2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》模擬試題(一)及答案解析

模擬試題(一)及答案解析(總分：100,考試時(shí)間：90分鐘)1、選擇題1.《公司法》中對(duì)有限責(zé)任公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓的規(guī)定內(nèi)容不包括()A.股份的轉(zhuǎn)讓及轉(zhuǎn)讓方式，不得轉(zhuǎn)讓股份的情形，公司不得收購(gòu)本公司股份的例外情形B.轉(zhuǎn)讓股權(quán)的規(guī)定C.人民法院強(qiáng)制執(zhí)行轉(zhuǎn)讓股權(quán)的程序D.股東與公司不能達(dá)成股權(quán)收購(gòu)協(xié)議的處置【正確答案】A【答案解析】無(wú)2.下列不屬于金融憑證詐騙罪侵犯的客體是()A.委托收款憑證B.本票、匯票、支票C.匯款憑證D.銀行存單【答案解析】[解析]金融憑證詐騙罪行為對(duì)象的金融憑證，僅指委托收款憑證、匯款憑證及銀行存單。而B(niǎo)項(xiàng)使用偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票進(jìn)行詐騙，構(gòu)成犯罪的，屬3.我國(guó)有關(guān)法規(guī)規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的【答案解析】[解析]按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。4.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券交易的開(kāi)盤(pán)價(jià)為當(dāng)日該證券的第(筆成交價(jià)?！菊_答案】A【答案解析】無(wú)5.企業(yè)短期融資券應(yīng)由已在()備案的金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)。B中國(guó)證監(jiān)會(huì)C中國(guó)人民銀行D國(guó)家發(fā)改委【答案解析】無(wú)6.(年出現(xiàn)了第一家管理基金規(guī)模超過(guò)千億元的基金公司?！敬鸢附馕觥繜o(wú)7.下列融資租賃業(yè)務(wù)應(yīng)繳納增值稅的有()A.經(jīng)批準(zhǔn)從事融資租賃業(yè)務(wù)的企業(yè)，租賃貨物所有權(quán)轉(zhuǎn)讓給承租方的B.經(jīng)批準(zhǔn)從事融資租賃業(yè)務(wù)的企業(yè)，租賃貨物所有權(quán)未轉(zhuǎn)讓給承租方的C.未經(jīng)批準(zhǔn)從事融資租賃業(yè)務(wù)的企業(yè)，租賃貨物所有權(quán)轉(zhuǎn)讓給承租方的D.未經(jīng)批準(zhǔn)從事融資租賃業(yè)務(wù)的企業(yè)，租賃貨物所有權(quán)未轉(zhuǎn)讓給承租方的【答案解析】[解析]除經(jīng)中國(guó)人民銀行和對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易合作部(現(xiàn)為商務(wù)部)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)的單位所從事的融資租賃業(yè)務(wù)外，其他單位從事的融資租賃業(yè)務(wù)，租賃的貨物的所有權(quán)轉(zhuǎn)讓給承租方，征收增值稅，租賃的貨物的所有權(quán)未轉(zhuǎn)讓給承租方，不征收增值稅。8.上海證券交易所與中證指數(shù)有限公司于(年5月31日公布了調(diào)整后的滬市上市公司A.2005B.2006C.2007D.2008【答案解析】無(wú)9.歐盟金融工具市場(chǎng)指令主要從()的角度，要求金融機(jī)構(gòu)必須對(duì)客戶的金融工具交易經(jīng)驗(yàn)與知識(shí)進(jìn)行評(píng)估。A投資者合規(guī)性B銷(xiāo)售適當(dāng)性C產(chǎn)品合規(guī)性D收益穩(wěn)定性【答案解析】無(wú)10.下列屬于基金收入來(lái)源的有()。I、存款利息Ⅲ、證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)IV、債券利息【正確答案】D【答案解析】無(wú)11.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，短期融資券的注冊(cè)會(huì)議原則上每周召開(kāi)1次，由()名注冊(cè)委【正確答案】B【答案解析】無(wú)12.根據(jù)新股上網(wǎng)競(jìng)價(jià)發(fā)行程序，新股競(jìng)價(jià)發(fā)行申報(bào)時(shí)，主承銷(xiāo)商為惟一的賣(mài)方，其申報(bào)數(shù)為新股實(shí)際發(fā)行數(shù)，賣(mài)出價(jià)格為()A.實(shí)際發(fā)行價(jià)格B.第一筆買(mǎi)入申報(bào)價(jià)C.平均發(fā)行價(jià)D.發(fā)行底價(jià)【答案解析】[解析]新股網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行是指主承銷(xiāo)商利用證券交易所的交易系統(tǒng)，以自己作為惟一的“賣(mài)方”,按照發(fā)行人確定的底價(jià)將公開(kāi)發(fā)行股票的數(shù)量輸入其在證券交易所的股票發(fā)行專(zhuān)戶；投資者則作為“買(mǎi)方”,在指定時(shí)間通過(guò)證券交易所會(huì)員交易柜臺(tái)，以不低于發(fā)行底價(jià)的價(jià)格及限購(gòu)數(shù)量，進(jìn)行競(jìng)價(jià)認(rèn)購(gòu)的一種發(fā)行方式。13.發(fā)行人持有或者控制保薦人股份超過(guò)()該保薦人不得單獨(dú)推薦發(fā)行人證券發(fā)行上【正確答案】B【答案解析】[解析]保薦機(jī)構(gòu)及其控股股東、實(shí)際控制人、重要關(guān)聯(lián)方持有發(fā)行人的股份合計(jì)超過(guò)7%,或者發(fā)行人持有、控制保薦機(jī)構(gòu)的股份超過(guò)7%的，保薦機(jī)構(gòu)在推薦發(fā)行人證券發(fā)行上市時(shí)，應(yīng)聯(lián)合1家無(wú)關(guān)聯(lián)保薦機(jī)構(gòu)共同履行保薦職責(zé)，且該無(wú)關(guān)聯(lián)保薦機(jī)14.