個人外匯管理試題

個人外匯管理試題第一篇：個人外匯管理試題個人外匯管理試題一、判斷題1、對通過外匯局“系統(tǒng)”辦理的因私售匯業(yè)務(wù)，居民個人在戶口所在地以外的銀行不可以辦理。(×)2、因私售匯業(yè)務(wù)中，售匯金額在年度總額以內(nèi)的，銀行可根據(jù)居民個人提供身份證明材料直接辦理。(√)3、客戶能持外幣現(xiàn)鈔或活期存款購買旅行支票。(√)4、售匯金額超過年度購匯總額的，居民個人不須提交有交易價格的經(jīng)常項目跨境交易真實性證明材料。(×)5、個人結(jié)售匯系統(tǒng)中臺灣居民來往大陸通行證（含91、97版）錄入前8位號碼。(√)6、境外個人經(jīng)常項目原兌換未用完的的人民幣兌回外匯，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起12個月。(×)7、個人結(jié)售匯系統(tǒng)中港澳居民來往內(nèi)地通行證錄入前8位號碼（含第1位字母）。(×)8、個人所購?fù)鈪R，可以匯出境外、存入本人外匯儲蓄賬戶，或按照有關(guān)規(guī)定攜帶出境。(√)9、境外個人結(jié)匯時姓名輸入只能用英文名或拼音，不能用漢字。(√)10、銀行通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，并將辦理個人業(yè)務(wù)的相關(guān)資料至少保存5年。(√)11、允許攜帶外幣現(xiàn)鈔入境免申報金額為3000美元以下。(×)12、銀行應(yīng)通過個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)辦理個人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，真實、準(zhǔn)確、完整錄入相關(guān)信息。(√)13、個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值10000美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。(×)14、從外匯儲蓄帳戶中提鈔，單筆或當(dāng)日累計在有關(guān)規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理。(√)15、外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。(√)16、個人外匯結(jié)算帳戶為外匯現(xiàn)匯帳戶，允許提取現(xiàn)鈔。(×)17、個人在5日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔視為個人分拆結(jié)售匯行為。(×)18、我國目前對境外個人購匯實行年度總額管理。(×)19、對錄入“個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)”的錯誤信息進(jìn)行跨月或跨年沖正時，須報外匯局批準(zhǔn)。(√)20、對出境定居項下售匯，可以在居民任意一次出境前辦理。(×)21、對境外直系親屬救助項下售匯，只能因居民個人境外直系親屬在境外發(fā)生重病、死亡和意外災(zāi)難等情況時辦理。(√)22、2009年5月1日起對境內(nèi)居民個人購匯不再實行核銷管理。(×)23、境外個人旅游購物項下外匯收支可以通過本人的外匯儲蓄賬戶辦理。(√)24、個人對外貿(mào)易經(jīng)營者、個體工商戶通過外匯結(jié)算賬戶辦理的經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯購結(jié)匯，應(yīng)納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)管理。(×)25、境內(nèi)個人和境外個人開立的外匯儲蓄聯(lián)名賬戶按境外個人外匯匯儲蓄賬戶進(jìn)行管理。(×)26、境外個人結(jié)匯時，結(jié)匯資金屬性不能為職工報酬和贍家款，只適用我國境內(nèi)居民。(√)27、個人外幣買賣，如個人將持有的美元兌換為歐元，應(yīng)通過個人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理。(×)28、個人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值2萬美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。(×)29、外幣儲蓄存款活期帳戶和定期帳戶開戶起存金額為人民幣1000元的等值外幣。(×)30、對于持中華人民共和國護(hù)照及境外永久居留證的個人按境內(nèi)個人進(jìn)行管理。(×)31、辦理境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，可以辦理不同性質(zhì)外匯賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)。(×)32、通過銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值1000美元（含1000美元）的結(jié)匯可不納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)。(×)33、對于非本行客戶，單筆兌付人民幣1萬元以上或等值外幣1000美元以上的，應(yīng)留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。(√)34、我國對個人結(jié)售匯實行年度總額管理,年度總額分別為每人每年等值5萬美元。(√)35、個人外匯按照交易性質(zhì)可以區(qū)分為經(jīng)常項目和資本項目個人外匯業(yè)務(wù)。(√)36、個人外匯賬戶按照賬戶性質(zhì)分為外匯結(jié)算賬戶、資本項目賬戶和外匯儲蓄賬戶。(√)37、根據(jù)國家外匯管理局《個人外匯管理辦法》規(guī)定，經(jīng)常項目項下的個人外匯業(yè)務(wù)按照可兌換進(jìn)程管理，資本項目項下的個人外匯業(yè)務(wù)按照可兌換原則管理。(×)38、對個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實行年度總額管理。年度總額內(nèi)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過年度總額的，經(jīng)常項目項下到當(dāng)?shù)赝鈪R管理局報備后在銀行辦理。(×)39、境外個人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，可以開立外國投資者專用外匯賬戶。(√)40、外國投資者專用外匯賬戶內(nèi)資金經(jīng)到外匯局報備后可以結(jié)匯。(×)41、直接投資項目獲得國家主管部門批準(zhǔn)后，境外個人可以將外國投資者專用外匯賬戶內(nèi)的外匯資金劃入外商投資企業(yè)資本金賬戶。(√)42、個人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為境內(nèi)個人外匯賬戶和境外個人外匯賬戶。(√)43、個人可以憑本人有效身份證件在銀行開立外匯儲蓄賬戶。外匯儲蓄賬戶的收支范圍為非經(jīng)營性外匯收付、本人或與其親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)。(×)44、手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。(×)45、手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值超過1萬美元的，憑經(jīng)常項目項下有交易額的真實性憑證、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。(√)46、境內(nèi)個人只可以使用外匯，并通過銀行、基金管理公司等合格境內(nèi)機構(gòu)投資者進(jìn)行境外固定收益類、權(quán)益類等金融投資。(×)47、外匯結(jié)算賬戶是指個人對外貿(mào)易經(jīng)營者、個體工商戶按照規(guī)定開立的用以辦理經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯收支的賬戶。其開立、使用和關(guān)閉按個人賬戶進(jìn)行管理。(×)48、直系親屬指父母、子女、配偶、兄弟姐妹。(×)49、直系親屬關(guān)系證明指能證明直系親屬關(guān)系的戶口簿、結(jié)婚證或街道辦事處等政府基層組織或公安部門、公證部門出具的有效親屬關(guān)系證明。(√)50、境外個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性結(jié)匯單筆等值5萬美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對方的境內(nèi)人民幣賬戶。(√)51、境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計等值2萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理。(×)52、境外個人經(jīng)常項目外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出，當(dāng)日累計等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑經(jīng)常項目項下有交易額的真實性憑證辦理。(×)53、個人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值1萬美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在銀行為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。(×)54、個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值5000美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。(√)55、通過銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含100美元）的結(jié)匯不需納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)。(√)56、境內(nèi)卡境外使用購匯還款需納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)。(×)57、5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構(gòu)的人民幣賬戶為個人分拆結(jié)售匯行為。(√)58、個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個以上個人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯為個人分拆結(jié)售匯行為。