理財個人工作總結(jié)

理財個人工作總結(jié)

理財個人工作總結(jié)1

時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20_年就過去了，在擔(dān)任

一支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)

務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。

現(xiàn)將一年工作情況匯報如下：

一、20__年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習(xí)

各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提

高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、

營銷技能等都存在一定的欠缺，加之又行為新設(shè)外地支行，要開

展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動

手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，

在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求

支持，成功營銷—貴族白酒交易中心、—市電力實業(yè)公司、—市中小

企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還

不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累

計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、

ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)

和使命。

客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系

的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平

時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”

的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)

質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、

機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天

對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代

表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從

容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客

戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效

果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸

前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。—年，

累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆

不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人

合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，

我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的

多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上

步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)

量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主

動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力

改正。

四、今后努力地方向

在新的'一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)

務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進工作方式方法，積極努力工作，

增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自

己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解

決實際工作中遇到的種。種困難。

理財個人工作總結(jié)2

為完成市分行下達的20__年工作計劃任務(wù)，確保我行服務(wù)水

平在新的一年進一步提高，服務(wù)能力進一步增強，服務(wù)形象進一

步改進，服務(wù)價值進一步體現(xiàn)，保證各項業(yè)務(wù)的持續(xù)、快速、協(xié)

調(diào)發(fā)展。特制定20_年全年理財產(chǎn)品及基金營銷計劃，具體如下

一、指導(dǎo)思想

樹立一切以客戶為中心的思想意識，加強“軟實力”建設(shè)，

以卓越服務(wù)創(chuàng)造價值為手段，積極主動為客戶搞好服務(wù)，千方百

計為客戶排憂解難，優(yōu)化本行發(fā)展環(huán)境，增強工作信心與決心，

促進本行各項業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展，提高經(jīng)濟效益。

二、總體目標(biāo)

圍繞20_年全年理財產(chǎn)品及基金營銷計劃，重點解決我行服

務(wù)工作中存在的不足與突出問題，進一步提高我行服務(wù)水平、服

務(wù)能力，增強服務(wù)形象和體現(xiàn)服務(wù)價值，達到“服務(wù)好、質(zhì)量好、

客戶滿意”的目標(biāo)，成為客戶滿意度和客戶首選的銀行，從而助

推各項理財產(chǎn)品及基金營銷業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展，創(chuàng)造良好經(jīng)濟效

益。

三、具體工作措施

1、通過宣傳，形成營銷活動聲勢

我行要利用電子屏、橫幅、板報、專欄和資料等進行開展“理

財產(chǎn)品及基金營銷”活動宣傳，形成營銷活動聲勢和競爭氛圍，

提高全體人員積極參與，爭先恐后的熱烈氣氛，做到優(yōu)質(zhì)服務(wù)，

以優(yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng)造優(yōu)良工作業(yè)績?；顒悠陂g，我行在醒目位置統(tǒng)一

懸掛有關(guān)營銷活動宣傳標(biāo)語，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。

窗口單位設(shè)立營銷活動宣傳欄，安排佩戴授帶的引導(dǎo)員進行引導(dǎo)

服務(wù)和講解，樹立窗口單位優(yōu)質(zhì)服務(wù)良好形象，切實推進營銷活

動的深入開展。

2、抓住時機，切實開展?fàn)I銷工作

我行要抓住一切有利時機做好集中營銷工作，各網(wǎng)點要在顯

眼位置擺放新版宣傳折頁，營造“理財產(chǎn)品及基金營銷”就在客

戶身邊的濃厚氣氛。網(wǎng)點工作人員要向客戶進行業(yè)務(wù)咨詢，積極

推介“理財產(chǎn)品及基金”，向客戶詳細介紹理財產(chǎn)品及基金功能

特點和辦理要求。同時要加強對存量客戶的維護和再營銷工作，

根據(jù)我行實際，結(jié)合下達的工作計劃任務(wù)，篩選存量優(yōu)質(zhì)客戶，

進行主動營銷。優(yōu)化流程，強化服務(wù)質(zhì)量，針對存量優(yōu)質(zhì)貸款客

戶，推出有吸引力的‘服務(wù)措施，拓展?fàn)I銷深度，擴大我行業(yè)務(wù)范

圍和優(yōu)質(zhì)客戶群體。

3、采取定向營銷的方式

提升“理財產(chǎn)品及基金”品牌形象。我行要選擇房地產(chǎn)開發(fā)

商開發(fā)的按揭樓盤、汽車經(jīng)銷商營業(yè)場所及個體工商戶集聚等有

利區(qū)域進行現(xiàn)場營銷，搭配宣傳折頁等陳列物，營造親近客戶的

氛圍，現(xiàn)場組織開展“理財產(chǎn)品及基金”營銷咨詢活動，派發(fā)業(yè)

務(wù)宣傳品，吸引客戶前來參觀、咨詢，擴大“理財產(chǎn)品及基金”

品牌的社會影響，促進“理財產(chǎn)品及基金”的銷售。

4、加強工作紀(jì)律，確保任務(wù)完成

在開展“理財產(chǎn)品及基金營銷”活動中，我行要加強工作紀(jì)

律，凡本行工作人員必須準(zhǔn)時上班，不準(zhǔn)隨便離崗，原則上不準(zhǔn)

請事假，以飽滿的精神，高昂的斗志投入到營銷活動中。我行要

把營銷活動的任務(wù)指標(biāo)分解到人，使人人肩上有擔(dān)子、有責(zé)任，

要想方設(shè)法完成任務(wù)指標(biāo)。為提高營銷活動工作效率和綜合競爭

力，我行各工作人員根據(jù)崗位職責(zé)要求實行上下聯(lián)動全員營銷，

爭取超額完成市分行下達的工作計劃任務(wù)，以優(yōu)異成績向市分行

匯報。

理財個人工作總結(jié)3

今年以來，在—分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在部室領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心

下，在網(wǎng)點經(jīng)理和員工的大力支持下，在財富管理中心全體同事

的幫助下，我積極參加創(chuàng)先爭優(yōu)活動，牢固樹立成熟經(jīng)營理念，

緊緊抓住高端客戶維護發(fā)展關(guān)鍵指標(biāo)，改善服務(wù)、找準(zhǔn)定位，強

化管理，客戶滿意度和員工滿意度得到不斷提高，各項工作呈現(xiàn)