證券公司公開(kāi)發(fā)行債券的，發(fā)行人應(yīng)在募集說(shuō)明書(shū)及其摘要披露后(日內(nèi)，將正式印刷的募集說(shuō)明書(shū)報(bào)送相關(guān)機(jī)構(gòu)?！敬鸢附馕觥縖解析]根據(jù)《公開(kāi)發(fā)行證券的公司信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第21號(hào)——證券公司公開(kāi)發(fā)行債券募集說(shuō)明書(shū)》第十七條，發(fā)行人應(yīng)在募集說(shuō)明書(shū)及其摘要披露后10日內(nèi)，將正式印刷的募集說(shuō)明書(shū)全文文本一式五份，分別報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其在發(fā)行人注冊(cè)15.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專(zhuān)門(mén)進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)是()。A機(jī)構(gòu)投資者B投資銀行C投資公司D證券公司【正確答案】A【答案解析】一般來(lái)講，機(jī)構(gòu)投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中國(guó)合法注冊(cè)登記并存續(xù)或經(jīng)政府有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)。從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專(zhuān)門(mén)進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)。16.現(xiàn)金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利，是最普通、最基本的股息形式。分派現(xiàn)金股息，既可以滿足股東預(yù)期的現(xiàn)金收益目的，又有助于提高股票的市場(chǎng)價(jià)格，以吸引更多的投資者。()【正確答案】A【答案解析】無(wú)17.證券公司在境外設(shè)立、收購(gòu)或者參股證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，必須B.錯(cuò)誤【正確答案】A【答案解析】無(wú)18.證券的(是指投資者買(mǎi)入的證券，經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收前全部或部分賣(mài)出。A大宗交易B回轉(zhuǎn)交易C個(gè)別交易D整體交易【正確答案】B【答案解析】無(wú)19.企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的基礎(chǔ)和條件是()A消費(fèi)者需求B市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品C市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境D市場(chǎng)交換媒介【正確答案】C【答案解析】[解析]沒(méi)有市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)就無(wú)從談起。因此，市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境是企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的基礎(chǔ)和條件。20.我國(guó)股票市場(chǎng)的開(kāi)盤(pán)價(jià)由集合競(jìng)價(jià)產(chǎn)生，這是出于(的考慮。A避免人為B保證價(jià)格合理性C保證信息對(duì)稱(chēng)【正確答案】A【答案解析】[解析]為了克服機(jī)構(gòu)莊家利用通信方式的優(yōu)勢(shì)，故意人為地造出一個(gè)不合實(shí)際的開(kāi)盤(pán)價(jià)和收盤(pán)價(jià)的弊端，目前中國(guó)市場(chǎng)采用集合競(jìng)價(jià)的方式產(chǎn)生開(kāi)盤(pán)價(jià)，即按證券最后一筆交易前一分鐘的所有交易的成交量的加權(quán)平均數(shù)確定收盤(pán)價(jià)。21.可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)在到期后()個(gè)工作日內(nèi)償還未轉(zhuǎn)股債券的本金及最后1期利息?！菊_答案】B【答案解析】可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)半年或1年付息1次，到期后5個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)償還未轉(zhuǎn)股債券的本金及最后1期利息。22.下列選項(xiàng)中，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等的高風(fēng)險(xiǎn)基金是()。A貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng)指數(shù)基金C衍生證券投資基金D上市開(kāi)放式基金【答案解析】衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。衍生證券一般是高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種，因此，這類(lèi)型基金風(fēng)險(xiǎn)23.深圳證券交易所決定撤銷(xiāo)退市風(fēng)險(xiǎn)警示的，公司應(yīng)當(dāng)按照深圳證券交易所要求在撤銷(xiāo)退市風(fēng)險(xiǎn)警示前一個(gè)交易日作出公告。()【正確答案】A【答案解析】無(wú)24.證券交易所對(duì)上市證券實(shí)施掛牌交易，上市首日證券行情顯示的前一日收盤(pán)價(jià)為()A.當(dāng)日開(kāi)盤(pán)價(jià)B.該證券發(fā)行價(jià)C.零D.