòu)變更如需更換第三方中介機(jī)構(gòu)，雙方應(yīng)協(xié)商一致，并簽訂新的協(xié)議。3.7中介機(jī)構(gòu)監(jiān)督甲方和乙方有權(quán)對(duì)第三方中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，確保其履行職責(zé)。3.8中介機(jī)構(gòu)爭(zhēng)議解決如甲方、乙方與第三方中介機(jī)構(gòu)發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可依法向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。附件及其他補(bǔ)充說(shuō)明一、附件列表：1.金融理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)2.風(fēng)險(xiǎn)控制措施說(shuō)明3.售后服務(wù)流程說(shuō)明4.第三方中介機(jī)構(gòu)資質(zhì)證明5.甲方公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本6.乙方身份證復(fù)印件7.合同附件清單8.培訓(xùn)與支持材料9.投資收益分配方案10.退出機(jī)制說(shuō)明二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按約定提供金融理財(cái)產(chǎn)品或服務(wù)；甲方未按約定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制；乙方未按約定進(jìn)行投資或調(diào)整投資組合；乙方未按約定支付投資款項(xiàng)；第三方中介機(jī)構(gòu)未按約定履行職責(zé)。2.違約行為認(rèn)定：違約行為發(fā)生時(shí)，由對(duì)方提供證據(jù)證明；雙方協(xié)商認(rèn)定違約行為；如協(xié)商不成，由有管轄權(quán)的人民法院或仲裁機(jī)構(gòu)認(rèn)定。三、法律名詞及解釋?zhuān)?.金融理財(cái)產(chǎn)品：指由金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的，具有特定投資目的、投資期限和預(yù)期收益的金融產(chǎn)品。2.售后服務(wù)：指金融機(jī)構(gòu)在金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售、投資管理、資金托管等環(huán)節(jié)為投資者提供的服務(wù)。3.風(fēng)險(xiǎn)控制：指金融機(jī)構(gòu)在金融理財(cái)產(chǎn)品投資過(guò)程中采取的各種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、預(yù)警和控制措施。4.不可抗力：指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等。5.爭(zhēng)議解決：指解決雙方在合同履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議的方式，如協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟等。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：甲方未及時(shí)提供金融理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)。解決辦法：要求甲方按照協(xié)議約定提供說(shuō)明書(shū)，如甲方不提供，可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。2.問(wèn)題：乙方未按約定調(diào)整投資組合。解決辦法：甲方應(yīng)提醒乙方按照協(xié)議約定調(diào)整投資組合，如乙方不調(diào)整，可要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。3.問(wèn)題：第三方中介機(jī)構(gòu)泄露客戶(hù)信息。解決辦法：要求第三方中介機(jī)構(gòu)停止泄露行為，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。4.問(wèn)題：發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致協(xié)議無(wú)法履行。解決辦法：雙方協(xié)商一致，根據(jù)不可抗力事件的影響程度，調(diào)整或解除協(xié)議。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，甲方與乙方簽訂本協(xié)議。2.金融理財(cái)產(chǎn)品投資管理過(guò)程中，甲方提供售后服務(wù)。3.金融理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)控制過(guò)程中，甲方采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施。4.金融理財(cái)產(chǎn)品退出機(jī)制執(zhí)行過(guò)程中，乙方申請(qǐng)贖回投資。5.第三方中介機(jī)構(gòu)在金融理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)中提供服務(wù)。全文完。2025年金融理財(cái)產(chǎn)品售后服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制協(xié)議3合同編號(hào)_________一、合同主體1.甲方：2.乙方：3.其他相關(guān)方：二、合同前言2.1背景：隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，金融理財(cái)產(chǎn)品日益豐富，為滿足客戶(hù)需求，甲方與乙方本著平等、自愿、公平、誠(chéng)信的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議。2.2目的：本協(xié)議旨在明確雙方在金融理財(cái)產(chǎn)品售后服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制方面的權(quán)利、義務(wù)，確保金融理財(cái)產(chǎn)品服務(wù)的質(zhì)量，保障客戶(hù)的合法權(quán)益。