綜合柜員新契約業(yè)務(wù)基礎(chǔ)篇51頁.ppt

1、綜合柜員新契約業(yè)務(wù)基礎(chǔ)篇,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 萬一網(wǎng)中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng)站,內(nèi)容提要,新契約承保流程 投保書填寫及審核規(guī)范 新保險(xiǎn)法實(shí)施相關(guān)投保書變動(dòng) 新契約新單收費(fèi)操作及規(guī)范 掃描作業(yè)規(guī)范 撤保處理作業(yè)規(guī)范 單證管理作業(yè)規(guī)范,新契約承保流程 投保書填寫及審核規(guī)范 新保險(xiǎn)法實(shí)施相關(guān)投保書變動(dòng) 新契約新單收費(fèi)操作及規(guī)范 掃描作業(yè)規(guī)范 撤保處理作業(yè)規(guī)范 單證管理作業(yè)規(guī)范,新契約錄入集中外包流程圖釋2,萬一網(wǎng) 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng),業(yè)務(wù)員,受理 申請,資料審核,暫收信息 錄入,查詢修改、 對賬查詢,打印清單、 日結(jié)單,與相關(guān)崗 位交換,柜面新契約業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)流程

2、,新契約承保流程 投保書填寫及審核規(guī)范 新保險(xiǎn)法實(shí)施相關(guān)投保書變動(dòng) 新契約新單收費(fèi)操作及規(guī)范 掃描作業(yè)規(guī)范 撤保處理作業(yè)規(guī)范 單證管理作業(yè)規(guī)范,萬一網(wǎng) 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng),客戶類： 工 應(yīng)在投保書各詢問欄目下填寫對應(yīng)內(nèi)容，不要填寫到其它位置。 地址填寫完整，不能漏掉省、市、區(qū)縣和具體門牌號等任何一處，其中特別強(qiáng)調(diào)的是區(qū)縣級市應(yīng)填寫在區(qū)縣欄（寄送分紅報(bào)告書與其它通知書） 投保人、被保險(xiǎn)人、受益人“身份證件有效期限”填寫字段，同時(shí)對受益人增加“國籍”字段；客戶證件應(yīng)在“身份證、戶口簿、軍官證、護(hù)照、港澳臺(tái)居民內(nèi)地通行證”等六類有效證件范圍內(nèi)。其中：“港澳臺(tái)居民內(nèi)地通行證”是指香港、澳門、臺(tái)灣

3、地區(qū)居民在內(nèi)地的有效身份證件；一周歲以下嬰幼兒若提供出生證明，證件類型須按“戶口簿”選擇。 (新保險(xiǎn)法實(shí)施后的投保書中相應(yīng)增加關(guān)于客戶身份有效期限及國籍）,投保書填寫及審核規(guī)范,業(yè)務(wù)員類： 準(zhǔn)確填寫險(xiǎn)種簡稱和險(xiǎn)種代碼，特別是吉利相伴、紅雙喜等涉及款別的險(xiǎn)種，要注明ABC款。 準(zhǔn)確填寫業(yè)務(wù)員姓名和代碼，代碼應(yīng)按位完整填寫。 準(zhǔn)確填寫銀代業(yè)務(wù)的銀行代碼和銀行網(wǎng)點(diǎn)在我公司的內(nèi)部代碼，不能填寫網(wǎng)點(diǎn)在其銀行內(nèi)部的編碼。 對于分公司日常維護(hù)中涉及的開戶行代碼、銀代業(yè)務(wù)銀行代碼及網(wǎng)點(diǎn)代碼、業(yè)務(wù)員代碼等，應(yīng)通告相關(guān)部門及時(shí)更新，避免信息無法匹配導(dǎo)致問題件的產(chǎn)生。,投保書填寫及審核規(guī)范,萬一網(wǎng) 中國最大的保險(xiǎn)資

4、料下載網(wǎng),新契約承保流程 投保書填寫及審核規(guī)范 新保險(xiǎn)法實(shí)施相關(guān)投保書變動(dòng) 新契約新單收費(fèi)操作及規(guī)范 掃描作業(yè)規(guī)范 撤保處理作業(yè)規(guī)范 單證管理作業(yè)規(guī)范,新保險(xiǎn)法實(shí)施相關(guān)投保書變動(dòng),業(yè)務(wù)員類： 要求各業(yè)務(wù)渠道、各代理機(jī)構(gòu)銷售人員在為客戶辦理投保手續(xù)時(shí)，應(yīng)對所有投保人、被保險(xiǎn)人、受益人、企業(yè)法定代表人或負(fù)責(zé)人（法人業(yè)務(wù)）的身份證件原件進(jìn)行審核，保證其真實(shí)、有效；確保投保書填寫信息與客戶身份證件內(nèi)容一致。 新契約受理人員應(yīng)按要求審核客戶身份證件原件或復(fù)印件資料是否齊備；證件是否真實(shí)有效；投保書填寫內(nèi)容與提交的有效身份證件原件或復(fù)印件的信息是否一致，填寫內(nèi)容是否完整準(zhǔn)確。若不符上述要求，應(yīng)退回銷售人員

