企業(yè)合規(guī)師理論考試復(fù)習(xí)題及答案

企業(yè)合規(guī)師理論考試復(fù)習(xí)題及答案單選題1.（）是銀行進(jìn)行外匯買賣和外幣兌換等業(yè)務(wù)發(fā)生的各種損失。A、營業(yè)費(fèi)用B、手續(xù)費(fèi)支出C、金融企業(yè)往來支出D、匯兌損失參考答案：D2.現(xiàn)場(chǎng)檢查的流程中不包括（）。A、檢查準(zhǔn)備B、檢查實(shí)施C、檢查報(bào)告D、檢查回顧參考答案：D3.在領(lǐng)導(dǎo)人合規(guī)治理中使用風(fēng)險(xiǎn)收益分析,其目的是（）.A、維護(hù)企業(yè)利益相關(guān)者的利益平衡B、計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)投資收益C、說明違規(guī)決定不值當(dāng)D、作為合規(guī)管理的可行性論證參考答案：C4.刑事合規(guī)指企業(yè)為了避免（）而制定并實(shí)施的企業(yè)內(nèi)部的各規(guī)章制度和防控措施是企業(yè)經(jīng)營管理的活動(dòng)之一。A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)C、刑事風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)參考答案：C5.內(nèi)部審計(jì)是—項(xiàng)獨(dú)立、客觀的審查和咨詢活動(dòng),其目的在于（）。A、減少企業(yè)的價(jià)值和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)B、降低企業(yè)的價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)承受度C、增加企業(yè)的價(jià)值和改進(jìn)經(jīng)營D、增加企業(yè)的價(jià)值和剩余風(fēng)險(xiǎn)參考答案：C6.監(jiān)控是一個(gè)日常持續(xù)進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、識(shí)別、審查和分析的過程,其具有一定的（）A、主觀性B、易變性C、風(fēng)險(xiǎn)性D、時(shí)效性參考答案：D7.業(yè)務(wù)招待費(fèi)的管理要求,以下說法正確的是:（）A、業(yè)務(wù)招待費(fèi)在開支前可以先借支B、開展業(yè)務(wù)招待活動(dòng)可根據(jù)活動(dòng)內(nèi)容安排近郊旅C、開展業(yè)務(wù)招待,在滿足工作的前提下盡量節(jié)約控制消費(fèi)水平。報(bào)銷內(nèi)容應(yīng)與業(yè)務(wù)招待活動(dòng)內(nèi)容一致不得弄虛作假D、可用于報(bào)銷部門員工因私招待費(fèi)用和個(gè)人消費(fèi)費(fèi)用參考答案：C8.（）是指企業(yè)建立的、由不同層次和不同形式的管理制度文件組成的企業(yè)合規(guī)管理活動(dòng)的制度性、規(guī)范化安排。A、合規(guī)機(jī)制B、合規(guī)政策C、合規(guī)管理制度體系D、合規(guī)文化參考答案：C9.合規(guī)審查,除要建立合規(guī)審查的制度,還要（）。A、建立合規(guī)審查的標(biāo)準(zhǔn)化工具B、配備足夠的檢查人員C、提供足夠的預(yù)算支持D、設(shè)置足夠的激勵(lì)措施參考答案：A10.良好的風(fēng)險(xiǎn)控制也包括良好的合規(guī)可以在（）。A、企業(yè)的利潤(rùn)和經(jīng)營績(jī)效上B、員工和企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)的滿意度中C、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力對(duì)手的重視程度中D、企業(yè)利益相關(guān)方的綜合滿意度上獲得體參考答案：D11.與客戶（或他人））串通,參與（或配合）其利用銀行資金從事不正當(dāng)資金交易是公司授信業(yè)務(wù)中（））環(huán)節(jié)相關(guān)人員的責(zé)任行為。A、授信調(diào)查B、授信審查C、授信審批D、貸后管理參考答案：A12.合規(guī)管理的根本目標(biāo)是（）。A、確保企業(yè)遵循規(guī)章制度B、確保企業(yè)依法經(jīng)營C、確保企業(yè)有較高的利潤(rùn)水平D、確保企業(yè)建立良好的文化氛圍參考答案：A13.審計(jì)人員的風(fēng)險(xiǎn)排列有兩個(gè)關(guān)鍵要素是（）。A、當(dāng)前有多少潛在的損失和損失實(shí)際發(fā)生的可能性有多大B、當(dāng)前有多少潛在的損失和風(fēng)險(xiǎn)承受度C、當(dāng)前有多少實(shí)際的損失和損失實(shí)際發(fā)生的嚴(yán)重性有多大D、當(dāng)前有多少實(shí)際的損失和損失潛在發(fā)生的嚴(yán)重性有多大參考答案：A14.以下不屬于公司廉潔聲明的主要內(nèi)容的是（）A、公司與業(yè)務(wù)合作伙伴簽署廉潔誠信承諾書,明確相關(guān)規(guī)則,對(duì)員工的不當(dāng)行為提供內(nèi)部舉報(bào)渠道B、公司將嚴(yán)格遵守與合作伙伴簽署的合同、協(xié)議和其他相關(guān)文件等對(duì)任何可能影響雙方利益的信息及時(shí)向合作伙伴通報(bào)C、公司將積極建立公開透明的信息溝通機(jī)制相關(guān)信息（包括但不限于太力商城平臺(tái)規(guī)則、產(chǎn)品返利政策產(chǎn)品價(jià)格政策等）通過大力商城或者其他渠道及時(shí)公布D、公司積極合法進(jìn)行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)參考答案：D15.綜合性檢查的現(xiàn)場(chǎng)檢查的時(shí)間大約（）.A、7天B、2周C、3周D、1-2個(gè)月參考答案：D16.鼓勵(lì)參與違規(guī)活動(dòng)的員工迷途知返,對(duì)于參與違規(guī)案件人員的舉報(bào),建議根據(jù)案件實(shí)際情況,內(nèi)部適度實(shí)施（）原則,有利于發(fā)現(xiàn)隱蔽的違規(guī)行為。A、首舉不究B、完全豁免C、戴罪立功D、適度獎(jiǎng)參考答案：A17.以下違規(guī)問題點(diǎn),屬于紅線問題的是:（）A、費(fèi)用/資產(chǎn)采購未執(zhí)行集中采購B、分公司或員工謀取私利不合規(guī)分貨C、分公司報(bào)備虛假項(xiàng)目騙取貨源D、由我司人員轉(zhuǎn)交客戶參考答案：D18.強(qiáng)化還是弱化第二道防線的決策依據(jù)主要是（）.A、成本的耗費(fèi)B、第—道防線有足夠的能力C、管理目標(biāo)和管理內(nèi)容要求D、合規(guī)文化塑造是否充分完善參考答案：C19.制度管理是合規(guī)管理的根本所在,以下不能體現(xiàn)制度管理重要的是（）。A、制度是現(xiàn)代組織管理的核心途徑和手段B、內(nèi)部制度是內(nèi)外合規(guī)需求的匯集與集中體現(xiàn),內(nèi)外部的合規(guī)需求都需要整合在組織業(yè)務(wù)流程、管理流程和作業(yè)規(guī)則之上C、合規(guī)需求只有固化為組織制度,才可以保證自動(dòng)重復(fù)執(zhí)行,實(shí)現(xiàn)持續(xù)合規(guī)D、依靠員工的自主判斷和自覺行為可以實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理參考答案：20.制定合規(guī)制度時(shí),應(yīng)重點(diǎn)把握合規(guī)制度的目的,合規(guī)類規(guī)章制度應(yīng)具備A、并非監(jiān)管規(guī)定的機(jī)械轉(zhuǎn)化B、可轉(zhuǎn)化性C、可復(fù)制性D、與監(jiān)管制度完全—致參考答案：A21.合規(guī)文化通常由貫穿于整個(gè)組織的價(jià)值觀、道德規(guī)范、信仰和行為構(gòu)成,與組織的結(jié)構(gòu)和控制系統(tǒng)相互作用,產(chǎn)生有利于實(shí)現(xiàn)組織的（）和合規(guī)目標(biāo)的—系列行為準(zhǔn)則。A、使命、規(guī)劃B、愿景、目標(biāo)C、規(guī)劃、目標(biāo)D、使命、愿景參考答案：D22.公司某區(qū)域銷售人員利用職務(wù)便利和客戶信任獲得客戶賬戶密碼及USkey,代客交易,盜用客戶返利:同時(shí),還利用代客下單為由,要求客戶將貨款打至個(gè)人賬戶,截留客戶資金,該行為（）。A、利用職務(wù)便利為個(gè)人謀利,被發(fā)現(xiàn)就自認(rèn)倒霉B、不但違反公司制度,而且觸犯刑法,涉嫌盜竊罪C、只要?dú)w還客戶資金就沒事D、偷偷摸摸的做不被發(fā)現(xiàn)就參考答案：B23.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的描述不正確的是（）.A、主觀直覺判斷B、專家意見法（Delphi）法C、年度損失暴露計(jì)算法D、加權(quán)平均法參考答案：D24.合規(guī)管理成效分析核心內(nèi)容是（）。A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制B、管理績(jī)效評(píng)價(jià)C、需要的合規(guī)義務(wù)D、合規(guī)管理政策參考答案：B25.合規(guī)管理流程是指（）.A、業(yè)務(wù)部門嵌入合規(guī)要求后的工作流程B、人力資源部的合規(guī)流程C、使合規(guī)義務(wù)圓滿履行的工作流程D、合規(guī)管理有效性評(píng)價(jià)的流程參考答案：C26.關(guān)于如何建立第—道防線的描述不正確的是（）。A、了解企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)及可能影響企業(yè)達(dá)標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)B、考核風(fēng)C、對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)作出評(píng)估D、決定轉(zhuǎn)移、避免或減低風(fēng)險(xiǎn)的策略參考答案：B27.合規(guī)考核的適用范圍為:（）。A、僅限于公司全體員工B、僅限于公司關(guān)鍵崗位員工C、僅限于公司各級(jí)組織和全體員工D、僅限于公司正式員工參考答案：C28.建立健全（）機(jī)制,將（）作為規(guī)章制度制定重大事項(xiàng)決策、重要合同簽訂、重大項(xiàng)目運(yùn)營等經(jīng)營管理行為的必經(jīng)程序及時(shí)對(duì)不合規(guī)的內(nèi)容提出修改建議,未經(jīng)（）不得實(shí)施。A、合規(guī)檢查B、合規(guī)審查C、合規(guī)評(píng)價(jià)D、合規(guī)評(píng)估參考答案：B29.買賣合同的合規(guī)審核中,須審查標(biāo)的物的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。審查時(shí)明確質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)是（）還是（）。A、國家標(biāo)準(zhǔn);行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)B、企業(yè)標(biāo)準(zhǔn);行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)C、國家標(biāo)準(zhǔn);企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)D、企業(yè)標(biāo)準(zhǔn);習(xí)慣標(biāo)準(zhǔn)參考答案：A30.公司授信不良資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定工作遵循"有責(zé)必究、盡職免責(zé)、客觀公正、（）"的原則。A、逐筆調(diào)查B、實(shí)事C、依法依規(guī)D、認(rèn)責(zé)有據(jù)參考答案：D31.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)度量的意義在于（）.A、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制B、強(qiáng)化合規(guī)文化的塑造C、業(yè)務(wù)活動(dòng)中合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警D、監(jiān)管合規(guī)義務(wù)的履行參考答案：C32.保證合規(guī)目標(biāo)達(dá)成的良好控制的核心步驟是（）。A、建立規(guī)則B、反復(fù)宣講和培訓(xùn)C、實(shí)施績(jī)效考核明確獎(jiǎng)懲D、找出合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)設(shè)計(jì)對(duì)應(yīng)的控制策略參考答案：C33.下列哪—項(xiàng)不屬于或有事項(xiàng)（）A、債務(wù)擔(dān)保B、未決訴訟C、重組義務(wù)D、不附追索權(quán)的商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)參考答案：D34.檢查通知通常應(yīng)在（）發(fā)送被檢查單位。A、檢查過程后B、檢查開始前C、檢查結(jié)束前D、以上說法都不對(duì)參考答案：B35.合規(guī)管理運(yùn)行第—種模式的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警發(fā)生在（）.A、事先B、事中C、事后D、全過程各個(gè)階段參考答案：A36.合規(guī)宣傳應(yīng)與業(yè)務(wù)本身緊密結(jié)合,突出業(yè)務(wù)活動(dòng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),得到員工尤其是（）的認(rèn)同。A、高級(jí)管理人員B、業(yè)務(wù)—線員工C、支持部門員工D、合規(guī)部門員工參考答案：B37.可用作為合規(guī)管理部工作績(jī)效考核的是（）.A、總體控制目標(biāo)B、體系工作目標(biāo)C、總體控制目標(biāo)以及體系工作目標(biāo)D、人力資源部制定的其他考核目標(biāo)參考答案：B38.商鞅立木的故事應(yīng)用合規(guī)管理中,強(qiáng)調(diào)了（）。A、誠信的重要性B、立了規(guī)則要決定是否執(zhí)行C、經(jīng)濟(jì)利益獎(jiǎng)勵(lì)是必要的D、運(yùn)動(dòng)體現(xiàn)在規(guī)則中參考答案：A39.（））初始確認(rèn)時(shí),相關(guān)交易費(fèi)用直接計(jì)入當(dāng)期損益。A、以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)B、持有至到期投資C、應(yīng)收款項(xiàng)類投資D、可供出售金融資產(chǎn)參考答案：A40.企業(yè)合規(guī)的內(nèi)源性需求的驅(qū)動(dòng)力主要來自于（）。A、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制B、領(lǐng)導(dǎo)人的權(quán)威體現(xiàn)C、外部合規(guī)要求在企業(yè)內(nèi)部的反映D、增加員工凝聚力和榮譽(yù)感參考答案：A41.（）是銀行發(fā)放各類貸款所取得的利息。A、投資收益B、手續(xù)費(fèi)收入C、匯兌收益D、利息收入?yún)⒖即鸢福篋42.