2025年基金從業(yè)人員資格考試題庫帶答案

2025年基金從業(yè)人員資格考試題庫帶答案1.以下不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時效性答案：D分析：基金客戶服務特點包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性是客戶服務的一般要求，并非基金客戶服務特有特點。2.基金銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.合規(guī)原則答案：D分析：基金銷售機構市場細分原則包括易入原則、可測原則、成長原則、識別原則和利潤原則，不包括合規(guī)原則。3.關于基金管理人內部控制的五原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立B.基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員C.基金管理人的各個部門之間，人員之間應相互配合、協(xié)調同步、緊密銜接D.基金管理人內部控制制度應具有前瞻性，并且必須隨著內外部環(huán)境的變化及時修改或完善答案：C分析：相互制約原則要求各部門和人員應當相互配合、相互制約，而不是緊密銜接，C選項說法錯誤。4.以下屬于基金托管人職責的是（）。A.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.編制中期和年度基金報告C.提供基金托管服務取得報酬D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：A分析：B、D是基金管理人職責，C是基金托管人的權利，A是基金托管人職責。5.我國目前只能由依法設立的（）擔任基金管理人。A.基金投資者B.基金管理公司C.基金份額持有人D.基金托管銀行答案：B分析：在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。6.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內認購和場外認購答案：D分析：封閉式基金的發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售，開放式基金的認購可能通過場內和場外進行，D選項說法錯誤。7.基金市場營銷的（）是指基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品時，應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品。A.服務性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性答案：D分析：基金市場營銷的適用性要求根據(jù)投資者風險承受能力銷售不同風險等級產(chǎn)品。8.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務C.接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額答案：B分析：A、C、D都是禁止性情形，B選項是基金銷售人員應遵守的要求，不屬于禁止性情形。9.（）是調整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關系的道德規(guī)范。A.守法合規(guī)B.專業(yè)審慎C.誠實守信D.忠誠盡責答案：B分析：專業(yè)審慎是調整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關系的道德規(guī)范。10.下列關于道德與法律聯(lián)系的說法中，錯誤的是（）。A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調控手段B.道德在調整范圍上對法律具有補充作用C.道德與法律在內容上是交叉關系D.道德規(guī)范都可以轉換為法律規(guī)范答案：D分析：并不是所有道德規(guī)范都可以轉換為法律規(guī)范，D選項說法錯誤。11.以下關于基金管理人內部治理的監(jiān)管，說法正確的是（）。A.基金管理人應當堅持股東利益優(yōu)先原則B.基金管理人應當建立良好的內部治理結構，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員的職責權限C.基金管理人的股東、實際控制人可以直接干預基金管理人的基金經(jīng)營活動D.基金管理人的股東不得持有其他股東的股份答案：B分析：基金管理人應堅持基金份額持有人利益優(yōu)先原則，A錯誤；股東、實際控制人不得直接干預經(jīng)營活動，C錯誤；股東可以持有其他股東股份，D錯誤。12.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的運作方式C.當事人的權利義務D.基金的持有人結構答案：D分析：基金合同包含基金投資基本要素、運作方式、當事人權利義務等重要信息，不包括持有人結構。13.下列關于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場答案：D分析：基金信息披露能一定程度防范內幕交易等，但不能有效防止操縱市場，D選項說法錯誤。14.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務費由申購人承擔，不從基金資產(chǎn)計提B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%計入基金資產(chǎn)答案：A分析：銷售服務費是從基金資產(chǎn)中按一定比例計提支付給銷售機構的費用，A選項說法錯誤。15.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年。16.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進行全面調查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法答案：A分析：基金銷售適用性管理制度應包含對基金產(chǎn)品、投資人相關內容，不包括對基金托管人調查，A選項錯誤。17.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應在收到申請之日起3個工作日內確認申購（認購）、贖回有效性。18.下列關于基金份額登記流程的說法錯誤的是（）。A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣B.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構網(wǎng)點傳送至代銷機構總部C.T+1日，注冊登記機構根據(jù)T日各代銷機構的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理D.基金份額登記流程的基本模式只存在一種答案：D分析：基金份額登記流程基本模式有多種，D選項說法錯誤。19.基金管理人應當在（）的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。A.每個月B.每季度C.每半年D.每年答案：B分析：基金管理人應在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明相關銷售費用情況。20.基金銷售機構的職責規(guī)范包括（）。A.對基金客戶進行身份識別B.基金募集申請核準前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料C.書面協(xié)議委托其他機構代為辦理基金的銷售業(yè)務D.委托基金管理人開立基金答案：A分析：基金募集申請核準前不得分發(fā)宣傳推介材料，B錯誤；基金銷售機構應簽訂書面協(xié)議辦理銷售業(yè)務，但不能委托辦理基金開立，C、D錯誤，A是職責規(guī)范。21.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.3年D.5年答案：A分析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效不足6個月的除外。22.下列關于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法，不正確的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預測所推介基金的未來表現(xiàn)C.基金銷售人員應當自覺避免個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征答案：B分析：基金銷售人員不得對未來業(yè)績作出預測，B選項說法錯誤。23.下列關于道德與法律區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.道德可以是成文的，也可以是不成文的B.道德的權利義務不對等C.