開(kāi)盤(pán)價(jià)與發(fā)行價(jià)的均值【答案解析】無(wú)25.主承銷(xiāo)商和全球協(xié)調(diào)人在擬訂發(fā)行與上市方案時(shí)，通常應(yīng)明確擬采取的發(fā)行方式等內(nèi)容，在計(jì)劃安排國(guó)際分銷(xiāo)的地區(qū)時(shí)，傾向于選擇(作為國(guó)際配售地。A.發(fā)行人設(shè)有駐外辦事處的地區(qū)B.商業(yè)發(fā)達(dá)的城市C.與發(fā)行人和股票上市地有密切投資關(guān)系、經(jīng)貿(mào)關(guān)系和信息交換關(guān)系的地區(qū)D.當(dāng)?shù)胤奢^為寬松的地區(qū)【答案解析】[解析]主承銷(xiāo)商和全球協(xié)調(diào)人在擬定發(fā)行與上市方案時(shí)，通常應(yīng)明確擬采取的發(fā)行方式、上市地的選擇、國(guó)際配售與公開(kāi)募股的比例、擬進(jìn)行國(guó)際分銷(xiāo)與配售的地區(qū)、不同地區(qū)國(guó)際分銷(xiāo)或配售的基本份額等內(nèi)容。在計(jì)劃安排國(guó)際分銷(xiāo)的地區(qū)時(shí)，通常傾向于選擇與發(fā)行人和股票上市地有密切投資關(guān)系、經(jīng)貿(mào)關(guān)系和信息交換關(guān)系的地區(qū)為國(guó)際配售26.財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)是指與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的咨詢(xún)、建議、策劃業(yè)務(wù)。()【答案解析】無(wú)27.停業(yè)整頓是自我整改的一種處置措施。當(dāng)證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定，在規(guī)定期限內(nèi)未能完成整改時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令其停止部分或者全部業(yè)務(wù)進(jìn)行整頓。()【正確答案】A【答案解析】無(wú)28.下列選項(xiàng)中，不屬于嵌入式的衍生工具的是()。A公司債券條款中包含的贖回條款B公司債券條款中包含的返售條款C公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款D在期貨交易所交易的期貨合約【正確答案】D【答案解析】嵌入式衍生工具指嵌入到非衍生合同(簡(jiǎn)稱(chēng)“主合同”)中的衍生金融工具，該衍生工具使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量將按照特定利率、金融工具價(jià)格、匯率、價(jià)格或利率指數(shù)、信用等級(jí)或信用指數(shù)，或類(lèi)似變量的變動(dòng)而發(fā)生調(diào)整，例如目前公司債券條款中包含的贖回條款、返售條款、轉(zhuǎn)股條款、重設(shè)條款等。29.李先生想購(gòu)買(mǎi)北方公司發(fā)行的債券，你作為他的代理人向他建議，購(gòu)買(mǎi)此債券風(fēng)險(xiǎn)很大，但他執(zhí)意購(gòu)買(mǎi)，那么,你應(yīng)該()A代他購(gòu)買(mǎi)B考慮到風(fēng)險(xiǎn)很大，不接受他的委托C只購(gòu)買(mǎi)相對(duì)少量的債券D如果李先生的風(fēng)險(xiǎn)承受能力高，就代他購(gòu)買(mǎi)【正確答案】A【答案解析】[解析]委托人的指令具有權(quán)威性，證券經(jīng)紀(jì)商必須嚴(yán)格按照委托人指定的證券、數(shù)量、價(jià)格和有效時(shí)間買(mǎi)賣(mài)證券，不能自作主張，擅自改變委托人的意愿。30.目前，投資者在我國(guó)證券市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易時(shí)采用()A匿名制B實(shí)名制C公平制D公正制【正確答案】A【答案解析】無(wú)31.下列說(shuō)法中，不正確的是()A.記名證券交易申報(bào)時(shí)，申報(bào)人必須輸入證券賬號(hào)B.交易性過(guò)戶在買(mǎi)方的賬戶上增加相應(yīng)證券C.交易性過(guò)戶在買(mǎi)方的賬戶上減少相應(yīng)證券D.交易性過(guò)戶在賣(mài)方的賬戶上減少相應(yīng)證券【正確答案】C【答案解析】[解析]記名證券交易申報(bào)時(shí)，申請(qǐng)人必須輸入證券賬號(hào)、證券名稱(chēng)、證券數(shù)量等，在買(mǎi)方的賬戶上增加相應(yīng)證券，在賣(mài)方的賬戶上減少相應(yīng)證券。32.下列關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨的論述，不正確的是()A.股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易B.股票指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積C.股價(jià)指數(shù)是以實(shí)物結(jié)算方式來(lái)結(jié)束交易的D.股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的【正確答案】C【答案解析】[解析]由于股價(jià)指數(shù)本身并沒(méi)有任何的實(shí)物存在形式，因此股價(jià)指數(shù)是以現(xiàn)金結(jié)算方式來(lái)結(jié)束交易的。在現(xiàn)金結(jié)算方式下，持有至到期日仍未平倉(cāng)的合約將于到期日得到自動(dòng)沖銷(xiāo)，買(mǎi)賣(mài)雙方根據(jù)最后結(jié)算價(jià)與前一天結(jié)算價(jià)之差計(jì)算出盈虧金額，通過(guò)借記或貸記保證金賬戶而結(jié)清交易部位。33.我國(guó)證券投資基金反映的是一種()關(guān)系。A信托B擔(dān)保C債券【答案解析】基金是指通過(guò)向投資者募集資金，形成獨(dú)立基金財(cái)產(chǎn)，由專(zhuān)業(yè)投資基金進(jìn)行基金投資和管理，由基金托管人進(jìn)行資產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)34.境內(nèi)上市外資股采取(股票形式?！