2024年主管資格認定考試復(fù)習(xí)試題含答案

2024年主管資格認定考試復(fù)習(xí)試題含答案單選題（總共40題）1.根據(jù)法律文書無法準確判斷是否犯罪嫌疑人的，“是否為涉嫌犯罪人員”字段選填（）。(1分)A、是B、否C、未告知答案：C解析：

暫無解析2.在工作中接受的涉及金融消費者姓名、證件號、銀行卡號、手機號、電話號、詳細聯(lián)系地址等敏感信息的電子數(shù)據(jù)或文件資料，存儲應(yīng)滿足國家法律法規(guī)與行業(yè)主管部門的有關(guān)規(guī)定要求，符合金融消費者授權(quán)使用的目的所需的最短時間要求，超過該時限后，應(yīng)立即進行刪除銷毀。對于規(guī)定中未明確使用和存儲期限的情況，原則上應(yīng)在使用后（）內(nèi)刪除銷毀。相關(guān)文件在存儲期間應(yīng)做好保密管理。(1分)A、12小時B、24小時C、36小時D、48小時答案：B解析：

暫無解析3.自助設(shè)備保險箱密碼應(yīng)定期更改，更改頻率不低于（），并妥善保管，注意保密，密碼保管人員更換時必須修改密碼。(1分)A、一個月B、二個月C、三個月D、半年答案：C解析：

暫無解析4.因ORTA系統(tǒng)預(yù)警被管控的個人銀行結(jié)算賬戶，支持客戶向我行（）提出異議申訴。(1分)A、開戶機構(gòu)B、歸屬機構(gòu)C、全國任一營業(yè)機構(gòu)D、轄內(nèi)任一機構(gòu)答案：C解析：

暫無解析5.國庫集中支付業(yè)務(wù)退款應(yīng)直接退付至（），對于日終無法辦理退庫的，各行應(yīng)按當?shù)刎斦鴰觳块T認可的方式（例如：部分地區(qū)允許將退款留存在零余額賬戶中并報備人民銀行國庫部門；部分地區(qū)要求將退款計入“待結(jié)算財政款項”科目下退款專戶）規(guī)范進行會計處理。(1分)A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、零余額賬戶答案：D解析：

暫無解析6.各網(wǎng)點需將清分后的第五套人民幣（）回籠完整券，通過點鈔機或清分機進行分版，保證每一捆上繳現(xiàn)金為同一版別。(1分)A、20元B、50元C、100元D、以上答案都對答案：C解析：

暫無解析7.人工處理的柜面業(yè)務(wù)掛賬，由（）審批。(1分)A、掛賬申請部門負責人B、一級分行運營管理部負責人C、一級分行財務(wù)會計部負責人D、分行運營主管行長答案：A解析：

暫無解析8.受理戳記在上繳分行時，需傳遞“柜面業(yè)務(wù)印章傳遞簽收單”，一式兩聯(lián)，信息填寫齊全后，第一聯(lián)專夾保管，第二聯(lián)回傳至上繳支行，由上繳支行專夾保管，年末裝訂入會計檔案管理，保管期限（）年。(1分)A、3B、5C、10D、永久答案：C解析：

暫無解析9.柜面業(yè)務(wù)印章銷毀由一級分行分管運營工作的行領(lǐng)導(dǎo)進行審批授權(quán)。，并經(jīng)（）進行審批授權(quán)。(1分)A、支行會計經(jīng)理B、一級分行運營管理部負責人C、一級分行分管運營工作的行領(lǐng)導(dǎo)D、分行行長答案：C解析：

暫無解析10.中國人民銀行天津分行及其分支機構(gòu)自殘損幣持有人申請日起（）個工作日內(nèi)做出鑒定并出具《中國人民銀行殘缺污損人民幣鑒定書》(1分)A、1B、3C、5D、7答案：C解析：

暫無解析11.存款人以本行定期存款質(zhì)押向他行（貸款人）申請貸款的，貸款人收到單位定期存單及單位定期存單質(zhì)押核押證明書后，應(yīng)（）(1分)A、在業(yè)務(wù)憑證交接登記簿簽收B、向我行出具單位定期存單交接單C、以上答案都不對答案：B解析：

