反洗錢的客戶身份識(shí)別和交易記錄的保存-培訓(xùn)課件.ppt

1、2020/7/12,客戶身份識(shí)別和交易記錄的保存,大連良運(yùn)期貨經(jīng)紀(jì)有限公司,Page 2,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則 ，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶，業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和實(shí)際受益人。,）,Page 3,主要內(nèi)容,客戶身份識(shí)別的原則 識(shí)別客戶身份的情況 客戶身份基本信息內(nèi)容 重新識(shí)別客戶身份的情況 重新識(shí)別客戶身份的措施 客戶身份資料和交易記錄的保存 保存要求及時(shí)限,Page 4,客戶身份識(shí)別的原則,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份

2、資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。,Page 5,識(shí)別客戶身份的情況,公司在辦理以下業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件等客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他證明文件的復(fù)印件或者影印件： （一）與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同； （二）客戶辦理授權(quán)或者取消授權(quán)； （三）交易密碼掛失； （四）修改客戶身份基本信息等資料； （五）開(kāi)通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式。,Page 6,客戶身份基本信息內(nèi)容,自然人 自然人申請(qǐng)開(kāi)戶的，要求開(kāi)戶

3、人出示真實(shí)有效的身份證件，公司應(yīng)對(duì)客戶出具的文件進(jìn)行核對(duì)、登記，并將身份證明文件的復(fù)印件存檔。同時(shí)，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求采集并保存客戶的影像資料。,Page 7,客戶身份基本信息內(nèi)容,機(jī)構(gòu) 機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)戶的，要求開(kāi)戶人出具年檢有效的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、銀行開(kāi)戶許可證、法定代表人身份證明，以及開(kāi)戶代理人的有效身份證件、開(kāi)戶代理人的授權(quán)委托書(shū)原件等文件，公司應(yīng)對(duì)客戶出具的文件進(jìn)行核對(duì)、登記，并將上述身份證明文件的復(fù)印件和授權(quán)委托書(shū)原件存檔。同時(shí)，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求采集并保存開(kāi)戶代理人的影像資料。,Page 8,重新識(shí)別客戶身份的情況,出現(xiàn)以下情況時(shí)，公司應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶： （

4、一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的； （二）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的； （三）客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的； （四）客戶有洗錢，恐怖融資活動(dòng)嫌疑的； （五）公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在疑點(diǎn)的； （六）先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的； （七）公司認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。,Page 9,重新識(shí)別客戶身份的措施,公司除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采

5、取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份： （一）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件； （二）回訪客戶； （三）實(shí)地查訪； （四）向公安、工商行政管理等部門核實(shí)； （五）其他可依法采取的措施。,Page 10,客戶身份資料和交易記錄的保存,自然人客戶 客戶本人及其代理人的有效身份證明文件復(fù)印件（如身份證明文件為第二代身份證，需保存身份證正面及反面復(fù)印件），開(kāi)戶現(xiàn)場(chǎng)采集的客戶本人頭部照片以及身份證正面掃描件；,Page 11,客戶身份資料和交易記錄的保存,法人客戶 加蓋公章的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本復(fù)印件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件、銀行開(kāi)戶許可證復(fù)印件，法人

6、、開(kāi)戶代理人、指令下達(dá)人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認(rèn)人身份證明文件復(fù)印件，開(kāi)戶現(xiàn)場(chǎng)采集的開(kāi)戶代理人頭部照片以及開(kāi)戶代理人身份證正面掃描件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本掃描件、組織機(jī)構(gòu)代碼證掃描件。,Page 12,客戶身份資料和交易記錄的保存,交易記錄 公司保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的交易所成交序號(hào)、交易合約、買賣方向、成交數(shù)量、成交價(jià)位、委托類型等，其他需要保存的交易記錄還包括資金存取業(yè)務(wù)憑證、交割業(yè)務(wù)單據(jù)、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映真實(shí)情況的期貨經(jīng)紀(jì)合同、業(yè)務(wù)函件和其他資料。,Page 13,保存要求及時(shí)限,客戶的基礎(chǔ)信息、交易信息、持倉(cāng)信息每天備份，并刻成光盤保存，至少保存20年?？蛻羯矸葙Y料應(yīng)當(dāng)自期貨經(jīng)紀(jì)合同終止之日起至少保存20年。銷戶的客戶，其交易情況、基本信息在銷戶后再保存5年以上。 可疑交易記錄及相關(guān)的支持材料應(yīng)當(dāng)單獨(dú)保存，定期裝訂成冊(cè)，至少保存20年。 同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存。 對(duì)于正在調(diào)查中案件客戶資料及交易