(√)59、前臺柜員為客戶辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，將客戶結(jié)匯消息錄入外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)打出結(jié)匯通知單后，發(fā)現(xiàn)結(jié)匯屬性輸入錯誤，要使用修改交易更正。(×)60、辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)后，次日發(fā)現(xiàn)外匯局結(jié)售信息錄入錯誤,要使用沖正交易更正。(√)二、單項選擇題1、外匯局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》有效期為自簽發(fā)之日起（）天。A20天B30天C60天D180天答案：B2、銀行在事后核查中發(fā)現(xiàn)個人涉嫌分拆結(jié)售匯的應(yīng)該于發(fā)現(xiàn)之日起（）內(nèi)向國家外匯管理局所在地分支局報告。A當(dāng)天B3個工作日C5個工作日D一周答案：B3、個人結(jié)售匯系統(tǒng)中臺灣居民來往大陸通行證（含91、97版）錄入（）號碼。A前6位B前7位C前8位D前9位答案：C4、境外個人經(jīng)常項目原兌換未用完的的人民幣兌回外匯，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起（）個月。A6個月B12個月C18個月D24個月答案：D5、個人結(jié)售匯系統(tǒng)中港澳居民來往內(nèi)地通行證錄入（）號碼（含第1位字母）。A前6位B前7位C前8位D前9位答案：D6、銀行通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，并將辦理個人業(yè)務(wù)的相關(guān)資料至少保存（）年。A三年B四年C五年D六年答案：C7、允許攜帶外幣現(xiàn)鈔入境免申報金額為（）。A2000美元以下B3000美元以下C5000美元以下D10000美元以下答案：C8、個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值()美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。A2000B3000C5000D10000答案：C9、外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計等值()美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。A5萬B3萬C2萬D1萬答案：A10、個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶（）次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔視為個人分拆結(jié)售匯行為。A10次B7次C5次D3次答案：C11、使用外幣現(xiàn)鈔或者外幣現(xiàn)鈔賬戶內(nèi)資金一次性購買旅支，金額超過等值（）以上的，銀行應(yīng)逐筆登記并辦理大額和可疑外匯資金交易報告手續(xù)。A一萬美元B一萬美元C五千美元D五千美元答案：B12、對出境定居項下售匯，可以在居民()出境前辦理。A首次B前二次C前三次D任意一次答案：A13、()年5月1日起對境內(nèi)居民個人購匯不再實行核銷管理。A2005B2006C2007D2008答案：B14、境外個人旅游購物項下外匯收支可以通過哪種賬戶辦理？A他人的外匯儲蓄賬戶B本人的外匯儲蓄賬戶C本人的外匯結(jié)算賬戶D直系親屬的外匯儲蓄賬戶答案：B15、境內(nèi)個人和境外個人開立的外匯儲蓄聯(lián)名賬戶按（）賬戶進(jìn)行管理。A境外外匯儲蓄賬戶B境內(nèi)外匯儲蓄賬戶C境內(nèi)外匯結(jié)算賬戶D境外外匯結(jié)算賬戶答案：B16、境外個人結(jié)匯時，結(jié)匯資金屬性不能為（），只適用我國境內(nèi)居民。A旅游B金融和保險服務(wù)C咨詢服務(wù)D職工報酬和贍家款答案：D17、個人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值()美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。A5000B10000C20000D50000答案：B18、外幣儲蓄存款活期帳戶和定期帳戶開戶起存金額為人民幣()元的等值外幣。A50B100C200D1000答案：B19、通過銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值()美元的結(jié)匯可不納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)。A100B200C500D1000答案：A20、對于非本行客戶，單筆兌付人民幣（）以上或等值外幣（）以上的，應(yīng)留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A5萬元,5000美元B3萬元,3000美元C2萬元,2000美元D1萬元,1000美元答案：D21、我國對個人結(jié)售匯實行年度總額管理,年度總額分別為每人每年等值()萬美元。A5B3C2D1答案：A22、經(jīng)常項目項下的個人外匯業(yè)務(wù)按照()管理。A可兌換準(zhǔn)則B可兌換進(jìn)度C可兌換原則D可兌換進(jìn)程答案：C23、資本項目項下的個人外匯業(yè)務(wù)按照()管理。A可兌換準(zhǔn)則B可兌換進(jìn)度C可兌換原則D可兌換進(jìn)程答案：D24、年度總額內(nèi)的個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯，如何在銀行辦理。A到外匯管理局批準(zhǔn)B有交易額的相關(guān)證明材料C憑相關(guān)證明材料D憑本人有效身份證件答案：D25、境外個人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，可以開立()賬戶。A投資者專用外匯賬戶B特殊目的公司專用賬戶C投資并購專用賬戶D外匯結(jié)算賬戶答案：A26、直接投資項目何種情況下，境外個人可以將外國投資者專用外匯賬戶內(nèi)的外匯資金劃入外商投資企業(yè)資本金賬戶。A在銀行直接辦理B獲得國家主管部門批準(zhǔn)C獲得當(dāng)?shù)赝鈪R管理局批準(zhǔn)D憑證明材料在銀行辦理答案：B27、外國投資者專用外匯賬戶內(nèi)資金如何可以結(jié)匯。A在銀行直接辦理B獲得國家主管部門批準(zhǔn)C經(jīng)外匯局核準(zhǔn)D憑證明材料在銀行辦理答案：C28、個人可以如何在銀行開立外匯儲蓄賬戶。A到外匯管理局批準(zhǔn)B有交易額的相關(guān)證明材料C憑相關(guān)證明材料D憑本人有效身份證件答案：D29、手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值()萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。A5B3C2D1答案：D30、境內(nèi)個人只可以使用外匯或人民幣，并通過銀行、()等合格境內(nèi)機構(gòu)投資者進(jìn)行境外固定收益類、權(quán)益類等金融投資。A基金管理公司B政府機構(gòu)C進(jìn)出口公司D對外貿(mào)易企業(yè)答案：A31、直系親屬指父母、子女和（）。A兄弟B姐妹C配偶答案：C32、境外個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性結(jié)匯單筆等值()萬美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對方的境內(nèi)人民幣賬戶。A1B2C3D5答案：D33、境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計等值()萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑經(jīng)常項目項下有交易額的真實性憑證辦理。A1B2C3D5答案：D34、境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計等值()萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理。A1B2C3D5答案：A35、境外個人經(jīng)常項目外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出，當(dāng)日累計等值()萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。A1B3C5D沒有金額限制答案：D36、境外個人經(jīng)常項目手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計等值()萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理。A1B2C3D5答案：A37、個人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值超過1萬美元的，銀行憑本人有效身份證件和()為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。A提鈔用途證明B存款銀行外幣現(xiàn)鈔存款款單據(jù)C經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》D經(jīng)銀行簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》答案：C38、個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值超過5000美元的，憑本人有效身份證件、()或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。A經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)出境旅客行李物品申報單》B經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報單》C到外匯管理局批準(zhǔn)D有交易額的相關(guān)證明材料答案：B39、通過銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值()美元（含）的結(jié)匯不需納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)。A200B100C50D10答案：B40、境外同一個人或機構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)()個以上（含，下同）不同個人，收款人分別結(jié)匯為個人分拆結(jié)售匯行為。A3B4C5D7答案：C41、()個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構(gòu)為個人分拆結(jié)售匯行為。A3B4C5D7答案：C42、()個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構(gòu)的人民幣賬戶為個人分拆結(jié)售匯行為。