銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告管理辦法（試行）2024

1銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告管理辦法(試行）投融資便利化，預(yù)防和遏制外匯違法違規(guī)活動(dòng)，維護(hù)外匯市場(chǎng)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》及第二條本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法外機(jī)構(gòu)和個(gè)人客戶(hù)（以下統(tǒng)稱(chēng)交易主體）存在外匯風(fēng)險(xiǎn)交易行為的，應(yīng)當(dāng)監(jiān)測(cè)外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息，報(bào)送外匯風(fēng)前款所稱(chēng)外匯風(fēng)險(xiǎn)交易行為，是指涉及涉嫌虛假貿(mào)虛擬貨幣非法跨境金融活動(dòng)，以及其他涉嫌違法違規(guī)跨境資金流動(dòng)行為；外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息，是指與外匯風(fēng)險(xiǎn)第四條銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)通過(guò)其總部或總部指定的機(jī)第五條國(guó)家外匯管理局及其分局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)外匯2局）對(duì)本辦法執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；銀行應(yīng)當(dāng)配合外匯局的監(jiān)督檢查，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地提供相關(guān)第六條銀行應(yīng)當(dāng)制定和完善外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其有效性負(fù)責(zé)。監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括但不限于交易主體的身份、行為以及交易資金來(lái)源、金額、頻率、（一）中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、外匯局發(fā)布的（二）公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)等發(fā)布的跨境業(yè)務(wù)相關(guān)（三）銀行外匯資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、交易主體群體、交易特征，以及本行外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的情行內(nèi)部管理制度，對(duì)依據(jù)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易信息進(jìn)（一）確認(rèn)屬于外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息的，銀行應(yīng)當(dāng)在外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告中完整記錄對(duì)客戶(hù)身份特征、交易特（二）確認(rèn)不屬于外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息的，銀行無(wú)需3第八條外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)說(shuō)明本行外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息情況，主要內(nèi)容包括外匯風(fēng)險(xiǎn)交易行為的基本對(duì)于非法跨境金融活動(dòng)，國(guó)家外匯管理局可以根據(jù)工作需要，要求銀行直接報(bào)送依據(jù)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交第九條銀行應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息后，及時(shí)以電子方式告所涉及的交易主體采取與風(fēng)險(xiǎn)程度相適應(yīng)的措施，預(yù)（二）對(duì)該交易主體后續(xù)外匯業(yè)務(wù)采取強(qiáng)化審查措（三）明確與該交易主體后續(xù)建立、維持外匯業(yè)務(wù)（四）限制與該交易主體建立新的外匯業(yè)務(wù)關(guān)系、拒絕為其辦理后續(xù)外匯業(yè)務(wù)，或者終止已經(jīng)建立的外匯（五）合理限制該交易主體通過(guò)非面對(duì)面方式辦理4第十一條外匯局發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告內(nèi)容要素不全或者存在錯(cuò)誤的，應(yīng)當(dāng)向銀行發(fā)出補(bǔ)正通知，銀行應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)銀行發(fā)現(xiàn)已報(bào)送的外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告內(nèi)容要素不全、存在錯(cuò)誤或者出現(xiàn)新情況的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)主動(dòng)補(bǔ)正報(bào)第十二條銀行應(yīng)當(dāng)定期對(duì)外匯風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行優(yōu)化；本辦法第六條所列參考因素發(fā)生變化或者發(fā)生其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的情況時(shí)，第十三條國(guó)家外匯管理局不定期向銀行發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示、外匯風(fēng)險(xiǎn)交易特征等參考信息。銀行認(rèn)為所發(fā)現(xiàn)的外匯風(fēng)險(xiǎn)交易特征具有較強(qiáng)代表性和普遍性、對(duì)特定外匯風(fēng)險(xiǎn)交易類(lèi)型具有指向性的，可以及時(shí)向國(guó)家外匯第十四條銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告內(nèi)部管理制度，規(guī)范本行外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告工作，第十五條銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告工作提供5第十六條銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以交易主體為基本單位開(kāi)展交易監(jiān)測(cè)分析，全面、完整、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的交易主體身份信息和交易信息，為外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)運(yùn)行、人工敏感度及其與外匯風(fēng)險(xiǎn)交易管理的相關(guān)性等，合理確定分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年，信息保存應(yīng)當(dāng)完整準(zhǔn)確、不可篡改。保存的信息資料涉及外匯管理部門(mén)正在調(diào)查的涉嫌違規(guī)行為，且調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)第十九條銀行及其工作人員對(duì)因執(zhí)行本辦法獲得的交易主體身份、交易以及風(fēng)險(xiǎn)分析處理等信息，應(yīng)當(dāng)銀行未將本辦法第三條規(guī)定的外匯風(fēng)險(xiǎn)