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文檔簡(jiǎn)介
押題寶典初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理精選試
題及答案二
單選題(共45題)
1、關(guān)于回購(gòu)市場(chǎng)的表述,以下說法錯(cuò)誤的是()。
A.先購(gòu)入證券、后出售證券稱為為逆回購(gòu)
B.先出售證券、后購(gòu)回證券稱為正回購(gòu)
C.回購(gòu)利率由中央銀行決定
D.回購(gòu)市場(chǎng)是指通過回購(gòu)協(xié)議進(jìn)行短期資金融通的市場(chǎng)
【答案】C
2、()是商業(yè)銀行時(shí)刻面臨的風(fēng)險(xiǎn),但又難以通過量化或者可控的方法控
制風(fēng)險(xiǎn),是商業(yè)銀行必須重視的問題。
A.操作風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
D.法律風(fēng)險(xiǎn)
【答案】C
3、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的說法中,正確的是()。
A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生
產(chǎn)品,來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇
B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖對(duì)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)非常有效??梢苑譃樽晕覍?duì)沖、市場(chǎng)對(duì)沖和組合對(duì)
沖
C.市場(chǎng)對(duì)沖是指商業(yè)銀行利用資產(chǎn)負(fù)債表或某些具有收益負(fù)相關(guān)性質(zhì)的業(yè)務(wù)組
合本身所具有的對(duì)沖特性進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
D.自我對(duì)沖是指商業(yè)銀行對(duì)于無法通過資產(chǎn)負(fù)債表和相關(guān)業(yè)務(wù)調(diào)整進(jìn)行市場(chǎng)對(duì)
沖的風(fēng)險(xiǎn),通過自身業(yè)務(wù)進(jìn)行對(duì)沖
【答案】A
4、銀行信貸金額的表外業(yè)務(wù)是指()金額。
A.政策名義
B.合同名義
C.政府名義
D.銀行名義
【答案】B
5、下列選項(xiàng)中,()形成的原因更加復(fù)雜,涉及的范圍更廣,通常被視為一
種多維風(fēng)險(xiǎn)。
A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
【答案】A
6、單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過該銀行負(fù)債總額的(),但農(nóng)村
信用社省聯(lián)社、省內(nèi)二級(jí)法人社及村鎮(zhèn)銀行可暫不執(zhí)行。
A.1/2
B.1/4
C.1/3
D.1/5
【答案】C
7、下列關(guān)于傳統(tǒng)金融和綠色金融的說法正確的是()。
A.傳統(tǒng)金融的作用主要是引導(dǎo)資金流向節(jié)約資源技術(shù)開發(fā)和生態(tài)環(huán)境保護(hù)產(chǎn)
業(yè),引導(dǎo)企業(yè)生產(chǎn)注重綠色環(huán)保,引導(dǎo)消費(fèi)者形成綠色消費(fèi)理念
B.傳統(tǒng)金融明確金融業(yè)要保持可持續(xù)發(fā)展,避免注重短期利益的過度投機(jī)行為
C.綠色金融與傳統(tǒng)金融中的政策性金融有共同點(diǎn),即它的實(shí)施需要由政府政策
做推動(dòng)
D.傳統(tǒng)金融強(qiáng)調(diào)人類社會(huì)的生存環(huán)境利益,將對(duì)環(huán)境保護(hù)和對(duì)資源的有效利用
程度作為計(jì)量其活動(dòng)成效的標(biāo)準(zhǔn)之一
【答窠】C
8、(2019年真題)銀行業(yè)從業(yè)人員可以從事的行為是()。
A.向反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)送可疑報(bào)告
B.參與非法集資、地下錢莊
C.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易
D.操縱市場(chǎng)
【答案】A
9、()是商業(yè)銀行將其所吸收的資金,按一定的利率貸給客戶并約期歸還的
業(yè)務(wù)。
A.貸款業(yè)務(wù)
B.信用貸款
C.擔(dān)保貸款
D.項(xiàng)目融資
【答案】A
10、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,商業(yè)銀行()應(yīng)將操作風(fēng)險(xiǎn)作為商業(yè)
銀行面對(duì)的一項(xiàng)主要風(fēng)險(xiǎn),并承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。