5、經(jīng)客戶更正后方可受理。,客戶類： 對于投保人、被保險(xiǎn)人為勞動(dòng)關(guān)系的，投保書填寫及錄入內(nèi)容，均按新保險(xiǎn)法表述為“勞動(dòng)關(guān)系”。 投保書“客戶聲明”欄增加“貴公司已向本人（我單位）提供保險(xiǎn)條款，說明保險(xiǎn)合同內(nèi)容，特別提示并明確說明了免除保險(xiǎn)人責(zé)任的條款”內(nèi)容。 投保書“投保須知”欄增加“投保時(shí)，向您提供保險(xiǎn)條款、說明保險(xiǎn)合同內(nèi)容、提示并明確說明免除保險(xiǎn)人責(zé)任的條款是本公司的法定義務(wù)，本公司將切實(shí)履行。,新保險(xiǎn)法實(shí)施相關(guān)投保書變動(dòng),萬一網(wǎng) 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng),投保書填寫及審核規(guī)范,客戶類 客戶身份信息 客戶姓名、性別、證件名稱及號碼等身份信息必須完整、準(zhǔn)確、真實(shí)填寫，應(yīng)與提供的身份證、戶口本等有

6、效證件保持一致。 對于客戶姓名存在生僻字的，應(yīng)在該生僻字旁加注拼音 移 動(dòng) 電 話 移動(dòng)電話對后續(xù)保單服務(wù)的重要性日益凸顯，應(yīng)盡量宣導(dǎo)客戶提供移動(dòng)電話，以便短信等服務(wù)手段的有效實(shí)施。,通訊地址 地址信息必須完整填寫，依次是省、市、區(qū)/縣、街道及門牌號，以保證通郵。全國集中外包錄單后，錄入員無法憑主觀判斷地址所屬的省市等信息，因此地址信息必須寫全，區(qū)縣級城市應(yīng)填寫在區(qū)/縣欄 。,投保書填寫及審核規(guī)范,投保書填寫及審核規(guī)范,身故受益人 客戶若指定受益人，則受益人信息應(yīng)填寫完整，尤其是 受益人與被保險(xiǎn)人關(guān)系、受益份額等項(xiàng)。,萬一網(wǎng) 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng),業(yè)務(wù)員類 業(yè)險(xiǎn)種名稱與險(xiǎn)種代碼 應(yīng)準(zhǔn)確填寫

7、險(xiǎn)種名稱與險(xiǎn)種代碼。險(xiǎn)種名稱欄必須填寫標(biāo)準(zhǔn)的險(xiǎn)種簡稱，險(xiǎn)種代碼欄需準(zhǔn)確填寫險(xiǎn)種的三位核心碼。例如：富貴人生兩全保險(xiǎn) (A款) (分紅型)，險(xiǎn)種名稱應(yīng)填寫為“富貴人生兩全A款”，險(xiǎn)種代碼應(yīng)填寫為“634”。 對于既可以做主險(xiǎn)，又可以做附加險(xiǎn)的險(xiǎn)種，險(xiǎn)種代碼應(yīng)填全。如人身意外傷害保險(xiǎn)，若作為主險(xiǎn)投保，則險(xiǎn)種代碼應(yīng)填寫為325；若作為附加險(xiǎn)投保，則險(xiǎn)種代碼應(yīng)填寫為325001。,投保書填寫及審核規(guī)范,險(xiǎn)種名稱與險(xiǎn)種代碼,投保書填寫及審核規(guī)范,保險(xiǎn)金額與投保份數(shù) 必須按險(xiǎn)種擇一填寫，按份投保的填寫份數(shù)，按保額投保的填寫保額，不能填錯(cuò)或重復(fù)填寫，非0707A版單證需同時(shí)注明單位，例“5份”或“10000

