基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》預測試卷3

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》預測試卷3單選題（共99題，共99分）(1.)()是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠（江南博哥）道。A.政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.企業(yè)正確答案：C參考解析：金融機構(gòu)是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。(2.)()是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。A.債券市場B.貨幣市場C.資本市場D.股票市場正確答案：C參考解析：按照交易工具的期限，金融市場分為貨幣市場和資本市場。貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所。資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。(3.)1940年()和1940年()是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《證券交易法》；《證券法》B.《證券法》；《投資公司法》C.《證券交易法》；《投資顧問法》D.《投資公司法》；《投資顧問法》正確答案：D參考解析：1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。(4.)檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括()。A.日常檢查B.季度檢查C.現(xiàn)場檢查D.非現(xiàn)場檢查正確答案：B參考解析：檢查是基金監(jiān)管的重要措施，可以分為日常檢查和年度檢查，也可分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。(5.)我國對基金公開募集申請實行的是()。A.核準制B.注冊制C.公司制D.契約制正確答案：B參考解析：我國改革基金募集核準制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機構(gòu)不再進行實質(zhì)性審核，而只是進行合規(guī)性審查。(6.)目前，我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括()。A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券C.剩余期限超過397天的債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券正確答案：D參考解析：按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：（1）現(xiàn)金；（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券；（4）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。(7.)通常將股票市值小于()億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過()億元人民幣的公司歸為大盤股。A.2；10B.3；15C.5；20D.10；20正確答案：C參考解析：按股票市值的大小將股票分為小盤股、中盤股與大盤股，是一種最基本的股票分析方法。通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。(8.)我國基金交易傭金征收的起點是()元。A.1元B.5元C.10元D.15元正確答案：B參考解析：我國基金交易傭金征收的起點是5元(9.)下列對于封閉式基金交易“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則，理解正確的是()。A.較高價格的賣出申報優(yōu)先于較低價格的賣出申報B.較低價格買進申報優(yōu)先于較高價格買進申報C.買賣方向相同、申報價格相同的，后申報者優(yōu)先于先申報者D.較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報正確答案：D參考解析：封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。價格優(yōu)先是指較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。時間優(yōu)先是指買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者。(10.)下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是()。A.基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績數(shù)據(jù)時，無須經(jīng)托管銀行復核B.基金管理人應當確保基金銷售宣傳推介材料的內(nèi)容真實、準確C.基金宣傳推介材料應當向銷售機構(gòu)經(jīng)營活動的當?shù)刈C監(jiān)局報備D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但需符合有關(guān)規(guī)定正確答案：A參考解析：A項，基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平?；饦I(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金托管人復核或者摘取自基金定期報告。(11.)下列不屬于傘型基金的優(yōu)勢的是()。A.既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回B.簡化管理C.降低成本D.強大的擴張功能正確答案：A參考解析：從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘型結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以下兩方面：①簡化管理，降低成本；②強大的擴張功能。(12.)基金上市交易公告書應披露事項有()Ⅰ．持有人戶數(shù)Ⅱ．持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人Ⅲ．財務狀況報表Ⅳ．重大事件揭示A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：基金上市交易公告書應披露事項有：持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人、財務狀況報表、重大事件揭示。(13.)投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于()日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5正確答案：B參考解析：投資者T日提交開放式基金認購申請后，可于T+2日查詢認購申請的受理情況；如認購申請無效，資金退回。(14.)董事會審議下列事項，應當經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過()。Ⅰ.公司及基金投資運作中的重大關(guān)聯(lián)交易；Ⅱ.公司和基金審計事務，聘請或者更換會計師事務所；Ⅲ.司管理的基金的半年度報告和年度報告；Ⅳ.法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：董事會審議下列事項，應當經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過：①公司及基金投資運作中的重大關(guān)聯(lián)交易；②公司和基金審計事務，聘請或者更換會計師事務所；③公司管理的基金的半年度報告和年度報告；④法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項。