出良好的發(fā)展態(tài)勢。現(xiàn)將一年來的如下：

一、不斷加強政治理論學(xué)習(xí)，努力提高政治素質(zhì)。

一年來，我始終從思想上嚴(yán)格要求自己，不斷加強黨的基礎(chǔ)

理論知識的學(xué)習(xí)，深入領(lǐng)會分行黨委各項戰(zhàn)略發(fā)展思路，嚴(yán)格遵

守行內(nèi)各項規(guī)章和部室的各項內(nèi)部控制管理要求，從思想上和行

動上緊跟全行發(fā)展步伐，自己的政治理論水平和思想境界得到了

較大提高；

按照本職崗位職責(zé)，努力拓寬知識層面，提高了綜合素質(zhì),

認真領(lǐng)會貫徹上級行精神和領(lǐng)導(dǎo)意圖，提高質(zhì)量意識和創(chuàng)新意識。

通過學(xué)習(xí)，工作認知水平得到加到提高

二、提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強服務(wù)能力，提高滿意度

財富中心的定位為服務(wù)城區(qū)—級別的高端客戶，為高端客戶

提供專業(yè)化的增值服務(wù)，如何服務(wù)好高端客戶，提高客戶的滿意

度和貢獻度是我們工作的重點。一是按照轉(zhuǎn)型要求完成了服務(wù)網(wǎng)

點的客戶基本信息的建立，進一步完善了客戶信息資料，并結(jié)合

轉(zhuǎn)型工具使用，認真做好客戶經(jīng)理日歷、周計劃，注重高端客戶

服務(wù)的過程、計劃性和效果，使工作有章可循，使整個工作更加

有目標(biāo)，有針對性；

二是加強團隊合作，聚力者智。取人之長補已之短，中心的

理財師均為全行選拔產(chǎn)生，各人有各人的長處，在工作中，我虛

心向她們學(xué)習(xí)，不斷加強溝通和交流，有效提升了為高端客戶服

務(wù)的專業(yè)水平，保證了對客戶服務(wù)的一致性和溝通更為暢順；

三是加強學(xué)習(xí)，提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，提升客戶滿意度。在工

作中，我認真學(xué)習(xí)國家關(guān)于理財業(yè)務(wù)的各項法律法規(guī)和規(guī)章制度,

始終堅持對各類產(chǎn)品的特點和賣點認真解讀學(xué)習(xí)，盡量爭取做到

讓客戶明白產(chǎn)品原理，盡責(zé)履行信息披露，注意通過對客戶的細

分，做好風(fēng)險評估和風(fēng)險，做好售后風(fēng)驗提示、到期提醒等工作，

確保了在合規(guī)的前提下開展?fàn)I銷，提高了客戶對服務(wù)網(wǎng)點的滿意

度，增強了網(wǎng)點客戶經(jīng)理對財富中心的信任度。同時，為提高服

務(wù)客戶的能力，我在工作之余自費報名參加了國際金融理財師的

報名培訓(xùn)，并在11月份的考試中一次性全科通過，為下一步更好

的服務(wù)客戶，為客戶提供高質(zhì)量的理財規(guī)劃服務(wù)奠定了基礎(chǔ)。

三、發(fā)揮自身優(yōu)勢，做好中心各項內(nèi)部輔助工作。

財富中心的成立是一個新生事物，在成立初期，各項工作千

頭萬緒，我充分發(fā)揮曾在多個部門工作積累的經(jīng)驗，在日常事務(wù)

綜合處理、文字寫作、材料撰寫等方面積極參與，認真對待完成

領(lǐng)導(dǎo)安排的每一項工作任務(wù)。一是按照領(lǐng)導(dǎo)安排，對中心的工作

流程進行梳理和完善，做好了開業(yè)流程及領(lǐng)導(dǎo)講話的準(zhǔn)備工作，

發(fā)揮自己以前在綜合部門工作過的經(jīng)驗，對開業(yè)過程中的注意事

項提出自己的建議和想法，同時做好行領(lǐng)導(dǎo)開業(yè)講話的文字撰寫

工作；

二是做好中心宣傳片的腳本編寫及協(xié)助拍攝工作，為更好的

宣傳中心，按照領(lǐng)導(dǎo)的要求，我克服時間緊任務(wù)重的困難，犧牲

休息時間，編寫了中心電視宣傳片腳本，并對后期的拍攝工作全

程跟蹤，目前宣傳片已制作完畢，成為中心對外宣傳的有效載體；

三是盡己所能，做好中心的日常性事務(wù)，對中心的機器設(shè)備、

行情顯示、電子銀行體驗區(qū)設(shè)備等的安裝和調(diào)試，完成了門禁系

統(tǒng)的使用和操作，做好了門禁卡的發(fā)放保管工作，在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)

下，完成了題為《》的課題報告，積極參與了理財師協(xié)會

章程的修改完善，草擬了理財師協(xié)會明星會員管理辦法，完成了

中心升格財富管理中心的材料申報；

四是認真準(zhǔn)備，顧全大局，與分行兄弟部室的同事們團結(jié)協(xié)

