風(fēng)險(xiǎn)管理的定量分析試題及答案

風(fēng)險(xiǎn)管理的定量分析試題及答案姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的核心原則？

A.全面性

B.預(yù)防為主

C.安全第一

D.效益優(yōu)先

2.企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，以下哪種方法不屬于定性分析？

A.專家訪談

B.歷史數(shù)據(jù)回顧

C.案例研究

D.概率模型

3.風(fēng)險(xiǎn)矩陣中，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度交叉的象限表示的是：

A.高風(fēng)險(xiǎn)、高影響

B.低風(fēng)險(xiǎn)、低影響

C.高風(fēng)險(xiǎn)、低影響

D.低風(fēng)險(xiǎn)、高影響

4.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)控制措施？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)接受

D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防

5.在風(fēng)險(xiǎn)度量中，以下哪種指標(biāo)不屬于風(fēng)險(xiǎn)度量方法？

A.風(fēng)險(xiǎn)概率

B.風(fēng)險(xiǎn)影響

C.風(fēng)險(xiǎn)損失

D.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

6.以下哪種方法不屬于風(fēng)險(xiǎn)度量中的敏感性分析？

A.單因素敏感性分析

B.多因素敏感性分析

C.模擬分析

D.歷史數(shù)據(jù)分析

7.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)減輕

C.風(fēng)險(xiǎn)自留

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

8.在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過程中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的步驟？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

9.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的內(nèi)容？

A.風(fēng)險(xiǎn)概述

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

D.風(fēng)險(xiǎn)成本分析

10.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)？

A.降低風(fēng)險(xiǎn)損失

B.提高企業(yè)效益

C.保證企業(yè)安全

D.提高企業(yè)競(jìng)爭力

答案：

1.D

2.D

3.A

4.C

5.D

6.D

7.D

8.A

9.D

10.D

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共10題）

1.風(fēng)險(xiǎn)管理過程中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括：

A.問卷調(diào)查

B.流程圖分析

C.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

D.專家訪談

E.供應(yīng)鏈分析

2.以下哪些屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的原則？

A.預(yù)防為主

B.安全第一

C.綜合管理

D.動(dòng)態(tài)管理

E.全員參與

3.風(fēng)險(xiǎn)矩陣中，風(fēng)險(xiǎn)分類的依據(jù)包括：

A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性

B.風(fēng)險(xiǎn)影響程度

C.風(fēng)險(xiǎn)可控性

D.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率

E.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的成本

4.以下哪些屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)減輕

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

E.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防

5.風(fēng)險(xiǎn)度量常用的指標(biāo)有：

A.風(fēng)險(xiǎn)概率

B.風(fēng)險(xiǎn)影響

C.風(fēng)險(xiǎn)損失

D.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

E.風(fēng)險(xiǎn)成本

6.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告中應(yīng)包括以下哪些內(nèi)容？

A.風(fēng)險(xiǎn)概述

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控計(jì)劃

E.風(fēng)險(xiǎn)成本分析

7.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵過程？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

E.風(fēng)險(xiǎn)溝通

8.風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)溝通包括：

A.內(nèi)部溝通

B.外部溝通

C.緊急溝通

D.定期溝通

E.非正式溝通

9.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)？

A.降低風(fēng)險(xiǎn)損失

B.提高企業(yè)效益

C.保證企業(yè)安全

D.提高企業(yè)競(jìng)爭力

E.提升企業(yè)聲譽(yù)

10.風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略包括：

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)減輕

C.風(fēng)險(xiǎn)自留

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

E.風(fēng)險(xiǎn)接受

三、判斷題（每題2分，共10題）

1.風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)持續(xù)的過程，需要定期審查和更新。（正確）

2.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)只是減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，不考慮成本效益分析。（錯(cuò)誤）

3.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理中最重要的步驟。（正確）

4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)該只考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，不考慮風(fēng)險(xiǎn)的影響程度。（錯(cuò)誤）

5.風(fēng)險(xiǎn)控制措施可以完全消除風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。（錯(cuò)誤）

6.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)該只向高層管理人員提供。（錯(cuò)誤）

7.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的一個(gè)獨(dú)立步驟。（錯(cuò)誤）

8.風(fēng)險(xiǎn)溝通應(yīng)該是單向的，僅由風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)向其他部門傳達(dá)。（錯(cuò)誤）

