銀行培訓考試的試題和答案

銀行培訓考試的試題和答案一、判斷題1、金融機構(gòu)通過關(guān)聯(lián)公司比通過中介機構(gòu)更能便捷準確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果。 （對）2、洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務（含金融?產(chǎn)品、金融服務）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。 （對）3、反洗錢內(nèi)部控制制度主要體現(xiàn)反洗錢法律規(guī)章要求，不需要與具體業(yè)務相結(jié)合。 （錯）4、為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)務，需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。 （對）5、金融機構(gòu)協(xié)助人民銀行進行反洗錢調(diào)查并排除洗錢嫌疑后，可提示當事人以免發(fā)生類似情況。（錯）5、對既屬于大額交易又屬于可疑交易，金融機構(gòu)可以只提交大額度可疑交易報告？（錯）6、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。（對）7、金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)對涉及恐怖活動的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應當將相關(guān)情況及時報告金融機構(gòu)總部，并由總部報告國家公安部、國家安全部，同時抄報中國人民銀行。 （錯）8、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存（錯）9、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行。（對）10、當金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應當首先采取上調(diào)客戶風險等級措施。（錯 ）11、金融機構(gòu)應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。 （對）12、金融機構(gòu)在日常辦理業(yè)務過程中不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，但經(jīng)高級管理層批準的客戶除外。（錯）13、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務時發(fā)現(xiàn)可疑行為應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告。 （對）14、金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以下罰款，并對直接負責人、高級管理人員和其他責任人處一萬元以 罰款？（錯）15、在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機構(gòu)無需重新識別客戶身份。（錯）16、金融機構(gòu)沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進行報告，但金融機構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對該交易進行過分析、審核或判斷，人民銀行各分支機構(gòu)就不得將此情形認定為違規(guī)。（錯）17、反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章？（對）18、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶，網(wǎng)點經(jīng)辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料？（對）19、如果短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，但金融機構(gòu)沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將這些交易作為可疑交易報告的內(nèi)容。（對）20、金融機構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務關(guān)系的渠道不會對金融機構(gòu)盡職調(diào)查工作的便利性、可靠性和準確性產(chǎn)生影響。 （錯）二、單選題1、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（ ）缺失的，應要求境外機構(gòu)補充。（B）A、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件2、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生后的（B）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、3B、5C、7D、103、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查（ ）（D）A、外匯申報單B、提取外幣現(xiàn)鈔備案表C、外匯業(yè)務審批表D、涉外收入申報單（對私）4對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件？（ B ）A，外匯申報單；B，提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C，外匯業(yè)務審批表；D，涉外收入申報單（對私）5、下列屬于大額交易的是( A)A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B、當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元C、自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬6、反洗錢內(nèi)部控制的核心是（B ）A. 確保反洗錢工作合規(guī)免責B. 有效防范洗錢風險C. 保障業(yè)務發(fā)展不受限制A. 避免受到監(jiān)管處罰7、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務聯(lián)系的境外金融機構(gòu)出現(xiàn)洗錢問題時，應及時向（ D）報告，并取妥善措施予以應對。A. 監(jiān)管部門B. 董事會C. 監(jiān)事會D. 高級管理層8、中國人民銀行設(shè)立（B），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A、反洗錢局B. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機構(gòu)9、金融機構(gòu)應對自身金融業(yè)務及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務、用新營銷渠道、運用新技術(shù)前，進行系統(tǒng)全面的洗錢風險評估，按照（A ）原則建立相應的風險管理措施。A. 風險可控B. 風險平均C. 效率優(yōu)先D. 合法合規(guī)10、根據(jù)客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是( C )。A. 在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，應當通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真實身份B. 采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應的身份識別措施C. 對已經(jīng)開展了身份識別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對客戶身份進行重新識別D. 在與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施11、銀行機構(gòu)應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（C ）進行一次審核。A、一月B、三月C、半年D、一年12、下列說法正確的是( A )。A. 客戶身份識別是一個持續(xù)的過程B、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢專門的法律規(guī)定中C、客戶身份識別主要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務關(guān)系時有效完成D、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務關(guān)系后才開始13、當銀行機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應當立即采?。― ）措施。A. 向銀行業(yè)監(jiān)管機關(guān)報告B. 上調(diào)客戶風險等級C. 持續(xù)跟蹤監(jiān)測D. 凍結(jié)14、銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（B ）。A、匯款人姓名或者名稱B、資金匯出地名稱C、匯款人身份證D、匯款人住所15、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（ B ）罰款。A、1萬元以上5萬元以下B. 5萬元以上50萬元以下A、20萬元以上50萬元以下A、50萬元以上500萬元以下16、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（ D）報告。A、客戶身份識別B、交易記錄保存、大額交易、可疑交易17、如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業(yè)務的對方金融機構(gòu)來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)），金融機構(gòu)應首先( B )。A. 采取交易限制措施B. 盡可能采取強化的客戶盡職調(diào)查措施C. 中止為客戶辦理業(yè)務D. 提交可疑交易報告19、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務關(guān)系應當經(jīng)（ ）的批準。、董事會或者其他高級管理層、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會18、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、5萬；5000B、10萬；1萬C、20萬；1萬D、50萬；5萬19金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)定了（ A ）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。A5B7C8D1020、以下哪些說法是錯誤的（ D）。