暫無解析12.按殘損幣兌換標準，能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額（）兌換。(1分)A、全額B、半額C、四分之三D、不予兌換答案：A解析：

暫無解析13.我行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳活動時間為（）。(1分)A、2020年6月起至2020年10月底B、2020年5月起至2020年底C、2020年6月起至2020年底D、2020年5月起至2020年10月底答案：B解析：

暫無解析14.辦理柜面業(yè)務(wù)，遇到名單監(jiān)控篩查結(jié)果為“疑似命中”的，應(yīng)（）相關(guān)業(yè)務(wù)，與名單監(jiān)控系統(tǒng)提供的監(jiān)控對象具體信息進行分析比對，若確認為命中的，應(yīng)根據(jù)命中的名單類型進行相應(yīng)處理；若確認排除的，可繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)；若仍無法判斷的，應(yīng)報分行業(yè)務(wù)條線部門和合規(guī)部審核，并根據(jù)審核結(jié)果進行后續(xù)處理。人工甄別過程及結(jié)果應(yīng)完整記錄留痕并嚴格保密，嚴禁向客戶及無關(guān)人員透露。(1分)A、拒絕交易B、暫停辦理C、婉拒辦理答案：B解析：

暫無解析15.辦理柜面業(yè)務(wù)，遇到名單監(jiān)控篩查結(jié)果為“命中”的,對“命中”為涉及制裁國家與制裁類名單的監(jiān)控對象，應(yīng)根據(jù)《中信銀行涉制裁業(yè)務(wù)合規(guī)審核管理辦法》等相關(guān)規(guī)定進行進行分類處理：對于I類國家（或地區(qū)）業(yè)務(wù)或A類制裁名單實體（或個人）業(yè)務(wù)，應(yīng)（）并按照行內(nèi)相關(guān)制度規(guī)定履行資產(chǎn)凍結(jié)、監(jiān)管報告等相關(guān)義務(wù)。對于II類、III類國家（或地區(qū)）業(yè)務(wù)或B類、C類制裁名單業(yè)務(wù)，應(yīng)按照權(quán)限和流程進行分類審核，客戶準入由客戶主管部門負責審核，業(yè)務(wù)交易由所涉業(yè)務(wù)條線主管部門負責審核，具體審核權(quán)限詳見《業(yè)務(wù)審批權(quán)限表》。(1分)A、拒絕交易B、暫停交易C、婉拒辦理答案：C解析：

暫無解析16.運營條線處理不滿()個人信息，需要具有特定的目的和充分的必要性，并應(yīng)嚴格遵守相關(guān)法律和行政法規(guī)，由其監(jiān)護人代理辦理業(yè)務(wù)，審核監(jiān)護人及客戶本人的身份信息，并審核監(jiān)護關(guān)系證明文件，處理前應(yīng)取得未成年人父母或其他監(jiān)護人的單獨同意，按高敏感信息級別處理。(1分)A、十二周歲未成年人B、十四周歲未成年人C、十六周歲未成年人D、十八周歲未成年人答案：B解析：

暫無解析17.“407-04公允價值變動進權(quán)益抵債債券利息收入”子目，在報表中歸屬于（）項目。(1分)A、其他權(quán)益工具B、利息收入C、投資收益D、公允價值變動收益答案：B解析：

暫無解析18.施工總承包單位在項目所在區(qū)有（）個及以上工程建設(shè)項目的，可開立新的專用賬戶，也可在符合監(jiān)管要求的情況下，在已有專用賬戶下按項目分別管理，項目間資金不得混用。(1分)A、2B、3C、4D、5答案：A解析：

暫無解析19.“409-21公允價值變動進損益抵債金融資產(chǎn)公允價值變動損益”子目，本子目屬于（）科目，按內(nèi)部賬核算。(1分)A、資產(chǎn)類B、負債類C、損益類D、所有者權(quán)益類答案：C解析：