作，代表分行參加分行組織的—競賽，并獲得一等獎，在全行樹

立了良好的學(xué)習(xí)氛圍和形象；

五是認真做好了—欄目的制作，緊抓全行營銷熱點，幫助

網(wǎng)點及時了解財經(jīng)動向、基金產(chǎn)品賣點，得到了前臺員工的一致

好評。

四、立足本職，扎實工作，認真客戶維護工作

我深知，理財師離開了客戶就如無根之木，無源之水，如何

做好客戶維護工作，深挖客戶需求，創(chuàng)新客戶服務(wù)方式方法，成

為中心成立后我努力工作的方向，并且也取得了一些效果。一是

高端客戶維護工作取得較大進步。截止20_年底，服務(wù)網(wǎng)點高端

客戶數(shù)量為一名，比年初新增—名。其中一級客戶—名，一級客

戶—名，比年初新增—名，—客戶—名，比年初新增一名；

二是加大對前臺員工的培訓(xùn)指導(dǎo)，多次到服務(wù)網(wǎng)點，借助系

統(tǒng)，對網(wǎng)點的高端客戶細分量化分析，篩選潛力客戶，分析增長

短板。先后對網(wǎng)點系統(tǒng)操作員調(diào)整—余人次，理順了客戶經(jīng)理服

務(wù)客戶的'系統(tǒng)通道，通過大堂值班的方式，幫助網(wǎng)點維護客戶，

解答客戶疑難，在—新系統(tǒng)上線后，為了讓客戶經(jīng)理盡快熟練使

用系統(tǒng)，結(jié)合—轉(zhuǎn)型需要，對服務(wù)網(wǎng)點特別是一支行員工進行了

系統(tǒng)培訓(xùn)；

三是作為財富中心一員，積極組織參與了多次客戶投資交流

活動，開展了對—黃金營銷知識講座，開展了專題交流活

動，邀請客戶參加了國投瑞銀、建信基金、華夏基金等公司的經(jīng)

理授課的理財交流會，陪同—到—做好產(chǎn)品推介，銷售產(chǎn)

品—余萬元，憑借多年在—工作的經(jīng)歷，協(xié)助完成了該行—理財

產(chǎn)品發(fā)行前期的準(zhǔn)備工作，并積極解答客戶關(guān)于該產(chǎn)品的疑問，

推薦購買客戶一名，客戶維護工作得到進一步加強，客戶滿意度

得到提高；

四是加強產(chǎn)品分析，做好了新發(fā)行基金的宣傳，及時將基金

公司的優(yōu)勢和上級行的獎勵轉(zhuǎn)發(fā)前臺網(wǎng)點，注意加強對同業(yè)產(chǎn)品

的分析，其中對—的專題文章分析，讓客戶在比較中選擇，有力

的指導(dǎo)了前臺網(wǎng)點銷售分析，得到領(lǐng)導(dǎo)的表揚；

五是認真做好客戶理財規(guī)劃，不斷豐富自己，先后編寫了—

營銷，—單位客戶一大資金投資方案、客戶—基金投資調(diào)整規(guī)劃

方案、基金定投客戶經(jīng)理培訓(xùn)課件等，受到客戶的好評，取得了

初步效果。當(dāng)然，在規(guī)劃的執(zhí)行方面還存在著內(nèi)容簡單、客戶信

任度低，執(zhí)行困難的問題，還有待于進一步豐富和完善，下一步

將繼續(xù)努力；

五是積極參與，加強宣傳，先后邀請客戶到中心體驗—余次，

簽約—余人，提高了中心的知名度，在—網(wǎng)站發(fā)表各類文章和分

析一篇，提高了自己的文字寫作能力，為更好的服務(wù)客戶奠定了

基礎(chǔ)。

國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)尚處于初級發(fā)展階段，沒有成熟的模式可

借鑒，需要我們在實踐中不斷摸索和完善，建立成熟的理財模式

物非一日只需，一朝即成，在探索發(fā)展的過程中，也難免出現(xiàn)問

題和偏差，需要得到各級領(lǐng)導(dǎo)的理解和寬容。但我始終相信，在

分行黨委的關(guān)心支持下，在部室領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)幫助下，在財富中心

全體人員的共同努力下，我也一定能在—行的理財?shù)缆飞?，為?/p>

全行高端客戶的發(fā)展貢獻自己的一份力量。

理財個人工作總結(jié)4

大家好！我是夾自—支行的非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)

理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的根本情況。

我今年28歲，20_年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會計專業(yè),

畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。

20—年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重

新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的

工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭

條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作

勤勉和藹于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)

我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值文章通過—年底開始的股

市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的.需求，但是又凸

現(xiàn)出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指

導(dǎo)，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立

交行個人理財?shù)钠放?，來吸引更多的客?/p>

二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)

質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力；并且通過這段工作經(jīng)

歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信，在自

己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。

三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠

了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的

營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶

把我們當(dāng)作自己人來看待。

四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)

鍵，不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不

到客戶的信服，任何的效勞和營銷將無從談起。更談不上客戶的

開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作

理財效勞，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造

效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進

行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的效勞。

通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。這

種營銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;

提升客戶價值，就是提升自我價值。

2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上

賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而無視了必要的個人投資風(fēng)

險躲避。只注重短期效應(yīng)，比方在去年的基金銷售中，個別行就

存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段，

由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點及風(fēng)

險承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或效勞手段，讓其獲得

更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認

知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及效

勞中反映出來的問題反應(yīng)回來，從而有助于銀行整體效勞水平和

功能的提升。

4、加強學(xué)習(xí)，不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶經(jīng)理開展

的方向，強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi)，爭取

考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢

的需要。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望

能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個時機讓我來展示自

己，為我行創(chuàng)造更大的效益。

理財個人工作總結(jié)5

_年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：

在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、

總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與

cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，

鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、

保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志

中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師

持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群

做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動，通過與各家基金公司學(xué)

習(xí)機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，

有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%!

為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻。

—年工作中營銷理念的‘改變：

日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)

導(dǎo)做好各項營銷工作，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作營銷方向

和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的

業(yè)務(wù)知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，

與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念：

我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員；而是我?guī)椭蛻糍I

好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說：我不

是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思

就截然不同，工作心態(tài)的不同；工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹?/p>

動，主動尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的

理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

—年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：

在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把

這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐

心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶標(biāo)準(zhǔn)，對開欲辦理財金卡客戶，的確起

到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力—年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)

量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行

網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉

獎。

年工作業(yè)績匯報如下:

一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多

萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)

指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元?！暌辉轮潦辉聻榫W(wǎng)點

贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。

今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁

有理財金客戶數(shù)量達到410多戶，截止年底客戶達到七星貢獻有

7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶

群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

理財個人工作總結(jié)6

時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20_年就過去了，在擔(dān)任

—支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身

業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進

步。現(xiàn)將一年工作情況匯報如下：

一、20_年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習(xí)