下列哪項(xiàng)屬于侵犯著作權(quán)罪（）A、國家工作人員利用職務(wù)上的便利,挪用公款歸個(gè)人使用,進(jìn)行非法活動(dòng)B、投標(biāo)人相互串通投標(biāo)報(bào)價(jià),損壞招標(biāo)人或者其他投標(biāo)人利益C、違反保密義務(wù)或者違反權(quán)利人有關(guān)保守商業(yè)秘密的要求,披露、使用或者允許他人使用其所常報(bào)的商業(yè)秘密的D、未經(jīng)著作權(quán)人許可,復(fù)制發(fā)行,描過信息網(wǎng)絡(luò)向公眾傳播其文字作品,音樂、美術(shù)、視聽作品、計(jì)算機(jī)軟件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他作品的參考答案：D43.（）對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé),接受董事會(huì)和總裁室的領(lǐng)導(dǎo),全面負(fù)責(zé)企業(yè)的合規(guī)管理工作,領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)管理部門。A、總裁B、合規(guī)負(fù)責(zé)人C、合規(guī)部門總經(jīng)理D、合規(guī)部門員工參考答案：B44.內(nèi)部審計(jì)是對(duì)企業(yè)中各類業(yè)務(wù)和控制進(jìn)行（）,以確定是否遵循公認(rèn)的方針和程序,是否符合規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn),是否有效和經(jīng)濟(jì)地使用了資源,是否在實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo)。A、系統(tǒng)評(píng)價(jià)B、客觀評(píng)價(jià)C、獨(dú)立評(píng)價(jià)D、綜合評(píng)價(jià)參考答案：C45.合規(guī)體系建設(shè)報(bào)告應(yīng)該由（）.A、企管部門完成B、內(nèi)部審計(jì)部門完成C、業(yè)務(wù)部門完成D、合規(guī)管理部門或合規(guī)管理牽頭部門完成參考答案：D46.審計(jì)部門的（）是合規(guī)管理部門識(shí)別和收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息、梳理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的重要來源和依據(jù)。A、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)B、事后調(diào)查C、合規(guī)專項(xiàng)審計(jì)D、合規(guī)審計(jì)結(jié)果參考答案：D47.合規(guī)是（）的,合規(guī)管理是（）的。A、主動(dòng);主動(dòng)B、主動(dòng);被動(dòng)C、被動(dòng);被動(dòng)D、被動(dòng);主動(dòng)參考答案：D48.國資委要求企業(yè)對(duì)于重大合規(guī)事件（）。A、向利益相關(guān)者通報(bào)B、向所有員工通告C、—次性的向國資委報(bào)告D、對(duì)合規(guī)事件及進(jìn)展與處置過程分別向國資委報(bào)告參考答案：D49.對(duì)觸碰高壓線問題的負(fù)有直接責(zé)任的員工.處理標(biāo)準(zhǔn)正確的為:（）。A、扣減1個(gè)月獎(jiǎng)金或傭金B(yǎng)、扣減3個(gè)月獎(jiǎng)金或傭金C、扣減3個(gè)月獎(jiǎng)金或傭金且全國通報(bào)批評(píng)D、降職撒職,直至解除勞動(dòng)合同。涉及違法犯罪的,根據(jù)國家相關(guān)規(guī)定移送司法機(jī)關(guān)。參考答案：D50.《巴塞爾新資本協(xié)議》在最低資本要求的基礎(chǔ)上,提出了監(jiān)管部門監(jiān)督檢查和市場(chǎng)約束的新規(guī)定,形成了資本監(jiān)管的"三大支柱"。以下哪項(xiàng)不屬于“三大支柱”（）。A、最低資本要求B、市場(chǎng)約束C、外部監(jiān)管D、安全運(yùn)營參考答案：D51.甲是銀行員工,他在自己的辦公室向朋友乙推薦非法"理財(cái)產(chǎn)品",以下禁止性規(guī)定,甲違反的是（）A、）嚴(yán)禁利用職務(wù)之便,索取、收受賄賂或違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)以及本單位規(guī)定的其他可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的財(cái)物B、嚴(yán)禁利用職務(wù)、工作之便,冒用單位名義,利用辦公場(chǎng)地,從事非法金融活動(dòng)或謀取非法利益C、）嚴(yán)禁利用內(nèi)部交易信息為自己或他人謀取利益、將內(nèi)部信息以明示或暗示的形式告知他人D、嚴(yán)禁盜竊、出賣、泄露和違規(guī)查詢、修改客戶（單位和自然人）信息參考答案：B52.對(duì)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人（實(shí)際控制人）的合規(guī)管理的困難性在于（）.A、企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人過度追求利潤(rùn)B、企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人是規(guī)則建立的決定者C、企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人是規(guī)則的蒙蔽者D、企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人是規(guī)則的盲從者參考答案：B53.風(fēng)險(xiǎn)分析的三個(gè)階段不包括（）A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B、風(fēng)險(xiǎn)衡量C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)參考答案：B54.（）是按照款項(xiàng)實(shí)際收到或付出的日期和金額來確定本期效益和費(fèi)用的原則。A、收付實(shí)現(xiàn)制B、權(quán)責(zé)發(fā)生制C、應(yīng)收應(yīng)付款D、應(yīng)計(jì)制參考答案：A55.以下違規(guī)問題點(diǎn),屬于高壓線的是:（）A、參與倒買倒賣各種商品,獲取差價(jià)和利益B、新品上市前,樣機(jī),/商品機(jī)提前到店,造成提前器出或銷售C、市場(chǎng)費(fèi)用預(yù)決算未經(jīng)審批D、未經(jīng)授權(quán),超越職權(quán)范圍,以公司名義考察、出席公眾活動(dòng)參考答案：A56.無類似先例的全新業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、流程、制度,一般應(yīng)先至少試行（）個(gè)月,試行期間需密切關(guān)注試行情況,對(duì)于出現(xiàn)緊急情況的處置,及時(shí)提供合規(guī)支持。A、1-3B、3-6C、6-9D、9-12參考答案：B57.企業(yè)建立的第一道防線,企業(yè)需要把評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控措施的結(jié)果進(jìn)行記錄和存檔,對(duì)內(nèi)控措施的（）不斷進(jìn)行測(cè)試和更新。A、時(shí)效性B、有效性C、適用性D、試用性參考答案：B58.下列各項(xiàng)中,正確反映變量抽樣法的基本步騾的是（）。A、確定總體和抽樣單元——確定抽樣參數(shù)——確定樣本量——選取樣本進(jìn)行測(cè)試——評(píng)價(jià)抽樣結(jié)果推斷總體B、確定總體和抽樣單元——確定樣本量——確定抽樣參數(shù)——選取樣本進(jìn)行測(cè)試——評(píng)價(jià)抽樣結(jié)果推斷總體C、確定總體和抽樣單元——確定抽樣參數(shù)——選取樣本進(jìn)行測(cè)試——確定樣本量——評(píng)價(jià)抽樣結(jié)果推斷總體D、確定樣本量——確定總體和抽樣單元——確定抽樣參數(shù)——選取樣本進(jìn)行測(cè)試——評(píng)價(jià)抽樣結(jié)果推斷總體參考答案：A59.（）負(fù)責(zé)評(píng)估資本管理的治理結(jié)構(gòu)和相關(guān)部門履職情況,以及相關(guān)人員的專業(yè)技能和資源充分性。A、董事會(huì)B、內(nèi)審部C、風(fēng)險(xiǎn)部D、財(cái)務(wù)部參考答案：B60.（）是成本管理的重要內(nèi)容,是提高效益的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。A、營業(yè)支出管理B、利息支出管理C、營業(yè)費(fèi)用管理D、主營業(yè)務(wù)成本管理參考答案：A61.自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的,應(yīng)當(dāng)給予（）處理。A、從重B、從輕C、免責(zé)D、豁免參考答案：B62.案件中不涉嫌觸犯刑法,但存在其他違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)性文件、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及本行部規(guī)章制度的行為,且該違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的直接責(zé)任人指的是（）。A、作案人員B、管理責(zé)任人C、相關(guān)違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人D、監(jiān)督責(zé)任人參考答案：D63.嚴(yán)禁長(zhǎng)款隱匿,短款自補(bǔ)不報(bào),或以長(zhǎng)補(bǔ)短,屬于（）十禁行為之一。A、放款操作B、會(huì)計(jì)經(jīng)理C、柜員D、客戶經(jīng)理參考答案：C64.企業(yè)應(yīng)當(dāng)賦予合規(guī)負(fù)責(zé)人實(shí)權(quán)和獨(dú)立于管理層的（）,并給其配備充足的資源,以令其可以有效施行合規(guī)體系。A、審計(jì)權(quán)B、管理權(quán)C、自治權(quán)D、運(yùn)營權(quán)參考答案：C65.合規(guī)管理工作是由合規(guī)管理部門牽頭開展,而合規(guī)績(jī)效考核應(yīng)該是由（）牽頭,（）協(xié)助配合。A、人力資源管理部門;被考核部門B、人力瓷源管理部門;合規(guī)管理部門C、合規(guī)管理部門;被考核部門D、合規(guī)管理部門;人力資源管理部門參考答案：B66.內(nèi)部控制主要解決的問題是（）。A、依法經(jīng)營B、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制C、企業(yè)的持續(xù)發(fā)展D、執(zhí)行力參考答案：D67.企業(yè)應(yīng)當(dāng)結(jié)合自身發(fā)展價(jià)值觀,將合規(guī)考核納入企業(yè)績(jī)效考核管理體系中,有效協(xié)調(diào)（）與合規(guī)管理之間的關(guān)系,幫助員工建立正確的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)。A、績(jī)效考核B、業(yè)務(wù)拓展C、財(cái)務(wù)管理D、違規(guī)處罰參考答案：B68.通過多層次、立體式、常態(tài)化的（）,逐步形成臺(tái)規(guī)文化氛圍,確保相關(guān)合規(guī)要求得以貫徹落實(shí)。A、合規(guī)培訓(xùn)B、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)C、檢查監(jiān)督D、人員輪崗參考答案：A69.業(yè)務(wù)部門發(fā)生違規(guī)事件,合規(guī)管理部負(fù)連帶責(zé)任的意義在于（）。A、加大問責(zé)的力度B、強(qiáng)調(diào)遵守規(guī)章制度C、促進(jìn)改善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控D、增大業(yè)務(wù)部門的心里壓力參考答案：C70.合規(guī)管理部利用外部壓力傳導(dǎo)來進(jìn)行有效合規(guī)管理的前提條件是（）。A、企業(yè)利益相關(guān)者的利益平衡B、保護(hù)政府的權(quán)威性C、增加部門的權(quán)威性D、堅(jiān)信合規(guī)義務(wù)的遵循有利于企業(yè)的健康發(fā)展參考答案：D71.績(jī)效棱鏡模型可用來作為企業(yè)合規(guī)管理總體控制模型是因?yàn)椋ǎ?。A、主要涉及依法經(jīng)營B、主要涉及資金風(fēng)險(xiǎn)控制C、體現(xiàn)了供應(yīng)商和經(jīng)銷商的要求D、反映了主要利益相關(guān)者的訴求參考答案：D72.通過采用一定的方法,分析企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流星表等財(cái)務(wù)報(bào)表,來識(shí)別企業(yè)的潛在風(fēng)險(xiǎn),這種方法稱為（）。A、財(cái)務(wù)報(bào)表分析法B、流程圖分析法C、事故樹分析法D、核對(duì)表分析法參考答案：A73.在企業(yè)辦公場(chǎng)所設(shè)立舉報(bào)箱,充分考慮和理解舉報(bào)人員的安全防范（）,可以考慮分別設(shè)立實(shí)名舉報(bào)箱和匿名舉報(bào)箱。A、心理B、手段C、條件D、能力參考答案：A74.現(xiàn)代商業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)已從"企業(yè)與企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)"”,過渡到”（）之間的競(jìng)爭(zhēng)”,任何一個(gè)商業(yè)主體的核心競(jìng)爭(zhēng)力不再僅僅是其生產(chǎn)的產(chǎn)品或提供的服務(wù),而是通過其產(chǎn)品和服務(wù)建立起來的穩(wěn)定而龐大的集合。A、核心竟?fàn)幜、企業(yè)文化C、企業(yè)多元化發(fā)展D、商業(yè)網(wǎng)絡(luò)參考答案：D75.實(shí)踐中,因慈善捐贈(zèng)不存在（）,更易淪為受商業(yè)賄賂侵蝕的重災(zāi)區(qū)。A、信息公開B、流程監(jiān)管C、相應(yīng)對(duì)價(jià)D、主體監(jiān)督參考答案：C76.（）是組織成員在長(zhǎng)期發(fā)展過程中形成、傳承、積淀的依法合規(guī)、遵章守紀(jì)的思想觀念、價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)、道德規(guī)范和行為方式的集合。A、合規(guī)管理B、企業(yè)文化C、合規(guī)文化D、企業(yè)合規(guī)參考答案：C77.風(fēng)險(xiǎn)分析的目的是確認(rèn)包括（）在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)和特征。A、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、風(fēng)險(xiǎn)水平C、風(fēng)險(xiǎn)要素D、風(fēng)險(xiǎn)來源參考答案：B78.合規(guī)管理計(jì)劃的制定框架是（）.A、企業(yè)保證合規(guī)的前提條件B、企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)意志的體現(xiàn)C、企業(yè)合規(guī)管理計(jì)劃制定的模式D、企業(yè)合規(guī)管理計(jì)劃實(shí)施的依據(jù)參考答案：C79.