A.高級(jí)管理層
B.股東大會(huì)
C.董事會(huì)
D.監(jiān)事會(huì)
【答案】C
11、貸款公司屬于()。
A.大型商業(yè)銀行
B.農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)
C.城市商業(yè)銀行
D.非銀行金融機(jī)構(gòu)
【答案】B
12、內(nèi)部審計(jì)部門不需要向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的事
項(xiàng)是()。
A.制定的內(nèi)部審計(jì)章程、中長(zhǎng)期審計(jì)規(guī)劃和年度工作計(jì)劃
B.向董事會(huì)提交的全面審計(jì)工作報(bào)告
C.內(nèi)部審計(jì)部門開展異地審計(jì)的,應(yīng)同時(shí)將審計(jì)表告抄報(bào)審計(jì)對(duì)象所在地的國(guó)
務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)
D.外部中介機(jī)構(gòu)對(duì)銀行的審計(jì)報(bào)告
【答案】A
13、(2019年真題)根據(jù)投資性質(zhì)的不同,可將理財(cái)產(chǎn)品分為()。
A.公募理財(cái)產(chǎn)品和私募理財(cái)產(chǎn)品
B.保本收益理財(cái)產(chǎn)品、固定收益理財(cái)產(chǎn)品
C.固定收益類理財(cái)產(chǎn)品、權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品、商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品和混
合類理財(cái)產(chǎn)品
D.封閉式理財(cái)產(chǎn)品和開放式理財(cái)產(chǎn)品
【答案】C
14、每年9月,由銀保監(jiān)會(huì)組織發(fā)起,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共同參與的“金融知
識(shí)進(jìn)萬家”宣傳服務(wù)月活動(dòng)體現(xiàn)了對(duì)金融消費(fèi)者()的尊重和保障。
A.公平交易權(quán)
B.受尊重權(quán)
C.知情權(quán)
D.受教育權(quán)
【答案】D
15、下列行為中,不屬于信托業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定的是()。
A.對(duì)他人處理信托事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任
B.將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途
C.利用受托人地位謀取不當(dāng)利益
D.以信托財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)保
【答案】A
16、普惠金融的發(fā)展E標(biāo)不包括()o
A.提高金融服務(wù)收益率
B.提高金融服務(wù)覆蓋率
C.提高金融服務(wù)可得性
D.提高金融服務(wù)滿意度
【答案】A
17、同業(yè)拆借市場(chǎng)是金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行流動(dòng)性管理的重要場(chǎng)所,該市場(chǎng)的主要特征
不包括()。
A.拆借期限長(zhǎng)
B.拆借利率市場(chǎng)化
C.拆借期限短
D.主要限于商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)參加
【答案】A
18、目前,我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)和中介目標(biāo)分別是()和。
A.貨幣供應(yīng)量;基礎(chǔ)貨幣
B.基礎(chǔ)貨幣;高能貨幣
C.基礎(chǔ)貨幣;貨幣供應(yīng)量
D.基礎(chǔ)貨幣;流通中現(xiàn)金
【答案】C
19、(2020年真題)關(guān)于《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,下列不屬于合規(guī)管
理部門職責(zé)的是()。
A.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南
B.作為評(píng)審委員會(huì)的成員參與對(duì)客戶授信各環(huán)節(jié)的評(píng)審
C.收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù),建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)
D.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)
【答案】B
20、銀行業(yè)消費(fèi)者按照投訴的影響程度分為()。
A.一般性投訴和重大投訴
B.普通投訴和重要投訴
C.普通投訴和一般性投訴
D.重大投訴投訴和普通投訴
【答案】A
