2025年基金從業(yè)人員資格重點題庫和答案分析VIP

2025年基金從業(yè)人員資格重點題庫和答案分析1.以下關于基金銷售適用性的說法，錯誤的是（）A.基金銷售適用性要求基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品B.基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分C.基金銷售適用性強調(diào)投資收益最大化D.基金銷售機構應當對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查和評價答案：C答案分析：基金銷售適用性強調(diào)的是將合適的產(chǎn)品賣給合適的投資者，并非投資收益最大化。A選項，根據(jù)風險承受能力匹配產(chǎn)品是銷售適用性重要內(nèi)容；B選項，銷售適用性應納入內(nèi)部控制；D選項，對投資人做風險調(diào)查評價是必要步驟。2.下列不屬于基金客戶服務特點的是（）A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.短期性答案：D答案分析：基金客戶服務具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性等特點，不具有短期性特點。3.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）A.1年B.3個月C.6個月D.1個月答案：B答案分析：開放式基金合同生效后，在不超過3個月的期限內(nèi)可以不辦理贖回。4.關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）A.有利于防止利益沖突與利益輸送B.能有效防止信息濫用C.有利于投資者的價值判斷D.有利于提高基金市場活躍度答案：D答案分析：基金信息披露作用包括有利于投資者價值判斷、防止利益沖突與利益輸送、有效防止信息濫用等，和提高基金市場活躍度沒有直接關系。5.以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）A.基金年度報告B.基金凈值公告C.臨時報告D.上市交易公告書答案：D答案分析：上市交易公告書一般是封閉式基金、上市開放式基金等上市交易時披露，不屬于基金管理人常規(guī)信息披露范圍?；鸸芾砣诵枧痘鹉甓葓蟾?、凈值公告、臨時報告等。6.基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括（）A.凈值披露B.上市交易公告書C.基金資產(chǎn)保管報告D.基金募集情況公告答案：C答案分析：基金托管人主要負責辦理基金資產(chǎn)保管報告等信息披露事項。凈值披露一般由基金管理人負責；上市交易公告書相關主體有特定規(guī)定；基金募集情況公告由基金管理人負責。7.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案C.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開答案：D答案分析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開，并非只能現(xiàn)場。A選項，一般由基金管理人召集；B選項符合自行召集條件；C選項是會議召開的份額要求。8.以下屬于基金銷售機構的是（）A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.基金托管銀行C.證券交易所D.會計師事務所答案：B答案分析：基金托管銀行可以從事基金銷售業(yè)務，屬于基金銷售機構。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是自律組織；證券交易所是證券交易場所；會計師事務所是提供審計等服務的中介機構。9.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）A.全面性原則B.及時性原則C.客觀性原則D.公正性原則答案：D答案分析：基金銷售適用性遵循全面性、及時性、客觀性、投資人利益優(yōu)先等原則，不包括公正性原則。10.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）A.基金銷售機構可以對不同投資人適用不同費率B.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費C.基金管理人可以自行決定基金銷售費用的高低D.銷售機構向投資人收取的銷售費用不直接歸銷售機構所有答案：C答案分析：基金管理人不能自行隨意決定基金銷售費用高低，要符合相關法規(guī)規(guī)定。A選項，可根據(jù)不同情況對不同投資人設不同費率；B選項，銷售費用包含這些項目；D選項，銷售費用會按規(guī)定進行分配，不全歸銷售機構。11.基金管理人內(nèi)部控制的總體目標不包括（）A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益C.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.為基金持有人創(chuàng)造最大收益答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制總體目標有保證合規(guī)運作、防范風險提高效益、確保信息真實準確等，不能保證為基金持有人創(chuàng)造最大收益，投資有風險。12.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）A.獨立性原則B.有效性原則C.利益最大化原則D.