融資融券業(yè)務(wù)外勤培訓(xùn)教程.ppt

1、融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)教程,目 錄,3、融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示,1、融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,2、融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,融資融券業(yè)務(wù) 基礎(chǔ)知識,1,2,1,3,融資交易 是指投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)試點資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入上市證券的行為。,一. 融資融券交易介紹,融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,融資交易 是指投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)試點資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入上市證券的行為。,一. 融資融券交易介紹,融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,融券交易 是指投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)試點資格的證券公司提供擔保物，借入證券供其賣出的行為。,一. 融資融券交易介紹,融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,普

2、通證券交易,融資融券交易,與客戶存在代理關(guān)系、債權(quán) 債務(wù)關(guān)系、信托關(guān)系 有賣空機制，可融券賣出 有杠桿效應(yīng)，非全額保證金 交易,VS,與客戶僅存在代理關(guān)系 無賣空機制，不可融券賣出 無杠桿效應(yīng)，全額保證金交易,融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,二. 融資融券交易與普通證券交易的區(qū)別,三. 融資融券業(yè)務(wù)基本概念,融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,指營業(yè)部及總部相關(guān)部門應(yīng)當根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)的特征和風(fēng)險特性，以了解 客戶和分類管理為核心，區(qū)別客戶的財產(chǎn)狀況、投資能力、業(yè)務(wù)認知水平和風(fēng)險 承受能力，選擇適當?shù)目蛻魧徤鲄⑴c融資融券業(yè)務(wù)。,適當性,指根據(jù)公司制定的融資融券客戶適當性評估標準，對收集的客戶財產(chǎn)狀況、 投資能力、融資

3、融券業(yè)務(wù)知識水平及風(fēng)險承受能力等相關(guān)信息進行綜合評定，確 定客戶參與融資融券業(yè)務(wù)的適當性。,指在征信的基礎(chǔ)上，審定客戶參與融資融券業(yè)務(wù)的資格和融資融券授信額度。,指公司與客戶約定在一定期限內(nèi)和一定條件下向客戶提供的可循環(huán)使用的融 資融券額度。授信額度可分為融資額度和融券額度。,征 信,授 信,授信額度,普通賬戶,信用賬戶,融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,三. 融資融券業(yè)務(wù)基本概念,客戶在同一個證券市場只能開立一個信用證券賬戶。,三. 融資融券業(yè)務(wù)基本概念,融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,指投資者向證券公司融入資金或證券時，證券公司向投資者 收取的一定比例的保證金。,保證金,保證金可以資金、 標的證券以及符 合交易

4、所規(guī)定， 經(jīng)公司認可的證 券充抵。,保證金,三. 融資融券業(yè)務(wù)基本概念,融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,標的證券是指在證券交易所交易的，并經(jīng)證券交易所認可的， 投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券。,標的證券,試點初期，標的證券范圍確定為與上證50指數(shù)成份股、深證成指 成份股范圍相同，包括上海50只股票、深圳40只股票； 除交易所實施細則規(guī)定的情形外，試點初期標的證券范圍與 上證50指數(shù)成份股、深證成指成份股同時調(diào)整，交易所對調(diào)整結(jié) 果予以公告。,三. 融資融券業(yè)務(wù)基本概念,融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,可以劃轉(zhuǎn)到客戶信用證券賬戶或在信用證券賬戶中進行普通買 賣的證券，稱為可充抵保證金證券。

5、,可沖抵 保證金證券,試點初期，標的證券范圍確定為與上證50指數(shù)成份股、深證成指 成份股范圍相同，包括上海50只股票、深圳40只股票； 除交易所實施細則規(guī)定的情形外，試點初期標的證券范圍與 上證50指數(shù)成份股、深證成指成份股同時調(diào)整，交易所對調(diào)整結(jié) 果予以公告。,三. 融資融券業(yè)務(wù)基本概念,融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,指充抵保證金的證券在計算保證金金額時按其證券市值進行折算的比率。,可充抵 保證金折算率,證券公司公布的折算率不得高于證券交易所規(guī)定的折算率,三. 融資融券業(yè)務(wù)基本概念,融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,保證金比例是指投資者交付的保證金與融資、融券交易金額 的比例，具體分為融資保證金比例和融券保證金