暫無解析20.由客戶至支行柜面發(fā)起的客戶賬匯出境外匯款，單位單筆轉(zhuǎn)賬支付折計人民幣100萬元（含）至1000萬元；個人單筆轉(zhuǎn)賬支付折計人民幣100萬元（含）以上，由（）進行審批授權(quán)。(1分)A、支行會計經(jīng)理/分行賬務(wù)中心負責人B、支行行長（運營管理部負責人）C、支行行長D、分行運營管理部負責人答案：A解析：

暫無解析21.ORTA系統(tǒng)可按照（）配置短信告知功能。(1分)A、營業(yè)機構(gòu)B、歸屬機構(gòu)C、開戶機構(gòu)答案：A解析：

暫無解析22.臨時存款賬戶應(yīng)根據(jù)有關(guān)開戶證明文件確定的期限或存款人的需要確定其有效期限。存款人在賬戶的使用中需要延長期限的，應(yīng)在有效期屆滿前向開戶銀行提出申請。其中，對于非企業(yè)客戶（含破產(chǎn)管理人）臨時存款賬戶申請展期，開戶銀行需報當?shù)厝嗣胥y行核準后辦理展期。臨時存款賬戶的有效期最長不得超過（）年。(1分)A、半年B、1C、2D、3答案：C解析：

暫無解析23.單位證照資料與基本存款賬戶信息不符，應(yīng)設(shè)置（）(1分)A、不收不付B、只收不付答案：B解析：

暫無解析24.根據(jù)對客服務(wù)交易參考辦理時長，查詢、打印、短信驗證及交費、繳費交易，用時為（）。(1分)A、≤3分鐘B、≤5分鐘C、≤10分鐘D、≤15分鐘答案：A解析：

暫無解析25.業(yè)務(wù)部門專業(yè)運營崗位新增業(yè)務(wù)場景需要配置專業(yè)運營平臺流程，需提前（）通知運營管理部進行系統(tǒng)設(shè)置。(1分)A、2個工作日B、3個工作日C、5個工作日D、7個工作日答案：C解析：

暫無解析26.對于白名單單位客戶在觀察期滿后，客戶申請?zhí)岣咿D(zhuǎn)賬限額或簽約企業(yè)管理員、電子票據(jù)的，客戶經(jīng)理應(yīng)在（）內(nèi)完成上門盡職調(diào)查，并按照上述標準重新進行黑灰白篩查，審慎辦理。(1分)A、1個工作日B、2個工作日C、3個工作日D、5個工作日答案：B解析：

暫無解析27.非預(yù)開票場景下，客戶已付款，款項未直接記入相關(guān)損益或收入賬戶，比照預(yù)開票流程辦理，由相關(guān)業(yè)務(wù)部門/支行填寫《手工開具增值稅發(fā)票申請表》，（）與相關(guān)業(yè)務(wù)部門/支行對款項入相關(guān)損益或收入賬戶時限確認。(1分)A、運營管理部B、財務(wù)會計部C、辦公室D、黨群保衛(wèi)答案：A解析：

暫無解析28.對公客戶在企業(yè)網(wǎng)銀端開立大額存單，若客戶存在柜面網(wǎng)點換發(fā)單位大額存單紙質(zhì)證實書需求，應(yīng)在《單位業(yè)務(wù)綜合申請書》中填寫客戶名稱、客戶賬號、金額等信息后，勾選（）(1分)A、證實書/存單業(yè)務(wù)-書面掛失B、證實書/存單業(yè)務(wù)-掛失新開C、證實書/存單業(yè)務(wù)-網(wǎng)銀換發(fā)D、證實書/存單業(yè)務(wù)-因損壞、更名更換答案：C解析：

暫無解析29.為便利群眾辦理存款繼承，我行進一步簡化了已故存款人小額存款提取手續(xù)，其中具備資格的提取申請人在辦理提取手續(xù)時做法正確的是（）(1分)A、分多次提取已故存款人存款B、一次性提取已故存款人存款及利息C、提取后，已故存款人賬戶繼續(xù)使用D、提取已故存款人部分存款答案：B解析：