A3B4C5D7答案：C43、個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值()萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個以上個人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯為個人分拆結(jié)售匯行為。A2萬B1萬C5000D2000答案：B44、同一個人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個人的()個以上直系親屬分別在年度總額內(nèi)購匯后，將所購?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個人外匯儲蓄賬戶為個人分拆結(jié)售匯行為。A3B5C7D8答案：B45、客戶使用外幣現(xiàn)鈔帳戶或外幣現(xiàn)金匯款時，應(yīng)收取（）手續(xù)費。A現(xiàn)鈔變現(xiàn)匯的B現(xiàn)匯變現(xiàn)鈔的C結(jié)匯D售匯答案：A46、當(dāng)日前臺柜員為客戶辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，將客戶結(jié)匯信息錄入外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)打出結(jié)匯通知單后，發(fā)現(xiàn)結(jié)匯屬性輸入錯誤，應(yīng)使用()交易更正。A沖正B修改C撤銷答案：C47、當(dāng)日前臺柜員為客戶辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，將客戶結(jié)匯消息錄入外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)打出結(jié)匯通知單后，發(fā)現(xiàn)身份證號碼輸入錯誤，應(yīng)使用()交易更正。A沖正B修改C撤銷答案：C48、當(dāng)日前臺柜員為客戶辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，將客戶結(jié)匯消息錄入外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)打出結(jié)匯通知單后，發(fā)現(xiàn)結(jié)匯金額輸入錯誤，應(yīng)使用()交易更正。A沖正B修改C撤銷答案：B49、當(dāng)日前臺柜員為客戶辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，將客戶結(jié)匯消息錄入外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)打出結(jié)匯通知單后，發(fā)現(xiàn)幣別輸入錯誤，應(yīng)使用()交易更正。A沖正B修改C撤銷答案：B50、辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)后，次日發(fā)現(xiàn)外匯局結(jié)售信息錄入錯誤，如何更正。()A沖正B修改C撤銷答案：A51、對個人結(jié)匯和()實行年度總額管理。A個人購匯B境外個人購匯C境內(nèi)個人購匯答案：C52、個人進(jìn)行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后,可以憑有關(guān)單證辦理委托()代理進(jìn)出口項下及旅游購物、邊境小額貿(mào)易等項下外匯資金收付，劃轉(zhuǎn)及結(jié)匯。A具有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)B企業(yè)C個人D具有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的個人答案：A53、境外個人未使用的境外匯入外匯,可以憑()在銀行辦理原路匯回。A款項來源證明材料B原匯入行證明C本人有效身份證件D當(dāng)?shù)赝鈪R局證明答案：C54、境外個人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔時,超過規(guī)定金額的,可以憑()銀行辦理。A本人有效身份證件B原兌換水單C款項來源證明材料D當(dāng)?shù)赝鈪R局證明答案：B55、境內(nèi)個人和境外個人外匯賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按()進(jìn)行管理。A境內(nèi)交易B跨境交易C境外交易D貿(mào)易交易答案：B56、個人旅行支票按照()有關(guān)規(guī)定辦理。A外幣現(xiàn)匯B人民幣C外幣現(xiàn)鈔答案：C57、個人年度總額內(nèi)購匯、結(jié)匯,可以委托其()代為辦理。A表兄B配偶C朋友D兄弟姐妹答案：B58、境外個人支付房租、生活消費、就醫(yī)學(xué)習(xí)的外匯結(jié)匯時應(yīng)記錄在()項下。A職工報酬和贍家款B旅游C捐贈D境外投資收益答案：B59、境外個人經(jīng)常項目未用完的人民幣兌回外匯,對當(dāng)日累計兌換不超過等值()美元(含)以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場所當(dāng)日累計不超過等值()美元(含)的兌換,可憑本人有效身份證件辦理。A10001000B10002000C5001000D1000500答案：C60、網(wǎng)點辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時,對于境內(nèi)個人以()作為個人身份唯一標(biāo)識錄入“個人結(jié)售匯系統(tǒng)”。A軍人身份證件B武裝警察身份證C中華人民共和國護(hù)照D居民身份證答案：D三、多項項選擇題1、境外個人結(jié)匯時姓名輸入可以用()文字錄入。A英文名B拼音C漢字答案：AB2、境外個人結(jié)匯時，結(jié)匯資金屬性不能為（），只適用我國境內(nèi)居民。A旅游B金融和保險服務(wù)C咨詢服務(wù)D職工報酬E贍家款答案：DE3、個人外匯按照交易性質(zhì)可以區(qū)分為（）個人外匯業(yè)務(wù)。A經(jīng)常項目B外匯結(jié)算C外匯儲蓄D資本項目答案：AD4、個人外匯賬戶按照賬戶性質(zhì)分為()。A經(jīng)常項目賬戶B外匯結(jié)算賬戶C外匯儲蓄賬戶D資本項目賬戶答案：BCD5、超過年度總額的個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯，經(jīng)常項目項下如何在銀行辦理。A到外匯管理局批準(zhǔn)B有交易額的相關(guān)證明材料C憑相關(guān)證明材料D憑本人有效身份證件答案：BD6、個人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為()賬戶。A經(jīng)常項目賬戶B境內(nèi)個人外匯賬戶C境外個人外匯賬戶D資本項目賬戶答案：BC7、外匯儲蓄賬戶的收支范圍為()同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)。A非經(jīng)營性外匯收付B本人C與其直系親屬之間D經(jīng)營性外匯收付答案：ABC8、手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值超過1萬美元的，憑()辦理。A外匯局核準(zhǔn)回單B經(jīng)常項目項下有交易額的真實性憑證C經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報單》D本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)答案：BCD9、個人委托其直系親屬代為辦理年度總額內(nèi)的購匯、結(jié)匯，應(yīng)分別提供()。A委托人和受托人的有效身份證件B委托人的授權(quán)書C直系親屬關(guān)系證明D有交易易額的相關(guān)證明材料答案：ABC10、直系親屬指（）。A父母B子女C兄弟D姐妹E配偶答案：ABE11、直系親屬關(guān)系證明指（）。A能證明直系親屬關(guān)系的戶口簿B結(jié)婚證C街道辦事處等政府基層組織出具的有效親屬關(guān)系證明D公安部門、公證部門出具的有效親屬關(guān)系證明答案：ABCD12、境外個人經(jīng)常項目項下生活消費類支出結(jié)匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件及以下證明材料在銀行辦理：()A收費證明B合同C發(fā)票D支付通知答案：BC13、境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計等值超過1萬美元,除需提供本人有效身份證件外,還應(yīng)提供()辦理。A經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)出境旅客行李物品申報單》B經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報單》C本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔存款單據(jù)D本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)答案：BD14、境外個人經(jīng)常項目手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計等值超過1萬美元,除需提供本人有效身份證件外,還應(yīng)提供()辦理。A經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)出境旅客行李物品申報單》B經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報單》C本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔存款單據(jù)D本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)答案：BD15、個人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值超過1萬美元的，銀行憑()為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。A提鈔用途證明B存款銀行外幣現(xiàn)鈔存款款單據(jù)C經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》D經(jīng)銀行簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》E本人有效身份證件答案：CE16、個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值超過5000美元的，憑()在銀行辦理。