2024基金從業(yè)人員資格模擬題庫(kù)附答案

2024基金從業(yè)人員資格模擬題庫(kù)精選附答案1.下列關(guān)于開放式基金申購(gòu)和贖回原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回按確定價(jià)原則C.開放式基金的申購(gòu)和贖回都采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式D.開放式基金的贖回遵循“先進(jìn)先出”原則答案：C。分析：股票基金、債券基金遵循金額申購(gòu)、份額贖回原則，貨幣市場(chǎng)基金可以采用“份額申購(gòu)、份額贖回”方式，C說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、D表述均正確。2.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。A.姓名B.從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)C.所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D.個(gè)人聯(lián)系方式答案：D。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)公示取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)、所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息，不包括個(gè)人聯(lián)系方式。3.關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.公開原則要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化B.公平原則是指基金市場(chǎng)上不存在歧視，所有參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利C.公正原則要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平的基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇D.公正原則要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開答案：D。分析：公開原則要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開，D選項(xiàng)將公開原則的內(nèi)容表述到公正原則中，說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C對(duì)三公原則表述正確。4.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金客戶服務(wù)是一種專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)B.基金客戶服務(wù)具有持續(xù)性的特點(diǎn)C.基金客戶服務(wù)是一種短期服務(wù)D.基金客戶服務(wù)具有規(guī)范性的特點(diǎn)答案：C。分析：基金客戶服務(wù)是一種長(zhǎng)期、持續(xù)的服務(wù)，并非短期服務(wù)，C說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、D關(guān)于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)表述正確。5.關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)B.基金管理人內(nèi)部環(huán)境決定了組織的基調(diào)C.內(nèi)部環(huán)境不包括員工的誠(chéng)信和道德價(jià)值觀D.內(nèi)部環(huán)境影響員工風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)答案：C。分析：內(nèi)部環(huán)境包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容，員工的誠(chéng)信和道德價(jià)值觀是內(nèi)部環(huán)境的一部分，C表述錯(cuò)誤。A、B、D表述正確。6.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)，A說(shuō)法錯(cuò)誤。B、C、D表述均正確。7.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同中應(yīng)約定基金的運(yùn)作方式B.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額和基金合同期限C.基金合同應(yīng)明確基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.基金合同應(yīng)明確基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制答案：B。分析：封閉式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額和基金合同期限，開放式基金沒(méi)有明確的基金份額總額限制和固定的合同期限，B說(shuō)法錯(cuò)誤。A、C、D表述正確。8.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次不包括（）。A.員工自律B.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督C.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)答案：D。分析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督；三是公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)不屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制層次，D符合題意。9.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)B.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C.夸大或者片面宣傳基金D.基金合同生效不足6個(gè)月，但在宣傳推介材料中聲明答案：D。分析：基金合同生效不足6個(gè)月的，不得在宣傳推介材料中登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但可以作特別聲明，D不屬于禁止性規(guī)定。A、B、C均是基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定內(nèi)容。10.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，管理人和托管人都不召開時(shí)，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D.對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說(shuō)明答案：A。分析：A選項(xiàng)內(nèi)容是基金份額持有人的權(quán)利，并非基金托管人的信息披露義務(wù)，A說(shuō)法錯(cuò)誤。B、C、D均屬于基金托管人的信息披露義務(wù)。11.下列屬于中臺(tái)部門的是（）。A.清算部B.監(jiān)察稽核部C.信息技術(shù)部D.市場(chǎng)營(yíng)銷部答案：B。分析：中臺(tái)部門包括市場(chǎng)營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門等，監(jiān)察稽核部屬于中臺(tái)部門，B正確。清算部屬于后臺(tái)部門，信息技術(shù)部可看作后臺(tái)支持部門，市場(chǎng)營(yíng)銷部通常歸為前臺(tái)部門，A、C、D不符合。12.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過(guò)C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)D.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開答案：D。分析：基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開，D說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的召開條件和表決要求表述正確。