理財(cái)技術(shù)服務(wù)合同協(xié)議

理財(cái)技術(shù)服務(wù)合同協(xié)議?甲方（委托方）：姓名/名稱：______________________法定代表人：____________________地址：________________________聯(lián)系方式：____________________乙方（受托方）：姓名/名稱：______________________法定代表人：____________________地址：________________________聯(lián)系方式：____________________鑒于甲方有理財(cái)技術(shù)服務(wù)需求，乙方具備提供理財(cái)技術(shù)服務(wù)的專業(yè)能力和資質(zhì)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方提供理財(cái)技術(shù)服務(wù)事宜，達(dá)成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容及要求（一）服務(wù)具體內(nèi)容1.理財(cái)規(guī)劃制定乙方根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、收入情況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，為甲方量身定制個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃方案，包括但不限于資產(chǎn)配置建議、投資組合策略、長期財(cái)務(wù)目標(biāo)設(shè)定等。2.投資咨詢服務(wù)針對(duì)甲方已有的投資項(xiàng)目或計(jì)劃進(jìn)行評(píng)估和分析，提供專業(yè)的投資建議，包括投資品種選擇、投資時(shí)機(jī)把握、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。同時(shí)，為甲方提供市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、行業(yè)趨勢(shì)等信息，幫助甲方及時(shí)了解投資環(huán)境變化。3.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理識(shí)別甲方面臨的各類財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。協(xié)助甲方建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，定期對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估。4.稅務(wù)籌劃建議根據(jù)國家稅收法律法規(guī)及甲方實(shí)際情況，為甲方提供合理的稅務(wù)籌劃建議，優(yōu)化稅務(wù)負(fù)擔(dān)，確保甲方在合法合規(guī)的前提下實(shí)現(xiàn)稅務(wù)成本最小化。（二）服務(wù)要求1.乙方應(yīng)具備提供理財(cái)技術(shù)服務(wù)所需的專業(yè)資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)，服務(wù)團(tuán)隊(duì)成員應(yīng)具備相關(guān)行業(yè)認(rèn)可的專業(yè)資格證書，如注冊(cè)金融分析師（CFA）、注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（CFP）等。2.乙方提供的服務(wù)應(yīng)符合國家法律法規(guī)及金融監(jiān)管要求，遵循誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，以專業(yè)、客觀、公正的態(tài)度為甲方提供服務(wù)。3.乙方應(yīng)定期與甲方溝通，及時(shí)了解甲方財(cái)務(wù)狀況和投資需求的變化，對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整和優(yōu)化，確保方案始終符合甲方實(shí)際情況和目標(biāo)。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解乙方提供理財(cái)技術(shù)服務(wù)的具體內(nèi)容、流程、方法及依據(jù)。有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定的服務(wù)內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)提供服務(wù)，并對(duì)服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)。在乙方違反本協(xié)議約定或提供的服務(wù)存在重大失誤給甲方造成損失時(shí)，有權(quán)要求乙方承擔(dān)賠償責(zé)任。2.義務(wù)向乙方如實(shí)提供與理財(cái)技術(shù)服務(wù)相關(guān)的財(cái)務(wù)狀況、收入情況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息資料，并保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。按照本協(xié)議約定的時(shí)間和方式向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。積極配合乙方開展服務(wù)工作，提供必要的協(xié)助和支持，如協(xié)助乙方獲取相關(guān)數(shù)據(jù)、文件等資料。在理財(cái)規(guī)劃方案實(shí)施過程中，按照乙方的建議和指導(dǎo)進(jìn)行操作，不得擅自變更投資決策或違反風(fēng)險(xiǎn)控制要求。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議約定收取服務(wù)費(fèi)用。根據(jù)甲方提供的信息和資料，獨(dú)立開展理財(cái)技術(shù)服務(wù)工作，并依據(jù)專業(yè)判斷做出決策和建議。在甲方未按照本協(xié)議約定履行義務(wù)或提供虛假信息資料時(shí)，有權(quán)暫?；蚪K止服務(wù)，并要求甲方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。