家庭理財(cái)規(guī)劃建議表

家庭理財(cái)規(guī)劃建議表序號(hào)理財(cái)目標(biāo)目標(biāo)金額預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)時(shí)間投資渠道風(fēng)險(xiǎn)承受度預(yù)期收益預(yù)期回報(bào)備注12345表格說明：序號(hào)：表示理財(cái)規(guī)劃的順序。理財(cái)目標(biāo)：設(shè)定具體的理財(cái)目標(biāo)，如購房、子女教育、養(yǎng)老等。目標(biāo)金額：為實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)所需籌集的金額。預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)時(shí)間：預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的時(shí)間。投資渠道：為實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)所選擇的投資渠道，如銀行存款、股票、基金、保險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)承受度：根據(jù)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)定，分為低、中、高三個(gè)等級(jí)。預(yù)期收益：預(yù)計(jì)投資渠道的預(yù)期收益。預(yù)期回報(bào)：預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)后的回報(bào)。備注：對(duì)理財(cái)規(guī)劃的其他說明。序號(hào)理財(cái)目標(biāo)期望收益風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)投資期限月度投資預(yù)算調(diào)整備注1子女教育金10%中10年5000元可調(diào)2購車基金8%低5年3000元不可調(diào)3養(yǎng)老金6%中20年2000元可調(diào)4緊急備用金3%極低1年1000元不可調(diào)5旅行基金12%高3年2000元可調(diào)表格說明：序號(hào)：理財(cái)規(guī)劃項(xiàng)目的編號(hào)。理財(cái)目標(biāo)：具體理財(cái)規(guī)劃的目的，如子女教育、購車、養(yǎng)老、緊急備用金或旅行等。期望收益：預(yù)期投資項(xiàng)目的平均年化收益率。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：根據(jù)投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征劃分，通常包括極低、低、中、高。投資期限：預(yù)期達(dá)到理財(cái)目標(biāo)所需的時(shí)間。月度投資：每月計(jì)劃投入的資金金額。預(yù)算調(diào)整：是否可以根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整每月的投資預(yù)算。備注：對(duì)理財(cái)規(guī)劃的其他備注信息或特殊說明。序號(hào)理財(cái)項(xiàng)目預(yù)期目標(biāo)投資金額投資周期預(yù)期收益風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)開始時(shí)間結(jié)束時(shí)間備注1房產(chǎn)儲(chǔ)備200萬100萬3年6%中2023010120260101首付50%，每月供款2教育基金50萬20萬5年5%低2023010120280101子女教育使用3養(yǎng)老規(guī)劃100萬50萬10年4%中2023010120330101退休生活費(fèi)用4健康保障30萬10萬5年2%低2023010120280101緊急醫(yī)療基金5旅游基金10萬5萬2年7%高2023010120250101每年一次旅游表格說明：序號(hào)：理財(cái)計(jì)劃的序號(hào)標(biāo)識(shí)。理財(cái)項(xiàng)目：具體的理財(cái)目標(biāo)名稱。預(yù)期目標(biāo)：期望通過該理財(cái)計(jì)劃實(shí)現(xiàn)的財(cái)務(wù)目標(biāo)金額。投資金額：為實(shí)現(xiàn)該理財(cái)目標(biāo)所需的初始投資金額。投資周期：該理財(cái)計(jì)劃的預(yù)期投資期限。預(yù)期收益：預(yù)期該理財(cái)計(jì)劃的年化收益率。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：該理財(cái)計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)程度，通常分為低、中、高。開始時(shí)間：理財(cái)計(jì)