21、按照《外資銀行管理?xiàng)l例》,經(jīng)批準(zhǔn)在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu),可以經(jīng)
營(yíng)全部的人民幣業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)的是()。
A.中資商業(yè)銀行
B.外國(guó)銀行代表處
C.外商獨(dú)資銀行
D.外國(guó)銀行分行
【答案】C
22、下列不屬于金融企業(yè)會(huì)計(jì)特點(diǎn)的是()。
A.核算內(nèi)容的廣泛性
B.核算方法的獨(dú)特性
C.監(jiān)督的政策性
D.內(nèi)部控制的嚴(yán)密性
【答案】A
23、剛剛開始經(jīng)營(yíng)或進(jìn)入市場(chǎng).資產(chǎn)規(guī)模中等,分支機(jī)構(gòu)不多的銀行.通常采
用的定位方式是()。
A.主導(dǎo)式定位
B.追隨式定位
C.補(bǔ)缺式定位
D.創(chuàng)新式定位
【答案】B
24、下列屬于金融租賃公司其他業(yè)務(wù)的是()。
A.融資租賃業(yè)務(wù)
B.固定收益類證券投資
C.轉(zhuǎn)讓或受讓融資租賃資產(chǎn)
D.接受承租人租賃保證金
【答案】C
25、政策性個(gè)人住房貸款實(shí)行“低進(jìn)低出”的利率政策,帶有較強(qiáng)的政策性,
以下哪項(xiàng)是政策性個(gè)人住房貸款?()
A.個(gè)人住房組合貸款
B.商業(yè)性個(gè)人住房貸款
C.公積金個(gè)人住房貸款
D.自營(yíng)性個(gè)人住房貸款
【答案】C
26、定期回購(gòu)是指最初出售者在賣出債券至少()天以后再將同一債券買
回。
A.1
B.2
C.5
D.7
【答案】B
27、(2018年真題)貨幣市場(chǎng)交易與資本市場(chǎng)交易相比較,其特點(diǎn)表現(xiàn)在
()O
A.期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)性人
B.期限長(zhǎng)、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)性小
C.期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)性小
D.期限短、流動(dòng)性弱、風(fēng)險(xiǎn)性小
【答案】C
28、(2018年真題)流動(dòng)性覆蓋率旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)
性資產(chǎn),能夠在中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的流動(dòng)性壓力情景下,通過變
現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來至少()天的流動(dòng)性需求。
A.15
B.30
C.45
D.60
【答案】B
29、下列選項(xiàng)中,既屬于長(zhǎng)期金融工具又屬于直接融資工具的是()O
A.股票
B.商業(yè)票據(jù)
C.回購(gòu)協(xié)議
D.銀行承兌匯票
【答案】A
30、對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)具有全局和長(zhǎng)遠(yuǎn)影響的有可能在未來成為主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)或支柱產(chǎn)業(yè)
的新興產(chǎn)業(yè)是()。
A.主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)
B.高新產(chǎn)業(yè)
C.戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)
D.新材料產(chǎn)業(yè)
【答案】C
31、發(fā)達(dá)國(guó)家商業(yè)銀行實(shí)踐中常見的績(jī)效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)不包括()。
A.成本標(biāo)準(zhǔn)
B.歷史標(biāo)準(zhǔn)
C.預(yù)算標(biāo)準(zhǔn)
D.相對(duì)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)
【答案】A
32、()的明顯優(yōu)勢(shì)在于它能夠減少客戶尋求其他金融機(jī)構(gòu)服務(wù)的需求,排斥競(jìng)
爭(zhēng)者,贏得客戶對(duì)銀行的忠誠(chéng)。
A.擴(kuò)大銷售
B.維護(hù)訪問
C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防
D.精準(zhǔn)服務(wù)
【答案】A
33、信托公司設(shè)立信吒計(jì)劃的,信托期限應(yīng)不少于()年。
A.1
B.2
C.3
D.4
【答案】A
34、()是貨幣市場(chǎng)最重要的基準(zhǔn)利率之一。
A.債券回購(gòu)利率
B.同業(yè)拆借利率
C.零息債券的貼現(xiàn)率
D.付息債券的票面利率
【答案】B
