個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)復(fù)習(xí)題（含答案）

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)復(fù)習(xí)題（含答案）一、單選題（共42題，每題1分，共42分）1.個(gè)人客戶首次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)（）A、如產(chǎn)品為低風(fēng)險(xiǎn)，則不需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、目前可通過(guò)柜臺(tái)或網(wǎng)銀進(jìn)行簽約C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及簽約長(zhǎng)期有效D、只能在柜臺(tái)進(jìn)行簽約正確答案：B2.《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》中提到，對(duì)于公募產(chǎn)品，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的信息披露管理制度，明確定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告、重大事項(xiàng)公告、投資風(fēng)險(xiǎn)披露要求以及具體內(nèi)容、格式。在本機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站或者通過(guò)投資者便于獲取的方式披露產(chǎn)品凈值或者投資收益情況，并定期披露其他重要信息：開(kāi)放式產(chǎn)品按照開(kāi)放頻率披露，封閉式產(chǎn)品至少____披露一次。A、每月B、每季度C、每周D、每天正確答案：C3.客戶周一上午購(gòu)買(mǎi)時(shí)時(shí)付產(chǎn)品10萬(wàn)元，周三中午公布的周二萬(wàn)份收益為0.9，客戶于周三下午14點(diǎn)實(shí)時(shí)贖回時(shí)時(shí)付產(chǎn)品10萬(wàn)份，客戶實(shí)際到賬金額為_(kāi)_____元。（周一至周五為工作日，周六、周日為假日）A、100009B、100000C、100001D、50000正確答案：B4.農(nóng)銀理財(cái)“農(nóng)銀匠心”定開(kāi)系列產(chǎn)品投資于固定收益類(lèi)資產(chǎn)的比例是多少？A、0-60%B、0-80%C、0-100%D、0-50%正確答案：B5.以下關(guān)于農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品的說(shuō)法正確的有A、是非保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品B、面向合格投資者發(fā)行C、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)構(gòu)成收益承諾D、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)客戶可以購(gòu)買(mǎi)正確答案：A6.經(jīng)營(yíng)行銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為_(kāi)___的對(duì)公理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，除非與客戶書(shū)面約定，否則應(yīng)當(dāng)在我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。A、中低（含）以上B、中（含）以上C、中高（含）以上D、高正確答案：C7.私募產(chǎn)品面向合格投資者通過(guò)非公開(kāi)方式發(fā)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，非公開(kāi)發(fā)行銷(xiāo)售對(duì)象累計(jì)不得超過(guò)____人。A、100B、1000C、200D、500正確答案：C8.以下日期為匠心或進(jìn)取每月定開(kāi)開(kāi)放的天數(shù)為。A、10天B、6天C、5天D、20天正確答案：C9.（）年，銀監(jiān)會(huì)為了進(jìn)一步規(guī)范金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守，提高從業(yè)人員道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，頒布了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》。A、2012B、2014C、2010D、2011正確答案：D10.理財(cái)凍結(jié)解凍查詢交易中被凍結(jié)的產(chǎn)品一般是指客戶已做過(guò)＿的理財(cái)產(chǎn)品。A、預(yù)約贖回B、質(zhì)押C、司法凍結(jié)D、掛失正確答案：B11.截至2021年4月，農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的EGS主題產(chǎn)品包括____產(chǎn)品。A、固定收益類(lèi)和權(quán)益類(lèi)B、固定收益類(lèi)和混合類(lèi)C、權(quán)益類(lèi)和混合類(lèi)D、權(quán)益類(lèi)和商品衍生品類(lèi)正確答案：B12.根據(jù)說(shuō)明書(shū)的約定，投資者提交安心定開(kāi)產(chǎn)品的預(yù)約申購(gòu)申請(qǐng)后，在______進(jìn)行清算。A、當(dāng)日B、接下來(lái)的開(kāi)放期最后一日C、下一個(gè)開(kāi)放期結(jié)束后一日D、下一個(gè)開(kāi)放期開(kāi)始前一日正確答案：B13.過(guò)渡期內(nèi)，對(duì)于封閉期在____以上的定期開(kāi)放式資產(chǎn)管理產(chǎn)品，投資以收取合同現(xiàn)金流量為目的并持有到期的債券，可使用攤余成本計(jì)量，但定期開(kāi)放式產(chǎn)品持有資產(chǎn)組合的久期不得長(zhǎng)于封閉期的____倍A、半年，2B、3個(gè)月，1.5C、3個(gè)月，2D、半年，1.5正確答案：D14.