暫無解析30.企業(yè)違規(guī)多頭開立基本存款賬戶，應(yīng)設(shè)置（）(1分)A、不收不付B、只收不付答案：A解析：

暫無解析31.客戶因ORTA風(fēng)險處置被支付管控，在排除風(fēng)險后，應(yīng)填寫柜面渠道客戶賬戶支付監(jiān)管（名單）解除審批表，經(jīng)（）審批后辦理解除。(1分)A、申請機構(gòu)營業(yè)經(jīng)理B、申請機構(gòu)會計經(jīng)理C、申請機構(gòu)負責人D、以上答案都不對答案：C解析：

暫無解析32.人工退費類型為運營差錯的，單筆業(yè)務(wù)10萬元以上，最終審批部門為（）。(1分)A、分行負責人B、總行運營管理部C、總行資產(chǎn)負債部答案：B解析：

暫無解析33.人工退費類型為違規(guī)收費的，單筆業(yè)務(wù)100萬元以上，最終審批部門為（）。(1分)A、分行負責人B、總行資產(chǎn)負債部C、總行資產(chǎn)負債部分/協(xié)管行領(lǐng)導(dǎo)答案：C解析：

暫無解析34.各經(jīng)營機構(gòu)客戶經(jīng)理如發(fā)現(xiàn)賬戶資金不足、被挪用、超過（）未發(fā)生工資劃轉(zhuǎn)、工資代發(fā)等異常情況應(yīng)及時通知建設(shè)單位，并在農(nóng)民工工資支付監(jiān)管平臺預(yù)警。(1分)A、20天B、1個月C、2個月D、3個月答案：B解析：

暫無解析35.存量客戶未持IC卡或新增無IC卡的客戶（2019年5月20日后開戶）在辦理（）的資金支付業(yè)務(wù)、購證等原需要核實IC卡的業(yè)務(wù)時，柜員需在相關(guān)憑證上登記經(jīng)辦人姓名、身份證號碼，進行身份識別無誤后辦理。(1分)A、100萬元以下B、100萬元（含）以下C、100萬元以上D、100萬元（含）以上答案：A解析：

暫無解析36.殘損幣《認定證明》《兌換單》和《鑒定書》上各要素嚴禁涂改并規(guī)范填寫、簽章齊全,以業(yè)務(wù)發(fā)生時間先后為序?qū)⑸鲜鰬{證合并進行裝訂,保存期為（）年。(1分)A、3B、5C、10D、30答案：B解析：

暫無解析37.每家網(wǎng)點自行確認（）名運營人員分流至廳堂，作為彈出柜員，同步壓縮1個廳堂柜面窗口。(1分)A、1B、2C、1-2答案：C解析：

暫無解析38.（）是指通過預(yù)設(shè)風(fēng)險監(jiān)測模型，系統(tǒng)對客戶交易及我行內(nèi)部業(yè)務(wù)操作過程和結(jié)果實施風(fēng)險篩查，并對可疑情形進行預(yù)警，以預(yù)警信息為線索對相關(guān)客戶或內(nèi)部處理環(huán)節(jié)進行風(fēng)險排查和確認，必要時采取適當?shù)娘L(fēng)險處置措施。(1分)A、再審核B、交易分析C、非現(xiàn)場檢查D、現(xiàn)場檢查答案：B解析：

暫無解析39.《認定證明》《兌換單》和《鑒定書》上各要素嚴禁涂改并規(guī)范填寫、簽章齊全,以業(yè)務(wù)發(fā)生時間先后為序?qū)⑸鲜鰬{證合并進行裝訂,保存期為()年。(1分)A、5B、10C、30D、永久答案：A解析：

暫無解析40.現(xiàn)金專用人名章樣式為“現(xiàn)金專用+姓名”，規(guī)格為1.4CM*0.8CM，文字為（）。(1分)A、宋體B、仿宋體C、黑體D、楷體答案：A解析：

暫無解析多選題（總共30題）1.假幣收繳應(yīng)由兩名具備貨幣鑒別能力的人員（）確認后與被收繳人當面收繳，被收繳人（）接觸假幣。(1分)A、單獨B、共同C、能D、不能答案：BD解析：