(15.)貨幣市場基金的主要投資對象包括()。A.股票B.1年以內(nèi)的銀行定期與存款C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以上的債券正確答案：B參考解析：目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括:現(xiàn)金；1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期是存款、大額存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；期限在1年以內(nèi)（含1年〕的債券券回購，期限在1年以內(nèi)（含1年〕的中央銀行票據(jù)，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天〕的資產(chǎn)支持債券。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具:股票；可轉(zhuǎn)換債券；剩余期限超過397天的債券；信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券；流通受限的證券。言用評汲機寸屯評定的fi-(16.)基金銷售的特殊性不包括()。A.服務性B.規(guī)范性C.全面性D.專業(yè)性正確答案：C參考解析：基金市場營銷的特殊性表現(xiàn)為：（1）規(guī)范性；（2）服務性；（3）專業(yè)性；（4）持續(xù)性；（5）適用性(17.)據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》.投資合規(guī)性風險管理主要措施不包括()。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點監(jiān)控投資組臺投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金臺同的規(guī)定D.加強從業(yè)人員的崗前教育正確答案：D參考解析：根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行〕》，投資合規(guī)性風險主要措施包括:（1）建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度.（2）通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風險參數(shù)，對投資的合規(guī)風險進行自動控制.對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，應通過加強手工監(jiān)控、多人復核等措施予以控制.（3）重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易.利益輸送和不公平對待不同投資者等行為。（4）對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為（包括交易價格、交易品種、交易對手、交易頻度、交易時機等〕進行監(jiān)控(18.)基金在英國被稱為()。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金正確答案：B參考解析：在英囯和我囯香港待別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”，在日本和我囯臺灣地區(qū)被稱為“證券投資信托基金"。(19.)目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和()兩類。A.融資B.投資C.籌資D.基金正確答案：B參考解析：目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和投資兩類。(20.)()是指合規(guī)人員應當依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為,A.公正性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則正確答案：B參考解析：客觀性原則是指合規(guī)人員應當依照相關(guān)法規(guī)對違法事件進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為。(21.)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的()，并應當歸入基金財產(chǎn)。A.25%B.20%C.30%D.10%正確答案：A參考解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產(chǎn)。(22.)下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原則的是()。A.規(guī)范性B.易解性C.易得性D.全面性正確答案：D參考解析：基金信息披露的形式性原則包括規(guī)范性、易解性、易得性。(23.)基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責，監(jiān)事會的職權(quán)不包括()。A.提議召開臨時股東大會B.檢查公司的財務C.列席董事會會議D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能正確答案：D參考解析：監(jiān)事會依法行使下列職權(quán)：①檢查公司的財務；②對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督；③當公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益，要求前述人員予以糾正；④提議召開臨時股東會；⑤列席董事會會議；⑥公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。(24.)如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風險應由該基金的()。A.基金持有人共同承擔B.基金管理人負責承擔C.基金發(fā)起人承擔D.基金當事人共同承擔正確答案：A參考解析：證券投資基金的特點之一是利益共享、風險公擔。即投資人根據(jù)其持有基金份額的多少，分享基金投資的收益和承擔基金投資的風險。(25.)下列不屬于基金銷售客戶服務方式的是()。A.互聯(lián)網(wǎng)的應用B.媒體和宣傳手冊的應用C.講座、推介會和座談會D.“—對多”服務正確答案：D參考解析：考察基金銷售客戶服務方式。(26.)關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是()。A.沒有投資風險B.只適合長期投資C.只適合短期投資D.既適合短期投資，也適合長期投資正確答案：C參考解析：貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。(27.)存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每()個月披露一次更新的招募說明書。A.1B.2C.3D.6正確答案：D參考解析：存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每6個月披露一次更新的招募說明書。(28.)基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指()。A.基金管理人對基金持有人給予公正待遇B.要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管理對象給予公正待遇正確答案：D參考解析：公正原則的定義。(29.)基金與銀行儲蓄存款的差異不包括()。A.性質(zhì)不同B.收益與風險特性不同C.投資主體要求不同D.