保險行業(yè)市場分析報告

1、保險行業(yè)市場分析報告 保險行業(yè)市場分析是怎么一回事?保險行業(yè)在是市場占有一定的比重，保險行業(yè)在市場的發(fā)展是需要一些精確的數(shù)據(jù)進行分析的。下面是的最新的保險行業(yè)市場分析，歡迎閱讀! 隨著人們收入的增長，健康、養(yǎng)老等安全保障的需求成為人們?nèi)粘ＯM中不可缺少的部分，并在消費結構中占有越來越重要的地位，人們對于生活品質(zhì)的要求越來越高，風險管理和保障意識也逐漸加強，對于保險行業(yè)將起促進作用。 那么對于我國保險保障基金數(shù)額的新高度，一方面有利于救助經(jīng)營不善的保險公司，另一方面也有助于救助保單持有人、保單受讓公司或者處置保險業(yè)風險。雖然我國目前還沒有一家保險公司破產(chǎn)，但是未來不排除這種情況發(fā)生。 保險行業(yè)要

2、尋求長遠發(fā)展，可以從以下幾個方面努力。首先，把小規(guī)模的代理機構聯(lián)合起來，憑證零散代理機構的地理優(yōu)勢，在全國范圍內(nèi)建立統(tǒng)一的品牌;采用集團化管理的模式，統(tǒng)一公司管理、統(tǒng)一股權管理、統(tǒng)一基本法，統(tǒng)一培訓，各地機構自主開展機構規(guī)劃、供應商選擇、銷售隊伍的建設。 其次，機構聯(lián)合，開發(fā)專業(yè)保險代理的專屬產(chǎn)品，減少渠道沖突和產(chǎn)品沖突的影響;積極發(fā)展保險電子商務，網(wǎng)絡保險突破了工作時間的限制，讓客戶和壽險公司在任意時段內(nèi)都可以進行溝通和交流，極大地延長了保險交易的時間。 此外，在“互聯(lián)網(wǎng)+”浪潮下，保險行業(yè)應抓住機遇。一是產(chǎn)業(yè)融合的新機遇。借助“互聯(lián)網(wǎng)+”模式的廣泛應用和大數(shù)據(jù)的精確定價、精確營銷、精確管理

3、，有利于打造一站式的綜合金融服務平臺。 二是管理優(yōu)化的新機遇。在“互聯(lián)網(wǎng)+”模式下，有助于實現(xiàn)集中管理和資源共享，并整合各種方式和渠道。 三是技術性帶來新機遇。保險業(yè)集團化經(jīng)營在“互聯(lián)網(wǎng)+”轉(zhuǎn)型過程中，實現(xiàn)技術升級的轉(zhuǎn)型提升，有助于構建符合大數(shù)據(jù)要求的數(shù)字化管理體系，建立以用戶為中心的響應前臺，有助于推進輕資產(chǎn)機構的建設。 四是體驗提升。在集團化模式下更能把握互聯(lián)網(wǎng)機遇，實現(xiàn)以用戶為中心的轉(zhuǎn)型升級，從用戶不同階段的需求出發(fā)，提供差異化的服務體驗。 1.使市場競爭有序化，完善相關制度法規(guī)等。 中國保險市場一直處于一種不利于競爭的寡頭壟斷的環(huán)境中。中國保監(jiān)會成立后，進一步強調(diào)要逐漸規(guī)范市場秩序，加

4、大對違規(guī)機構和違規(guī)行為的打擊處罰力度。我們必須盡快完善相關法規(guī)和完善的保險運行機制，加快改革的步伐，從根本上改變國內(nèi)保險業(yè)的不良現(xiàn)狀。 提高從業(yè)人員的素質(zhì)。 在前文中已經(jīng)敘述了很多，保險行業(yè)應該是一個充滿愛心，充滿責任，能夠幫助客戶規(guī)避風險的一個行業(yè)，所以從業(yè)人員的素質(zhì)格外重要。另外因為其素質(zhì)不高已經(jīng)使保險公司在公眾的印象里抹黑，所以提高從業(yè)人員的道德規(guī)范，文化水平也成為發(fā)展的當務之急。 加強對保險業(yè)的宣傳，提高全社會對保險業(yè)的認識。 這點也是很有必要的，對于普通民眾來說，他們的風險及保險意識嚴重滯后。老百姓對于保險的意義和功能認識還不夠、人均保險費低、保險普及率很低、保險意識極其淡薄。對此我

5、們必須加強宣傳讓普通民眾都認知到購買保險的重要性，這才是治本的方法，不僅可以有效促進保險業(yè)的發(fā)展，更能普遍提高民眾的防風險意識，一舉而兩得。 一季度，單季度原保險保費收入首次突破萬億元。保險市場增幅同比上升近21.81個百分點。一是財產(chǎn)險業(yè)務平穩(wěn)增長，實現(xiàn)原保險保費收入2154.40億元，同比增長8.85%，其中，車險業(yè)務實現(xiàn)原保險保費收入1679.42億元，同比增長12.08%。二是壽險業(yè)務快速增長，實現(xiàn)原保險保費收入8459.28億元，同比增長50.18%，其中，新單業(yè)務7141.42億元，同比增長68.49%。三是普通壽險和健康險業(yè)務高速增長，分別實現(xiàn)原保險保費收入5790.02億元和1