列關(guān)于構(gòu)成市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的因素不正確的是（）。A、因買賣或投資金融產(chǎn)品而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)B、因資產(chǎn)與負(fù)債錯(cuò)配、或原材料與產(chǎn)成品價(jià)格不能同步浮動(dòng)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)C、資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、系統(tǒng)的非法接入與使用而引致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)參考答案：D80.公司財(cái)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)客戶使用《私戶打款委托書》明確授權(quán)之外的賬戶進(jìn)行交易的,應(yīng)該（）。A、客戶要求就可以使用該賬戶交易B、直接使用該賬戶進(jìn)行交易C、找客戶理論D、與客戶溝通確認(rèn),并要求客戶提供新的《私戶打款委托書》參考答案：D81.員工應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)正直的品行,將（）的核心價(jià)值觀貫穿于職業(yè)行為的始終。A、誠信B、創(chuàng)新C、協(xié)作D、卓越參考答案：A82.信息是企業(yè)重要的（）,有著廣泛的含義和應(yīng)用范圍。A、有形資產(chǎn)B、無形資產(chǎn)C、流動(dòng)資產(chǎn)D、固定資產(chǎn)參考答案：B83.檢查實(shí)施的主要流程包括:檢查通知、（）、現(xiàn)場(chǎng)檢查、檢查結(jié)論、離場(chǎng)會(huì)。A、進(jìn)場(chǎng)會(huì)B、檢查培訓(xùn)C、督導(dǎo)整改D、追究責(zé)任參考答案：A84.（）是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制的系統(tǒng)性手段,是最高效率的可持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)控制方式,（）管理也是合規(guī)管理人員的核心陣地。A、制度體系完善、制度B、管理機(jī)制完備、機(jī)構(gòu)C、合規(guī)管理制度、制度D、合規(guī)管理人員專業(yè)素養(yǎng)、人員素質(zhì)參考答案：A85.下列哪項(xiàng)不屬于營運(yùn)能力比率（）.A、存貨周轉(zhuǎn)率B、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率C、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率D、資產(chǎn)負(fù)債率參考答案：D86.如下方法可以實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)過程的透明化（）.A、依法合規(guī)經(jīng)營B、巡視、檢查C、業(yè)務(wù)進(jìn)展報(bào)告D、業(yè)務(wù)過程數(shù)字化參考答案：D87.合規(guī)義務(wù)的遵循性要求,必須作為（）。A、合規(guī)管理的唯—性目標(biāo)B、合規(guī)管理的特別要求C、合規(guī)管理的建議工作目標(biāo)D、合規(guī)管理的重要指標(biāo)參考答案：D88.合規(guī)管理體系建設(shè)不包括（）。A、合規(guī)文化培育B、合規(guī)管理制度C、合規(guī)管理評(píng)價(jià)D、企業(yè)人員達(dá)到—定數(shù)量參考答案：D89.培育合規(guī)文化、強(qiáng)化合規(guī)管理是企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的必然要求,而其中（）是組織可持續(xù)發(fā)展的基石。A、企業(yè)管理B、企業(yè)文化C、企業(yè)制度D、企業(yè)合規(guī)參考答案：D90.合規(guī)管理的"三道防線"共同組成了企業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的防線系統(tǒng)。以下說法正確的是（）。A、“三道防線"依次是指業(yè)務(wù)部門、合規(guī)管理職能機(jī)構(gòu)、內(nèi)部審計(jì)職能機(jī)構(gòu)B、“三道防線"依次是指合規(guī)管理職能機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計(jì)職能機(jī)構(gòu)C、“三道防線"依次是指內(nèi)部審計(jì)職能機(jī)構(gòu)、合規(guī)管理職能機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)部門D、以上都不對(duì)參考答案：A91.堅(jiān)持（）,要本著為自己的職業(yè)生涯和家庭負(fù)責(zé)的態(tài)度,做到清正廉潔,堅(jiān)守底線。A、感恩奉獻(xiàn)B、廉潔自律C、團(tuán)隊(duì)協(xié)作D、精細(xì)認(rèn)真參考答案：B92.總部單項(xiàng)合同滿（）金額以上,需由采購中心組織采購。A、3000元B、5000元C、8000元D、10000元參考答案：B93.事后的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警其意義在于（）。A、防止企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人過度追求利潤(rùn)B、警示相關(guān)人員重視風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)管理C、是危機(jī)處置的必要步驟D、可以證明合規(guī)管理的績(jī)效參考答案：B94.合規(guī)管理目標(biāo)包括（）.A、經(jīng)營績(jī)效和員工績(jī)效考核目標(biāo)B、人員脫崗率和有效工時(shí)C、成本控制和銷售收入目標(biāo)D、合規(guī)體系總體目標(biāo)和其中的工作目標(biāo)參考答案：D95.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中規(guī)定商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)（）管理體系。A、風(fēng)險(xiǎn)B、培訓(xùn)C、運(yùn)營D、組織參考答案：A96.合規(guī)管理計(jì)劃中"利益相關(guān)者的要求"是合規(guī)管理及早要完成的工作,這是因?yàn)椋ǎ?。A、涉及利益相關(guān)者的利益平衡B、涉及保護(hù)弱勢(shì)群體的利益C、他們決定了合規(guī)義務(wù)D、他們決定了合規(guī)的控制策略參考答案：C97.企業(yè)管理層通過采取更激進(jìn)的策略,如快速擴(kuò)張企業(yè)規(guī)模、增加業(yè)務(wù)組合、研發(fā)新產(chǎn)品甚至是跨界經(jīng)營等方式來應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn),這種方法稱為（）。A、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C、風(fēng)險(xiǎn)接受D、風(fēng)險(xiǎn)追求參考答案：D98.根據(jù)中國銀保監(jiān)會(huì)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）》,銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）對(duì)董事監(jiān)事的履職情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。A、每個(gè)月B、每半年C、每年D、每三年參考答案：C99.發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)后,企業(yè)出采取懲戒措施外,還應(yīng)當(dāng)（）。A、嚴(yán)密封鎖消息B、立即開除違規(guī)人員C、采取適當(dāng)?shù)恼拇胧〥、控制輿論走向參考答案：C100.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估全過程的第三步是指（）,本步驟是把風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果與預(yù)先設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)則相比較,或在各種風(fēng)險(xiǎn)的分析結(jié)果之間進(jìn)行比較,以確定風(fēng)險(xiǎn)的重要性等級(jí)。A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B、風(fēng)險(xiǎn)分析C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)D、風(fēng)險(xiǎn)成本參考答案：C101.標(biāo)準(zhǔn)功能的合規(guī)管理信息系統(tǒng)需要（）.A、風(fēng)險(xiǎn)管理的模型B、需要人力資源績(jī)效考核的配合C、業(yè)務(wù)過程的數(shù)據(jù)D、需要企業(yè)財(cái)務(wù)分析的數(shù)據(jù)參考答案：C102.全方位的合規(guī)宣傳與系統(tǒng)化的合規(guī)培訓(xùn)體現(xiàn)了一家企業(yè)的合規(guī)文化理念,是（）是否具有合規(guī)經(jīng)營意識(shí)、是否重視合規(guī)管理的重要衡量標(biāo)準(zhǔn)。A、企業(yè)B、高級(jí)管理層C、員工D、合規(guī)部門參考答案：B103.堅(jiān)持（）,服從領(lǐng)導(dǎo),聽從指揮。在工作中做到不找任何借口,加強(qiáng)責(zé)任心,對(duì)交辦的工作不打折扣、不找借口、不搞變通,千方百計(jì)高效高質(zhì)完成任務(wù)。A、高效執(zhí)行B、恪盡職守C、認(rèn)真負(fù)責(zé)D、謙虛謹(jǐn)慎參考答案：A104.在合規(guī)管理三道防線理論中,合規(guī)管理部門承擔(dān)第（）道防線職責(zé)。A、一B、二C、三D、四參考答案：B105.提高合規(guī)管理技能最重要的途徑是（）。A、參加各種培訓(xùn)B、大學(xué)里所需到的專業(yè)知識(shí)C、在實(shí)踐中解決合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題D、借助咨詢公司的工作成果參考答案：C106.對(duì)案件發(fā)生負(fù)有（）責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職麥,應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告案件及風(fēng)險(xiǎn)的人員。A、檢查B、管理C、監(jiān)督D、領(lǐng)導(dǎo)參考答案：C107.案件問責(zé)方式可以合并使用,但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的,不得以（）方式代替紀(jì)律處分。A、經(jīng)濟(jì)處理B、其他問責(zé)C、經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)D、通報(bào)批評(píng)參考答案：C108.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)回避的優(yōu)點(diǎn)描述正確的是（）。A、回避的同時(shí)也消除了未來獲益的可能性B、減少了不必要的資源浪費(fèi),幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)資源的有效配置C、絕對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)回避不大可能實(shí)現(xiàn)D、可能造成相關(guān)業(yè)務(wù)部門優(yōu)秀管理人才和員工的流失參考答案：B109.下列不屬于內(nèi)部控制要素的是哪—項(xiàng)（）。A、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估C、員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)D、信息交流與反饋參考答案：C110.以下違規(guī)問題點(diǎn)，屬于黃線問題的是:（）A、印章未按要求保管或借出B、電動(dòng)叉車不持證駕駛,進(jìn)行危險(xiǎn)操作C、市場(chǎng)秩序維護(hù)時(shí)涉及到竄貨實(shí)物或現(xiàn)金,為己牟利D、市場(chǎng)費(fèi)用預(yù)決算未經(jīng)審批參考答案：D111.（）是銀行全部營業(yè)收入扣除營業(yè)成本費(fèi)用和各種營業(yè)稅金及附加后的數(shù)額。A、利潤(rùn)總額B、營業(yè)外收支凈額C、投資收益D、營業(yè)利潤(rùn)參考答案：D112.合規(guī)管理保障機(jī)制包括（）、合規(guī)管理信息化建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)文化培育、合規(guī)審計(jì)/合規(guī)管理評(píng)估等。A、合規(guī)基礎(chǔ)設(shè)施B、合規(guī)處罰機(jī)制C、合規(guī)考核評(píng)價(jià)D、合規(guī)人員保障參考答案：C113.印章保管人員用印前,應(yīng)對(duì)（）審核無誤后,方可用印。A、標(biāo)點(diǎn)符號(hào)B、文件格式C、審批手續(xù)D、文件內(nèi)容參考答案：C114.（）是銀行在辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)所收取的手續(xù)費(fèi)。A、投資收益B、手續(xù)費(fèi)收入C、匯兌收益D、利息收入?yún)⒖即鸢福築115.關(guān)于檢查方法中說法錯(cuò)誤的是（）。A、檢查方法的選用,須根據(jù)檢查目標(biāo)并適應(yīng)檢查程序、檢查資料的特性B、某項(xiàng)檢查程序可能用到多種檢查方法C、可以用于非現(xiàn)場(chǎng)分析及現(xiàn)場(chǎng)檢查D、以上均不對(duì)參考答案：D116.在合規(guī)體系運(yùn)行的全景視圖模式下,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警是（）.A、事先的預(yù)警機(jī)制B、事中的預(yù)警機(jī)制C、面向決策的預(yù)警機(jī)制D、事后的預(yù)警機(jī)制參考答案：B117.審計(jì)監(jiān)督條線作為第（）道防線應(yīng)加大對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的監(jiān)督檢查,對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題提出整改意見。A、一B、二C、三D、四參考答案：C118.臺(tái)規(guī)管理中不能過度依賴合規(guī)文化,是因?yàn)椋ǎ?A、合規(guī)文化容易扭曲B、合規(guī)文化內(nèi)容不清晰C、違規(guī)行為有主觀故意違規(guī)也有客觀不受控違規(guī)D、合規(guī)文化需要時(shí)時(shí)更新參考答案：C119.