A本人有效身份證件B經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報單》C到外匯管理局批準(zhǔn)D本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)答案：ABD17、根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》哪些特殊情況外的個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)不需納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)？()A通過外幣代兌點發(fā)生的結(jié)售匯B通過銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含100美元）的結(jié)匯C外幣卡境內(nèi)消費結(jié)匯D境外卡通過自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔E境內(nèi)卡境外使用購匯還款答案：ABCDE18、銀行為個人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照什么流程進(jìn)行辦理,請按順序排列()。A通過個人結(jié)售匯系統(tǒng)查詢個人結(jié)售匯情況；D、按規(guī)定審核個人提供的證明材料；B、在個人結(jié)售匯系統(tǒng)上逐筆錄入結(jié)售匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；C、通過個人結(jié)售匯系統(tǒng)打印“結(jié)匯/購匯通知單”，作為會計憑證留存?zhèn)洳榇鸢福篈DBC19、個人分拆結(jié)售匯行為主要具有以下特征：()A境外同一個人或機構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個以上（含，下同）不同個人，收款人分別結(jié)匯。B5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構(gòu)。C5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構(gòu)的人民幣賬戶。D個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個以上個人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。E同一個人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個人的5個以上直系親屬分別在年度總額內(nèi)購匯后，將所購?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個人外匯儲蓄賬戶。答案：ABCDE20、對()實行年度總額管理。A個人購匯B個人結(jié)匯C境內(nèi)個人購匯D境外個人購匯答案：BC21、個人進(jìn)行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后,可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)代理進(jìn)出口項下及旅游購物、邊境小額貿(mào)易等項下()業(yè)務(wù)。A外匯資金收款B外匯資金付款C資金劃轉(zhuǎn)D結(jié)匯答案：ABCD22、境外個人不得購買()等金融產(chǎn)品。A境外權(quán)益類B境內(nèi)權(quán)益類C境內(nèi)固定收益類D境外固定收益類答案：BC23、境內(nèi)個人向境外(),應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)規(guī)定并到外匯局辦理相應(yīng)登記手續(xù)。A提供貸款B借用外債C提供對外擔(dān)保D直接參與境外商品期貨和金融衍生產(chǎn)品交易答案：ABCD24、境內(nèi)個人是指持()的中國公民。A中華人民共和國居民身份證B軍人身份證C武裝警察身份證件D港澳居民來往內(nèi)地通行證答案：ABC25、境外個人是指持()的外國公民(包括無國籍人)以及港澳臺同胞。A護(hù)照B中華人民共和國護(hù)照C臺灣居民來往大陸通行證D港澳居民來往內(nèi)地通行證答案：ACD26、個人年度總額內(nèi)購匯、結(jié)匯,可以委托其()代為辦理。A父母B子女C朋友D兄弟姐妹E配偶答案：ABE27、境內(nèi)個人辦理贍家款項下結(jié)匯超過年度總額的,憑本人有效身份證件及以下()證明材料在銀行辦理。A直系親屬關(guān)系證明B經(jīng)公證的贍養(yǎng)關(guān)系證明C境外給付人相關(guān)收入證明D銀行存款證明E個人收入納銳憑證答案：ABCDE28、個人結(jié)售匯系統(tǒng)中業(yè)務(wù)經(jīng)辦的職責(zé)是:()A個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的登記B個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的修改C個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的撤銷D個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的沖正答案：ABCD29、境外個人以下何種外匯結(jié)匯可記錄在旅游項下。A旅游B支付房租C生活消費D學(xué)習(xí)答案：ABCD30、境內(nèi)個人有4.5萬美元現(xiàn)匯資金,可憑身份證直接辦理的業(yè)務(wù)有()。A存入本人儲蓄賬賬戶B直接匯出C持匯票攜出D提鈔答案：ABC第二篇：個人外匯管理政策個人外匯管理政策政策要點●分類按交易主體：境內(nèi)與境外個人外匯業(yè)務(wù)按照交易性質(zhì)：經(jīng)常項目和資本項目個人外匯業(yè)務(wù)涉及主體：境內(nèi)個人、境外個人、個人對外貿(mào)易經(jīng)營者、個體工商戶涉及行為：收匯、購匯、結(jié)匯、付匯、開戶、存取、提鈔、境內(nèi)劃轉(zhuǎn)總額管理：個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯分別為每人每年等值5萬美元購匯：匯出境外存入本人外匯儲蓄帳戶按照有關(guān)規(guī)定攜帶出境銀行：銀行應(yīng)通過個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)辦理個人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)代辦總額內(nèi)---購匯、結(jié)匯，可以委托其直系親屬代為辦理---直系親屬：父母、子女、配偶---直系親屬關(guān)系證明：能證明直系親屬關(guān)系的戶口簿、結(jié)婚證或街道辦事處等政府基層組織或公安部門、公證部門出具的有效親屬關(guān)系證明。應(yīng)分別提供委托人和受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書、直系親屬關(guān)系證明；超過總額購匯、結(jié)匯、境外個人購匯---憑相關(guān)證明材料委托他人辦理經(jīng)常項目個人外匯管理經(jīng)營性外匯收支●個人對外貿(mào)易經(jīng)營者：必須通過本人的外匯結(jié)算賬戶，按機構(gòu)管理●個體工商戶：委托進(jìn)出口進(jìn)口購匯：憑代理合同或協(xié)議，并通過本人的外匯結(jié)算賬戶直接劃轉(zhuǎn)到代理企業(yè)出口收結(jié)匯：通過本人的外匯結(jié)算賬戶收結(jié)匯，結(jié)匯憑代理合同或協(xié)議、代理企業(yè)出口報關(guān)單，●境外個人旅游購物貿(mào)易結(jié)匯：本人有效身份證件、個人旅游購物報關(guān)單非經(jīng)營性外匯收支對個人非經(jīng)營性外匯收付管理不再區(qū)分外幣現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯帳戶，統(tǒng)一對現(xiàn)匯、現(xiàn)鈔在存取、匯出入等方面監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)主體：境外個人、境內(nèi)個人管理內(nèi)容：結(jié)匯、購匯外匯匯出境內(nèi)個人結(jié)匯（非經(jīng)營性）：●常見類型：捐贈、遺產(chǎn)繼承收入、保險外匯收入、專有權(quán)利使用和特許收入、法律、會計、咨詢和公共關(guān)系服務(wù)收入、職工報酬、境外投資收益●超過總額，憑本人有效身份證件、相關(guān)證明材料在銀行辦理境內(nèi)個人購匯（非經(jīng)營性）：超過總額，憑本人有效身份證件、有交易額的相關(guān)證明材料在銀行辦理境外個人結(jié)匯（非經(jīng)營性）：●常見類型：房租類支出、生活消費類支出、就醫(yī)、學(xué)習(xí)等支出●超過總額，憑本人有效身份證件、相關(guān)證明材料在銀行辦理●結(jié)匯單筆等值5萬美元以上的，將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對方的境內(nèi)人民幣賬戶境外個人：●合法人民幣收入購匯：憑本人有效身份證件、有交易額的相關(guān)證明材料（含稅務(wù)憑證）辦理●原兌換未用完的人民幣兌回外匯：憑本人有效身份證件、原兌換水單辦理原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起24個月當(dāng)日累計兌換不超過等值500美元（含）以及離境前，在境內(nèi)關(guān)外場所當(dāng)日累計不超過等值1000美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理外匯匯出---境內(nèi)個人●外匯儲蓄帳戶：當(dāng)日累計等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑經(jīng)常項目項下有交易額的真實性憑證辦理?！瘳F(xiàn)鈔：當(dāng)日累計等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑經(jīng)常項目項下有交易額的真實性憑證、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理外匯匯出---境外個人●外匯儲蓄帳戶：憑本人有效身份證件在銀行辦理●現(xiàn)鈔：當(dāng)日累計等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過上述金額的，還應(yīng)提供經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。資本項目個人外匯管理境內(nèi)個人：●對外直接投資經(jīng)所在地外匯局核準(zhǔn)辦理境外投資外匯登記可以購匯或以自有外匯●境外金融投資外匯或人民幣通過銀行、基金管理公司等合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外固定收益類、權(quán)益類等●參與境外上市公司員工持股計劃、認(rèn)股期權(quán)計劃等所涉外匯業(yè)務(wù)所屬公司、境內(nèi)代理機構(gòu)統(tǒng)一向外匯局申請獲準(zhǔn)出售股票以及分紅所得外匯收入，匯回所屬公司或境內(nèi)代理機構(gòu)開立的境內(nèi)專用外匯賬戶后，可以結(jié)匯，也可以劃入員工個人的外匯儲蓄賬戶。