敬鸢附馕觥縖解析]境內(nèi)上市外資股又稱(chēng)B股，是指在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的股份有限公司向境內(nèi)外投資者發(fā)行并在中國(guó)境內(nèi)證券交易所上市交易的股票。境內(nèi)上市外資股采取記名股票形式，以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)、買(mǎi)賣(mài)。35.下列選項(xiàng)中，屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)構(gòu)成要素的是()?！敬鸢附馕觥孔C券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)一般由委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所、證券交易對(duì)象四個(gè)要素構(gòu)成。36.證券登記是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為證券發(fā)行人建立和維護(hù)證券持有人名冊(cè)的行為?！敬鸢附馕觥繜o(wú)37.金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的國(guó)際資金流動(dòng)被稱(chēng)為A投機(jī)性資金流動(dòng)B保值性資金流動(dòng)C盈利性資金流動(dòng)D國(guó)際間接投資【正確答案】B【答案解析】無(wú)38.(是指由承銷(xiāo)商先全額購(gòu)買(mǎi)發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷(xiāo)商承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)的承銷(xiāo)方式。【答案解析】無(wú)39.嵌入式衍生工具是指嵌入到非衍生工具(即主合同)中，使混合工具的全部或部分現(xiàn)金流量隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)、費(fèi)率指數(shù)、信用等級(jí)、信用指數(shù)或其他類(lèi)似變量的變動(dòng)而變動(dòng)的衍生工具。()【正確答案】A【答案解析】無(wú)40.下列哪一項(xiàng)不屬于市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略的特征()B長(zhǎng)遠(yuǎn)性D確定性【答案解析】無(wú)41.證券市場(chǎng)兩個(gè)最基本和最主要的品種包括()。Ⅲ、債券；【答案解析】按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類(lèi)，有價(jià)證券可分為股票、債券和其他證券三大類(lèi)。股票和債券是證券市場(chǎng)兩個(gè)最基本和最主要的品種；其他證券包括基金證券、證券衍42.基金實(shí)行專(zhuān)業(yè)理財(cái)制度，由受過(guò)專(zhuān)門(mén)訓(xùn)練、具有比較豐富的證券投資經(jīng)驗(yàn)的專(zhuān)業(yè)人員運(yùn)用各種技術(shù)手段收集、分析各種信息資料，預(yù)測(cè)金融市場(chǎng)上各個(gè)品種的價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)，制訂投資策略和投資組合方案，從而可避免投資決策失誤，提高投資收益。()【答案解析】無(wú)43.基金管理人作為受托人，必須履行()。A誠(chéng)信義務(wù)B保密義務(wù)C信息披露義務(wù)D誠(chéng)實(shí)義務(wù)【答案解析】基金管理人作為受托人，必須履行誠(chéng)信義務(wù)。44.關(guān)于我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，下列表述正確的是()A較多的采用柜臺(tái)代理買(mǎi)賣(mài)B通過(guò)賺取差價(jià)作為業(yè)務(wù)收入C只收取一定的傭金作為業(yè)務(wù)收入D可以變相提高或降低證券交易管理部門(mén)和證券交易所規(guī)定的證券交易收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)【答案解析】[解析]A項(xiàng)從我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的實(shí)際內(nèi)容來(lái)看，柜臺(tái)代理買(mǎi)賣(mài)比較少；B項(xiàng)在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不賺取差價(jià)，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收人；D項(xiàng)在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，不得變相提高或降低證券交易管理部門(mén)和證券交易所規(guī)定的證券交易收費(fèi)標(biāo)45.某企業(yè)生產(chǎn)甲產(chǎn)品，已知該產(chǎn)品的單價(jià)為10元，單位變動(dòng)成本為4元，銷(xiāo)售量為500件，固定成本總額為1000元，則該產(chǎn)品的邊際貢獻(xiàn)率和安全邊際率分別為()A.40%;33.33%B.40%;6【答案解析】[解析]邊際貢獻(xiàn)率=(單價(jià)-單位變動(dòng)成本)/單價(jià)=(10-4)/10=60%;盈虧臨界點(diǎn)銷(xiāo)售量=固定成本/(單價(jià)-單位變動(dòng)成本)=1000/(10-4)=166.67(件),安全邊際率：安全邊際/正常銷(xiāo)售額=[(500-166.67)×10]/(500×10)=66.67%。46.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)交易制度，下列可以進(jìn)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易是()A.B股B.A股C.債券D.