凈值型理財(cái)產(chǎn)品是指未明確（），以凈值形式展示，投資人根據(jù)產(chǎn)品運(yùn)作情況享受浮動(dòng)收益的非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品。A、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)B、投資方向C、運(yùn)作期限D(zhuǎn)、預(yù)期收益率正確答案：D15.農(nóng)銀安心定開(kāi)產(chǎn)品的申購(gòu)和贖回規(guī)則為_(kāi)_____。A、按金額申購(gòu)，按份額贖回B、按份額申購(gòu)，按份額贖回C、按金額申購(gòu)，按金額贖回D、按份額申購(gòu)，按金額贖回正確答案：A16.新資金專(zhuān)享定向銷(xiāo)售具體范圍：購(gòu)買(mǎi)前連續(xù)()未持有我行理財(cái)產(chǎn)品的客戶。A、90天B、180天C、91天D、181天正確答案：B17.以下產(chǎn)品流動(dòng)性最強(qiáng)的是（）。A、本利豐B、雙利豐C、安心快線步步高D、安心得利半開(kāi)放式正確答案：C18.接到行政監(jiān)管部門(mén)轉(zhuǎn)辦的理財(cái)業(yè)務(wù)投訴后，各級(jí)行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)辦公室應(yīng)首先區(qū)分是否為重大投資者投訴事件，對(duì)重大投訴事件要____。A、啟動(dòng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案B、要求事發(fā)網(wǎng)點(diǎn)處理C、要求相關(guān)分行解決D、與公安機(jī)關(guān)聯(lián)系正確答案：A19.截至2021年4月，農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的“農(nóng)銀同心”系列ESG主題產(chǎn)品個(gè)人客戶認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)金額為_(kāi)___元，并以____元的整數(shù)倍遞增。A、10000；100B、10000；1000C、1；1D、5000；100正確答案：C20.“農(nóng)銀安心·半年開(kāi)放”理財(cái)產(chǎn)品的開(kāi)放日期結(jié)束時(shí)間為開(kāi)放期最后一日的幾點(diǎn)。A、18點(diǎn)B、15點(diǎn)C、16點(diǎn)D、17點(diǎn)正確答案：C21.農(nóng)銀安心·定期開(kāi)放產(chǎn)品的產(chǎn)品要素包括A、產(chǎn)品類(lèi)型為固定收益類(lèi)（非保本浮動(dòng)收益）B、是中風(fēng)險(xiǎn)的凈值型理財(cái)產(chǎn)品C、不支持預(yù)約申購(gòu)及預(yù)約贖回D、銷(xiāo)售對(duì)象包含金融機(jī)構(gòu)同業(yè)客戶正確答案：A22.半開(kāi)放式產(chǎn)品的特點(diǎn)不包括（）A、銀行工作日，每天均可買(mǎi)入B、贖回實(shí)時(shí)到賬C、期限固定D、到期后本息自動(dòng)入賬正確答案：B23.（）會(huì)讓客戶深刻感受到客戶經(jīng)理對(duì)他/她的負(fù)責(zé)，容易贏得客戶的信任。A、清晰的風(fēng)險(xiǎn)提示B、強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)C、強(qiáng)調(diào)收益D、承諾收益率正確答案：A24.客戶購(gòu)買(mǎi)農(nóng)銀安心靈瓏期次凈值型產(chǎn)品的扣款時(shí)間為_(kāi)___A、起息日日終前B、起息日前一工作日日終前C、購(gòu)買(mǎi)時(shí)實(shí)時(shí)扣款D、購(gòu)買(mǎi)日日終前正確答案：B25.銀行理財(cái)子公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低金額為_(kāi)___億元人民幣或等值自由兌換貨幣。A、5B、10C、20D、8正確答案：B26.客戶于周五下午5點(diǎn)購(gòu)買(mǎi)10萬(wàn)元農(nóng)銀時(shí)時(shí)付，將于____確認(rèn)份額（周一至周五為工作日，周六、周日為假日）。A、周一B、周六C、周日D、周二正確答案：D27.靈瓏公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中標(biāo)明資金到賬日為_(kāi)____日。A、T+1B、T+2C、T+3D、T+0正確答案：B28.重大突發(fā)事件聯(lián)動(dòng)單的最長(zhǎng)處理時(shí)限一般不超過(guò)____個(gè)工作日。A、五B、七C、二D、三正確答案：C29.自動(dòng)理財(cái)一個(gè)賬戶同時(shí)只能簽約＿個(gè)自動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品。A、10B、1C、2D、3正確答案：B30.對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，（）、產(chǎn)品管理人資質(zhì)、產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)、收益特征以及監(jiān)管要求是代銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品的重要考量因素。A、產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化程度B、產(chǎn)品文件C、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)材料D、產(chǎn)品投資方向正確答案：A31.“農(nóng)銀匠心·靈動(dòng)”系列產(chǎn)品投資于固定收益類(lèi)資產(chǎn)的比例是多少？