各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提

高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、

營銷技能等都存在一定的欠缺，加之又行為新設(shè)外地支行，要開

展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動

手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，

在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求

支持，成功營銷—貴族白酒交易中心、—市電力實業(yè)公司、—市

中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻

度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個

人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)

工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)

和使命

客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一強名片，是客戶和我行聯(lián)系

的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平

時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的'事業(yè)”

的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)

質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、

機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天

對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代

表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從

容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客

戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的’溝通并取得很好的效

果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸

前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔?！?，

累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆

不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人

合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，

我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改苴的日益深化和市場經(jīng)濟的

多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上

步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)

量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主

動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力

改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)

務(wù)、新的‘知識的學(xué)習(xí)專研，改進工作方式方法，積極努力工作,

增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自

己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破

解實際工作中遇到的種種困難。

當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺,

悄無聲息地度過?；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個

崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我

這一年來的工作總結(jié)。

一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金

個人任務(wù)指標(biāo)一萬，完成一萬，完成率—%。

理財產(chǎn)品

個人任務(wù)指標(biāo)一萬，完成一萬，完成率—%。

理財客戶

新增戶，完成—%。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo).萬，銷售一萬，完成率—%。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)_張，完成一張，完成率—%o

貸記卡

個人任務(wù)指標(biāo)一張，完成一張，完成率_虬

2、學(xué)習(xí)上：

20_年一月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具

備了afp.cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1）、積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗

推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，

得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行,

我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。

后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來一萬元。

2）、細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給

合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險

的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本

人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非

常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了—多萬元的貴金屬,

為我行增加了_萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

3）、耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行

詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打

進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接

到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有

責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將

近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是

對我的信任。

4、協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷

在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了—、、—和—

單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護

率需要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、20_年的工作打算：

1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理，充分利用好銀掌柜

系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能

力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上

一層樓！

理財個人工作總結(jié)7

今年以來，各商業(yè)銀行之間的存款競爭日趨白熱化，尤其是

進入二季度以來，工商銀行長治分行儲蓄存款呈現(xiàn)持續(xù)大幅波動

的不穩(wěn)定態(tài)勢，穩(wěn)存增存壓力較大。對此，長治分行多措并舉，

采取有效措施確保下半年實現(xiàn)儲蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中

有升。

一、提高認識，明確目標(biāo)，力求完成保底任務(wù)。

將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發(fā)

展中高端客戶的經(jīng)營思路，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，

提高重點業(yè)務(wù)客戶滲透率，促進個人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長，在確保

一季末儲蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作。

二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實“一行一季一戶”

的工作要求。

中高端客戶競爭是我行確定的20_年四項重點工作之一，對

此，要求各支行務(wù)必統(tǒng)一思想，高度重視，增強高端客戶競爭發(fā)

展的緊迫感、使命感。

一是要認真落實高端客戶發(fā)展規(guī)劃，充分運用高端客戶維護、

拓展專項激勵機制和政策，推進全行中高端客戶快速發(fā)展。

二是做好存量客戶的服務(wù)與維護工作。目前，全行已基本完

成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強與客戶的溝

通交流，充分了解客戶需求，及時了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動等信

息，同時還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度，通過產(chǎn)品穩(wěn)固客

戶，防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況。

三是積極捕捉市場信息，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴張。以

“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營業(yè)

主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點，實施名單制管理

和維護，加大高凈值客戶拓展力度。

三、全力維護和發(fā)展財富客戶，努力完成全年目標(biāo)任務(wù)。

一是以全行開展的“大學(xué)習(xí)、大聯(lián)動、大營銷”活動為契機，

持續(xù)快速推進優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)發(fā)展，帶動財富客戶

數(shù)量和資產(chǎn)的增長。

二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發(fā)展目標(biāo)，努力將其培

育發(fā)展成我行財富客戶和私人銀行客戶。

三是加強前臺柜員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對接工作，采勸接

對子”的方式，前臺柜員發(fā)現(xiàn)的目標(biāo)客戶要及時有效地推薦給客

戶經(jīng)理做營銷和后續(xù)維護，確?？蛻糍Y源不丟失，不外流。

四、發(fā)揮理財產(chǎn)品與儲蓄存款的互動作用，實現(xiàn)二者同步協(xié)

調(diào)發(fā)展。

一是大力營銷保本理財產(chǎn)品，將其作為理財產(chǎn)品重中之重進

行全力營銷，在增加理財產(chǎn)品余額的同時增加儲蓄存款余額，實

現(xiàn)二者同步發(fā)展。

二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產(chǎn)品的銜接和存

款轉(zhuǎn)化工作。

三是全力營銷理財產(chǎn)品的’同時，要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行

資產(chǎn)，穩(wěn)定本行儲蓄存款余額，避免出現(xiàn)此增彼減的情況。

五、充分發(fā)揮營銷團隊的作用，做好客戶分層維護工作。

一是各支行行長、個金業(yè)務(wù)分管行長要親自參與本行私人銀

行客戶、財富客戶的維護，定期聯(lián)系和拜訪客戶。每季度組織一

次有針對性的財富客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規(guī)模的

營銷活動。

二是各支行個人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護工作。

做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車、理財規(guī)劃等方面的安排，

確保服務(wù)質(zhì)量；了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩(wěn)定

的關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠度。

三是建立個人高端客戶維護的雙線聯(lián)系、分層維護機制。加

強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層

面上共同維護。

六、認真落實相關(guān)激勵措施，加強監(jiān)測通報管理，實行大額

資金報告制度。

各支行要落實市分行儲蓄存款的相關(guān)激勵措施并加強動態(tài)監(jiān)

測，尤其對高端客戶、大額資金的流動要責(zé)成專人予以關(guān)注，行

長、分管行長要親自過問。營業(yè)網(wǎng)點柜面遇有大額資金向他行通

兌情況，經(jīng)辦行要在辦理業(yè)務(wù)前向開戶行通報，開戶行要積極進

行客戶關(guān)系維護，確保資金不外流。

理財個人工作總結(jié)8

時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20_年就過去了，在擔(dān)任

—支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身

業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進

步?，F(xiàn)將一年工作情況匯報如下：

20__年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下。我用較

短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習(xí)各項金融法

律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理

論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等

都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就

必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”

