銀行職業(yè)培訓(xùn)課件：管理辦法之法院查詢扣劃業(yè)務(wù)案例分析_第1頁
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文檔簡介

法院查詢扣劃業(yè)務(wù)案例分析,營運(yùn)管理部,1,前 言,為進(jìn)一步強(qiáng)化前臺操作風(fēng)險(xiǎn)防控，我們將近年來各銀行發(fā)生的違規(guī)業(yè)務(wù)操作加以整理，匯總成前臺操作風(fēng)險(xiǎn)案例分析，按照業(yè)務(wù)類型分成現(xiàn)金業(yè)務(wù)、客戶身份識別、業(yè)務(wù)逆流程操作等PPT，希望大家能夠舉一反三，引以為戒，警鐘長鳴，嚴(yán)格按制度辦事，用心把工作做好！,2,2011年6月20日下午，某法院法官到某支行要求將2010年12月22日凍結(jié)的張三賬戶存款25000元先扣劃到該法院賬戶后再續(xù)凍6個(gè)月（凍結(jié)到期日為2011年6月21日），登記查詢凍結(jié)扣劃登記簿后，該行會計(jì)主管將回執(zhí)交給了經(jīng)辦法官，因當(dāng)日同城票據(jù)清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)已結(jié)束而未辦理扣劃業(yè)務(wù)。此后的兩天，會計(jì)主管只是將法院凍結(jié)通知書和扣劃通知書分別找支行行長和總行分管行長簽了字，并未辦理扣劃。23日，當(dāng)準(zhǔn)備辦理劃款業(yè)務(wù)時(shí)，才發(fā)現(xiàn)賬戶上只有2400多元。查詢流水發(fā)現(xiàn)款項(xiàng)已于21日系統(tǒng)自動解除凍結(jié)后的當(dāng)日在另一家支行被本人取走。該會計(jì)主管立即向領(lǐng)導(dǎo)做了匯報(bào)，并馬上凍結(jié)了此賬戶。在法院的幫助下最終將款項(xiàng)追回。,情景再現(xiàn),法院扣劃事故案例分析,5,一、風(fēng)險(xiǎn)意識淡薄，缺乏足夠的敏銳性。對法院等有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)的存款到期后系統(tǒng)自動解凍，當(dāng)日如不能及時(shí)扣劃，應(yīng)將資金凍結(jié)，確保資金不被客戶轉(zhuǎn)出。,風(fēng)險(xiǎn)分析,案例分析,二、未嚴(yán)格按操作流程辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)該先予以凍結(jié)隨后再劃

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