2025年基金從業(yè)人員資格考試易錯題帶答案

2025年基金從業(yè)人員資格考試易錯題帶答案1.以下關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點，說法錯誤的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.一次性答案：D答案分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性，并非一次性的，所以選D。2.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營D.樹立基金公司良好的市場形象答案：D答案分析：合規(guī)管理目標(biāo)主要是建立體系、識別管理風(fēng)險、依法合規(guī)經(jīng)營，樹立市場形象不是合規(guī)管理目標(biāo)，選D。3.下列關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的表述，錯誤的是（）。A.投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交轉(zhuǎn)換申請B.轉(zhuǎn)換通常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用C.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額D.不同基金管理人管理的基金之間可以直接轉(zhuǎn)換答案：D答案分析：不同基金管理人管理的基金之間一般不可以直接轉(zhuǎn)換，需要先贖回再申購，A、B、C表述正確，選D。4.關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金持有人的風(fēng)險答案：D答案分析：基金信息披露能起到A、B、C項的作用，但不能降低基金持有人的風(fēng)險，選D。5.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.長久性答案：D答案分析：基金市場營銷特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，長久性不是其特點，選D。6.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國結(jié)算公司D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)答案：C答案分析：中國結(jié)算公司主要負(fù)責(zé)登記結(jié)算等業(yè)務(wù)，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)，A、B、D均是常見基金銷售機(jī)構(gòu)，選C。7.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括外部監(jiān)控，選D。8.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.自行決定辦理基金估值核算業(yè)務(wù)答案：D答案分析：基金估值核算業(yè)務(wù)一般由基金管理人辦理，托管人進(jìn)行復(fù)核，不是自行決定辦理，A、B、C是托管人職責(zé)，選D。9.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.保證市場的公平、效率和透明答案：A答案分析：保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益是基金監(jiān)管首要目標(biāo)，B、C、D也是基金監(jiān)管目標(biāo)但不是首要的，選A。10.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務(wù)費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務(wù)費由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計提B.可以將申購費用前端收取、后端收取或者不收取C.贖回費用在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)D.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費率答案：A答案分析：銷售服務(wù)費是從基金資產(chǎn)中計提的，A說法錯誤，B、C、D表述正確，選A。11.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)在3個工作日內(nèi)對申購、贖回申請有效性進(jìn)行確認(rèn)，選C。12.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.預(yù)測基金的投資業(yè)績B.承擔(dān)損失或承諾收益C.登載基金過往業(yè)績D.詆毀其他基金管理人答案：C答案分析：登載基金過往業(yè)績不屬于禁止性規(guī)定，但需符合相關(guān)要求，A、B、D是禁止性規(guī)定，選C。13.合規(guī)管理部門對（）負(fù)責(zé)。A.監(jiān)事會B.董事會C.督察長D.總經(jīng)理答案：D答案分析：合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負(fù)責(zé)，選D。14.基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D答案分析：基金銷售適用性原則包括投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則，不包括準(zhǔn)確性原則，選D。15.關(guān)于基金合同生效的條件，以下表述錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.開放式基金募集金額不少于2億元人民幣C.封閉式基金份額持有人人數(shù)不少于200人D.開放式基金的基金份額持有人人數(shù)不少于200人答案：C答案分析：封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，合同生效；開放式基金需滿足A、B、D條件合同生效，C表述錯誤，選C。16.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會B.基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)可以由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生C.基金合同可以約定基金份額持有人大會是否設(shè)立日常機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開答案：A答案分析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會，A說法錯誤，B、C、D表述正確，選A。17.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B答案分析：基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)編制完成基金季度報告，選B。18.以下屬于基金信息披露自律規(guī)則的是（）。A.《證券投資基金法》B.《證券投資基金信息披露管理辦法》C.《證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則》D.《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》答案：C答案分析：A是法律，B、D是部門規(guī)章，《證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則》屬于自律規(guī)則，選C。19.基金管理人運用固有資金進(jìn)行基金投資，應(yīng)當(dāng)自基金投資執(zhí)行日起（）個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會備案。A.1B.2C.3D.5答案：B答案分析：基金管理人運用固有資金進(jìn)行基金投資，應(yīng)自投資執(zhí)行日起2個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案，選B。20.關(guān)于基金托管人，以下說法正確的是（）。A.基金托管人主要是基金管理人的代理人B.基金托管人對基金資產(chǎn)進(jìn)行保管和監(jiān)督C.基金托管人可以由基金管理人兼任D.基金托管人只負(fù)責(zé)資金清算，不負(fù)責(zé)資產(chǎn)估值答案：B答案分析：基金托管人對基金資產(chǎn)進(jìn)行保管和監(jiān)督，不是管理人的代理人，不能由管理人兼任，也負(fù)責(zé)資產(chǎn)復(fù)核等工作，A、C、D錯誤，選B。21.基金銷售機(jī)構(gòu)通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期向投資者傳達(dá)專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務(wù)方式中的（）。A.講座、推介會和座談會B.媒體和宣傳手冊的應(yīng)用C.互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用D.“一對一”專人服務(wù)答案：B答案分析：通過媒體傳達(dá)信息屬于媒體和宣傳手冊的應(yīng)用，選B。22.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)相關(guān)資料保存期不少于15年，選B。23.基金管理人內(nèi)部控制的獨立性原則要求（）。A.部門和崗位設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則B.基金管理人應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障投資人的利益C.