江蘇省企業(yè)信用管理狀況評價指標

1、江蘇省企業(yè)信用管理狀況評價指標項目評價內(nèi)容考核內(nèi)容分值評分標準滿分半分值零分一、信用管理方針和目標（60）信用管理方針（30）確定信用管理方針并形成文件10有文件無文件信用管理方針與企業(yè)的其他方針相協(xié)調(diào)5有文件無文件最高管理層對實施信用管理方針作出承諾5有文件無文件采取必要措施確保信用管理方針得到全體員工的準確理解和實施10有文件無文件信用管理目標（30）確定信用管理目標并形成文件20有文件無文件信用管理目標與企業(yè)信用管理方針相協(xié)調(diào)10有文件無文件二、企業(yè)信用管理的組織（100）信用管理部門建立（30）組建獨立的信用管理部門或明確某部門行使信用管理職能30組建獨立部門明確某部門行使信用管理職能

2、無信用管理部門職責（20）明確賦予信用管理部門客戶資信管理、信用檔案管理、客戶授信管理、合同管理、商賬管理、外部信用工具應(yīng)用等信用管理職能15有文件無文件信用管理部門與其他相關(guān)部門權(quán)責界定清晰5清晰不清晰項目評價內(nèi)容考核內(nèi)容分值評分標準滿分半分值零分信用管理部門經(jīng)費（20）為信用管理部門開展工作安排必要的經(jīng)費20有經(jīng)費無經(jīng)費信用管理人員（30）人員數(shù)量102人及以上1人無專職/兼職情況10專職人員兼職人員無專業(yè)能力和素質(zhì)水平10有信用管理師等相關(guān)資格證書無三、信用管理制度（100）信用管理制度的制定（70）信用管理崗位責任制度10有文件無文件信用檔案管理制度10有文件無文件客戶資信管理制度10

3、有文件無文件客戶授信管理制度10有文件無文件合同管理制度10有文件無文件商賬管理制度10有文件無文件失信行為責任追究制度10有文件無文件信用管理制度的發(fā)布（30）企業(yè)負責人簽署并正式發(fā)布30正式發(fā)布未發(fā)布四、信用信息系統(tǒng)（100）信用信息系統(tǒng)的建立（20）建立并有效運行信用管理信息化系統(tǒng)20建立專門的信息系統(tǒng)通過辦公軟件實現(xiàn)無信用信息系統(tǒng)的內(nèi)容（20）客戶類信息5有無業(yè)務(wù)類信息5有無項目評價內(nèi)容考核內(nèi)容分值評分標準滿分半分值零分財務(wù)類信息5有無管理類信息5有無信用信息系統(tǒng)的功能（60）客戶信用評估5有無信用申請審批5有無訂單自動處理5有無授信額度控制5有無發(fā)貨控制5有無應(yīng)收賬款預警跟蹤5有無商

4、賬追收5有無客戶信用記錄查詢5有無客戶關(guān)系協(xié)調(diào)5有無靈活的管理報告功能5有無內(nèi)部管理統(tǒng)計報告5有無個人業(yè)績考核指標體系5有無五、客戶資信管理（100）客戶基本分類（10）按照客戶性質(zhì)和合作時間、規(guī)模、類型、重要程度、信用等級等因素，對所有客戶進行細分10分類非常清晰分類比較清晰不分類項目評價內(nèi)容考核內(nèi)容分值評分標準滿分半分值零分資信調(diào)查內(nèi)容（40）客戶基本信息5有無人力資源信息5有無物質(zhì)資源信息5有無經(jīng)營管理狀況5有無財務(wù)成果情況5有無關(guān)聯(lián)企業(yè)情況5有無銀行信用記錄5有無所在行業(yè)狀況5有無資信調(diào)查方法（10）向政府部門了解2有無向銀行查詢2有無公開資料查詢2有無委托第三方專業(yè)機構(gòu)調(diào)查2有無其他

5、途徑了解2有無資信評價指標（20）建立反映企業(yè)基本素質(zhì)、財務(wù)結(jié)構(gòu)、償債能力、經(jīng)營能力、經(jīng)營效益、發(fā)展前景等內(nèi)容的客戶資信評價指標20建立指標體系并提供實例說明無資信評估方法（20）建立客戶資信評價模型20有無項目評價內(nèi)容考核內(nèi)容分值評分標準滿分半分值零分六、信用檔案管理（100）信用檔案的建立（30）搜集客戶信息形成信用檔案10有無對信用檔案進行編號整理，并實現(xiàn)電子化20有無信用檔案的內(nèi)容（30）客戶基本資料（營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、各種資質(zhì)證書、許可證書、榮譽證書復印件）3有無客戶信用申請表3有無現(xiàn)場調(diào)查表3有無資信調(diào)查報告3有無財務(wù)報表（資產(chǎn)負債表、損益表和現(xiàn)金流量表）3有無授信額度批準表3