8、0元”。,投保書填寫及審核規(guī)范,投保書填寫及審核規(guī)范,交費(fèi)信息 應(yīng)熟悉險(xiǎn)種并正確填寫交費(fèi)信息，交費(fèi)方式若選擇為“一次性交”，則交費(fèi)期間應(yīng)無選擇內(nèi)容，只有在選擇年交、月交等非“一次性交”的其它交費(fèi)方式時(shí)，才須填寫交費(fèi)期間，且應(yīng)按照條款準(zhǔn)確填寫。 交費(fèi)方式、交費(fèi)期間均為擇一選項(xiàng)，多選錯(cuò)誤。 需要特殊說明的是，對于個(gè)別歲滿型險(xiǎn)種，交費(fèi)期間限定為被保險(xiǎn)人滿期年齡的，需在現(xiàn)有投保書的“交費(fèi)期間”欄的“其它”項(xiàng)中手工填寫期滿年齡。如：成長陽光A（627），交費(fèi)期間有被保險(xiǎn)人年滿17周歲生效對應(yīng)日的選擇，應(yīng)手工填寫“交至18歲”；成長無憂（268），交費(fèi)期間有被保險(xiǎn)人年滿25周歲生效對應(yīng)日的選擇；親子同心（

9、146），交費(fèi)期間有被保險(xiǎn)人年滿15周歲生效對應(yīng)日的選擇。,投保書填寫及審核規(guī)范,領(lǐng)取信息 應(yīng)對照投保險(xiǎn)種正確填寫，領(lǐng)取頻率、領(lǐng)取期限、領(lǐng)取方式中的選項(xiàng)均為擇一選項(xiàng)，多選錯(cuò)誤，沒有領(lǐng)取責(zé)任的險(xiǎn)種更不能隨意亂寫，通常為養(yǎng)老險(xiǎn)、年金險(xiǎn)才有領(lǐng)取信息，目前只有少數(shù)險(xiǎn)種涉及領(lǐng)取信息，例如：錦繡年華A（618）、錦繡年華B（619），僅涉及領(lǐng)取年齡和領(lǐng)取頻率的填寫確認(rèn)。,投保書填寫及審核規(guī)范,交費(fèi)形式 首期保費(fèi)的交費(fèi)形式與續(xù)期保費(fèi)的交費(fèi)形式均為擇一選項(xiàng)，多選錯(cuò)誤。無論首期交費(fèi)還是續(xù)期交費(fèi)，只要選擇“委托銀行轉(zhuǎn)賬”交費(fèi)形式的，應(yīng)完整填寫帳戶信息，帳戶姓名、開戶行、帳號缺一不可，帳戶姓名應(yīng)與投保人姓名一致，開

10、戶行填寫應(yīng)按照“集中后重點(diǎn)關(guān)注點(diǎn)”中對于劃款銀行名稱填寫的具體要求執(zhí)行。,投保書填寫及審核規(guī)范,財(cái)務(wù)及其他告知 應(yīng)逐項(xiàng)填寫，回答“是”的應(yīng)說明具體原因。對于第3、4項(xiàng)關(guān)于對吸煙、飲酒的詢問，若客戶回答“是”，初審應(yīng)重點(diǎn)審核是否填寫完整。,投保書填寫及審核規(guī)范,健康告知 對于有“投保人”及“第二被保險(xiǎn)人”責(zé)任的險(xiǎn)種，必須同時(shí)填寫投保人和第二被保險(xiǎn)人的情況，并注明是投保人的還是被保險(xiǎn)人的。 被保險(xiǎn)人若為女性（包括嬰幼兒），應(yīng)同時(shí)填寫健康告知第20-23項(xiàng)。,投保書填寫及審核規(guī)范,務(wù)員號與業(yè)務(wù)員姓名 業(yè)務(wù)員號及業(yè)務(wù)員姓名必須同時(shí)填寫，且業(yè)務(wù)員號應(yīng)按8位填寫。,投保書填寫及審核規(guī)范,新契約承保流程 投

11、保書填寫及審核規(guī)范 新保險(xiǎn)法實(shí)施相關(guān)投保書變動(dòng) 新契約新單收費(fèi)操作及規(guī)范 掃描作業(yè)規(guī)范 撤保處理作業(yè)規(guī)范 單證管理作業(yè)規(guī)范,一、操作規(guī)范 （一）新單收費(fèi)應(yīng)按照公司財(cái)務(wù)制度及監(jiān)管要求執(zhí)行，按照交費(fèi)形式 可以分為：現(xiàn)金、支票、劃款方式，采用銀行轉(zhuǎn)帳方式的，劃款率須達(dá)到公司 要求，采取現(xiàn)金交費(fèi)方式的，須滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于現(xiàn)金收取保費(fèi)的要求，同時(shí)現(xiàn)金收取要在具有財(cái)務(wù)出納的柜面完成，且要符合留存現(xiàn)金的相關(guān)安全標(biāo)準(zhǔn)。 （二）根據(jù)投保書、銀行代扣協(xié)議書、暫收收據(jù)及加費(fèi)通知書等相關(guān)文件，認(rèn)真進(jìn)行財(cái)務(wù)收費(fèi)錄入。 （三）應(yīng)及時(shí)打印統(tǒng)計(jì)清單報(bào)表，完成財(cái)務(wù)賬與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的核對。,新契約新單收費(fèi)操作及規(guī)范,二、系統(tǒng)操作 （