建立有效的（）,嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究,并采取有效的糾正措施,及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營管理流程,適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。A、績(jī)效考評(píng)制度B、誠信舉報(bào)制度C、利益分配制度D、合規(guī)問責(zé)制度參考答案：D120.風(fēng)險(xiǎn)度量最重要的應(yīng)用意義在于（）。A、事先識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)B、反映領(lǐng)導(dǎo)人管控風(fēng)險(xiǎn)的要求C、外部合規(guī)要求D、識(shí)別正在發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)判斷是否預(yù)警參考答案：D121.隨著合規(guī)管理部門開始承擔(dān)違規(guī)案件的調(diào)查與處理職責(zé),合規(guī)管理部門的（）越來越重要,舉報(bào)處理人員也應(yīng)作出相應(yīng)安排。A、專業(yè)性B、積極性C、獨(dú)立性D、針對(duì)性參考答案：C122.合規(guī)管理總體控制模型的應(yīng)用其意義在于（）.A、體現(xiàn)了利益相關(guān)者的利益平衡B、保護(hù)弱勢(shì)群體的利益C、使企業(yè)擁有更強(qiáng)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力D、規(guī)定了合規(guī)義務(wù)及其滿足度的管理框架參考答案：D123.美國《反海外腐敗法案》的基本內(nèi)容可歸結(jié)為兩個(gè)主要條款:一是反賄賂條款,二是（）。A、會(huì)計(jì)條款B、經(jīng)營條款C、人事條款D、綜合條款參考答案：A124.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)管理信息系統(tǒng)的重視是因?yàn)椋ǎ?。A、體現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)人的管理意志B、可以及時(shí)地做出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警C、反映外部合規(guī)要求對(duì)企業(yè)的影響D、顯示出合規(guī)管理的高水平參考答案：B125.根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況,案發(fā)后瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員（）處理。A、減輕B、從輕C、加重D、從重參考答案：D126.利用數(shù)字分級(jí)尺度來測(cè)量風(fēng)險(xiǎn)的可能性及后果,然后運(yùn)用公式將兩者結(jié)合起來,得出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。這種方法稱為（）。A、定量分析B、定性分析C、半定量分析D、半定性分析參考答案：C127.關(guān)于業(yè)務(wù)招待費(fèi),以下說法錯(cuò)誤的是:（）A、不得安排私人會(huì)所及高檔的娛樂、休閑、健身保健等高消費(fèi)場(chǎng)所B、不得提供用野生保護(hù)動(dòng)物制作的菜肴C、可適當(dāng)提供香煙和高檔酒水D、遵守中央八項(xiàng)規(guī)定參考答案：C128.根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的過程,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制措施設(shè)計(jì)應(yīng)該（）。A、在事先控制風(fēng)險(xiǎn)B、應(yīng)該在事中控制風(fēng)險(xiǎn)C、應(yīng)該在事后控制風(fēng)險(xiǎn)D、應(yīng)該在事先、事中、事后全過程控制風(fēng)險(xiǎn)參考答案：D129.下列說法符合風(fēng)險(xiǎn)追求的優(yōu)點(diǎn)的是（）.A、可以更積極地應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn),可能幫助企業(yè)提高業(yè)績(jī)B、可能增加企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)C、當(dāng)企業(yè)進(jìn)入新領(lǐng)域,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的難度增大D、不能正確地評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)大于企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)容限參考答案：A130.當(dāng)前合規(guī)管理說法錯(cuò)誤的是（）.A、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值B、合規(guī)管理人人有責(zé)C、合規(guī)應(yīng)當(dāng)從高層做起D、合規(guī)影響企業(yè)發(fā)展參考答案：D131.關(guān)于常見的戰(zhàn)略性風(fēng)險(xiǎn)說法錯(cuò)誤的是（）。A、企業(yè)的目標(biāo)與方針B、品牌及形象的建立C、投資和融資的策略D、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的可能性參考答案：D132.企業(yè)實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo),需要全體成員參與并作出貢獻(xiàn),因此合規(guī)是每個(gè)企業(yè)員工應(yīng)履行的責(zé)任。其中不包括（）。A、了解、遵守、執(zhí)行企業(yè)的合規(guī)義務(wù)、方針、過程與程序B、決定合規(guī)管理負(fù)責(zé)人的任免C、報(bào)告合疑慮和漏洞D、根據(jù)要求參加培訓(xùn)參考答案：B133.會(huì)計(jì)師事務(wù)所承接了具體的某項(xiàng)審計(jì)業(yè)務(wù)后應(yīng)當(dāng)有相應(yīng)的業(yè)務(wù)層面的防范措施來確保消除或降低對(duì)獨(dú)立性的威脅。下列防范措施中可能無效的是（）。A、由審計(jì)項(xiàng)目組以外的更有經(jīng)驗(yàn)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師復(fù)核已執(zhí)行的審計(jì)工作B、向被審計(jì)單位的獨(dú)立董事進(jìn)行獨(dú)立第三方咨詢C、向被審計(jì)單位的治理層披露服務(wù)性質(zhì)D、與被審計(jì)單位的管理層討論職業(yè)道德問題參考答案：D134.相關(guān)人員主觀上存在一般過失或疏忽,未能完整有效地履行其崗位職責(zé),應(yīng)發(fā)現(xiàn)或未發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn),導(dǎo)致不良資產(chǎn)產(chǎn)生的行為指的是（）。A、瀆職B、未盡職C、違法D、失職參考答案：B135.（）是銀行委托其他單位代辦業(yè)務(wù)所支付的費(fèi)用。A、營業(yè)費(fèi)用B、手續(xù)費(fèi)支出C、金融機(jī)構(gòu)往來支出D、匯兌損失參考答案：B136.風(fēng)險(xiǎn)管理的最基本要求是（）。A、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量B、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)C、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別D、風(fēng)險(xiǎn)控制參考答案：C137.合規(guī)管理工作是由合規(guī)管理部門牽頭開展,而合規(guī)績(jī)效考核應(yīng)該是由（）牽頭,（）協(xié)助配合。A、人力資源管理部門;被考核部門B、人力資源管理部門;合規(guī)管理部門C、合規(guī)管理部門;被考核部門D、合規(guī)管理部門;人力資源管理部門參考答案：B138.（）負(fù)責(zé)檢查資本管理的信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)管理的合規(guī)性和有效性。A、董事會(huì)B、內(nèi)審部C、風(fēng)險(xiǎn)部D、財(cái)務(wù)部參考答案：B139.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié),覆蓋（）,并由全體人員參與,任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。A、重要部門和崗位B、決策層C、所有的部門和崗位D、需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗參考答案：C140.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)處理策略的說法不正確的是（）.A、避免B、放心管理C、轉(zhuǎn)移D、可接受參考答案：B141.合規(guī)管理體系的滿足遵循性要求是合規(guī)管理審計(jì)的（）。A、全部?jī)?nèi)容B、基本內(nèi)容C、參考內(nèi)容D、從屬內(nèi)容參考答案：B142.下列關(guān)于公司治理說法不正確的是（）.A、公司治理是涉及公司的表現(xiàn)B、它關(guān)系到一家公司如何得到有效的管理,從而發(fā)揮最佳表現(xiàn)C、公司治理是涉及信譽(yù)的問題D、它關(guān)系到董事會(huì)及管理層如何向股東負(fù)責(zé),而使股東能從公司的表現(xiàn)中得益參考答案：C143.以下哪個(gè)選項(xiàng)不是合規(guī)管理體系的三道防線幫助其實(shí)現(xiàn)的目的（）。A、實(shí)施B、監(jiān)督C、計(jì)劃D、改進(jìn)參考答案：C144.通過專家組來評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)程度時(shí),專家之間的意見分歧可以用（）。A、打分法來消除B、德爾菲方法來消除C、績(jī)效考核法來消除D、sWOT分析方法來消除參考答案：B145.合規(guī)評(píng)價(jià)的最終目標(biāo)是形成—種（）A、理念B、機(jī)制C、制度D、文化參考答案：D146.（）是金融企業(yè)成本控制的主要方法,是金融企業(yè)財(cái)務(wù)預(yù)算中最基本的預(yù)算。A、營業(yè)費(fèi)用預(yù)算B、業(yè)務(wù)支出預(yù)算C、成本預(yù)算D、費(fèi)用預(yù)算參考答案：C147.經(jīng)營者集中即并購,一般通過并購前的申報(bào)審查進(jìn)行監(jiān)管。因并購可能導(dǎo)致競(jìng)爭(zhēng)者在相關(guān)市場(chǎng)占有率的擴(kuò)大,因此并購前的審查是面向未來的（）審查。A、預(yù)防性B、評(píng)價(jià)性C、強(qiáng)制性D、監(jiān)管性參考答案：A148.合規(guī)檢查的《事實(shí)確認(rèn)書》說法正確的是（）。A、《事實(shí)確認(rèn)書》—般只記錄檢查事實(shí),不作定性表述B、《事實(shí)確認(rèn)書》不需要被檢查人員簽寧C、《事實(shí)確認(rèn)書》只需要必須對(duì)問題做定性表述D、以上說法均正確參考答案：A149.（）負(fù)責(zé)評(píng)估資本充足率管理計(jì)劃的執(zhí)行情況。A、董事會(huì)B、內(nèi)審部C、風(fēng)險(xiǎn)部D、財(cái)務(wù)部參考答案：B150.外部的監(jiān)管規(guī)則對(duì)企業(yè)形成杠桿性操作風(fēng)險(xiǎn)是說（）.A、企業(yè)需要依法經(jīng)營B、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的控制C、阻礙了企業(yè)的持續(xù)發(fā)展D、沒有這個(gè)規(guī)則企業(yè)就沒有這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)參考答案：D151.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則包括（）。A、全面覆蓋、準(zhǔn)確定位和重點(diǎn)突出B、全面準(zhǔn)確、—擊必中C、精準(zhǔn)定位、沒有遺漏D、準(zhǔn)確定位、寧缺毋濫參考答案：A152.（）不是反映客戶短期償債能力的主要比率。A、流動(dòng)比率B、現(xiàn)金比率C、凈利潤(rùn)率D、速動(dòng)比率參考答案：C153.調(diào)查對(duì)象一般為企業(yè)員工,也可以是違規(guī)事件涉及的外部組織或外部組織的成員,企業(yè)調(diào)查的基本原則不包括（）。A、合法性原則B、保密性原則C、有效性原則D、獨(dú)立性原則參考答案：C154.從持續(xù)發(fā)展角度看,合規(guī)經(jīng)營必須實(shí)現(xiàn)（）和（）的有效結(jié)合。A、內(nèi)部管理、外部監(jiān)督B、內(nèi)部控制、外部監(jiān)督C、內(nèi)部管理、外部監(jiān)管D、內(nèi)部控制、外部監(jiān)管參考答案：D155.決定是否要改善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制措施的依據(jù)是（）.A、企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人的要求B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的損失程度C、業(yè)務(wù)流程的重要性D、剩余合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)參考答案：D156.根據(jù)《合規(guī)管理體系指南》,合規(guī)義務(wù)的來源—般應(yīng)該包括（）和（）.A、合規(guī)要求;合規(guī)承諾B、合規(guī)要求;合規(guī)守則C、合規(guī)方向;合規(guī)承諾D、合規(guī)態(tài)度;合規(guī)承諾參考答案：A157.在銀行合規(guī)管理的操作中,董事會(huì)的職麥不包括（）.A、負(fù)責(zé)監(jiān)督銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理B、負(fù)責(zé)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理C、審批銀行的合規(guī)政策,包括—份組建常設(shè)的、有效的合規(guī)部門的正式文件D、對(duì)銀行有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的情況每年至少進(jìn)行—次評(píng)估參考答案：B158.全流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制模式需要與（）.A、合規(guī)管理相結(jié)合B、生產(chǎn)精益管理相結(jié)合C、資本管理相結(jié)合D、內(nèi)部控制的流程管控相結(jié)合參考答案：D159.