6、比例，用于控制 投資者初始資金的放大倍數(shù)。,保證金比例,投資者進行的每一筆融資融券交易所交付的保證金都要滿足保證金比例 的要求。在保證金金額一定的情況下，保證金比例越高，證券公司向投資者 融資融券的規(guī)模就越少，財務(wù)杠桿效應(yīng)越低。 滬深交易所規(guī)定：融資、融券保證金比例不得低于50%。 舉例：某投資者信用賬戶中有100元保證金可用余額，該投資者的融券保 證金比例為50%，則該投資者可賣出200元市值（100元保證金50%）的證券。,三. 融資融券業(yè)務(wù)基本概念,融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,保證金可用余額是指投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值 及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去投資 者

7、未了結(jié)融資融券交易已用保證金及相關(guān)利息、費用的余額。,保證金可用余額,作為保證金 的現(xiàn)金,充抵保證金 的證券,融資融券交易 產(chǎn)生的浮贏部分,未了結(jié)融資融券 交易已占用保證 金部分,舉例1：如果某投資者信用賬戶內(nèi)有100元現(xiàn)金和100元市值的證券A， 假設(shè)證券A的折算率為70%。那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金余額為： 170元（100元現(xiàn)金100%+100元市值70%）。,客戶融資買入股票A，數(shù)量2萬股，價格10元， 股票A折算率70%，融資保證金比例為80%， 融資占用保證金為16萬元=102萬80%,當股票A的價格上漲至15元，該客戶融資浮盈增加的保證金可用余額為7萬元=(15-10)2萬

8、70%,某客戶自有現(xiàn)金30萬元， 此時保證金可用余額為 30萬現(xiàn)金=30萬現(xiàn)金 100%,假設(shè)利息和 費用為1萬元,融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,三. 融資融券業(yè)務(wù)基本概念保證金可用余額（2）,三. 融資融券業(yè)務(wù)基本概念,融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,擔保物是指證券公司將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融 券賣出所得全部價款，分別存放在客戶信用交易擔保證券賬戶和客戶信用交 易擔保資金賬戶，作為對該客戶融資融券所生債權(quán)的擔保物。,擔保物,投資者進行融資融券交易之前需要提交擔保物； 擔保物包括現(xiàn)金和擔保證券； 投資者提交的擔保證券應(yīng)當是融資融券標的證券和交易所規(guī)定的其他 可以充抵保證金的證券。 舉例：假設(shè)

9、客戶擬提交100萬元現(xiàn)金和10萬股市價為20元的證券A做為擔 保物，假設(shè)證券A的折算率為80%，那么客戶擬提交的擔保物價值為260萬元， 計算過程為：擔保物價值=100+20080%=260萬元,三. 融資融券業(yè)務(wù)基本概念,融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,擔保物是指證券公司將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融 券賣出所得全部價款，分別存放在客戶信用交易擔保證券賬戶和客戶信用交 易擔保資金賬戶，作為對該客戶融資融券所生債權(quán)的擔保物。,擔保物,擔保物,客戶信用賬戶有10萬現(xiàn)金，客戶融資買入1萬股中興通訊，融券賣出南方航空所得價款10萬元，則客戶擔保物為20萬現(xiàn)金及1萬股中興通訊。,三. 融資融券業(yè)務(wù)

