建筑公司客戶黑名單準入審查制度

建筑公司客戶黑名單準入審查制度

一、總則1.目的本制度旨在建立科學、合理、嚴謹?shù)慕ㄖ蛻艉诿麊?準入審查機制，有效識別和管理可能對公司運營、聲譽、利益等方面帶來風險的客戶，保障公司的穩(wěn)健經(jīng)營，維護公司的合法權(quán)益，確保公司資源得到合理配置和高效利用，同時遵循公平、公正、公開的原則，為市場提供健康有序的商業(yè)環(huán)境。2.適用范圍本制度適用于建筑公司所有涉及客戶業(yè)務的部門及全體員工，涵蓋公司與各類客戶開展的建筑項目合作、產(chǎn)品銷售、服務提供等業(yè)務活動。3.制定依據(jù)依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范以及公司的經(jīng)營理念、企業(yè)文化和發(fā)展戰(zhàn)略制定本制度。公司秉承“質(zhì)量至上、客戶為本、創(chuàng)新發(fā)展、合作共贏”的經(jīng)營理念，強調(diào)以優(yōu)質(zhì)的建筑產(chǎn)品和服務滿足客戶需求，在保障公司合法利益的同時注重客戶關(guān)系的長期維護與發(fā)展。4.原則（1）合法性原則：審查過程嚴格遵守國家法律法規(guī)，確保所有審查活動在法律框架內(nèi)進行。（2）客觀性原則：以客觀事實為依據(jù)，基于準確、完整的信息進行評估和判斷，避免主觀偏見和不實信息影響審查結(jié)果。（3）風險導向原則：重點關(guān)注客戶可能帶來的各類風險，包括但不限于信用風險、財務風險、經(jīng)營風險、法律風險等，根據(jù)風險程度確定審查標準和措施。（4）審慎性原則：在審查過程中保持審慎態(tài)度，對于存在疑問或潛在風險的客戶，進行深入調(diào)查和分析，確保決策的科學性和準確性。二、組織架構(gòu)與職責劃分1.審查委員會成立建筑客戶黑名單/準入審查委員會（以下簡稱“委員會”），作為審查工作的最高決策機構(gòu)。委員會成員包括公司高層管理人員、法務部門負責人、財務部門負責人、市場部門負責人、工程部門負責人等，由公司總經(jīng)理擔任委員會主席。職責：（1）全面領(lǐng)導和監(jiān)督客戶黑名單/準入審查工作，制定審查工作的總體方針和政策。（2）審議和批準客戶黑名單/準入審查標準、流程及相關(guān)制度的修訂。（3）對重大、復雜或存在爭議的客戶審查事項進行最終決策，協(xié)調(diào)解決審查過程中的重大問題。2.審查工作小組在委員會領(lǐng)導下，設(shè)立審查工作小組，成員由法務、財務、市場、工程等相關(guān)部門的專業(yè)人員組成。工作小組設(shè)組長一名，負責小組的日常工作協(xié)調(diào)和組織。職責：（1）具體實施客戶黑名單/準入審查工作，收集、整理和分析客戶相關(guān)信息，按照既定標準和流程進行初步審查。（2）對審查過程中發(fā)現(xiàn)的問題進行深入調(diào)查，必要時開展實地考察或第三方調(diào)查，形成審查報告提交委員會審議。（3）跟蹤和落實委員會的決策，負責與相關(guān)部門溝通協(xié)調(diào)，確保審查結(jié)果得到有效執(zhí)行。3.各相關(guān)部門職責（1）市場部門：負責客戶信息的收集、初步篩選和錄入，及時向?qū)彶楣ぷ餍〗M提供客戶的市場動態(tài)、業(yè)務往來歷史等信息；在業(yè)務開展過程中，關(guān)注客戶的經(jīng)營狀況和合作表現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)異常情況及時反饋。（2）財務部門：對客戶的財務狀況進行分析和評估，提供財務數(shù)據(jù)和風險預警，協(xié)助審查工作小組判斷客戶的支付能力和財務風險。（3）法務部門：負責審核客戶的法律合規(guī)情況，包括合同糾紛、訴訟記錄、行政處罰等法律事項，為審查工作提供法律意見和支持，確保審查工作的合法性和合規(guī)性。（4）工程部門：從工程建設(shè)專業(yè)角度，對客戶的項目需求、項目可行性、工程管理能力等方面進行評估，提供相關(guān)專業(yè)意見，特別是涉及工程質(zhì)量、施工安全等方面的風險評估。三、管理流程1.