反詐知識(shí)競(jìng)賽復(fù)習(xí)測(cè)試有答案

反詐知識(shí)競(jìng)賽復(fù)習(xí)測(cè)試有答案單選題（總共50題）1.哪類管控類型為弱管控，實(shí)際無管控，僅標(biāo)記作用(1分)A、“0002-長(zhǎng)期未動(dòng)”B、“0004-一人多賬戶”管控C、“0008-客戶信息不合規(guī)”D、“0012-證件過期”答案：B解析：

暫無解析2.假幣收繳的監(jiān)控必須實(shí)現(xiàn)雙錄，即錄音錄像，監(jiān)控至少保留(

)個(gè)月，以便發(fā)生舉證及監(jiān)管。(1分)A、2B、3C、6D、1答案：B解析：

暫無解析3.單位財(cái)務(wù)王女士代理法人辦理法人個(gè)人業(yè)務(wù)需要輸入的代理人信息包括（）(1分)A、姓名B、證件號(hào)碼C、被代理人聯(lián)系號(hào)碼D、以上均是答案：D解析：

暫無解析4.客戶經(jīng)理需在開戶前或最遲開戶多少個(gè)工作日內(nèi)完成盡職調(diào)查？(1分)A、5B、10C、15D、30答案：B解析：

暫無解析5.反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)用戶的申請(qǐng)、注銷或者變更均需提交《反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)用戶申請(qǐng)表》到（）進(jìn)行審批處理。(1分)A、總行反洗錢管理中心B、分行洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理小組組長(zhǎng)或洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理小組辦公室主任C、直屬行反洗錢崗D、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人答案：A解析：

暫無解析6.網(wǎng)點(diǎn)提交解管申請(qǐng)后，風(fēng)控中心將于（

）內(nèi)受理，視材料完整情況、開戶網(wǎng)點(diǎn)意見和客戶風(fēng)險(xiǎn)情況評(píng)估等是否解管、何時(shí)解管。(1分)A、2天B、1天C、2個(gè)工作日D、1個(gè)工作日答案：D解析：

暫無解析7.客戶身份識(shí)別過程中，下列哪項(xiàng)情形采取中止賬戶凍結(jié)管控（）(1分)A、A.工商登記狀態(tài)異常（注銷、吊銷等）的；B、（B）客戶被列入嚴(yán)重違法失信的C、（C）單位證照或法定代表人身份證件過期的D、（D）客戶被列入異常經(jīng)營(yíng)名錄的答案：D解析：

暫無解析8.出現(xiàn)以下情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶，但不需要在反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中添加風(fēng)險(xiǎn)事件的是（

）(1分)A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、B、客戶要求變更經(jīng)營(yíng)范圍、地址、支付聯(lián)系人、手機(jī)號(hào)碼、職業(yè)C、獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的D、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的答案：B解析：

暫無解析9.下列哪項(xiàng)不是客戶預(yù)約開戶的固定動(dòng)作？(1分)A、法人客戶意愿錄入B、拍攝證件影像C、錄入開戶意向網(wǎng)點(diǎn)D、開立賬戶性質(zhì)答案：A解析：

暫無解析10.營(yíng)業(yè)經(jīng)理(

)應(yīng)對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章、本匯票、資本賬戶內(nèi)資金結(jié)匯、國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)數(shù)據(jù)、人民幣冠字號(hào)碼、服務(wù)等業(yè)務(wù)開展檢查。(1分)A、每月B、每季C、每半年D、每年答案：A解析：

暫無解析11.對(duì)于已經(jīng)投入使用的現(xiàn)金處理機(jī)具應(yīng)逐臺(tái)建立《機(jī)具維護(hù)登記簿》，(

)進(jìn)行一次鑒偽功能檢測(cè)，檢測(cè)覆蓋率需達(dá)機(jī)具總量的100%；定期（至少每季度一次）做好機(jī)具參數(shù)升級(jí)維護(hù)工作。(1分)A、一年B、每半年C、每季度D、每個(gè)月答案：B解析：

暫無解析12.銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開戶之日起開（）內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，銀行向單位和個(gè)人重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。(1分)A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、1年答案：C解析：

暫無解析13.下列不屬于團(tuán)伙賬戶的是（

）。(1分)A、上游賬戶B、中游賬戶C、過渡賬戶D、下游賬戶答案：B解析：

暫無解析14.單位定期存示人要求開具單位定期存單，必須是作為（）時(shí)方可出具。(1分)A、抵押物

B、質(zhì)押物C、保證金D、辦理單位定期存款就可辦理答案：B解析：

暫無解析15.企業(yè)（

）,原則上不開立網(wǎng)銀。(1分)A、名稱中包含“網(wǎng)絡(luò)、科技、貿(mào)易”字眼B、開戶時(shí)系統(tǒng)提示地址可疑預(yù)警的C、注冊(cè)距開戶日期不足一個(gè)月D、法人為異地偏遠(yuǎn)農(nóng)村男性的客戶答案：B解析：

