DB11-T 2133-2023 中小企業(yè)信用建設(shè)與管理規(guī)范

ICS35.240.01

CCSL70

DB11

北京市地方標(biāo)準(zhǔn)

DB11/T2133—2023

中小企業(yè)信用建設(shè)與管理規(guī)范

Creditconstructionandmanagementspecificationforsmalland

mediumsizedenterprises

2023-09-25發(fā)布2024-01-01實(shí)施

北京市市場監(jiān)督管理局發(fā)布

DB11/T2133—2023

中小企業(yè)信用建設(shè)與管理規(guī)范

1范圍

本文件規(guī)定了中小企業(yè)信用建設(shè)與管理的基本要求、信用目標(biāo)、信用建設(shè)和信用管理等內(nèi)容。

本文件適用于中小企業(yè)信用建設(shè)與管理工作，其他企業(yè)可參照使用。

2規(guī)范性引用文件

下列文件中的內(nèi)容通過文中的規(guī)范性引用而構(gòu)成本文件必不可少的條款。其中，注日期的引用文件，

僅該日期對(duì)應(yīng)的版本適用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本

文件。

GB/T22117信用基本術(shù)語

GB/T23793合格供應(yīng)商信用評(píng)價(jià)規(guī)范

GB/T23794企業(yè)信用評(píng)價(jià)指標(biāo)

GB/T31952企業(yè)信用檔案信息規(guī)范

3術(shù)語和定義

GB/T22117界定的以及下列術(shù)語和定義適用于本文件。

3.1

信用credit

個(gè)人或組織履行承諾的意愿和能力。

注1：承諾包括法律法規(guī)和強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的、合同條款等契約約定的、社會(huì)合理期望等社會(huì)責(zé)任的內(nèi)容。

注2：在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，信用的含義等同于交易信用，是指交易各方在信用基礎(chǔ)上，不用立即付款或擔(dān)保就可獲得資金、

物質(zhì)或服務(wù)的能力。這種能力以在約定期限內(nèi)履約為條件，并可以使用貨幣單位直接度量。

注3：在社會(huì)領(lǐng)域，信用難以用貨幣度量。

[來源：GB/T22117—2018，2.1]

3.2

企業(yè)信用enterprisecredit

企業(yè)在經(jīng)營管理過程中，履行承諾的意愿和能力。

[來源：GB/T22117—2018，2.6，有修改]

3.3

信用風(fēng)險(xiǎn)creditrisk

因個(gè)人或組織無意愿和/或無能力履行承諾而導(dǎo)致相對(duì)方潛在損失的可能性。

[來源：GB/T22117—2018，2.18，有修改]

1

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3.4

信用服務(wù)機(jī)構(gòu)creditserviceagencies

從事信用信息、信用管理等服務(wù)的專業(yè)機(jī)構(gòu)。

4基本要求

4.1應(yīng)明確企業(yè)信用管理目標(biāo)，健全信用管理組織和制度，配備信用管理人員，開展信用培訓(xùn)，推進(jìn)

企業(yè)信用品牌建設(shè)。

4.2應(yīng)對(duì)企業(yè)經(jīng)營管理全流程和交易各環(huán)節(jié)進(jìn)行信用監(jiān)測預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)防范和管理。

4.3應(yīng)依法披露企業(yè)信用信息，宜自主披露財(cái)務(wù)等相關(guān)信息，并配合政府信用監(jiān)管部門的信用信息采

集和監(jiān)督管理工作。

4.4應(yīng)遵守法律法規(guī)，遵守社會(huì)公德、商業(yè)道德，誠實(shí)守信，接受政府和社會(huì)公眾的監(jiān)督，承擔(dān)社會(huì)

責(zé)任。

5信用目標(biāo)

5.1應(yīng)將企業(yè)信用長期目標(biāo)和年度目標(biāo)納入企業(yè)發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃，定期對(duì)其執(zhí)行情況進(jìn)行績效評(píng)