相互制約原則答案：C答案分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括獨立性、有效性、相互制約、健全性等原則，不包括利益最大化原則。13.基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則不包括（）A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.公開性原則答案：D答案分析：基金管理公司制定內(nèi)部控制制度遵循合法合規(guī)、全面、審慎、適時等原則，不包括公開性原則。14.基金托管人的職責不包括（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶D.進行基金的投資運作答案：D答案分析：進行基金投資運作是基金管理人的職責，基金托管人負責安全保管基金財產(chǎn)、開設賬戶、分別設置賬戶等。15.以下關于基金托管人內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）A.基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督等B.基金托管人內(nèi)部控制應遵循合法性、完整性、及時性等原則C.基金托管人內(nèi)部控制制度應涵蓋基金托管的各項業(yè)務環(huán)節(jié)D.基金托管人內(nèi)部控制的目的是為了保證基金托管人盈利最大化答案：D答案分析：基金托管人內(nèi)部控制目的是防范風險、保證基金財產(chǎn)安全等，并非為盈利最大化。A選項，涵蓋的業(yè)務內(nèi)容正確；B選項，遵循的原則正確；C選項，制度應全面涵蓋業(yè)務環(huán)節(jié)。16.以下不屬于基金銷售適用性管理制度的是（）A.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置B.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價C.對基金銷售人員進行專業(yè)培訓D.對基金投資人投資期限進行分類答案：C答案分析：基金銷售適用性管理制度主要包括對基金產(chǎn)品風險等級設置、對投資人風險承受能力調(diào)查評價、對投資人投資期限分類等，對基金銷售人員專業(yè)培訓不屬于銷售適用性管理制度內(nèi)容。17.關于基金銷售機構的客戶身份資料和交易記錄保存制度，以下說法錯誤的是（）A.應妥善保存客戶身份資料和交易記錄B.保存期限自業(yè)務關系結束當年計起至少保存15年C.保存期限自交易記錄當年計起至少保存10年D.可以以電子方式保存答案：C答案分析：客戶身份資料和交易記錄保存期限自業(yè)務關系結束當年計起至少保存15年，并非自交易記錄當年計起至少保存10年?？梢噪娮臃绞奖４?，也需妥善保存。18.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應遵循的程序不包括（）A.有效識別投資者身份B.向投資者介紹基金銷售業(yè)務流程、收費標準及方式等C.要求投資者提供資產(chǎn)證明以確定其風險承受能力D.了解投資者的投資目標、風險承受能力等情況答案：C答案分析：辦理基金開戶手續(xù)時，有效識別投資者身份、介紹業(yè)務流程和收費標準、了解投資目標和風險承受能力等是必要程序，但不要求投資者提供資產(chǎn)證明來確定風險承受能力，可通過問卷等方式評估。19.以下關于基金宣傳推介材料的說法，正確的是（）A.可以登載單位或者個人的推薦性文字B.可以預測基金的證券投資業(yè)績C.可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“名列前茅”等表述D.應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字答案：D答案分析：基金宣傳推介材料應含有明確、醒目的風險提示和警示性文字。不能登載推薦性文字、預測業(yè)績、使用誤導性表述。20.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，不得有的行為不包括（）A.采取抽獎方式銷售基金B(yǎng).以低于成本的銷售費用銷售基金C.對不同投資者適用不同費率D.挪用基金銷售結算資金答案：C答案分析：對不同投資者適用不同費率在符合規(guī)定情況下是允許的。而采取抽獎方式、低于成本銷售、挪用銷售結算資金等行為是禁止的。21.以下關于基金合同生效的說法，正確的是（）A.開放式基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人，基金合同生效B.封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的60%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上，基金合同生效C.基金合同生效后，基金管理人應在10日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資D.基金合同生效后，基金管理人應在3個月內(nèi)辦理基金備案手續(xù)答案：A答案分析：開放式基金滿足募集份額不少于2億份、金額不少于2億元、持有人不少于200人條件，合同生效。封閉式基金需達到核準規(guī)模80%以上；基金管理人應在募集期限屆滿10日內(nèi)聘請驗資機構驗資；基金合同生效后，基金管理人應在規(guī)定時間內(nèi)辦理基金備案手續(xù)，不是3個月。22.關于基金募集的說法，錯誤的是（）A.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后方可發(fā)售基金份額B.