暫無解析2.2021年，總行繼續(xù)加大對分行現(xiàn)金清分質(zhì)量的考核，同時對2021年現(xiàn)金清分質(zhì)量（夾殘率和夾好率）考核指標調(diào)整為：(1分)A、100元完整券夾殘率在2.5%以下B、100元殘損券夾好率在4%以下C、50元完整券夾殘率在3.5%以下D、50元殘損券夾好率在2%以下答案：ABCD解析：

暫無解析3.為便利群眾辦理存款繼承，我行進一步簡化了已故存款人小額存款提取手續(xù)，其中具備資格的提取申請人在辦理提取手續(xù)時做法不正確的是以下哪些（）(1分)A、分多次提取已故存款人存款B、一次性提取已故存款人存款及利息C、提取后，已故存款人賬戶繼續(xù)使用D、提取后，已故存款人賬戶立即銷戶答案：AC解析：

暫無解析4.運營條線在工作中涉及收集和使用消費者金融信息時，應(yīng)按照客戶、產(chǎn)品/業(yè)務(wù)、渠道部門等的要求，向金融消費者明示載有信息處理者完整的（）等材料，并告知金融消費者以上信息處理的必要性和對個人的影響，經(jīng)金融消費者或者其監(jiān)護人明示授權(quán)同意，并留存有關(guān)證明資料。(1分)A、中文名稱B、聯(lián)系方式、客戶授權(quán)書C、收集使用信息的目的、方式和范圍D、信息存儲期限的客戶合約答案：ABCD解析：

暫無解析5.“偽現(xiàn)金”一般發(fā)生在同一網(wǎng)點，短時間內(nèi)完成大額現(xiàn)金存取。其可疑交易特征包括（）。(1分)A、存、取現(xiàn)金額大，短時間內(nèi)完成現(xiàn)金存、?。ㄓ锌赡軒追昼姶嫒〕砂偕锨f資金）B、交易賬戶一般為同一網(wǎng)點，現(xiàn)金存取存在關(guān)聯(lián)（有可能接連完成），且存、取金額近似C、銀行人員根據(jù)客戶要求，通過現(xiàn)金尾箱或銀行內(nèi)部賬戶過渡，改變交易性質(zhì)，割裂交易信息鏈條D、賬戶持有人本可通過轉(zhuǎn)賬實現(xiàn)資金劃轉(zhuǎn)，但人為要求改為現(xiàn)金存取方式實現(xiàn)答案：ABCD解析：

暫無解析6.對于開戶過程中，存在可疑開戶行為的，如上述風(fēng)險事件中，存在法定代表人對本人出生日期、屬相等關(guān)鍵信息不熟悉，實際口音明顯與其身份不符等疑點，銀行機構(gòu)要采取（）等措施。特別是對于不配合客戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開戶業(yè)務(wù)與身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在違法違規(guī)情形的，銀行機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。(1分)A、延長開戶審查期限B、加大客戶盡職調(diào)查力度C、拒絕開戶D、支付監(jiān)管答案：AB解析：

暫無解析7.銀行機構(gòu)可有選擇地采取（）等查驗方式，識別、核對客戶及其代理人真實身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶。(1分)A、人員問詢B、客戶回訪C、實地查訪D、公用事業(yè)賬單（如電費、水費等繳費憑證）驗證E、網(wǎng)絡(luò)信息查驗答案：ABCDE解析：

暫無解析8.掛賬申請部門應(yīng)明確（），并經(jīng)有權(quán)人審批后提交至賬務(wù)處理部門。(1分)A、掛賬原因B、掛賬金額C、掛賬清理計劃D、清理責任部門E、清理責任人F、預(yù)計清理完成時間答案：ABCDEF解析：

暫無解析9.現(xiàn)金清分質(zhì)量包括（）：(1分)A、夾殘率B、夾好率C、假幣濃度答案：ABC解析：

暫無解析10.我行營業(yè)網(wǎng)點對公開放式柜臺設(shè)置按照（）分為兩類。(1分)A、零售支行B、綜合支行C、精品支行答案：BC解析：

暫無解析11.ORTA處置賬戶解除監(jiān)管個人賬戶風(fēng)險管理個人賬戶存在小額試探性交易(1分)A、核實客戶身份B、排查可疑情況C、與客戶講解相關(guān)知識揭示風(fēng)險D、與客戶講解相關(guān)知識揭示風(fēng)險答案：ABCD解析：