6、168.74億元，同比分別增長87.81%和79.23%。 業(yè)務結構發(fā)生變化。政策環(huán)境優(yōu)化和保險公司不斷開拓新業(yè)務領域，民生類業(yè)務發(fā)展態(tài)勢良好。責任保險等增長較快。一季度，責任保險原保險保費收入為104.39億元，同比增長21.25%，占財產(chǎn)險公司業(yè)務的比例為4.46%，較上年同期增加了0.37個百分點。 未計入保險合同核算的保戶投資款和獨立賬戶本年新增交費6271.47億元，同比增長209.53%。其中，壽險業(yè)務保戶投資款和獨立賬戶本年新增交費5785.05億元;健康險業(yè)務保戶投資款本年新增交費486.35億元。 普通壽險業(yè)務原保險保費收入5790.02億元，同比增長87.81%，占壽險公司

7、全部業(yè)務的60.06%，同比上升11.29個百分點;分紅壽險業(yè)務原保險保費收入2640.60億元，同比增長4.64%，占壽險公司全部業(yè)務的27.39%，同比下降12.53個百分點。 互聯(lián)網(wǎng)渠道業(yè)務平穩(wěn)增長。一季度，產(chǎn)險公司車險業(yè)務電話銷售渠道和互聯(lián)網(wǎng)銷售渠道業(yè)務平穩(wěn)增長，分別實現(xiàn)原保險保費收入244.56億元和138.19億元，同比分別增長3.19%和下降13.15%;占機動車輛保險業(yè)務比例為14.56%和8.23%。壽險公司直銷業(yè)務互聯(lián)網(wǎng)銷售渠道實現(xiàn)原保險保費收入92.99億元，同比增長554.86%，占壽險公司業(yè)務比例為0.96%，同比上升0.74個百分點。 壽險公司新單業(yè)務持續(xù)高增長勢頭

8、。一季度，壽險公司人身險業(yè)務新單原保險保費收入7141.42億元，同比增長68.49%，占壽險公司全部業(yè)務的比例為74.08%，占比較去年同期上升7.04個百分點。其中，新單期交原保險保費收入1638.49億元，同比增長74.91%，占新單原保險保費收入的22.94%。 外資公司業(yè)務快速增長。一季度，外資保險公司原保險保費收入655.31億元，同比增長71.68%，市場份額5.47%，同比上升0.94個百分點。其中，外資財產(chǎn)險公司原保險保費收入45.39億元，同比增長11.16%，市場份額1.94%，同比持平;外資壽險公司原保險保費收入609.92億元，同比增長78.93%，市場份額6.33%

9、，同比增加0.94個百分點。 保險賠付平穩(wěn)增長。一季度，保險公司賠付支出累計2891.33億元，同比增長25.10%。其中，產(chǎn)險業(yè)務賠款支出平穩(wěn)上升，累計賠款支出1075.95億元，同比增長17.65%。人身險業(yè)務給付較快增長，壽險業(yè)務給付金額1543.70億元，同比增長29.22%;健康險業(yè)務賠款與給付支出227.43億元，同比增長34.78%;意外險業(yè)務賠款支出44.24億元，同比增長32.88%。 資金運用收益率水平下降。保險公司資金運用結構不斷調(diào)整，收益率水平下降。截至一季度末，資金運用余額119942.74億元，較年初增長7.29%。股票和證券投資基金合計占比14.03%，較年初下降

10、1.15個百分點; 銀行存款和債券余額占比55.78%，較年初下降0.39個百分點。資金運用收益共計1385.47億元，資金運用平均收益率1.20%，同比下降1.03個百分點。 保險公司經(jīng)營效益下降。一季度，保險公司預計利潤總額389.36億元，同比減少481.51億元，下降55.29%。其中，產(chǎn)險公司預計利潤總額133.77億元，同比減少76.97億元，下降36.52%;壽險公司預計利潤總額154.84億元，同比減少409.36億元，下降72.56%;再保險公司預計利潤總額14.90億元，同比減少9.12億元，下降38.00%;資產(chǎn)管理公司預計利潤總額18.90億元，同比增加5.33億元，增長39.31%。 保險行業(yè)現(xiàn)金流充裕。一季度，保險公司經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流入8454.77億元，同比增長216.68%。其中，產(chǎn)險公司經(jīng)營活動現(xiàn)金凈流入938.76億元，同比增長79.71%;壽險公司經(jīng)營活動現(xiàn)金凈流入8155.81億元，同比增長262.41%。 保險從業(yè)