貨幣兌換有限公司特許店面籌備及門店終止運營管理辦法模版

1、天津zz貨幣兌換有限公司特許店面籌備及門店終止運營管理辦法1 總則1.1 管理目的為明確各新增網點及網點終止營業(yè)管理，建立標準化的管理工作流程，提高效率，結合相關制度和管理要求，明確特許網點籌備工作和終止運營管理要求，落實管理責任，特制定本管理辦法。1.2 使用范圍zz全體門店1.3 管理內容對各地成員公司新開設及增設網點特許籌備項目的管理要求，包括特許網點籌備工作流程、籌備項目，包括基建、人員、設備、物品、資質等；各地終止營業(yè)門店，包括人員、物資、租賃等處理。1.4 管理責任新建網點籌備和營業(yè)終止工作由現鈔業(yè)務部統(tǒng)一負責管理， 具體項目由各地區(qū)落實，現鈔業(yè)務部負責各新增設門店特許籌備項目及終

2、止營業(yè)項目完成情況跟蹤、反饋和督辦，及時指導和督促各地按要求完成各項工作。2 新建門店籌備工作2.1 籌備工作小組及門店基礎建設新建網點成立籌備工作小組，小組成員包括：現鈔業(yè)務部、計劃財務部、風險管理部、人資行政部、市場部成員。各籌備人 員應在預計增設網點地區(qū)完成選址、門店租賃建設、門店基礎設施建設、裝修等考察工作。2.2 工商設立登記新增網點根據人資行政部安排，在公司內部呈報新增網點的 公文。經批準后，各成員公司在當地工商管理部門完成新增網點分子公司設立登記，取得相應公司設立許可證照，包括工商營業(yè)執(zhí)照等證件。2.3 設備設施及人員2.3.1 門店設備設施新增設網點應按照兌換服務標準申請采購相

3、應辦公家具及業(yè) 務系統(tǒng)設備，包括門店兌換用電腦、打印機、文件柜、安放設施、辦公用品及設備等，門店設施及辦公用品須滿足兌換業(yè)務需要。2.3.2 管理及從業(yè)人員新增設網點應至少有2名兌換員，要求從事貨幣兌換工作6個月以上，熟悉相關外匯管理政策；2名高級管理人員（可兼任），要求大學本科以上學歷、從事相關經濟工作5年以上；其他人員按照新增門店兌換服務要求申請配置，為后續(xù)門店正式營業(yè)、培訓做好人員儲備工作。2.4 特許業(yè)務資質申請籌備及開辦申請2.4.1 公司內部開展門店經營特許業(yè)務籌備期請示根據外匯局要求，參照個人本外幣特許兌換試點管理辦法， 新增網點向當地外匯局提交特許業(yè)務外匯局籌備期申請，呈報公文

4、。公文呈報路徑：呈報人-門店經理-現鈔業(yè)務部門店管理中心-中心經理-現鈔業(yè)務部總經理-會簽（計劃財務部、人資行政部、風險控制部）-公司領導 。2.4.2 外匯局批準經營特許業(yè)務籌備期時限按照個人本外幣兌換特許業(yè)務試點管理辦法，境內非金融機構申請經營特許業(yè)務的籌備期為取得外匯局進入籌備期批準材料后3個月，新增設門店必須在3個月籌備期內完成門店籌備建設工作。如附件1籌備期工作單。按期完成籌備項目，達到外匯局要求特許業(yè)務開辦條件的，應及時向外匯局提交開辦業(yè)務申請。未能按期完成籌備項目，應在籌備期滿前1個月向當地外匯局提交延期申請，由當地外匯局批復是否延長籌備期（1個月）。2.4.3 向外匯局遞交經營

5、特許業(yè)務開辦期申請向外匯局遞交經營特許業(yè)務開辦期申請為新增設網點開始籌備工作第三階段。根據外匯局要求，參照個人本外幣特許兌換試點管理辦法，新增網點向當地外匯局提交特許業(yè)務外匯局開辦期申請，呈報公文并申請現場驗收。公文呈報路徑：呈報人-門店經理-現鈔業(yè)務部門店管理中心-中心經理-現鈔業(yè)務部總經理-會簽（計劃財務部、人資行政部、風險管理部）-公司領導 。2.5 門店正式運營網點正式運營簡介：正式運營指網點試運營期間各類門店管 理、業(yè)務管理、流程、制度建設均進行完善，可保障門店基本業(yè)務正常合規(guī)開展，可正式開始營業(yè)后的階段。網點申請業(yè)務備付金，參照備付金管理制度。3 門店終止運營3.1 終止運營管理經