12、一）新契約收費(fèi)錄入 初審?fù)ㄟ^的個(gè)人投保單及加費(fèi)通知書，才可以進(jìn)行收費(fèi)錄入，具體操 作如下：首先進(jìn)入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)-收付費(fèi)-收費(fèi)菜單項(xiàng)下，如下圖所示，分別 1 ：錄入業(yè)務(wù)員號、投保單號碼、單證號碼（1-暫收收據(jù)、2-銀行劃款協(xié)議書（個(gè)險(xiǎn)）、5-加費(fèi)通知書）、,新契約新單收費(fèi)操作及規(guī)范,2：錄入險(xiǎn)種相關(guān)信息以及交費(fèi)方式等，通過點(diǎn)擊增加出現(xiàn)金額與交費(fèi)名稱與方式等相關(guān)信息，再點(diǎn)擊添加一筆。,新契約新單收費(fèi)操作及規(guī)范,3：在添加一筆后點(diǎn)擊全部提交完成全部收費(fèi)記錄的操作。,新契約新單收費(fèi)操作及規(guī)范,（三）清單、日結(jié) 1、預(yù)收件數(shù)清單 當(dāng)日預(yù)收錄入完畢后，須打印預(yù)收件數(shù)清單，與當(dāng)日實(shí)際錄入的投保單件數(shù)進(jìn)行核對

13、，確保無漏錄情況發(fā)生，打印路徑：核心系統(tǒng)-綜合打印-承保報(bào)表清單-預(yù)收件數(shù)清單打印菜單項(xiàng)下，分別選擇收費(fèi)日期、管理機(jī)構(gòu)以及銷售渠道，點(diǎn)擊【打印】按鈕即可，生成清單信息并可以下載至本機(jī)，進(jìn)行后續(xù)操作。,2、預(yù)收日結(jié) 當(dāng)日預(yù)收錄入完畢后，須打印現(xiàn)金預(yù)收日結(jié)，與當(dāng)日財(cái)務(wù)部門實(shí)際收取的現(xiàn)金金額進(jìn)行核對，確保系統(tǒng)錄入與財(cái)務(wù)實(shí)際收取的現(xiàn)金金額一致，打印路徑：核心系統(tǒng)-日結(jié)-收付費(fèi)日結(jié)菜單項(xiàng)下，分別選擇日結(jié)類型（收費(fèi)方式或收費(fèi)類型）、收付管理機(jī)構(gòu)以及起始時(shí)間等，點(diǎn)擊【打印】按鈕即可生成日結(jié)信息并可以下載至本機(jī)，進(jìn)行后續(xù)操作。備注：因當(dāng)日錄入的劃款件尚未參與制返盤，因此日結(jié)中顯示的劃款金額非當(dāng)日錄入的劃款件投

14、保單的金額，因此不對當(dāng)日錄入的劃款金額進(jìn)行核對。,新契約新單收費(fèi)操作及規(guī)范,3、劃款成功/不成功清單 對于銀行轉(zhuǎn)賬方式交費(fèi)的投保單，在劃款結(jié)束銀行提供返盤數(shù)據(jù)并傳回系統(tǒng)后，應(yīng)打印劃款成功/不成功清單，打印路徑如下：綜合打印-承保報(bào)表清單-個(gè)人業(yè)務(wù)劃款成功清單/個(gè)人業(yè)務(wù)劃款不成功清單，分別選擇劃款日期、返盤日期及清單類型（收款），點(diǎn)擊【打印】按鈕，即可生成劃款成功/不成功信息并下載至本機(jī)，進(jìn)行后續(xù)操作。 劃款成功件進(jìn)行后續(xù)掃描操作，兩次劃款不成功的投保單將生成知書，十五個(gè)工作日內(nèi)交回，打印路徑如下：綜合打印-承保打印-催繳通知書，打印后發(fā)放給業(yè)務(wù)員進(jìn)行相關(guān)修改，催繳通知書交回并掃描回銷后再進(jìn)行三