●外匯保險支付外匯保費，應(yīng)持保險合同、保險經(jīng)營機構(gòu)付款通知書辦理購付匯作為保險受益人所獲賠償或給付的保險金，可以存入本人外匯儲蓄賬戶，也可以結(jié)匯境外個人在境內(nèi)買賣商品房及通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓等并購境內(nèi)房地產(chǎn)企業(yè)所涉外匯管理，按《國家外匯管理局建設(shè)部關(guān)于規(guī)范房地產(chǎn)市場外匯管理有關(guān)問題的通知》等有關(guān)規(guī)定辦理在境內(nèi)工作、學(xué)習(xí)時間超過一年，可購買符合實際需要的自住商品房（符合自用原則）。從境外匯入購房款的，持以下文件向外匯指定銀行申請結(jié)匯：1、商品房銷售合同或預(yù)售合同；2、有效護(hù)照等身份證明；3、一年期以上的境內(nèi)有效勞動雇傭合同或?qū)W籍證明4、房地產(chǎn)主管部門出具的該境外個人在所在城市購房的商品房預(yù)售合同登記備案等相關(guān)證明。結(jié)匯后劃入房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)的人民幣賬戶，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)的經(jīng)常項目外匯賬戶不得保留境外個人境外匯入的購房款。可按相關(guān)規(guī)定投資境內(nèi)B股；投資其他境內(nèi)發(fā)行和流通的各類金融產(chǎn)品，應(yīng)通過合格境外機構(gòu)投資者辦理不得購買境內(nèi)權(quán)益類和固定收益類等金融產(chǎn)品。個人外匯帳戶及外幣現(xiàn)鈔管理主體分類：境內(nèi)個人賬戶境外個人賬戶交易性質(zhì)：外匯結(jié)算賬戶外匯儲蓄賬戶資本項目賬戶外匯結(jié)算賬戶經(jīng)常項目外匯收支及經(jīng)批準(zhǔn)的資本項目外匯支出按機構(gòu)帳戶管理開戶主體：個人對外貿(mào)易經(jīng)營者、個體工商戶資本項目賬戶主要類型：外國投資者投資專用賬戶特殊目的公司專用賬戶投資并購專用賬戶開立、賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)、匯出境外均需外匯局核準(zhǔn)。外匯儲蓄賬戶非經(jīng)營性外匯收付境內(nèi)個人和境外個人開立的外匯儲蓄聯(lián)名賬戶按境內(nèi)個人外匯儲蓄賬戶進(jìn)行管理外匯賬戶管理---境內(nèi)劃轉(zhuǎn)●外匯儲蓄賬戶之間本人同一主體類別外匯儲蓄賬戶間，憑有效身份證件；個人與其直系親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明；●本人外匯結(jié)算賬戶與外匯儲蓄賬戶之間資金可以劃轉(zhuǎn)但外匯儲蓄賬戶向外匯結(jié)算賬戶的劃款限于劃款當(dāng)日的對外支付，不得劃轉(zhuǎn)后結(jié)匯?！窬硟?nèi)個人和境外個人賬戶之間資金劃轉(zhuǎn)按跨境交易管理外匯賬戶管理---開戶外幣現(xiàn)鈔管理---存取鈔管理（外匯儲蓄賬戶）●存款：當(dāng)日累計小于等于5000，直接辦理：大于5000，憑身份證件、海關(guān)申報單或提鈔單據(jù)，銀行標(biāo)注●取款：當(dāng)日累計小于等于1萬，直接辦理：大于1萬憑身份證件、提鈔用途證明向銀行所在地外匯局申請；銀行憑身份證件、外匯局備案表辦理攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境●入境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔入境超過等值5000美元的向海關(guān)書面申報，當(dāng)天多次往返及短期內(nèi)多次往返者除外?！癯鼍橙藛T攜帶外幣出境管理攜帶方式：外幣現(xiàn)鈔出境從銀行匯出或攜帶匯票、旅行支票、國際信用卡等方式將外幣攜出境外（個人旅行支票按照外幣現(xiàn)鈔有關(guān)規(guī)定）◎未超過最近一次入境申報外幣現(xiàn)鈔入境數(shù)額的◎沒有或超過最近一次入境申報外幣現(xiàn)鈔入境數(shù)額的*等值$5000（含）以下的，無需《攜帶外匯出境許可證》*等值$5000—10000（含）的，銀行開具《攜帶外匯出境許可證》*等值$10000以上的，外匯局核發(fā)《攜帶外匯出境許可證》●申請《攜帶證》需要提供的材料：攜帶從自有或直系親屬外匯存款中提取外幣現(xiàn)鈔出境的，持護(hù)照或往來港澳通行證、往來臺灣通行證，有效簽證或簽注，存款證明向存款銀行申請：購匯后攜帶外幣現(xiàn)鈔出境的，持規(guī)定的購匯憑證，向購匯銀行申請。外幣現(xiàn)鈔管理---手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯●未超過結(jié)匯總額當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計金額在等值5000美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；當(dāng)日累計金額超過等值5000美元的，憑本人有效身份證件、本人經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。●超過結(jié)匯總額經(jīng)常項目項下的憑本人有效身份證件、本人海關(guān)進(jìn)境申報單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)以及《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》（匯發(fā)［2007」1號）第二章規(guī)定的有交易額的相關(guān)證明材料在銀行辦理；資本項目項下憑本人有效身份證件、本人海關(guān)進(jìn)境申報單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)并按照《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》第三章等個人資本項目管理規(guī)定辦理。個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)系統(tǒng)涵蓋范圍，下列除外：通過外幣代兌點發(fā)生的結(jié)售匯通過銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含100美元）的結(jié)匯外幣卡境內(nèi)消費結(jié)匯境外卡通過自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔境內(nèi)卡境外使用購匯還款銀行辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的流程：通過個人結(jié)售匯系統(tǒng)查詢個人結(jié)售匯情況審核相關(guān)材料個人結(jié)售匯系統(tǒng)錄入業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)通過系統(tǒng)打印“結(jié)匯/購匯通知單”，作為會計憑證留存?zhèn)洳榻灰拙幋a對應(yīng)關(guān)系：按國際收支統(tǒng)計規(guī)則交易編碼對應(yīng)關(guān)系表結(jié)匯種類表buycodebuy_name110貨物貿(mào)易包括貿(mào)易、旅游購物121運輸122旅游包括境外個人房租、生活消費、就醫(yī)學(xué)習(xí)123金融和保險服務(wù)包括保險外匯收入124專有權(quán)利使用費和特許費包括專利使用和特許收入125咨詢服務(wù)包括法律、會計、咨詢和公共關(guān)系126其他服務(wù)131職工報酬和贍家款包括贍家款、職工報酬132投資收益包括境外投資收益133其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移包括捐贈、遺產(chǎn)繼承、保險賠償210資本賬戶220直接投資230證券投資240其他投資250國內(nèi)外匯貸款270經(jīng)批準(zhǔn)的資本其他境內(nèi)個人與境外個人的劃分：身份證件境內(nèi)個人：持有中華人民共和國居民身份證、軍人身份證件、武警身份身份證件的中國公民境外個人：持護(hù)照、港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證的外國公民（包括無國籍人）以及港澳臺同胞個人分拆結(jié)售匯行為主要特征境外同一個人或機構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個以上（含，下同）不同個人收款人分別結(jié)匯。個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構(gòu)個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構(gòu)的人民幣賬戶。個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個以上個人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。同一個人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個以上直系親屬，直系親屬分別在總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個人的5個以上直系親屬分別在總額內(nèi)購匯后，將所購?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個人外匯儲蓄賬戶。其他通過多人次、多頻次規(guī)避限額管理的個人分拆結(jié)售匯行為。第三篇：外匯管理文檔稿第一章企業(yè)主體管理一企業(yè)主體管理的管理內(nèi)容（一）名錄登記管理1.具有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)企業(yè)的名錄登記2.無對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)企業(yè)的名錄登記3.保稅監(jiān)管區(qū)域企業(yè)的名錄登記4.個人對外貿(mào)易經(jīng)營者的名錄登記（二）名錄變更管理企業(yè)名稱、注冊地址、法定代表人、注冊資本、公司類型、經(jīng)營范圍、聯(lián)系方式企業(yè)應(yīng)在變更事項發(fā)生之日起30天內(nèi)，到所在地外匯局辦理名錄變更手續(xù)第二章貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)審核一外匯收支業(yè)務(wù)管理范圍從境外、境內(nèi)保稅區(qū)收回的出口貨款，向境外、境內(nèi)保稅監(jiān)管區(qū)支付的進(jìn)口貨款，保稅區(qū)內(nèi)企業(yè)和境外貿(mào)易貨款收付。從離岸帳戶、境外機構(gòu)境內(nèi)帳戶收回的出口貨款，向離岸帳戶、境外機構(gòu)境內(nèi)帳戶支付的進(jìn)口貨款深加工結(jié)轉(zhuǎn)項下境內(nèi)收付款。4轉(zhuǎn)口貿(mào)易項下收付款5其他與貿(mào)易相關(guān)的收付款6境內(nèi)機構(gòu)通過境外賬戶收入的出口貨款與支付的進(jìn)口貨款納入管理范圍。