去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時

間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功

營銷—貴族白酒交易中心、—市電力實業(yè)公司、—市中小企業(yè)服

務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，

但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成

存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商

戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使

命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一救名片，是客戶和我行聯(lián)系

的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平

時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”

的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)

質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、

機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天

對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代

表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從

容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客

戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效

果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸

前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔?！?，

累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆

不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人

合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

一、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，

我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的

多樣化，如何掌握的‘財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)

量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主

動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力

改正。

二、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)

務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進工作方式方法，積極努力工作，

增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自

己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實

際工作中遇到的種種困難。

理財個人工作總結(jié)9

為完成市分行下達的20__年工作計劃任務(wù)，確保我行服務(wù)水

平在新的一年進一步提高，服務(wù)能力進一步增強，服務(wù)形象進一

步改進，服務(wù)價值進一步體現(xiàn)，保證各項業(yè)務(wù)的持續(xù)、快速、協(xié)

調(diào)發(fā)展。特制定20__年全年理財產(chǎn)品及基金營銷計劃，具體如下

一、指導(dǎo)思想

樹立一切以客戶為中心的思想意識，加強“軟實力”建設(shè)，

以卓越服務(wù)創(chuàng)造價值為手段，積極主動為客戶搞好服務(wù)，千方百

計為客戶排憂解難，優(yōu)化本行發(fā)展環(huán)境，增強工作信心與決心，

促進本行各項業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展，提高經(jīng)濟效益。

二、總體目標(biāo)

圍繞20—年全年理財產(chǎn)品及基金營銷計劃，重點解決我行服

務(wù)工作中存在的不足與突出問題，進一步提高我行服務(wù)水平、服

務(wù)能力，增強服務(wù)形象和體現(xiàn)服務(wù)價值，達到“服務(wù)好、質(zhì)量好、

客戶滿意”的‘目標(biāo)，成為客戶滿意度和客戶首選的銀行，從而助

推各項理財產(chǎn)品及基金營銷業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展，創(chuàng)造良好經(jīng)濟效

益。

三、具體工作措施

1、通過宣傳，形成營銷活動聲勢

我行要利用電子屏、橫幅、板報、專欄和資料等進行開展“理

財產(chǎn)品及基金營銷”活動宣傳，形成營銷活動聲勢和競爭氛圍，

提高全體人員積極參與，爭先恐后的熱烈氣氛，做到優(yōu)質(zhì)服務(wù)，

以優(yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng)造優(yōu)良工作業(yè)績?；顒悠陂g，我行在醒目位置統(tǒng)一

懸掛有關(guān)營銷活動宣傳標(biāo)語，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。

窗口單位設(shè)立營銷活動宣傳欄，安排佩戴授帶的引導(dǎo)員進行引導(dǎo)

服務(wù)和講解，樹立窗口單位優(yōu)質(zhì)服務(wù)良好形象，切實推進營銷活

動的深入開展。

2、抓住時機，切實開展?fàn)I銷工作

我行要抓住一切有利時機做好集中營銷工作，各網(wǎng)點要在顯

眼位置擺放新版宣傳折頁，營造“理財產(chǎn)品及基金營銷”就在客

戶身邊的濃厚氣氛。網(wǎng)點工作人員要向客戶進行業(yè)務(wù)咨詢，積極

推介“理財產(chǎn)品及基金”，向客戶詳細介紹理財產(chǎn)品及基金功能

特點和辦理要求。同時要加強對存量客戶的維護和再營銷工作，

根據(jù)我行實際，結(jié)合下達的工作計劃任務(wù)，篩選存量優(yōu)質(zhì)客戶，

進行主動營銷。優(yōu)化流程，強化服務(wù)質(zhì)量，針對存量優(yōu)質(zhì)貸款客

戶，推出有吸引力的服務(wù)措施，拓展?fàn)I銷深度，擴大我行業(yè)務(wù)范

圍和優(yōu)質(zhì)客戶群體。

3、采取定向營銷的方式

提升“理財產(chǎn)品及基金”品牌形象。我行要選擇房地產(chǎn)開發(fā)

商開發(fā)的按揭樓盤、汽車經(jīng)銷商營業(yè)場所及個體工商戶集聚等有

利區(qū)域進行現(xiàn)場營銷，搭配宣傳折頁等陳列物，營造親近客戶的

氛圍，現(xiàn)場組織開展“理財產(chǎn)品及基金”營銷咨詢活動，派發(fā)業(yè)

務(wù)宣傳品，吸引客戶前來參觀、咨詢，擴大“理財產(chǎn)品及基金”

品牌的社會影響，促進“理財產(chǎn)品及基金”的銷售。

4、加強工作紀(jì)律，確保任務(wù)完成

在開展“理財產(chǎn)品及基金營銷”活動中，我行要加強工作紀(jì)

律，凡本行工作人員必須準(zhǔn)時上班，工準(zhǔn)隨便離崗，原則上不準(zhǔn)

請事假，以飽滿的精神，高昂的斗志投入到營銷活動中。我行要

把營銷活動的任務(wù)指標(biāo)分解到人，使人人肩上有擔(dān)子、有責(zé)任，

要想方設(shè)法完成任務(wù)指標(biāo)。為提高營銷活動工作效率和綜合競爭

力，我行各工作人員根據(jù)崗位職責(zé)要求實行上下聯(lián)動全員營銷，

爭取超額完成市分行下達的工作計劃任務(wù)，以優(yōu)異成績向市分行

匯報。

理財個人工作總結(jié)10

回首202一年，這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個年頭了，仔細

回味起在支行這個大家庭生活的點點滴滴，每每想起，我都感到

了無比的自豪和溫暖。今年對于我來說是一個重要的轉(zhuǎn)折年，也

是一個充滿感恩的一年，從事銀行工作10年的我，終于在這一年

中由一個會計人員轉(zhuǎn)型成了一名營銷崗位人員，這對于我來說既

是一個考驗，又為我未來工作發(fā)展奠定的基礎(chǔ)。

一、首先匯報一下我個人的去年工作完成情況：

L理財產(chǎn)品銷售情況：

一季度，銷售理財共計1069萬，月平均356萬；

二季度，銷售理財共計20_萬，月平均690萬；

三季度，銷售理財共計7147萬，月平均2382萬；

四季度，銷售理財共計4080萬，月平均1360萬。

2.信用卡任務(wù)完成情況：

全年發(fā)卡36張，激活卡片5張。

3.貴金屬任務(wù)完成情況：

年度內(nèi)銷售：戊戌旺福金鈔套裝32套，給特別的你套裝12

套，世界杯金鈔一套

4.儲蓄存款完成情況：

年累計完成外幣定期儲蓄任務(wù)共計10筆，共計金額23萬美

yco

大額存單完成4筆，共計金額120萬人民幣。

二、工作措施情況:

