企業(yè)年金基金賬戶管理合同

企業(yè)年金基金賬戶管理合同甲方：XX公司：名稱：地址：法定代表人：企業(yè)年金基金受托管理業(yè)務(wù)資格證書編號(hào)：郵政編碼：聯(lián)系電話：乙方：XX公司地址：法定代表人：注冊(cè)資本：營(yíng)業(yè)范圍：組織形式：營(yíng)業(yè)期限：企業(yè)年金基金賬戶管理業(yè)務(wù)資格證書編號(hào)：郵政編碼：聯(lián)系電話：

甲方是依法成立的具備受托管理資格的公司，乙方是依法成立的具備賬戶管理資格的公司，雙方依據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》、《中華人民共和國(guó)合同法》、《企業(yè)年金試行辦法》和《企業(yè)年金基金管理試行辦法》等法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，甲方委托乙方為XX企業(yè)年金基金的賬戶管理人，乙方同意接受甲方的委托，從事此項(xiàng)賬戶管理業(yè)務(wù)；雙方同意本著真誠(chéng)合作、平等自愿和誠(chéng)實(shí)信用的原則，開展此項(xiàng)合作。為明確甲、乙雙方在企業(yè)年金基金賬戶的管理等相關(guān)事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的安全，維護(hù)受益人和合同雙方的合法權(quán)益，特訂立本合同。第一章定義和釋義在本合同中，除上下文另有約定外，下列用語(yǔ)應(yīng)當(dāng)具有如下含義：1.1本合同：指甲方與乙方簽署的《XX企業(yè)年金基金賬戶管理合同》（合同編號(hào)：）及其附件，以及甲、乙雙方對(duì)本合同及附件做出的任何有效變更。1.2企業(yè)年金：指XX企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)制度。1.3企業(yè)年金基金：指XX企業(yè)根據(jù)《XX企業(yè)年金計(jì)劃》所歸集的資金及其投資收益形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。1.4托管人：指根據(jù)中華人民共和國(guó)法律法規(guī)合法設(shè)立并有效存續(xù)、依法取得企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)資格，根據(jù)《XX企業(yè)年金基金托管合同》，受托保管企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的商業(yè)銀行等托管機(jī)構(gòu)。1.5受益人：指參加《XX企業(yè)年金計(jì)劃》并享受受益權(quán)的企業(yè)職工。第二章聲明與承諾2.1甲方聲明并承諾2.1.1甲方認(rèn)真行使和履行合同規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，并為合同有效執(zhí)行負(fù)有責(zé)任。而且本項(xiàng)委托不會(huì)為任何其他第三方所質(zhì)疑；2.1.2甲方依據(jù)《XX企業(yè)年金計(jì)劃》設(shè)立的相關(guān)文件和《XX企業(yè)年金基金受托管理合同》等簽訂本合同并履行其職責(zé)；2.1.3甲方簽署本合同、履行其在本合同項(xiàng)下的義務(wù)、行使其在本合同項(xiàng)下的權(quán)利，不會(huì)違反甲方章程和適用于甲方的任何判決、裁定、授權(quán)、協(xié)議；2.1.4甲方在此承諾，提供給乙方的一切信息資料均為真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、合法，沒有任何重大遺漏或誤導(dǎo)。2.2乙方聲明并保證2.2.1乙方為一家依法成立并有效存續(xù)的公司，具有獨(dú)立的法人資格，享有充分的授權(quán)和法定權(quán)利以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)民事責(zé)任并從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；2.2.2乙方聲明具備有關(guān)監(jiān)管部門批準(zhǔn)的企業(yè)年金基金賬戶管理業(yè)務(wù)資格，在國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、政策允許的范圍內(nèi)