15、次劃款，五次劃款仍未成功生成劃款逾期通知書，將不再參與劃款，并打印逾期通知書，通知客戶進(jìn)行撤保重投，如果催繳通知書不掃描回銷，則不催繳通能參與再次劃款。,新契約新單收費(fèi)操作及規(guī)范,（四）預(yù)收查詢修改 1、預(yù)收查詢：用于查詢已錄入的收費(fèi)記錄 查詢路徑：登陸核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)-收付費(fèi)-收付費(fèi)查詢-按交費(fèi)類型查詢或按交費(fèi)方式查詢，選擇相關(guān)查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】按鈕，系統(tǒng)將顯示所有滿足條件的交費(fèi)信息。 2、暫收費(fèi)修改：用于修改錄入錯(cuò)誤的收費(fèi)記錄（高權(quán)限人使用） 操作路徑：登陸核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)-收付費(fèi)-暫收費(fèi)修改菜單，通過錄入暫收收據(jù)、銀行代扣協(xié)議書號查詢出收費(fèi)記錄，可以在界面上對險(xiǎn)種信息和投保單號碼等進(jìn)行修改，

16、點(diǎn)擊【提交修改】按鈕即可完成操作。備注：劃款件只能在銀行返盤后或制盤前才可進(jìn)行，并且業(yè)務(wù)員及保費(fèi)金額等信息無法修改。 3、暫收費(fèi)刪除：用于錄入錯(cuò)誤信息無法通過暫收費(fèi)修改功能而恢復(fù)的收費(fèi)記錄。 （高權(quán)限人使用） 操作路徑：登陸核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)-收付費(fèi)-暫收費(fèi)刪除菜單，通過錄入暫收收據(jù)或銀行代扣協(xié)議書號碼查詢出收費(fèi)記錄，點(diǎn)擊【撤銷】按鈕即可完成操作。備注：現(xiàn)金件只能在錄入當(dāng)日進(jìn)行暫收費(fèi)刪除，劃款件只能在銀行返盤后或制盤前且劃款未成功的情況下，才可進(jìn)行暫收費(fèi)刪除操作。 4、修改帳戶信息：用于修改錄入錯(cuò)誤的帳戶信息（高權(quán)限人使用） 操作路徑：登陸核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)-收付費(fèi)-修改帳戶信息菜單項(xiàng)下，錄入投保單號碼，

17、查詢出交費(fèi)信息后，重新錄入正確的銀行代碼、帳戶名或賬號信息，點(diǎn)擊【保存數(shù)據(jù)】按鈕，修改完畢。備注：劃款件只能在銀行返盤后或制盤前才可進(jìn)行修改。,新契約新單收費(fèi)操作及規(guī)范,三、重點(diǎn)提示 （一）個(gè)人業(yè)務(wù)及卡單預(yù)收時(shí)，錄入的單證號碼（暫收收據(jù)、銀行劃款協(xié)議書及卡單投保單號）必須已經(jīng)發(fā)放到該單證上填寫的業(yè)務(wù)員手中。 （二）個(gè)人收費(fèi)錄入中，險(xiǎn)種信息欄的“追加金額”字段為至尊雙利終身壽險(xiǎn)萬能型（907）才需要進(jìn)行錄入，其它險(xiǎn)種均無須錄入，直接跳過即可。 （三）催繳：投保單二次劃款不成功,系統(tǒng)自動(dòng)生成催繳通知書，業(yè)務(wù)員根據(jù)通知書提示進(jìn)行相應(yīng)修改后，并于十五日內(nèi)掃描回銷催繳通知書，才能繼續(xù)參與劃款。 （四）逾

18、期：投保單五次劃款不成功，系統(tǒng)生成逾期劃款通知書，提示客戶進(jìn)行后續(xù)退保操作。 （五）加費(fèi)：客戶回銷的問題件中涉及到需要加費(fèi)的，應(yīng)在系統(tǒng)收費(fèi)模塊中進(jìn)行收費(fèi)錄入，如果選擇轉(zhuǎn)賬方式，單證類型選擇5加費(fèi)通知書，單證號碼錄入通知書號碼，如果選擇現(xiàn)金方式，則需再填寫一張暫收收據(jù)，按照現(xiàn)金方式進(jìn)行收費(fèi)錄入。,新契約新單收費(fèi)操作及規(guī)范,新契約承保流程 投保書填寫及審核規(guī)范 新保險(xiǎn)法實(shí)施相關(guān)投保書變動(dòng) 新契約新單收費(fèi)操作及規(guī)范 掃描作業(yè)規(guī)范 撤保處理作業(yè)規(guī)范 單證管理作業(yè)規(guī)范,盡早啟動(dòng)掃描流程 合理安排掃描節(jié)奏 確保掃描質(zhì)量 錯(cuò)誤影像處理,掃描作業(yè)規(guī)范,盡早啟動(dòng)掃描流程 錄入全國集中和流程外包依托于影像工作流，

