外匯展業(yè)知識競賽試題

外匯展業(yè)知識競賽

[單項選擇題]

1、境外個人結(jié)匯單筆等值5萬美元以上結(jié)匯所得人民幣資金應(yīng)（）。

A.存入本人儲蓄賬戶；

B.直接劃轉(zhuǎn)至交易對方的境內(nèi)人民幣賬戶；

C.憑本人身份證件提取人民幣現(xiàn)金

參考答案：B

[單項選擇題]

2、銀行辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，哪些情況應(yīng)納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)？（）

A.電子銀行個人結(jié)售匯

B.外幣卡境內(nèi)消費結(jié)匯

C.境內(nèi)卡境外使用購匯還款

D.通過銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含100美元）的結(jié)匯

參考答案：A

[單項選擇題]

3、《個人外匯管理辦法實施細則》（匯發(fā)[2007]1號）規(guī)定，個人對外貿(mào)易經(jīng)營者辦理對外貿(mào)易購付匯、收結(jié)匯應(yīng)通過本人的（）進行。

A.外匯儲蓄賬戶

B.外匯結(jié)算賬戶

C.資本項目賬戶

D.外國投資者投資專用賬戶

參考答案：B

[單項選擇題]

4、下列哪種描述不屬于個人能夠攜帶超過等值1萬美元的外幣現(xiàn)鈔出境的情況？（）

A.出境時間較長或旅途較長的科學(xué)考察團組

B.政府領(lǐng)導(dǎo)人出訪

C.出境人員赴戰(zhàn)亂、外匯管理嚴格、金融條件差或金融動亂的國家

D.赴美、日留學(xué)

參考答案：D

[單項選擇題]

5、個人監(jiān)測系統(tǒng)故障期間，銀行辦理個人外匯業(yè)務(wù)時應(yīng)對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息做詳細的臺賬登記。個人監(jiān)測系統(tǒng)恢復(fù)正常后（）小時之內(nèi)，銀行應(yīng)完成對個人監(jiān)測系統(tǒng)故障期間辦理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息的補錄工作。同時，銀行應(yīng)于個人監(jiān)測系統(tǒng)恢復(fù)正常后（）小時之內(nèi)，將補錄的筆數(shù)、金額及個人監(jiān)測系統(tǒng)故障期間發(fā)現(xiàn)的問題以書面形式報告所在地外匯局。此外，銀行應(yīng)保留個人監(jiān)測系統(tǒng)故障期間詳細臺賬記錄六個月備查。

A.12，24?

B.24，48

C.48，72

D.72，96

參考答案：C

[單項選擇題]

6、“關(guān)注名單”內(nèi)個人的關(guān)注期限為（）。

A.1年

B.2年

C.列入“關(guān)注名單”的當(dāng)年及之后連續(xù)2年

參考答案：C

[單項選擇題]

7、《境內(nèi)機構(gòu)外幣現(xiàn)鈔收付管理辦法》（匯發(fā)【2015】47號）規(guī)定，境內(nèi)機構(gòu)收取外幣現(xiàn)鈔說法正確的是：（）

A.境內(nèi)機構(gòu)資本項目項下不得收取外幣現(xiàn)鈔

B.境外機構(gòu)或境外個人因臨時使用境內(nèi)港口等交通設(shè)施所支付的服務(wù)和補給物品的費用不得收取外幣現(xiàn)鈔

C.境內(nèi)免稅商品經(jīng)營單位和免稅商店銷售免稅商品的外匯收入不得收取外幣現(xiàn)鈔

D.境內(nèi)機構(gòu)非貿(mào)易項下可收取外幣現(xiàn)鈔

參考答案：A

[單項選擇題]

8、《保險業(yè)務(wù)外匯管理指引》（匯發(fā)【2015】6號）規(guī)定，經(jīng)辦金融機構(gòu)辦理跨境外匯收支、境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，未按規(guī)定對交易單證的真實性及其外匯收支的一致性進行合理審查的，違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的，依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第幾條進行處罰：（）

A.44

B.46

C.47

D.48

參考答案：C

[單項選擇題]