基金證券【答案解析】[解析]根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)交易制度，債券和權(quán)證實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易，B股實(shí)行次交易日起回轉(zhuǎn)交易。47.基金公司應(yīng)依法合規(guī)運(yùn)作，按照安全、穩(wěn)健的原則運(yùn)用基金資產(chǎn)，并接受中國(guó)證監(jiān)會(huì)等相關(guān)部委的監(jiān)督。()【答案解析】無(wú)48.為了保證新設(shè)證券公司的資產(chǎn)質(zhì)量，防止股東將不良資產(chǎn)帶入證券公司，《監(jiān)管條例》對(duì)證券公司股東的出資方式作了規(guī)定：證券公司股東的出資應(yīng)當(dāng)是貨幣或者證券公司經(jīng)營(yíng)中必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)；證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過(guò)證券公司注冊(cè)資本的【正確答案】A【答案解析】無(wú)49.從法律角度看，保險(xiǎn)是一種()C.合同行為【正確答案】C【答案解析】[解析]保險(xiǎn)的概念有：①?gòu)慕?jīng)濟(jì)角度看，保險(xiǎn)是分?jǐn)傄馔鈸p失、提供經(jīng)濟(jì)保障的一種財(cái)務(wù)安排；②從法律角度看，保險(xiǎn)是一種合同行為；③從風(fēng)險(xiǎn)管理角度看，保險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理的一種方法，或風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的一種機(jī)制。50.我國(guó)《證券投資基金管理辦法》規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的()?！菊_答案】D【答案解析】根據(jù)有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%。基金分配后，基金份額凈值不得低于面值。封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅。51.若某企業(yè)2010年的經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)為700萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)負(fù)債為200萬(wàn)元，金融資產(chǎn)為100萬(wàn)元，金融負(fù)債為400萬(wàn)元，則該企業(yè)的凈財(cái)務(wù)杠桿為()【正確答案】A【答案解析】[解析]經(jīng)營(yíng)凈資產(chǎn)=經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)-經(jīng)營(yíng)負(fù)債=700-200=500(萬(wàn)元);凈負(fù)債(凈金融負(fù)債)=金融負(fù)債-金融資產(chǎn)=400-100=300(萬(wàn)元);股東權(quán)益=經(jīng)營(yíng)凈資產(chǎn)-凈負(fù)債=500-300=200(萬(wàn)元)。則該企業(yè)的凈財(cái)務(wù)杠桿=凈負(fù)債/股東權(quán)益=300/200=1.5。52.國(guó)家股股利收入依法納入()經(jīng)營(yíng)預(yù)算，并根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定安排使用。B中央財(cái)政C地方財(cái)政D個(gè)人資產(chǎn)【正確答案】A【答案解析】國(guó)家股股利收入由國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)監(jiān)督收繳，依法納入國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)預(yù)算，并根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定安排使用。53.我國(guó)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷(xiāo)；非公開(kāi)發(fā)行股票，發(fā)行對(duì)象均屬于原前(名股東的，可以由上市公司自行銷(xiāo)售?！菊_答案】A【答案解析】無(wú)54.“不能將雞蛋放在一個(gè)籃子里”指的是證券投資基金(的特點(diǎn)?！敬鸢附馕觥繜o(wú)55.證券類(lèi)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)性是指投資者購(gòu)買(mǎi)證券類(lèi)金融產(chǎn)品面臨著預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)，甚至虧損的可能性。()ABC【答案解析】無(wú)56.下列選項(xiàng)中，()不屬于金融危機(jī)的特征。A經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減B企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會(huì)普遍的經(jīng)濟(jì)蕭條C地區(qū)性債務(wù)危機(jī)凸顯D整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值【答案解析】金融危機(jī)的特征是：人們基于經(jīng)濟(jì)未來(lái)將更加悲觀的預(yù)期，整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨往往伴隨著企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高、社會(huì)普遍經(jīng)濟(jì)蕭條的現(xiàn)象，甚至有時(shí)候伴隨著社會(huì)動(dòng)蕩或國(guó)家政治層面的動(dòng)蕩。57.停業(yè)整頓是自我整改的一種處置措施。當(dāng)證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定，在規(guī)定期限內(nèi)未能完成整改時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令其停止部分或者全部業(yè)務(wù)進(jìn)行整頓。