35、內(nèi)部控制中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不包括()。
A.內(nèi)部監(jiān)督
B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
C.風(fēng)險(xiǎn)分析
D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
【答案】A
36、(2019年真題)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》(銀監(jiān)發(fā)[2005]89號(hào))規(guī)
定,商業(yè)銀行累計(jì)外匯敞口頭寸不得超過資本凈額的()。
A.50%
B.25%
C.33%
D.20%
【答案】D
37、在國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行實(shí)踐中,對(duì)于不確定性大、風(fēng)險(xiǎn)高的文化創(chuàng)意和新技術(shù)
開發(fā)項(xiàng)目,通常采?。ǎ┑姆绞交I措資金。
A.政府招標(biāo)
B.項(xiàng)目融資
C.發(fā)行股票
D.發(fā)行債券
【答案】B
38、根據(jù)《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》,承擔(dān)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工
作最終責(zé)任的是()。
A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管層
B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的職能部門
C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)
D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理部門
【答案】C
39、以下不屬于商業(yè)銀行產(chǎn)品開發(fā)的方法的是()。
A.創(chuàng)新法
B.仿效法
C.低成本法
D.交叉組合法
【答案】C
40、商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)建立()機(jī)制,對(duì)內(nèi)部審計(jì)相關(guān)各方的盡職、履職情況進(jìn)
行考核評(píng)價(jià)。
A.內(nèi)部審計(jì)
B.激勵(lì)約束
C.問責(zé)
D.外部審計(jì)
【答案】B
41、(2017年真題)根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定,下列選項(xiàng)
中,不屬于董事會(huì)的合規(guī)管理職責(zé)的是()。
A.任命合規(guī)負(fù)責(zé)人,并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性
B.授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)iT設(shè)立的合規(guī)管理委員
會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督
C.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策,并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施
D.審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告,并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
的有效性作出評(píng)價(jià),以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決
【答案】A
42、銀行建立的內(nèi)部審計(jì)管理體系應(yīng)當(dāng)是獨(dú)立垂直的,審計(jì)預(yù)算、人員薪酬、
主要負(fù)責(zé)人任免由()或其專門委員會(huì)決定。
A.董事會(huì)
B.理事會(huì)
C.總經(jīng)理
D.監(jiān)事會(huì)
【答案】A
43、托收承付是一-種()的結(jié)算方式,收付雙方必須簽有符合《經(jīng)濟(jì)合同法》
的購(gòu)銷合同,一般需要雙方具有較高的信用度且有較長(zhǎng)期的合作關(guān)系。
A.先收款后簽約
B.先發(fā)貨后簽約
C.先發(fā)貨后收款
D.先收款后發(fā)貨
【答案】C
44、商業(yè)銀行年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后,于每年()前報(bào)送中
國(guó)銀監(jiān)會(huì)或?qū)ζ渎男蟹ㄈ吮O(jiān)管職責(zé)的屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
A.1月1日
B.4月30日
C.5月1日
D.6月30日
【答案】B
45、(2017年真題)小企業(yè)授信“六項(xiàng)機(jī)制”不包括()。