估，并持續(xù)改進(jìn)。

5.2企業(yè)信用目標(biāo)應(yīng)包括信用風(fēng)險(xiǎn)防范和信用水平提升兩方面內(nèi)容：

a)信用風(fēng)險(xiǎn)防范，包括合規(guī)、經(jīng)營、交易和管理等風(fēng)險(xiǎn)防范；

b)信用水平提升，包括踐諾履約、融資增信、經(jīng)營管理、品牌影響等。

5.3企業(yè)建立信用目標(biāo)時(shí)應(yīng)考慮以下因素：

a)有關(guān)信用法律法規(guī)和政策的要求；

b)政府信用監(jiān)管部門的要求；

c)行業(yè)發(fā)展和社會(huì)責(zé)任的要求；

d)企業(yè)發(fā)展目標(biāo)和經(jīng)營管理的要求。

6信用建設(shè)

6.1組織

6.1.1企業(yè)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)是企業(yè)信用管理第一責(zé)任人。可設(shè)立信用協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，明確信用管理職能部門

或崗位，配備專職或兼職信用管理人員。

6.1.2企業(yè)信用管理部門/崗位的主要職責(zé)包括：

a)制定并實(shí)施企業(yè)信用管理戰(zhàn)略、工作規(guī)劃；

b)建立和完善企業(yè)信用管理制度體系；

c)確立企業(yè)信用管理工作流程和運(yùn)行機(jī)制，包括信用信息采集與評(píng)價(jià)、信用監(jiān)測預(yù)警與風(fēng)險(xiǎn)防范、

信用應(yīng)用、持續(xù)改進(jìn)等；

d)組織信用相關(guān)知識(shí)的宣傳和培訓(xùn)；

e)其他信用相關(guān)管理內(nèi)容。

6.1.3宜根據(jù)需要組織外部信用服務(wù)機(jī)構(gòu)或信用管理專家團(tuán)隊(duì)協(xié)助企業(yè)信用建設(shè)與管理工作。

6.2制度

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應(yīng)建立健全企業(yè)信用管理制度，包括但不限于：

a)交易風(fēng)險(xiǎn)類管理制度：信用調(diào)查管理、授信管理、合同管理、商賬管理制度等；

b)合規(guī)類管理制度：失信行為責(zé)任追究、信用修復(fù)、社會(huì)責(zé)任履行、公共關(guān)系管理和持續(xù)改進(jìn)制

度等；

c)信用信息類管理制度：信息采集、信息披露、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警和信用檔案管理制度等。

6.3培訓(xùn)

6.3.1應(yīng)定期對(duì)企業(yè)全體人員進(jìn)行信用知識(shí)培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于：

a)信用基礎(chǔ)知識(shí)；

b)信用法律法規(guī)和政策；

c)信用管理相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)；

d)企業(yè)信用管理制度。

6.3.2還應(yīng)定期對(duì)企業(yè)信用管理人員進(jìn)行信用管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于以下：

a)信用專業(yè)知識(shí)；

b)信用信息采集與評(píng)價(jià)工作要求；

c)信用監(jiān)測預(yù)警與風(fēng)險(xiǎn)防控工作要求；

d)信用應(yīng)用工作要求；

e)持續(xù)改進(jìn)工作要求。

6.3.3應(yīng)做好培訓(xùn)記錄和培訓(xùn)資料的保存。

6.4信息管理

6.4.1宜根據(jù)企業(yè)信用管理工作需求，建立信息化管理系統(tǒng)或依托第三方信用信息平臺(tái)進(jìn)行信用信息

化管理。

6.4.2信用信息化管理系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)功能包括但不限于：信用評(píng)價(jià)、信用監(jiān)測預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)防控、信用應(yīng)

用管理、信用檔案管理。

6.4.3應(yīng)建立企業(yè)及供應(yīng)商、客戶的信用檔案。信用檔案的管理應(yīng)符合GB/T31952的要求。

6.4.4應(yīng)對(duì)不同保密級(jí)別的信用信息采取相應(yīng)的管理措施，保證其在傳輸和保存中的安全。

7信用管理

7.1信用信息采集與評(píng)價(jià)