信息收集（1）市場部門在與客戶初步接觸或開展業(yè)務合作過程中，負責收集客戶的基本信息，包括但不限于客戶名稱、法定代表人、注冊地址、聯(lián)系方式、經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、行業(yè)地位等。（2）財務部門通過內(nèi)部財務系統(tǒng)、第三方金融機構(gòu)、行業(yè)報告等渠道，收集客戶的財務報表、信用評級、銀行流水等財務信息。（3）法務部門通過法院裁判文書網(wǎng)、信用中國、國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)等官方渠道，以及法律數(shù)據(jù)庫、律師事務所等專業(yè)資源，獲取客戶的法律訴訟記錄、行政處罰信息、知識產(chǎn)權(quán)糾紛等法律合規(guī)信息。（4）工程部門在項目前期溝通和規(guī)劃階段，收集客戶關(guān)于項目的詳細需求、預算安排、工程進度要求、過往項目業(yè)績等工程相關(guān)信息。2.初步審查（1）審查工作小組收到各部門提交的客戶信息后，按照既定的審查標準和流程，對客戶進行初步審查。審查內(nèi)容包括客戶的基本資質(zhì)、信用狀況、財務實力、法律合規(guī)性、行業(yè)聲譽等方面。（2）在初步審查過程中，工作小組可根據(jù)需要要求相關(guān)部門提供進一步的信息或解釋說明。對于存在疑問或風險跡象的客戶，工作小組將進行重點標注，并決定是否需要開展深入調(diào)查。3.深入調(diào)查（1）對于初步審查中發(fā)現(xiàn)問題或風險較高的客戶，審查工作小組將組織深入調(diào)查。調(diào)查方式包括但不限于實地考察客戶辦公場所、生產(chǎn)基地，與客戶管理層進行面談，向供應商、合作伙伴、競爭對手等第三方進行盡職調(diào)查，委托專業(yè)調(diào)查機構(gòu)開展專項調(diào)查等。（2）深入調(diào)查的重點在于核實客戶信息的真實性和準確性，全面評估客戶的經(jīng)營狀況、財務狀況、管理水平、市場競爭力等方面的情況，分析客戶可能帶來的風險類型和程度。4.風險評估（1）審查工作小組根據(jù)信息收集和調(diào)查結(jié)果，運用科學的風險評估方法和工具，對客戶進行風險評估。風險評估指標體系包括但不限于信用風險、財務風險、經(jīng)營風險、法律風險、項目風險等多個維度，每個維度設(shè)定相應的評估指標和權(quán)重。（2）根據(jù)風險評估結(jié)果，將客戶分為不同的風險等級，如低風險、中風險、高風險。對于高風險客戶，將重點考慮是否納入黑名單；對于中風險客戶，將制定相應的風險防控措施，如加強合同管理、提高預付款比例、增加擔保要求等；對于低風險客戶，可按照正常業(yè)務流程進行合作。5.決策審批（1）審查工作小組完成風險評估后，形成詳細的審查報告，包括客戶基本信息、審查過程、風險評估結(jié)果、處理建議等內(nèi)容，提交審查委員會審議。（2）審查委員會召開會議，對審查報告進行審議。委員會成員根據(jù)報告內(nèi)容和自身專業(yè)判斷，對客戶是否納入黑名單/準入進行決策。決策過程遵循少數(shù)服從多數(shù)的原則，對于重大、復雜或存在爭議的事項，可進行充分討論后由委員會主席進行最終裁決。6.結(jié)果執(zhí)行（1）如果客戶被批準準入，相關(guān)部門將按照公司的業(yè)務流程和合同管理規(guī)定，與客戶簽訂合作協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務，并在合作過程中持續(xù)關(guān)注客戶的經(jīng)營狀況和合作表現(xiàn)，定期進行客戶信用評估和風險監(jiān)控。（2）如果客戶被判定為高風險并被納入黑名單，公司將立即停止與該客戶的一切業(yè)務往來，解除已簽訂的合同（如有），并采取相應的措施追回應收賬款、維護公司合法權(quán)益。同時，將黑名單信息在公司內(nèi)部進行通報，防止其他部門與黑名單客戶發(fā)生業(yè)務接觸。四、權(quán)利與義務1.公司權(quán)利（1）公司有權(quán)根據(jù)本制度規(guī)定的審查標準和流程，對客戶進行全面、深入的審查，以確定客戶是否符合合作條件或應被納入黑名單。