13.下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者B.基金銷售人員可以向投資者承諾收益C.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令D.基金銷售人員不得挪用投資者的交易資金或基金份額答案：B。分析：基金銷售人員不得向投資者承諾收益或承擔(dān)損失，B說(shuō)法錯(cuò)誤。A、C、D均是基金銷售人員基本行為規(guī)范的正確表述。14.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸸芾砣双@得最高的收益答案：D。分析：基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，保護(hù)投資者利益等，而不是確保獲得最高收益，D說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C表述正確。15.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.披露基金合同生效不足6個(gè)月的基金過(guò)往業(yè)績(jī)答案：D。分析：基金合同生效不足6個(gè)月的，不得在宣傳推介材料中登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但可以作特別聲明，不屬于禁止行為，D符合題意。A、B、C均是基金信息披露禁止行為。16.關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和了解C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中全面貫徹實(shí)施基金銷售適用性D.基金銷售適用性的全面性原則僅針對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人答案：D。分析：全面性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和了解，并在基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中全面貫徹實(shí)施，并非僅針對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人，D說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C表述正確。17.下列關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.確?；鸸芾砣双@得最大利益答案：D。分析：基金監(jiān)管目標(biāo)包括保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)、促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展等，而不是確?；鸸芾砣双@得最大利益，D說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C表述正確。18.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的成本效益原則，以下說(shuō)法正確的是（）。A.內(nèi)部控制制度建設(shè)必須以經(jīng)濟(jì)效益為中心B.內(nèi)部控制應(yīng)在所有方面盡可能降低成本，以提高效益C.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，以適當(dāng)?shù)某杀緦?shí)現(xiàn)有效控制D.內(nèi)部控制的成本與效益是無(wú)法權(quán)衡的答案：C。分析：成本效益原則是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，以適當(dāng)?shù)某杀緦?shí)現(xiàn)有效控制，C正確。內(nèi)部控制制度建設(shè)應(yīng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者利益等為重要目標(biāo)，而非單純以經(jīng)濟(jì)效益為中心，A錯(cuò)誤；不是在所有方面降低成本，而是權(quán)衡成本與效益，B錯(cuò)誤；成本與效益是可以權(quán)衡的，D錯(cuò)誤。19.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查時(shí)，應(yīng)了解的客戶信息不包括（）。A.投資目的B.投資期限C.家庭收入情況D.客戶的婚姻狀況答案：D。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查時(shí)，應(yīng)了解客戶的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況（如家庭收入情況）等信息，客戶的婚姻狀況一般不屬于必須了解的信息，D符合題意。20.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告答案：D。分析：編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)，D說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C均是基金托管人的職責(zé)。21.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的獨(dú)立性原則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有獨(dú)立的地位B.合規(guī)管理部門的合規(guī)管理人員不得兼任其他任何職務(wù)C.合規(guī)管理部門和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位D.合規(guī)管理部門應(yīng)能獨(dú)立行使對(duì)違規(guī)行為的調(diào)查和處理權(quán)答案：B。分析：合規(guī)管理部門的合規(guī)管理人員可以兼任與合規(guī)管理職責(zé)不相沖突的其他職務(wù)，B說(shuō)法錯(cuò)誤。A、C、D關(guān)于合規(guī)管理獨(dú)立性原則的表述正確。22.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個(gè)月B.1年C.2年D.3年答案：A。分析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外，A正確。23.關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議之外，與基金管理人約定支付銷售傭金或報(bào)酬的方式D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式答案：C。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外，與基金管理人約定支付銷售傭金或報(bào)酬的方式，C說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、D關(guān)于基金銷售費(fèi)用規(guī)范的表述正確。24.下列屬于基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容的是（）。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資監(jiān)督D.以上都是答案：D。分析：基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容包括資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督、會(huì)計(jì)核算和估值、技術(shù)系統(tǒng)等方面，A、B、C都屬于，所以選D。25.關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)D.直接參與基金的投資管理答案：D。分析：基金份額持有人不直接參與基金的投資管理，而是由基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作，D說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C均是基金份額持有人的權(quán)利。26.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.監(jiān)管部門監(jiān)督答案：D。分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督，監(jiān)管部門監(jiān)督不屬于內(nèi)部控制基本要素，D符合題意。27.