由于20_年總分行體質(zhì)改革原因，取消了所有外包公司與我

行的合作，故從年中至今，一直都是大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理一人兩

崗的經(jīng)營模式，這無疑直接影響了理財經(jīng)理的很多外拓及宣傳工

作。但就在如此艱難的情況下，在全體支行員工通力合作，相互

配合，仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作。在此，我

首先要感謝王行，對我們每次活動的重視，急人所急，想人所想，

出謀劃策，大力提供幫助；其次也非常感謝偉行對我工作的幫助，

不論是午間休息，還是每次活動外出，偉行總是第一時間主動幫

助我，從無怨言，無私的奉獻；最后我還要感謝全體員工，在每

次的活動中，以及在平時的工作生活中，對我的幫助與支持。

本年度，深入社區(qū)宣傳共計兩次，參與活動人次共計150人，

成功營銷新增我行客戶30余人，提升了我行在附近社區(qū)的公眾影

響力及形象。

在支行內(nèi)部組織宣傳活動共計4次，參與活動人數(shù)共計80余

人，新增我行優(yōu)質(zhì)客戶30余人，其中典型的成功案例兩次，一次

是養(yǎng)生宣講沙龍，參與人數(shù)30余人，新增優(yōu)質(zhì)客戶11人。第二

次為我行周年慶，為期一個月的宣傳活動，新增轉(zhuǎn)推薦客戶10名，

新增手機銀行活躍客戶150余人，以上活動均取得了優(yōu)秀的成果。

另外，我支行還在本年內(nèi)，利用地理位置的便利，對總行的9

個樓層開展了3次營銷宣傳和慰問活動，贏得了總行領(lǐng)導(dǎo)及同事

的認可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果，累計營銷外幣定期儲蓄

任務(wù)共計10筆，共計金額23萬美元；累計營銷貴金屬共計45套；

累計新增信用卡客戶10余名。

三、其他工作情況：

除了日常的'理財及大堂經(jīng)理工作外，我還擔(dān)任支行安保負責(zé)

人的工作。20_年度內(nèi)，我支行迎接？三次重大的安保檢查，一

次為—市內(nèi)保局的安全檢查，一次為人行的突擊檢查，另一次為

總行的全面檢查。由于我支行成立時間較短，環(huán)境、設(shè)備均采用

最新的標(biāo)準(zhǔn)布置和采購，以及我支行過硬的安保服務(wù)素質(zhì)，至此

在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的通過了考驗，并得

到了分行及總行的高度評價。

四、存在的不足及改進措施:

以上為我20—年度的工作總結(jié)，如果硬要給自己打分的話,

我會打60分。因為在各個方面，我都存在著些許的不足。

1.營銷方面，新增和服務(wù)客戶是根本，雖然在這方面我做得

還算合格，但是能否更好的維護客戶，再拓展新客戶，這才是成

功客戶經(jīng)理的方向，而恰恰這方面我經(jīng)驗上欠缺很多。我行的系

統(tǒng)不向其他行那樣智能，無法全方面的覆蓋所有的客戶信息，故

我應(yīng)該更加細心，更加專業(yè)的統(tǒng)計并匯總，針對不同的客戶設(shè)計

不同的營銷思路及方案，多元經(jīng)營，除定期發(fā)送理財咨詢及短信

宣傳外，還應(yīng)多組織客戶開展宣傳活動，以老帶新，擴充客戶群

體。零售業(yè)務(wù)本來就是簡單但有繁多的工作，簡單在于業(yè)務(wù)種類

少，繁多指的就是維護好每一位客戶，所以我應(yīng)該更加的耐心，

整理歸納客戶檔案，更好的為每一位客戶服務(wù)。

2.在專業(yè)知識方面，我也有很多的不足，在個貸、保險、基

金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺，在這方面我還應(yīng)該感謝耿闊和趙磊每次

的幫助及教誨，讓我化解了諸多服務(wù)上的難題。

3,在安保工作中，其實我也有很多做得不到位的地方。安保

是一件非常重要的工作，關(guān)系著每一位員工及客戶的生命，以及

行里的財務(wù)的保管安全情況。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全,

也由于我自己經(jīng)驗欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導(dǎo)

致年底檢查差點扣分，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝

偉行，在我休假期間努力的爭取及幫忙，讓我有機會彌補過失。

五、工作規(guī)劃：

在新的一年里，我將努力改正種種不足。營銷方面，全面歸

納總結(jié)我行客戶檔案信息，針對不同客戶設(shè)計不同營銷方案，多

組織品種多樣的宣傳活動，爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活

動。專業(yè)知識方面，向有經(jīng)驗的同事多學(xué)習(xí)多請教，爭取早日學(xué)

會所有業(yè)務(wù)方面的知識，成為一名合格的理財經(jīng)理。在安保方面，

嚴(yán)格按照總分行要求，定期檢查、培訓(xùn)及演練，規(guī)整檔案并留存，

保證支行的安全平穩(wěn)運行，及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過

考驗。

理財個人工作總結(jié)11

一、加強與金融機構(gòu)的聯(lián)絡(luò)、溝通、協(xié)作。

1、加強金融經(jīng)濟的信息互通。區(qū)金融辦依每月及時把錫山的

經(jīng)濟發(fā)展及企業(yè)的動態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小

企業(yè)基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性

的基礎(chǔ)資料；同時積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工

作，給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區(qū)金

融環(huán)境。

2、組織駐區(qū)行長聯(lián)席會議。為充分發(fā)揮每季一次的行長聯(lián)席

會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區(qū)