19、只有掃描處理完畢才能啟動(dòng)工作流，因此投保單在受理后越早掃描則越早錄入，分公司可在劃款成功比例控制在可接受范圍內(nèi)（指導(dǎo)值90以上）的前提下，實(shí)行業(yè)務(wù)處理與財(cái)務(wù)處理雙軌制，并配套相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的完善。,合理安排掃描節(jié)奏 如果分公司的掃描任務(wù)均集中在同一時(shí)點(diǎn)，將不利于影像傳導(dǎo)和任務(wù)分配，影響時(shí)效。各分公司應(yīng)對各中支的掃描作業(yè)人員的習(xí)慣進(jìn)行調(diào)查，根據(jù)現(xiàn)有習(xí)慣和各營銷服務(wù)部遠(yuǎn)近，合理安排本機(jī)構(gòu)掃描作業(yè)時(shí)段，保證任務(wù)的疏散和有序上傳。,掃描作業(yè)規(guī)范,確保掃描質(zhì)量 掃描影像是否符合質(zhì)量要求，影像是否清晰、資料是否齊備等均直接影響錄入流程，因此掃描必須確保： 資料齊備、單證掃描順序正確：個(gè)險(xiǎn)投保書資料：投保書、

20、暫收收據(jù)/劃款協(xié)議書、業(yè)務(wù)員告知書、客戶提供的其它資料（若涉及，應(yīng)在其前附單證分割頁）。銀代投保書資料：投保書、銀代保險(xiǎn)告知書、客戶提供的其它資料（若涉及，應(yīng)在其前附單證分割頁） 通知書：通知書、客戶補(bǔ)充提供的其它資料。對以上資料在掃描前審核是否齊備、易錯(cuò)內(nèi)容是否正確完整填寫、掃描順序是否正確等。正確設(shè)置掃描分辨率：契約類所有掃描資料，應(yīng)確保正面、反面的掃描分辨率均為150。掃描質(zhì)檢：保證掃描識(shí)別的單證號碼與預(yù)印號碼一致；掃描留存的影像清晰、完整，不缺頁、不傾斜；檢查影像是否存在空白頁，若有，應(yīng)刪除空白頁；影像檢查無誤后，方能執(zhí)行上載操作。,掃描作業(yè)規(guī)范,系統(tǒng)操作 （一）單證掃描操作 投保單單

21、證掃描應(yīng)按照如下步驟進(jìn)行操作： 1、單證整理：將份投保資料按照投保單、劃款協(xié)議書或暫收收據(jù)、業(yè)務(wù)員告知書、分割頁、相關(guān)附頁依次進(jìn)行整理排序，視分公司掃描儀性能而定，每批次可掃描50-100份。 2、系統(tǒng)操作：登陸核心系統(tǒng)承保處理掃描界面，選擇批量掃描，因首次操作時(shí)已經(jīng)進(jìn)行掃描參數(shù)設(shè)置，所以再次進(jìn)行投保單掃描，只需檢查參數(shù)是否準(zhǔn)確即可，確保分辨率為150dpi，掃描模式為雙面黑白，將投保單放置并選擇掃描批次號后，直接點(diǎn)擊【掃描】按鈕，待一批次單證掃描完畢后，點(diǎn)擊【保存】按鈕，掃描影像被保存在本機(jī)上。如下圖所示：,掃描作業(yè)規(guī)范,影像不清晰或缺失 1、單證補(bǔ)掃申請 對于需要修改的單證，首先進(jìn)行補(bǔ)掃申

22、請?zhí)峤?，選擇菜單【承保處理-單證補(bǔ)掃】，錄入單證號碼、修改原因、選擇業(yè)務(wù)類型及單證類型后，點(diǎn)擊【保存】按鈕，申請?zhí)峤怀晒ΑＨ缦聢D所示：,2、單證補(bǔ)掃操作 補(bǔ)掃申請?zhí)峤缓螅x擇菜單【承保處理-掃描-業(yè)務(wù)處理-問題卷查詢】，查詢界面同本地查詢菜單，見本地查詢附圖，輸入相關(guān)查詢條件后，系統(tǒng)顯示出符合條件的問題件信息，如下圖所示，雙擊需要進(jìn)行補(bǔ)掃的單證，系統(tǒng)將顯示此份單證的影像信息并允許修改，修改操作同本地查詢的修改操作，全部修改完畢以及質(zhì)檢通過后，點(diǎn)擊【保存】按鈕，將修改后的影像信息覆蓋影像中心原有的單證影像信息，如需再次修改，則需要重新進(jìn)行單證補(bǔ)掃申請。,掃描作業(yè)規(guī)范,錯(cuò)誤影像處理 任務(wù)未正常發(fā)送

