基金從業(yè)人員資格考試必做題有答案2025

基金從業(yè)人員資格考試必做題有答案20251.基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A.受托資產(chǎn)管理B.基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核C.基金資產(chǎn)的保管D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作答案：D分析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。2.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則等，依法監(jiān)管原則是基金監(jiān)管的原則，并非客戶服務(wù)原則。3.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全檔案管理制度，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。4.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，必須由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成C.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容答案：B分析：對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。5.下列關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交轉(zhuǎn)換申請B.轉(zhuǎn)換通常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用C.基金轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額D.不同基金轉(zhuǎn)換的費(fèi)率可能不同答案：A分析：開放式基金份額轉(zhuǎn)換時(shí)，投資者采用“金額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請，而非“份額轉(zhuǎn)換”。6.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測B.披露基金投資避險(xiǎn)策略C.登載其他組織的推薦性文字D.詆毀其他基金管理人答案：B分析：基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字等。披露基金投資避險(xiǎn)策略不屬于禁止行為。7.基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.獨(dú)立董事D.督察長答案：B分析：基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人，應(yīng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。8.基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略不包括（）。A.產(chǎn)品策略B.價(jià)格策略C.數(shù)量策略D.促銷策略答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略包括產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略和促銷策略。9.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D分析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。10.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展答案：A分析：保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)，投資人是基金市場的支撐者，保護(hù)投資人利益就是要讓投資人免遭欺詐、操縱等行為的侵害，保障其合法權(quán)益。11.中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.辦理基金備案B.制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)管的規(guī)章、規(guī)則C.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則D.指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)答案：C分析：草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則是基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括辦理基金備案，制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)管的規(guī)章、規(guī)則，指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)等。12.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循相互制約原則，相互制約至少是部門間的制約C.內(nèi)部控制制度制定的出發(fā)點(diǎn)是防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營D.基金管理人內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制答案：B分析：相互制約原則應(yīng)貫穿于內(nèi)部控制的全過程，不僅包括部門間的制約，還包括崗位間的制約等。13.下列不屬于基金管理人合規(guī)管理基本原則的是（）。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.成本效益原則D.專業(yè)性原則答案：C分析：基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則，成本效益原則不屬于合規(guī)管理基本原則。14.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的薪資待遇答案：D分析：基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)、權(quán)限，合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)等，不包括合規(guī)管理部門的薪資待遇。15.下列關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不能簡單視同于操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是強(qiáng)調(diào)法規(guī)和制度的執(zhí)行與遵循D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資決策失誤造成的風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是因違反法規(guī)等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，而基金管理人投資決策失誤造成的風(fēng)險(xiǎn)屬于投資風(fēng)險(xiǎn)，并非合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。16.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1年B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1個(gè)月答案：B分析：開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個(gè)月。17.下列關(guān)于封閉式基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額持有人不得申請贖回D.沒有固定的存續(xù)期答案：D分析：封閉式基金有固定的存續(xù)期，而開放式基金沒有固定的存續(xù)期。18.以下關(guān)于ETF的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.ETF是可在交易所交易的開放式基金B(yǎng).ETF基金份額代表的是一籃子股票的投資組合C.可以在交易所掛牌交易D.不可以進(jìn)行申購、贖回答案：D分析：ETF可以在二級(jí)市場掛牌交易，也可以進(jìn)行申購、贖回，只不過申購、贖回是用一籃子股票進(jìn)行的。19.下列關(guān)于LOF的表述，正確的是（）。A.LOF是一種封閉式基金B(yǎng).LOF只能在交易所交易C.LOF可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)申購、贖回，也可以在交易所交易D.LOF的申購、贖回只能是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)答案：C分析：LOF是上市開放式基金，既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)申購、贖回，也可以在交易所交易；它是開放式基金，其申購、贖回既可以是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)，也可以是一籃子股票（部分情況）。20.基金募集期限自（）起計(jì)算。A.基金份額發(fā)售前2天B.基金份額發(fā)售之日C.基金份額發(fā)售前1天D.基金份額發(fā)售第2天答案：B分析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。21.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.12個(gè)月答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過6個(gè)月開始募集，原注冊的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)重新提交注冊申請。22.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的運(yùn)作方式C.當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)D.基金的持有人結(jié)構(gòu)答案：D分析：基金合同包含的重要信息有基金的投資基本要素、運(yùn)作方式、當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)等，基金的持有人結(jié)構(gòu)不屬于基金合同包含的重要信息。23.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.編制中期和年度基金報(bào)告答案：D分析：編制中期和年度基金報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶等。24.以下不屬于基金托管人內(nèi)部控制原則的是（）。A.合法性原則B.完整性原則C.靈活性原則D.審慎性原則答案：C分析：基金托管人內(nèi)部控制原則包括合法性原則、完整性原則、及時(shí)性原則、審慎性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則等，靈活性原則不屬于。25.下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)B.基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)C.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷D.非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行答案：C分析：基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。26.