信息披露程度不同正確答案：C參考解析：基金與銀行儲蓄存款的差異主要表現(xiàn)在3個方面：性質(zhì)不同、收益與風險持性不同、信息披露程度不同。(30.)不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是()。A.積極成長基金B(yǎng).主動型基金C.靈活配置基金D.指數(shù)型基金正確答案：D參考解析：與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數(shù)型基金”。(31.)場外募集的LOF基金份額注冊登記在()。A.中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)B.中國證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)正確答案：B參考解析：LOF份額的認購分場外認購和場內(nèi)認購兩種方式。場外認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)；場內(nèi)認購的基金份額登記在中國證券登記結(jié)算有限責任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。(32.)下列關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯誤的有()。A.貨幣市場基金每周五進行收益分配時，將同時分配周六和周日的收益B.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益C.每周一至周四進行收益分配時，僅對當日收益進行分配D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益正確答案：B參考解析：投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六、周日的收益。(33.)對在()內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.10日B.30日C.3個月D.6個月正確答案：D參考解析：對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。(34.)按照()的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A.交易工具的期限B.交易標的物C.交易方式D.交割期限正確答案：B參考解析：按照交易標的物的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。(35.)以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是()。A.要事無巨細地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息正確答案：A參考解析：完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息。(36.)對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應當()。A.逐日備份并本地妥善存放B.逐日備份并異地妥善存放C.逐月備份并異地妥善存放D.實時備份并本地妥善存放正確答案：B參考解析：對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應當逐日備份并異地妥善存放。(37.)開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應當在每6個月結(jié)束之日起的()日內(nèi)披露。A.15B.20C.30D.45正確答案：D參考解析：基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。(38.)下列關(guān)于收取增值費的說法，錯誤的是()。A.提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體應當是基金銷售機構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務費B.收取增值費應遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則C.基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權(quán)利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協(xié)議上簽字確認D.增值服務費不單獨繳納，應從申購（認購）資金中扣除正確答案：D參考解析：增值服務費應當單獨繳納，不應從申購（認購）資金中扣除。(39.)境內(nèi)個人基金投資者開立基金賬戶時需要出示有效身份證件原件，提供復印件，下列選項中不屬于有效身份證件的是()。A.中華人民共和國居民身份證B.軍官證C.中華人民共和國護照D.駕照正確答案：D參考解析：境內(nèi)個人基金投資者開立基金賬戶時需要出示有效身份證件原件，提供復印件（身份證件包括中華人民共和國居民身份證、中華人民共和國護照、軍官證、士兵證、文職證及警官證）。(40.)下列關(guān)于職業(yè)道德具有的特征，說法不正確的是()。A.特殊性B.規(guī)范性C.約束性D.具體性正確答案：C參考解析：職業(yè)道德具有以下特征：特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。約束性是道德的特征。(41.)封閉式基金的交易價格主要受()的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關(guān)系D.投資時間長短正確答案：C參考解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。當需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象；反之，當需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象。(42.)根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風險的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風險管理的體制機制，建立獨立合規(guī)部門，鼓勵和保障合規(guī)部門獨立發(fā)表合規(guī)管理意見的意義不包括()。A.能夠更好地履行合規(guī)風險管理的職能B.使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實C.避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰D.避免基金持有人遭受重大財務損失或聲譽損失的風險正確答案：D參考解析：根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風險的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風險管理的體制機制，建立獨立的合規(guī)部門，鼓勵和保障合規(guī)門獨立發(fā)表合規(guī)管理意見，使其能夠更好地履行合規(guī)風險管理的職能；使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實。避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。因此，加強合規(guī)管理及其獨立性具有重要意義。(43.)基金年度報告中應披露的財務指標不包括()。A.加權(quán)平均份額上期利潤B.期末基金份額凈值C.加權(quán)平均凈值利潤率D.本期份額凈值增長率正確答案：A參考解析：基金財務指標的披露的內(nèi)容。(44.)為明確信息披露義務人的責任，提醒投資者注意投資風險，目前法規(guī)規(guī)定，應在基金年度報告扉頁作出的提示不包括()。A.基金管理人和基金持有人的責任B.投資風險C.年度報告中注冊會計師出具非標準無保留意見的提示D.