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立D.基金管理人應(yīng)建立有效內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)答案：C答案分析：獨立性原則要求各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)保持相對獨立，A是相互制約原則，B是投資人利益優(yōu)先原則，D是內(nèi)部監(jiān)督原則，選C。24.關(guān)于基金的年度報告，以下表述錯誤的是（）。A.基金年度報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計B.基金年度報告正文必須登載在指定報刊上C.基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件D.基金年度報告應(yīng)披露上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例答案：B答案分析：基金年度報告正文登載在網(wǎng)站上，摘要登載在指定報刊上，A、C、D表述正確，選B。25.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力B.基金產(chǎn)品和基金投資人利益C.基金產(chǎn)品和基金投資人投資經(jīng)驗D.基金產(chǎn)品和基金投資人投資目標(biāo)答案：A答案分析：應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力的匹配，選A。26.下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預(yù)測所推介基金的未來表現(xiàn)C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免個人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征答案：B答案分析：基金銷售人員不得預(yù)測所推介基金的未來表現(xiàn)，A、C、D表述正確，選B。27.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的人員配置答案：D答案分析：合規(guī)政策應(yīng)規(guī)定A、B、C項內(nèi)容，人員配置不屬于合規(guī)政策規(guī)定內(nèi)容，選D。28.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：C答案分析：開放式基金合同生效后，最長3個月內(nèi)可不辦理贖回，選C。29.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，以下表述錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循相互制約的原則，即部門和崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)明確，相互制衡C.內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并實際發(fā)揮作用D.內(nèi)部控制的成本效益原則是指以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果，因此在設(shè)置內(nèi)部控制制度時，可以適當(dāng)考慮舍棄一些控制點答案：D答案分析：內(nèi)部控制應(yīng)涵蓋所有重要控制點，不能舍棄，D說法錯誤，A、B、C表述正確，選D。30.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，選C。31.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B答案分析：基金管理人應(yīng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使投資組合比例符合約定，選B。32.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結(jié)算方式和支付時間C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議之外達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議，調(diào)整雙方的銷售分成比例D.基金銷售機(jī)構(gòu)收取銷售費用，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)規(guī)定并與基金管理人簽訂銷售協(xié)議答案：C答案分析：基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議中約定分成比例等，不能在協(xié)議之外達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議調(diào)整，A、B、D表述正確，選C。33.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，也不向中國證監(jiān)會報告D.拒絕執(zhí)行，不通知基金管理人，但應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報告答案：A答案分析：托管人應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知管理人并向證監(jiān)會報告，選A。34.基金信息披露的及時性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5答案：B答案分析：重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告，選B。35.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.收益性原則答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益原則，不包括收益性原則，選D。36.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險承受能力調(diào)查時，應(yīng)當(dāng)向客戶提供（）。A.《客戶風(fēng)險承受能力評估問卷》B.《基金產(chǎn)品風(fēng)險評價報告》C.《基金投資人權(quán)益須知》D.《基金投資建議書》答案：A答案分析：調(diào)查時應(yīng)提供《客戶風(fēng)險承受能力評估問卷》，選A。37.基金管理人的合規(guī)管理是指對基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循（）進(jìn)行風(fēng)險識別、檢查、通報、評估和處置的管理活動。A.法律、法規(guī)、規(guī)則B.自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則C.公眾投資者的基本需求D.以上都是答案：D答案分析：合規(guī)管理是對遵循法律、法規(guī)、規(guī)則，自律準(zhǔn)則以及滿足公眾投資者需求等方面進(jìn)行管理，選D。38.開放式基金非交易過戶不包括（）。A.繼承B.捐贈C.司法強(qiáng)制執(zhí)行D.轉(zhuǎn)換答案：D答案分析：轉(zhuǎn)換屬于基金份額轉(zhuǎn)換，非交易過戶包括繼承、捐贈、司法強(qiáng)制執(zhí)行等，選D。39.基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的（）日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A.3B.5C.7D.10答案：A答案分析：基金管理人應(yīng)在發(fā)售3日前登載相關(guān)文件，選A。40.基金客戶服務(wù)中，售后服務(wù)不包括（）。A.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)B.定期提供產(chǎn)品凈值信息C.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶答案：C答案分析：協(xié)助辦理業(yè)務(wù)屬于售中服務(wù)，A、B、D屬于售后服務(wù)，選C。41.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，不包括（）。A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計劃答案：D答案分析：基金銷售適用性管理制度內(nèi)容包括A、B、C項，對銷售人員培訓(xùn)計劃不屬于其內(nèi)容，選D。42.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B答案分析：基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金募集，選B。43.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C答案分析：托管人職責(zé)終止，持有人大會應(yīng)在6個月內(nèi)選任新托管人，選C。44.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計算的業(yè)績B.最近10個完整會計年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績答案：B答案分析：合同生效10年以上，應(yīng)登載最近10個完整會計年度的業(yè)績，選B。45.合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D答案分析：合規(guī)管理基本原則包括獨立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性原則，不包括全面性原則，選D。46.