銀行部門合規(guī)文化宣講稿.doc

1、銀行部門合規(guī)文化宣講稿作為建行1線員工，我們肩負著防范風(fēng)險的重大責(zé)任，作為建行1線員工，我們要講求職業(yè)道德風(fēng)范，要愛崗敬業(yè)忘我奉獻。下面是第1文檔網(wǎng)為大家整理的銀行部門合規(guī)文化宣講稿，供大家參考。銀行部門合規(guī)文化宣講稿尊重的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：大家好!在這金風(fēng)送爽，月滿西樓的良宵，有幸與大家會聚在這里探討我們的企業(yè)文化，感到10分榮幸。在此向精心組織本次活動的各位領(lǐng)導(dǎo)及同仁，表示真摯的感謝!馬上就是國慶節(jié)了，借此機會也預(yù)祝在坐的各位同仁節(jié)日愉快!我演講的題目是：讓合規(guī)文化常駐心頭!首先，請允許我提1個問題，大家在過馬路遇到紅燈時，是行?還是停?不容置否，固然是停!為何要停?1是由于交通法有規(guī)定

2、：經(jīng)過交通紅燈時，行人車輛必須停;2是由于有風(fēng)險，若強行通過紅燈，既會背犯交通法規(guī)，也會帶來交通事故。所以，我們必須遵照規(guī)章，避免風(fēng)險。我們企業(yè)提倡合規(guī)文化，也就是要求我們遵照規(guī)章，避免風(fēng)險。個人淺見：合規(guī)就是合乎規(guī)范，包括大大小小的規(guī)章制度和規(guī)則秩序。過馬路時“遵照”紅燈停，綠燈行“就是合規(guī)，在會計工作中按章操作，盡職盡責(zé)就是合規(guī)。而會計工作是銀行業(yè)的1項基礎(chǔ)性工作，它在銀行的經(jīng)營，核算及管理等方面1直發(fā)揮著舉足輕重的作用。魯迅先生曾說過：當(dāng)打開窗子時，有清新的空氣涌進屋來，同時進來的還有蒼蠅、灰塵及臭氣”。這就要求我們在會計工作中要重視防范風(fēng)險，建立合規(guī)理念。多年來，會同支行致力于合規(guī)文化

3、的建設(shè)，建立了合規(guī)得益，背規(guī)失益“的內(nèi)控賞罰機制，發(fā)揚了我行的團隊精神，構(gòu)成了全員參與風(fēng)險控制的氛圍。背規(guī)與過失明顯降落，于2009年榮獲了”3鐵“美譽，為股改的全面成功，為農(nóng)行的成功上市提供了強有力的支持!合規(guī)文化就是要求大家要有奉獻精神。就拿我行來講，會計部經(jīng)理石革命同志舍小家為大家，帶領(lǐng)本部班子成員加班加點，對每筆業(yè)務(wù)，每張傳票，都過細審查，要素是不是齊全，操作是不是合規(guī)。定期不定期進帳務(wù)核對，確保賬賬符合，帳款符合，帳實符合，年復(fù)1年，日復(fù)1日，從根本上梗塞漏洞、防范案件、下降風(fēng)險;內(nèi)勤主任侯美玲同志更是高標(biāo)準(zhǔn)、嚴要求，苦練專業(yè)技能，提高本身素質(zhì)的同時盡職盡責(zé)，每天第1個到辦公室，最后

4、1個離開，特別是在迎接檢查前近1個月時間里，歷來沒有下午6點之前下班回家的日子;聯(lián)行柜的楊金梅同志由于等候趕換票據(jù)不合規(guī)，要素不全的客戶，無數(shù)次下班摸黑到家。合規(guī)文化就是要求全員參與。我個人理解合規(guī)文化最重要的特點就是大眾性。我們平常強調(diào)的人人合規(guī)，讓合規(guī)的觀念和意識深深扎根于每個從業(yè)人員的頭腦中，并滲透到企業(yè)經(jīng)營的各個流程、各個環(huán)節(jié)。只有全員合規(guī)，才能保證規(guī)章管理制度在履行階段即能夠得到遵照，才能保證合規(guī)管理的效力與效果。合規(guī)文化對我們銀行事業(yè)而言，簡單地說就是要使我們所有經(jīng)營活動符合相應(yīng)的金融法律法規(guī)、符合人民銀行的監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則。合規(guī)文化就是要防范風(fēng)險。如今，社會經(jīng)濟飛速迅猛發(fā)展，而風(fēng)險