，從事賬戶管理業(yè)務(wù)；2.2.3乙方具備簽署和履行本合同的權(quán)利能力和行為能力；2.2.4乙方簽署本合同、履行其在本合同項(xiàng)下的義務(wù)、行使其在本合同項(xiàng)下的權(quán)利，不會(huì)違反乙方章程，以乙方為主體的任何合同、契約，適用于乙方的任何判決、裁定、授權(quán)、協(xié)議等法律文件；2.2.5乙方承諾采取措施保證其工作人員嚴(yán)格遵守有關(guān)法律、職業(yè)道德規(guī)范及本合同；2.2.6遵循誠(chéng)信原則，選派專職人員負(fù)責(zé)甲方的賬戶管理工作；2.2.7乙方在此保證提供給甲方的一切資料均為真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、合法，沒有任何重大遺漏或誤導(dǎo)。第三章甲方權(quán)利與義務(wù)3.1甲方的權(quán)利：3.1.1依據(jù)本合同監(jiān)督乙方的賬戶管理情況；3.1.2定期從乙方獲取XX企業(yè)年金基金賬戶管理業(yè)務(wù)報(bào)告，包括但不限于：XX企業(yè)年金計(jì)劃的個(gè)人賬戶資料；繳費(fèi)及投資收益分配情況；個(gè)人賬戶開立、轉(zhuǎn)移、支付及撤銷情況；年金投資基金收益及分配情況；與托管人業(yè)務(wù)往來(lái)情況；3.1.3根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和本合同，更換賬戶管理人；3.1.4國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管部門及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。3.2甲方的義務(wù)：3.2.1按照本合同約定，及時(shí)將《XX企業(yè)年金計(jì)劃》、《XX企業(yè)年金基金受托管理合同》、企業(yè)和計(jì)劃參加人的個(gè)人資料等乙方履行賬戶管理職責(zé)必需的資料提供給乙方；3.2.2按本合同約定通知企業(yè)及時(shí)支付乙方的賬戶管理費(fèi)；3.2.3國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管部門及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。第四章乙方權(quán)利與義務(wù)4.1乙方的權(quán)利：4.1.1按照本合同，及時(shí)獲得履行賬戶管理職責(zé)必需的資料及其他信息；4.1.2按照本合同，及時(shí)、足額收取賬戶管理費(fèi)；4.1.3國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管部門及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。4.2乙方的義務(wù)：4.2.1以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則開展賬戶管理業(yè)務(wù)；4.2.2未經(jīng)甲方書面許可，乙方不得把XX企業(yè)年金基金賬戶管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方；4.2.3接受甲方對(duì)賬戶管理工作的監(jiān)督；4.2.4根據(jù)本合同、企業(yè)年金計(jì)劃規(guī)則，建立公司基本資料和賬戶；4.2.5根據(jù)本合同、企業(yè)年金計(jì)劃規(guī)則、職工申請(qǐng)表等，建立職工資料和個(gè)人賬戶；4.2.6根據(jù)本合同、企業(yè)年金計(jì)劃規(guī)則和托管人提供的信息，計(jì)算企業(yè)年金基金的下一期繳費(fèi)、企業(yè)賬戶和每一職工個(gè)人賬戶財(cái)產(chǎn)的凈值；4.2.7依據(jù)本合同規(guī)定的時(shí)限和方法，保存年金基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)賬冊(cè)、憑證、密碼、印鑒、重要合同等文件；4.2.8定期編制并向甲方出具賬戶管理業(yè)務(wù)報(bào)告，報(bào)告中包括但不限于如下內(nèi)容：XX企業(yè)年金計(jì)劃的個(gè)人賬戶資料；繳費(fèi)及分配等統(tǒng)計(jì)匯總信息；個(gè)人賬戶開立、轉(zhuǎn)移、支付及撤銷等情況；年金基金投資收益及分配情況；與甲方和托管人的業