9、《國家稅務(wù)總局國家外匯管理局關(guān)于服務(wù)貿(mào)易等項目對外支付稅務(wù)備案有關(guān)問題的公告》（2013年第40號）規(guī)定，境內(nèi)機構(gòu)和個人向境外單筆支付等值（）美元（不含）以上相關(guān)外匯資金，除無需辦理和提交《備案表》情形外，均應(yīng)向所在地主管稅務(wù)機關(guān)進行稅務(wù)備案。

A.1萬

B.5萬

C.10萬

D.15萬

參考答案：B

[單項選擇題]

10、《服務(wù)貿(mào)易外匯管理指引實施細則》（匯發(fā)【2013】30號）規(guī)定，境內(nèi)機構(gòu)開立境外存放賬戶后，應(yīng)在開戶后（）個工作日內(nèi)將開戶銀行、賬號、賬戶幣種等信息以書面形式報所在地外匯局備案

A.5

B.10

C.15

D.20

參考答案：B

[單項選擇題]

11、《服務(wù)貿(mào)易外匯管理指引實施細則》（匯發(fā)【2013】30號）規(guī)定，境內(nèi)機構(gòu)應(yīng)于每個季度結(jié)束后（）個工作日內(nèi)向所在地外匯局報送將境外存放賬戶銀行對賬單，銀行對賬單上需加蓋具有法律效力的境內(nèi)機構(gòu)印章。

A.5

B.10

C.15

D.20

參考答案：D

[單項選擇題]

12、《服務(wù)貿(mào)易外匯管理指引實施細則》（匯發(fā)【2013】30號）規(guī)定，境內(nèi)機構(gòu)和境內(nèi)個人應(yīng)留存每筆服務(wù)貿(mào)易外匯收支相關(guān)交易單證（）備查。

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

參考答案：A

[單項選擇題]

13、《國家外匯管理局關(guān)于進一步促進貿(mào)易投資便利化完善真實性審核的通知》（匯發(fā)【2016】7號）規(guī)定，國家外匯管理局分支局可對資金流與貨物流嚴重不匹配或資金單向流動較大的企業(yè)發(fā)送風(fēng)險提示函，要求其在（）個工作日內(nèi)說明情況

A.5

B.10

C.20

D.30

參考答案：B

[單項選擇題]

14、《貨物貿(mào)易外匯管理指引實施細則》（匯發(fā)【2012】38號）規(guī)定，對于30天以上（不含）的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款，企業(yè)應(yīng)當(dāng)在貨物進出口或收付匯業(yè)務(wù)實際發(fā)生之日起（）天內(nèi)，通過監(jiān)測系統(tǒng)向所在地外匯局報送對應(yīng)的預(yù)計收付匯或進出口日期等信息：

A.20

B.30

C.60

D.90

參考答案：B

[單項選擇題]

15、《貨物貿(mào)易外匯管理指引實施細則》（匯發(fā)【2012】38號）規(guī)定，金融機構(gòu)為企業(yè)辦理貿(mào)易收匯的退匯支付時，對于因錯誤匯入產(chǎn)生的退匯，應(yīng)當(dāng)審核（）。

A.發(fā)票

B.原出口合同

C.出口貨物報關(guān)單

D.原收匯憑證

參考答案：D

[單項選擇題]

16、《貨物貿(mào)易外匯管理指引實施細則》（匯發(fā)【2012】38號）規(guī)定，B類企業(yè)在分類監(jiān)管有效期內(nèi)的貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)按照以下（）規(guī)定辦理。

A.不得辦理90天以上（不含）的延期付款業(yè)務(wù)、不得簽訂包含90天以上（不含）收匯條款的出口合同

B.可以辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易外匯收支

C.逐筆到所在地外匯局辦理登記手續(xù)

D.企業(yè)為跨國集團集中收付匯成員公司的，該企業(yè)不得繼續(xù)辦理集中收付匯業(yè)務(wù)

參考答案：A

[單項選擇題]