5、無時不在，對我們金融行業(yè)，特別是前臺服務(wù)窗口，更是處處有風(fēng)險，最需慎重，時刻需要1雙火眼金睛。2008年9月8日，我會同城中支行開戶單位”會同潤際硅業(yè)有限責(zé)任公司“，當(dāng)時的帳戶余額560多萬元，該公司經(jīng)辦人員說公司業(yè)務(wù)發(fā)展，需要變更印鑒，會計主管審核時發(fā)現(xiàn)原印鑒沒有蓋齊，認為不符合會計基礎(chǔ)管理中的帳戶變更要求，不同意辦理。該公司經(jīng)辦人員前后屢次到柜臺爭吵，會計主管利用休息時間上門了解情況，得知原來是該公司內(nèi)部股東產(chǎn)生經(jīng)濟糾紛，想通過變更印鑒轉(zhuǎn)移帳戶資金。正是由于主管會計有防范風(fēng)險的意識和火眼金睛，才成功地阻截了該帳戶資金的流失，確保了客戶資金不受損失!朋友們，同志們，560萬啊!可見，防范風(fēng)險

6、是多么重要!合規(guī)文化是何等必要!合規(guī)文化就是要求優(yōu)良服務(wù)。比如在工作中，常常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，支取現(xiàn)金的客戶想背規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的客戶要辦理結(jié)算等，這時候我們的工作人員，要服務(wù)更要原則，不能為了片面尋求經(jīng)濟效益，更不能礙于親朋好友的情面而背離規(guī)章制度而不顧，輕易背規(guī)犯規(guī)，給犯法份子有隙可乘，給國家和人民財產(chǎn)造成損失，也給自已帶來災(zāi)害!當(dāng)客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候，在牢記客戶至上，以客戶為中心的規(guī)范化服務(wù)的同時，應(yīng)提高與客戶溝通能力，耐心細致向客戶解釋不能辦理的緣由，在防范風(fēng)險的同時仍然優(yōu)良服務(wù);其實，合規(guī)文化建設(shè)更是優(yōu)良服務(wù)，優(yōu)良服務(wù)，也在細微的地方，只要鍥而不舍，合規(guī)

7、文化就成為1種習(xí)慣，就可以構(gòu)成1種氛圍。目前，我行剛剛上市，已經(jīng)是發(fā)展的關(guān)鍵時刻，努力推動合規(guī)文化建設(shè)，是提高我行經(jīng)濟效益的需要。推動合規(guī)文化建設(shè)的主要目的，就是要求大家要有奉獻精神，就是要求大家人人參與，就是要求大家要有防范風(fēng)險的意識;就是要求大家優(yōu)良服務(wù);從而來提高我行的凝聚力、向心力，下降金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。古人云：矩不正，不可以為方;規(guī)不正，不可以為圓。也就是說：沒有規(guī)矩，不成方圓。在風(fēng)險無時不在的金融行業(yè)中，努力推動合規(guī)文化建設(shè)，對規(guī)范操作行動，遏制背法背紀(jì)和防范案件產(chǎn)生具有積極而深遠的意義。只有讓我們的自覺地融入到農(nóng)行的合規(guī)文化建設(shè)當(dāng)中，增強合規(guī)意識，依法合規(guī)操作，防范

8、操風(fēng)格險，我行的金融事業(yè)才能健康發(fā)展，合規(guī)文化不光是幾句口號，合規(guī)文化是1項長時間而堅巨的任務(wù)，千言萬語還得看行動，為了我行事業(yè)的光輝明天，讓我們1起行動起來，攜手并進，打造合規(guī)文化，打造合規(guī)農(nóng)行，時刻保持蘇醒的頭腦，讓合規(guī)文化常駐心頭!最后，7律1首與大家共勉：金風(fēng)送爽遍神州，百舸揚帆竟上游 。前路休言愁萬縷，今朝務(wù)實利千秋。由來機遇共風(fēng)險，自古平湖泛遠舟。寄語同仁常警省，合規(guī)文化駐心頭!謝謝大家!銀行部門合規(guī)文化宣講稿尊重的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：大家好!我叫王莉，來自*村鎮(zhèn)銀行，我演講的題目是”建設(shè)合規(guī)文化，推動村鎮(zhèn)銀行穩(wěn)健經(jīng)營“。對競爭日趨劇烈且高風(fēng)險的金融業(yè)而言，銀行合規(guī)文化建設(shè)具有更深