關(guān)于基金銷售適用性的及時(shí)性原則，以下說(shuō)法正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金產(chǎn)品銷售前完成對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)更新基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查結(jié)果C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金合同生效后及時(shí)進(jìn)行信息披露D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在投資人購(gòu)買基金產(chǎn)品后及時(shí)提供售后服務(wù)答案：B。分析：及時(shí)性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)更新基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查結(jié)果，B正確。A體現(xiàn)的是全面性等方面要求；C是信息披露要求；D是售后服務(wù)方面要求，均不是及時(shí)性原則針對(duì)銷售適用性的體現(xiàn)。28.下列關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)B.適度監(jiān)管原則要求政府監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域C.高效監(jiān)管原則要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)以較低的成本獲取最大的監(jiān)管效益D.依法監(jiān)管原則要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)只需要遵循法律、法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行監(jiān)管答案：D。分析：依法監(jiān)管原則要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須依據(jù)法律、法規(guī)的規(guī)定，尊重監(jiān)管對(duì)象的權(quán)利，在法律、法規(guī)授權(quán)的范圍內(nèi)，運(yùn)用法律、法規(guī)規(guī)定的手段，對(duì)監(jiān)管對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督管理，而不是只遵循法律、法規(guī)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)管，D說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C表述正確。29.基金客戶服務(wù)的流程不包括（）。A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.投訴服務(wù)答案：D。分析：基金客戶服務(wù)流程包括售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)，投訴服務(wù)是客戶服務(wù)過(guò)程中的一個(gè)環(huán)節(jié)，不屬于獨(dú)立的服務(wù)流程，D符合題意。30.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)B.合規(guī)管理是對(duì)基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、檢查、通報(bào)、評(píng)估、處置的管理活動(dòng)C.合規(guī)管理的目標(biāo)是消除風(fēng)險(xiǎn)D.合規(guī)管理的獨(dú)立性是指合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有獨(dú)立地位答案：C。分析：合規(guī)管理的目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，而不是消除風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在不能完全消除的，C說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、D表述正確。31.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品規(guī)模與基金投資人資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品期限與基金投資人投資期限答案：A。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人，A正確。B、C、D不是最核心的匹配內(nèi)容。32.關(guān)于基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督B.對(duì)基金投融資比例進(jìn)行監(jiān)督C.對(duì)基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督D.對(duì)基金管理人的投資業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)價(jià)和監(jiān)督答案：D。分析：基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督主要包括對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象、投融資比例、投資禁止行為等方面的監(jiān)督，不包括對(duì)基金管理人投資業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)價(jià)和監(jiān)督，D說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C表述正確。33.下列關(guān)于基金信息披露的作用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.可以完全避免投資者的投資損失答案：D。分析：基金信息披露可以為投資者提供決策依據(jù)等，但不能完全避免投資者的投資損失，投資本身存在風(fēng)險(xiǎn)，D說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C均是基金信息披露的作用。34.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.確?；鸸芾砣双@得超額收益答案：D。分析：基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)包括保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作合規(guī)、防范化解風(fēng)險(xiǎn)、確保信息真實(shí)準(zhǔn)確完整及時(shí)等，而不是確保獲得超額收益，D說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C表述正確。35.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄保存制度，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年B.交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后可以立即銷毀D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄答案：C。分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，不能在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后立即銷毀，C說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、D表述正確。36.下列關(guān)于基金銷售適用性的客觀性原則，說(shuō)法正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者提供客觀、完整、準(zhǔn)確的基金產(chǎn)品信息C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和了解D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中全面貫徹實(shí)施基金銷售適用性答案：B。分析：客觀性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者提供客觀、完整、準(zhǔn)確的基金產(chǎn)品信息，B正確。