10、基本概念,融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,150%,維持擔保比例是指客戶擔保物價值與其融資融券債務(wù) 之間的比例。,維持擔保比例,300%,130%,平倉線 維持擔保比例低于130% 時，客戶應(yīng)在約定時間 內(nèi)追加擔保物，使維持 擔保比例達到150%以上， 否則將按照合同約定對 客戶信用賬戶資產(chǎn)進行 強制平倉處理。,警戒線 維持擔保比例低于 150%時，客戶將 被通知關(guān)注賬戶情 況，及時追加擔保 物。,可提取保證金線 維持擔保比例達到300% 以上時，客戶可以轉(zhuǎn)出保 證金余額中的現(xiàn)金或可充 抵保證金的有價證券，但 轉(zhuǎn)出后該比例不得低于 300%。,維持擔保比例=（50萬+100萬+100萬+90萬）/（10

11、0萬+5萬股*25+1萬）=150.4%,融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,三. 融資融券業(yè)務(wù)基本概念維持擔保比例（2）,舉例：某客戶信用賬戶中的保證金為現(xiàn)金50萬元和證券A市值100萬元，客戶以10 元/股的價格融資買入10萬股證券B，以20元/股的價格融券賣出5萬股證券C。如果 證券A的價格不變，證券B的價格下跌至9元/股，證券C的價格上漲至25元/股。,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,融資融券業(yè)務(wù) 流程簡介,1,2,1,3,4,5,一、客戶準入資格核定,年齡在18歲以上，且具有完全民事行為能力 實名且開戶資料真實完整，交易結(jié)算資金已納入第三方存管 在其他證券公司不存在未了結(jié)的融資融券合同和未注銷的信 用證券賬

12、戶 在公司連續(xù)交易達到18個月以上，托管資產(chǎn)和保證金余額 合計達到人民幣50萬元以上 在以往交易中無重大違約事項，社會信用記錄良好 已通過融資融券業(yè)務(wù)知識測試和風(fēng)險測評 不得為公司融資融券“黑名單”庫人員 不得為法律法規(guī)禁止參與融資融券業(yè)務(wù)的個人,個人客戶準入標準,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,不符合任何 一個標準即 為不予準入,一、客戶準入資格核定,機構(gòu)客戶準入標準,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,賬戶為實名制合格賬戶，開戶資料真實完整，客戶交易結(jié)算資金已經(jīng)納入第三方存管； 在其它證券公司不存在未了結(jié)的融資融券合同和未注銷的信用證券賬戶； 在公司托管資產(chǎn)和保證金余額合計數(shù)達到50萬元以上（不包括托管的B股證券

13、和外幣保證金），客戶在公司連續(xù)交易時間達到18個月以上； 在以往交易中無重大違約事項，社會信用記錄無重大違信記錄； 不得為公司融資融券“黑名單”庫內(nèi)的法人； 不得為法律法規(guī)禁止參與融資融券業(yè)務(wù)的法人。,不符合任何 一個標準即 為不予準入,一、客戶準入資格核定 核定流程,個人客戶提交客戶本人身份證及滬深股東卡 原件 機構(gòu)客戶提交代理人身份證原件、復(fù)印件及 法人普通證券賬戶卡等,客戶提交 基本資料,驗證資料 判斷資格,介紹業(yè)務(wù) 揭示風(fēng)險,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,知識測試 風(fēng)險測評,一、客戶準入資格核定 核定流程,營業(yè)部業(yè)務(wù)受理崗審核客戶提交的資料，確認客 戶身份，核定客戶資料是否真實、完整、合規(guī)，

14、以及核查客戶是否存在于公司前期核定的客戶準 入資格名單。,客戶提交 基本資料,驗證資料 判斷資格,介紹業(yè)務(wù) 揭示風(fēng)險,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,知識測試 風(fēng)險測評,在確認客戶具備準入資格后，營業(yè)部業(yè)務(wù)受理崗 向客戶介紹相關(guān)法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，揭示業(yè)風(fēng) 險，進行申請階段的投資者交易工作。,客戶提交 基本資料,驗證資料 判斷資格,介紹業(yè)務(wù) 揭示風(fēng)險,知識測試 風(fēng)險測評,初次訪談,一、客戶準入資格核定 核定流程,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,營業(yè)部風(fēng)險監(jiān)控崗與客戶進行溝通交流，了解客 戶基本情況、財務(wù)狀況等信息，并對客戶進行融 資融券基礎(chǔ)知識測試和風(fēng)險測評；初步判斷適宜 參與融資融券業(yè)務(wù)的客戶，由營業(yè)部向客戶介