9、沉的內(nèi)涵和外延，那就是在銀行中建立合規(guī)的理念、提倡合規(guī)的風(fēng)氣、營建合規(guī)的氛圍。”安全性“是銀行經(jīng)營的重要原則。要確保安全，就必須做到合規(guī)遵法。從巴林銀行的轟然倒塌到引發(fā)全球金融危機的次貸風(fēng)波，從幾千元的資金挪用案到9000多萬元的邯鄲驚天大案，無不向我們昭示著合規(guī)文化的極端重要性。合規(guī)創(chuàng)造經(jīng)濟效益、合規(guī)創(chuàng)造社會價值。合規(guī)是銀行穩(wěn)健經(jīng)營的第1要旨，更是員工與銀行共同成長的不2法則!我行在成立早期過于重視業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視了風(fēng)險防范和合規(guī)建設(shè)，因此出現(xiàn)了1些問題，造成了1定的負面影響。這引發(fā)了我們的深入反思，究其本源，實際上是合規(guī)建設(shè)沒有做好。我行新領(lǐng)導(dǎo)班子認識到合規(guī)的重要性后，立即展開合規(guī)文化建設(shè)，

10、加強內(nèi)控管理，以合規(guī)文化為先導(dǎo)，以穩(wěn)健經(jīng)營為基點，1邊糾正發(fā)展方向，1邊打造全新的村鎮(zhèn)銀行。經(jīng)過量方努力，村鎮(zhèn)銀行的資產(chǎn)質(zhì)量明顯改良，經(jīng)營效益穩(wěn)步提升，呈延續(xù)、健康、穩(wěn)步發(fā)展的良好態(tài)勢。村鎮(zhèn)銀行作為新型農(nóng)村金融機構(gòu)，幾年來的發(fā)展事實告知我們：合規(guī)經(jīng)營是興行之本，從嚴治行是生存之道，轉(zhuǎn)變觀念是行動之源，建設(shè)合規(guī)文化是發(fā)展之基。那末，如何做好合規(guī)文化建設(shè)呢?首先從思想上建立合規(guī)意識。要讓全部員工意想到合規(guī)建設(shè)是經(jīng)營管理的本質(zhì)要求，不是監(jiān)管者要我做，而是我們自己要做，要自覺地做。讓合規(guī)的觀念滲透到全行員工的血液中，滲透到每一個崗位、每一個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中。其次從行動上強化合規(guī)經(jīng)營。進1步建立健全合規(guī)管

11、理機制。由行長牽頭，層層落實責(zé)任，明確各部門崗位職責(zé)。實行業(yè)務(wù)部門自我合規(guī)控制，風(fēng)險部門事中與事后檢查防范兩道防線相結(jié)合的機制，對授權(quán)授信、重要空白憑證管理、查詢對賬、檔案管理、重要崗位人員輪崗和休假、監(jiān)控錄相等重點環(huán)節(jié)進行每個月檢查、定期匯報、逐月分析，隨時排除隱患和漏洞，防患于未然。最后是加大輔導(dǎo)和督查，加大問責(zé)，加大處罰力度，使合規(guī)者得益，背規(guī)者受損，使合規(guī)文化建設(shè)落到實處。朋友們，合規(guī)文化建設(shè)只有出發(fā)點沒有終點，讓我們積極行動起來，從身旁的點滴小事做起，從本職工作做起，讓合規(guī)成為習(xí)慣、讓合規(guī)創(chuàng)造價值，用實際行動，為銀行的合規(guī)文化建設(shè)貢獻1份氣力!謝謝大家!銀行部門合規(guī)文化宣講稿所謂合規(guī)