(yè)務(wù)往來(lái)情況；4.2.9根據(jù)本合同、企業(yè)年金計(jì)劃規(guī)則，辦理個(gè)人賬戶的轉(zhuǎn)移、支付和退出；4.2.10根據(jù)本合同、企業(yè)年金計(jì)劃規(guī)則，與托管人辦理年金基金的賬務(wù)核對(duì)；4.2.11為企業(yè)和個(gè)人提供賬戶查詢服務(wù)；4.2.12根據(jù)監(jiān)管部門的規(guī)定，定期向監(jiān)管部門報(bào)送各種報(bào)表；4.2.13根據(jù)本合同、《XX企業(yè)年金計(jì)劃》等規(guī)定，定期披露有關(guān)信息；4.2.14國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管部門及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。第五章賬戶記錄及其規(guī)則5.1企業(yè)年金基金賬戶的建立5.1.1根據(jù)本合同，乙方為甲方受托管理的企業(yè)年金基金建立相應(yīng)的企業(yè)年金基金賬戶。企業(yè)年金基金賬戶包括企業(yè)賬戶和職工個(gè)人賬戶，企業(yè)賬戶記錄企業(yè)的基本信息及職工離職后未歸屬權(quán)益的財(cái)產(chǎn)總額；職工個(gè)人賬戶記錄職工的基本信息及繳費(fèi)、收益、支付和余額等信息。5.1.2在個(gè)人賬戶中，乙方分別記錄每個(gè)職工個(gè)人賬戶的企業(yè)繳費(fèi)部分余額、個(gè)人繳費(fèi)部分余額及兩部分的合計(jì)余額和投資收益的分配余額。個(gè)人月繳費(fèi)金額和企業(yè)月繳費(fèi)金額的具體計(jì)算公式為：個(gè)人月繳費(fèi)金額＝該職工月工資總額×規(guī)定的比例企業(yè)月繳費(fèi)金額＝該職工月工資總額×規(guī)定的比例舉例如下：職工年限職工月繳費(fèi)企業(yè)月繳費(fèi)離職時(shí)可得企業(yè)繳費(fèi)部分5年以下5%5%05年至10年5%7%50%10年或以上5%10%100%5.1.3乙方根據(jù)賬戶中的信息和余額的變化情況，定期和不定期地進(jìn)行更新和維護(hù)。5.2本合同生效后，在合同有效期內(nèi)，如《XX企業(yè)年金基金受托管理合同》中的相關(guān)條款發(fā)生變化，涉及到本合同賬戶管理內(nèi)容發(fā)生變更的，由甲乙雙方協(xié)商解決。5.3記錄企業(yè)年金基金賬戶內(nèi)資產(chǎn)變化狀況。5.3.1根據(jù)甲方提供或確認(rèn)的相關(guān)資料文件，進(jìn)行繳費(fèi)的計(jì)算，并與托管人對(duì)實(shí)際繳費(fèi)和應(yīng)繳費(fèi)總額進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)無(wú)誤后將實(shí)際繳費(fèi)金額記入企業(yè)賬戶中并將明細(xì)金額分別記入企業(yè)賬戶和職工個(gè)人賬戶中；如不符合應(yīng)查明原因，在解決問(wèn)題之前向甲方提出解決措施。5.3.2根據(jù)甲方和托管人提供或確認(rèn)的相關(guān)資料文件，計(jì)算企業(yè)年金基金投資收益，并記入企業(yè)賬戶和職工個(gè)人賬戶中。5.4根據(jù)甲方提供和確認(rèn)的資料文件，計(jì)算向受益人支付企業(yè)年金待遇的金額，并與托管人核對(duì)支付總額。5.5根據(jù)企業(yè)年金基金企業(yè)賬戶和個(gè)人賬戶信息的變化，提供定期和臨時(shí)報(bào)告。5.6乙方應(yīng)根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和《XX企業(yè)年金計(jì)劃》的有關(guān)規(guī)定，建立企業(yè)年金基金賬戶管理業(yè)務(wù)信息記錄制度。5.7乙方對(duì)不同的企業(yè)年金計(jì)劃，應(yīng)建立單獨(dú)的套賬分別記錄。5.8乙方定期與托管人進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)，保證企業(yè)賬戶和職工個(gè)人賬戶記錄的信息正確。5.9乙方負(fù)責(zé)編制和保存各種信息統(tǒng)計(jì)報(bào)表包括但不限于企業(yè)年金基金資產(chǎn)匯總表、企業(yè)和個(gè)人繳費(fèi)信息匯總表、退休支付匯總表、XX企業(yè)下屬單位繳費(fèi)匯總表等。