23、或接收： 若因網(wǎng)絡(luò)連接等問題導(dǎo)致掃描任務(wù)未傳送至外包商，系統(tǒng)也將此類問題歸為“操作員問題件”。通 過查詢“操作員問題件”清單，問題件內(nèi)容顯示為“掃描時(shí)影像轉(zhuǎn)移失敗”，且“回傳日期”欄顯示為 空，此類情況只需要在操作員問題件查詢界面查詢到該投保單，直接執(zhí)行“重新發(fā)送”操作即可。 錯(cuò)誤影像處理的核心系統(tǒng)查詢路徑為：承保處理錄單外包操作員問題件,對于掃描識(shí)別錯(cuò)誤導(dǎo)致上載的投保單號碼與實(shí)際號碼不一致或因掃描質(zhì)量差等導(dǎo)致外包商無法逐項(xiàng)錄入的任務(wù)，將發(fā)放操作員問題件，并提供操作員問題件清單，各級機(jī)構(gòu)掃描作業(yè)人員應(yīng)保證每日至少檢查一次該清單，并根據(jù)該清單依不同情況做相應(yīng)處理： 號碼識(shí)別錯(cuò)誤更正：分公司發(fā)現(xiàn)錯(cuò)

24、誤，通過IT平臺(tái)上報(bào)總公司，由運(yùn)營維護(hù)處處理后再返回分公司，重新對該單進(jìn)行掃描上載處理。,掃描作業(yè)規(guī)范,重點(diǎn)提示 （一）掃描儀應(yīng)設(shè)置為“自定義設(shè)置”，掃描模式為黑白雙面，分辨率為150dpi （二）對于同一單證類型的單證建議使用同一掃描批次號，另外在進(jìn)行補(bǔ)掃操作時(shí)也建議使用首次掃描時(shí)使用的批次號，便于存檔。 （三）新契約掃描時(shí)一般使用批量掃描功能，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)識(shí)別單證類型及號碼，單份掃描適用于沒有條形碼的單證，不建議使用。 （四）清空本地?cái)?shù)據(jù)：當(dāng)系統(tǒng)出現(xiàn)重大錯(cuò)誤，或者需要清空以前操作留下的數(shù)據(jù)時(shí)，可使用，系統(tǒng)會(huì)清空本地的所有數(shù)據(jù)，回到初始化狀態(tài)。通過選擇菜單【系統(tǒng)設(shè)置清空本地?cái)?shù)據(jù)】完成。 管理要

25、點(diǎn)： （一）串行流程每天按時(shí)打印個(gè)人業(yè)務(wù)劃款成功清單，及時(shí)清理到帳投保單證并掃描，并行流程應(yīng)在接到投保資料后及時(shí)掃描，應(yīng)做到到賬或接收資料當(dāng)天掃描。 （二）每個(gè)工作日均應(yīng)打印預(yù)收未錄入清單，檢查是否有到帳未掃描的投保單，若發(fā)現(xiàn)即時(shí)進(jìn)行掃描上載。 （三）每個(gè)工作日，按每日掃描批次號碼打印當(dāng)日掃描清單并核對，確保準(zhǔn)確無誤，以便歸檔。 （四）掃描次日將掃描及保單實(shí)物一并與檔案管理交接，做好實(shí)物與清單相符。,掃描作業(yè)規(guī)范,新契約承保流程 投保書填寫及審核規(guī)范 新保險(xiǎn)法實(shí)施相關(guān)投保書變動(dòng) 新契約新單收費(fèi)操作及規(guī)范 掃描作業(yè)規(guī)范 撤保處理作業(yè)規(guī)范 單證管理作業(yè)規(guī)范,對于客戶主動(dòng)提出撤單申請以及接到BPO契