7.1.1宜從公開和專業(yè)渠道收集相關(guān)信用信息。信用信息包括但不限于：

a)社會(huì)經(jīng)濟(jì)政策信息；

b)行業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展信息；

c)政府信用監(jiān)管信息；

d)供應(yīng)商、客戶、股東和法人等相關(guān)方的信用信息；

e)企業(yè)經(jīng)營管理等相關(guān)業(yè)務(wù)信息。

7.1.2應(yīng)按照GB/T23794對(duì)企業(yè)信用情況進(jìn)行自我評(píng)價(jià)或委托信用服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)價(jià)。

7.1.3應(yīng)按照GB/T23793對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行信用評(píng)價(jià)，根據(jù)信用評(píng)價(jià)結(jié)果決定該供應(yīng)商是否為本企業(yè)的

合格供應(yīng)商。

7.1.4宜對(duì)客戶的信用信息、付款誠信記錄和失信行為等進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，依據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果對(duì)客戶進(jìn)行分

類和授信管理。

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7.2信用監(jiān)測預(yù)警與風(fēng)險(xiǎn)防范

7.2.1應(yīng)對(duì)以下信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測預(yù)警：宏觀政策風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管制度風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營管理風(fēng)

險(xiǎn)、產(chǎn)品及服務(wù)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)輿情風(fēng)險(xiǎn)，以及供應(yīng)商、客戶、股東和法人等信用相關(guān)方風(fēng)險(xiǎn)。

7.2.2可使用企業(yè)信用信息化管理系統(tǒng)，也可依托相關(guān)監(jiān)測平臺(tái)或通過其他管理方式，開展動(dòng)態(tài)和定

期的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、識(shí)別和預(yù)警。

注：相關(guān)監(jiān)測平臺(tái)包括：信用中國、信用中國（北京）、國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)以及第三方信用監(jiān)測平臺(tái)等。

7.2.3應(yīng)針對(duì)預(yù)警的信用風(fēng)險(xiǎn)制定風(fēng)險(xiǎn)防控方案，采取相應(yīng)措施進(jìn)行控制，糾正風(fēng)險(xiǎn)行為，防止風(fēng)險(xiǎn)

的再次發(fā)生。

7.3信用應(yīng)用

7.3.1可通過做出信用承諾、使用信用報(bào)告，組織或參與各類信用相關(guān)活動(dòng)等方式提升企業(yè)信用形象，

打造企業(yè)信用品牌。

7.3.2可使用信用擔(dān)保、信用保險(xiǎn)、保理、供應(yīng)鏈金融等信用產(chǎn)品，開展信用融資、信用銷售和信用

消費(fèi)等業(yè)務(wù)。

7.3.3可在參與招投標(biāo)，申請(qǐng)?jiān)u優(yōu)評(píng)先，辦理行政審批、資質(zhì)審核、備案，申請(qǐng)政策扶持，辦理園區(qū)

注冊(cè)入駐時(shí)展示信用狀況，獲得信用便利，增加信用價(jià)值。

7.3.4可在上市過程中展示信用狀況，增加多層次資本市場融資過程中的信用價(jià)值，獲得股權(quán)融資中

的信用便利。

7.4持續(xù)改進(jìn)

7.4.1應(yīng)對(duì)企業(yè)經(jīng)營管理全流程中可能出現(xiàn)的信用風(fēng)險(xiǎn)和失信行為進(jìn)行分析，制定適宜、有效的改進(jìn)

措施并組織實(shí)施。

7.4.2應(yīng)對(duì)企業(yè)經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)的失信行為，采取有效的控制、處置措施，降低失信行為對(duì)相關(guān)

方造成的直接和（或）間接不良影響，進(jìn)行信用修復(fù)。

7.4.3宜對(duì)企業(yè)信用目標(biāo)實(shí)現(xiàn)績效進(jìn)行定期評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果對(duì)相關(guān)崗位及人員實(shí)施激勵(lì)或懲戒措

施，促進(jìn)企業(yè)信用水平持續(xù)提升。

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參考文獻(xiàn)

[1]GB/T22116—2008企業(yè)信用等級(jí)表示方法

[2]GB/T29467—2012企業(yè)質(zhì)量誠信管理實(shí)施規(guī)范

[3]GB/T31864—2016職業(yè)經(jīng)理人信用評(píng)價(jià)指標(biāo)

[4]GB/T31950—2