基金從業(yè)人員資格真題含答案2024

基金從業(yè)人員資格真題含答案20241.以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.確?；鸪钟腥双@得絕對(duì)收益答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)不包括確保基金持有人獲得絕對(duì)收益，因?yàn)榛鹗找媸芏喾N因素影響，無(wú)法保證絕對(duì)收益。A、B、C選項(xiàng)均為內(nèi)部控制的合理目標(biāo)。2.下列不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司直銷(xiāo)中心D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司答案：D分析：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司主要負(fù)責(zé)證券登記、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)，不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。A、B、C選項(xiàng)均為常見(jiàn)的基金銷(xiāo)售渠道。3.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人提交申購(gòu)申請(qǐng)，申購(gòu)成立B.基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)申購(gòu)份額，申購(gòu)生效C.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立D.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效答案：B分析：投資人提交申購(gòu)申請(qǐng)并不意味著申購(gòu)成立，交付申購(gòu)款項(xiàng)時(shí)申購(gòu)才成立，而基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)申購(gòu)份額時(shí)申購(gòu)才生效。所以B正確。4.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥死孀畲蠡鸢福篋分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)主要是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)等，無(wú)法確?；鸪钟腥死孀畲蠡?yàn)槭袌?chǎng)存在不確定性。5.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告答案：D分析：編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)。A、B、C選項(xiàng)均為基金托管人的職責(zé)。6.某基金合同規(guī)定其股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為80%以上，該基金屬于（）。A.股票基金B(yǎng).混合基金C.債券基金D.貨幣市場(chǎng)基金答案：A分析：根據(jù)基金分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)80%以上的為股票基金。7.關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低基金持有人的風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：基金信息披露主要作用在于幫助投資者進(jìn)行價(jià)值判斷、防止利益沖突與輸送、提高市場(chǎng)效率等，但不能降低基金持有人的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)受市場(chǎng)等多種因素影響。8.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.適用性C.專(zhuān)業(yè)性D.全面性答案：D分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性包括持續(xù)性、適用性、專(zhuān)業(yè)性等，全面性不屬于其特殊性。9.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查時(shí)，應(yīng)至少了解客戶(hù)的（）。Ⅰ.投資目的Ⅱ.投資期限Ⅲ.投資經(jīng)驗(yàn)Ⅳ.財(cái)務(wù)狀況A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查時(shí)，應(yīng)全面了解客戶(hù)的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)和財(cái)務(wù)狀況等方面。10.開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B分析：開(kāi)放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%并歸入基金財(cái)產(chǎn)。11.以下屬于基金運(yùn)作信息披露文件的是（）。A.基金合同B.招募說(shuō)明書(shū)C.基金凈值公告D.基金份額發(fā)售公告答案：C分析：基金凈值公告屬于基金運(yùn)作信息披露文件，A、B、D選項(xiàng)屬于基金募集信息披露文件。12.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)自收到申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)對(duì)申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。13.下列關(guān)于基金投資風(fēng)格分析的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.通過(guò)計(jì)算前十大重倉(cāng)股占比可以分析基金是否傾向于集中投資B.通過(guò)基金本期利潤(rùn)、期末可供分配利潤(rùn)等指標(biāo)可以分析基金的盈利能力C.通過(guò)基金持有股票的股本規(guī)模分析可以了解基金投資的股票是大盤(pán)股、中盤(pán)股還是小盤(pán)股D.通過(guò)分析基金所持有的股票的成長(zhǎng)性指標(biāo)可以了解基金投資的股票是價(jià)值型還是成長(zhǎng)型答案：B分析：基金本期利潤(rùn)、期末可供分配利潤(rùn)等指標(biāo)主要反映基金的盈利情況，但不能直接用于分析基金投資風(fēng)格，A、C、D選項(xiàng)分析方法正確。14.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通訊等方式召開(kāi)C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案D.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)答案：D分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)，但是轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)，且應(yīng)當(dāng)有代表三分之二以上基金份額的持有人參加。15.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。16.以下不屬于基金客戶(hù)服務(wù)原則的是（）。A.客戶(hù)至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.專(zhuān)業(yè)規(guī)范原則答案：C分析：基金客戶(hù)服務(wù)原則包括客戶(hù)至上、有效溝通、專(zhuān)業(yè)規(guī)范等原則，安全第一原則一般不是客戶(hù)服務(wù)原則。17.某基金的貝塔值為1.2，市場(chǎng)組合的收益率為10%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%，根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，該基金的預(yù)期收益率為（）。A.11.2%B.12%C.14%D.16%答案：A分析：根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，預(yù)期收益率=無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率+貝塔值×（市場(chǎng)組合收益率-無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率）=4%+1.2×(10%-4%)=11.2%。