二核查信息的申報和管理（一）申報單證管理申報單證類型I支出申報單證：境外匯款申請書對外付款/承兌通知書境內(nèi)匯款申請書境內(nèi)付款/承兌通知書Ii收入申報單證：涉外收入申報單境內(nèi)收入申報單（二）貿(mào)易外匯支出信息申報管理向境外付款：基礎(chǔ)信息申報信息進(jìn)口付匯核查專用信息2向境內(nèi)付款：基礎(chǔ)信息進(jìn)口付匯核查專用信息（三）貿(mào)易外匯收入信息申報管理從境外收款：基礎(chǔ)信息申報信息出口收匯核查專用信息2從境內(nèi)收款：基礎(chǔ)信息出口收匯核查專用信息三出口收入待核查帳戶管理1．待核查帳戶收入管理I辦理外匯資金入帳前審核收匯資金性質(zhì)，并劃入待核查帳戶Ii一筆收匯既有貨物貿(mào)易也有服務(wù)貿(mào)易的，貨物貿(mào)易進(jìn)待核查帳戶，服務(wù)貿(mào)易部分直接結(jié)匯或進(jìn)入經(jīng)常項目外匯帳戶。Iii轉(zhuǎn)讓信用證項下貿(mào)易收匯。Iiii貨物貿(mào)易項下人民幣不進(jìn)入待核查帳戶，直接劃入企業(yè)人民幣賬戶2待核查帳戶支出管理待核查帳戶資金必須先劃入該企業(yè)經(jīng)常項目外匯帳戶后方可支付貨款、還貸等支出，直接結(jié)匯的相應(yīng)的人民幣按實際支付需要使用代理出口業(yè)務(wù)由代理方收匯，代理方收匯后可憑委托代理協(xié)議將外匯劃給委托方，也可結(jié)匯后劃給委托方，委托方收取代理方的外匯款無需進(jìn)入待核查帳戶第三章企業(yè)報告一義務(wù)性報告：1貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)報告IA類企業(yè)30天以上（不含）預(yù)收預(yù)付和B、C類監(jiān)管期內(nèi)發(fā)生的預(yù)收預(yù)付，收付款之日起30天內(nèi)報告預(yù)計進(jìn)、出口日期；IiA類企業(yè)90天以上（不含）延收延付和B、C類監(jiān)管期內(nèi)發(fā)生的30天以上的（不含）延收延付，進(jìn)、出口之日起30天內(nèi)報告預(yù)計收付款日期；2遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)報告對90天以上（不含）信用證結(jié)算付匯，預(yù)計付匯日期在進(jìn)口日期之后的，在貨物進(jìn)口后30日內(nèi)報告。3轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支業(yè)務(wù)報告I單筆合同項下轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支日期間隔超過90天（不含）且先收后支項下收匯金額超過等值50萬美元的業(yè)務(wù)，在收款之日起30天內(nèi)報告Ii單筆合同項下轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支日期間隔超過90天（不含）且先支后收項下付匯金額超過等值50萬美元的業(yè)務(wù)，在付匯之日起30天內(nèi)報告。4出口收入存放境外業(yè)務(wù)報告5輔導(dǎo)期義務(wù)報告輔導(dǎo)期內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)逐筆對應(yīng)貨物進(jìn)出口與外匯收支或轉(zhuǎn)口貿(mào)易收入與支出數(shù)據(jù)，填寫《進(jìn)出口收付匯信息報告表》，輔導(dǎo)期結(jié)束后10個工作日內(nèi)報送外匯局。二主動性報告：1貿(mào)易主體不一致業(yè)務(wù)報告因企業(yè)分立、合并等原因?qū)е逻M(jìn)出口與收付匯主體不一致；捐贈進(jìn)口項下進(jìn)口與付匯主體不一致；須在收匯或進(jìn)口業(yè)務(wù)實際發(fā)生之日起30天內(nèi)提交資料現(xiàn)場報告。2差額業(yè)務(wù)報告I單筆進(jìn)口報關(guān)金額與付匯額、出口報關(guān)金額與收匯額存在差額的根據(jù)匹配影響程度自主決定報告否。Ii對于存在多收匯或多付匯差額的可在收付款之日起30天內(nèi)、多出口差額或多進(jìn)口差額在進(jìn)出口之日起30天內(nèi)報告。3非義務(wù)性報告范圍的貿(mào)易信貸義務(wù)報告或轉(zhuǎn)口貿(mào)易業(yè)務(wù)報告IA類B、C類企業(yè)30天以內(nèi)（含）預(yù)收預(yù)付和A類企業(yè)90天以內(nèi)（含）延收延付Ii單筆合同項下轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支日期間隔超過90天（不含）且先收后支項下收匯或先支后收項下付匯金額在等值50萬美元以內(nèi)的業(yè)務(wù)；單筆合同項下轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支日期間隔未超過90天（不含）的業(yè)務(wù)二企業(yè)報告的操作流程（一）貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)報告預(yù)收帳款：企業(yè)網(wǎng)上報告管理----貿(mào)易信貸管理----預(yù)收貨款管理---預(yù)收貨款報告新增查詢出需要報告的收匯數(shù)據(jù)，錄入預(yù)計出口日期、預(yù)計出口對應(yīng)的預(yù)收金額---提交修改：企業(yè)網(wǎng)上報告管理----貿(mào)易信貸管理----預(yù)收貨款管理---預(yù)收貨款報告修改/刪除調(diào)整:企業(yè)網(wǎng)上報告管理----貿(mào)易信貸管理----預(yù)收貨款管理---預(yù)收貨款報告調(diào)整對截止上月月末未到期的報告數(shù)據(jù)調(diào)整預(yù)付帳款：企業(yè)網(wǎng)上報告管理----貿(mào)易信貸管理----預(yù)付貨款管理---預(yù)付貨款報告新增查詢出需要報告的收匯數(shù)據(jù)，錄入預(yù)計進(jìn)口日期、預(yù)計進(jìn)口對應(yīng)的預(yù)付金額---提交修改：企業(yè)網(wǎng)上報告管理----貿(mào)易信貸管理----預(yù)付貨款管理---預(yù)付貨款報告修改/刪除調(diào)整：企業(yè)網(wǎng)上報告管理----貿(mào)易信貸管理----預(yù)付貨款管理---預(yù)付貨款報告調(diào)整對截止上月月末未到期的報告數(shù)據(jù)調(diào)整延期收款：企業(yè)網(wǎng)上報告管理----貿(mào)易信貸管理----延期收款報告---延期收款報告新增查詢出需要報告的出口數(shù)據(jù)，錄入預(yù)計收款日期、延期收款對應(yīng)的報關(guān)單金額---提交修改：企業(yè)網(wǎng)上報告管理----貿(mào)易信貸管理----延期收款報告---延期收款報告修改/刪除調(diào)整：企業(yè)網(wǎng)上報告管理----貿(mào)易信貸管理----延期收款報告---延期收款報告調(diào)整對截止上月月末未到期的報告數(shù)據(jù)調(diào)整延期付款：企業(yè)網(wǎng)上報告管理----貿(mào)易信貸管理----延期付款報告---延期付款報告新增查詢出需要報告的進(jìn)口數(shù)據(jù)，錄入預(yù)計付款日期、延期付款對應(yīng)的報關(guān)單金額---提交修改：企業(yè)網(wǎng)上報告管理----貿(mào)易信貸管理----延期付款報告---延期付款報告修改/刪除調(diào)整：企業(yè)網(wǎng)上報告管理----貿(mào)易信貸管理----延期付款報告---延期付款報告調(diào)整對截止上月月末未到期的報告數(shù)據(jù)調(diào)整（二）遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)報告：同延期付款報告（一）轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支業(yè)務(wù)報告企業(yè)網(wǎng)上報告管理—轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支時間差報告--轉(zhuǎn)口貿(mào)易先收后支時間差報告---------轉(zhuǎn)口貿(mào)易先收后支時間差報告新增（二）差額業(yè)務(wù)報告企業(yè)網(wǎng)上報告管理---其他報告---多付匯差額報告---多付匯差額報告新增（五）貿(mào)易主體不一致業(yè)務(wù)報告：現(xiàn)場報告（六）輔導(dǎo)期業(yè)務(wù)報告：報送紙質(zhì)資料（七）出口收入存放境外業(yè)務(wù)報告企業(yè)網(wǎng)上報告管理-----出口收入存放境外報告----境外賬戶收支報告（八）其他特殊交易報告企業(yè)網(wǎng)上報告管理---其他報告---其他特殊交易報告---其他特殊交易報告新增查詢出需要報告的進(jìn)出口或收付匯業(yè)務(wù)，錄入影響時間、金額、影響情況----提交第四章登記管理C類企業(yè)貿(mào)易外匯支出、收入登記5持書面申請和相關(guān)資料到外匯局辦理登記手續(xù)2B類企業(yè)超可收、付匯額度的貿(mào)易外匯收支登記持書面申請和相關(guān)資料到外匯局辦理登記手續(xù)3轉(zhuǎn)口貿(mào)易超比例收入登記同一合同項下轉(zhuǎn)口貿(mào)易收入從待核查帳戶結(jié)匯或劃出金額超過相應(yīng)支出金額20%（不含）的，持書面申請和下列資料辦理登記手續(xù)：進(jìn)口、出口合同；收入申報單證和支出申報單證；相關(guān)貨權(quán)憑證（進(jìn)出保稅倉庫的還需提交進(jìn)倉單和出倉單）。二流程持書面申請和資料辦理登記手續(xù)第五章非現(xiàn)場監(jiān)測與分析一非現(xiàn)場監(jiān)測與分析的管理內(nèi)容專項檢測主體：對企業(yè)貿(mào)易信貸、出口收入存放境外、來料加工、轉(zhuǎn)口貿(mào)易、境外承包工程、進(jìn)出口退匯等業(yè)務(wù)，以及區(qū)內(nèi)企業(yè)、輔導(dǎo)期企業(yè)等主體2監(jiān)測指標(biāo)：（1）總量差額指標(biāo)：其中∑計算范圍為核查月倒推12個月總量差額=（∑調(diào)整后進(jìn)口額+∑調(diào)整后收匯額）-（∑調(diào)整后付匯額+∑調(diào)整后出口額）（2）總量差額率指標(biāo)：總量差額率=總量差額÷（∑調(diào)整后進(jìn)口額+∑調(diào)整后收入額+∑調(diào)整后出口額+∑調(diào)整后支出額）×100%（3）資金貨物比指標(biāo)：資金貨物比=（∑調(diào)整后收入額+∑調(diào)整后支出額）÷（∑調(diào)整后出口額+∑調(diào)整后進(jìn)口額）×100%（4）貿(mào)易信貸報告余額比率指標(biāo)貿(mào)易信貸報告余額比率=（預(yù)收貨款余額+預(yù)付貨款余額+延期收款余額+延期付款余額）÷（∑進(jìn)口額+∑收匯額+∑出口額+∑付匯額）×100%6二操作流程1企業(yè)信息管理---企業(yè)管理狀態(tài)查詢----業(yè)務(wù)指標(biāo)情況，查詢非現(xiàn)場核查指標(biāo)信息企業(yè)信息管理---企業(yè)管理狀態(tài)查詢-----基礎(chǔ)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，查詢在系統(tǒng)計算總量差額、總量差額率時調(diào)整后的出口額、進(jìn)口額、收匯額、付匯額。