A、0-100%B、0-50%C、0-80%D、0-60%正確答案：C32.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行“安心·每年開(kāi)放”第1期人民幣理財(cái)產(chǎn)品每（）及每開(kāi)放期披露產(chǎn)品凈值。A、日B、季度C、年D、月正確答案：B33.理財(cái)產(chǎn)品到期日或提前終止日至理財(cái)資金返還到賬日（不含）為理財(cái)產(chǎn)品清算期，清算期內(nèi)的理財(cái)資金____A、有活期存款利息B、有定期存款利息C、無(wú)投資收益D、有投資收益正確答案：C34.客戶在首次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品前，應(yīng)在網(wǎng)點(diǎn)填寫(xiě)A、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷B、專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)C、理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議D、理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)正確答案：A35.農(nóng)銀進(jìn)取定開(kāi)的銷(xiāo)售主管部門(mén)為_(kāi)_____。A、私人銀行部B、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部C、個(gè)人金融部D、公司業(yè)務(wù)部正確答案：A36.自動(dòng)理財(cái)掛鉤產(chǎn)品為（）A、靈動(dòng)B、天天利滾利C、如意D、步步高正確答案：B37.個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷由（）填寫(xiě)A、客戶經(jīng)理B、客戶經(jīng)理根據(jù)客戶提供的實(shí)際情況C、業(yè)務(wù)主管D、客戶正確答案：D38.下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)區(qū)別的說(shuō)法，正確的是（）。A、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，儲(chǔ)蓄是向客戶提供的一種服務(wù)方式B、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中資金的運(yùn)用是定向的，儲(chǔ)蓄的資金運(yùn)用是非定向的C、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)一般是商業(yè)銀行獨(dú)立承擔(dān)的，儲(chǔ)蓄的風(fēng)險(xiǎn)是客戶承擔(dān)或者商業(yè)銀行和客戶共同承擔(dān)的D、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中客戶的資產(chǎn)與商業(yè)銀行其他資產(chǎn)不嚴(yán)格區(qū)分，儲(chǔ)蓄財(cái)產(chǎn)與商業(yè)銀行的財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格區(qū)分正確答案：B39.時(shí)時(shí)付約定還款的規(guī)則是_。A、貸款和信用卡中，只能簽約一種約定還款B、先還信用卡，再還貸款C、由客戶指定先還哪種D、先還貸款，再還信用卡正確答案：D40.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為（）提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。A、所有客戶B、公司客戶C、個(gè)人客戶D、存款客戶正確答案：C41.農(nóng)銀理財(cái)“農(nóng)銀安心·半年開(kāi)放”系列理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為_(kāi)_____。A、中高B、低C、中低D、中正確答案：C42.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理要求》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在____的銷(xiāo)售文件中約定不少于24小時(shí)的投資冷靜期A、凈值型理財(cái)產(chǎn)品B、公募理財(cái)產(chǎn)品C、私募理財(cái)產(chǎn)品D、保本理財(cái)產(chǎn)品正確答案：C二、多選題（共32題，每題1分，共32分）1.銷(xiāo)售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注個(gè)人投資者_(dá)___等情況。A、超過(guò)約定時(shí)間未進(jìn)行理財(cái)資金劃付B、頻繁開(kāi)立理財(cái)賬戶C、常通過(guò)電子渠道進(jìn)行理財(cái)交易D、頻繁撤銷(xiāo)理財(cái)賬戶正確答案：ABD2.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他理財(cái)業(yè)務(wù)人員不得有下列行為：A、不公平地對(duì)待所管理的不同理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)B、向理財(cái)產(chǎn)品投資者違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C、利用理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為理財(cái)產(chǎn)品投資者以外的人牟取利益D、將自有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)正確答案：ABCD3.時(shí)時(shí)付產(chǎn)品每個(gè)工作日中午公布的凈值要素內(nèi)容包括A、上期參考收益率B、預(yù)期年化收益C、七日年化收益D、萬(wàn)份收益正確答案：CD4.