暫無解析16.()負(fù)責(zé)牽頭全行反洗錢名單管理工作，對(duì)本行反洗錢名單管理工作進(jìn)行協(xié)調(diào)、管理。(1分)A、總行法律合規(guī)部B、總行各業(yè)務(wù)部門C、總行交易銀行部答案：A解析：

暫無解析17.登門簽約網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)，法人、經(jīng)辦人目前不支持使用（）證件辦理業(yè)務(wù)？(1分)A、臨時(shí)身份證B、外國(guó)護(hù)照C、臺(tái)灣居民來往大陸通行證D、中國(guó)護(hù)照答案：A解析：

暫無解析18.2020年2月15日客戶拿著3張面值100元的人民幣紙幣和2張面值50元的特殊殘缺污損人民幣去商業(yè)銀行柜面兌換。柜員通過測(cè)量，其中，3張面值100元人民幣有1張能辨別面額，票面剩余五分之四；1張能辨別面額，票面剩余二分之一；有1張呈正十字形缺少四分之一；2張面值50元的人民幣張包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余四分之三，不包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余三分之二，客戶的殘損幣可兌換的金額為（

）。(1分)A、400B、350C、300D、250答案：C解析：

暫無解析19.分支機(jī)構(gòu)聯(lián)系督促機(jī)具廠家每（）進(jìn)行巡檢和參數(shù)調(diào)整維護(hù)，每（）進(jìn)行一次鑒偽功能檢測(cè)，按需進(jìn)行軟件升級(jí)。(1分)A、季度；季度B、半年；半年C、季度；半年D、半年；年答案：C解析：

暫無解析20.客戶身份識(shí)別過程中，下列哪項(xiàng)情形采取中止賬戶凍結(jié)管控（）(1分)A、A.工商登記狀態(tài)異常（注銷、吊銷等）的；B、（B）客戶被列入嚴(yán)重違法失信的C、（C）單位證照或法定代表人身份證件過期的D、（D）客戶被列入異常經(jīng)營(yíng)名錄的答案：D解析：

暫無解析21.營(yíng)業(yè)經(jīng)理按照會(huì)計(jì)差錯(cuò)的等級(jí)反饋，一類差錯(cuò)處理結(jié)果逐級(jí)反饋至（）(1分)A、支行行長(zhǎng)B、總行（或分行）運(yùn)營(yíng)管理部業(yè)務(wù)監(jiān)督主管C、轄區(qū)運(yùn)管部負(fù)責(zé)人D、總行運(yùn)管部負(fù)責(zé)人答案：D解析：

暫無解析22.錯(cuò)賬沖正按賬務(wù)時(shí)間跨度可以分為：（）和跨年度藍(lán)字沖正。(1分)A、跨年度紅字沖正B、紅字沖正C、隔日紅字沖正D、隔日藍(lán)字沖正答案：C解析：

暫無解析23.單位定期存款作為貸款質(zhì)押物為借款人向本行申請(qǐng)借款提供質(zhì)押擔(dān)保，必須是以（）形式的權(quán)利要求憑證。(1分)A、開戶證實(shí)書

B、定期存單

C、存款證明

D、質(zhì)押合同答案：B解析：

暫無解析24.以下哪種賬戶不允許關(guān)聯(lián)個(gè)人電子渠道(1分)A、虛擬介質(zhì)賬戶B、西湖IC卡C、工商銀行借記卡D、耀紅卡答案：A解析：

暫無解析25.最常用的可疑賬戶處置措施是（

）(1分)A、賬戶止付

B、賬戶凍結(jié)C、賬戶管控D、降低額度

答案：C解析：

暫無解析26.客戶經(jīng)理需在開戶前或最遲開戶多少個(gè)工作日內(nèi)完成盡職調(diào)查？(1分)A、5B、10C、15D、30答案：B解析：

暫無解析27.分行反洗錢崗應(yīng)加強(qiáng)可疑案例的排查，按不低于（

）的抽查比例，定期不定期抽查轄屬網(wǎng)點(diǎn)案例的排除質(zhì)量，對(duì)案例處理不合規(guī)的情況“早發(fā)現(xiàn)、早糾正”，對(duì)于屢教不改的，從嚴(yán)處罰。(1分)A、0.5B、0.2C、0.3D、0.6答案：C解析：