下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以代理委托人從事基金投資管理操作C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得承諾投資收益D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用服務(wù)與他人合謀操縱市場答案：B分析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得代理委托人從事基金投資管理操作。27.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則等，其中首要原則是投資人利益優(yōu)先原則。28.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，正確的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查D.以上說法都正確答案：D分析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，以及基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。29.下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者B.基金銷售人員可以自行更改投資者的交易指令C.基金銷售人員不得泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信息D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征答案：B分析：基金銷售人員不得自行更改投資者的交易指令。30.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確B.基金宣傳推介材料可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C.基金宣傳推介材料不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.基金宣傳推介材料不得詆毀其他基金管理人答案：B分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。31.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。32.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料答案：C分析：信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，以保障信息安全。33.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A.2B.3C.5D.7答案：A分析：基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。34.下列關(guān)于基金信息披露的作用，說法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場答案：D分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價(jià)值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場的效率等，但不能有效防止操縱市場，操縱市場需要多方面的監(jiān)管措施。35.下列關(guān)于基金托管人信息披露義務(wù)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，管理人和托管人都不召開時(shí)，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D.對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價(jià)格等數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核、審查，并出具書面意見答案：A分析：A選項(xiàng)描述的是基金份額持有人的權(quán)利，并非基金托管人信息披露義務(wù)。36.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)D.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決答案：C分析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)。37.下列關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化B.公平原則要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為C.公正原則要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開D.公正原則要求對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁答案：C分析：公正原則要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁，而監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開是公開原則的要求。38.中國證監(jiān)會(huì)的主要職權(quán)不包括（）。A.制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)管的規(guī)章、規(guī)則B.辦理基金備案C.對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處D.指導(dǎo)和監(jiān)督中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)答案：D分析：中國證監(jiān)會(huì)指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)，而非中國證券業(yè)協(xié)會(huì)。39.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.員工自律是內(nèi)部控制的基礎(chǔ)B.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督是內(nèi)部控制的第一道防線C.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制是內(nèi)部控制的第二道防線D.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)是內(nèi)部控制的第三道防線答案：B分析：員工自律是內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，也是第一道防線；部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督是第二道防線；公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制是第三道防線；董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)是第四道防線。40.下列關(guān)于合規(guī)管理的目標(biāo)，說法正確的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營D.以上說法都正確答案：D分析：合規(guī)管理的目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。41.下列關(guān)于合規(guī)管理部門的設(shè)置及其責(zé)任的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理部門應(yīng)獨(dú)立于其他部門B.合規(guī)管理部門應(yīng)配備足夠的、具備相應(yīng)專業(yè)素質(zhì)的合規(guī)管理人員C.合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性進(jìn)行審查D.合規(guī)管理部門可以承擔(dān)投資、研究等職能答案：D分析：合規(guī)管理部門應(yīng)獨(dú)立于其他部門，不能承擔(dān)投資、研究等可能產(chǎn)生利益沖突的職能，其負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性進(jìn)行審查，并配備足夠的、具備相應(yīng)專業(yè)素質(zhì)的合規(guī)管理人員。42.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。43.下列關(guān)于基金贖回費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)B.對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)C.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)D.對(duì)持續(xù)持有期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)答案：D分析：對(duì)持續(xù)持有期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)這一說法錯(cuò)誤，對(duì)持續(xù)持有期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的規(guī)定不適用于貨幣市場基金。44.下列關(guān)于基金認(rèn)購與申購的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.認(rèn)購是指在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為B.申購是指在基金合同生效后，申請購買基金份額的行為C.認(rèn)購費(fèi)率一般低于申購費(fèi)率D.認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回答案：C分析：一般情況下，認(rèn)購費(fèi)率低于申購費(fèi)率，但也有特殊情況，不能絕對(duì)地說認(rèn)購費(fèi)率一定低于申購費(fèi)率。45.下列關(guān)于基金份額分拆、合并的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額分拆是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值也按相同比例降低B.基金份額合并是指將若干份基金份額合并為一份基金份額的行為C.基金份額分拆可以降低投資者對(duì)價(jià)格的敏感性D.基金份額分拆和合并都不會(huì)影響投資者的投資總額答案：C分析：基金份額分拆可以降低投資者對(duì)價(jià)格的敏感性，提高投資者對(duì)價(jià)格的認(rèn)同感，更便于投資者參與投資。46.下列關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理的說法，正確的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)B.合規(guī)管理是對(duì)基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、檢查、通報(bào)、評(píng)估、處置的管理活動(dòng)C.合規(guī)管理的目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營D.以上說法都正確答案：D分析：合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)遵循法規(guī)等情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別等的管理活動(dòng)，其目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保依法合規(guī)經(jīng)營。47.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)