以下說(shuō)法正確的是（）。A、對(duì)“匯利豐”理財(cái)產(chǎn)品，農(nóng)業(yè)銀行不向客戶提供本金承諾B、“本利豐”理財(cái)產(chǎn)品可投資于銀行間市場(chǎng)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)信托融資項(xiàng)目、股票等金融資產(chǎn)C、“匯利豐”理財(cái)產(chǎn)品是結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品D、“本利豐”理財(cái)產(chǎn)品適合有經(jīng)驗(yàn)和無(wú)經(jīng)驗(yàn)的投資者正確答案：CD5.若我行公告從5月8日起調(diào)整安心固定期限產(chǎn)品收益率，下列說(shuō)法正確的是A、5月8日前已申購(gòu)未到期的從5月8日起適用新收益率B、5月8號(hào)前已申購(gòu)的客戶沿用原有收益率至到期C、5月8日的申購(gòu)適用新收益率D、5月8號(hào)以后的申購(gòu)適用新收益率正確答案：BCD6.《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》所稱(chēng)“金融管理部門(mén)”是指____A、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、國(guó)家外匯管理局C、國(guó)務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行正確答案：ABCD7.銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，須遵循“客戶利益至上原則”，是指品銷(xiāo)售人員在銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，必須A、在風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的情況下，仍按客戶個(gè)人要求推薦理財(cái)產(chǎn)品B、根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品向客戶推薦，以保證客戶利益最大化C、全面了解客戶的資產(chǎn)狀況、投資習(xí)慣、投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力D、嚴(yán)禁為提升銷(xiāo)售業(yè)績(jī)而誤導(dǎo)客戶正確答案：BCD8.下列哪些資格認(rèn)證是我行承認(rèn)的理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售人員資質(zhì)（）A、銀行業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)的中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員（個(gè)人理財(cái)）資格認(rèn)證。B、AFP、CFP、EFP、RFPC、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格證書(shū)D、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行私人銀行財(cái)富顧問(wèn)資格證書(shū)正確答案：ABC9.以下（）崗位是網(wǎng)點(diǎn)主要營(yíng)銷(xiāo)崗。A、客戶經(jīng)理B、網(wǎng)點(diǎn)主任C、大堂經(jīng)理D、低柜柜員正確答案：ABCD10.以下哪些凈值型產(chǎn)品是公募理財(cái)產(chǎn)品？A、農(nóng)銀進(jìn)取定開(kāi)B、農(nóng)銀時(shí)時(shí)付C、農(nóng)銀安心定開(kāi)D、農(nóng)銀安心靈瓏正確答案：ABCD11.網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)應(yīng)有必要的產(chǎn)品宣傳資料，產(chǎn)品宣傳資料應(yīng)（）。A、真實(shí)、合法B、能夠全面反映產(chǎn)品的主要屬性C、嚴(yán)禁使用誘惑性、誤導(dǎo)性的文字夸大產(chǎn)品收益D、隱瞞重要信息正確答案：ABC12.具體來(lái)看，在金融創(chuàng)新活動(dòng)中，銀行需要特別注意從以下哪些方面來(lái)保護(hù)客戶的利益?A、充分信息披露B、審慎盡責(zé)C、客戶資產(chǎn)隔離D、客戶教育正確答案：ABCD13.保本浮動(dòng)收益的理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)當(dāng)包括以下幾個(gè)方面A、應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資B、不保障理財(cái)收益C、本理財(cái)有投資風(fēng)險(xiǎn)D、只保障資金本金正確答案：ABCD14.帶一定封閉期的開(kāi)放式產(chǎn)品有（）。A、天天利2期B、安心·靈動(dòng)C、進(jìn)取定期開(kāi)放產(chǎn)品D、安心定期開(kāi)放產(chǎn)品正確答案：BCD15.目前我行“安心快線”系列包括（）A、天天利滾利B、步步高C、快溢寶D、時(shí)時(shí)付正確答案：ABD16.我行在______等渠道展示了理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)。A、我行理財(cái)產(chǎn)品信息查詢平臺(tái)B、門(mén)戶網(wǎng)站C、個(gè)人網(wǎng)銀D、個(gè)人掌銀正確答案：ABCD17.下列哪些屬于“金鑰匙·安心快線·步步高”系列產(chǎn)品特點(diǎn)：A、收益率隨持有時(shí)間增長(zhǎng)而遞增B、贖回資金實(shí)時(shí)到賬C、產(chǎn)品存續(xù)期開(kāi)放申購(gòu)及贖回D、到期日當(dāng)天不能贖回正確答案：ABCD18.農(nóng)銀理財(cái)業(yè)務(wù)簽約渠道包括______。A、超級(jí)柜臺(tái)B、個(gè)人網(wǎng)銀C、柜面D、個(gè)人掌銀正確答案：ABCD19.