15、紹 相關(guān)申請表格的內(nèi)容及需提交的證明材料附件。,客戶提交 基本資料,驗證資料 判斷資格,介紹業(yè)務(wù) 揭示風(fēng)險,知識測試 風(fēng)險測評,一、客戶準入資格核定 核定流程,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,二、征信評級核定 1、客戶適當性評估標準,融資融券客戶適當性評估表,公司制定融資融券客戶適當性評估表，對通過準入條件審核的客戶，根據(jù)客戶 的個人基本情況、財產(chǎn)狀況、投資能力、業(yè)務(wù)認知水平和風(fēng)險承受能力等內(nèi)容進行量化 評估，測定客戶參與融資融券業(yè)務(wù)的適當性。同時，增加誠信記錄、房產(chǎn)狀況、收入狀 況作為加項，鼓勵個人客戶申報房產(chǎn)和收入情況。 客戶適當性評估表評分采用百分制，設(shè)置若干評分因子，根據(jù)設(shè)定的評分標準對每 項因

16、子評分，累計得出客戶的信用分值。征信評分由基礎(chǔ)評分與附加評分組成，滿分100 分，加分項附加20分，減分項附加20分。 基礎(chǔ)評分低于60的，不進行附加加分。,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,二、征信評級核定 2、客戶信用等級評定標準,根據(jù)融資融券客戶適當性評估表中客戶的征信評分分值， 確定客戶信用等級。 客戶信用等級劃分為7個等級，準確定位不同等級客戶的基本 情況、信用情況、財務(wù)情況、證券投資情況的特征。 客戶信用等級分為AAA級、AA級、A級、BBB級、BB級、B級、 C級7個風(fēng)險遞增的級別，C級客戶不能參與融資融券業(yè)務(wù)。,客戶信用等級評定標準表,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,根據(jù)等級差異，設(shè)定信用等級系數(shù)，

17、在資產(chǎn)規(guī)模相當?shù)那闆r下，有差別地測算最高授信額度控制量。授信評估在客戶信用等級及擬提交擔保物的基礎(chǔ)上，進行差異化授信。,C級客戶不能參與融資融券業(yè)務(wù),二、征信評級核定 2、客戶信用等級評定標準,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,二、征信評級核定 3、客戶征信評級受理流程,初步判斷適宜參與融資融券業(yè)務(wù)的客戶，須按照公司 要求向營業(yè)部提交相關(guān)申請表格及證明材料附件，營 業(yè)部業(yè)務(wù)受理崗人員負責向客戶進行相關(guān)表格的解釋 工作。,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,個人客戶,機構(gòu)客戶,融資融券業(yè)務(wù)申請表 融資融券業(yè)務(wù)征信證明資 申報表及附件（包括各類 資產(chǎn)證明及信用證明） 持有上市公司限售股份申 報表（包括解除和未解除 限售股份

18、） 公司關(guān)聯(lián)人申報表,融資融券業(yè)務(wù)申請表； 股東大會、董事會或機構(gòu)最高決 策部門同意融資融券的決議； 法定代表人關(guān)于辦理融資融券業(yè) 務(wù)的專項授權(quán)書（標準格式）； 經(jīng)審計的財務(wù)報表（資產(chǎn)負債表 日離申請日不超過12個月）； 融資融券業(yè)務(wù)征信證明資料申 報表及附件（包括各類資產(chǎn)證 明及信用證明）； 持有上市公司限售股份申報表 （包括解除和未解除限售份）； 公司關(guān)聯(lián)人申報表。,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,二、征信評級核定 3、客戶征信評級受理流程-客戶須提交的資料,營業(yè)部業(yè)務(wù)受理崗審核客戶提交的申請及相關(guān)證明、申報資 料，風(fēng)險監(jiān)控崗對所有資料的真實性、完整性進行實質(zhì)性復(fù) 核，出具復(fù)核意見； 對于申請融資融