17、《國家外匯管理局關(guān)于完善銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)【2013】44號）規(guī)定，通過偽造、變造憑證和商業(yè)單據(jù)或重復(fù)使用憑證和商業(yè)單據(jù)從事虛假貿(mào)易，將外匯匯入境內(nèi)的，以（）定性處罰。

A.非法流入

B.非法收匯

C.非法套匯

D.逃匯

參考答案：A

[單項選擇題]

18、《貨物貿(mào)易外匯管理指引實施細則》（匯發(fā)【2012】38號）規(guī)定，對核查期內(nèi)任一總量核查指標連續(xù)（）核查期超過本*地區(qū)指標閾值，外匯局可實施現(xiàn)場核查。

A.兩個

B.三個

C.四個

D.六個

參考答案：C

[單項選擇題]

19、《貨物貿(mào)易外匯管理指引操作規(guī)程（銀行企業(yè)版）》（匯發(fā)【2012】38號）規(guī)定，一份C類企業(yè)貿(mào)易外匯收支《登記表》，不可以（）

A.在多家金融機構(gòu)使用

B.分次使用

C.簽注多筆付匯信息

D.簽注多筆收匯信息

參考答案：A

[單項選擇題]

20、名錄登記、名錄變更要求（）原則，金融機構(gòu)不得為不在（）辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)。

A.屬地管理；名錄企業(yè)

B.屬地管理；輔導(dǎo)期企業(yè)

C.業(yè)務(wù)發(fā)生地；名錄企業(yè)

D.業(yè)務(wù)發(fā)生地；輔導(dǎo)期企業(yè)

參考答案：A

[單項選擇題]

21、進口付匯電子數(shù)據(jù)核查的（）。

A.本次核注余額不得大于進口可付匯金額

B.進口可付匯金額不得大于本次核注余額

C.本次核注金額不得大于進口可付匯余額

D.進口可付匯余額不得大于本次核注金額

參考答案：C

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[單項選擇題]

22、對于企業(yè)貿(mào)易項下的境內(nèi)外收付款，境內(nèi)銀行應(yīng)于收付款后（）內(nèi)及時、準確、完整地通過國際收支網(wǎng)上申報系統(tǒng)（銀行版）向外匯局報送貿(mào)易收支信息。

A.五個工作日

B.五日

C.十五個工作日

D.十五日

參考答案：A

[單項選擇題]

23、《登記表》的有效期原則上不超過（）。

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.12個月

參考答案：A

[單項選擇題]

24、根據(jù)《貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范》（2016版）中關(guān)于離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)審核規(guī)范要求，為企業(yè)辦理海運提單轉(zhuǎn)賣業(yè)務(wù)時，應(yīng)審核（）。

A.全套正本海運提單原件

B.全套副本海運提單

C.全套正本海運提單復(fù)印件

D.全套副本海運提單復(fù)印件

參考答案：A

[單項選擇題]

25、外匯局對新列入名錄的企業(yè)實施輔導(dǎo)期管理，在其發(fā)生首筆貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)之日起（）天內(nèi)，外匯局進行政策法規(guī)、系統(tǒng)操作等輔導(dǎo)。

A.30

B.90

C.180

D.360

參考答案：B

[單項選擇題]

26、根據(jù)《國家外匯管理局關(guān)于便利銀行開展貿(mào)易單證審核有關(guān)工作的通知》（匯發(fā)【2017】9號），對于已完成進口報關(guān)手續(xù)的，銀行自辦理貨物貿(mào)易對外付匯業(yè)務(wù)之日起（）內(nèi)，按照本次貨物貿(mào)易對外付匯金額，在系統(tǒng)中辦理核驗手續(xù)。

A.5個工作日

B.5日

C.40個工作日

D.40日

參考答案：A

[單項選擇題]

27、根據(jù)《國家外匯管理局關(guān)于便利銀行開展貿(mào)易單證審核有關(guān)工作的通知》（匯發(fā)【2017】9號），辦理單筆等值（）以上貨物貿(mào)易對外付匯業(yè)務(wù)，銀行在按現(xiàn)行規(guī)定審核相關(guān)交易單證的基礎(chǔ)上，原則上應(yīng)通過貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)對相應(yīng)進口報關(guān)電子信息辦理核驗手續(xù)。