2.義務(wù)按照本協(xié)議約定的服務(wù)內(nèi)容和要求，為甲方提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)、高效的理財(cái)技術(shù)服務(wù)。對(duì)甲方提供的信息資料嚴(yán)格保密，不得向任何第三方披露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方書面同意的除外。定期向甲方提供服務(wù)報(bào)告，詳細(xì)說明理財(cái)規(guī)劃方案執(zhí)行情況、投資收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等，并根據(jù)甲方需求進(jìn)行必要的溝通和解釋。對(duì)服務(wù)過程中知悉的甲方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息予以嚴(yán)格保密，不得利用該等信息為自身或任何第三方謀取利益。在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，不斷提升自身專業(yè)水平和服務(wù)能力，為甲方提供更優(yōu)質(zhì)的理財(cái)技術(shù)服務(wù)。三、服務(wù)費(fèi)用及支付方式（一）服務(wù)費(fèi)用金額甲方應(yīng)向乙方支付的服務(wù)費(fèi)用為人民幣_(tái)_____元（大寫______元整）。（二）支付方式1.支付時(shí)間甲方應(yīng)在本協(xié)議簽訂之日起______個(gè)工作日內(nèi)，向乙方支付服務(wù)費(fèi)用的______%作為預(yù)付款，即人民幣_(tái)_____元（大寫______元整）；在乙方完成理財(cái)規(guī)劃方案并經(jīng)甲方書面確認(rèn)后的______個(gè)工作日內(nèi)，支付剩余服務(wù)費(fèi)用，即人民幣_(tái)_____元（大寫______元整）。2.支付賬戶乙方指定以下賬戶為收款賬戶：開戶銀行：____________________賬戶名稱：____________________賬號(hào)：____________________四、服務(wù)期限本協(xié)議服務(wù)期限自______年______月______日起至______年______月______日止。服務(wù)期限屆滿前，雙方如無異議，則本協(xié)議自動(dòng)延續(xù)______年。五、保密條款雙方應(yīng)對(duì)在服務(wù)過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、財(cái)務(wù)信息、客戶信息等予以保密。未經(jīng)對(duì)方書面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用該等信息。本條款的保密期限為自本協(xié)議生效之日起______年。六、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定的時(shí)間和方式支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的______%向乙方支付違約金。逾期超過______日的，乙方有權(quán)暫停服務(wù)，并要求甲方支付已完成服務(wù)部分對(duì)應(yīng)的費(fèi)用及違約金，同時(shí)乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方賠償因此給乙方造成的損失。2.若甲方提供的信息資料存在虛假、隱瞞或重大遺漏，導(dǎo)致乙方做出錯(cuò)誤的決策或建議，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。3.若甲方擅自變更理財(cái)規(guī)劃方案或違反風(fēng)險(xiǎn)控制要求，導(dǎo)致投資損失或其他不利后果的，甲方應(yīng)自行承擔(dān)責(zé)任，乙方不承擔(dān)任何賠償責(zé)任。但乙方應(yīng)盡合理努力協(xié)助甲方采取措施減少損失。（二）乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照本協(xié)議約定的服務(wù)內(nèi)容和要求提供服務(wù)，或提供的服務(wù)存在重大失誤、瑕疵，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。賠償金額以甲方因乙方違約行為所遭受的實(shí)際損失為限。2.若乙方違反保密條款，向第三方披露或使用甲方的保密信息，乙方應(yīng)立即停止違約行為，并采取措施消除影響。同時(shí)，乙方應(yīng)向甲方支付違約金人民幣_(tái)_____元（大寫______元整）。如因乙方違約行為給甲方造成損失的，乙方還應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。3.若乙方未按照本協(xié)議約定的時(shí)間向甲方提供服務(wù)報(bào)告或其他相關(guān)文件資料，每逾期一日，應(yīng)按照服務(wù)費(fèi)用的______%向甲方支付違約金。逾期超過______日的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方返還已收取的服務(wù)費(fèi)用，同時(shí)乙方應(yīng)按照服務(wù)費(fèi)用的______%向甲方支付違約金。如因乙方逾期提供報(bào)告或資料給甲方造成損失的，乙方還應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。七、爭(zhēng)議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。八、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。2.本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力，如補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議不一致的，以補(bǔ)充協(xié)議為準(zhǔn)。甲方（蓋章）：____________________法定代表人（簽字）：____________________簽訂日期：______年______月______日乙方（蓋章）：_______________