經(jīng)濟運行情況，并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企

業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹；二是共商《區(qū)20_年度金融工作

要點》的主要工作。三是積極把我區(qū)投資項目及進展情況積極提

供給各銀行。

二、銀政企合作機制有效加強。

1、銀企對接活動取得實效。今年以來，針對當(dāng)前企業(yè)急需融

資的問題，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動機制，形成條塊結(jié)合、

快速反映、即時協(xié)調(diào)解決單個企業(yè)融資困難的綠色通道，建立了

企業(yè)融資服務(wù)工作機制，搭建起“銀政企”合作的'新平臺。積極

組織開展了一系列金融推介授信活動，進一步促進銀企合作，今

年以來，分三批累計為37家企業(yè)落實新增授信13、762億元：

第一批：為無錫圣貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”（有

市場、有效益、有信譽、缺資金）中小企業(yè)三月初解決落實新增

授信1、1億元。

第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等13家

急需融資的中小企業(yè)、重點企業(yè)（項目）后，區(qū)金融辦通過多方

溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經(jīng)營管理有限公

司等5戶企業(yè)的資金需求，落實新增授信金額1、06億元。

第三批：在前兩次的基礎(chǔ)上，再次對我區(qū)企業(yè)融資需求情況

進行了認真的摸底調(diào)查，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介

了40家“三有一缺”企業(yè)，經(jīng)過市區(qū)14家金融機構(gòu)的實地調(diào)查

和信貸審查，其中，無錫力揚纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底

獲得了銀行11、602億元的授信額度。

2、“銀政農(nóng)”共建活動深入推進。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展

資金難題，提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州

農(nóng)商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農(nóng)信貸特點，我區(qū)農(nóng)

辦、發(fā)改局、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活

動，把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶

的名單進行了調(diào)查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作

社6家，農(nóng)業(yè)企業(yè)5家，種養(yǎng)殖戶53家，并向銀行作了積極的推

介。目前，共有4家農(nóng)民專業(yè)合作社，家農(nóng)業(yè)企業(yè)，家種養(yǎng)殖戶

與錫州農(nóng)商行達成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)

合作社50萬、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬、嚴(yán)家橋水產(chǎn)專業(yè)

合作社100萬、新峰苗木專業(yè)合作社100萬、綠羊溫泉農(nóng)場500

萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養(yǎng)殖

專業(yè)戶5萬、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬。農(nóng)業(yè)

銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張，郵政儲蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸

款500萬元。

三、企業(yè)信貸危機協(xié)調(diào)機制有效構(gòu)建。

1、動態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實反映我區(qū)

信貸企業(yè)的綜合情況，區(qū)金融辦加強與銀行之間的信息溝通，每

個季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時進行匯總，全面掌握情況。

對我區(qū)部分經(jīng)營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強預(yù)警，重點關(guān)注。

2、建立金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度。為切實維護地區(qū)

經(jīng)濟和金融穩(wěn)定，建立了金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度，由

開發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)（街道）對轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融

運行不穩(wěn)定的有關(guān)事項，包括企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、

非法集資、集體退保、理財產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況，

密切監(jiān)控并及時匯總上報，力求在第一時間掌握動態(tài)情況，積極

采取措施。

3、做好區(qū)域內(nèi)企業(yè)信貸突發(fā)事件應(yīng)急處置的協(xié)調(diào)工作。協(xié)調(diào)

神羊集團貸款事宜。對神羊集團及下屬貸款企業(yè)提出暫停付息的

申請，我區(qū)加強與市金融辦、銀監(jiān)會、人民銀行以及債權(quán)銀行的

協(xié)調(diào)溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團及其關(guān)聯(lián)企業(yè)債權(quán)銀行協(xié)

調(diào)會議，充分商討神羊集團目前面臨的市場、資金和債務(wù)問題，

為其他企業(yè)重組和恢復(fù)生產(chǎn)贏得時間，為下一階段工作奠定基礎(chǔ)。

協(xié)調(diào)明特化纖貸款擔(dān)保事宜。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請錫

山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔(dān)

保的函后，區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作，加強與市銀監(jiān)局、相關(guān)

鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào)，取得了

較為圓滿的成效。同時，對雙益紡織因受明特擔(dān)保影響貸款被壓

縮，影響了企業(yè)正常生產(chǎn)，及時向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流，由銀監(jiān)

分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維

持現(xiàn)狀而不受壓縮。通過總結(jié)我區(qū)神羊集團、明特化纖集團財務(wù)

危機經(jīng)驗，建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預(yù)警及應(yīng)急處置機制，明確

了處理信貸突發(fā)事件的責(zé)任主體、程序和措施等，為實現(xiàn)區(qū)域金

融安全提供機制保障。

四、農(nóng)村小額貸款試點工作進展順利。

由我區(qū)紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4

月份正式開業(yè)運營以來，已累計發(fā)放貸款1.61億元，其中小企業(yè)

貸款1.1億元，農(nóng)戶及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟組織貸款4575萬元。另外，根據(jù)

省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點工作安排，我區(qū)雅迪科

技有限公司順利通過市農(nóng)村小額貸款組織試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員

單位的嚴(yán)格評標(biāo)，于九月份中標(biāo)組建我區(qū)小額貸款公司的資格，

經(jīng)上報省農(nóng)村小額貸款組織試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核通過，

于十一月三日正式批復(fù)同意籌建無錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸款有

限公司，經(jīng)一個多月的籌備，12月份已通過省金融的開業(yè)驗收,

至此，我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增至2家。另外，我區(qū)東方鋼材城

也通過評標(biāo)，上報省金融辦審核報批通過，正在籌建中。

五、加強對金融政策的推介宣傳。

前期主要針對擔(dān)保業(yè)務(wù)方面的有關(guān)政策、農(nóng)村金融組織機構(gòu)