12、，它是銀行內(nèi)部1項核心的風(fēng)險管理制度，要求確保銀行的經(jīng)營與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織實行制定的有關(guān)準(zhǔn)則，和適用于銀行本身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行動準(zhǔn)則相1致。合規(guī)的道理人人都知道，人人都會講。履行起來效果卻其實不理想。4川省農(nóng)村信譽社瀘州市辦事處本著加大合規(guī)文化教育廣度和深度的目的。讓全市員工都參與到了此次銳智”合規(guī)文化“情形訓(xùn)練營中來。訓(xùn)練營的老師非常專業(yè)，教學(xué)目的10分明確。教學(xué)采取講授、情形摹擬、分析總結(jié)、互動分享相結(jié)合的方式。在教學(xué)與互動的交替中，把合規(guī)文化建設(shè)的重要性，背規(guī)操作的本源和怎樣做好”合規(guī)人“，逐一顯現(xiàn)在每一個學(xué)員的眼前。我懷著提升自己，規(guī)范自己合規(guī)行動的心

13、態(tài)來參加本次訓(xùn)練。老師首先讓我們做了1組習(xí)題，由此拋出了”合規(guī)“的概念;和我們1起分析背規(guī)的本源，指出了超出”本我“的方法。從”致命快遞“到”荊棘取水“等情形項目中1次次的感遭到背規(guī)操作容易，合規(guī)操作的難度。經(jīng)情形訓(xùn)練讓我認知了只有合規(guī)操作，才能美滿地完成各項工作任務(wù)。我們知道，”本我“是背規(guī)操作的本源，經(jīng)驗和壞習(xí)慣是合規(guī)操作的最大包袱，而同業(yè)的劇烈競爭卻是背規(guī)操作的最大誘因。要想合規(guī)操作，構(gòu)成良好的合規(guī)文化，必須立志改變現(xiàn)狀，從思想上、行動上來1次完全的革命：主動改變自己，將合規(guī)文化融入自己的血液，深入到骨髓里，做合規(guī)操作的主人。”合規(guī)文化“情形訓(xùn)練生動有趣，寓意深入。老師拋磚引玉的講授和分

14、析點亮了我思緒的火花，讓我的思惟自由自在的自由飛翔銳智”合規(guī)文化“情形訓(xùn)練讓我明白了合規(guī)文化建設(shè)勢在必行：1、合規(guī)文化建設(shè)是我們信譽社可延續(xù)發(fā)展的需要4川農(nóng)村信譽社風(fēng)雨歷程60年，從小到大，從弱變強。是幾代信合人艱苦努力工作的成果。在目前的新情勢下，外要符合監(jiān)管日益嚴格的要求、提高同業(yè)競爭力，內(nèi)要自我發(fā)展、自我完善，打造信合核心競爭力。推動合規(guī)文化建設(shè)，有益于增進信譽社可延續(xù)健康發(fā)展。發(fā)展要靠科學(xué)，而這個”科學(xué)“就是合規(guī)與發(fā)展相輔相成，相互增進。合規(guī)是發(fā)展的條件。只有在合規(guī)制度下的發(fā)展才能更長遠。與此同時，”延續(xù)發(fā)展“又會有效增進”合規(guī)經(jīng)營“。二者相互關(guān)聯(lián)、相互依托構(gòu)成科學(xué)發(fā)展的良性循環(huán)。2、

15、合規(guī)文化建設(shè)是信譽社在同業(yè)競爭中屹立不倒的根本對合規(guī)，有人說過”順風(fēng)順?biāo)畷r容易忘記合規(guī)，競爭劇烈時容易被迫背規(guī)“。如果不謹慎被迫背了規(guī)，那末，我們就面臨著被淘汰的危險。競爭越是劇烈，我們越要合規(guī)操作，這才是信合發(fā)展的根本。正如老師講的，農(nóng)村信譽社不能再做”井底之蛙“，放眼望去是外資銀行、國內(nèi)各大商業(yè)銀行、股分制銀行你爭我奪的劇烈競爭。如果再不從溫暖的襁褓中掙脫出來，積極地參與合規(guī)，規(guī)范自己的行業(yè)行動，我們將會被時期所拋棄。我們應(yīng)當(dāng)知道，自從我國加入了WTO，外資銀行便迅速”登陸“，他們參股國內(nèi)銀行，推行汽車消費信貸、進軍中國的信譽卡市場外資金融機構(gòu)帶著大量的資金和豐富的銀行從業(yè)經(jīng)驗在中國搶占本