9.風(fēng)險(xiǎn)管理的成功取決于風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)的技能和經(jīng)驗(yàn)。（正確）

10.風(fēng)險(xiǎn)自留是一種有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，因?yàn)樗梢詼p少企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)成本。（正確）

四、簡答題（每題5分，共6題）

1.簡述風(fēng)險(xiǎn)管理的四個(gè)基本步驟。

2.解釋風(fēng)險(xiǎn)矩陣在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用。

3.說明敏感性分析在風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用及其局限性。

4.論述風(fēng)險(xiǎn)控制措施的選擇應(yīng)考慮哪些因素。

5.描述風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的主要內(nèi)容和目的。

6.闡述企業(yè)如何通過風(fēng)險(xiǎn)管理提高其長期競(jìng)爭力。

試卷答案如下

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.D

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的核心原則包括全面性、預(yù)防為主、安全第一，而效益優(yōu)先并不是核心原則。

2.D

解析：概率模型屬于定量分析，而其他選項(xiàng)均為定性分析方法。

3.A

解析：風(fēng)險(xiǎn)矩陣通過風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度交叉的象限來分類風(fēng)險(xiǎn)，高風(fēng)險(xiǎn)、高影響位于左上角。

4.C

解析：風(fēng)險(xiǎn)接受是指企業(yè)自愿承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，而不是控制措施。

5.D

解析：風(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)概率、風(fēng)險(xiǎn)影響、風(fēng)險(xiǎn)損失等，風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益不屬于風(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)。

6.D

解析：敏感性分析通過改變一個(gè)或多個(gè)變量來觀察風(fēng)險(xiǎn)度量結(jié)果的變化，歷史數(shù)據(jù)分析不屬于敏感性分析。

7.D

解析：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)減輕、風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，不包括風(fēng)險(xiǎn)接受。

8.A

解析：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的步驟包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，不包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。

9.D

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)概述、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控計(jì)劃，不包括風(fēng)險(xiǎn)成本分析。

10.D

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)包括降低風(fēng)險(xiǎn)損失、提高企業(yè)效益、保證企業(yè)安全和提升企業(yè)競(jìng)爭力。

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共10題）

1.A,B,D,E

解析：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括問卷調(diào)查、流程圖分析、專家訪談和供應(yīng)鏈分析等。

2.A,B,C,D,E

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括預(yù)防為主、安全第一、綜合管理、動(dòng)態(tài)管理和全員參與。

3.A,B,D

解析：風(fēng)險(xiǎn)矩陣根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行分類，不考慮風(fēng)險(xiǎn)的可控性、頻率和成本。

4.A,B,C,D,E

解析：風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)減輕、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防。

5.A,B,C,D

解析：風(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)概率、風(fēng)險(xiǎn)影響、風(fēng)險(xiǎn)損失和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。

6.A,B,C,D,E

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)概述、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)成本分析。

7.A,B,C,D,E

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵過程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)溝通。

8.A,B,D,E

解析：風(fēng)險(xiǎn)溝通包括內(nèi)部溝通、外部溝通、緊急溝通、定期溝通和非正式溝通。

9.A,B,C,D,E

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)包括降低風(fēng)險(xiǎn)損失、提高企業(yè)效益、保證企業(yè)安全、提高企業(yè)競(jìng)爭力和提升企業(yè)聲譽(yù)。

10.A,B,C,D,E

解析：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)減輕、風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受。

三、判斷題（每題2分，共10題）

1.正確

2.錯(cuò)誤

3.正確

4.錯(cuò)誤

5.錯(cuò)誤

6.錯(cuò)誤

7.錯(cuò)誤

8.錯(cuò)誤

9.正確

10.正確

四、簡答題（每題5分，共6題）

1.風(fēng)險(xiǎn)管理的四個(gè)基本步驟：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

2.風(fēng)險(xiǎn)矩陣在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用：通過風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度交叉的象限，幫助管理者識(shí)別和分類風(fēng)險(xiǎn)。

3.敏感性分析在風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用及其局限性：應(yīng)用：通過改變變量觀察風(fēng)險(xiǎn)度量結(jié)果的變化，識(shí)別關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素。局限性：假設(shè)單一變量變化，不考慮多因素綜合