T/IAC 21-2018保險(xiǎn)業(yè)公司治理實(shí)務(wù)指南總體框架

ICS03060

A11.

中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)

T/IAC21—2018

保險(xiǎn)業(yè)公司治理實(shí)務(wù)指南總體框架

Practiceguidelinesoninsurergovernance—Generalframework

2018-08-28發(fā)布2019-01-01實(shí)施

中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布

T/IAC21—2018

目次

前言

…………………………Ⅲ

引言

…………………………Ⅳ

范圍

1………………………1

術(shù)語(yǔ)和定義

2………………1

基本原則

3…………………1

保險(xiǎn)業(yè)公司治理框架

4……………………2

治理結(jié)構(gòu)

5…………………4

股東與股東大會(huì)

5.1()…………………4

董事與董事會(huì)

5.2………………………4

監(jiān)事與監(jiān)事會(huì)

5.3………………………4

高級(jí)管理層

5.4…………………………5

治理機(jī)制

6…………………5

概述

6.1…………………5

授權(quán)與決策

6.2…………………………5

激勵(lì)與約束

6.3…………………………5

風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)

6.4…………………………6

內(nèi)審與內(nèi)控

6.5…………………………6

監(jiān)督與檢查

6.6…………………………6

關(guān)聯(lián)交易管理

6.7………………………7

治理監(jiān)督

7…………………7

信息披露

7.1……………7

報(bào)告體系

7.2……………7

質(zhì)量評(píng)估

7.3……………7

參考文獻(xiàn)

………………………8

Ⅰ

T/IAC21—2018

前言

本標(biāo)準(zhǔn)按照給出的規(guī)則起草

GB/T1.1—2009。

請(qǐng)注意本文件的某些內(nèi)容可能涉及專(zhuān)利本文件的發(fā)布機(jī)構(gòu)不承擔(dān)識(shí)別這些專(zhuān)利的責(zé)任

。。

本標(biāo)準(zhǔn)由中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)原發(fā)展改革部指導(dǎo)

。

本標(biāo)準(zhǔn)由中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)提出并歸口

。

本標(biāo)準(zhǔn)起草單位中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)陽(yáng)光保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司愛(ài)心人壽保險(xiǎn)股份有限公司英

:、、、

大泰和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司中華聯(lián)合保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司華泰保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司太平人

、、、

壽保險(xiǎn)有限公司新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司眾安在線(xiàn)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)股

、、、

份有限公司中國(guó)平安保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司中國(guó)太平洋保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司安華農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)股

、()、、

份有限公司國(guó)任財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司

、。

本標(biāo)準(zhǔn)主要起草人董迎秋肖然熊瑩劉婷李欣洋于飛唐廣文朱子伊盧晟陳瑞徐秀

:、、、、、、、、、、、

張勇博趙丹丹張玥明張鍇劉程歐濤劉清元倪自團(tuán)

、、、、、、、。

Ⅲ

T/IAC21—2018

引言

本標(biāo)準(zhǔn)以黨的十九大第五次全國(guó)金融工作會(huì)議和中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中小銀行及保險(xiǎn)

、“

公司公司治理培訓(xùn)座談會(huì)等會(huì)議精神為指導(dǎo)并在總結(jié)保險(xiǎn)行業(yè)公司治理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上編制而成

”,。

本標(biāo)準(zhǔn)的制定旨在貫徹落實(shí)保險(xiǎn)業(yè)公司治理監(jiān)管政策持續(xù)提升保險(xiǎn)業(yè)公司治理的科學(xué)性穩(wěn)健性

,、

和有效性實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展本標(biāo)準(zhǔn)堅(jiān)持與時(shí)俱進(jìn)的原則如對(duì)黨組織在公司治理中的作用

,。,

進(jìn)行原則性的規(guī)定并將根據(jù)實(shí)踐進(jìn)一步予以細(xì)化

,。

本標(biāo)準(zhǔn)在保險(xiǎn)業(yè)公司治理標(biāo)準(zhǔn)體系中發(fā)揮著綱領(lǐng)性作用為整個(gè)公司治理標(biāo)準(zhǔn)體系的構(gòu)建擴(kuò)充和

,、

完善奠定基礎(chǔ)

。

Ⅳ

T/IAC21—2018

保險(xiǎn)業(yè)公司治理實(shí)務(wù)指南總體框架

1范圍

本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了保險(xiǎn)業(yè)公司治理的基本原則和治理框架包括治理結(jié)構(gòu)治理機(jī)制和治理監(jiān)督等主

(、)

要內(nèi)容及要求

。

本標(biāo)準(zhǔn)適用于保險(xiǎn)業(yè)公司治理中的管理與決策活動(dòng)為保險(xiǎn)業(yè)公司治理工作提供總體框架和通用

,

要求

。

2術(shù)語(yǔ)和定義

下列術(shù)語(yǔ)和定義適用于本文件

。

21

.

公司治理corporategovernance

一套包括正式或非正式的內(nèi)部或外部的制度或機(jī)制來(lái)協(xié)調(diào)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與所有利益相關(guān)者之間的利

、

益關(guān)系以保證公司決策的科學(xué)化從而最終維護(hù)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)各方面利益的一種制度安排

,,。

22

.

治理結(jié)構(gòu)governancestructrue

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)決策監(jiān)督以及保障利益相關(guān)者利益的組織安排

、。

注保險(xiǎn)業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容是股東大會(huì)董事會(huì)監(jiān)事會(huì)高級(jí)管理層之間的權(quán)責(zé)利安排

:(),,,、、。

23

.

治理機(jī)制governancemechanism

為提升保險(xiǎn)業(yè)公司治理的有效性圍繞保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)價(jià)值創(chuàng)造的核心環(huán)節(jié)而實(shí)施的授權(quán)決策激勵(lì)約

,、

束風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)內(nèi)審內(nèi)控等一系列公司內(nèi)部管控活動(dòng)與制度安排

、、。

24

.

治理監(jiān)督governancesupervision

為加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)公司治理的透明度和有效性通過(guò)多維度監(jiān)督評(píng)估方式促進(jìn)公司治理責(zé)權(quán)合理制

,,、

衡有效運(yùn)行透明的一種治理保障

、。

3基本原則

保險(xiǎn)業(yè)公司治理應(yīng)遵循以下原則

:

合規(guī)治理

a)

合規(guī)治理是實(shí)現(xiàn)公司治理有效性的必要條件保險(xiǎn)業(yè)公司治理應(yīng)遵從國(guó)家法律法規(guī)和有關(guān)政策的