暫無解析12.《中信銀行電子對賬服務(wù)申請表》“簽約管理”可以選擇（）等選項(1分)A、開通B、新增C、解除D、注銷E、變更簽約信息答案：ACE解析：

暫無解析13.消費者金融信息的處理包括對相關(guān)信息進行（）加工、傳輸、提供、公開、銷毀等。(1分)A、收集B、存儲C、使用D、刪除答案：ABCD解析：

暫無解析14.對于暫無法使用內(nèi)嵌驗印功能的業(yè)務(wù),柜員可使用柜面單獨驗印交易（)或(）進行驗印(1分)A、01313單筆驗印B、01314批量驗印C、01310印鑒錄入D、以上都不對答案：AB解析：

暫無解析15.在優(yōu)化營商環(huán)境相關(guān)事項工作中，向客戶公開公示內(nèi)容包括：（）。(1分)A、賬戶使用范圍B、賬戶服務(wù)標準C、賬戶辦理時限D(zhuǎn)、賬戶資費標準答案：BCD解析：

暫無解析16.自助設(shè)備至少（）對取款機（ATM）、存取款一體機（CRS）設(shè)備進行一次清機并加鈔；節(jié)假日、年終決算日的（）必須做清機工作，及時對自助設(shè)備現(xiàn)金使用量等情況進行檢查，以保證設(shè)備各項資源服務(wù)充足。(1分)A、每周B、每兩周C、前一個工作日D、前三個工作日答案：BD解析：

暫無解析17.電子對賬，是指我行通過銀企對賬系統(tǒng)向客戶發(fā)送電子余額對賬單，由客戶通過（）等電子渠道確認并反饋我行的銀企對賬方式。(1分)A、易企對B、企業(yè)網(wǎng)銀C、企業(yè)手機銀行D、金融同業(yè)+平臺答案：ABCD解析：

暫無解析18.銀企對賬系統(tǒng)生成“待管控連續(xù)不對賬客戶賬戶清單”，銀企對賬管理人員應(yīng)及時將其轉(zhuǎn)知（）進行甄別(1分)A、簽約管理行B、開戶經(jīng)營機構(gòu)C、管戶經(jīng)營機構(gòu)D、分行單位客戶管理部門答案：ABCD解析：

暫無解析19.柜面系統(tǒng)開展對公即期結(jié)售匯、外匯買賣業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)包括（）。(1分)A、傳統(tǒng)柜面系統(tǒng)B、新一代柜面系統(tǒng)C、智能現(xiàn)金柜臺系統(tǒng)D、其他答案：ABC解析：

暫無解析20.掛賬申請部門根據(jù)業(yè)務(wù)辦理需要提出柜面業(yè)務(wù)掛賬申請，并確保掛賬業(yè)務(wù)背景的（）。(1分)A、準確性B、真實性C、合規(guī)性D、合理性答案：BC解析：

暫無解析21.柜員在核驗客戶證件信息時，因人臉識別未通過等原因，需現(xiàn)場換人比對的，填制（），記錄現(xiàn)場核驗意見，（）后提交至遠程審核。(1分)A、遠程審核申請書B、情況說明C、會計經(jīng)理簽字D、雙人簽字答案：AD解析：

暫無解析22.根據(jù)關(guān)于加強人民幣銀行結(jié)算賬戶分類分級管理工作的通知，分類標準命中以下哪些情況，客戶屬于“灰名單”級別。(1分)A、一人多戶B、一號多人C、支票停售名單D、支票限售名單E、通過賬戶全生命周期相關(guān)風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)排查出的風(fēng)險賬戶答案：ABCDE解析：

