基金從業(yè)人員資格真題帶解析2025

基金從業(yè)人員資格真題帶解析20251.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)明確雙方權(quán)利義務(wù)，包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等，A錯(cuò)誤；B、C、D表述均正確。2.關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金收益具有一定的波動(dòng)性，銀行儲(chǔ)蓄利率相對(duì)固定B.基金是一種受益憑證，銀行儲(chǔ)蓄是一種信用憑證C.基金管理人必須定期披露基金投資運(yùn)作情況，銀行則不需要D.基金的風(fēng)險(xiǎn)較為確定，銀行儲(chǔ)蓄的風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性答案：D分析：基金收益具有不確定性，風(fēng)險(xiǎn)也不確定，銀行儲(chǔ)蓄在通常情況下風(fēng)險(xiǎn)較低且較為確定，D錯(cuò)誤；A、B、C關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款差異的表述均正確。3.下列關(guān)于封閉式基金的交易費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.傭金不得高于成交金額的0.5%B.傭金起點(diǎn)為5元C.交易不收取印花稅D.基本交易費(fèi)用固定不變答案：D分析：封閉式基金交易費(fèi)用中，傭金不得高于成交金額的0.5%，起點(diǎn)5元，交易不收取印花稅，A、B、C正確；交易費(fèi)用會(huì)根據(jù)不同情況有所變動(dòng)，并非固定不變，D錯(cuò)誤。4.以下不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容的是（）。A.做好客戶動(dòng)態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策C.提供市場(chǎng)行情分析資訊，揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能接受客戶委托代理客戶進(jìn)行投資決策，B不屬于個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容；A、C、D均是個(gè)性化服務(wù)的體現(xiàn)。5.某投資者通過場(chǎng)外申購(gòu)10萬元申購(gòu)某開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.15元，則其可得到的申購(gòu)份額為（）份。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45答案：D分析：凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額÷（1+申購(gòu)費(fèi)率）=100000÷（1+1.5%）≈98522.17元；申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額÷申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=98522.17÷1.15≈85671.45份。6.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性答案：D分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷的適用性原則要求根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品，D正確；服務(wù)性強(qiáng)調(diào)為投資者提供服務(wù)，專業(yè)性側(cè)重于專業(yè)知識(shí)，持續(xù)性指營(yíng)銷是持續(xù)過程，A、B、C不符合題意。7.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是（）。A.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.可以登載基金的過往業(yè)績(jī)C.可以預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)D.可以使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“欲購(gòu)從速”等表述答案：B分析：基金宣傳推介材料可以登載基金過往業(yè)績(jī)，但不得登載單位或個(gè)人推薦性文字、預(yù)測(cè)基金證券投資業(yè)績(jī)，也不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“欲購(gòu)從速”等誤導(dǎo)性表述，B正確，A、C、D錯(cuò)誤。8.關(guān)于開放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)答案：A分析：銷售服務(wù)費(fèi)是從基金資產(chǎn)中計(jì)提，用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金等，A錯(cuò)誤；申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)，基金管理人可調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率，贖回費(fèi)不低于總額25%計(jì)入基金資產(chǎn)，B、C、D正確。9.（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。A.崗前教育B.崗位教育C.離崗教育D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律答案：B分析：崗位教育是在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗后進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德繼續(xù)教育，B正確；崗前教育是上崗前的教育，離崗教育表述不準(zhǔn)確，基金業(yè)協(xié)會(huì)自律是行業(yè)規(guī)范，A、C、D不符合題意。10.基金客戶服務(wù)的宗旨是（）。A.投資者利益優(yōu)先B.有效溝通C.安全第一D.獲得雙贏答案：A分析：基金客戶服務(wù)宗旨是投資者利益優(yōu)先，A正確；有效溝通是服務(wù)方式，安全第一和獲得雙贏不是服務(wù)宗旨，B、C、D錯(cuò)誤。11.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，必須由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成C.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)申請(qǐng)中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容答案：B分析：對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可由基金銷售機(jī)構(gòu)特定部門完成，也可由第三方機(jī)構(gòu)提供，B錯(cuò)誤；A、C、D關(guān)于基金銷售適用性的表述均正確。12.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)等，應(yīng)是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)，而非基金持有人，D錯(cuò)誤，A、B、C正確。13.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的薪資待遇答案：D分析：合規(guī)政策應(yīng)規(guī)定合規(guī)管理部門功能職責(zé)、權(quán)限，合規(guī)負(fù)責(zé)人職責(zé)等，不包括合規(guī)管理部門薪資待遇，D符合題意。14.合規(guī)獨(dú)立性不包括（）。A.部門獨(dú)立性B.機(jī)制獨(dú)立性C.問責(zé)獨(dú)立性D.產(chǎn)品獨(dú)立性答案：D分析：合規(guī)獨(dú)立性包括部門獨(dú)立性、機(jī)制獨(dú)立性、問責(zé)獨(dú)立性，不包括產(chǎn)品獨(dú)立性，D正確。15.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.控制結(jié)果答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括控制結(jié)果，D正確。16.下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的是（）。A.