6、有無客戶通話記錄3有無對賬單3有無付款承諾3有無其它客戶資料3有無信用檔案更新和維護（20）更新頻率10每月一次超過一個月不更新安排專人負責信息更新10有無信用檔案的保管和使用（20）選定保管檔案的場所5固定、統(tǒng)一場所分散保存無項目評價內(nèi)容考核內(nèi)容分值評分標準滿分半分值零分建立客戶信用檔案查閱的權(quán)限和程序10有文件無文件保留檔案查閱記錄5有記錄無記錄七、客戶授信管理（100）確定授信計劃（20）確定一定期限內(nèi)的授信額度總量10是否確定一定期限內(nèi)的現(xiàn)金收回目標10是否明確信用政策（30）制訂對客戶授信的業(yè)務(wù)管理原則10是否制訂對客戶授信的標準10是否制訂對客戶授信的風險控制方法10是否審批授信客

7、戶（20）審核客戶的合法性和基本情況10是否參考市場對客戶產(chǎn)品的需求5是否依據(jù)客戶的付款記錄5是否確定具體授信額度（10）按客戶付款風險的高低、信用需求量的大小等確定具體授信額度10是否授信的回收（10）授信到期后，視情況回收或延期授信10是否主要的授信方法（10）科學運用同業(yè)比較法、初次限額法、銷售預測法等方法10是否八、合同管理（100）合同簽訂前（30）對合同履約的風險進行全面評估30是否合同履行中（30）對合同履約情況進行跟蹤，監(jiān)督合同履行30是否項目評價內(nèi)容考核內(nèi)容分值評分標準滿分半分值零分合同履行后（20）對合同履行情況進行后評估，建立反饋機制20是否不能履行合同的處理（20）建立

8、制度機制，積極處置并追究責任20是否九、商賬管理（50）管理方法（20）綜合運用賬齡分析、監(jiān)控與預警、組織催收等方法20全部運用的部分運用的未運用的賬齡分析（10）按期進行賬齡分析，并將分析結(jié)果準確、及時地向有關(guān)方面反饋或披露10按期分析反饋的未按期分析反饋的監(jiān)控與預警（10）嚴格執(zhí)行應(yīng)收賬款監(jiān)控與預警10執(zhí)行的未執(zhí)行的組織催收（10）科學采用內(nèi)部催收和外部催收10全部采用的部分采用的均未采用的十、外部信用工具應(yīng)用（50）服務(wù)內(nèi)容（30）應(yīng)用外部信用信息10應(yīng)用的未應(yīng)用的應(yīng)用信用服務(wù)機構(gòu)提供的信用報告10應(yīng)用的未應(yīng)用的接受信用管理咨詢服務(wù)10接受的未接受的應(yīng)用領(lǐng)域（20）在供應(yīng)商選擇、客戶授信

9、管理、對外投融資等領(lǐng)域應(yīng)用外部信用工具20全部領(lǐng)域應(yīng)用的部分領(lǐng)域應(yīng)用的未應(yīng)用的十一、社會責任履行（100）消費者權(quán)益（20）企業(yè)應(yīng)向消費者提供準確、充分的信息，并提供安全、可靠、誠信的產(chǎn)品和服務(wù)，保護消費者隱私20實行效果好的的實行但效果一般的未實行的項目評價內(nèi)容考核內(nèi)容分值評分標準滿分半分值零分節(jié)能環(huán)保（20）企業(yè)應(yīng)防止污染環(huán)境，節(jié)約土地和其它資源，有效落實節(jié)能減排措施，保持和恢復生態(tài)平衡，為下一代創(chuàng)造良好環(huán)境20實行效果好的的實行但效果一般的未實行的職工權(quán)益（20）尊重和關(guān)愛職工，落實職工合法權(quán)益，保持職工收入合理增長，確保職業(yè)健康和安全生產(chǎn)，注重培訓和激勵，使職工有尊嚴地工作，并獲得應(yīng)有

10、的職業(yè)發(fā)展，建立和諧的勞動關(guān)系20實行效果好的的實行但效果一般的未實行的公平競爭（10）公開地、符合商業(yè)道德地開展市場競爭，不以違法、不平等條約約束交易對手，尊重和保護知識產(chǎn)權(quán)，反對商業(yè)賄賂10實行效果好的的實行但效果一般的未實行的社會貢獻（10）依法納稅，增加就業(yè)，發(fā)展地方經(jīng)濟，創(chuàng)造社會財富，建設(shè)平安企業(yè)，持續(xù)增加投入，推動技術(shù)和管理創(chuàng)新，促進信息技術(shù)在企業(yè)研發(fā)、設(shè)計、生產(chǎn)、管理、營銷、服務(wù)等領(lǐng)域的融合應(yīng)用，弘揚優(yōu)秀文化，積極參與社會事務(wù)，熱心慈善等社會公益活動10實行效果好的的實行但效果一般的未實行的經(jīng)營管理（10）企業(yè)經(jīng)營管理應(yīng)具有包容性、遵守法律法規(guī)、符合職業(yè)道德、依法披露信息并對企業(yè)