第六章繳費(fèi)與分配6.1乙方向甲方提供下一期應(yīng)繳費(fèi)金額，由甲方向企業(yè)和職工通知繳費(fèi)，企業(yè)和職工繳費(fèi)后由托管人向乙方發(fā)送企業(yè)繳費(fèi)的總額，乙方核對(duì)無(wú)誤后，向企業(yè)和職工出具繳費(fèi)收據(jù)。6.2根據(jù)《XX企業(yè)年金計(jì)劃》的約定，計(jì)算受益人的企業(yè)年金基金的投資運(yùn)營(yíng)收益分配，記入其個(gè)人賬戶，并按月出具對(duì)賬單。第七章轉(zhuǎn)移、支付及退出7.1根據(jù)甲方提供的有關(guān)受益人的退出申請(qǐng)列明的原因和領(lǐng)取方式，乙方測(cè)算職工轉(zhuǎn)移金額和退出待遇。7.2根據(jù)甲方提供和確認(rèn)的資料文件，計(jì)算應(yīng)轉(zhuǎn)移的金額或向受益人支付的企業(yè)年金待遇的金額，經(jīng)與托管人核對(duì)支付總額一致后，從個(gè)人賬戶中扣減，并辦理相應(yīng)的手續(xù)。第八章投資運(yùn)營(yíng)收益分配8.1乙方根據(jù)《XX企業(yè)年金計(jì)劃》的約定，并根據(jù)托管人出具的通知進(jìn)行記賬。8.2根據(jù)《XX企業(yè)年金計(jì)劃》的約定，按照乙方托管人提供的凈值增長(zhǎng)率確認(rèn)投資運(yùn)營(yíng)收益并記入企業(yè)年金基金的企業(yè)賬戶和個(gè)人賬戶。第九章信息披露和查詢9.1信息披露的內(nèi)容和時(shí)間9.1.1定期報(bào)告：乙方根據(jù)本合同的約定，在每季度結(jié)束后10日內(nèi)向甲方提交季度企業(yè)年金基金賬戶管理報(bào)告，向受益人寄送企業(yè)年金基金個(gè)人賬戶余額對(duì)賬單；在年度結(jié)束后的30日內(nèi)，向甲方提交年度企業(yè)年金基金賬戶管理報(bào)告和向受益人寄送企業(yè)年金基金賬戶余額對(duì)賬單。9.1.2臨時(shí)報(bào)告：乙方在履行本合同過(guò)程中，如遇重大事項(xiàng)影響本合同的執(zhí)行，應(yīng)在獲知該事項(xiàng)發(fā)生起的3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告甲方和受益人。9.2信息披露的方式：9.2.1乙方根據(jù)本合同的約定定期向甲方提交賬戶管理報(bào)告，受益人可直接向乙方查詢；9.2.2乙方提供互聯(lián)網(wǎng)、電話等信息查詢手段，向甲方和受益人提供企業(yè)年金賬戶管理的定期查詢服務(wù)。9.2.3予以披露的紙制信息文本，存放在甲乙雙方的辦公場(chǎng)所、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，基金受益人可以免費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后可以獲得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。第十章甲方對(duì)乙方的監(jiān)督與檢查10.1在本合同有效期內(nèi)，甲方有權(quán)對(duì)乙方履行本合同的情況進(jìn)行監(jiān)督與檢查。10.2甲方實(shí)施監(jiān)督、檢查可采取現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查兩種方式；現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)事先向乙方發(fā)送檢查通知（特殊情況除外）。10.3甲方檢查人員應(yīng)持檢查通知原件、甲方介紹信和有效身份證件，對(duì)乙方進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；乙方應(yīng)協(xié)助和配合甲方檢查人員的工作，如實(shí)反映情況，并提供相關(guān)資料；檢查人員可對(duì)與企業(yè)年金基金賬戶管理有關(guān)情況和資料進(jìn)行記錄、錄音、錄像、照相和復(fù)制。10.4在監(jiān)督、檢查過(guò)程中，甲方發(fā)現(xiàn)乙方在企業(yè)年金基金賬戶管理業(yè)務(wù)中存在的任何問(wèn)題，須向乙方做出書面提示。乙方在接到提示后，應(yīng)立即對(duì)提示內(nèi)容予以確認(rèn)，如無(wú)異議，應(yīng)在限期內(nèi)改進(jìn)；如有異議，應(yīng)做出書面解釋。