A.5萬美元

B.10萬美元

C.20萬美元

D.100萬美元

參考答案：B

[單項選擇題]

28、代墊或分攤費用限于具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的境內(nèi)外機構(gòu)之間，附加審查并留存代墊或分攤合同（協(xié)議或說明）、發(fā)票（支付通知），代墊或分攤期限不得超過（）。

A.3個月

B.6個月

C.12個月

D.24個月

參考答案：C

[單項選擇題]

29、內(nèi)保外貸項下資金不得通過以下哪種形式直接或間接調(diào)回境內(nèi)使用（）?。

A.證券投資

B.外債

C.股權(quán)投資

參考答案：A

[單項選擇題]

30、還款期限在1年（含）以下的短期跨境融資的期限風(fēng)險轉(zhuǎn)換因子為（）。

A.0.5

B.1

C.1.5

D.2

參考答案：C

[單項選擇題]

31、對辦理全口徑跨境融資業(yè)務(wù)的企業(yè)，企業(yè)所在地外匯局不實行（），改為（）。

A.外債事前審批、外債事后備案

B.外債事前審批、事前簽約備案

C.事前簽約備案、外債事前審批

D.外債事后備案、外債事前審批

參考答案：B

[單項選擇題]

32、對于外匯資金集中運營的跨國公司來說，外商直接投資項下外匯資金、外債資金結(jié)匯進入主辦企業(yè)的結(jié)匯待支付賬戶后，是否可以在境內(nèi)成員企業(yè)間統(tǒng)一調(diào)度使用。（）

A.可以

B.不可以

參考答案：A

[單項選擇題]

33、境內(nèi)銀行通過國際外匯資金主帳戶吸收的存款，可在不超過前六個月日均存款余額的（）額度內(nèi)境內(nèi)運用。

A.30%

B.50%

C.75%

D.100%

參考答案：D

[單項選擇題]

34、國際外匯資金主賬戶透支是否有額度限制？（）

A.有；

B.沒有

參考答案：B

[單項選擇題]

35、外匯資金集中運營的跨國公司成員公司因特殊原因通過他行的同名人民幣賬戶進行支付，是否可以將人民幣專用存款賬戶資金劃至他行同名人民幣賬戶？（）

A.可以；

B.不可以

參考答案：B

[單項選擇題]

36、跨國公司國內(nèi)外匯資金主帳戶從國際外匯資金主帳戶凈融入的資金不得超過外債總規(guī)模的（）。

A.50%

B.80%

C.100%

D.125%

參考答案：C

[單項選擇題]

37、一筆外債最多可開立（）外債專用賬戶。

A.一個

B.兩個

C.三個

D.四個

參考答案：B

[單項選擇題]

38、非銀行債務(wù)人外債專用賬戶和還本付息專用賬戶中的利息收入可參照（）管理。

A.經(jīng)常項目管理規(guī)定

B.個人外匯管理規(guī)定

C.資本項目管理規(guī)定

D.貿(mào)易外匯管理規(guī)定

參考答案：A

[單項選擇題]

39、企業(yè)外債辦理提前還款時，銀行應(yīng)當(dāng)審核貸款合同中關(guān)于（），且債權(quán)人、企業(yè)均同意提前還款，并由企業(yè)提出申請。

A.提前還款條款

B.加速還款條款

C.違約還款條款

D.交叉還款條款

參考答案：A

[單項選擇題]

40、一筆外債本息償清后，銀行應(yīng)當(dāng)提示債務(wù)人及時辦理（）關(guān)閉手續(xù)，并到外匯局辦理外債注銷登記手續(xù)。

A.外債帳戶

B.結(jié)算賬戶

C.資本金帳戶

D.外匯貸款專戶

參考答案：A

[單項選擇題]

41、金融機構(gòu)作為但保人提供內(nèi)保外貸，按照行業(yè)主管部門規(guī)定，應(yīng)具有相應(yīng)擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。以境內(nèi)分支機構(gòu)名義提供的擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)獲得（）。