16、來屬于我們國內(nèi)的高端客戶和廣闊的金融市場。與此同時，國內(nèi)各大銀行也在紛紜調(diào)劑策略：規(guī)范行業(yè)行動，調(diào)劑公司治理機制，處置不良資產(chǎn)，加大與外資銀行合作、紛紜上市調(diào)動1切資源提升競爭力。在這類嚴峻的情勢之下，農(nóng)村信譽社絕不能束手待斃。還在為短時間內(nèi)奔騰式的發(fā)展而洋洋得意嗎?僅僅硬性條件上的”拿來主義“和”逾越式的發(fā)展“是不夠的。我們還需要軟條件的導(dǎo)航那就是合規(guī)文化。當(dāng)前的農(nóng)村信譽社抗風(fēng)險能力弱，風(fēng)險管理建設(shè)還處于低級階段，加強合規(guī)文化建設(shè)就是要對背規(guī)經(jīng)營進行預(yù)防，對風(fēng)險進行監(jiān)控、評估和預(yù)警，就是要避免因未能遵守合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而遭遭到的法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)或名譽的損失。3、合規(guī)文化建設(shè)

17、是增強團隊凝聚力和提升全社形象的基礎(chǔ)合規(guī)文化建設(shè)必定構(gòu)成”合法經(jīng)營“ 、”合規(guī)經(jīng)營“的良好經(jīng)營理念。當(dāng)這類理念與個人的價值觀、利益觀相1致時，團隊與個人就會融為1體，實現(xiàn)強大的團隊凝聚力。在這類人人合規(guī)的工作氛圍中，必將營建出更加專業(yè)的銀行從業(yè)隊伍。這個更加專業(yè)的隊伍會用更高層次的標(biāo)準(zhǔn)來提高、完善自己，提升服務(wù)意識和服務(wù)質(zhì)量，為客戶提供全方位的，快捷、方便、安全的優(yōu)良金融服務(wù)，全面提升信譽社在社會及客戶心目中的品牌形象。4、合規(guī)文化建設(shè)是打造員工核心競爭力的必經(jīng)之路21世紀(jì)的競爭，是人材的競爭。農(nóng)村信譽社的發(fā)展需要建立1批優(yōu)秀的高素質(zhì)的專業(yè)人材。新的人材要引進，老的員工素質(zhì)要提高。而”合規(guī)“是

18、金融人材專業(yè)的意味。從事金融行業(yè)的工作，就要錘煉本身的合規(guī)意識和合規(guī)行動。當(dāng)我們每位員工都具有合規(guī)管理的行動操作者，有這類強大的動力和氛圍勢必營建出1支堅不可摧的”合規(guī)隊伍“。這就是信譽社的核心競爭力;這，就是是每位信合員工的核心競爭力!合規(guī)文化建設(shè)是信合發(fā)展的需要，怎樣做1名優(yōu)秀的”合規(guī)人“?有人說”人人都希望改變，但都謝絕被改變“。這透視出人本身才是自己最大的敵人。如何超出邪惡的背規(guī)本源”本我“，成績”超我“，做好1名合規(guī)操作者，要的就是主動改變。將這類改變轉(zhuǎn)換為行動，構(gòu)成良好的合規(guī)操作習(xí)慣。當(dāng)良好的習(xí)慣構(gòu)成，不良的壞習(xí)慣就得以根除。簡言之，合規(guī)文化就是將合規(guī)制度構(gòu)成1種個人職業(yè)習(xí)慣，將這類合規(guī)習(xí)慣釀成1種濃濃的合規(guī)氛圍。這類氛圍就是合規(guī)文化，這類習(xí)慣就是合規(guī)文化。”合規(guī)操作，人人有責(zé)“。在自上而下的合規(guī)文化建設(shè)中，我們要充分定位好自己的角色，扮演好自己的角色。做好合規(guī)文化建設(shè)的參與者、履行者、建議者和監(jiān)督者。作為合規(guī)文化建設(shè)的參與者，要積極投身進去，親身感受，把自己融入到濃濃的合規(guī)氛圍中。現(xiàn)在的合規(guī)情形訓(xùn)練正是我們參與合規(guī)文化建設(shè)的1個階段，我們要好好掌控這個機會，給自己的觀念來個徹徹底底的洗禮。在今后的工作中，把合規(guī)觀念制度落實在行動中。作為合規(guī)文化建設(shè)的履行者，要從我做起，從小事做起。主動學(xué)習(xí)各種金融法規(guī)、行業(yè)制度章程，學(xué)習(xí)聯(lián)社的規(guī)章制度和各