第六章現(xiàn)場核查一企業(yè)現(xiàn)場核查主要內(nèi)容1對核查期內(nèi)存在下列情況之一的企業(yè)，外匯局可實施現(xiàn)場核查：（1）任意總量核查指標(biāo)與本地區(qū)指標(biāo)閾值偏離程度50%以上；（2）任意總量核查指標(biāo)連續(xù)四個核查期超過本地區(qū)指標(biāo)閾值；（3）預(yù)收貨款余額比率、預(yù)付貨款余額比率、延期收款余額比率或延期付款余額比率大于25%；（4）來料加工工繳費率大于30%；（5）轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支差額占支出比率大于20%；（6）單筆退匯金額超過等值50萬美元且退匯筆數(shù)大于12次；（7）外匯局認(rèn)定的需要現(xiàn)場核查的其他情況現(xiàn)場核查方式外匯局對需現(xiàn)場核查的企業(yè)，可采取下列一種或多種方式實施現(xiàn)場核查（1）要求被核查企業(yè)提交相關(guān)書面材料；（2）約見被核查其余法定代表人或其授權(quán)人；（3）現(xiàn)場查閱、復(fù)制被核查企業(yè)的相關(guān)資料；（4）外匯局認(rèn)為必要的其他現(xiàn)場核查方式?，F(xiàn)場核查實施（1）現(xiàn)場核查通知：對需現(xiàn)場核查的企業(yè)，外匯局將制發(fā)《現(xiàn)場核查通知書》，告知核查原因、方式、時間及業(yè)務(wù)范圍等情況。.企業(yè)接到通知書后，應(yīng)在通知書下發(fā)之日起3個工作日內(nèi)通過監(jiān)測系統(tǒng)企業(yè)端簽收反饋外匯局；外匯局通過監(jiān)測系統(tǒng)手工將通知書企業(yè)反饋狀態(tài)標(biāo)識為“已反饋”。(2)現(xiàn)場核查材料7要求被核查企業(yè)提交相關(guān)書面材料的,在收到通知書之日起10個工作日內(nèi)準(zhǔn)備書面報告及相關(guān)證明資料。外匯局約見法定代表人或其授權(quán)人的，應(yīng)在收到通知書之日起10個工作日內(nèi)持加蓋公章的介紹信或授權(quán)書等身份證明到外匯局說明情況，外匯局根據(jù)非現(xiàn)場核查及以往現(xiàn)場核查紀(jì)錄等情況對該企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險警示談話現(xiàn)場查閱、復(fù)制被核查企業(yè)的相關(guān)資料的，應(yīng)在收到通知書之日起10個工作日內(nèi)及時準(zhǔn)備好完整的文件、資料原件或加蓋公章的復(fù)印件。（3）現(xiàn)場核查記錄：形成現(xiàn)場核查情況記錄，簽字蓋印，錄入監(jiān)測系統(tǒng)。(4)確定企業(yè)預(yù)分類結(jié)果4涉嫌違規(guī)業(yè)務(wù)移交存在下列情況之一的企業(yè)將被移交外匯檢查部門a.未按照《貨物貿(mào)易外匯管理試點指引》及其實施細(xì)則等相關(guān)規(guī)定辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)；b.未按規(guī)定進(jìn)行國際收支統(tǒng)計申報和貿(mào)易外匯收支核查專用信息申報c.辦理貿(mào)易外匯收支違反外債管理規(guī)定，或代理進(jìn)口業(yè)務(wù)，代理方未付匯且違反外債管理規(guī)定；d.代理進(jìn)口業(yè)務(wù)委托方違反規(guī)定付匯，代理出口業(yè)務(wù)代理方未按規(guī)定收匯或由委托方收匯；e.未正確提供信息，導(dǎo)致貿(mào)易收匯未能進(jìn)入待核查帳戶，且辦理結(jié)匯；未按規(guī)定將貿(mào)易收匯納入待核查帳戶，待核查帳戶收支超范圍、待核查帳戶之間資金相互劃轉(zhuǎn)等違反外匯帳戶管理規(guī)定；f.未按規(guī)定辦理貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記手續(xù)g.未按規(guī)定向外匯局報告h.未按規(guī)定提交有效的單證、資料或提交的單證、資料不真實；未按規(guī)定留存相關(guān)資料或留存不全；i.拒絕、阻礙外匯局管理機關(guān)依法進(jìn)行核查j.其他違反外匯局管理規(guī)定的行為。二流程現(xiàn)場核查信息接收與反饋8第七章分類管理一分類管理主要內(nèi)容外匯局根據(jù)現(xiàn)場核查結(jié)果，結(jié)合企業(yè)遵守外匯管理規(guī)定等情況，將企業(yè)分為A、B、C三類。（一）分類管理主體范圍貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄內(nèi)的企業(yè)（二）分類標(biāo)準(zhǔn)1．A類企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)：核查期內(nèi)企業(yè)遵守外匯管理相關(guān)規(guī)定，且貿(mào)易外匯收支經(jīng)外匯局非現(xiàn)場或現(xiàn)場核查情況正常的企業(yè)2．B類企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)：存在下列情況之一的企業(yè)，可列為B類企業(yè)I核查期內(nèi)任一總量核查指標(biāo)與本地區(qū)指標(biāo)閾值偏離程度50%以上，經(jīng)現(xiàn)場核查企業(yè)無合理解釋；Ii核查期內(nèi)任一總量核查指標(biāo)連續(xù)四個核查期超過本地區(qū)指標(biāo)閾值，經(jīng)現(xiàn)場核查企業(yè)無合理解釋；Iii核查期內(nèi)預(yù)收貨款余額比率、預(yù)付貨款余額比率、延期收款余額比率或延期付款余額比率大于25%，經(jīng)現(xiàn)場核查企業(yè)無合理解釋；Iiii核查期內(nèi)來料加工工繳費率大于30%，經(jīng)現(xiàn)場核查企業(yè)無合理解釋；Iiiii核查期內(nèi)轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支差額占支出比率大于20%，經(jīng)現(xiàn)場核查企業(yè)無合理解釋；Iiiiii核查期內(nèi)單筆退匯金額超過等值50萬美元且退匯筆數(shù)大于12次，經(jīng)現(xiàn)場核查企業(yè)無合理解釋；Iiiiiii未按規(guī)定履行報告義務(wù)Iiiiiiii未按規(guī)定辦理貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記Iiiiiiiii外匯局實施現(xiàn)場核查時，未按規(guī)定得時間和方式向外匯局報告或提供資料Iiiiiiiiii應(yīng)海關(guān)、稅務(wù)等國家相關(guān)主管部門要求實施聯(lián)合監(jiān)管的iiiiiiiiiii外匯局認(rèn)定的需要現(xiàn)場核查的其他情況3．C類企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)9存在下列情況之一的，可列為C類企業(yè)I最近12個月內(nèi)因嚴(yán)重違反外匯管理規(guī)定，主要包括企業(yè)因逃套匯、違反貿(mào)易外匯管理相關(guān)規(guī)定受到外匯局處罰或被司法機關(guān)理案調(diào)查，Ii阻擾或拒不接受外匯局現(xiàn)場核查，或向外匯局提供虛假資料IiiB類企業(yè)在分類監(jiān)管有效期屆滿經(jīng)外匯局綜合評估，相關(guān)情況仍符合列入B類企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)Iiii因存在于外匯管理相關(guān)的嚴(yán)重違規(guī)行為被海關(guān)、稅務(wù)等國家相關(guān)主管部門處罰Iiiii外匯局認(rèn)定其他情況（三）分類結(jié)果確定1確定預(yù)分類結(jié)果外匯局根據(jù)現(xiàn)場核查獲取的材料和信息，參考地區(qū)、行業(yè)、經(jīng)濟類型以及企業(yè)以往的非現(xiàn)場核查和現(xiàn)場核查等情況，核實企業(yè)核查期內(nèi)貿(mào)易外匯收支的真實性及其與進(jìn)出口的一致性并確定預(yù)分類結(jié)果。預(yù)分類結(jié)果包括：A類企業(yè)、B類企業(yè)、C類企業(yè)、注銷名錄2預(yù)分類結(jié)果告知企業(yè)與企業(yè)簽收反饋外匯局確定企業(yè)預(yù)分類結(jié)果后，對現(xiàn)場核查企業(yè)發(fā)放《分類結(jié)論告知書》，告知其預(yù)分類結(jié)果和申述期等情況。采取電子或紙質(zhì)方式。企業(yè)應(yīng)在告知書發(fā)放之日起3個工作日內(nèi)通過監(jiān)測系統(tǒng)簽收反饋外匯局.確有需要也可到外匯局現(xiàn)場簽收，到柜臺辦理簽收的外匯局可通過監(jiān)測系統(tǒng)打印告知書交給企業(yè)。企業(yè)在回執(zhí)聯(lián)簽字加蓋公章后反饋外匯局，外匯局通過監(jiān)測系統(tǒng)手工將告知書企業(yè)反饋狀態(tài)標(biāo)識為“已反饋”。企業(yè)未在規(guī)定期限內(nèi)簽收反饋的，外匯局通過電話督促其盡快簽收反饋；電話無法聯(lián)系的，可根據(jù)實際情況采取其他聯(lián)系方式，或通過監(jiān)測系統(tǒng)打印告知書并加蓋業(yè)務(wù)章后，將紙質(zhì)通知書郵寄企業(yè)。3申述及異議處理企業(yè)對預(yù)分類結(jié)果異議的，可自收到告知書之日起7個工作日內(nèi)向外匯局提交加蓋公章的書面說明及相關(guān)證明資料進(jìn)行申述，超過規(guī)定期限的外匯局不予受理；受理的外匯局對其被核查業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核，并于企業(yè)申述之日起20個工作日內(nèi)確定是否對預(yù)分類結(jié)果進(jìn)行調(diào)整。