暫無解析28.大額存單允許部分提前支取或全部提前支取，提前支取次數(shù)（）(1分)A、一次B、兩次C、不限答案：C解析：

暫無解析29.（）指本行根據(jù)監(jiān)管要求或者反洗錢名單變化情況對(duì)存量客戶進(jìn)行定期或者不定期的批量篩查。(1分)A、實(shí)時(shí)篩查B、回溯篩查C、名單篩查D、存量篩查答案：B解析：

暫無解析30.身份證客戶需確認(rèn)聯(lián)網(wǎng)核查通過，因生僻字原因無法通過聯(lián)網(wǎng)核查的，通過柜面（）交易維護(hù)生僻字標(biāo)識(shí)。(1分)A、90805B、10401C、10409D、10107答案：A解析：

暫無解析31.()是指一旦發(fā)生動(dòng)賬交易就予以異常預(yù)警并且報(bào)送可疑交易報(bào)告的客戶名單。(1分)A、白名單B、灰名單C、黑名單答案：C解析：

暫無解析32.資質(zhì)有效期管理：有效期滿前（）個(gè)月內(nèi)，需重新參加評(píng)定。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：C解析：

暫無解析33.根據(jù)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章及印控系統(tǒng)檢查要求，營(yíng)業(yè)經(jīng)理每月不少于（）會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章及印控系統(tǒng)相關(guān)日志記錄檢查，做好檢查記錄，檢查發(fā)現(xiàn)的問題，必須落實(shí)整改并向分管行長(zhǎng)報(bào)告。(1分)A、一次B、兩次C、三次D、四次答案：A解析：

暫無解析34.全行各種會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章，根據(jù)印章的不同業(yè)務(wù)功能與使用要求，應(yīng)正確使用會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章，其中單位定期存款證實(shí)書應(yīng)加蓋（）。(1分)A、業(yè)務(wù)公章B、業(yè)務(wù)專用章C、業(yè)務(wù)清訖章D、結(jié)算專用章答案：A解析：

暫無解析35.個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款解約或解除關(guān)聯(lián)取消填寫的申請(qǐng)表單是（

）。(1分)A、《杭州銀行個(gè)人客戶財(cái)富賬戶管理及風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估表》B、《“添金喜”個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款協(xié)議書》C、《個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品持有證明申請(qǐng)表》D、《個(gè)人業(yè)務(wù)開戶及綜合服務(wù)申請(qǐng)表》答案：A解析：

暫無解析36.外匯資金賬戶可于不同銀行開立（），允許全國(guó)異地開戶。(1分)A、1個(gè)B、2個(gè)C、3個(gè)D、多個(gè)答案：D解析：

暫無解析37.開戶初期三次盡職調(diào)查回訪時(shí)間不包括（

）。(1分)A、一周B、一個(gè)月C、三個(gè)月D、六個(gè)月答案：D解析：

暫無解析38.電子現(xiàn)金結(jié)清業(yè)務(wù)取消填寫（

）表單。(1分)A、《個(gè)人綜合賬單申請(qǐng)書》B、《特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》C、《杭州銀行個(gè)人客戶財(cái)富賬戶管理及風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估表》D、《開戶申請(qǐng)書》答案：B解析：

暫無解析39.某天，客戶王先生到某支行詢問稱自己的銀行卡手機(jī)銀行上不能轉(zhuǎn)賬了，網(wǎng)點(diǎn)查詢后發(fā)現(xiàn)銀行卡做了“0016-電詐保護(hù)管控”，網(wǎng)點(diǎn)可以通過哪些渠道查詢賬戶的管控類型？(1分)A、反洗錢系統(tǒng)B、柜面【10423】賬戶管控C、全域系統(tǒng)D、運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)答案：C解析：

暫無解析40.下列不屬于我行開辦的對(duì)公外匯業(yè)務(wù)的幣種（）。(1分)A、港幣B、英鎊C、日元D、韓元答案：D解析：

暫無解析41.詐騙分子往往租賃境外服務(wù)器，設(shè)置窩點(diǎn)，利用非法網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，在虛擬空間完成詐騙，這屬于電信詐騙特征中的(

)。(1分)A、目標(biāo)廣泛化B、形式集團(tuán)化C、贓款流動(dòng)快D、調(diào)查取證難答案：D解析：

暫無解析42.申請(qǐng)人如已對(duì)某一重空類型發(fā)起外借申請(qǐng)的，在該重空類型被用盡或歸還前，系統(tǒng)控制同一申請(qǐng)人不允許對(duì)（）再發(fā)起外借申請(qǐng)。(1分)A、全部重空類型B、其他重空類型C、指定重空類型D、同一重空類型答案：D解析：

暫無解析43.柜員接收上門人員交予的企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)相關(guān)資料，進(jìn)入柜面【99930pad作業(yè)任務(wù)處理】交易，不支持通過（）要素進(jìn)行查詢？(1分)A、客戶號(hào)B、客戶名稱C、賬號(hào)D、登門任務(wù)號(hào)答案：B解析：