第十一章賬戶管理人報(bào)酬11.1乙方收取的XX企業(yè)年金基金賬戶管理費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)算方法和收取方式為：11.1.1收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：按照每戶每月元收取賬戶管理費(fèi)；11.1.2計(jì)算方法：每月賬戶管理費(fèi)＝當(dāng)月參加企業(yè)年金計(jì)劃的個(gè)人賬戶總數(shù)×（單戶收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)）；11.1.3收取方式：乙方根據(jù)XX企業(yè)年金計(jì)劃賬戶管理費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算出當(dāng)月應(yīng)收取的賬戶管理費(fèi)總額，經(jīng)甲方核對(duì)后，由甲方通知企業(yè)按季進(jìn)行支付。第十二章托管人的指定與變更12.1甲方確定或更改企業(yè)年金基金名稱和對(duì)應(yīng)的托管人，應(yīng)向乙方出具書面通知。如涉及到甲方、乙方和托管人三方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系時(shí)需要簽訂三方協(xié)議書的，可以作為附件。12.2乙方應(yīng)根據(jù)本合同的規(guī)定接收由托管銀行法定代表人或其指定的授權(quán)代表在其權(quán)限范圍內(nèi)發(fā)送的指令或通知及其他業(yè)務(wù)文書。第十三章保密甲方、乙方在此承諾：依據(jù)本合同所獲得的所有關(guān)于甲方的年金計(jì)劃規(guī)則、企業(yè)與個(gè)人資料、年金基金財(cái)產(chǎn)狀況、年金基金委托投資資產(chǎn)投資運(yùn)作明細(xì)；乙方年金基金賬戶管理業(yè)務(wù)工作程序、規(guī)章制度、技術(shù)系統(tǒng)、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容嚴(yán)格保密，并責(zé)成相關(guān)業(yè)務(wù)人員以及任何有可能接觸到上述信息的人員保守秘密。未經(jīng)各方書面事先同意，任何一方不得向任何第三方披露上述信息。但在國(guó)家司法機(jī)關(guān)或監(jiān)管部門要求的情況下除外。第十四章合同的修改14.1本合同非經(jīng)雙方書面同意，不得予以修改。14.2如果本合同任何條款與國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定不符而構(gòu)成無(wú)效或不可強(qiáng)制執(zhí)行，并不影響本合同其他條款的效力及可強(qiáng)制執(zhí)行性。在出現(xiàn)這種情況時(shí)，雙方應(yīng)當(dāng)立即進(jìn)行協(xié)商、談判修改該條款。14.3如果在本合同有效期內(nèi)出現(xiàn)影響或限制本合同履行的企業(yè)年金基金賬戶管理范圍的法律、法規(guī)及政策，甲、乙方對(duì)本合同進(jìn)行相應(yīng)的修改；修改內(nèi)容對(duì)本合同有影響的，雙方應(yīng)立即對(duì)本合同進(jìn)行協(xié)商和修改。第十五章合同有效期和終止15.1本合同有效期為年，自雙方法定代表人或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章后生效，至各方依據(jù)本合同清算完結(jié)后終止。15.2在合同有效期內(nèi)，除以下條件外，任何一方不得單方終止本合同：15.2.1因任何一方違約造成合同無(wú)法正常履行；15.2.2雙方共同認(rèn)可的其他情況。第十六章文件檔案的保存在本合同有效期內(nèi)及本合同終止后至少15年內(nèi)，甲方和乙方各自完整保存與本合同有關(guān)的各項(xiàng)全部原始憑證、記賬憑證、賬冊(cè)、交易記錄和各項(xiàng)合同及重要協(xié)議。第十七章違約責(zé)任17.1本合同任何一方未能按本合同的約定履行各項(xiàng)義務(wù)均將被視為違約，違約方應(yīng)承擔(dān)因其違約行為給對(duì)方造成的全部直接損失。合同到期后，雙方可協(xié)商延長(zhǎng)合同有效期，或另行簽訂協(xié)議。第十八章不可抗力及其他情形18.1如果任何一方因不可抗力不能履行本合同時(shí)，可根據(jù)不