商業(yè)銀行綜合柜臺業(yè)務（第三版）課件 項目五-任務三代理保險業(yè)務處理教學課件

商業(yè)銀行綜合柜臺業(yè)務內(nèi)容目錄

項目二個人存款業(yè)務處理項目三個人貸款業(yè)務處理項目四個人結算業(yè)務處理項目五個人代理業(yè)務處理項目六個人外匯業(yè)務處理項目七電子銀行業(yè)務處理項目八銀行網(wǎng)點突發(fā)事件應急處理

項目一銀行柜員基本職業(yè)能力訓練項目五

個人代理業(yè)務處理任務一代理國債業(yè)務處理1任務二代理基金業(yè)務處理231任務四代理貴金屬業(yè)務處理4任務五代理繳費業(yè)務處理5任務三代理保險業(yè)務處理3項目五

個人代理業(yè)務處理任務一代理國債業(yè)務處理1任務二代理基金業(yè)務處理231任務四代理貴金屬業(yè)務處理4任務五代理繳費業(yè)務處理5任務三代理保險業(yè)務處理3任務三

代理保險業(yè)務處理基礎知識活動1保險購買活動2保險退保任務三

代理保險業(yè)務處理基礎知識活動1保險購買活動2保險退?；顒右换顒佣?/p>

基礎知識代理保險繳費是指銀行接受保險公司的委托，簽訂書面代銷協(xié)議后，代為銷售相關產(chǎn)品，受理投資者相關交易申請，同時提供配套服務并依法收取相關手續(xù)費的一項代理業(yè)務。活動一活動二

基礎知識銀行代理保險業(yè)務一般包括以下幾種類型：1.分紅型。經(jīng)典的產(chǎn)品，保險期間一般是分為5年-10年的，躉交；2.萬能型。產(chǎn)品優(yōu)勢是資金靈活，可以提前支取，但提前支取的話收益很少；3.投資連結。特點是高風險、高收益；4.期交產(chǎn)品。產(chǎn)品特點為高保障、穩(wěn)收益、短繳費期、長保障期。任務三

代理保險業(yè)務處理基礎知識活動1保險購買活動2保險退保

2024年4月20日，客戶石可可通過手機銀行購買銀行理財型保險產(chǎn)品。

業(yè)務背景：活動1：保險購買登錄賬戶錄入信息交易確認短信提醒業(yè)務核保交易完成活動1：保險購買登錄賬戶錄入信息交易確認短信提醒業(yè)務核保交易完成

客戶登錄手機銀行，進入主頁，選擇“投資理財”菜單，進而點擊“保險”子菜單活動1：保險購買登錄賬戶錄入信息交易確認短信提醒業(yè)務核保交易完成

客戶通過手機銀行“保險”子菜單根據(jù)自己的意向選擇保險產(chǎn)品，在保險產(chǎn)品明細列表中確定欲購買的產(chǎn)品名稱，錄入購買的金額、期限、繳費方式等要素，并確保錄入信息的完整、準確活動1：保險購買登錄賬戶錄入信息交易確認短信提醒業(yè)務核保交易完成

客戶點擊“確認”鍵，隨后輸入手機獲取的動態(tài)驗證碼和手機銀行交易密碼，提交后手機操作界面顯示“交易成功”。隨著購買交易的完成，客戶銀行卡的支付保費資金也隨之劃轉成功活動1：保險購買登錄賬戶錄入信息交易確認短信提醒業(yè)務核保交易完成

客戶會通過手機短信獲取該筆交易的確認信息，包括購買保險的名稱、類型、期限、繳費方式、交易時間等信息，作為日后查詢的依據(jù)活動1：保險購買登錄賬戶錄入信息交易確認短信提醒業(yè)務核保交易完成

交易成功后，客戶很快會收到保險公司的核保電話，針對客戶購買保險的明細進行電話回訪確認，告知客戶產(chǎn)品詳情及猶豫期的相關要求活動1：保險購買登錄賬戶錄入信息交易確認短信提醒業(yè)務核保交易完成

保險猶豫期結束后，客戶會收到保險公司業(yè)務成交的短信提醒，告知客戶所購買的保險產(chǎn)品具體詳情1.保險繳費的“期繳”和“躉繳”兩種方式有什么區(qū)別。2.保險的精神是風險管理，如何認識這句話的涵義。動動腦

1.客戶冉亮4月18日持本人身份證件和銀行卡通過手機銀行辦理理財型保險產(chǎn)品的購買。2.客戶梁蕭4月2日持本人身份證和銀行卡通過智慧柜臺辦理保障型保險產(chǎn)品的購買。要求以銀行柜員的身份指導客戶通過手機銀行、智慧柜臺等電子渠道辦理此業(yè)務。動動手任務三

代理保險業(yè)務處理基礎知識活動1保險購買活動2保險退保

2024年4月28日，客戶石可可到模擬銀行辦理保險退保業(yè)務。

業(yè)務背景：活動2：保險退保業(yè)務受理憑證審核簽字蓋章后續(xù)處理交易確認活動2：保險退保業(yè)務受理憑證審核簽字蓋章后續(xù)處理交易確認

柜員聆聽客戶退保申請，查看該業(yè)務是否可以退保，要求客戶填寫保險公司的退保單，并要求客戶出示本人有效身份證件、銀行卡及購買保險的相關憑證活動2：保險退保業(yè)務受理憑證審核簽字蓋章后續(xù)處理交易確認

柜員認真審核客戶有效身份證件，審核客戶提交的保險退保單內(nèi)容是否填寫完整、正確活動2：保險退保業(yè)務受理憑證審核簽字蓋章后續(xù)處理交易確認

柜員要求客戶在退保單上簽字確認，并加蓋銀行業(yè)務公章，告知客戶代理該業(yè)務的時效活動2：保險退保業(yè)務受理憑證審核簽字蓋章后續(xù)處理交易確認

柜員遞交客戶回單，告知客戶注意查收保險公司的相關通知，整理需反饋保險公司的退保單活動2：保險退保業(yè)務受理憑證審核簽字蓋章后續(xù)處理交易確認

待銀行受理的退保單傳遞給保險公司后，保險公司工作人員會聯(lián)系客戶確認退保具體事項1.銀行代理保險產(chǎn)品沒有風險，這句話是否正確。2.保險合同是否可以委托他人代簽。動動腦

1.客戶冉亮4月25日到模擬銀行金苑支行辦理保險退保事宜，本人身份證件號銀行卡賬戶628233990036562010。2.客戶梁蕭4月