依據(jù)《安全生產(chǎn)法》的要求,“生產(chǎn)經(jīng)營項(xiàng)目、場(chǎng)所發(fā)包或者出租給其他單位的,生產(chǎn)經(jīng)營單位應(yīng)當(dāng)與承包單位、承租單位簽訂專門的安全生產(chǎn)管理協(xié)議,或者在承包合同、租賃合同中約定各自的安全生產(chǎn)管理職責(zé);（）對(duì)承包單位、承租單位的安全生產(chǎn)工作統(tǒng)一協(xié)調(diào)、管理,定期進(jìn)行安全檢查,發(fā)現(xiàn)安全問題的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)督促整改"。A、生產(chǎn)經(jīng)營單位B、承租單位C、承包單位D、勞務(wù)派遣單位參考答案：A160.銀行合規(guī)管理的獨(dú)立性不體現(xiàn)在（）。A、合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位B、應(yīng)由多名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理C、在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上,應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的其他職麥產(chǎn)生利益沖突D、合規(guī)部門職員為履行職責(zé),應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員參考答案：B161.對(duì)可預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn),企業(yè)對(duì)與風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性與其造成的影響進(jìn)行綜合分析,如果風(fēng)險(xiǎn)損失期望值在企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的容忍度范圍之內(nèi),企業(yè)就可能會(huì)選擇不采取任何措施來對(duì)風(fēng)險(xiǎn)施加影響,將風(fēng)險(xiǎn)保持在現(xiàn)有水平,這種方法稱為（）。A、風(fēng)險(xiǎn)減輕B、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C、風(fēng)險(xiǎn)接受D、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避參考答案：C162.違規(guī)問責(zé)機(jī)制的五個(gè)要點(diǎn)包括:明確違規(guī)責(zé)任范圍、細(xì)化懲處標(biāo)準(zhǔn)、暢通舉報(bào)渠道、及時(shí)開展調(diào)查、（）。A、移送司法機(jī)關(guān)B、從快處罰C、及時(shí)處置D、嚴(yán)肅追究責(zé)任參考答案：D163.（））是檢查準(zhǔn)備的核心。A、檢查要點(diǎn)的梳理B、做好預(yù)算C、安排行程D、強(qiáng)調(diào)紀(jì)律參考答案：A164.對(duì)觸碰紅線問題的負(fù)有直接責(zé)任的員工,處理標(biāo)準(zhǔn)正確的為:（）。A、年度內(nèi)第—次扣減0.5個(gè)月獎(jiǎng)金或傭金B(yǎng)、年度內(nèi)第—次:扣減1個(gè)月獎(jiǎng)金或傭金C、年度內(nèi)第二次扣減2個(gè)月獎(jiǎng)金或傭金D、年度內(nèi)第二次扣減1個(gè)月獎(jiǎng)金或傭金參考答案：B165.合規(guī)管理的中國實(shí)踐中,一些合規(guī)管理部門主要承擔(dān)小合規(guī)任務(wù),原因是（）。A、依法經(jīng)營B、合規(guī)義務(wù)復(fù)雜C、由簡(jiǎn)入繁D、違規(guī)損失嚴(yán)重參考答案：B166.合規(guī)評(píng)價(jià)是企業(yè)合規(guī)管理的（）.A、起點(diǎn)B、轉(zhuǎn)折點(diǎn)C、重點(diǎn)D、終點(diǎn)參考答案：D167.管理層對(duì)違規(guī)行為的無原則寬容,或者隨意解釋、破壞或者變相規(guī)避法規(guī)制度,都會(huì)使合規(guī)邊界變得模糊,這是企業(yè)文化的（）。A、不確定性B、邊界意識(shí)C、脆弱性D、保護(hù)性參考答案：C168.（）是指企業(yè)從治理層、管理層到執(zhí)行層關(guān)于開展合規(guī)管理工作的責(zé)任主體及其職責(zé)安排。A、合規(guī)管理架構(gòu)B、合規(guī)管理系統(tǒng)C、合規(guī)管理職責(zé)安排D、合規(guī)管理組織體系參考答案：D169.合規(guī)體系運(yùn)行的全景視圖模式常常用于（）.A、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制B、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理C、保護(hù)資產(chǎn)安全D、財(cái)務(wù)資金管理參考答案：C170.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制最有效的方法是（）。A、審計(jì)與檢查B、自我糾正的文化C、嵌入業(yè)務(wù)流程中的合規(guī)要求與監(jiān)控D、便于隨時(shí)查看的合規(guī)管理制度參考答案：C171.合規(guī)績(jī)效考核應(yīng)成為企業(yè)內(nèi)部績(jī)效考核管理體系的必要組成單元,即將合規(guī)考核上升至（）的角度,納入整體績(jī)效考核中,而不僅僅停留在合規(guī)管理的層面。A、人力資源管理B、員工管理C、戰(zhàn)略管理D、行政管理參考答案：A172.（）是銀行與有關(guān)金融企業(yè)之間因資金往來而發(fā)生的利息支出。A、營業(yè)費(fèi)用B、手續(xù)費(fèi)支出C、金融機(jī)構(gòu)往來支出D、匯兌損失參考答案：C173.以下哪—項(xiàng)行為不屬于授信業(yè)務(wù)條線人員禁止性規(guī)定（）。A、）嚴(yán)禁授信盡職調(diào)查和審查報(bào)告隱瞞真實(shí)情況,進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或出現(xiàn)重大疏漏B、嚴(yán)禁對(duì)權(quán)屬證書、抵債資產(chǎn)等不按業(yè)務(wù)經(jīng)辦與保管分離原則進(jìn)行管理C、嚴(yán)禁對(duì)授信保證方的保證資格、保證能力不進(jìn)行動(dòng)態(tài)、適時(shí)的履約調(diào)查D、嚴(yán)禁接受嚴(yán)重偏離市場(chǎng)重置價(jià)值被高估的授信抵（質(zhì)）押物為擔(dān)保參考答案：B174.識(shí)別業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理規(guī)則短缺、規(guī)則不當(dāng)需要借助于（）。A、內(nèi)控中的業(yè)務(wù)流程管控B、先進(jìn)的合規(guī)文化理念C、風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)中的風(fēng)險(xiǎn)度星模型D、合規(guī)管理中的繼續(xù)改進(jìn)機(jī)制參考答案：C175.以下關(guān)于安全管理,說法不正確的是:（）。A、各分子公司總經(jīng)理是所在單位安全管理第—責(zé)任人B、安全管理員做好本單位安全管理自查,按要求做好檢香記錄,查找隱患,及時(shí)整改C、在辦公場(chǎng)地不可使用大功率電器產(chǎn)品D、離開辦公場(chǎng)地時(shí)要打開窗戶通風(fēng)透氣參考答案：D176.企業(yè)可采取有效的方式或技術(shù)等措施降低風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度,使其達(dá)到企業(yè)自身可接受的程度。這種方法稱為（）。A、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C、風(fēng)險(xiǎn)降低D、風(fēng)險(xiǎn)追求參考答案：C177.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制是指對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（）,以及追究合規(guī)管理相關(guān)責(zé)任的過程。A、識(shí)別、應(yīng)對(duì)B、識(shí)別、防范C、管理D、識(shí)別、預(yù)防、應(yīng)對(duì)和管控參考答案：D178.建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制,全面系統(tǒng)梳理經(jīng)營管理活動(dòng)中存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、影響程度、潛在后果等進(jìn)行系統(tǒng)分析,對(duì)于（）、普遍性和可能產(chǎn)生較嚴(yán)重后果的風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)發(fā)布預(yù)警。A、典型性B、特殊性C、獨(dú)立性D、有效性參考答案：A179.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估的結(jié)論,—般通過（）的方式做出。A、董事會(huì)決議B、法律合規(guī)部門工作報(bào)告C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告D、合規(guī)師個(gè)人報(bào)告參考答案：C180.良好的風(fēng)險(xiǎn)控制也包括良好的合規(guī)可以在（）獲得體現(xiàn)。A、企業(yè)的利潤(rùn)和經(jīng)營績(jī)效上B、員工和企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)的滿意度中C、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力對(duì)手的重視程度中D、企業(yè)利益相關(guān)方的綜合滿意度上獲得體現(xiàn)參考答案：D181.按照我國現(xiàn)有環(huán)境法的規(guī)定,企業(yè)環(huán)境污染防治方面的強(qiáng)制性合規(guī)要求包括項(xiàng)目建設(shè)階段的環(huán)境影響評(píng)價(jià)制度與（）制度、企業(yè)運(yùn)行階段的排污許可證制度與環(huán)境監(jiān)測(cè)、突發(fā)環(huán)境事件應(yīng)急制度等幾個(gè)方面的要求。A、“二同時(shí)”B、“三同時(shí)”C、“"四同時(shí)”D、“五同時(shí)”參考答案：B182.采購過程中可能存在的權(quán)力不包括（）。A、計(jì)量權(quán)B、擁有關(guān)鍵信息權(quán)C、財(cái)務(wù)資金權(quán)D、審計(jì)權(quán)參考答案：D183.合規(guī)管理運(yùn)行第—種模式業(yè)務(wù)協(xié)同的困難是因?yàn)椋ǎ?。A、合規(guī)部與法務(wù)部職能重疊B、合規(guī)部與內(nèi)控部的職責(zé)有明顯界定C、合規(guī)管理體系的自我封閉D、合規(guī)部與風(fēng)險(xiǎn)管理部互不相干參考答案：C184.在業(yè)務(wù)單位之上建立一個(gè)更高層次的風(fēng)險(xiǎn)管理功能,它的組成部份可能包括風(fēng)險(xiǎn)管理部門、信貸審批委員會(huì)、投資審批委員會(huì),這屬于（）。A、第四道防線B、第三道防線C、第二道防線D、第—道防線參考答案：C185.（））是員工所有職業(yè)行為的前提。A、廉潔自律B、進(jìn)取創(chuàng)新C、精細(xì)認(rèn)真D、守法合規(guī)參考答案：D186.國資委對(duì)大宗商品貿(mào)易監(jiān)管中的“嚴(yán)格禁止貿(mào)易性融資"合規(guī)要求必須在（）。A、業(yè)務(wù)流程中進(jìn)行管理B、員工中進(jìn)行管理C、業(yè)務(wù)部門執(zhí)行層面進(jìn)行管理D、領(lǐng)導(dǎo)決策層面進(jìn)行管理參考答案：D187.以下哪—項(xiàng)行為不屬于授信業(yè)務(wù)條線人員禁止性規(guī)定（）。A、嚴(yán)禁授信盡職調(diào)查和審查報(bào)告隱瞞真實(shí)情況,進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或出現(xiàn)重大疏漏B、嚴(yán)禁對(duì)權(quán)屬證書、抵債資產(chǎn)等不按業(yè)務(wù)經(jīng)辦與保管分離原則進(jìn)行管理C、嚴(yán)禁對(duì)授信保證方的保證資格、保證能力不進(jìn)行動(dòng)態(tài)、適時(shí)的履約調(diào)查D、嚴(yán)禁接受嚴(yán)重偏離市場(chǎng)重置價(jià)值被高估的授信抵（質(zhì)）押物為擔(dān)保參考答案：B188.對(duì)于重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件,合規(guī)委員會(huì)統(tǒng)籌領(lǐng)導(dǎo),（）牽頭,相關(guān)部門協(xié)同配合,最大限度化解風(fēng)險(xiǎn)、降低損失。A、國資委B、董事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、合規(guī)負(fù)責(zé)人參考答案：D多選題1.根據(jù)五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》,內(nèi)部控制的原則包括:（）。A、全面性原則B、重要性原則C、合法性原則D、制衡性原則參考答案：ABD2.關(guān)于全面風(fēng)險(xiǎn)管理的意義,下列描述正確的是（）。A、從企業(yè)戰(zhàn)略出發(fā),統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)度量,建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和應(yīng)對(duì)策略B、明確風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé),將風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任落實(shí)到企業(yè)的各個(gè)層面C、形成風(fēng)險(xiǎn)管理信息收集、分析、報(bào)告系統(tǒng),為有效監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)提供依據(jù)D、避免企業(yè)重大損失,支持企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)參考答案：ABD3.運(yùn)營分析對(duì)象至少應(yīng)包括:（）。A、營運(yùn)能力B、償債能力C、盈利能力D、籌資能力參考答案：ABCD4.根據(jù)《ISO31000風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)》,風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法中基于歸納推理的方法有（）。A、流程圖分析法B、財(cái)務(wù)報(bào)表分析法C、事故樹分析法D、情景分析法參考答案：ABC5.下列屬于合規(guī)管理部i門應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的業(yè)務(wù)領(lǐng)域有（）.A、監(jiān)管法規(guī)的最新發(fā)展B、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的研發(fā)設(shè)計(jì)C、新員工及崗位變動(dòng)員工的合規(guī)培訓(xùn)D、當(dāng)年審計(jì)過的業(yè)務(wù)和機(jī)構(gòu)參考答案：ABC6.