()【正確答案】A【答案解析】無(wú)58.以多元化投資來(lái)有效降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)，以數(shù)量化分析成為其最大特點(diǎn)的證券投資方法是()A.證券組合分析法B.技術(shù)分析法C.行業(yè)分析和區(qū)域分析D.基本分析法【正確答案】A【答案解析】[解析]證券投資分析的方法主要包括基本分析法、技術(shù)分析法和證券組合分析法三大類(lèi)。其中基本分析法是指根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、投資學(xué)等基本原理推導(dǎo)出結(jié)論的分析方法；技術(shù)分析法是指根據(jù)證券市場(chǎng)自身變化規(guī)律得出結(jié)果的分析方法。C項(xiàng)是基本分析法的具體內(nèi)容。59.(是投資者進(jìn)行證券交易的先決條件。A開(kāi)立資金賬戶B年滿18周歲C開(kāi)立證券賬戶D獲得合法證明【答案解析】[解析]在我國(guó)，證券賬戶是指中國(guó)結(jié)算公司為申請(qǐng)人開(kāi)出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。開(kāi)立證券賬戶是投資者進(jìn)行證券交易的先決條件。對(duì)于股票賬戶來(lái)說(shuō)，它還是認(rèn)定股東身份的重要憑證，具有證明股東身份的法律效力。60.境內(nèi)上市外資股原來(lái)是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份，這類(lèi)股票稱(chēng)為()【答案解析】無(wú)61.設(shè)立驗(yàn)資的“驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明”不包括()A.出資者及出資比例C.申請(qǐng)的注冊(cè)資本及出資規(guī)定D.審驗(yàn)結(jié)果【正確答案】A【答案解析】[解析]驗(yàn)資報(bào)告的附件應(yīng)當(dāng)包括已審驗(yàn)的注冊(cè)資本實(shí)收情況明細(xì)表或注冊(cè)資本、實(shí)收資本變更情況明細(xì)表和驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明等。其中，設(shè)立驗(yàn)資的驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明主要包括：①基本情況；②申請(qǐng)的注冊(cè)資本及出資規(guī)定；③審驗(yàn)結(jié)果。A項(xiàng)應(yīng)在“注冊(cè)資本明細(xì)62.A作為B的代理人到證券經(jīng)紀(jì)商柜臺(tái)為B開(kāi)立資金賬戶，他應(yīng)提供的證卡不包括()A.B的身份證件及其復(fù)印件B.A的證券賬戶卡及其復(fù)印件C.B的證券賬戶卡及其復(fù)印件D.A的身份證件及其復(fù)印件【答案解析】[解析]除ACD三項(xiàng)外，代理人A只須提供經(jīng)公證的授權(quán)委托書(shū)，無(wú)須提供其證券賬戶卡及其復(fù)印件。63.以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)，是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)者最高收益率作為全體中標(biāo)者的最終收益率，所有中標(biāo)者的認(rèn)購(gòu)成本是相同的。()【正確答案】A【答案解析】無(wú)64.在實(shí)行“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”方式下，客戶開(kāi)立資金賬戶時(shí)，需要與證券公司和選定的商業(yè)銀行(作為自己客戶交易結(jié)算資金的存管銀行)三方共同簽署()A.《證券交易委托銀行結(jié)算代理協(xié)議》B.《證券交易委托代理第三方存管協(xié)議》C.《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書(shū)》D.《證券交易委托代理協(xié)議》【答案解析】無(wú)65.在委托買(mǎi)賣(mài)證券的交易中，投資者作為委托人，享有的權(quán)利不包括()A選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利B對(duì)證券交易過(guò)程的知情權(quán)C對(duì)自己購(gòu)買(mǎi)的證券享有所有權(quán)和使用權(quán)D要求經(jīng)紀(jì)商忠實(shí)地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利【正確答案】C【答案解析】[解析]在委托買(mǎi)賣(mài)證券的交易中，投資者作為委托人，享有一定的權(quán)利。王要有：①選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利；②要求經(jīng)紀(jì)商忠實(shí)地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利；③對(duì)自己購(gòu)買(mǎi)的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)；④對(duì)證券交易過(guò)程的知情權(quán)；⑤尋求司法保護(hù)權(quán)；⑥享受經(jīng)紀(jì)商按規(guī)定提供其他服務(wù)的權(quán)利。66.證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)由必要的硬件設(shè)施和信息、管理等軟件組成，它們是保證證券交易正常、有序運(yùn)行的物質(zhì)基礎(chǔ)和管理?xiàng)l件。()【正確答案】A【答案解析】無(wú)67.證券交易市場(chǎng)是()A.發(fā)行市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提B.發(fā)行市場(chǎng)得以持續(xù)擴(kuò)大的必要條件C.發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場(chǎng)所D.