基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循合法、合規(guī)性、全面性、審慎性、適時(shí)性原則B.基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約性、成本效益原則C.公司內(nèi)部控制機(jī)制一般包括五個(gè)層次D.公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等部分組成答案：D分析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等組成，D正確；內(nèi)部控制應(yīng)遵循健全、有效、獨(dú)立、相互制約、成本效益原則，A錯(cuò)誤；制定內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循合法合規(guī)、全面、審慎、適時(shí)原則，B錯(cuò)誤；公司內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次，C錯(cuò)誤。17.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，其中不包括（）。A.嚴(yán)格授權(quán)控制B.嚴(yán)格的崗位分離制度C.嚴(yán)格的內(nèi)部監(jiān)督制度D.嚴(yán)格的成本控制制度答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制要求部門設(shè)置權(quán)責(zé)明確、相互制約，包括嚴(yán)格授權(quán)控制、崗位分離制度、內(nèi)部監(jiān)督制度等，不包括成本控制制度，D符合題意。18.下列屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（）。A.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況B.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)C.對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、檢測(cè)和分析D.以上都正確答案：B分析：反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)等，B正確；A是投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施，C是交易合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施，A、C錯(cuò)誤。19.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的說法，不正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全并有效執(zhí)行投資管理制度B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全并有效執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全并有效執(zhí)行客戶身份資料和交易記錄保存制度D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全并有效執(zhí)行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、客戶身份資料和交易記錄保密等反洗錢內(nèi)部控制制度答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、保密等反洗錢內(nèi)部控制制度等，投資管理制度不是銷售機(jī)構(gòu)主要內(nèi)部控制內(nèi)容，A錯(cuò)誤，B、C、D正確。20.（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)答案：B分析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是因違反法律法規(guī)等導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁等損失的風(fēng)險(xiǎn)，B正確；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是因市場(chǎng)因素波動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)是業(yè)務(wù)操作過程中的風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)是交易對(duì)手違約等帶來的風(fēng)險(xiǎn)，A、C、D錯(cuò)誤。21.下列關(guān)于開放式基金的表述，不正確的是（）。A.開放式基金的基金份額不固定B.開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)C.開放式基金的基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回D.開放式基金的交易在投資者之間完成答案：D分析：開放式基金交易是投資者與基金管理人之間進(jìn)行，不是在投資者之間完成，D錯(cuò)誤；A、B、C關(guān)于開放式基金的表述均正確。22.以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進(jìn)行委托買賣答案：B分析：封閉式基金在證券交易所上市交易，通過證券公司委托買賣，規(guī)模固定，一般不是由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷，B錯(cuò)誤，A、C、D正確。23.基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為（）。A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理B.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理C.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的市場(chǎng)營(yíng)銷與基金的投資管理D.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的前臺(tái)管理答案：A分析：從基金管理人角度，基金運(yùn)作活動(dòng)分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、投資管理和后臺(tái)管理，A正確。24.下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開披露資料C.確定基金收益分配方案D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)答案：C分析：確定基金收益分配方案是基金管理人的職責(zé)，不是基金份額持有人權(quán)利，C符合題意；分享收益、查閱資料、召開持有人大會(huì)等是持有人權(quán)利，A、B、D錯(cuò)誤。25.我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展答案：B分析：我國(guó)基金監(jiān)管目標(biāo)包括保護(hù)投資人等合法權(quán)益、規(guī)范基金活動(dòng)、促進(jìn)基金和資本市場(chǎng)健康發(fā)展，不包括降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，B正確。26.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明答案：A分析：基金監(jiān)管首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益，A正確；規(guī)范活動(dòng)、促進(jìn)發(fā)展、保證市場(chǎng)公平等也是監(jiān)管目標(biāo)，但不是首要目標(biāo)，B、C、D錯(cuò)誤。27.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.辦理基金備案B.制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)管的規(guī)章、規(guī)則C.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則D.指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)答案：C分析：草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則是基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)，C符合題意；辦理基金備案、制定監(jiān)管規(guī)章規(guī)則、指導(dǎo)監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)活動(dòng)是證監(jiān)會(huì)職責(zé)，A、B、D錯(cuò)誤。