下列屬于財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制措施的有:（）A、財(cái)產(chǎn)記錄B、實(shí)物保管C、定期盤點(diǎn)D、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)參考答案：ABCD7.企業(yè)合規(guī)培訓(xùn)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下哪些方面（）。A、普及性B、專業(yè)性C、有效性D、規(guī)范性參考答案：ABCD8.好的合規(guī)官應(yīng)具備優(yōu)秀的合規(guī)溝通技巧,以下屬于提升合規(guī)溝通技巧的方法有（）。A、注意溝通的態(tài)度,只有讓對(duì)方感覺到有誠意的時(shí)候,甚至能產(chǎn)生共情的時(shí)候,才能做到好的溝通與循環(huán)B、強(qiáng)調(diào)自己對(duì)合規(guī)知識(shí)與體系的完整學(xué)習(xí)C、注重企業(yè)發(fā)展問題,避免考慮員工個(gè)人訴求D、妓勵(lì)深入到業(yè)務(wù)過程當(dāng)中參考答案：ABD9.公眾利益保護(hù)是企業(yè)外部監(jiān)管合規(guī)的主要目的,這里的公眾利益指的是（）。A、企業(yè)利益相關(guān)者的利益平衡B、保護(hù)弱勢(shì)群體的利益C、使企業(yè)擁有更強(qiáng)的市場(chǎng)竟?fàn)幜、維護(hù)整個(gè)社會(huì)層面的穩(wěn)定與繁榮發(fā)展參考答案：ABD10.在全流程管控模式之外還需要全景視圖模式的主要原因是（）.A、違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)都是主觀故意B、存在客觀茫然違規(guī)現(xiàn)象C、違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)都是決策失誤造成的D、存在客觀不受控違規(guī)現(xiàn)象參考答案：BD11.調(diào)查對(duì)象一般為企業(yè)員工,也可以是違規(guī)事件涉及的外部組織或外部組織的成員。調(diào)查的基本原則不包括（）。A、獨(dú)立性原則B、有效性原則C、統(tǒng)一性原則D、保守秘密原則參考答案：BC12.關(guān)于控制活動(dòng)的表述,正確的包括:（）。A、是指結(jié)合具體業(yè)務(wù)和事項(xiàng),為確保管理層的指令得以實(shí)現(xiàn),所運(yùn)用的控制政策、程序及措施B、應(yīng)手工控制與自動(dòng)控制、預(yù)防性控制與發(fā)現(xiàn)性控制相結(jié)合C、實(shí)施內(nèi)部控制的具體方式和載體D、企業(yè)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果,確定相應(yīng)的控制活動(dòng)參考答案：ABCD13.讓業(yè)務(wù)部門按照內(nèi)部控制的業(yè)務(wù)流程管控要求做事情的優(yōu)點(diǎn)是（）。A、將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控嵌入到業(yè)務(wù)過程B、降低了業(yè)務(wù)部門合規(guī)管理的復(fù)雜度C、提高了合規(guī)管理效率D、清晰地劃分了合規(guī)管理的職責(zé)范圍參考答案：ABCD14.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程包括對(duì)（）的識(shí)別,對(duì)于可能對(duì)目標(biāo)產(chǎn)生重大影響的狀況、影響的性質(zhì)進(jìn)行識(shí)別。A、風(fēng)險(xiǎn)源B、風(fēng)險(xiǎn)原因C、風(fēng)險(xiǎn)分析D、風(fēng)險(xiǎn)事件參考答案：ABD15.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是由（）構(gòu)成的一個(gè)完整過程。A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B、風(fēng)險(xiǎn)分析C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)D、風(fēng)險(xiǎn)成本參考答案：ABC16.合規(guī)管理部門的核心職能是（）.A、提出合規(guī)義務(wù)B、評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警D、整合合規(guī)義務(wù)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中參考答案：ABCD17.合規(guī)管理體系“四根柱子說把合規(guī)管理體系解構(gòu)成（）。A、組織架構(gòu)B、制度體系C、運(yùn)行機(jī)制D、保障機(jī)制參考答案：ABCD18.關(guān)于合規(guī)管理發(fā)展歷程相關(guān)描述正確的是（）.A、巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》對(duì)國際銀行業(yè)具有強(qiáng)制性作用,必須實(shí)施B、巴塞爾委員會(huì)《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》明確了合規(guī)管理的十項(xiàng)原則性要求C、中國銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》明確了我國銀行業(yè)合規(guī)管理的基本框架和規(guī)范D、匯豐、花旗等全球化大銀行的探索實(shí)踐促進(jìn)了合規(guī)管理的發(fā)展參考答案：BCD19.ISO指引中所說的合規(guī)管理治理,主要是指（）.A、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的關(guān)聯(lián)關(guān)系B、合規(guī)職能音部門的獨(dú)立性C、合規(guī)職能部門的垂直管理D、賦予合規(guī)職能音部門的權(quán)利參考答案：BCD20.關(guān)于合規(guī)管理理解錯(cuò)誤的是（）。A、可以有兩種解釋,—為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,—為合規(guī)行為管理B、合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)管理與行為管理兩大范疇C、合規(guī)管理是風(fēng)險(xiǎn)管理的核心D、合規(guī)管理與市場(chǎng)、信用風(fēng)險(xiǎn)相比,更易量化參考答案：CD21.以下關(guān)于董事會(huì)的描述正確的是（）.A、審議審批高管層提交的合規(guī)報(bào)告B、制定合規(guī)政策C、對(duì)全行經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任D、接受監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督參考答案：ACD22.總體控制目標(biāo)中的資產(chǎn)安全包括了（）.A、對(duì)固定資產(chǎn)的損失控制B、資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的控制C、營私舞弊造成的資產(chǎn)損失控制D、重大經(jīng)營失誤損失控制參考答案：ACD23.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略包括:（）.A、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B、風(fēng)險(xiǎn)降低C、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D、風(fēng)險(xiǎn)承受參考答案：ABD24.合規(guī)可以統(tǒng)合在廣義風(fēng)險(xiǎn)管理體系中,是因?yàn)椋ǎ、涉及到了戰(zhàn)略及經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)B、合規(guī)需要在內(nèi)部控制中實(shí)現(xiàn)C、合規(guī)管理缺陷往往是合規(guī)義務(wù)決策和合規(guī)控制模式不妥造成的D、違規(guī)可造成重大損失參考答案：ABCD25.關(guān)于《企業(yè)內(nèi)部控制配套指引》表述正確的包括:（）。A、是《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》的具體化B、包括應(yīng)用指引、評(píng)價(jià)指引和審計(jì)指引C、每類指引既自成一體,又相互銜接D、連同《基本規(guī)范》,形成了具有統(tǒng)一性、公認(rèn)性和權(quán)威性的中國企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系參考答案：ABCD26.風(fēng)險(xiǎn)分析應(yīng)考慮的因素包括（）。A、事件和后果的可能性B、現(xiàn)有的控制手段和應(yīng)對(duì)能力C、事件的特征D、現(xiàn)有控制的有效性參考答案：AD27.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A、資金風(fēng)險(xiǎn)B、合規(guī)義務(wù)缺失C、業(yè)務(wù)活動(dòng)中的違規(guī)D、合規(guī)管理體系對(duì)合規(guī)目標(biāo)達(dá)成的風(fēng)險(xiǎn)參考答案：BCD28.融資成本思維要求（）A、企業(yè)提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力B、增強(qiáng)自身造血功能C、做好全面預(yù)算管理D、做好融資籌劃參考答案：ABCD29.內(nèi)部監(jiān)督程序—般股包括:（）.A、建立健全內(nèi)部監(jiān)督制度B、實(shí)施監(jiān)督檢查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷C、對(duì)于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷,進(jìn)行深入分析,查找原因D、對(duì)內(nèi)部控制缺陷進(jìn)行整改參考答案：ABCD30.關(guān)于合規(guī)審查表述正確的是（）。A、合規(guī)審查主要憑借審查人員的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)對(duì)經(jīng)營管理事項(xiàng)進(jìn)行符合性審核B、合規(guī)審查具體涉及程序是否合規(guī)、要素是否齊全、條款有無瑕疵,與現(xiàn)有規(guī)則有無沖突等諸多方面C、對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品和新制度的審查是合規(guī)審查的重點(diǎn)工作D、在任何情況下,合規(guī)審查都必須以現(xiàn)有制度為依據(jù),不得突破參考答案：BC31.企業(yè)有效的合規(guī)管理需要—些重要的輔助手段,它們是（）。A、充分的員工培訓(xùn)B、違規(guī)問責(zé)C、從合規(guī)義務(wù)中提取應(yīng)遵循的規(guī)則D、配套的管理工具參考答案：ABD32.合規(guī)管理審計(jì)的進(jìn)取性要求主要影響（）。A、企業(yè)依法經(jīng)營B、合規(guī)管理目標(biāo)C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制程度D、履行合規(guī)義務(wù)參考答案：BC33.下面關(guān)于合規(guī)管理的規(guī)表述正確的是（）。A、可區(qū)分為條文之規(guī)與不成文規(guī)B、可分為外規(guī)與內(nèi)規(guī)C、包括法律、規(guī)則和準(zhǔn)則D、所有的規(guī)則都具有法律強(qiáng)制性參考答案：ABC34.下列關(guān)于穿行測(cè)試正確的是（）。A、通常用于對(duì)業(yè)務(wù)流程或具體業(yè)務(wù)的測(cè)試與評(píng)價(jià)B、檢查人員在每一類交易循環(huán)中選擇一筆或若干筆具體業(yè)務(wù),比照業(yè)務(wù)流程從頭檢查其實(shí)際處理過程C、執(zhí)行穿行測(cè)試通常足以評(píng)價(jià)控制設(shè)計(jì)的有效性,也能夠獲得部分運(yùn)行有效性的證據(jù)D、穿行測(cè)試前,應(yīng)當(dāng)了解并正確理解業(yè)務(wù)流程和關(guān)鍵控制點(diǎn)參考答案：ABCD35.關(guān)于合規(guī)培訓(xùn)表述正確的是（）。A、信息化時(shí)代需要學(xué)習(xí)型組織,合規(guī)培訓(xùn)對(duì)于保持商業(yè)銀行的正常運(yùn)轉(zhuǎn)極為重要B、合規(guī)培訓(xùn)包括對(duì)新入職員工進(jìn)行的全面基礎(chǔ)培訓(xùn),也包括對(duì)員工崗位變動(dòng)進(jìn)行的適應(yīng)性培訓(xùn)C、針對(duì)新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品上線進(jìn)行的培訓(xùn)是合規(guī)培訓(xùn)的重要內(nèi)容D、合規(guī)培訓(xùn)既需要通過業(yè)務(wù)培訓(xùn)提升合規(guī)執(zhí)行的技能,還需要通過多種形式的培訓(xùn)提升全體員工的合規(guī)意識(shí)參考答案：ABCD36.企業(yè)合規(guī)的培訓(xùn)主要解決（）。A、合規(guī)義務(wù)的知曉B、具有需要的合規(guī)管理技能C、合規(guī)文化的培育D、合規(guī)治理的基礎(chǔ)知識(shí)參考答案：ABC37.關(guān)于《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》表述正確的包括:（）。A、建立了內(nèi)部控制的總體框架和基本要求B、明確了內(nèi)控建設(shè)的目標(biāo)、原則及構(gòu)成要素C、在企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系中處于最高層次,起統(tǒng)領(lǐng)作用D、在借鑒COso等國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和做法基礎(chǔ)上制定的參考答案：ABCD38.關(guān)于合規(guī)管理的定位表述正確的是（）。A、合規(guī)管理是風(fēng)險(xiǎn)管理的核心B、合規(guī)管理是銀行內(nèi)部最具基礎(chǔ)性的—項(xiàng)管理活動(dòng)C、合規(guī)管理是全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分D、合規(guī)管理最具全員性,貫穿商業(yè)銀行經(jīng)營管理的全過程參考答案：BCD39.通常企業(yè)需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送（）。A、年度合規(guī)管理報(bào)告B、重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告C、董事會(huì)批復(fù)的合規(guī)管理預(yù)算D、重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展與處置報(bào)告參考答案：ABD40.