26、約變更通知書后提出撤單申請的，只有在錄入數(shù)據(jù)返回后才能查詢到該投保單信息。 若客戶回復(fù)契約變更通知書詢問內(nèi)容后并與撤單申請一并交回公司，則應(yīng)先掃描上載契約變更通知書與撤單申請后，再進(jìn)行撤單申請的錄入處理，打印撤保退費(fèi)通知書交由業(yè)務(wù)員或客戶辦理退費(fèi)手續(xù)。（涉及業(yè)務(wù)員信息及險(xiǎn)種信息時(shí)尤為重要） 若客戶直接交回撤單申請，可先完成撤單申請的錄入處理，再打印撤保退費(fèi)通知書交由業(yè)務(wù)員或客戶辦理退費(fèi)手續(xù)，然后掃描撤單申請以做影像備份查詢。,撤保處理作業(yè)規(guī)范,一、暫交退費(fèi)及逾期處理 （一）操作規(guī)范 此操作主要是用于已做收銀錄入且已收取保費(fèi)的但未掃描上載投保書及投保逾期，需做退費(fèi)的投保單，進(jìn)行暫交退費(fèi)處理。 菜

27、單：承保處理保單打印暫交退費(fèi),進(jìn)行退費(fèi)操作，輸入查詢條件查詢出所需要的投保單，選中投保單核實(shí)信息無誤后，點(diǎn)擊退費(fèi)確認(rèn)，系統(tǒng)提示操作成功，撤單申請操作完成。打印暫交退費(fèi)通知書交接給業(yè)務(wù)員，掃描撤單申請。 （二）重點(diǎn)提示 1、客戶申請退保，填寫撤單申請書并親筆簽字，提供投保人身份證或其他法定證件原件，委托人身份證件或工作證原件。業(yè)務(wù)員持申請書及相關(guān)證件到收銀室辦理，收銀人員在審核上述相關(guān)證件無誤后，確認(rèn)投保單狀態(tài)符合撤單的條件后才能為其辦理撤單手續(xù)。 2、首期采用銀行劃款方式交費(fèi)的，應(yīng)退保費(fèi)金額將直接劃回至客戶原交費(fèi)賬戶；首期采用支票、現(xiàn)金方式交費(fèi)的，業(yè)務(wù)員持撤單退費(fèi)通知書到財(cái)務(wù)辦理相關(guān)手續(xù)。 3

28、、暫交退費(fèi)不同于撤單操作，撤單后任務(wù)會(huì)從隊(duì)列中消失，暫交退費(fèi)后，任務(wù)還停留在隊(duì)列中。,撤保處理作業(yè)規(guī)范,二、出單前撤保 （一）操作規(guī)范 該功能用于投保單出單前的撤單操作，客戶可以在新單錄入完畢后，保單簽單前提出撤單申請。 菜單：綜合管理撤單申請 進(jìn)行撤單操作，輸入查詢條件查詢出所需要的投保單，選中投保單后，錄入撤單說明，點(diǎn)擊確定，系統(tǒng)提示操作成功，撤單申請操作完成。打印撤單退費(fèi)通知書交接給業(yè)務(wù)員，掃描撤單申請。 （二）重點(diǎn)提示 1、需要客戶申請退保，填寫撤單申請書并親筆簽字，提供投保人身份證或其他法定證件原件，委托人身份證件或工作證原件。業(yè)務(wù)員持申請書及相關(guān)證件到收銀室辦理，收銀人員在審核上述

29、相關(guān)證件無誤后，確認(rèn)投保單狀態(tài)符合撤單的條件后才能為其辦理撤單手續(xù)。 2、首期采用銀行劃款方式交費(fèi)的，應(yīng)退保費(fèi)金額將直接劃回至客戶原交費(fèi)賬戶；首期采用支票、現(xiàn)金方式交費(fèi)的，業(yè)務(wù)員持撤單退費(fèi)通知書到財(cái)務(wù)辦理相關(guān)手續(xù)。 3、只有錄單后以及簽單之前可以進(jìn)行撤單操作。保費(fèi)沒有到帳的投保單進(jìn)行撤單處理后，系統(tǒng)不會(huì)生成撤保退費(fèi)通知書，可以通過撤單界面的投保單信息列表中的保費(fèi)來判斷是否生成通知書。,撤保處理作業(yè)規(guī)范,新契約承保流程 投保書填寫及審核規(guī)范 新保險(xiǎn)法實(shí)施相關(guān)投保書變動(dòng) 新契約新單收費(fèi)操作及規(guī)范 掃描作業(yè)規(guī)范 撤保處理作業(yè)規(guī)范 單證管理作業(yè)規(guī)范,業(yè)務(wù)單證納入系統(tǒng)管理的同時(shí)要進(jìn)行手工臺(tái)帳登記管理，且必須將單證號碼與最終用戶相匹配，對于有價(jià)單證必須建立有價(jià)單證登記管理臺(tái)帳，包括：單證的領(lǐng)用、作廢、延期、丟失等，并