暫無解析23.為便利群眾辦理存款繼承，我行進一步簡化了已故存款人小額存款提取手續(xù)，其中具備資格的提取申請人在辦理提取手續(xù)時做法不正確的是以下哪些（）：(1分)A、分多次提取已故存款人存款B、一次性提取已故存款人存款及利息C、提取后，已故存款人賬戶繼續(xù)使用D、提取后，已故存款人賬戶立即銷戶答案：AC解析：

暫無解析24.單位大額存單購買交易完成后，（）、法定代表人/單位負責人身份證件復(fù)印件、經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件、授權(quán)書等隨當日傳票裝訂。(1分)A、轉(zhuǎn)賬支票B、進賬單或付款通知書C、開戶證實書第二聯(lián)D、開戶申請書E、經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件（通過上門服務(wù)取得資料時留存）答案：ABCDE解析：

暫無解析25.完成協(xié)助解除凍結(jié)業(yè)務(wù)后，在“協(xié)助解除凍結(jié)通知書”回執(zhí)聯(lián)記載下列內(nèi)容：()(1分)A、“協(xié)助解除凍結(jié)通知書”簽發(fā)機關(guān)。B、“協(xié)助解除凍結(jié)通知書”及法律文書文件編號。C、解除凍結(jié)的單位或個人名稱、賬號。D、原凍結(jié)及解除凍結(jié)日期和時間（精確到分鐘）；答案：ABCD解析：

暫無解析26.異地人力資源社會保障行政部門委托當?shù)厝肆Y源社會保障行政部門查詢相關(guān)單位銀行賬戶時，受托的人力資源社會保障部門執(zhí)行查詢?nèi)蝿?wù)時應(yīng)提供（）(1分)A、勞動保障監(jiān)察證件B、查詢單位銀行賬戶通知書C、委托函D、身份證答案：ABC解析：

暫無解析27.對于客戶堅持辦理現(xiàn)金支取后，又要求現(xiàn)場存入其本人其他賬戶或他人賬戶的以及現(xiàn)場將現(xiàn)金轉(zhuǎn)交他人并要求存入賬戶的，應(yīng)嚴格按照（）管理要求進行現(xiàn)金實物收付、清分操作，并對該客戶開展（）。(1分)A、大額現(xiàn)金B(yǎng)、現(xiàn)金運營業(yè)務(wù)C、反洗錢排查D、盡職調(diào)查答案：BD解析：

暫無解析28.需要客戶等候時，服務(wù)參考話術(shù)可以為：（）(1分)A、請稍候B、不好意思，您的這筆業(yè)務(wù)特殊，請您再稍等片刻，我（我們）正在盡快為您辦理。C、電腦壞了，就等著吧，我也沒辦法。D、很抱歉，電腦通訊線路出現(xiàn)故障，請稍等。答案：ABD解析：

暫無解析29.客戶選擇紙質(zhì)對賬方式的，銀企對賬管理人員應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)，打印、封裝紙質(zhì)余額對賬單并于月初（）工作日內(nèi)通過郵遞集中發(fā)出，不得由客戶至我行領(lǐng)取。(1分)A、三個B、五個C、七個D、十個答案：BC解析：