管理層對(duì)合規(guī)管理部的支持與維護(hù)可以通過（）體現(xiàn)出來。A、參加董事會(huì)B、讓合規(guī)部及早接觸關(guān)于商業(yè)機(jī)會(huì)的決策過程C、授權(quán)合規(guī)部觸及組織各個(gè)層級(jí)D、由合規(guī)部做合規(guī)管理回顧報(bào)告參考答案：BC41.運(yùn)營分析方法主要包括:（）。A、因素分析法B、對(duì)比分析法C、比率分析法D、趨勢(shì)分析法參考答案：ABCD42.下面關(guān)于合規(guī)報(bào)告表述錯(cuò)誤的的是（）.A、只要定期提交—份書面報(bào)告就完成了合規(guī)報(bào)告的任務(wù)B、合規(guī)報(bào)告并非單純意義上的一份書面格式報(bào)告,而是指一套合規(guī)報(bào)告體系C、合規(guī)報(bào)告由于涉及違規(guī)行為、敏感性大,只能由合規(guī)部門定期專門報(bào)告D、合規(guī)報(bào)告既包括日常合規(guī)信息的及時(shí)反饋,也包括定期的專門合規(guī)報(bào)告參考答案：AC43.合規(guī)管理信息系統(tǒng)的功能受到了（）.A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制模式的影響B(tài)、領(lǐng)導(dǎo)層合規(guī)治理策略的影響C、合規(guī)體系總體控制目標(biāo)的影響D、人力資源管理政策的影響參考答案：AC44.企業(yè)有效的合規(guī)管理需要—些重要的輔助手段,它們是（）。A、充分的員工培訓(xùn)B、違規(guī)問責(zé)C、從合規(guī)義務(wù)中提取應(yīng)遵循的規(guī)則D、配套的管理工具參考答案：ABD45.缺少題干（）A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)參考答案：ABCD46.企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人合規(guī)管理的真實(shí)理念可以通過（）。A、合規(guī)管理總目標(biāo)的設(shè)定獲知B、合規(guī)管理部的設(shè)置獲知C、合規(guī)管理基本原則獲知D、合規(guī)管理關(guān)注的利益相關(guān)者獲知參考答案：ACD47.合規(guī)義務(wù)管理工作的成效在于（）.A、與領(lǐng)導(dǎo)的管理意愿達(dá)成—致B、全面識(shí)別了應(yīng)當(dāng)遵循的合規(guī)義務(wù)C、建立了合規(guī)義務(wù)的規(guī)章制度D、識(shí)別了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制點(diǎn)參考答案：BCD48.在企業(yè)中我們所說的危機(jī)一般指（）。A、影響財(cái)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)的重大盜金風(fēng)險(xiǎn)事件B、媒體介入的重大風(fēng)險(xiǎn)事件C、產(chǎn)品市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的重要缺陷D、發(fā)展戰(zhàn)略制定和規(guī)劃的缺陷參考答案：AB49.銀監(jiān)會(huì)相關(guān)監(jiān)管制度明確規(guī)定的內(nèi)容包括（）.A、商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)應(yīng)堅(jiān)持合規(guī)引領(lǐng)原則”B、合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)的考核權(quán)重應(yīng)明顯高于其他類指標(biāo)C、董事會(huì)應(yīng)當(dāng)下設(shè)合規(guī)委員會(huì)或承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的專門委員會(huì)D、銀行應(yīng)設(shè)立一名總監(jiān)或指定一名高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作參考答案：ABCD50.對(duì)領(lǐng)導(dǎo)人違規(guī)的制衡策略包括（）.A、權(quán)利的分散度B、增加領(lǐng)導(dǎo)人的違規(guī)心理壓力C、撤換領(lǐng)導(dǎo)人D、降低違規(guī)利益、增加違規(guī)成本參考答案：ABD51.合規(guī)審計(jì)是企業(yè)內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)企業(yè)合規(guī)管理體系運(yùn)行的適當(dāng)性和有效性進(jìn)行的獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì),其目的在于保障企業(yè)（）。A、依法合規(guī)B、安全C、穩(wěn)健經(jīng)營D、創(chuàng)收參考答案：ABC52.合規(guī)部領(lǐng)導(dǎo)層合規(guī)治理策略施加的基本原則是（）。A、事先鋪墊B、體現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)人的權(quán)威C、自然合理D、增加慎重決策的思考參考答案：ACD53.控制措施一般包括:（）。A、不相容職務(wù)分離控制B、授權(quán)審批控制C、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制D、預(yù)算控制參考答案：ABCD54.關(guān)于外規(guī)跟進(jìn)表述正確的是（）。A、遵循外規(guī)是商業(yè)銀行—切經(jīng)營管理活動(dòng)的前提與基礎(chǔ)B、合規(guī)首先是要符合外規(guī)C、外規(guī)跟進(jìn)需要持續(xù)關(guān)注外部法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展D、外規(guī)跟進(jìn)需要正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及精神參考答案：ABCD55.關(guān)于合規(guī)人人有責(zé)表述正確的是（）.A、體現(xiàn)了合規(guī)管理的全面性和全員性B、合規(guī)人人有麥,各負(fù)其責(zé)C、各業(yè)務(wù)條線負(fù)責(zé)人對(duì)本條線經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性承擔(dān)首要責(zé)任D、各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性承擔(dān)首要責(zé)任參考答案：ABCD56.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理主要關(guān)注的是（）。A、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略以及經(jīng)營策略B、企業(yè)綜合績(jī)效或經(jīng)營績(jī)效C、各崗位領(lǐng)導(dǎo)人的任職資格D、合規(guī)義務(wù)的細(xì)化程度參考答案：AB57.商業(yè)合同管理涉及到的合規(guī)體系運(yùn)行模式包括（）。A、基于制度的模式B、基于流程的模式C、基于流程但不基于制度的模式D、既不基于制度也不基于流程的模式參考答案：AB58.關(guān)于內(nèi)部控制的全面性原則的表述,正確的包括:（）。A、要將相關(guān)控制滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督等各個(gè)管理環(huán)節(jié)B、要對(duì)整個(gè)經(jīng)營管理活動(dòng)過程進(jìn)行全面控制C、要對(duì)包括從高層管理人員到基層執(zhí)行操作人員在內(nèi)的每一位員工進(jìn)行控制D、實(shí)現(xiàn)全面、全員、全過程控制參考答案：ABCD59.業(yè)務(wù)過程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可以通過（）。A、物流發(fā)現(xiàn)B、資金流發(fā)現(xiàn)C、單證流發(fā)現(xiàn)D、商事流發(fā)現(xiàn)參考答案：ABCD60.合規(guī)管理評(píng)價(jià)報(bào)告可以由（）。A、合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)完成的B、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)完成的C、內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)完成的D、外部審計(jì)部門負(fù)責(zé)完成的參考答案：ACD61.下列關(guān)于合規(guī)管理的說法中,正確的是（）。A、銀行內(nèi)部最具基礎(chǔ)性的—項(xiàng)管理活動(dòng)B、可分為合規(guī)部門的專業(yè)合規(guī)管理與非合規(guī)部門的合規(guī)管理C、合規(guī)管理具有動(dòng)態(tài)化和日?；奶攸c(diǎn)D、合規(guī)管理是銀行有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),主動(dòng)預(yù)防違規(guī)事件發(fā)生的動(dòng)態(tài)過程和商業(yè)銀行保障經(jīng)營管理活動(dòng)依法合規(guī)的一系列制度安排與方法措施的總和參考答案：ABCD62.制定合規(guī)管理計(jì)劃可以遵從（）。A、基于管理事項(xiàng)的計(jì)劃制定框架B、基于全景視圖的計(jì)劃制定框架C、基于工作流程的計(jì)劃制定框架D、基于目標(biāo)分解的計(jì)劃制定框架參考答案：ACD63.合規(guī)管理”獨(dú)立性原則”相關(guān)表述正確的是（）。A、這個(gè)原則主要是針對(duì)合規(guī)部門和合規(guī)人員來講的B、專業(yè)化的合規(guī)管理要求合規(guī)部門和人員保持相對(duì)的超脫性C、合規(guī)部門和人員要避免可能出現(xiàn)的利益沖突D、合規(guī)部門提供的主要是咨詢、建議與監(jiān)督服務(wù),無業(yè)務(wù)經(jīng)營決策權(quán)參考答案：ABCD64.做好外規(guī)跟進(jìn)需把握好下列原則（）.A、相關(guān)性原則B、重要性原則C、準(zhǔn)確性原則D、持續(xù)性原則參考答案：ABCD65.銀行合規(guī)管理的“規(guī)主要包括適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的（）。A、法律B、行政法規(guī)C、行業(yè)準(zhǔn)則D、職業(yè)操守參考答案：ABCD66.評(píng)價(jià)合規(guī)管理的理念意義重大,識(shí)別“口號(hào)式"的理念可以通過（）。A、管理原則是否落實(shí)到目標(biāo)中B、合規(guī)義務(wù)是否體現(xiàn)了領(lǐng)導(dǎo)人的理念C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制是否反映理念D、績(jī)效評(píng)價(jià)指標(biāo)體系是否涵蓋該理念參考答案：ABCD67.制度的管理分為（）A、制度的多樣性管理B、制度的完整性管理C、制度的有效性管理D、制度的合理性管理參考答案：BCD68.檢查處理當(dāng)中的處罰問責(zé),說法正確的是（）。A、對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問題需要問責(zé)的,應(yīng)當(dāng)按照公司規(guī)定進(jìn)行問責(zé)B、問責(zé)應(yīng)嚴(yán)格按照公司程序,會(huì)同人力、審計(jì)、紀(jì)檢等部門會(huì)商后作出問責(zé)建議C、問責(zé)應(yīng)充分聽取被檢查單位以及責(zé)任人員的意見,給予充分的申辯機(jī)會(huì)D、涉嫌違法犯罪的問題應(yīng)及時(shí)報(bào)告監(jiān)管,并移送司法機(jī)關(guān)處理參考答案：ABCD69.關(guān)于信息與溝通的表述,正確的包括:（）。A、信息與溝通貫穿于內(nèi)部控制體系的全過程B、信息與溝通為內(nèi)部控制有效運(yùn)行提供信息保證C、信息與溝通應(yīng)借助信息技術(shù)提高效率效果D、反舞弊不屬于信息與溝通的范疇參考答案：ABC70.關(guān)于會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制,表述正確的包括:（）。A、主要是對(duì)企業(yè)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行確認(rèn)、計(jì)量和報(bào)告過程所實(shí)施的控制B、要求企業(yè)嚴(yán)格執(zhí)行國家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制度,加強(qiáng)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作,明確會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的處理程序,保證會(huì)計(jì)資料真實(shí)完整C、從日常會(huì)計(jì)核算工作內(nèi)容看,主要包括會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)的設(shè)置、填制會(huì)計(jì)憑證的控制、合理設(shè)置和登記會(huì)計(jì)賬簿的控制以及依法編制財(cái)務(wù)報(bào)告的控制等D、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整也是內(nèi)部控制的重要目標(biāo)之一參考答案：ABCD71.信息技術(shù)在信息溝通中的作用包括:（）.A、企業(yè)應(yīng)當(dāng)利用信息技術(shù)促進(jìn)信息的集成與共享,充分發(fā)揮信息技術(shù)在信息與溝通中的作用B、通過信息系統(tǒng)強(qiáng)化內(nèi)部控制,減少人為因素,提升機(jī)控水平C、信息技術(shù)通過利用科技手段,有利于信息溝通效率提高D、大數(shù)據(jù)時(shí)代,對(duì)于大型企業(yè)而言,信息技術(shù)在信息溝通中的作用日益重要參考答案：ABCD72.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制模式的選擇可能會(huì)受到（）.A、企業(yè)工會(huì)意見的影響B(tài)、合規(guī)管理部門能力的影響C、合規(guī)管理投入的成本預(yù)算的影響D、產(chǎn)品經(jīng)銷商的影響參考答案：BC73.大合規(guī)框架下的合規(guī)管理需要（）。A、獲得監(jiān)管當(dāng)局的認(rèn)同B、整合內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理C、在合規(guī)的同時(shí)保護(hù)和提升企業(yè)價(jià)值D、領(lǐng)導(dǎo)與員工的—致認(rèn)同參考答案：BC74.內(nèi)部資源整合,會(huì)引起企業(yè)（）的變化。A、消費(fèi)者偏好B、經(jīng)營業(yè)績(jī)C、財(cái)務(wù)指標(biāo)D、運(yùn)營效率參考答案：BCD75.企業(yè)要想使全面預(yù)算控制達(dá)到預(yù)期的效果,還必須特別關(guān)注和防范預(yù)算管理中存在的風(fēng)險(xiǎn),主要包括:（）。