6、網點考核測評、網點無持續(xù)經營能力，經公司決定需要終 止網點運營的，應呈報公文申請終止網點運營。經公司會議決定，擬注銷營業(yè)網點，由zz成立資質撤銷工作組，工作組自成立起每周反饋注銷工作的進展，直至完成注銷工作。具體內容見附件2。3.1.1 呈報營業(yè)終止申請擬終止營業(yè)網點呈報終止運營申請，公文申請獲得批準后，網點可終止運營，并到當地外匯局辦理特許兌換許可證繳銷，及所在地工商管理部門辦理變更或注銷登記手續(xù)。公文申請路徑與新增網點路徑相同。根據外匯局規(guī)定，特許機構主動終止特許業(yè)務的，應在終止業(yè)務后10 個工作日內，向所在地外匯局繳銷兌換特許證，并及時到工商行政管理部門辦理變更或注銷登記的手續(xù)，自注銷之

7、日起3年內不得再次申請?zhí)卦S業(yè)務經營資格。 zz各成員公司特許兌換證繳銷后，應盡快與公司總部人資行政部、計劃財務部取得聯系辦理工商注銷、基本戶銷戶、備付金賬戶注銷等事宜。3.1.2 資金盤點及備付金歸集zz各成員公司應在終止特許兌換業(yè)務前3個工作日內由業(yè)務人員和財務人員共同對門店資金進行盤點，明確資金總額，發(fā)送盤點結果至總部財務人員進行核對，確認無誤后，將門店資金存入該成員公司備付金賬戶中，總部財務人員進行資金歸集。3.1.3 印章、單據等重要物品上繳成員公司需將業(yè)務章、財務章、單據等與分公司財務或者資 質注銷工作組負責人，進行盤點，雙人簽字確認，并將印章等重要物品上交至總部人資行政部。成員公司

8、在營業(yè)期間的業(yè)務單據應打包封箱，同時將業(yè)務單據郵寄至總部現鈔業(yè)務部留存。3.1.4 資產處理zz計劃財務部提供擬注銷分公司的清算報告。zz現鈔業(yè)務部核實擬注銷分公司是否存在賬面資產、固定資產，是否有簽訂房屋租賃協議。賬面資產處理：zz擬注銷分公司備付金賬戶的款項應劃撥總部備付金賬戶。zz擬注銷分公司備付金賬戶如果存在外幣備付金應與同業(yè)機構或者銀行進行平盤將外幣備付金變現成為人民幣劃撥總部備付金賬戶。zz擬注銷分公司有尚未履行完的房屋租賃協議與房東或者中介機構協商解決。 固定資產處理：zz擬注銷分公司的固定資產調撥至zz其他成員公司或調回zz總部統(tǒng)一保管；如無法調劑的大件物品，應按照人資行政部處

9、理原則進行處置。人員分配：zz人資行政部下發(fā)人事文件，免去擬注銷分公司任職人員所有職務；zz擬注銷分公司任職人員，公司尊重員工意愿對員工崗位進行重新調整,zz擬注銷分公司任職員工，對公司崗位調整不滿意者，公司同意員工在集團內自主擇崗或者提出解除勞動合同的申請。4 督辦和反饋4.1 籌備和終止運營工作組于每周四下午反饋至現鈔業(yè)務部，現 鈔業(yè)務部統(tǒng)一匯總后，向公司領導通告各地工作的進度。4.2 對籌備和終止運營工作組自身原因造成延誤報送或誤報的， 公司可對有關責任人進行通報批評處分。5 附則5.1 各成員公司應根據本管理辦法要求，切實加強新增設網點特許籌備管理工作，確保店面按要求完成特許籌備項目，