19、券額度超過 500萬元以上的客戶，營業(yè)部將 派專人對超出部分的外部金融資產(chǎn)證明進行核查。,客戶提交 申請資料,營業(yè)部 總經(jīng)理面談,營業(yè)部 審核資料,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,二、征信評級核定 3、客戶征信評級受理流程,客戶提交 申請資料,營業(yè)部 總經(jīng)理面談,營業(yè)部 審核資料,第二次訪談,營業(yè)部總經(jīng)理或其授權(quán)的營業(yè)部部門經(jīng)理以上級別的工作人員 與客戶面談溝通，了解客戶投資年限、交易習(xí)慣、交易偏好、 風(fēng)險承受能力、過往誠信情況、是否具有獨立的研究能力、最 近一年的賬戶收益情況、持有股改限售部分和已解除限售存量 股份的情況、客戶是否為上市公司董事、監(jiān)事及高級管理人員 等情況。,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,二、

20、征信評級核定 3、客戶征信評級受理流程,融資融券部在審核客戶資料的完整性與合規(guī)性、客戶 身份與業(yè)務(wù)辦理意愿的真實性之后，通過系統(tǒng)計算出 客戶適當性評估得分，核定客戶評級。,客戶提交 申請資料,營業(yè)部 總經(jīng)理面談,營業(yè)部 審核資料,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,二、征信評級核定 3、客戶征信評級受理流程,三、授信額度發(fā)放 1、授信額度發(fā)放原則,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,單一客戶最高可授信額度為客戶證券賬戶自有資產(chǎn)平均值乘以其信用等級系數(shù)。,個人金融資產(chǎn)為普通證券賬戶托管總資產(chǎn)、銀行存款、銀行理財產(chǎn)品資 產(chǎn)、開放式基金資產(chǎn)、證券投資集合資金信托計劃資產(chǎn)的總值。 機構(gòu)金融資產(chǎn)為現(xiàn)金、銀行存款、交易性金融資產(chǎn)、可

21、供出售金融資產(chǎn)、 持有至到期投資資產(chǎn)的總值，其數(shù)據(jù)來源于客戶提交的經(jīng)審計的12個 月內(nèi)的財務(wù)報表。,不超過客戶提交的金融資產(chǎn)的1/2。,三、授信額度發(fā)放 2、授信額度使用原則和有效期,額度使 用原則,額度設(shè)置后，客戶可在其信用賬戶中循環(huán)使用授信額度進行融資融券交易；融資額度、融券額度不能混用。 額度使用實行先到先得原則，即在公司總體額度范圍內(nèi)當日先在系統(tǒng)中申報的客戶可優(yōu)先使用其授信額度，對超出公司總量額度范圍的申報，系統(tǒng)不予受理。,額度有效期,客戶授信額度有效期為一年，有效期內(nèi)單筆融資融券交易的期限不超過六個月。授信額度到期前一個月內(nèi)，如果公司和客戶均對授信無異議，授信額度自動延續(xù)一年。如遇到

22、授信額度被變更的，將以變更后錄入系統(tǒng)的額度為準。,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,額度審批,額度設(shè)置,合同簽署,根據(jù)客戶征信級別不同及授信額度申請金額的區(qū)別，分別 設(shè)立不同的審批環(huán)節(jié)，通過審批的客戶進入額度發(fā)放流程。,三、授信額度發(fā)放 3、授信額度發(fā)放流程,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,融資融券部根據(jù)客戶授信額度審批結(jié)果，通過系統(tǒng)為客戶 設(shè)置融資融券授信額度，并由營業(yè)部通知客戶簽署合同。,三、授信額度發(fā)放 3、授信額度發(fā)放流程,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,營業(yè)部對客戶進行合同簽署階段的投資者教育工作，解釋合 同條款并揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險；客戶在明確表示認可后，由營業(yè)部 工作人員指導(dǎo)客戶簽署融資融券業(yè)務(wù)合同（一式兩份） 和融資