（2）對于經(jīng)審查存在高風險的客戶，公司有權(quán)拒絕與其開展業(yè)務合作，或在已合作的情況下終止合作關(guān)系，以保護公司的利益和聲譽。（3）公司有權(quán)要求客戶提供真實、準確、完整的信息，對于提供虛假信息或故意隱瞞重要信息的客戶，公司有權(quán)采取法律措施追究其責任，并將其納入黑名單。2.公司義務（1）公司在審查過程中應遵循公平、公正、公開的原則，保護客戶的商業(yè)秘密和合法權(quán)益。對于客戶提供的信息，公司應嚴格保密，不得泄露給第三方，除非法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)客戶書面同意。（2）公司應向客戶明確告知審查的目的、流程和結(jié)果，對于客戶提出的疑問和異議，應及時給予合理的解釋和答復。（3）公司應建立健全客戶信息管理系統(tǒng)，對客戶信息進行妥善保存和管理，以便隨時查閱和更新，為審查工作提供準確的數(shù)據(jù)支持。3.客戶權(quán)利（1）客戶有權(quán)了解公司的審查標準和流程，在審查過程中享有知情權(quán)和申辯權(quán)。如果客戶對審查結(jié)果有異議，可在規(guī)定時間內(nèi)向公司提出書面申訴，公司將進行復核并給予答復。（2）客戶有權(quán)要求公司保護其商業(yè)秘密和個人隱私，對于公司違反保密義務給客戶造成損失的，客戶有權(quán)依法要求賠償。4.客戶義務（1）客戶有義務向公司提供真實、準確、完整的信息，包括但不限于基本信息、財務信息、法律合規(guī)信息等。如客戶提供虛假信息或故意隱瞞重要信息，將承擔相應的法律責任，并可能被公司納入黑名單。（2）客戶在與公司合作過程中，應遵守法律法規(guī)和合同約定，履行應盡的義務，維護良好的合作關(guān)系。如有違反合同約定或損害公司利益的行為，公司有權(quán)采取相應的措施追究其責任。五、監(jiān)督與獎懲機制1.監(jiān)督機制（1）公司內(nèi)部審計部門負責對客戶黑名單/準入審查制度的執(zhí)行情況進行定期監(jiān)督和檢查，確保審查工作按照制度規(guī)定的流程和標準進行，防止審查過程中的違規(guī)行為和權(quán)力濫用。（2）內(nèi)部審計部門應定期向公司管理層提交監(jiān)督檢查報告，對審查工作中存在的問題提出改進建議。對于發(fā)現(xiàn)的重大問題，應及時向?qū)彶槲瘑T會報告，并協(xié)助委員會進行調(diào)查和處理。（3）建立投訴舉報機制，鼓勵公司員工和社會公眾對審查工作中的違規(guī)行為、不當操作或客戶的不良行為進行舉報。公司將對舉報信息進行嚴格保密，并對經(jīng)查實的舉報給予舉報人適當?shù)莫剟睢?.獎勵機制（1）對于在客戶審查工作中表現(xiàn)出色的部門或個人，如提供準確、關(guān)鍵信息，有效識別重大風險，為公司避免重大損失的，公司將給予表彰和獎勵。獎勵方式包括但不限于獎金、榮譽證書、晉升機會等。（2）對于積極配合審查工作，提供真實、準確信息，與公司保持良好合作關(guān)系的客戶，公司將在合作機會、價格優(yōu)惠、服務支持等方面給予一定的激勵措施，以鼓勵客戶遵守誠信原則，共同維護良好的商業(yè)環(huán)境。3.懲罰機制（1）對于在審查工作中違反制度規(guī)定，故意隱瞞信息、弄虛作假、濫用職權(quán)等行為的部門或個人，公司將視情節(jié)輕重給予相應的處罰，包括但不限于警告、罰款、降職、辭退等；構(gòu)成犯罪的，將依法移送司法機關(guān)追究刑事責任。（2）對于被納入黑名單的客戶，公司將采取嚴格的限制措施，除停止業(yè)務合作外，還將通過公開渠道披露其不良信息（法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)），以警示其他潛在合作伙伴。同時，公司將根據(jù)合同約定和法律規(guī)定，追究其違約責任，維護公司的合法權(quán)益。六、附則1.制度解釋權(quán)本制度的解釋權(quán)歸建筑公司所有。公司有權(quán)根據(jù)國家法律法規(guī)、行業(yè)政策以及公司經(jīng)營狀況的變化