基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則正確答案：A參考解析：需要提示管理人和托管人的披露責任，而不是管理人和持有人的責任。(45.)關(guān)于單個債券與債券基金以下描述不正確的是()。A.債券基金沒有確定的到期日B.債券基金的收益比債券的利息固定C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測D.兩者的投資風險不同正確答案：B參考解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。(46.)關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是()。A.基金份額持有人在整個基金運作中起核心作用B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)D.基金份額持有人是基金公司的出資人正確答案：B參考解析：基金份額持有人是基金的投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。(47.)下列屬于欺詐客戶行為的是()。A.對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。B.銷售基金或者為投資者提供咨詢服務時，應當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。C.違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。D.分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構(gòu)或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。正確答案：C參考解析：基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。(48.)國際上比較流行的投資組合保險策略主要是()。A.營銷保險策略B.債券保險策略C.對沖保險策略D.股票保險策略正確答案：C參考解析：國際上比較流行的投資組合保險策略主要是對沖保險策略。(49.)我國國內(nèi)保本基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是()A.對沖保險策略B.動態(tài)比例投資組合保險策略C.衍生金融工具組合保險策略D.CPPⅠ正確答案：D參考解析：固定比例投資保險策略英文簡稱CPPI。(50.)根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，()以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A.80%B.60%C.70%D.50%正確答案：A參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。(51.)下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范，說法錯誤的是().A.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素B.客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務正確答案：D參考解析：基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應當包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務。(52.)基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足()個月的除外。A.1B.3C.6D.12正確答案：C參考解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。(53.)衍生金融工具不包括()。A.遠期合約B.期權(quán)合約C.金融債券D.互換協(xié)議正確答案：C參考解析：衍生金融工具包括遠期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷的增多。(54.)()往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.逆勢型股票C.收益型股票D.藍籌股正確答案：B參考解析：逆勢型股票是指價值被低估或非市場熱點的一類股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。(55.)開放式基金所遵循的申購、贖回主要原則為()。A.份額申購、金額贖回B.已知價交易原則C.金額申購、份額贖回D.份額申購、份額贖回正確答案：C參考解析：考察開放基金申購、贖回的原則：未知價交易原則，金額申購、份額贖回原則。(56.)下列不屬于我國基金交易費的是()。A.印花稅B.增值稅C.過戶費D.經(jīng)手費、證管費正確答案：B參考解析：基金交易費指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用。目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。(57.)下列關(guān)于基金投資范圍的說法不正確的是()。A.股票基金應有80%以上的資產(chǎn)投資于股票B.債券基金應有80%以上的資產(chǎn)投資于債券C.貨幣市場基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)債D.債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易正確答案：C參考解析：貨幣市場基金僅能投資于流動性強，信用等級高的貨幣市場工具不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等品種。(58.)下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是()。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務隔離制度正確答案：B參考解析：基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。故A項錯誤?；鹦麄鞑牧现型平楸１净鸬模瑧敵浞纸沂颈１净鸬娘L險，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險。故C項錯誤?；鹦麄魍平椴牧系禽d基金管理人股東背景時，應當特別聲明基金管理人與股東之間實行業(yè)務隔離制度，股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作。故D項錯誤?？记皦壕恚?，(59.)基金經(jīng)理任職應具備的條件不包括()。A.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰正確答案：D參考解析：D項的正確描述應為“最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰?！?60.)開放式基金份額的申購與贖回是在()之間進行的。A.基金份額持有人與銷售代理人B.基金份額持有人與基金管理人C.基金份額持有人與注冊登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人正確答案：B參考解析：投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常稱為基金的申購。開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。可見開放式基金份額的申購與贖回是在基金份額持有人和基金管理人之間進行的。(61.)()是判斷是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。A.內(nèi)幕交易B.實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當影響證券價格的行為C.