2025年度居間貸款合同欺詐案件調查與處理操作手冊

2025年度居間貸款合同欺詐案件調查與處理操作手冊本合同共三部分組成，僅供學習使用，第一部分如下：2025年度居間貸款合同欺詐案件調查與處理操作手冊鑒于甲方需要乙方協(xié)助調查和處理2025年度居間貸款合同欺詐案件，雙方經友好協(xié)商，達成如下協(xié)議：第一條調查范圍1.1乙方接受甲方的委托，對2025年度甲方所涉及的所有居間貸款合同欺詐案件進行全面的調查。1.2調查范圍包括但不限于：（1）欺詐案件的發(fā)生原因、過程及結果；（2）涉及欺詐行為的當事人及其關系；（3）欺詐行為對甲方造成的經濟損失及影響；（4）其他與欺詐案件相關的事項。第二條調查內容2.1乙方應按照甲方提供的相關資料，對欺詐案件進行全面調查，包括但不限于：（1）審查相關合同、文件、證據(jù)等材料；（2）對涉案人員進行訪談；（3）對相關機構進行調查；（4）收集相關證據(jù)，包括但不限于書證、物證、證人證言等；（5）分析案件性質、涉案金額、損失情況等。2.2乙方在調查過程中，應嚴格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及甲方的要求，確保調查結果的客觀、公正、準確。第三條調查期限3.1本合同項下的調查工作，應在自合同生效之日起____日內完成。3.2如遇特殊情況，乙方需延長調查期限，應提前____個工作日向甲方報告，并經甲方同意后方可延長。第四條調查報告4.1乙方應在調查期限屆滿后____個工作日內，向甲方提交書面調查報告。（1）案件概述；（2）調查過程及方法；（3）調查結果及分析；（4）對甲方提出的處理建議。第五條調查費用5.1本合同項下的調查費用，包括但不限于人力成本、交通費、通訊費等，由甲方承擔。5.2乙方應在調查結束后____個工作日內，向甲方提交費用結算清單。5.3甲方應在收到費用結算清單后____個工作日內，支付乙方相應的調查費用。第六條保密條款6.1雙方對本合同內容及調查過程中獲取的信息負有保密義務。6.2除法律法規(guī)另有規(guī)定或經對方同意外，任何一方不得向第三方泄露本合同內容及調查過程中獲取的信息。第七條違約責任7.1若乙方未按本合同約定完成調查工作，甲方有權要求乙方承擔相應的違約責任。7.2若甲方未按本合同約定支付調查費用，乙方有權要求甲方支付相應的滯納金。第八條合同解除8.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。8.2有下列情形之一的，本合同自動解除：（1）本合同約定的調查期限屆滿，乙方未提交調查報告；（2）雙方協(xié)商一致解除本合同；（3）法律法規(guī)規(guī)定解除本合同的其他情形。第九條爭議解決9.1本合同項下發(fā)生的爭議，由雙方協(xié)商解決。9.2協(xié)商不成的，任何一方均有權將爭議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。第十條其他10.1本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。10.2本合同一式____份，甲乙雙方各執(zhí)____份，具有同等法律效力。甲方（蓋章）：____________________乙方（蓋章）：____________________甲方代表（簽字）：__________________乙方代表（簽字）：__________________簽訂日期：____________________附件：1.相關合同、文件、證據(jù)等材料；2.調查報告模板；3.費用結算清單模板。第二部分：第三方介入后的修正一、第三方介入的定義.1本合同中所述“第三方”是指除甲方和乙方以外的，參與本合同項下居間貸款合同欺詐案件調查與處理過程的任何個人、法人或其他組織。（1）法律顧問或律師事務所；（2）專業(yè)調查機構；（3）鑒定機構；（4）審計機構；（5）其他甲方和乙方認為有必要介入的第三方。二、第三方介入的條件（1）甲方和乙方均同意第三方介入；（2）第三方具備相應的資質和能力；（3）第三方同意遵守本合同的約定；（4）第三方與甲方和乙方之間不存在利益沖突。三、第三方的責任（1）按照甲方和乙方的委托，獨立、客觀、公正地進行調查；（2）保守調查過程中獲取的保密信息；（3）按照甲方和乙方的要求，提交調查報告；（4）遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及本合同的約定。