一個(gè)無(wú)形的市場(chǎng)【答案解析】[解析]證券發(fā)行市場(chǎng)與證券交易市場(chǎng)的關(guān)系：前者是后者的基礎(chǔ)和前提；后者是前者得以持續(xù)擴(kuò)大的必要條件。C項(xiàng)為證券發(fā)行市場(chǎng)的定義；D項(xiàng)證券交易市場(chǎng)是一個(gè)有形的市場(chǎng)。68.契約型基金起源于()后來(lái)在中國(guó)香港、新加坡、印度尼西亞等國(guó)家和地區(qū)十分流【正確答案】A【答案解析】無(wú)69.公司型基金的投資者購(gòu)買(mǎi)基金公司的股票后成為該公司的股東，因此，公司型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大。()【正確答案】A【答案解析】無(wú)70.新中國(guó)成立后，最早成立的期貨交易所是()A.大連商品交易所B.鄭州商品交易所C.深圳有色金屬交易所D.上海金屬交易所【正確答案】B【答案解析】[解析]1990年10月12日，中國(guó)鄭州糧食批發(fā)市場(chǎng)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，以現(xiàn)貨交易為基礎(chǔ)，引入期貨交易機(jī)制，作為我國(guó)第一個(gè)商品期貨市場(chǎng)——鄭州商品交易所正式開(kāi)業(yè)，邁出了中國(guó)期貨市場(chǎng)發(fā)展的第一步。故障，或在容量、運(yùn)作等方面不能保障交易業(yè)務(wù)正常、有序、高效、順利地進(jìn)行，從而使得經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不能正常進(jìn)行而可能帶來(lái)的損失。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.管理風(fēng)險(xiǎn)C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)【答案解析】無(wú)72.下列(最能體現(xiàn)中央銀行是“銀行的銀行”。A.發(fā)行貨幣B.最后貸款人C.代理國(guó)庫(kù)D.集中存款準(zhǔn)備金【答案解析】[解析]當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金短缺而通過(guò)其他渠道又難以融通資金時(shí)，可通過(guò)再貼現(xiàn)或再貸款的方式向中央銀行融通資金，此時(shí)中央銀行就成為整個(gè)社會(huì)信用的“最終貸款人”。最終貸款人的角色確立了中央銀行在整個(gè)金融體系中的主導(dǎo)地73.黃金分割法(GoldenSection),又稱(chēng)“黃金比率法”(GoldenRatio),是一種將美學(xué)中關(guān)于最和諧的比率應(yīng)用于證券市場(chǎng)股價(jià)走勢(shì)的分析，探討股價(jià)未來(lái)的支撐位和阻力位，以及預(yù)測(cè)股價(jià)升降幅的技術(shù)分析方法。()【答案解析】無(wú)74.下列行為屬于不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的是()A.低于成本價(jià)銷(xiāo)售鮮活產(chǎn)品B.商場(chǎng)為了促銷(xiāo)，在成本價(jià)以上將商品打折出售C.企業(yè)經(jīng)營(yíng)不善，因?yàn)樾獦I(yè)而降價(jià)銷(xiāo)售產(chǎn)品D.商場(chǎng)抽獎(jiǎng)式的有獎(jiǎng)銷(xiāo)售，最高獎(jiǎng)的金額達(dá)到10000元【答案解析】[解析]《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第十三條規(guī)定，經(jīng)營(yíng)者不得從事下列有獎(jiǎng)銷(xiāo)售：①采用謊稱(chēng)有獎(jiǎng)或者故意讓內(nèi)定人員中獎(jiǎng)的欺騙方式進(jìn)行有獎(jiǎng)銷(xiāo)售；②利用有獎(jiǎng)銷(xiāo)售的手段推銷(xiāo)質(zhì)次價(jià)高的商品；③抽獎(jiǎng)式的有獎(jiǎng)銷(xiāo)售，最高獎(jiǎng)的金額超過(guò)五千元。75.根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵循法定原則。下列不屬于證券活動(dòng)基本原則的是()A依法對(duì)證券市場(chǎng)加強(qiáng)監(jiān)管的原則B證券業(yè)和其他金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)、混業(yè)管理的原則C自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用的原則D堅(jiān)持保護(hù)證券投資者利益的原則【答案解析】[解析]《證券法》規(guī)定了證券活動(dòng)應(yīng)該遵守的六項(xiàng)基本原則：①堅(jiān)持公開(kāi)、公平、公正的原則；②堅(jiān)持自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用的原則；③堅(jiān)持保護(hù)投資者利益的原則；④堅(jiān)持在合法的證券交易場(chǎng)所開(kāi)展交易的原則，禁止欺詐、內(nèi)幕交易和操縱證券市場(chǎng)的行為；⑤堅(jiān)持證券業(yè)和其他金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理的原則；⑥堅(jiān)持依法對(duì)證券市場(chǎng)加強(qiáng)76.按交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行，證券市場(chǎng)可分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。()ABC【答案解析】無(wú)77.證券交易的原則是反映證券交易宗旨的一般法則，應(yīng)該貫穿于證券交易的全過(guò)程。()ABC【正確答案】A【答案解析】無(wú)78.