三、定義與解釋3.1專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)：本協(xié)議中涉及的專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)如下：（1）金融理財(cái)產(chǎn)品：指由金融機(jī)構(gòu)發(fā)行，以投資、理財(cái)為目的，具有固定收益或浮動(dòng)收益的金融產(chǎn)品。（2）售后服務(wù)：指金融機(jī)構(gòu)在金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售后，為投資者提供的一系列服務(wù)，包括但不限于咨詢(xún)、解答、風(fēng)險(xiǎn)提示、信息披露等。（3）風(fēng)險(xiǎn)控制：指金融機(jī)構(gòu)在金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和防范的一系列措施。3.2關(guān)鍵詞解釋?zhuān)海?）甲方：指本協(xié)議中提供金融理財(cái)產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)。（2）乙方：指本協(xié)議中接受金融理財(cái)產(chǎn)品的投資者。（3）其他相關(guān)方：指與金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售、售后服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)的第三方機(jī)構(gòu)。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)：（1）依法合規(guī)銷(xiāo)售金融理財(cái)產(chǎn)品，確保產(chǎn)品信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（2）建立健全金融理財(cái)產(chǎn)品售后服務(wù)體系，為投資者提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。（3）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，確保金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中的合規(guī)性。（4）按照國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，履行信息披露義務(wù)。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)：（1）在購(gòu)買(mǎi)金融理財(cái)產(chǎn)品前，充分了解產(chǎn)品信息，理性投資。（2）遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，配合甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。（3）在購(gòu)買(mǎi)金融理財(cái)產(chǎn)品后，按照約定享受售后服務(wù)。（4）如實(shí)提供個(gè)人信息，配合甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間：自本協(xié)議簽訂之日起至金融理財(cái)產(chǎn)品到期日止。5.2合同履行地點(diǎn)：甲方營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。5.3合同履行方式：甲方通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)、現(xiàn)場(chǎng)等方式為乙方提供金融理財(cái)產(chǎn)品售后服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制服務(wù)。六、合同的生效和終止6.1生效條件：本協(xié)議經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件：（1）金融理財(cái)產(chǎn)品到期；（2）甲乙雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議；（3）法律法規(guī)或政策調(diào)整導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行。6.3終止程序：（1）甲乙雙方協(xié)商一致，簽訂終止協(xié)議；（2）甲方向乙方發(fā)出終止通知；（3）乙方收到終止通知后，按照約定辦理相關(guān)事宜。6.4終止后果：（1）本協(xié)議終止后，甲乙雙方應(yīng)按照約定履行剩余義務(wù)；（2）甲方應(yīng)將乙方投資的本金及收益退還乙方；（3）本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議約定的保密義務(wù)。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)：指乙方購(gòu)買(mǎi)金融理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，按照約定支付給甲方的服務(wù)費(fèi)用。（2）風(fēng)險(xiǎn)控制費(fèi)用：指甲方為乙方提供風(fēng)險(xiǎn)控制服務(wù)所發(fā)生的費(fèi)用。（3）其他相關(guān)費(fèi)用：指與本協(xié)議相關(guān)的其他必要費(fèi)用。7.2支付方式（1）銀行轉(zhuǎn)賬：乙方應(yīng)將款項(xiàng)直接轉(zhuǎn)入甲方指定的銀行賬戶(hù)。（2）現(xiàn)金支付：乙方可前往甲方指定地點(diǎn)進(jìn)行現(xiàn)金支付。（3）其他支付方式：經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，可采用其他支付方式。7.3支付時(shí)間（1）銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)：乙方應(yīng)在購(gòu)買(mǎi)金融理財(cái)產(chǎn)品時(shí)一次性支付。