23、融券業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示書。,第三次訪談,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,三、授信額度發(fā)放 3、授信額度發(fā)放流程,額度審批,額度發(fā)放,合同簽署,合同簽署完畢，由營業(yè)部開戶柜員為客戶辦理信用證券賬戶 及信用資金賬戶的開立手續(xù)。 （具體流程下一章節(jié)詳細介紹）,三、授信額度發(fā)放 3、授信額度發(fā)放流程,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,融資融券部負責激活客戶授信額度，并由營業(yè)部通 知客戶進行開倉交易。,額度審批,額度設(shè)置,合同簽署,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,三、授信額度發(fā)放 3、授信額度發(fā)放流程,客戶用于一家證券交易所的上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個。 客戶信用證券賬戶與其普通證券賬戶的姓名和名稱應(yīng)當一致。 客戶信用賬戶必須與客

24、戶的普通賬戶嚴格區(qū)分，禁止資產(chǎn)混用、賬戶混用， 更不允許出現(xiàn)出借客戶信用賬戶、及開立虛假客戶信息賬戶的現(xiàn)象。 公司自有證券、資金與客戶信用賬戶的證券、資金必須分別立戶、分別管 理。,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,四、信用賬戶管理 1、開立信用賬戶客戶信用賬戶基本規(guī)定,營業(yè)部開戶柜員 受理開戶,客戶開立信用賬戶必須實名制； 自然人申請，必須由客戶本人親臨營業(yè)部柜臺辦理； 法人申請，必須由授權(quán)代理人親臨營業(yè)部柜臺辦理； 征信結(jié)果達到60分以上； 系統(tǒng)內(nèi)已授信并能查詢到授信額度； 客戶需要提供的證明材料必須真實完備； 客戶開戶申請材料填寫完整無誤； 客戶普通證券賬戶狀態(tài)正常，非休眠或不合格賬戶。,融資融券業(yè)

25、務(wù)流程簡介,四、信用賬戶管理 1、開立信用賬戶信用賬戶開立條件,四、信用賬戶管理 1、開立信用賬戶信用賬戶開戶流程,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,個人客戶,機構(gòu)客戶,四、信用賬戶管理 1、開立信用賬戶客戶需要提供的身份證明文件,客戶本人有效身份證原 件及復(fù)印件； 與身份證一致的信用證 券賬戶卡原件及復(fù)印件。,經(jīng)年審的有效法人營業(yè)執(zhí)照副本原 件及復(fù)印件 有效的組織機構(gòu)代碼證或注冊登 記書原件及復(fù)印件； 法定代表人證明書 法定代表人身份證原件或復(fù)印件 （加蓋機構(gòu)章） 機構(gòu)投資者對授權(quán)委托人員的授 權(quán)委托書（加蓋機構(gòu)公章和 法定 代表人簽章） 證券帳戶卡原件及復(fù)印件； 授權(quán)委托人身份證件原件及復(fù)印 件。,融

26、資融券業(yè)務(wù)流程簡介,四、信用賬戶管理 1、開立信用賬戶業(yè)務(wù)單證介紹,平安證券有限責任公司信用賬戶開戶申請表 （1）要求客戶的賬戶信息、聯(lián)系信息、三方存管信息等填寫必須完整。 （2）個人客戶填寫完整后需在“客戶簽名（蓋章）”處簽名；機構(gòu)客戶需加蓋公司公章。 （3）營業(yè)部柜臺經(jīng)辦人、營業(yè)部柜臺主管簽字 。 （4）申請表單聯(lián)，由營業(yè)部歸檔留底。 平安證券有限責任公司信用資金賬戶三方存管協(xié)議 （1）甲方：客戶需填寫個人信息及信用賬戶信息后簽字確認；機構(gòu)客戶需加蓋公司公章。 （2）乙方：券商，須填寫經(jīng)辦營業(yè)部信息及操作柜員簽字。協(xié)議套印公司三方存管專用章。 （3）丙方：三方存管銀行，協(xié)議需加蓋銀行三方存