接到行政監(jiān)管部門(mén)轉(zhuǎn)辦的理財(cái)業(yè)務(wù)投訴后，各級(jí)行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)辦公室應(yīng)首先區(qū)分是否為重大投資者投訴事件，是否為重大投資者投訴事件，對(duì)重大投訴事件要啟動(dòng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，并及時(shí)匯報(bào)____和____。A、上級(jí)行主管部門(mén)B、行領(lǐng)導(dǎo)C、銀監(jiān)會(huì)D、一級(jí)分行正確答案：AB20.理財(cái)資金末正常到帳（主要包括返本、派息、贖回資金未到帳）的原因均屬賬戶狀態(tài)不正常而導(dǎo)致的不能及時(shí)入賬。帳戶狀態(tài)不正常的常見(jiàn)原因大致有：A、帳戶異常凍結(jié)B、密碼掛失C、銷(xiāo)戶D、換卡正確答案：ABCD21.安心快線產(chǎn)品的特點(diǎn)包括（）。A、收益穩(wěn)定，基準(zhǔn)利率不變的情況下，產(chǎn)品收益相對(duì)穩(wěn)定B、存續(xù)期開(kāi)放，可進(jìn)行申購(gòu)、贖回操作C、投資于股票市場(chǎng)，面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)較低D、復(fù)利投資，當(dāng)期投資產(chǎn)生的收益計(jì)入投資下一投資周期的本金正確答案：ABD22.以下哪類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的客戶可以購(gòu)買(mǎi)“安心得利”系列產(chǎn)品？（）A、穩(wěn)健型B、謹(jǐn)慎型C、保守型D、進(jìn)取型正確答案：ABD23.下列關(guān)于個(gè)人客戶理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法正確的是：A、認(rèn)購(gòu)交易可以撤銷(xiāo)B、認(rèn)購(gòu)交易不得撤銷(xiāo)C、認(rèn)購(gòu)成功即時(shí)凍結(jié)資金，清算日日終扣款D、認(rèn)購(gòu)成功即時(shí)扣款正確答案：AC24.銷(xiāo)售人員在為投資者辦理購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品手續(xù)前，應(yīng)當(dāng)特別注意的事項(xiàng)有（）。A、確認(rèn)投資者抄錄了風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語(yǔ)句B、有效識(shí)別投資者身份C、了解投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估情況、投資期限和流動(dòng)性要求D、向投資者介紹理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等正確答案：ABCD25.非保證收益類(lèi)產(chǎn)品主要包括：（）A、非保本浮動(dòng)收益類(lèi)產(chǎn)品B、保本浮動(dòng)收益類(lèi)產(chǎn)品C、保證收益類(lèi)產(chǎn)品D、保本固定收益類(lèi)產(chǎn)品正確答案：AB26.在行政監(jiān)管部門(mén)轉(zhuǎn)辦投訴處理中，各級(jí)行應(yīng)當(dāng)妥善保管投訴處理過(guò)程中產(chǎn)生的____等。A、電子材料B、書(shū)面資料C、財(cái)務(wù)資料D、音像資料正確答案：ABD27.理財(cái)繼續(xù)教育可以通過(guò)一下方式進(jìn)行A、網(wǎng)絡(luò)遠(yuǎn)程、視頻培訓(xùn)B、集中培訓(xùn)C、晨會(huì)學(xué)習(xí)D、銷(xiāo)售前培訓(xùn)正確答案：ABCD28.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)____或____地在本行網(wǎng)點(diǎn)或采用網(wǎng)上銀行方式對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評(píng)估。A、每季B、定期C、每月D、不定期正確答案：BD29.時(shí)時(shí)付還信用卡支持的渠道包括A、掌銀B、柜面C、現(xiàn)金管理平臺(tái)D、網(wǎng)銀正確答案：ABD30.“資管新規(guī)”對(duì)產(chǎn)品端的整體要求包括（）。A、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品回歸資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)本源B、重新劃分產(chǎn)品、客戶、募集方式C、保本保收益D、打破剛性兌付正確答案：ABD31.商業(yè)銀行從事理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)，不得有下列情形：A、代替客戶簽署文件B、抽獎(jiǎng)C、捆綁銷(xiāo)售D、贈(zèng)送實(shí)物正確答案：ABCD32.下列哪些不屬于我行的封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品系列（）。A、安心得利·靈瓏公募凈值型B、安心·靈動(dòng)C、安心得利·靈瓏封閉凈值型D、安心定期開(kāi)放產(chǎn)品正確答案：BCD三、判斷題（共35題，每題1分，共35分）1.提問(wèn)是與客戶溝通時(shí)最重要的手段之一，它能促使客戶表達(dá)意見(jiàn)而產(chǎn)生參與感。與提問(wèn)同樣重要的是聆聽(tīng)，只有兩者相互為用的狀況下，才能使你更接近客戶的內(nèi)心，有效發(fā)掘客戶的需求。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A2.在對(duì)客戶做風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估時(shí)，要綜合客戶的各個(gè)層面信息來(lái)確定實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A3.