（2）風(fēng)險(xiǎn)控制費(fèi)用：乙方應(yīng)按照約定的時(shí)間節(jié)點(diǎn)支付，具體支付時(shí)間由甲乙雙方另行協(xié)商確定。7.4支付條款（1）甲方應(yīng)在收到乙方支付的費(fèi)用后，向乙方提供相應(yīng)的服務(wù)。（2）乙方支付的款項(xiàng)應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確，不得存在虛假、欺詐等行為。（3）甲方有權(quán)要求乙方提供支付憑證，以證明乙方已履行支付義務(wù)。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按照約定提供金融理財(cái)產(chǎn)品或服務(wù)的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為未提供服務(wù)部分費(fèi)用的百分之二十。（2）甲方泄露乙方個(gè)人信息或違反保密義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.2乙方違約（1）乙方未按照約定支付費(fèi)用的，應(yīng)向甲方支付滯納金，滯納金為未支付費(fèi)用每日萬(wàn)分之五。（2）乙方違反保密義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式（1）違約方應(yīng)按照本協(xié)議約定支付違約金或賠償金。（2）違約金或賠償金的支付方式為現(xiàn)金支付或銀行轉(zhuǎn)賬。九、保密條款9.1保密內(nèi)容（1）甲乙雙方的商業(yè)秘密；（2）金融理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)信息；（3）其他甲乙雙方約定應(yīng)保密的內(nèi)容。9.2保密期限本協(xié)議項(xiàng)下的保密期限自協(xié)議簽訂之日起至金融理財(cái)產(chǎn)品到期后五年。9.3保密履行方式（1）甲乙雙方應(yīng)采取合理措施，確保保密內(nèi)容的保密性。（2）未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得泄露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義本協(xié)議所稱(chēng)不可抗力，是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、政府行為、社會(huì)異常事件等。10.2不可抗力事件（1）自然災(zāi)害：如地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等；（2）政府行為：如政策調(diào)整、法律法規(guī)變更等；（3）社會(huì)異常事件：如罷工、騷亂等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件，甲乙雙方應(yīng)立即通知對(duì)方；（2）不可抗力事件持續(xù)期間，甲乙雙方應(yīng)暫停履行本協(xié)議；（3）不可抗力事件消除后，甲乙雙方應(yīng)盡快恢復(fù)履行本協(xié)議。10.4不可抗力實(shí)例（1）新冠疫情；（2）金融政策調(diào)整；（3）地震等自然災(zāi)害。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決甲乙雙方發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟（1）調(diào)解：向雙方認(rèn)可的調(diào)解機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)解；（2）仲裁：向雙方約定的仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁；（3）訴訟：向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定（1）甲方不得未經(jīng)乙方同意，將本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方；（2）乙方不得未經(jīng)甲方同意，將本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）本協(xié)議項(xiàng)下的保密內(nèi)容；（2）法律法規(guī)或政策禁止轉(zhuǎn)讓的其他內(nèi)容。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本協(xié)議簽訂后，甲乙雙方均保留對(duì)各自財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)。（2）未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得擅自轉(zhuǎn)讓或以其他方式處置本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。13.2特殊權(quán)力保留（1）甲乙雙方保留對(duì)金融理財(cái)產(chǎn)品的研發(fā)、生產(chǎn)、銷(xiāo)售等環(huán)節(jié)的獨(dú)立決策權(quán)。（2）甲乙雙方保留對(duì)金融理財(cái)產(chǎn)品售后服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制措施的獨(dú)立調(diào)整權(quán)。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序（1）甲乙雙方對(duì)本協(xié)議的修改和補(bǔ)充，應(yīng)采用書(shū)面形式。（2）修改和補(bǔ)充內(nèi)容經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。14.2修改和補(bǔ)充效力本協(xié)議的修改和補(bǔ)充與本協(xié)議具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)（1）提供必要的資料和信息；（2）履行本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)；（3）解決爭(zhēng)議。15.2