復(fù)核方式可采取按原預(yù)分類結(jié)果確定權(quán)限報上一級領(lǐng)導(dǎo)審核或通過集體審議方式進(jìn)行；4預(yù)分類結(jié)果調(diào)整、（四）分類結(jié)果公布外匯局在分類結(jié)果確定后及時通過監(jiān)測系統(tǒng)發(fā)布分類結(jié)果為B、C類的企業(yè)名單（五）分類監(jiān)管有效期分類結(jié)果自發(fā)布次日起生效，B、C類企業(yè)的分類監(jiān)管有效期為一年，外匯局可對監(jiān)管期進(jìn)行調(diào)整B類企業(yè)管理措施：（1）對于以匯款方式結(jié)算的（預(yù)付款、預(yù)收款除外），金融機構(gòu)應(yīng)審核相應(yīng)的進(jìn)、出口貨物報關(guān)單和進(jìn)、出口合同；對于以信用證、托收方式結(jié)算的，除按國際結(jié)算慣例審核有關(guān)商業(yè)單據(jù)外，還應(yīng)審核相應(yīng)的進(jìn)、出口合同；對于以預(yù)付款、預(yù)收款結(jié)算的，應(yīng)審核進(jìn)、出口合同和發(fā)票（2）金融機構(gòu)應(yīng)對其貿(mào)易外匯收支進(jìn)行電子數(shù)據(jù)核查；超過可收、付匯額度的貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，金融機構(gòu)應(yīng)憑《登記表》辦理（3）對于預(yù)收貨款、預(yù)付貨款以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款，企業(yè)需按企業(yè)報告的有關(guān)規(guī)定向所在地外匯局報送信息（4）企業(yè)不得辦理90天以上（不含）的延期付款業(yè)務(wù)：監(jiān)管期內(nèi)企業(yè)進(jìn)口報關(guān)后須在90天（含）內(nèi)付匯。（5）企業(yè)不得簽訂包含90天以上（不含）收匯條款的出口合同：監(jiān)管期內(nèi)企業(yè)出口報關(guān)后須在90天（含）內(nèi)收匯（6）其他C類企業(yè)管理措施：（1）逐筆外匯收支業(yè)務(wù)須到所在地外匯局辦理登記手續(xù)，憑外匯局出具的《登記表》到金融機構(gòu)辦理。對于以匯款方式結(jié)算的（預(yù)付款、預(yù)收款除外），外匯局應(yīng)審核相應(yīng)的進(jìn)、出口貨物報關(guān)單和進(jìn)、出口合同；對于以信用證、托收方式結(jié)算的，應(yīng)審核相應(yīng)的進(jìn)、出口合同和發(fā)票；對于單筆預(yù)付款金額超過等值5萬美元的還將審核經(jīng)金融機構(gòu)核對密押的外方金融機構(gòu)出具的預(yù)付款保函。（2）對于預(yù)收貨款、預(yù)付貨款以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款，企業(yè)須按企業(yè)報告規(guī)定報送信息（3）企業(yè)不得辦理90天以上（不含）遠(yuǎn)期信用證（含展期）業(yè)務(wù)：（4）企業(yè)不得辦理90天以上（不含）延期付款業(yè)務(wù)：監(jiān)管期內(nèi)企業(yè)進(jìn)口報關(guān)后須在90天（含）內(nèi)付匯（5）企業(yè)不得簽訂包含90天以上（不含）收匯條款的合同：監(jiān)管期內(nèi)企業(yè)出口報關(guān)后須在90天（含）內(nèi)收匯（6）企業(yè)不得辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易外匯收支（7）企業(yè)為跨國集團(tuán)集中收付匯成員公司的，該企業(yè)不得繼續(xù)辦理集中收付匯業(yè)務(wù)；企業(yè)為跨國集團(tuán)集中收付匯主辦企業(yè)的，停止整個集團(tuán)的集中收付匯業(yè)務(wù)（8）其他已開辦出口收入存放境外業(yè)務(wù)的企業(yè)被列為B類的，在分類監(jiān)管有效期內(nèi)，企業(yè)出口收入不得存放境外賬戶，不得使用境外賬戶對外支付。外匯局可要求其調(diào)回境外賬戶余額被列為C類企業(yè)的，企業(yè)應(yīng)當(dāng)于列入之日起30天內(nèi)關(guān)閉境外賬戶并調(diào)回境外賬戶余額二．分類管理操作流程企業(yè)簽收反饋：現(xiàn)場核查信息接收與反饋分類結(jié)果查詢：企業(yè)信息管理-----企業(yè)管理狀態(tài)查詢-------企業(yè)管理信息查詢第四篇：個人外匯一．單選題：1．個人憑身份證提取現(xiàn)鈔每日每人額度為：（）A．等值2千美圓B。等值5千美圓C。等值1萬美圓D。無限制2．目前，境內(nèi)個人結(jié)售匯及境外個人結(jié)匯的限額是：（）A．等值2萬美圓B.等值5萬美圓C.等值2千美圓D.沒有限額3.攜帶外幣現(xiàn)鈔出境需要在銀行開立外幣攜帶證的金額范圍：（）A．等值2000美圓以上B。等值5000至10000美圓C.等值10000美圓以上4.手持外幣現(xiàn)鈔匯出匯款當(dāng)日累計等值（）的，僅憑本人有效身份證件即可在銀行辦理。（）A.1萬美圓以下（含）B.5千美圓以下（含）C.2萬美圓以下（含）D.5萬美圓以下（含）5.個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計（）以下（含）的，可以在銀行直接辦理；A.等值10000美圓B.等值5000美元C.不限制6.原未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理。原兌換水單的兌回有效期為自兌換之日起（）。A.6個月B.12個月C.18個月D.24個月7.境內(nèi)居民儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計等值（）美圓以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。A.1000B.30000C.40000D.500008.當(dāng)日外匯現(xiàn)鈔結(jié)匯累計金額超過等值（）美元的，憑本人有效身份證件、本人經(jīng)海關(guān)簽章的海關(guān)進(jìn)境申報單或原現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。A.1000B.5000C.10000D.200009.外管局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》有效期為自簽發(fā)之日起（）。A.7天B.10天C.15天D.30天10.在境內(nèi)工作、居住滿（）的境外個人，可以用源于境內(nèi)的收入購買商業(yè)銀行發(fā)行的外幣或人民幣理財產(chǎn)品。A.半年B.1年C.2年D.3年11.境外個人在境內(nèi)購房的外匯結(jié)匯，資金結(jié)匯性質(zhì)應(yīng)計入（）項目。A.直接投資B.其他投資C.資本賬戶D.經(jīng)批準(zhǔn)的其他資本二．多選題：1．下列無需納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)的情況有：A．通過外幣代兌點發(fā)生的結(jié)售匯B。小于1等值100美圓的結(jié)匯C。境內(nèi)卡境外使用后購匯還款D。客戶持2000美圓現(xiàn)鈔結(jié)匯2．下列可以在境內(nèi)銀行間相互劃轉(zhuǎn)外幣的親屬關(guān)系有：A．兄弟B。夫妻C。母子D。本人3.個人委托其直系親屬代辦限額內(nèi)的結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)分別提供：B.委托人身份證件B.受托人身份證件C.委托人授權(quán)書D.直系親屬證明4..境外個人從境外匯入資金購買自用商品房應(yīng)向銀行提供哪些資料：A.商品房銷售合同或預(yù)售合同；B..有效護(hù)照等身份證明；C..一年期以上的境內(nèi)有效勞動雇傭合同或?qū)W籍證明；D..房地產(chǎn)主管部門出具的該境外個人在所在城市購房的商品房預(yù)售合同登記備案等相關(guān)證明5.個人分拆結(jié)售匯行為主要具有以下哪些特征：A.境外同一個人或機構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個以上（含，下同）不同個人，收款人分別結(jié)匯。B.5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構(gòu)。C.5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構(gòu)的人民幣賬戶。D.個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個以上個人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。E.同一個人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個以上直系親屬，直系親屬分別在總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個人的5個以上直系親屬分別在總額內(nèi)購匯后，將所購?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個人外匯儲蓄賬戶。6.境內(nèi)個人經(jīng)常項目下贍家款結(jié)匯超過限額的，需要提供以下證明材料在銀行辦理。A.本人身份證件B.直系親屬關(guān)系證明C.境外給付人相關(guān)收入證明D.書面申請7.境內(nèi)個人經(jīng)常項目下職工報酬結(jié)匯超過總額的，需要提交以下證明材料在銀行辦理。A.本人身份證件B.銀行存款證明C.雇傭證明D.個人收入納稅憑證E.收入證明8.為個人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的流程包括：A.通過個人結(jié)售匯系統(tǒng)查詢個人結(jié)售匯情況B.按規(guī)定審核個人提供的證明材料C.在個人結(jié)售匯系統(tǒng)上逐筆錄入個人結(jié)售匯數(shù)據(jù)D.通過個人結(jié)售匯系統(tǒng)打印“結(jié)匯/購匯通知書”，作為會計憑證留存9.銀行為個人開立外匯賬戶，應(yīng)區(qū)分境內(nèi)個人和境外個人。賬戶按交易性質(zhì)可分為：A.外匯結(jié)算賬戶B.外匯儲蓄賬戶、C.資本項目賬戶。D.聯(lián)名賬戶10.除以下情況外，銀行辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)都應(yīng)納入個人結(jié)售匯系統(tǒng):A.外幣代兌點發(fā)生的結(jié)售匯；B.銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含100美元）的結(jié)匯；C.卡境內(nèi)消費結(jié)匯；D.過自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔；E.境外使用購匯還款。三．判斷題：1．個人攜帶12000美圓出境，可直接在銀行開立攜帶證。2．個人將其持有的美圓兌換成英鎊，應(yīng)在個人結(jié)售匯系統(tǒng)中辦理登記。3.個人持6000元美圓現(xiàn)鈔和身份證可直接在銀行辦理個人外匯買賣。4.目前，居民已經(jīng)可以直接購匯或以現(xiàn)匯形式匯款到境外炒股。5.僅持中華人民共和國護(hù)照的個人，不能辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。6.對漏錄入個人結(jié)售匯管理系統(tǒng)的業(yè)務(wù)，可以在事后直接補錄。7.目前，境內(nèi)個人可以直接投資境外金融市場。8.當(dāng)日結(jié)匯交易可以使用“撤銷”或“修改”功能進(jìn)行撤銷或修改9.錄入結(jié)售匯信息時，外國人姓名太長超過系統(tǒng)允許最大范圍時，可在“姓名”欄錄入其姓名的簡稱，在“備注”欄標(biāo)明其全稱。10.標(biāo)有身份證號碼的戶口簿、臨時身份證不能作為境內(nèi)個人有效身份證件？第五篇