A.利率的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)機(jī)制
B.聯(lián)合核算機(jī)制
C.激勵(lì)約束機(jī)制
D.專業(yè)化的人員培訓(xùn)機(jī)制
【答案】B
多選題(共20題)
1、內(nèi)部審計(jì)和外部審計(jì)的區(qū)別說法正確的是()0
A.外部審核和內(nèi)部審計(jì)的總體目標(biāo)是不致的
B.內(nèi)部審計(jì)具有防御性、經(jīng)常性和針對(duì)性,是外部審計(jì)的基礎(chǔ)
C.內(nèi)部審計(jì)對(duì)外部審計(jì)能起輔助和補(bǔ)充作用
D.外部審計(jì)對(duì)內(nèi)部審計(jì)起支持和指導(dǎo)作用
E.外部審計(jì)機(jī)構(gòu)與內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)在獨(dú)立性、強(qiáng)制性、權(quán)威性方面有較大差別
【答案】BCD
2、首席風(fēng)險(xiǎn)官和內(nèi)部審計(jì)部門在審計(jì)事項(xiàng)結(jié)束后,應(yīng)及時(shí)向董事會(huì)和高級(jí)管理
層主要負(fù)責(zé)人報(bào)送審計(jì)報(bào)告的內(nèi)容包括()0
A.審計(jì)概況
B.審計(jì)依據(jù)
C.審計(jì)對(duì)象反饋意見
D.審計(jì)決定
E.審計(jì)建議
【答案】ABCD
3、商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的原則有()。
A.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)
B.合規(guī)引領(lǐng)
C.戰(zhàn)略導(dǎo)向
D.綜合平衡
E.統(tǒng)一執(zhí)行
【答案】ABCD
4、單位資本項(xiàng)目外匯張戶包括()0
A.貸款(外債及轉(zhuǎn)貸款)專戶
B.還貸專戶
C.發(fā)行外幣股票專戶
D.B股交易專戶
E.一般存款賬戶
【答案】ABCD
5、下列屬于核心一級(jí)資本的有()。
A.實(shí)收資本
B.資本公積
C.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備
D.利潤(rùn)分配
E.資本溢價(jià)
【答案】ABC
6、外部審計(jì)機(jī)構(gòu)存在下列()情況,銀行不宜委吒其從事外部審計(jì)業(yè)務(wù)。
A.專業(yè)勝任能力明顯不足的
B.沒有從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審計(jì)經(jīng)驗(yàn)的
C.因欺詐、徇私舞弊,在執(zhí)業(yè)經(jīng)歷中受過行政處罰、刑事處罰且未滿3年的
D.與被審計(jì)機(jī)構(gòu)關(guān)系密切,影響巾計(jì)獨(dú)立性的
E.風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的
【答案】ABCD
7、(2019年真題)根據(jù)《合伙企業(yè)法》,有限合伙人不得以()出資。
A.土地使用權(quán)
B.實(shí)物
C.勞務(wù)
D,知識(shí)產(chǎn)權(quán)
【答案】C
8、緊縮性的財(cái)政政策措施包括()。
A.減少稅收
B.增加稅收
C.減少財(cái)政支出
D.增加財(cái)政支出
E.增加轉(zhuǎn)移支付
【答案】BC
9、貨幣政策的構(gòu)成部分有()。
A.基準(zhǔn)利率
B.貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制
C.貨幣政策目標(biāo)
D.貨幣政策工具
E.存款準(zhǔn)備金率
【答案】CD
10、非金融類不良資產(chǎn)從資產(chǎn)形態(tài)來講,主要包括()資產(chǎn)。
A.實(shí)物
B.股權(quán)
C.期權(quán)
D.債權(quán)
E.其他類型資產(chǎn)
【答案】ABD
11、按投資者所擁有的權(quán)利劃分,金融工具可分為()。
A.短期回購(gòu)
B.投資基金
C.債權(quán)工具
D.股權(quán)工具
E.混合工具
【答案】CD
12、單位活期存款賬戶包括()。
A.單位結(jié)算賬戶
B.基本存款賬戶
C.存款賬戶
D.專用存款賬戶
E.臨時(shí)存款賬戶
【答案】BCD
13、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定,商業(yè)銀行以()為經(jīng)營(yíng)原則,實(shí)行
自主經(jīng)營(yíng);自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn);自負(fù)盈虧;自我約束。
A.多樣性
B.流動(dòng)性
C.效益性
D.安全性
E.分散性
【答案】BCD
14、根據(jù)《建筑施工扣件式鋼管腳手架安全技術(shù)規(guī)范》JGJ130-2011,扣件式鋼
管腳手架安裝與拆除人員必須是經(jīng)考核合格的專業(yè)架子工,
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