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，一般不得超過3個月C.基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用D.基金募集失敗，基金管理人只需返還投資者已繳納的款項答案：D答案分析：基金募集失敗，基金管理人不僅要返還投資者已繳納款項，還要加計銀行同期存款利息。A選項，需注冊后發(fā)售；B選項，募集期限一般不超3個月；C選項，募集資金專款專用。23.以下屬于基金運作信息披露文件的是（）A.基金合同B.招募說明書C.基金凈值公告D.基金份額發(fā)售公告答案：C答案分析：基金凈值公告屬于基金運作信息披露文件?；鸷贤?、招募說明書、基金份額發(fā)售公告屬于基金募集信息披露文件。24.基金年度報告中不必披露的財務指標是（）A.本期利潤B.期末可供分配利潤C.資產(chǎn)負債率D.基金份額凈值增長率答案：C答案分析：基金年度報告需披露本期利潤、期末可供分配利潤、基金份額凈值增長率等財務指標，資產(chǎn)負債率一般不披露。25.基金管理人應在每年結束后（）內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30日B.60日C.90日D.120日答案：C答案分析：基金管理人應在每年結束后90日內(nèi)，在指定報刊披露年度報告摘要，在網(wǎng)站披露全文。26.關于基金托管人信息披露義務的說法，錯誤的是（）A.當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務的重大事件時，托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書B.托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式等事項C.基金托管人職責終止時，應聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結果予以公告D.托管人應在半年度報告和年度報告中出具托管人報告答案：C答案分析：基金托管人職責終止時，基金管理人應聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結果予以公告，不是托管人。A、B、D選項信息披露義務說法正確。27.以下不屬于基金份額持有人權利的是（）A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額D.決定基金的投資計劃答案：D答案分析：決定基金投資計劃是基金管理人的職責，基金份額持有人享有分享收益、參與剩余財產(chǎn)分配、轉讓或贖回份額等權利。28.基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。A.1/2B.2/3C.3/4D.4/5答案：A答案分析：基金份額持有人大會就審議事項做出決定，一般經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過。29.以下關于基金銷售機構職責規(guī)范的說法，錯誤的是（）A.基金銷售機構應制定完善的資金清算流程，確保銷售資金的安全、及時劃付B.基金銷售機構可以委托其他機構代為辦理基金銷售業(yè)務C.基金銷售機構應建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料等信息D.基金銷售機構應按照合同約定向投資人收取銷售費用答案：B答案分析：未經(jīng)中國證監(jiān)會注冊或認定的機構，不得辦理基金銷售業(yè)務，基金銷售機構不能隨意委托其他機構代為辦理。A選項，資金清算流程要完善；C選項，應妥善保管相關檔案；D選項，按約定收費。30.基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風險與基金投資人風險承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人投資目標C.基金產(chǎn)品期限與基金投資人投資期限D.基金產(chǎn)品規(guī)模與基金投資人資產(chǎn)規(guī)模答案：A答案分析：基金銷售機構應注重基金產(chǎn)品風險與基金投資人風險承受能力匹配，將合適產(chǎn)品賣給合適投資者。31.以下關于基金客戶服務的內(nèi)容，說法錯誤的是（）A.售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務B.售中服務是指在基金投資操作過程中為客戶提供的服務C.售后服務是指在完成基金投資操作后為客戶提供的服務D.基金客戶服務主要是為了提高客戶的投資收益答案：D答案分析：基金客戶服務目的是為客戶提供良好體驗、解答疑問等，不能保證提高客戶投資收益。A、B、C選項對售前、售中、售后服務的定義正確。32.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸪钟腥双@得最大收益答案：D答案分析：基金管理人合規(guī)管理目標是建立體系、識別管理風險、促進全面風險管理等，不能確?；鸪钟腥双@得最大收益。33.以下不屬于合規(guī)管理基本原則的是（）A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D答案分析：合規(guī)管理基本原則包括獨立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性等，不包括全面性原則。34.基金管理人合規(guī)管理的主要內(nèi)容不包括（）A.合規(guī)政策的制定B.