基金投資學考試題及答案

基金投資學考試題及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種基金風險通常最低？（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣基金2.基金份額的申購和贖回價格以（）為基礎。A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金份額面值3.以下不屬于基金管理人職責的是（）A.基金資產(chǎn)保管B.基金的投資運作C.基金份額發(fā)售4.封閉式基金的交易價格主要取決于（）A.基金凈值B.市場供求關系C.基金規(guī)模5.投資基金起源于（）A.英國B.美國C.日本6.下列哪類基金通常投資于海外市場？（）A.QDII基金B(yǎng).ETF基金C.LOF基金7.基金業(yè)績評價的常用指標不包括（）A.夏普比率B.市盈率C.特雷諾比率8.基金合同生效的條件是（）A.募集份額總額達到核準規(guī)模的60%以上B.募集份額總額達到核準規(guī)模的80%以上C.募集份額總額達到核準規(guī)模的100%以上9.開放式基金的注冊登記機構的職責不包括（）A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.保管基金資產(chǎn)C.確認基金交易10.貨幣基金的收益通常用（）表示。A.日利率B.七日年化收益率C.年利率多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金的主要當事人包括（）A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人2.基金的風險類型有（）A.市場風險B.信用風險C.流動性風險3.以下屬于基金投資策略的有（）A.價值投資策略B.成長投資策略C.指數(shù)投資策略4.封閉式基金與開放式基金的區(qū)別在于（）A.期限不同B.交易場所不同C.價格形成方式不同5.基金信息披露的內(nèi)容包括（）A.基金招募說明書B.基金定期報告C.臨時報告6.以下哪些是影響基金業(yè)績的因素（）A.基金經(jīng)理能力B.市場環(huán)境C.基金投資風格7.基金托管人的職責有（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.監(jiān)督基金管理人的投資運作C.復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格8.常見的基金分類方式有（）A.按投資對象分類B.按投資目標分類C.按運作方式分類9.基金市場營銷的內(nèi)容包括（）A.目標市場與客戶的確定B.營銷組合的設計C.營銷過程的管理10.基金投資組合的構建步驟包括（）A.確定投資目標B.選擇投資標的C.確定投資比例判斷題（每題2分，共10題）1.基金份額持有人就是基金的投資者。（）2.所有基金都有固定的存續(xù)期。（）3.基金托管人可以自行決定投資方向。（）4.貨幣基金沒有風險。（）5.開放式基金的規(guī)模是固定不變的。（）6.基金的業(yè)績可以完全代表未來的表現(xiàn)。（）7.基金管理人可以將基金財產(chǎn)挪作他用。（）8.指數(shù)基金通常采用被動投資策略。（）9.基金的投資收益都不需要繳納所得稅。（）10.不同類型的基金適合不同風險偏好的投資者。（）簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金的特點。答案：集合理財、專業(yè)管理；組合投資、分散風險；利益共享、風險共擔；嚴格監(jiān)管、信息透明；獨立托管、保障安全。2.開放式基金和封閉式基金在交易方式上有何不同？答案：開放式基金通過基金管理人或銷售機構進行申購贖回；封閉式基金在證券交易所上市交易，投資者通過證券經(jīng)紀商在二級市場買賣。3.基金管理人應具備哪些條件？答案：有符合要求的章程；主要股東信譽良好且最近3年無重大違法違規(guī)記錄；有符合規(guī)定的注冊資本；有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度等。4.簡述基金投資的風險控制方法。答案：合理進行資產(chǎn)配置，分散投資于不同資產(chǎn)類別；根據(jù)風險承受力選擇適合的基金類型；定期評估和調(diào)整投資組合，關注市場變化和基金業(yè)績表現(xiàn)。討論題（每題5分，共4題）1.討論基金投資與股票投資的區(qū)別。答案：基金是間接投資，由專業(yè)人士管理；股票是直接投資，投資者自行決策?；痫L險相對分散、較小；股票波動大、風險高。收益上，基金較平穩(wěn)，股票可能有高收益但不確定性大。2.分析當前市場環(huán)境下基金投資的機遇和挑戰(zhàn)。答案：機遇在于市場多元化發(fā)展，各類基金產(chǎn)品豐富；居民理財需求增長。挑戰(zhàn)是市場波動大，投資難度增加；基金數(shù)量眾多，選擇困難；監(jiān)管政策變化也帶來一定不確定性。3.如何選擇適合自己的基金產(chǎn)品？答案：先明確投資目標和風險承受能力，再了解基金的投資方向、過往業(yè)績、基金經(jīng)理能力等。關注基金公司信譽和實力，可通過專業(yè)渠道了解評價，構建合理投資組合。4.闡述基金信息披露的重要性。答案：能讓投資者了解基金運作情況，包括資產(chǎn)配置、業(yè)績表現(xiàn)等，從而做出合理決策。增強市場透明度，防止內(nèi)幕交易等違法行為，保護投資者權益，維護市場健康穩(wěn)定發(fā)展。答案單項選擇題1.C2.B3.A4.B5.A6.A7.B8.B9.B10.B多項選擇題1.ABC2.ABC3.ABC4.AB