A體現(xiàn)全面性原則與內(nèi)部控制關(guān)系；C是全面性原則對(duì)調(diào)查對(duì)象的要求；D是全面性原則在業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的體現(xiàn)。37.關(guān)于基金監(jiān)管的行政監(jiān)管措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以對(duì)違法違規(guī)的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員采取市場(chǎng)禁入措施C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令整改的對(duì)象不包括基金投資人D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以對(duì)基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的違法行為進(jìn)行行政處罰答案：C。分析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令整改的對(duì)象包括基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)等，在一些情況下也可能涉及基金投資人（如投資人存在違規(guī)交易等行為），C說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、D表述正確。38.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.平衡性原則答案：D。分析：基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則，不包括平衡性原則，D符合題意。39.關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.專業(yè)性要求基金服務(wù)人員具備相關(guān)的基金專業(yè)知識(shí)B.持續(xù)性強(qiáng)調(diào)基金服務(wù)是一個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程C.規(guī)范性要求基金服務(wù)人員按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)為客戶提供服務(wù)D.公開性要求基金服務(wù)的所有信息都要向社會(huì)公開答案：D。分析：基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括公開性，且并非所有服務(wù)信息都要向社會(huì)公開，有些客戶信息等是需要保密的，D說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C對(duì)基金客戶服務(wù)特點(diǎn)表述正確。40.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金銷售費(fèi)用包括基金申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行提高或降低基金銷售費(fèi)用C.基金銷售費(fèi)用不可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支D.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取的銷售費(fèi)用可以不向投資人披露答案：A。分析：基金銷售費(fèi)用包括基金申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等，A正確?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)按照基金合同和招募說(shuō)明書約定收取費(fèi)用，不得自行提高或降低，B錯(cuò)誤；符合規(guī)定的基金銷售費(fèi)用可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支，C錯(cuò)誤；基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資人披露銷售費(fèi)用等信息，D錯(cuò)誤。41.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，以下說(shuō)法正確的是（）。A.托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告B.托管人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告C.托管人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告D.托管人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告答案：A。分析：托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，A正確?；鸺径葓?bào)告由基金管理人編制，B錯(cuò)誤；基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告也是由基金管理人編制，C、D錯(cuò)誤。42.基金管理人內(nèi)部控制的五要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)督答案：D。分析：基金管理人內(nèi)部控制五要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督，不包括外部監(jiān)督，D符合題意。43.關(guān)于基金銷售適用性的審慎性原則，以下說(shuō)法正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和了解C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，充分考慮各種風(fēng)險(xiǎn)因素，審慎向投資人銷售基金產(chǎn)品D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中全面貫徹實(shí)施基金銷售適用性答案：C。分析：審慎性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，充分考慮各種風(fēng)險(xiǎn)因素，審慎向投資人銷售基金產(chǎn)品，C正確。A體現(xiàn)全面性與內(nèi)部控制關(guān)系；B是全面性原則對(duì)調(diào)查對(duì)象的要求；D是全面性原則在業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的體現(xiàn)。44.下列關(guān)于基金監(jiān)管的意義，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.維護(hù)證券市場(chǎng)的良好秩序B.提高證券市場(chǎng)效率C.促進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展D.保護(hù)基金管理人的利益答案：D。分析：基金監(jiān)管的意義在于維護(hù)證券市場(chǎng)良好秩序、提高證券市場(chǎng)效率、促進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展、保護(hù)投資者利益等，而不是保護(hù)基金管理人的利益，D說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C表述正確。45.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理部門，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理部門應(yīng)獨(dú)立于其他部門B.合規(guī)管理部門應(yīng)配備足夠的合規(guī)管理人員C.合規(guī)管理部門可以承擔(dān)與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的其他職責(zé)D.合規(guī)管理部門應(yīng)定期向管理層和董事會(huì)提交合規(guī)報(bào)告答案：C。分析：合規(guī)管理部門不得承擔(dān)與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的其他職責(zé)，C說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、D關(guān)于合規(guī)管理部門的表