合規(guī)風險的識別、評估和應對C.基金投資決策的制定D.合規(guī)培訓與教育答案：C答案分析：基金投資決策制定是投資部門工作，不屬于合規(guī)管理主要內(nèi)容。合規(guī)管理包括制定合規(guī)政策、識別評估應對風險、開展合規(guī)培訓教育等。35.以下關于基金管理人內(nèi)部控制活動的說法，錯誤的是（）A.內(nèi)部控制活動包括授權控制、會計系統(tǒng)控制等B.授權控制應遵循逐級授權原則C.會計系統(tǒng)控制要求建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度D.內(nèi)部控制活動應涵蓋基金管理人所有業(yè)務環(huán)節(jié)答案：C答案分析：建立嚴格成本控制和業(yè)績考核制度屬于績效管理范疇，不是會計系統(tǒng)控制要求。A選項，內(nèi)部控制活動包含這些類型；B選項，授權控制逐級授權正確；D選項，應全面涵蓋業(yè)務環(huán)節(jié)。36.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.先執(zhí)行，再通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.先執(zhí)行，再通知基金管理人，但不必向中國證監(jiān)會報告D.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，但不必向中國證監(jiān)會報告答案：A答案分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令應拒絕執(zhí)行，立即通知管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。37.以下關于基金銷售機構內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）A.基金銷售機構應建立健全內(nèi)部控制制度，防范和化解經(jīng)營風險B.基金銷售機構應加強對銷售業(yè)務的管理，確保銷售業(yè)務的合規(guī)性C.基金銷售機構內(nèi)部控制制度應涵蓋基金銷售的各個環(huán)節(jié)D.基金銷售機構內(nèi)部控制的目的是為了提高銷售業(yè)績答案：D答案分析：基金銷售機構內(nèi)部控制目的是防范風險、保證合規(guī)等，不是單純?yōu)樘岣咪N售業(yè)績。A、B、C選項關于內(nèi)部控制制度建立、業(yè)務管理、涵蓋環(huán)節(jié)的說法正確。38.基金銷售人員在向投資者推介基金時應提示（），并以醒目方式標明。A.基金投資風險B.基金過往業(yè)績C.基金管理公司實力D.基金托管銀行資質答案：A答案分析：基金銷售人員推介基金時應提示投資風險并醒目標明，過往業(yè)績、公司實力、托管銀行資質等不是首要提示內(nèi)容。39.以下關于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法，正確的是（）A.可以登載基金成立不足6個月的業(yè)績B.應登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績C.業(yè)績登載期間可以少于1年D.應同時登載基金業(yè)績比較基準的表現(xiàn)答案：D答案分析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績應同時登載業(yè)績比較基準表現(xiàn)。不能登載不足6個月業(yè)績；應登載完整會計年度業(yè)績，業(yè)績登載期間不少于1年。40.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：基金管理人應自收到申請之日起3個工作日內(nèi)確認申購、贖回有效性。41.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B答案分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額10%時為巨額贖回。42.以下關于基金份額登記機構的說法，錯誤的是（）A.基金份額登記機構負責基金份額的登記、存管和結算等業(yè)務B.基金份額登記機構可以由基金管理人或其委托的其他機構擔任C.基金份額登記機構應保證登記數(shù)據(jù)的真實、準確、完整D.基金份額登記機構可以將登記數(shù)據(jù)提供給任何第三方答案：D答案分析：基金份額登記機構不能隨意將登記數(shù)據(jù)提供給第三方，要遵循保密等規(guī)定。A選項，負責相關業(yè)務正確；B選項，可由管理人或委托機構擔任；C選項，要保證數(shù)據(jù)質量。43.關于基金的投資風格，以下說法錯誤的是（）A.成長型基金注重資本增值B.價值型基金追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收益C.平衡型基金既注重資本增值又注重當期收益D.指數(shù)型基金以追求超越市場表現(xiàn)為目標答案：D答案分析：指數(shù)型基金是被動跟蹤指數(shù)，目標是復制指數(shù)表現(xiàn)，而非超越市場表現(xiàn)。A、B、C選項對不同類型基金投資風格描述正確。44.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）A.專業(yè)性B.適用性C.服務性D.一次性答案：D答案分析：基金市場營銷具有專業(yè)性、適用性、服務性、持續(xù)性等特點，不是一次性的。45.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同