有誤導市場參與者的意圖D.不正當交易正確答案：C參考解析：操縱市場，是通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有二：一是有誤導市場參與者的意圖；二是實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當影響證券價格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。(62.)ETF在二級市場交易時申報價格最小變動單位為()元.A.1B.0.1C.0.01D.0.001正確答案：D參考解析：ETF在二級市場交易時申報價格最小變動單位為0.001元.(63.)同—私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過()年的，無須再次進行投資者風險評估。A.1B.2C.3D.5正確答案：C參考解析：同—私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過3年的，無須再次進行投資者風險評估。(64.)證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成()，由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。A.發(fā)行人的財產(chǎn)B.托管人的財產(chǎn)C.獨立的財產(chǎn)D.管理人的財產(chǎn)正確答案：C參考解析：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人進行投資管理，基金托管人進行財產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的集合投資方式。(65.)基金管理人應當在()中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。A.基金月度報告和基金半年報告B.基金季度報告和基金年度報告C.基金半年度報告和基金年度報告D.基金季度報告和基金半年度報告正確答案：C參考解析：基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。(66.)多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的基金是()。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.系列基金正確答案：D參考解析：本題考查系列基金的概念。(67.)廣義的資本市場不包括()。A.銀行中長期存貸款市場B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場C.中長期債券市場D.股票市場正確答案：B參考解析：廣義的資本市場包括銀行中長期存貸款市場和有價證券市場，有價證券市場又包括中長期債券市場和股票市場。(68.)基金銷售市場細分的原則不包括()。A.易入原則B.可測原則C.可控原則D.識別原則和利潤原則正確答案：C參考解析：基金銷售市場細分的原則包括：易入原則、可測原則、成長原則、識別原則、利潤原則。(69.)()加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方性交易所D.基金發(fā)起人正確答案：C參考解析：基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員;基金服務機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員;證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、對基金行業(yè)有重要影響的地方股權(quán)交易中心等地方性交易場所以及地方性社會團體為特別會員。(70.)基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導。A.MISB.網(wǎng)絡(luò)C.4PsD.4C正確答案：C參考解析：基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導。(71.)基金信息披露的()要求信息披露的表述應當簡明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則正確答案：A參考解析：基金信息披露的易解性原則要求信息披露的表述應當簡明扼要、通俗易懂、避免使用冗長、技術(shù)性用語。(72.)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應該是獨立的。這一獨立性概念包含的要素不包括()。A.合規(guī)部門應在銀行內(nèi)部享有正式地位B.應由三名集團合規(guī)官或合規(guī)負責人全面負責協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風險管理C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負責人的職位安排上，應避免他們的合規(guī)職責與其所承擔的任何其他職責之間產(chǎn)生可能的利益沖突D.合規(guī)部門職員為履行職責，應能夠獲取必需的信息并能接觸相關(guān)人員正確答案：B參考解析：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應該是獨立的。這一獨立性概念包含四個相關(guān)要素：第一，合規(guī)部門應在銀行內(nèi)部享有正式地位；第二，應由一名集團合規(guī)官或合規(guī)負責人全面負責協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風險管理；第三，在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負責人的職位安排上，應避免他們的合規(guī)職責與其所承擔的任何其他職責之間產(chǎn)生可能的利益沖突：第四，合規(guī)部門職員為履行職責，應能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員。(73.)()是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.忠誠盡責B.廉潔公正C.誠實守信D.忠誠敬業(yè)正確答案：C參考解析：誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范?；鹦袠I(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。而誠實守信又是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場和行業(yè)“無信不立”。(74.)下列關(guān)于合規(guī)管理的目標，說法正確的是()。A.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理B.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營D.以上說法都正確正確答案：D參考解析：基金管理人的合規(guī)管理目標是：①建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系；②實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理；③促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)；④確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。(75.)LOF在交易所的交易規(guī)則不包括()。A.買入LOF申報數(shù)量應當為100份或其整倍數(shù)B.申報價格最小變動單位為0、001元人民幣C.深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制D.