28.基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。A.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.商業(yè)銀行D.證券交易所答案：A分析：基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、托管人及基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)，A正確；監(jiān)管機(jī)構(gòu)是進(jìn)行監(jiān)管的，商業(yè)銀行和證券交易所不是組成自律組織的主體，B、C、D錯(cuò)誤。29.下列關(guān)于基金業(yè)協(xié)會(huì)的說法，不正確的是（）。A.基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織B.基金業(yè)協(xié)會(huì)是社會(huì)團(tuán)體法人C.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)答案：D分析：基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，不是應(yīng)當(dāng)加入，D錯(cuò)誤；基金業(yè)協(xié)會(huì)是自律性組織、社會(huì)團(tuán)體法人，基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)加入，A、B、C正確。30.基金管理人的高級(jí)管理人員，不包括（）。A.基金份額持有人B.基金公司總經(jīng)理C.基金公司副總經(jīng)理D.基金公司督察長(zhǎng)答案：A分析：基金份額持有人是基金投資者，不是基金管理人高級(jí)管理人員，基金公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長(zhǎng)屬于高級(jí)管理人員，A符合題意。31.公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向（）申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金管理人C.基金托管人D.基金業(yè)協(xié)會(huì)答案：B分析：公開募集基金管理人相關(guān)人員證券投資應(yīng)事先向基金管理人申報(bào)，B正確。32.基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)，并不得有下列行為（）。A.虛假出資或者抽逃出資B.未依法經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)決議擅自干預(yù)基金管理人的基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C.要求基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有人利益D.以上都是答案：D分析：基金管理人股東、實(shí)際控制人不得虛假出資或抽逃出資，不得擅自干預(yù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不得要求基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為自己或他人牟利損害持有人利益，D正確。33.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.12個(gè)月答案：B分析：基金管理人應(yīng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集，B正確。34.基金募集期限自（）起計(jì)算。A.基金份額發(fā)售前兩天B.基金份額發(fā)售之日C.基金份額發(fā)售前一天D.基金份額發(fā)售第二天答案：B分析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，B正確。35.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為（）。A.建倉(cāng)期B.封閉期C.開放期D.調(diào)整期答案：A分析：建倉(cāng)期是基金合同生效后，管理人調(diào)整組合至跟蹤指數(shù)要求的過程，A正確；封閉期是基金封閉不開放申贖，開放期可申贖，調(diào)整期表述不準(zhǔn)確，B、C、D錯(cuò)誤。36.下列關(guān)于開放式基金申購(gòu)和贖回原則的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回按未知價(jià)交易原則B.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回按份額申購(gòu)、金額贖回原則C.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回按確定價(jià)原則D.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回按金額申購(gòu)、份額贖回原則答案：B分析：股票基金、債券基金是金額申購(gòu)、份額贖回原則，B錯(cuò)誤；A、C、D關(guān)于開放式基金申購(gòu)贖回原則表述正確。37.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額10%時(shí)為巨額贖回，B正確。38.以下關(guān)于開放式基金利潤(rùn)分配的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資兩種B.開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤(rùn)轉(zhuǎn)為基金份額C.開放式基金默認(rèn)的分紅方式是現(xiàn)金分紅D.開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金利潤(rùn)分配的最多次數(shù)和基金利潤(rùn)分配的最低比例答案：D分析：封閉式基金合同應(yīng)約定每年基金利潤(rùn)分配最多次數(shù)和最低比例，開放式基金無此要求，D錯(cuò)誤；A、B、C關(guān)于開放式基金利潤(rùn)分配說法正確。39.下列關(guān)于封閉式基金利潤(rùn)分配的規(guī)定，正確的是（）。A.每年不得少于2次B.年度利潤(rùn)分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%C.基金分配后基金份額凈值不得高于面值D.一般采用分紅再投資方式分紅答案：B分析：封閉式基金年度利潤(rùn)分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%，B正確；每年至少分配1次，A錯(cuò)誤；基金分配后凈值不得低于面值，C錯(cuò)誤；一般采用現(xiàn)金分紅，D錯(cuò)誤。40.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：基金信息披露有利于投資者價(jià)值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場(chǎng)效率，不能降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，D符合題意。41.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則答案：A分析：真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要原則，A正確；準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性也是重要原則，但不是最根本的，B、C、D錯(cuò)誤。42.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A.2日B.3日C.4日D.5日答案：A分析：基金管理人在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告，A正確。43.下列屬于基金募集期間的三大信息披露文件的是（）。A.基金合同、基金招募說明書、基金托管協(xié)議B.基金合同、基金投資組合報(bào)告、基金托管協(xié)議C.基金招募說明書、基金投資組合報(bào)告、基金資產(chǎn)凈值公告D.基金資產(chǎn)凈值公告、基金投資組合報(bào)告、基金年度報(bào)告答案：A分析：基金募集期間三大信息披露文件是基金合同、招募說明書、托管協(xié)議，A正確；投資組合報(bào)告、資產(chǎn)凈值公告、年度報(bào)告不是募集期三大文件，B、C、D錯(cuò)誤。44.基金托管協(xié)議是（）簽訂的協(xié)議。A.基金管理人與基金份額持有人B.基金管