18.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制制度，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)相互制約、相互監(jiān)督C.內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循成本效益原則D.內(nèi)部控制制度一旦制定，就不能修改答案：D分析：內(nèi)部控制制度需要根據(jù)公司情況和外部環(huán)境變化進(jìn)行適時(shí)修改和完善，并非一旦制定就不能修改。A、B、C選項(xiàng)說(shuō)法均正確。19.下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒(méi)有確定的到期日C.債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)D.債券基金可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：債券基金可以分散單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全避免。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述均正確。20.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督，不包括外部監(jiān)控。21.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的表述，不正確的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷(xiāo)售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配原則，向投資人銷(xiāo)售高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷(xiāo)售適用性管理制度答案：C分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配原則，不能向投資人銷(xiāo)售高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品。A、B、D選項(xiàng)表述正確。22.關(guān)于基金宣傳推介材料，以下說(shuō)法正確的是（）。A.可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)B.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C.可以使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”等表述D.應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字答案：D分析：基金宣傳推介材料不得預(yù)測(cè)投資業(yè)績(jī)、登載單位或個(gè)人推薦性文字、使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”等表述，應(yīng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字。23.開(kāi)放式基金份額的登記，是指（）通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B.基金管理公司C.基金托管人D.證券交易所答案：A分析：開(kāi)放式基金份額登記是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)。24.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完成基金季度報(bào)告并登載。25.以下不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)D.確定基金收益分配方案答案：D分析：確定基金收益分配方案是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)。A、B、C選項(xiàng)為基金托管人職責(zé)。26.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.認(rèn)購(gòu)是在基金募集期內(nèi)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為，申購(gòu)是在基金合同生效后購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為B.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)C.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)D.認(rèn)購(gòu)基金份額通常有最低認(rèn)購(gòu)金額限制，申購(gòu)沒(méi)有最低申購(gòu)金額限制答案：D分析：認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)一般都有最低金額限制。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)區(qū)別的表述正確。27.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)，說(shuō)法正確的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.以上都是答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)包括建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)等。28.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷(xiāo)售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限與基金投資人投資期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模與基金投資人資金規(guī)模答案：A分析：基金銷(xiāo)售應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配。29.關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說(shuō)法正確的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法B.基金份額轉(zhuǎn)換一般采用已知價(jià)法C.基金份額轉(zhuǎn)換過(guò)程中不收取費(fèi)用D.基金份額轉(zhuǎn)換只能在同一基金管理人管理的不同基金之間進(jìn)行答案：A分析：基金份額轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法，轉(zhuǎn)換過(guò)程中通常會(huì)收取一定費(fèi)用，且并非只能在同一基金管理人管理的不同基金之間進(jìn)行。30.下列關(guān)于基金信息披露的禁止行為，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.禁止詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字答案：D分析：基金信息披露禁止登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。A、B、C選項(xiàng)均為禁止行為。31.基金管理人的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，熟悉有關(guān)證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人高級(jí)管理人員應(yīng)具備3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。32.關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的區(qū)別，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金有固定的存續(xù)期，開(kāi)放式基金沒(méi)有固定存續(xù)期B.封閉式基金的規(guī)模是固定的，開(kāi)放式基金的規(guī)模不固定C.封閉式基金可以在證券交易所上市交易，開(kāi)放式基金不能上市交易D.