投資者T日賣出基金份額后的資金當即可到賬正確答案：D參考解析：D項的正確表達為：投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬（T日也可做回轉(zhuǎn)交易），而贖回資金至少T+2日到賬。(76.)申請設(shè)立基金時，基金管理人不需要向監(jiān)管機構(gòu)提交的文件是()。A.基金申請報告B.基金托管協(xié)議草案C.招募說明書草案D.上市交易公告書正確答案：D參考解析：申請募集基金應提交的主要文件包括：基金募集申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、律師事務所出具的法律意見書等。(77.)下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法，不正確的是()。A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念B.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范C.積極參加基金職業(yè)道德實踐D.崗前職業(yè)道德教育正確答案：D參考解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法包括：1.正確樹立基金職業(yè)道德觀念；2深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范；3.積極參加基金職業(yè)道德實踐。(78.)集合投資的優(yōu)點是()。A.強化監(jiān)管B.具有規(guī)模優(yōu)勢C.收益穩(wěn)定D.風險固定正確答案：B參考解析：通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。(79.)下列關(guān)于管理層的合規(guī)責任，說法錯誤的是().A.公平對待所有股東B.對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告C.不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員D.接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進行決策正確答案：D參考解析：經(jīng)理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職責范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預。(80.)()是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。A.誠實守信B.忠誠盡責C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎正確答案：C參考解析：守法合規(guī)是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。(81.)貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般()日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當日到達投資者資金賬戶。A.TB.T+2C.T+1D.T+3正確答案：C參考解析：貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般T＋1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當日到達投資者資金賬戶。(82.)下列關(guān)于申購份額及贖回金額的計算公式中，正確的是()。A.凈申購金額=申購金額／（1—申購費率）B.申購費用=申購金額+凈申購金額C.贖回金額=贖回數(shù)量*贖回當日基金份額凈值D.申購份額=凈申購金額／申購當日基金份額凈值正確答案：D參考解析：A、B、C項的正確公式為：凈申購金額=申購金額／（1+申購費率）；申購費用=申購金額一凈申購金額；贖回金額：贖回總額一贖回費用。(83.)以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯誤的是()。A.基金公司通過報紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎(chǔ)知識，提示投資風險B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為座談會和講座兩種形式C.基金代銷機構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務特點開展了投資者教育工作D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作正確答案：B參考解析：從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式。現(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式;非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現(xiàn)場教育工作形式開展靈活，通常以某一教育主題為活動主線，現(xiàn)場的互動交流是該種教育工作形式的特色所在。(84.)以下哪項不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件()。A.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)B.有50人以上的從業(yè)人員C.設(shè)有專門的托管部門D.有符合要求的營業(yè)場所正確答案：B參考解析：擔任基金托管人，應當具備下列條件，并經(jīng)中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準：1.凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)規(guī)定。2.設(shè)有專門的基金托管部門。3.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)。4.有安全保管基金財產(chǎn)的條件。5.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。6.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務有關(guān)的其他設(shè)施。7.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。8.法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。(85.)—般認為，世界上第一只開放式公司型基金是()。A.海外及殖民地政府信托基金B(yǎng).馬薩諸塞政府信托基金C.馬薩諸塞投資信托基金D.美國波士頓投資信托基金正確答案：C參考解析：投資基金真正的大發(fā)展是在美國。1924年由200多名哈佛大學教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。(86.)下列不屬于基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循原則的是()。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則正確答案：D參考解析：基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循原則包括：投資人利益優(yōu)先原則、客觀性原則、全面性原則和及時性原則。(87.)()是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務和責任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。A.職業(yè)道德B.道德C.職業(yè)道德教育D.職業(yè)道德修養(yǎng)正確答案：C參考解析：職業(yè)道德教育是指通過受教育者自