法律的調整范圍比道德的范圍廣D.法律的調整手段比道德少答案：C分析：道德的調整范圍比法律廣，C選項說法錯誤。24.基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，以下做法正確的是（）。A.向投資人做出保證最低收益的承諾B.向投資人做出投資不受損失的承諾C.妥善保管交易數(shù)據(jù)D.交易結束后損毀交易數(shù)據(jù)答案：C分析：基金從業(yè)人員不得承諾收益或不受損失，A、B錯誤；應妥善保管交易數(shù)據(jù)，不得損毀，D錯誤，C正確。25.以下不屬于基金客戶個性化服務的是（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風險D.加強客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B分析：基金銷售機構不能代理客戶進行投資決策，B選項不屬于個性化服務。26.基金管理人內部控制機制的層次一般不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制D.股東大會、董事會、監(jiān)事會和管理層對基金管理人及其員工的監(jiān)督答案：D分析：基金管理人內部控制機制層次包括員工自律、部門主管檢查監(jiān)督、公司管理層監(jiān)督控制等，不包括股東大會、董事會、監(jiān)事會和管理層對員工的監(jiān)督這種表述，D選項符合題意。27.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營答案：D分析：合規(guī)管理目標是建立體系、識別管理風險、促進全面風險管理體系建設等，不是確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，D選項錯誤。28.下列關于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費答案：D分析：基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金保有量為基礎的客戶維護費，D選項說法錯誤。29.基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風險D.推動基金業(yè)的發(fā)展答案：A分析：保護投資人利益是基金監(jiān)管首要目標。30.中國證監(jiān)會的職責不包括（）。A.辦理基金備案B.制定有關證券投資基金活動監(jiān)管的規(guī)章、規(guī)則C.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則D.指導和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動答案：C分析：草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則是基金業(yè)協(xié)會職責，C選項不屬于中國證監(jiān)會職責。31.以下關于開放式基金認購、申購和贖回費率的表述中，正確的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)資金量不同劃分不同等級的認購費率B.贖回費率隨基金份額持有期限的延長而遞增C.開放式基金的申購費率不得超過認購費率D.認購費率通常低于申購費率答案：A分析：贖回費率隨持有期限延長而遞減，B錯誤；申購費率和認購費率無必然大小關系，C、D錯誤，A選項正確。32.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務性C.專業(yè)性D.長久性答案：D分析：基金市場營銷特殊性包括規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性，不包括長久性，D選項符合題意。33.基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內披露臨時報告。A.2B.3C.5D.7答案：A分析：基金管理人在重大事件發(fā)生之日起2日內披露臨時報告。34.下列關于基金銷售機構的職責規(guī)范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務B.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A分析：銷售協(xié)議應包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務，A選項說法錯誤。35.基金管理人應建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應當（）并且長期保存。A.即時保存；本地備份B.定期保存；異地備份C.即時保存；異地備份D.定期保存；本地備份答案：C分析：基金管理人應即時保存電子信息數(shù)據(jù)并異地備份重要數(shù)據(jù)且長期保存。36.（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎和保障。A.投資者信任B.基金職業(yè)道德觀念教育C.基金監(jiān)管法規(guī)D.職業(yè)道德素養(yǎng)答案：B分析：基金職業(yè)道德觀念教育是規(guī)范教育的基礎和保障。37.關于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項C.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決答案：C分析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式或通訊方式召開，C選項說法錯誤。38.下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.股票基金、債券基金的申購和贖回按份額申購、金額贖回原則C.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則D.貨幣市場基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則答案：B分析：股票基金、債券基金是金額申購、份額贖回原則，B選項說法錯誤。39.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：A分析：基金銷售適用性應遵循投資人利益優(yōu)先原則等，其中投資人利益優(yōu)先是首要原則。40.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D分析：內部控制基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監(jiān)督，不包括外部監(jiān)控。41.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告。A.基金托管人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會C.基金管理人；中國證監(jiān)會D.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會答案：C分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令，應立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。42.下列關于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務隔離制度答案：B分析：不得保證收益，A錯誤；要揭示保本基金風險，C錯誤；登載股東背景要聲明業(yè)務隔離制度，D錯誤，B正確。43.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，不應當做的是（）。A.有效識別投資者身份B.向投資者提供“投資人權益須知”C.要求投資者使用其本人身份證開戶，特殊情況下可以使用他人身份證開戶D.向投資者介紹基金銷售業(yè)務流程、收費標準及方式等答案：C分析：必須使用本人身份證開戶，不得使用他人身份證，C選項做法錯誤。44.下列關于基金投資顧問機構的敘述中，錯誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務對象的合法權益D.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合法的依據(jù)答案：C分析：基金投資顧問機構不得承諾或保證投資收益，C選項說法錯誤。45.基金管理人應在每年結束后（）日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180答案：C分析：基金管理人應在每年結束后90日內披露年度報告相關內容。46.下列不屬于基金銷售客戶服務方式的是（）。A.電話服務中心B.郵寄服務C.上門服務D.媒體和宣傳手冊的應用