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響，開(kāi)放式基金的交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)答案：C分析：部分開(kāi)放式基金也可以在證券交易所上市交易，如上市開(kāi)放式基金（LOF）和交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于封閉式和開(kāi)放式基金區(qū)別的表述正確。33.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)答案：A分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)應(yīng)與基金管理人簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議。34.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮基金的投資目標(biāo)和范圍B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以?xún)H根據(jù)基金的絕對(duì)收益進(jìn)行評(píng)價(jià)D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮基金的時(shí)間區(qū)間答案：C分析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)不能僅根據(jù)絕對(duì)收益進(jìn)行，還需考慮投資目標(biāo)、范圍、風(fēng)險(xiǎn)水平、時(shí)間區(qū)間等多方面因素。35.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應(yīng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使投資組合比例符合合同約定。36.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，基金托管人應(yīng)在收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告C.在基金半年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D.對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購(gòu)贖回價(jià)格等進(jìn)行復(fù)核、審查，并予以公布答案：D分析：基金托管人對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購(gòu)贖回價(jià)格等進(jìn)行復(fù)核、審查，但不負(fù)責(zé)公布。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于托管人信息披露義務(wù)表述正確。37.下列不屬于基金客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶(hù)的動(dòng)態(tài)分析B.通過(guò)加強(qiáng)客戶(hù)溝通了解客戶(hù)深度需求C.提供市場(chǎng)行情分析資訊D.做好客戶(hù)的參謀答案：C分析：提供市場(chǎng)行情分析資訊屬于常規(guī)服務(wù)，不屬于個(gè)性化服務(wù)。A、B、D選項(xiàng)為個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容。38.開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)為巨額贖回。39.基金管理人內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則是指（）。A.各部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金財(cái)產(chǎn)、管理人固有財(cái)產(chǎn)、其他財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)C.內(nèi)部控制必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善D.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制答案：A分析：獨(dú)立性原則強(qiáng)調(diào)各部門(mén)和崗位相對(duì)獨(dú)立，不同財(cái)產(chǎn)運(yùn)作分離。B是全面性原則，C是適時(shí)性原則，D是相互制約原則。40.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，以下說(shuō)法正確的是（）。A.價(jià)值型基金傾向于投資具有較高市盈率的股票B.成長(zhǎng)型基金傾向于投資具有較低市凈率的股票C.大盤(pán)股基金投資于大盤(pán)股的比例不低于80%D.平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益介于價(jià)值型基金和成長(zhǎng)型基金之間答案：D分析：價(jià)值型基金傾向于低市盈率、低市凈率股票，成長(zhǎng)型基金傾向于高市盈率、高市凈率股票，大盤(pán)股基金投資于大盤(pán)股比例不低于60%。平衡型基金風(fēng)險(xiǎn)和收益介于價(jià)值型和成長(zhǎng)型基金之間。41.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：C分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)相關(guān)資料保存期不少于20年。42.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的基本原則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.獨(dú)立性原則B.客觀(guān)性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理基本原則包括獨(dú)立性、客觀(guān)性、公正性、專(zhuān)業(yè)性、協(xié)調(diào)性等，全面性不是合規(guī)管理基本原則。43.關(guān)于基金合同生效的條件，以下說(shuō)法正確的是（）。A.開(kāi)放式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上B.封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上C.開(kāi)放式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到100人以上D.封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到100人以上答案：B分析：封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，基金合同生效；開(kāi)放式基金需滿(mǎn)足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。44.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向基金份額持有人大會(huì)報(bào)告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向基金份額持有人大會(huì)報(bào)告答案：A分析：基金托管人應(yīng)拒絕執(zhí)行違規(guī)指令，立即通知管理人并向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。45.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同的投資人適用不同的費(fèi)率B.基金銷(xiāo)售費(fèi)用包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金合同約定之外的日期或時(shí)間提前或推遲基金發(fā)售D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金答案：C分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得在基金合同約定之外的日期或時(shí)間提前或推遲基金發(fā)售。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法正確。46.關(guān)于基金信息披露的完整性原則，以下說(shuō)法正確的是（）。A.基金信息披露應(yīng)披露所有可能影響投資者決策的信息B.基金信息披露應(yīng)簡(jiǎn)潔明了，通俗易懂C.基