暫無解析30.單位單筆轉(zhuǎn)賬支付折計人民幣1000萬元（含）以上,分別由()進行審批授權(quán)。(1分)A、支行會計經(jīng)理B、分行賬務(wù)中心負責人C、支行分管運營工作行領(lǐng)導(dǎo)D、分行運營管理部分管領(lǐng)導(dǎo)答案：ABCD解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.對于金融消費者提出對其本人信息的相關(guān)要求，包括提供個人信息處理規(guī)則的解釋，查閱、復(fù)制以及主動要求刪除本人的個人信息，運營條線應(yīng)在法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范許可范圍內(nèi)，并確保其他機構(gòu)和個人的合法權(quán)益不受侵犯的前提下進行提供或辦理。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析2.原則上不允許將含消費者敏感金融信息由生產(chǎn)網(wǎng)、數(shù)據(jù)分析等環(huán)境傳輸至辦公網(wǎng)，數(shù)據(jù)加工處理過程應(yīng)在生產(chǎn)網(wǎng)內(nèi)完成。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析3.2021年2月分行下發(fā)的單位賬戶開戶業(yè)務(wù)標準服務(wù)流程中，總行特更新原單位賬戶開戶服務(wù)流程“九步曲”為“七步曲”.(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析4.金融機構(gòu)協(xié)助復(fù)印存款資料等支付了成本費用的，可以按照相關(guān)規(guī)定向?qū)徲嫏C關(guān)收取工本費。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析5.我行關(guān)于簡化已故存款人小額存款提取手續(xù)的文件中,明確指出提取申請人應(yīng)同意一次性提取已故存款人存款及利息，并在提取后注銷已故存款人賬戶(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析6.柜面人員在辦理重點單位客戶查詢業(yè)務(wù)前，應(yīng)通過對口業(yè)務(wù)部門內(nèi)聯(lián)網(wǎng)查詢公示名單，審核《名單客戶查詢申請書》中客戶名稱、賬號、客戶經(jīng)理與公示名單內(nèi)相關(guān)要素一致后辦理。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析7.單位客戶通過微信公眾號或登錄我行門戶網(wǎng)站，發(fā)起單位賬戶變更申請并預(yù)審?fù)ㄟ^后，相關(guān)系統(tǒng)將客戶申請信息及大數(shù)據(jù)篩查結(jié)果推送至對公CRM系統(tǒng)，對于變更事項篩查異常情況，管戶客戶經(jīng)理通過DPP（桌面作業(yè)平臺）認領(lǐng)盡職調(diào)查任務(wù)，按照任務(wù)提示開展盡職調(diào)查，記錄盡職調(diào)查相關(guān)信息并填寫處理意見，提交至經(jīng)營機構(gòu)有權(quán)人審核（無需再填寫紙質(zhì)盡職調(diào)查表）。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析8.對于有關(guān)單位在銀行業(yè)金融機構(gòu)開立的農(nóng)民工工資專用賬戶或工資保證金賬戶，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當在業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)進行特殊標識，并在相關(guān)網(wǎng)絡(luò)查控平臺、電子化專線信息傳輸系統(tǒng)等作出整體限制查封、凍結(jié)或者劃撥設(shè)置，妥善受理查封、凍結(jié)或者劃撥事項，保證資金安全。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析9.按照公安人員要求提供相關(guān)賬戶的交易明細。在提交30253交易查詢打印賬戶交易明細時選擇“監(jiān)管查詢”，紙質(zhì)版交易明細應(yīng)逐頁注明“此明細僅用于公安機關(guān)涉詐調(diào)查”字樣。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析10.賬務(wù)中心復(fù)核崗審核賬戶資料及上門核實資料齊全合規(guī)，通過的提交任務(wù)生成賬號，不通過的按風(fēng)險程度記入事后差錯。上門核實照片納入賬戶資料保管。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析11.對公結(jié)售匯、外匯買賣業(yè)務(wù)應(yīng)優(yōu)先通過柜面系統(tǒng)辦理。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析12.電子對賬及郵遞對賬的余額對賬單回收期為兩個月(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析13.反洗錢大額交易補錄工作已納入營業(yè)結(jié)束申請檢查事項清單，當日待補錄的業(yè)務(wù)必須當日營業(yè)結(jié)束前完成，未完成補錄的業(yè)務(wù)后續(xù)無法再補錄。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析14.經(jīng)營機構(gòu)發(fā)起業(yè)務(wù)指令，應(yīng)按照“誰審批、誰負責”原則，切實把握保證金出賬事項及資金劃轉(zhuǎn)路徑的真實性、合規(guī)性、準確性。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析15.農(nóng)民工工資賬戶開立后及時維護優(yōu)先受償權(quán)信息。除法律另有規(guī)定外，賬戶資金不得因支付為本項目提供勞動的農(nóng)工工資之外的原因被查封、凍結(jié)或劃撥。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析16.各分行對協(xié)助審計機關(guān)查詢工作中涉及的客戶信息、交易明細、查詢文書和工作人員等信息嚴格保密，不得告知有關(guān)單位和個人。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析17.預(yù)售資金監(jiān)管業(yè)務(wù)對賬僅可以紙質(zhì)對賬方式對賬。