27、管協(xié)議專用章或網(wǎng)點業(yè)務(wù)章方能生效。,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,四、信用賬戶管理 2、變更客戶信息業(yè)務(wù)辦理要求,辦理信用資料變更必須客戶本人或有授權(quán)的代理人親臨 營業(yè)部柜臺辦理； 客戶需要提供的證明材料必須齊全； 客戶填寫的證券賬戶注冊資料變更申請表、平安 證券有限責任公司資料變更申請表等表格完整無誤。,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,注：客戶必須同時申請變更普通賬戶與信用賬戶的相關(guān)資料，不允許單獨變更其中一個證券賬戶的信息。,四、信用賬戶管理 2、變更客戶信息 信用賬戶信息變更分類,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,個人客戶,機構(gòu)客戶,四、信用賬戶管理 2、變更客戶信息客戶需提供的身份證明文件,客戶本人有效身份證原件及

28、復(fù) 印件； 客戶普通證券賬戶卡、信用 證券賬戶卡原件及復(fù)印件。 公安機關(guān)（或其它有效機構(gòu)） 出具的變更證明。（修改關(guān) 鍵資料時提供。）,經(jīng)年審的有效法人營業(yè)執(zhí)照副本原件 及復(fù)印件； 有效的組織機構(gòu)代碼證或注冊登記書 原件及復(fù)印件； 法定代表人身份證原件或復(fù)印件（加 蓋機構(gòu)公章）； 機構(gòu)投資者對授權(quán)委托人員的授權(quán)委 托書（加蓋機構(gòu)公章和法定代表人簽 章）； 普通證券帳戶卡、信用證券賬戶卡原 件及復(fù)印件； 授權(quán)委托人身份證件原件及復(fù)印件。 工商行政部門（或其它有效機構(gòu)）出 具的變更證明文件。（修改關(guān)鍵資 料時提供）,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,四、信用賬戶管理 3、信用賬戶銷戶信用賬戶銷戶的條件,客戶了

29、結(jié)全部融資融券交易、歸還所有負債,1,客戶信用證券賬戶內(nèi)的資金、證券全部轉(zhuǎn)出,2,客戶向營業(yè)部發(fā)出注銷信用賬戶的申請,3,營業(yè)部為客戶辦理三方存管關(guān)系、信用資金賬戶、信用證券賬戶的銷戶,4,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,四、信用賬戶管理 3、信用賬戶銷戶辦理銷戶業(yè)務(wù)的手續(xù),銷戶后的信用證券賬戶 卡號不得恢復(fù)使用,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,五、信用賬戶交易 1、融資融券交易系統(tǒng)前端控制,只有同名的普通證券賬戶與客戶信用證券賬戶之間方可進行證券的劃轉(zhuǎn)； 客戶信用證券賬戶不得融資買入或賣出公司公布的標的證券范圍以外的證券； 客戶融券賣出的申報價格不得低于該證券的最近成交價；如果當天沒有產(chǎn)生 成交的，其申報價格不得低于前一交易日的收盤價，否則為無效申報； 客戶賣出信用證券賬戶內(nèi)的證券所得資金，必須先償還其融資欠款； 在沒有了結(jié)相關(guān)融券交易前，客戶融券賣出的資金除買券還券外不得另作他 用。 客戶信用證券賬戶不得用于從事債券回購交易； 客戶在進行融資買入、融券賣出時，不能超出其可用融資、融券的授信額度； 客戶融資買入（融券賣出）的金額不能超出可用保證金余額/標的證券融資 （融券）保證金比例； 其他交易限制指標。,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,五、信用賬戶交易 2、融資融券交易渠道,+,場內(nèi)自助,網(wǎng)上交易,融資融券業(yè)務(wù)流程簡介,融資融券業(yè)