10、達到營業(yè)標準。5.2 本辦法的最終解釋權歸現鈔業(yè)務部所有，并由現鈔業(yè)務部進行補充和修訂。5.3 本管理辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。原天津zz貨幣兌換有限公司特許店面籌備管理制度（xx201528號）廢止。附件：1.特許網點籌備工作單2.門店終止運營工作單附件1zz特許網點籌備工作反饋表新增設門店負責人資質情況獲取資質時間是否試運營試運營時間門店名稱-特許-籌備項目完成情況未完成原因解決辦法需要支持預計完成時間門店選址及租賃，取得營業(yè)場所所有權或使用權證明材料。完成增設門店工商設立登記，取得營業(yè)執(zhí)照等證件。門店基礎建設裝修，完成安全防范設施軟硬件建設、保險柜、安全門、報警設備等。滿足兌換業(yè)務發(fā)展高級管

11、理人員及具備兌換專業(yè)知識和從業(yè)經驗的工作人員，并準備相應人員資歷證明材料。營業(yè)場所基礎建設，網點兌換業(yè)務標語提示牌、幣種、匯率顯示屏設置；.經營特許兌換業(yè)務所需辦公設備，電腦、高清監(jiān)控設備、業(yè)務登記臺帳設立等；個人本外幣特許兌換系統(tǒng)說明材料，特許系統(tǒng)須滿足實時辦理兌換業(yè)務、備付金管理、會計核算、匯總統(tǒng)計、存儲記錄即個人兌換超限風險提示等功能；滿足外匯局個人結售匯系統(tǒng)接入條件；兌換業(yè)務管理制度，包括特許系統(tǒng)操作規(guī)程、個人結售匯系統(tǒng)操作規(guī)程、外幣兌換牌價管理、備付金管理、現鈔管理、會計核算、統(tǒng)計報告、風險及相應內控管理、憑證和檔案印章管理等制度；配合當地外匯局完成門店開業(yè)驗收。與原代兌業(yè)務授權銀行

12、解約，終止外幣代兌業(yè)務資格；辦理營業(yè)執(zhí)照變更登記手續(xù)；申領外匯局經營資質許可批復（含兌換特許證）取得金融機構標識碼及外匯局系統(tǒng)管理員賬戶已持資質與合作銀行簽署了特許貨幣兌換公司結算協議按照公司制度，已持資質到合作銀行開通了人民幣備付金賬戶。按照公司制度，已持資質到合作銀行開通了經營所需外幣備付金賬戶。已完成人民幣備付金申請并取得人民幣備付金申請人民幣備付金購買外幣備付金，或者由總公司劃撥外幣備付金。已與合作銀行商議，確定了平盤流程及細節(jié)，保證業(yè)務流程的完整，資金、單據、信息的管控合理。申請并完成了業(yè)務專用章的刻制。已備好門店開展兌換業(yè)務用零鈔。通過打印測試及外匯局系統(tǒng)測試，確認系統(tǒng)操作流程的可

13、完整進行，可正常連接并登錄個人外匯操作系統(tǒng)。已通過店面基建工程驗收，并驗收合格。設備物品已通過店面負責人驗收，并驗收合格。通過培訓考核的員工人數符合營業(yè)的需求(含援建人員)計劃班表可保障員工合理的輪班。附件二*分公司注銷工作單序號負責部門工作內容完成時限責任人完成情況需要支持內容備注1現鈔部門店停租通知2提前發(fā)出解除租賃合同通知函并進行租賃合同解約協商3簽訂解除租賃合同確認書4閉店公文呈報，張貼營業(yè)結束公告、通報全國公告5注銷外管報批6停業(yè)及資金上繳，公文呈報7業(yè)務類合作（服務）協議清查及終止履行8業(yè)務數據及業(yè)務單據備份9完成門店各項費用的清理10門禁管制及鑰匙交接11門店設備拆除及工程復原12賬號停用申請13向當地外匯局繳銷兌換特許證14報廢無法使用設備15資產清查處理16拆除網絡總干線、通訊路線、光纖17停止物業(yè)費、通訊費18辦理水電費停繳申請結算水電費19計財部業(yè)務備付金金額確認20注銷代辦機構篩選并簽訂服務協議、安排付款