A、不編制預(yù)算或預(yù)算不健全,可能導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營缺乏約束或盲目經(jīng)營B、預(yù)算目標(biāo)不合理、編制不科學(xué),可能導(dǎo)致企業(yè)資源浪費(fèi)或發(fā)展戰(zhàn)略難以實(shí)現(xiàn)C、預(yù)算缺乏剛性、執(zhí)行不力、考核不嚴(yán),可能導(dǎo)致預(yù)算管理流于形式D、預(yù)算控制要求企業(yè)實(shí)施全面預(yù)算管理制度參考答案：ABC76.關(guān)于預(yù)算控制,表述正確的包括:（）。A、預(yù)算控制只涉及預(yù)算的制定,不包括預(yù)算的執(zhí)行B、預(yù)算控制以控制“偏差為基礎(chǔ),監(jiān)測(cè)實(shí)際與目標(biāo)的差異,然后采取相應(yīng)控制措施,達(dá)到控制目的C、預(yù)算控制要求企業(yè)明確各責(zé)任單位在預(yù)算管理中的職責(zé)權(quán)限,規(guī)范預(yù)算的編制、審定、下達(dá)和執(zhí)行程序,強(qiáng)化預(yù)算約束D、通過預(yù)算控制,使得經(jīng)營目標(biāo)轉(zhuǎn)化為各部門、各崗位乃至各員工的具體行為目標(biāo)參考答案：BCD77.企業(yè)合規(guī)師也應(yīng)該成為企業(yè)中（）。A、踐行誠實(shí)信用的模范B、企業(yè)員工的可靠的溝通伙伴C、企業(yè)主要產(chǎn)品的代言人D、公司管理者的值得托付的合規(guī)管理工作者參考答案：ABD78.企業(yè)通過監(jiān)控和測(cè)試、審計(jì)、評(píng)審等主動(dòng)或被動(dòng)方式,對(duì)企業(yè)的經(jīng)營管理的合規(guī)性,員工對(duì)法律、法規(guī)、政策、制度的遵循情況進(jìn)行檢驗(yàn),對(duì)不完善的地方提出改進(jìn)的建議,并推動(dòng)落實(shí)執(zhí)行,改進(jìn)建議應(yīng)包括（）。A、改進(jìn)措施B、獎(jiǎng)懲方案C、完成時(shí)間D、實(shí)施部門參考答案：ACD79.風(fēng)險(xiǎn)來源中不確定性的風(fēng)險(xiǎn)有哪些（）。A、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)B、過程風(fēng)險(xiǎn)C、決策所需信用風(fēng)險(xiǎn)D、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)參考答案：ABC80.下列對(duì)合規(guī)管理的表述正確的是（）.A、合規(guī)管理涵蓋商業(yè)銀行經(jīng)營管理的各個(gè)層面、各個(gè)領(lǐng)域、各個(gè)環(huán)節(jié)B、合規(guī)管理需要以“規(guī)為依托,始終圍繞規(guī)則行事C、“立規(guī)與合規(guī)執(zhí)行是合規(guī)管理的兩大重點(diǎn)D、合規(guī)管理包括合規(guī)部門的合規(guī)與其他部門人員的合規(guī)兩個(gè)方面參考答案：ABCD81.合規(guī)管理協(xié)同主要涉及（）.A、與法律事務(wù)部門的協(xié)同B、與企管部的協(xié)同C、與戰(zhàn)略規(guī)劃部的協(xié)同D、與內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)管理的協(xié)同參考答案：AD82.企業(yè)的采購行為是在企業(yè)運(yùn)營中大量發(fā)生的,采購一般可以分為（）。A、產(chǎn)品采購和服務(wù)采購B、硬件采購和軟件采購C、生產(chǎn)性采購和非生產(chǎn)性采購D、標(biāo)準(zhǔn)性采購和定制性采購參考答案：ACD83.檢查處理包括（）A、檢查培訓(xùn)B、督導(dǎo)整改C、檢查通知D、處罰問責(zé)參考答案：BD84.以下屬于內(nèi)部控制要素的有:（）。A、內(nèi)部環(huán)境B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、控制活動(dòng)D、內(nèi)部監(jiān)督參考答案：ABCD85.關(guān)于績(jī)效考評(píng)控制,表述正確的包括:（）。A、績(jī)效考評(píng)控制要求企業(yè)建立和實(shí)施績(jī)效考評(píng)制度,科學(xué)設(shè)置考核指標(biāo)體系B、績(jī)效考評(píng)控制要求企業(yè)將考評(píng)結(jié)果作為確定員工薪酬以及職務(wù)晉升、評(píng)優(yōu)、降級(jí)、調(diào)崗、辭退等的依據(jù)C、績(jī)效考評(píng)控制要求企業(yè)對(duì)企業(yè)內(nèi)部各責(zé)任單位和全體員工的業(yè)績(jī)進(jìn)行定期考核和客觀評(píng)價(jià)D、績(jī)效考評(píng)控制的建立和實(shí)施不需要征求被考評(píng)對(duì)象意見參考答案：ABC86.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程中應(yīng)關(guān)注的外部因素包括:（）。A、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)B、法律變化C、科技進(jìn)步D、運(yùn)營管理參考答案：ABC87.檢查通知書的主要內(nèi)容（）。A、檢查對(duì)象名稱B、檢查內(nèi)容和范圍C、檢查起止時(shí)間D、檢查組成員參考答案：ABCD88.在《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》規(guī)定的內(nèi)部控制目標(biāo)中,屬于基礎(chǔ)目標(biāo)有:（）。A、合理保證企業(yè)資產(chǎn)安全B、合理保證財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整C、合理保證企業(yè)經(jīng)營管理合法合規(guī)D、實(shí)現(xiàn)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略參考答案：ABC89.理解風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)和確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的過程是（）。A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B、風(fēng)險(xiǎn)分析C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)D、風(fēng)險(xiǎn)成本參考答案：AB90.合規(guī)文化建設(shè)對(duì)于（）具有重要意義。A、企業(yè)避免遭受法律制裁B、監(jiān)管處罰C、重大經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)損失D、實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展參考答案：ACD91.采購合規(guī)管理涉及的規(guī)則包括（）。A、資產(chǎn)安全相關(guān)的規(guī)則B、效率效果相關(guān)的規(guī)則C、人力資源管理相關(guān)的規(guī)則D、法律法規(guī)相關(guān)的規(guī)則參考答案：ABD92.企業(yè)合規(guī)管理中最為重要和困難的工作是（）.A、企業(yè)利益相關(guān)者的利益平衡B、保護(hù)弱勢(shì)員工的利益C、在業(yè)務(wù)活動(dòng)中控制違規(guī)事件D、與領(lǐng)導(dǎo)者的合規(guī)理念相匹配參考答案：AC93.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的重要環(huán)節(jié)包括（）。A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B、風(fēng)險(xiǎn)度量C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)D、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)參考答案：ABCD94.建立科學(xué)有效的績(jī)效考評(píng)體系,應(yīng)當(dāng)滿足:（）。A、與企業(yè)目標(biāo)的一致性,與企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、企業(yè)目標(biāo)和企業(yè)文化的要求相一致,發(fā)揮績(jī)效考評(píng)導(dǎo)向作用B、目標(biāo)的明確性,績(jī)效考評(píng)要為被考評(píng)對(duì)象提供一種明確的指導(dǎo),告訴員工要達(dá)到什么目標(biāo),以及如何才能達(dá)到這些目標(biāo)C、可接受性,績(jī)效考評(píng)設(shè)置要能夠得到被考評(píng)對(duì)象認(rèn)可,同時(shí)要保證考評(píng)公開透明D、績(jī)效考評(píng)結(jié)果要與被考評(píng)者的獎(jiǎng)懲掛鉤參考答案：ABCD95.合規(guī)管理運(yùn)行情況評(píng)價(jià)內(nèi)容包括（）。A、對(duì)經(jīng)營管理制度與機(jī)制建設(shè)情況的評(píng)價(jià)B、對(duì)合規(guī)管理環(huán)境的有效性評(píng)價(jià)C、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)價(jià)D、對(duì)合規(guī)管理職責(zé)履行情況的評(píng)價(jià)參考答案：ABD96.企業(yè)合規(guī)管理中最為重要和困難的工作是（）。A、企業(yè)利益相關(guān)者的利益平衡B、保護(hù)弱勢(shì)員工的利益C、在業(yè)務(wù)活動(dòng)中控制違規(guī)事件D、與領(lǐng)導(dǎo)者的合規(guī)理念相匹配參考答案：AC97.檢查報(bào)告的內(nèi)容包括現(xiàn)場(chǎng)檢查工作開展情況、檢查對(duì)象基本情況、（）。A、檢查發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險(xiǎn)及其定性和定性依據(jù)B、處理建議及依據(jù)C、整改要求（整改時(shí)限、整改報(bào)告反饋時(shí)限等）D、檢查費(fèi)用預(yù)算執(zhí)行情況參考答案：ABC98.設(shè)置合規(guī)管理部的優(yōu)點(diǎn)是（）.A、心無旁騖地關(guān)注合規(guī)義務(wù)的變化B、在業(yè)務(wù)活動(dòng)中監(jiān)控違規(guī)行為C、使企業(yè)擁有更強(qiáng)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力D、對(duì)合規(guī)總體目標(biāo)的達(dá)成負(fù)有責(zé)任參考答案：ABD99.分析性復(fù)核常用的方法包括（）。A、趨勢(shì)分析,比較多期數(shù)據(jù),發(fā)現(xiàn)規(guī)律或異常B、比率分析,對(duì)于比率性指標(biāo)等進(jìn)行分析,發(fā)現(xiàn)異常C、簡(jiǎn)單合理性分析,對(duì)于彼此相關(guān)的科目分析其變化或?qū)嶋H情況的合理性D、對(duì)檢查對(duì)象訪談了解情況參考答案：ABCD100.內(nèi)部控制缺陷被定義為顯著缺陷是基于（）考慮。A、有關(guān)企業(yè)的關(guān)聯(lián)交易對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表的重要性不高并且主要涉及資產(chǎn)負(fù)債表B、有關(guān)的補(bǔ)充監(jiān)控（調(diào)查每月金額大的關(guān)聯(lián)往來賬）的設(shè)計(jì)只能發(fā)覺重要的虛報(bào)C、有關(guān)企業(yè)的關(guān)聯(lián)交易對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表的重要性不高并且主要涉及利潤(rùn)表D、有關(guān)的監(jiān)控的設(shè)計(jì)只能發(fā)覺重要的實(shí)報(bào)參考答案：AB101.內(nèi)部控制在國外發(fā)展的階段,主要包括:（）。A、內(nèi)部牽制階段B、內(nèi)部控制制度階段C、內(nèi)部控制結(jié)構(gòu)階段D、內(nèi)部控制整體框架階段參考答案：ABCD102.根據(jù)《IS031000風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)》,風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法中基于結(jié)構(gòu)化的提示或問題的方法有（）。A、情景分析法B、專家調(diào)查法C、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查法D、檢查表法參考答案：BD103.農(nóng)業(yè)銀行近年來開展的管理活動(dòng)中,屬于內(nèi)部環(huán)境的有:（）。A、企業(yè)文化建設(shè)B、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)C、案件風(fēng)險(xiǎn)排查D、人力資源改革參考答案：ABCD104.合規(guī)管理部門的職責(zé)包括（）。A、制定和執(zhí)行合規(guī)管理計(jì)劃B、銀行經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)C、合規(guī)審核D、合規(guī)監(jiān)測(cè)與評(píng)估參考答案：AC105.企業(yè)內(nèi)部控制要求表現(xiàn)為（）。A、管理B、制度C、高層領(lǐng)導(dǎo)的重視D、流程參考答案：BD106.1991年美國聯(lián)邦量刑委員會(huì)向國會(huì)提交了《聯(lián)邦量刑指南》修正案標(biāo)志著首席合規(guī)官的職位的誕生,是為了滿足合規(guī)管理體系的（）需要。A、設(shè)計(jì)B、管理C、推動(dòng)執(zhí)行D、監(jiān)督參考答案：ABCD107.企業(yè)合規(guī)管理評(píng)價(jià)可以通過（）這幾方面來進(jìn)行。A、數(shù)據(jù)-指標(biāo)分析B、管理回顧C(jī)、內(nèi)部審計(jì)D、對(duì)照指引參考答案：ABCD108.合規(guī)管理技術(shù)體系包括（）.A、合規(guī)義務(wù)及其風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別B、業(yè)務(wù)活動(dòng)過程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控C、區(qū)分業(yè)務(wù)部門與合規(guī)管理部門職麥D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略設(shè)計(jì)參考答案：ABD109.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)經(jīng)營行為的監(jiān)督主要從（）這幾方面展開的。A、依法經(jīng)營B、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制C、持續(xù)發(fā)展D、獲取利潤(rùn)參考答案：ABC110.合規(guī)管理回顧報(bào)告的主要內(nèi)容是（）.A、當(dāng)前的管理現(xiàn)狀B、面臨的各種問題C、對(duì)有關(guān)政策策略有效性的檢討D、體系改進(jìn)的要求參考答案