個人理財服務合同

個人理財服務合同合同編號：__________甲方（委托方）：__________乙方（受托方）：__________第一條定義1.1“甲方”指甲乙雙方在本合同中指定的委托方，即委托乙方提供個人理財服務的自然人。1.2“乙方”指甲乙雙方在本合同中指定的受托方，即接受甲方委托提供個人理財服務的金融機構或專業(yè)理財顧問。第二條理財服務內容（1）理財規(guī)劃：為甲方制定個人理財規(guī)劃，包括投資策略、資產配置、財富傳承等。（2）投資建議：為甲方提供投資建議，包括股票、債券、基金、保險等金融產品的選擇和配置。（3）理財咨詢：為甲方提供理財相關的咨詢和解答。（4）其他與理財相關的服務：根據甲方需求，提供其他個性化理財服務。第三條權利與義務3.1甲方權利與義務：（1）甲方有權要求乙方提供符合甲方需求的理財服務。（2）甲方應如實向乙方提供個人財務狀況、投資偏好和風險承受能力等信息。（3）甲方應按照乙方提供的理財規(guī)劃和建議進行投資。（4）甲方應承擔理財投資產生的收益和風險。3.2乙方權利與義務：（1）乙方有權要求甲方提供真實、完整的個人財務狀況和投資需求。（2）乙方應依據甲方的財務狀況和投資需求，提供專業(yè)、合理的理財規(guī)劃和建議。（3）乙方應定期向甲方報告理財投資情況，并及時解答甲方的疑問。（4）乙方應保守甲方的個人隱私，不得泄露甲方信息。第四條服務費用（1）理財規(guī)劃費：______元。（2）投資建議費：______元。（3）理財咨詢費：______元。（4）其他服務費用：雙方根據具體服務內容協(xié)商確定。4.2甲方應在簽署本合同后______日內支付乙方服務費用。第五條服務期限5.1本合同自雙方簽署之日起生效，服務期限為______年。5.2在服務期限內，如甲方需要終止合同，應提前______日書面通知乙方，并支付乙方已提供服務產生的服務費用。5.3在服務期限內，如乙方未能按照本合同約定提供理財服務，甲方有權終止合同，并要求乙方退還已支付的服務費用。第六條違約責任6.1雙方應嚴格履行本合同約定的義務，如一方違約，應承擔違約責任，向另一方支付違約金，并賠償對方因此遭受的損失。6.2乙方如因過錯導致甲方理財投資損失，應承擔相應責任。第七條爭議解決7.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決。7.2如協(xié)商不成，任何一方均有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第八條其他約定8.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商，并簽訂補充協(xié)議。8.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（委托方）：__________乙方（受托方）：__________簽訂日期：__________甲方簽名：__________乙方簽名：__________注意事項：1.信息真實完整：甲方應確保向乙方提供的所有個人信息、財務狀況和投資需求都是真實和完整的，以保障乙方能夠提供恰當?shù)睦碡敺铡?.服務費用明確：雙方應在合同中明確約定服務費用，包括各項服務的具體費用，以及支付方式和時間。3.服務期限和終止條件：雙方應明確服務期限，并約定在何種情況下可以終止合同，以及終止合同后的費用處理。4.違約責任：合同中應明確雙方在違約情況下的責任，包括違約金的計算方式和損失賠償。5.爭議解決方式：合同應規(guī)定爭議的解決方式，通常是先協(xié)商，協(xié)商不成再訴訟。解決辦法：1.信息不一致：若甲方提供的信息不真實或不完整，乙方有權要求甲方糾正，并可能根據情況終止合同。2.費用爭議：若雙方在服務費用上存在爭議，應通過協(xié)商解決，協(xié)商不成可按合同約定的爭議解決方式處理。3.服務期限和終止：若一方希望提前終止合同，應按照合同約定的程序和條件執(zhí)行。4.違約處理：若一方違約，另一方應根據合同約定采取相應的救濟措施，包括但不限于要求支付違約金和賠償損失。5.爭議解決：在發(fā)生爭議時，應嘗試友好協(xié)商，如協(xié)商不成，再按照合同約定的方式，如訴訟，來解決爭議。關鍵詞語的法律名詞解釋：委托方：指合同中委托他人辦理事務的一方，本合同中指甲方。受托方：指合同中接受委托辦理事務的一方，本合同中指乙方。理財規(guī)劃：指根據委托方的財務狀況和投資目標，為其制定的投資策略和資產配置方案。違約金：指合同一方違約時，按照合同約定應向另一方支付的賠償金額。損失賠償：指因一方違約導致另一方遭受損失時，違約方應向受損方支付的賠償。爭議解決：指合同雙方在履行合同過程中產生的糾紛，通過協(xié)商、調解、仲裁或訴訟等方式進行解決的過程。特殊應用場合及補充條款：1.新婚夫婦理財規(guī)劃應用場合：新婚夫婦希望為共同的未來規(guī)劃財務，確保穩(wěn)健增長。補充條款：考慮到新婚夫婦可能面臨購房、育兒等長期規(guī)劃，雙方可約定增加“家庭緊急備用金”條款，確保在面對突發(fā)情況時有足夠的流動資金。2.中老年人退休規(guī)劃應用場合：中老年人希望為退休生活做好財務準備，確保退休后的生活質量。補充條款：增加“退休生活預期開支”條款，詳細記錄退休后的預期開支，以及相應的理財規(guī)劃和投資策略。3.海外留學家庭財務規(guī)劃應用場合：有子女即將出國留學的家庭，需要規(guī)劃教育基金和相關財務安排。補充條款：增加“海外教育基金管理”條款，明確基金的累積、提取和使用規(guī)則，以及相關的匯率風險應對措施。4.創(chuàng)業(yè)人士資金管理應用場合：創(chuàng)業(yè)人士需要合理管理個人和企業(yè)的資金，以支持業(yè)務發(fā)展。補充條款：增加“創(chuàng)業(yè)資金調配與風險管理”條款，約定如何在個人與企業(yè)之間合理分配資金，以及如何應對創(chuàng)業(yè)風險。合同所需附件列表：1.甲方身份證明文件（身份證、護照等）復印件。2.乙方營業(yè)執(zhí)照、資質證明及從業(yè)人員資格證書復