農(nóng)銀進(jìn)取科技創(chuàng)新系列產(chǎn)品由農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行，產(chǎn)品的銷(xiāo)售起點(diǎn)均為1萬(wàn)元。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B4.銷(xiāo)售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循“勤勉盡職原則”、“誠(chéng)實(shí)守信原則”、“公平對(duì)待投資者原則”、“專(zhuān)業(yè)勝任原則”A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A5.對(duì)于頻繁被投資者投訴、投訴事項(xiàng)查證屬實(shí)的銷(xiāo)售人員，應(yīng)當(dāng)將其調(diào)離銷(xiāo)售崗位；情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。（）A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A6.理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷(xiāo)售文本應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行總行統(tǒng)一管理和授權(quán)，分支機(jī)構(gòu)也可以根據(jù)實(shí)際情況自行制作和分發(fā)宣傳銷(xiāo)售文本。（）A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B7.農(nóng)銀同心（惠農(nóng)專(zhuān)享/鄉(xiāng)村振興惠農(nóng)專(zhuān)享）產(chǎn)品擁有雙月開(kāi)放及靈動(dòng)90天產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A8.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行“金鑰匙?安心快線”天天利滾利第2期開(kāi)放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品是固定收益類(lèi)（非保本浮動(dòng)收益型）產(chǎn)品。（）A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A9.客戶可以在同一日多次購(gòu)買(mǎi)老客戶專(zhuān)享產(chǎn)品A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A10.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)實(shí)行凈值化管理，金融資產(chǎn)不得采用攤余成本法進(jìn)行計(jì)量A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B11.在未提供客戶證據(jù)的情況下，銀行可以使用“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”、“最有價(jià)值”、“最大”、“最好”“唯一”等夸大過(guò)往業(yè)績(jī)的表述。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B12.農(nóng)銀安心靈瓏公募期次凈值型產(chǎn)品具有期限豐富、運(yùn)作穩(wěn)健、信息披露更加充分等優(yōu)點(diǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A13.時(shí)時(shí)付產(chǎn)品每個(gè)工作日12:00以前一天已確認(rèn)份額為基準(zhǔn)分配前一日的收益，收益結(jié)轉(zhuǎn)成份額增加，凈值始終為1。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A14.凈值型理財(cái)產(chǎn)品是指未明確預(yù)期收益率，以凈值形式展示，投資人根據(jù)產(chǎn)品運(yùn)作情況享受浮動(dòng)收益的非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品，具備信息透明、定價(jià)公允、投資者利益為先的特點(diǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A15.無(wú)論是否起息，客戶只可購(gòu)買(mǎi)一次新客專(zhuān)享定向銷(xiāo)售產(chǎn)品，不能追加購(gòu)買(mǎi)，也不能撤銷(xiāo)委托后重新購(gòu)買(mǎi)。營(yíng)銷(xiāo)時(shí)須提醒客戶一次性購(gòu)買(mǎi)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A16.自動(dòng)理財(cái)掛鉤產(chǎn)品目前僅有天天利滾利2期產(chǎn)品一款A(yù)、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A17.無(wú)論什么類(lèi)型的理財(cái)產(chǎn)品都有可能遇到包括認(rèn)購(gòu)、政策、市場(chǎng)、流動(dòng)性、信息傳遞等在內(nèi)的各種風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A18.農(nóng)銀時(shí)時(shí)付理財(cái)產(chǎn)品是我行推出的首只符合資管新規(guī)要求的凈值型理財(cái)產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A19.優(yōu)選配置理財(cái)產(chǎn)品不是混合類(lèi)產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)