四、第三方的權利（1）要求甲方和乙方提供必要的調查資料和協(xié)助；（2）根據(jù)調查需要，自行收集相關證據(jù)；（3）在必要時，要求涉案當事人提供相關證明材料；（4）根據(jù)調查結果，向甲方和乙方提出建議。五、第三方的責任限額.6第三方的責任限額由甲方和乙方在合同中約定，具體如下：（1）第三方因自身原因導致調查結果不準確，給甲方或乙方造成損失的，應承擔相應的賠償責任，但賠償金額不超過____萬元人民幣；（2）第三方在調查過程中違反保密義務，泄露保密信息的，應承擔相應的法律責任；（3）第三方在調查過程中，因故意或重大過失造成甲方或乙方損失的，應承擔全部賠償責任。六、第三方與其他各方的劃分說明.7第三方在本合同項下的責任和義務，僅限于其介入的調查與處理工作范圍內，與其他各方（甲方、乙方）的責任和義務劃分如下：（1）第三方對調查過程中獲取的信息負有保密義務，不得向任何第三方泄露；（2）第三方在調查過程中，對甲方和乙方的財產、人身安全等不承擔任何責任；（3）第三方在調查過程中，對甲方和乙方的經營決策等不承擔任何責任；（4）第三方在調查過程中，對甲方和乙方的法律責任不承擔任何責任。七、第三方介入的程序（1）甲方和乙方協(xié)商確定第三方介入的事宜；（2）甲方和乙方與第三方簽訂保密協(xié)議；（3）甲方和乙方向第三方提供必要的調查資料和協(xié)助；（4）第三方根據(jù)調查結果，向甲方和乙方提交調查報告；（5）甲方和乙方根據(jù)調查報告，決定后續(xù)處理措施。八、其他.9本部分所述條款為本合同的重要組成部分，與合同其他條款具有同等法律效力。.10本部分所述條款如有與合同其他條款不一致之處，以本部分為準。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：.1附件一：相關合同、文件、證據(jù)等材料詳細要求：包括但不限于居間貸款合同、借款合同、擔保合同、相關協(xié)議、財務報表、銀行流水、通訊記錄、證人證言等。說明：這些材料是調查欺詐案件的基礎，乙方需對這些材料進行詳細審查，以確定是否存在欺詐行為。.2附件二：調查報告模板詳細要求：調查報告應包含案件概述、調查過程、調查結果、分析及建議等內容。說明：調查報告是乙方完成調查工作后向甲方提交的正式文件，用于匯報調查情況和提出處理建議。.3附件三：費用結算清單模板詳細要求：費用結算清單應詳細列出調查過程中產生的各項費用，包括但不限于人力成本、交通費、通訊費等。說明：費用結算清單用于甲方支付乙方調查費用，確保費用支出的透明和合理。.4附件四：保密協(xié)議詳細要求：保密協(xié)議應明確約定保密信息的范圍、保密期限、違約責任等內容。說明：保密協(xié)議用于保護調查過程中獲取的保密信息，防止信息泄露。.5附件五：第三方資質證明文件詳細要求：第三方介入調查時，需提供其資質證明文件，如營業(yè)執(zhí)照、專業(yè)資格證書等。說明：資質證明文件用于證明第三方具備相應的資質和能力，能夠勝任調查工作。.6附件六：第三方調查報告詳細要求：第三方完成調查后，需向甲方和乙方提交書面調查報告。說明：第三方調查報告是第三方調查結果的正式文件，用于匯報調查情況和提出建議。說明二：違約行為及責任認定：.7違約行為：（1）乙方未按合同約定完成調查工作；（2）乙方泄露調查過程中獲取的保密信息；（3）第三方未按合同約定進行調查，或調查結果不準確；（4）甲方未按合同約定支付調查費用；（5）任何一方違反保密義務。.8責任認定標準：（1）乙方未按合同約定完成調查工作，甲方有權要求乙方承擔相應的違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等；（2）乙方泄露調查過程中獲取的保密信息，乙方應承擔相應的法律責任；（3）第三方未按合同約定進行調查，或調查結果不準確，甲方有權要求第三方承擔相應的賠償責任；（4）甲方未按合同約定支付調查費用，乙方有權要求甲方支付相應的滯納金；（5）任何一方違反保密義務，應承擔相應的法律責任。.9示例說明：（1）示例一：乙方未在合同約定的期限內完成調查工作，甲方有權要求乙方支付違約金____萬元人民幣；（2）示例二：乙方在調查過程中泄露了保密信息，乙方應承擔相應的法律責任，包括但不限于賠償甲方損失____萬元人民幣；（3）示例三：第三方在調查過程中未遵守合同約定，