暫無解析44.最常用的可疑賬戶處置措施是（

）(1分)A、賬戶止付

B、賬戶凍結(jié)C、賬戶管控D、降低額度

答案：C解析：

暫無解析45.下列哪類管控類型只能在柜面辦理？(1分)A、涉案人員其他賬戶管控B、客戶身份信息不C、受益人缺失管控D、證件過期管控答案：A解析：

暫無解析46.分支機(jī)構(gòu)自行發(fā)現(xiàn)的工商登記狀態(tài)異?？蛻簦ㄗN、吊銷等），除對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)所有賬戶采取中止賬戶凍結(jié)外，還需報(bào)備（）部門。(1分)A、分行運(yùn)營(yíng)管理部B、分行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部C、總行運(yùn)營(yíng)管理部D、總行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部答案：C解析：

暫無解析47.營(yíng)業(yè)經(jīng)理權(quán)限移交時(shí)間最長(zhǎng)為（）天。(1分)A、5B、7C、10D、14答案：C解析：

暫無解析48.個(gè)人綜合賬單簽約業(yè)務(wù)取消填寫（

）表單。(1分)A、《開戶申請(qǐng)書》B、《綜合開戶申請(qǐng)表》C、《特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》D、《個(gè)人綜合賬單申請(qǐng)書》答案：D解析：

暫無解析49.單位定期寶的起存金額是（）(1分)A、50萬B、100萬C、200萬

D、500萬答案：D解析：

暫無解析50.運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)操作員實(shí)行準(zhǔn)入制管理，可通過哪些方式評(píng)定(1分)A、考試方式或跟班培訓(xùn)方式B、考試方式和跟班培訓(xùn)方式C、考試方式D、跟班培訓(xùn)方式答案：A解析：

暫無解析多選題（總共15題）1.受理崗審核入賬憑證，主要審核以下內(nèi)容（）(1分)A、憑證日期、金額、戶名等相關(guān)要素需符合票據(jù)法要求B、入賬憑證是否注明存期C、是否達(dá)到起存金額

D、資金來源是否是本行的信貸資金答案：ABCD解析：

暫無解析2.賬戶管控措施是指我行依據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管和同業(yè)公約等要求，根據(jù)內(nèi)外部的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果，對(duì)（）采取的暫停非柜面業(yè)務(wù)、賬戶凍結(jié)等賬戶交易控制措施。(1分)A、個(gè)人客戶的單個(gè)賬戶B、對(duì)公客戶的單個(gè)賬戶C、個(gè)人客戶號(hào)下的所有賬戶D、對(duì)公客戶號(hào)下的所有賬戶答案：ABCD解析：

暫無解析3.反洗錢名單主要包括（）。(1分)A、監(jiān)控名單B、政治公眾人物名單C、敏感國(guó)家及地區(qū)D、實(shí)體或個(gè)人名單答案：ABC解析：

暫無解析4.賬戶存續(xù)期重大變更情況包括（

）。(1分)A、法人變更B、不動(dòng)戶激活C、地址變更D、股權(quán)變更答案：AB解析：

暫無解析5.按客戶號(hào)管控的，涉及哪些賬戶行為？(1分)A、高風(fēng)險(xiǎn)客戶B、涉案名單C、異常交易D、涉詐客戶E、客戶信息不全答案：ABCDE解析：

暫無解析6.如有下列情況之一的，總行在評(píng)價(jià)期內(nèi)評(píng)定為C級(jí)行：（

）。(1分)A、由于管理不善導(dǎo)致操作差錯(cuò)事故或重大差錯(cuò)。B、提供虛假開戶申請(qǐng)資料，騙取人民銀行、總行同意開立各類銀行結(jié)算賬戶或違反賬戶實(shí)名制規(guī)定開立匿名、假名賬戶，造成嚴(yán)重影響的。C、違反規(guī)定泄漏客戶信息、銀行機(jī)密，并造成嚴(yán)重影響的。D、發(fā)生重大現(xiàn)金、結(jié)算事故等隱瞞不報(bào)的。E、反欺詐管理失職。F、評(píng)價(jià)年度內(nèi)收到總行下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)提示函3張（含）以上。答案：ABCDE解析：

暫無解析7.賬戶被暫停非柜面渠道交易后，哪些業(yè)務(wù)不能辦理？(1分)A、ATM\CRS機(jī)取現(xiàn)B、貸款扣息C、E柜通匯款D、POS刷卡E、他行ATM取現(xiàn)答案：ACDE解析：

暫無解析8.假幣是指（

）的貨幣。(1分)A、偽造B、拼湊C、變?cè)霥、挖補(bǔ)答案：AC解析：

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