(是指結(jié)算機(jī)構(gòu)將每個(gè)結(jié)算參與人所有達(dá)成交易的應(yīng)收、應(yīng)付證券或資金予以沖抵軋差，計(jì)算出相對(duì)每個(gè)結(jié)算參與人的應(yīng)收、應(yīng)付證券或資金的凈額，再按照應(yīng)收、應(yīng)付證券或資金的凈額與每個(gè)結(jié)算參與人進(jìn)行交收。A單邊凈額清算B雙邊凈額清算C多邊凈額清算D共同凈額清算【答案解析】[解析]凈額清算分為雙邊凈額清算和多邊凈額清算。其中雙邊凈額清算是指對(duì)結(jié)算參與人相對(duì)于其每個(gè)交收對(duì)手方的證券和資金應(yīng)收、應(yīng)付加以相抵，得出該結(jié)算參與人相對(duì)于其每個(gè)交收對(duì)手方的證券和資金的應(yīng)收、應(yīng)付凈額。79.證券和資金結(jié)算實(shí)行()證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收；結(jié)算參與人負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。但結(jié)算參與人與其客戶的證券劃付，應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)代為辦理。A.凈額清算原則B.共同對(duì)手方制度C.銀貨對(duì)付原則D.分級(jí)結(jié)算原則【正確答案】D【答案解析】無(wú)80.通過(guò)向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是()。A股票B債券C投資基金D公開(kāi)市場(chǎng)【答案解析】投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資制度，即通過(guò)向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金，并將資金用于證券投資。81.回售是指公司股票在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到某一幅度時(shí)，可轉(zhuǎn)換公司債券持有人按事先約定的價(jià)格將所持可轉(zhuǎn)換債券賣(mài)給發(fā)行人的行為。()【正確答案】A【答案解析】無(wú)82.下列不屬于國(guó)際債券的主要投資者的是()。A自然人B各國(guó)政府C銀行或其他金融機(jī)構(gòu)D工商財(cái)團(tuán)【答案解析】無(wú)83.被市場(chǎng)禁人的懲罰措施屬于()A證券公司的紀(jì)律處分B證券交易所的紀(jì)律處分C自律組織的紀(jì)律處分D證券業(yè)協(xié)會(huì)的行政處罰【答案解析】[解析]受到自律組織紀(jì)律處分的違規(guī)情形如下：①參加資格考試的人員的有關(guān)證件及資料弄虛作假的；②申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書(shū)時(shí)提供虛假材料的；③年檢材料弄虛作假的或連續(xù)3年不在機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的；④受到行政和刑事處罰的；⑤被市場(chǎng)禁入的；⑥因違法或違紀(jì)行為被機(jī)構(gòu)開(kāi)除的：⑦違反職業(yè)道德的；⑧其他違反法律、法規(guī)、行政規(guī)章或者中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則的情形。84.我國(guó)信用合作社的本質(zhì)特征是()A.合作社成員繳納的股金是主要資金來(lái)源B.貸款主要用于解決成員的資金需求C.實(shí)行獨(dú)立核算、自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧D.社員入股組成，民主管理，主要為社員提供信用服務(wù)【答案解析】[解析]我國(guó)的信用合作社是群眾性合作組織，其本質(zhì)特征是由社員入股組成，實(shí)行民主管理，主要為社員提供信用服務(wù)。85.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員職業(yè)道德建設(shè)的靈魂是()A公平競(jìng)爭(zhēng)B誠(chéng)實(shí)信用C專(zhuān)業(yè)勝任D守法合規(guī)【答案解析】[解析]誠(chéng)實(shí)信用是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員職業(yè)道德建設(shè)的靈魂。誠(chéng)實(shí)信履行義務(wù)信守承諾和法律規(guī)定，最終達(dá)到所有獲取民事利益的活動(dòng)不僅應(yīng)使當(dāng)事人：之間的利益得到平衡，而且也必須使當(dāng)事人與社會(huì)之間的利益得到平衡的基本原則。86.中小企業(yè)板上市公司因年度報(bào)告審計(jì)結(jié)果顯示公司對(duì)外擔(dān)保余額(合并報(bào)表范圍內(nèi)的公司除外)超過(guò)1億元且占公司凈資產(chǎn)值的100%以上而被深圳證券交易所暫停其股票上市后，公司首個(gè)中期報(bào)告審計(jì)結(jié)果顯示公司對(duì)外擔(dān)保余額(合并報(bào)表范圍內(nèi)的公司除外)不超過(guò)5000萬(wàn)元或占公司凈資產(chǎn)值的(以下，可以向深圳證券交易所提出恢復(fù)上市申請(qǐng)。【正確答案】A【答案解析】無(wú)87.證券交易市場(chǎng)是買(mǎi)賣(mài)已發(fā)行證券的市場(chǎng)，又稱(chēng)()【答案解析】無(wú)88.證券經(jīng)紀(jì)商接到投資者的委托指令后，首先要對(duì)投資者身份的真實(shí)性和合法性進(jìn)行審查。審查合格后，經(jīng)紀(jì)商要將投資者委托指令的內(nèi)容傳送到證券交易所進(jìn)行撮合。這一過(guò)程稱(chēng)為()也稱(chēng)為“申報(bào)”或“報(bào)盤(pán)”。A.委托的執(zhí)行B.受托的執(zhí)行C.報(bào)價(jià)的執(zhí)行D.買(mǎi)賣(mài)的執(zhí)行【正確答案】A【答案解析】無(wú)89.1999年12月25日第九屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十三次會(huì)議通過(guò)《中華人民共和國(guó)刑法修正案(一)》,此后又不斷以修正案的形式作了修正，(年12月28日公布【答案解析】無(wú)90.證券投資基金托管人是(