的組建（如小額貸款公司、財務(wù)公司、典當(dāng)?shù)龋┫嚓P(guān)的組織優(yōu)惠

政策和業(yè)務(wù)上的稅收優(yōu)惠政策進行的收集歸類，并加強與這些機

構(gòu)的對接。

同時，根據(jù)近期無錫市出臺《關(guān)于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中

暫時性資金困難的意見》，以解決中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現(xiàn)的“資

金真空”難題，被稱為“過橋資金”o以及無錫人行今年初動員

各商業(yè)銀行研究、制定并報請市政府巳臺相關(guān)規(guī)定，大幅降低相

關(guān)收費標(biāo)準(zhǔn)，通過公推票選方式，確定16家企業(yè)房地產(chǎn)評估報告

通用評估機構(gòu)。今后這些通用評估機構(gòu)所出具的評估報告，將被

錫城所有銀行認可的相關(guān)精神通過各種渠道向基層進行宣傳。

理財個人工作總結(jié)12

未到時我們無數(shù)次的憧憬美好，可是，當(dāng)轉(zhuǎn)眼就要成為歷史

的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的

幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合

他們的理財產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財觀念、養(yǎng)成良好的理

財習(xí)慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也

遇到了很多問題。

1、當(dāng)長期投資遭遇

我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資，我

的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著這一理念，因為在

我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、

復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可

以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。

當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責(zé)的時候，

也就證明了我們無力預(yù)測什么。因此，我認為以不變應(yīng)萬變是的

選擇。當(dāng)然，前提是我認為我的投資是對的！

但是，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行兄弟公司在走過150年的光

輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金

融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問

題多了起來…

兄弟公司曾是為全球公司、機構(gòu)、政府和投資者的金融需求

提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。兄弟公司通過其由設(shè)

于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參

與全球資本市場，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、

東京和香港的地

區(qū)總部統(tǒng)籌管理。兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍

內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的

良好聲譽。公司雇員人數(shù)為12,343人，員工持股比例達到30%o

許多人在很長的’時間內(nèi)（甚至一生）持有股票或債券，而今，

一切都沒了。此時，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到，在經(jīng)濟的

某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們該怎么辦？恐怕沒有人能夠明

確的告訴您答案。在經(jīng)濟的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我

們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，

作為一名理財師，建議和引導(dǎo)客戶進行有效的分散投資也是一項

很重要的職責(zé)。

2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影

任何投資者在作投資之前都會有一定的預(yù)期，這個預(yù)期要么

源于歷史經(jīng)驗、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員

我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)

期，我們將會面臨非常嚴(yán)重的信任危機！

因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“'預(yù)期’變'遇

欺'”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己

在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身

±o其次，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時。特別是一些浮動收益類產(chǎn)

品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三，

當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的

發(fā)法。這時，可能有人要問了，我們在產(chǎn)品的設(shè)計和報價上沒有

任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時交流訊息（如基金

客戶），選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進行

推薦（如前期新股增殖客戶）等。

3、當(dāng)投資者苴木皆兵

經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對

著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢？

首先，了解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時

候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為

什么也沒有客戶？基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財產(chǎn)品

也銷售冷淡？”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其

實，現(xiàn)在有很多客戶（特別是在偏遠地區(qū)）分不清股票基金和債

券基金，基金和銀行理財產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶

了解其中區(qū)別和差異，那肯定會被客戶全盤否決。其次，發(fā)掘“影

響力中心”或“喇叭”。通常，每個人都有自己的活動圈子，找

到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其

周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有

效的。第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶，

使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。

4、當(dāng)客戶問：我可以買了嗎？

“我可以買了嗎？“，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題。

但是，我們經(jīng)常無力回答。答了，怕市場變幻判斷錯誤；不

答，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確

看過去，辯證看未來。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比

如：如果客戶想買外匯，是有消費需要還是個人投資。其次，明

確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進行溝通，

減少客戶對自己的決策

依賴。第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給

客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維

護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因為決策的結(jié)果而

產(chǎn)生客戶抱怨的情況。

理財個人工作總結(jié)13

回憶馬上過去的一年，我感慨萬千。20_年是我人生旅程中

轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個

充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神奇，好奇，時而豪氣萬丈，時

而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，

同時也是通往光明的道路。

進公司已有兩個月，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中

的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時還需

要溝通技巧。通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了許多，不只是證券知

識，更多的是對學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝

通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令

我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進步，慢慢的提升自身的素養(yǎng)與

才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的'溫情,

在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的

協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因為有你們，才能令

到公司的開展更上一個臺階。

在這兩個月的時間里，我也看到？我的業(yè)績還狠不理想，之

中也存在著諸多問題，經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：第一、

缺乏正確的時間觀，總以為時間還有許多，

第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質(zhì)決定了

我不需要特別主動，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認真完成就好。但

現(xiàn)在做為理財顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極

主動。第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是

市場分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：第一、

但凡預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張

開，因此我要先認真做好接下來3個月的計劃，并按計劃實行。

抓緊把之間白費的時間補回去。

第二、虛心求教。做為一個新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老

同志學(xué)習(xí)，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客

戶維護，取其之長，補己之短，夯實和提高自身業(yè)務(wù)能力。

第三、認真做好客戶維護。作為理財顧問，客戶是我們一切

工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管

理，盡可能的開掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝

通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可

能他們有些人因為臨時資金緊張，或年底事情忙，臨時不需要，

但不代表他們以后也就不需要理財服務(wù)，因此對于有潛力的客戶，

我要坐好及時的跟進。

第四、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來

源。做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行的需求，同時注重技

巧。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就

會源源不斷的介紹過來?？墒强蛻羰亲约旱?，不是開了個戶就完

成任

務(wù)，對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對我來說這才

剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護。因此我要合理的安排時間，

平衡銀行與客戶之間的時間分配。

在接下來的20__年，我會在保證認真對待、重視工作的根底

上，不斷完善和充實自己，提高自身素養(yǎng)。充分利用現(xiàn)有的資源，

更進一步擴大對客戶的積存和維護。同時加強對分析能力的學(xué)習(xí)

和提高，努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。

理財個人工作總結(jié)14

我于—年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任一支行客戶經(jīng)理。在

—支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)