11、決策及運行的效果效率負責10實行效果好的的實行但效果一般的未實行的項目評價內(nèi)容考核內(nèi)容分值評分標準滿分半分值零分其他（10）省、市級信用管理示范企業(yè)不得發(fā)生其他違法違規(guī)失信的事件，樹立良好的社會形象（具有一般失信行為的，原則上不得評為A級及以上等級，具有嚴重失信行為的，不得評委B及以上等級。一般失信行為和嚴重失信行為定義見說明）10無失信行為的一般失信行為的嚴重失信行為的十二、內(nèi)、外部評估和持續(xù)改進（40）內(nèi)部評估機制（10）建立企業(yè)信用管理內(nèi)部評估機制5建立的未建立的定期/不定期啟動企業(yè)信用管理內(nèi)部評估機制5啟動的未啟動的外部評估機制（10）建立企業(yè)信用管理外部評估機制5建立的未建立的定期/

12、不定期啟動企業(yè)信用管理外部評估機制5啟動的未啟動的信用管理持續(xù)改進機制（20）建立信用管理持續(xù)改進機制，持續(xù)改進信用管理體系的有效性10建立并持續(xù)改進的未建立的評估信用管理部門職責，發(fā)現(xiàn)不能適應(yīng)信用管理工作需要時，應(yīng)及時調(diào)整5及時調(diào)整的未及時調(diào)整的對信用管理部門和人員進行考核，并將考核結(jié)果作為人力資源管理的重要依據(jù)5進行考核并作為依據(jù)的進行考核未作為依據(jù)的未進行考核的總計1000江蘇省企業(yè)信用管理績效評價指標序號項目評價內(nèi)容數(shù)據(jù)來源分值評分標準30分20分值10分1國家稅收繳納情況繳納國家稅收年增幅省、市國稅部門30達到或高于全省平均增幅增長但低于全省平均增幅下降但不低于上年的80%2地方稅收

13、繳納情況繳納地方稅收年增幅省、市地稅部門303各類基金和規(guī)費繳納情況繳納各類基金和規(guī)費年增幅省、市財政部門等304社會保險繳納情況繳納員工社會保險年增幅省、市人社部門305用電情況用電量年增幅省電力公司306進口情況產(chǎn)品進出口總額年增幅南京海關(guān)307出口情況產(chǎn)品進出口總額年增幅南京海關(guān)308知識產(chǎn)權(quán)情況新增知識產(chǎn)權(quán)量省、市知識產(chǎn)權(quán)部門309節(jié)能降耗情況單位產(chǎn)出能耗降幅省、市經(jīng)信部門30達到或低于全省平均降幅降低但低于全省平均降幅10主要污染物排放情況主要污染物排放降幅省、市環(huán)保部門30總計300注：第1-8項指標若低于上年80%，則不得分。第9-10項指標若較上年上升，則不得分。14評價指標說

14、明一、計分方法對企業(yè)信用管理的綜合評價分為信用管理狀況、信用管理績效兩個方面，滿分分別為1000分和300分。信用管理狀況由評審專家根據(jù)企業(yè)實際情況按標準評分。信用管理績效是由省、市信用辦根據(jù)向省、市相關(guān)部門和單位歸集的數(shù)據(jù)進行評定。二、信用管理等級的確定1、企業(yè)信用管理綜合評價對企業(yè)信用管理的綜合評價分為A、B、C三等，每等細分為1、2、3三級，由高到低分別為AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C九級，對應(yīng)關(guān)系如下：1級2級3級A等AAAAAAB等BBBBBBC等CCCCCC2、企業(yè)信用管理評價等位確定由信用管理狀況得分確定企業(yè)所在的等位。等對應(yīng)的信用管理狀況評價得分范圍A等7

15、00，1000B等400，700）C等0，400）3、企業(yè)信用管理評價級次確定在等位確定的基礎(chǔ)上，由信用管理績效得分確定企業(yè)對應(yīng)的級次。級對應(yīng)的信用管理績效評價得分范圍1級200，3002級100，200）3級0，100）4、具有失信行為的等級限制具有一般失信行為的，原則上不得評為A等。具有嚴重失信行為的，不得評為B等及以上等級。三、失信行為劃分根據(jù)江蘇省公共信用信息歸集和使用暫行辦法（蘇政辦發(fā)2004114號）規(guī)定，失信行為劃分為一般失信和嚴重失信兩類。1、一般失信行為：（一）企業(yè)未通過各類專項或周期性檢驗的；（二）企業(yè)因違反誠實信用原則受到行業(yè)組織懲戒或者受到行政機關(guān)處理的一般違法違規(guī)行為；（三）企業(yè)因違反誠實信用原則承擔相關(guān)的民事賠償?shù)?；（四）企業(yè)未與勞動者簽訂勞動合同，未依法支付勞動者報酬、未依法繳納社會保險費等違反勞動和社會保障法律法規(guī)的；（五）企業(yè)違反資格、資質(zhì)管理，從事經(jīng)營活動的；（六）行政機關(guān)認為應(yīng)當通報的企業(yè)其他一般違法行為。2、嚴重失信行為