A.總行或總部授權(quán)

B.銀監(jiān)會核準

C.人民銀行核準

D.保監(jiān)會核準

參考答案：A

[單項選擇題]

42、境內(nèi)債務(wù)人因外保內(nèi)貸項下?lián)Ｂ募s形成的對外負債，其未償本金余額不得超過（）。

A.其上年度未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)數(shù)額

B.投注差

C.其上年度未經(jīng)審計的利潤額

D.其上年度凈資產(chǎn)數(shù)額

參考答案：A

[單項選擇題]

43、內(nèi)保外貸發(fā)生擔(dān)保履約的，成為對外債權(quán)人的境內(nèi)擔(dān)保人或境內(nèi)反擔(dān)保人，應(yīng)辦理（）。

A.對外債權(quán)登記

B.外債登記

C.內(nèi)保外貸登記

D.外保內(nèi)貸登記

參考答案：A

[單項選擇題]

44、外保內(nèi)貸業(yè)務(wù)發(fā)生境外擔(dān)保履約的，境內(nèi)債務(wù)人應(yīng)當(dāng)在擔(dān)保履約后（）到注冊地外匯局辦理短期外債簽約登記及相關(guān)信息備案。

A.7個工作日

B.10個工作日

C.15個工作日

D.20個工作日

參考答案：C

[單項選擇題]

45、對2007年6月1日以后（含）取得商務(wù)主管部門批準證書且通過商務(wù)部備案的（），不予辦理外債簽約登記手續(xù)。

A.外商投資房地產(chǎn)企業(yè)

B.中資企業(yè)

C.融資租賃公司

D.合伙企業(yè)

參考答案：A

[單項選擇題]

46、留存境內(nèi)機構(gòu)資本項目外匯收入結(jié)匯及使用的相關(guān)證明材料（）備查。

A.1年

B.5年

C.8年

D.3年

參考答案：B

[單項選擇題]

47、境內(nèi)機構(gòu)在同一銀行網(wǎng)點開立的同名資本金賬戶、境內(nèi)資產(chǎn)及符合規(guī)定的其他類型的資本項目賬戶，可共用一個（）。

A.結(jié)匯待支付帳戶

B.結(jié)算賬戶

C.資本金帳戶

D.還本付息專戶

參考答案：A

[單項選擇題]

48、外匯指定銀行為外國投資者辦理前期費用基本信息登記時，進行登記的主體是（）。

A.外國投資者

B.擬設(shè)立的外商投資企業(yè)

C.境內(nèi)投資者

D.代辦公司

參考答案：A

[單項選擇題]

49、外商投資企業(yè)清算注銷后，應(yīng)到（）辦理外匯注銷登記。

A.所在地外匯局

B.所在地外匯指定銀行

C.境內(nèi)任一家外匯局

D.境內(nèi)任一家外匯指定銀行

參考答案：B

[單項選擇題]

50、外商投資企業(yè)辦理中轉(zhuǎn)外的股權(quán)轉(zhuǎn)讓變更登記，經(jīng)辦銀行應(yīng)將《業(yè)務(wù)登記憑證》提供給（）憑以辦理資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶開立。

A.外商投資企業(yè)

B.外國投資者

C.中方股東

D.不提供

參考答案：C

[單項選擇題]

51、外商投資企業(yè)資本金流入境內(nèi)后，應(yīng)在（）辦理直接投資出資入賬登記

A.所在地外匯局

B.所在地銀行

C.入賬銀行

D.境內(nèi)任意銀行

參考答案：C

[單項選擇題]

52、以下哪一項不能作為外商投資企業(yè)進行境內(nèi)直接投資存量權(quán)益登記（年度）的申報渠道？（）

A.外商投資企業(yè)自行申報

B.委托事務(wù)所進行申報

C.委托銀行進行申報

D.委托外匯局進行申報

參考答案：D

[單項選擇題]

53、外商投資企業(yè)的資本金賬戶可以在（）家銀行開立（）個。

A