銀行業(yè)防范宣傳課件.ppt

銀行業(yè)防范宣傳電信詐騙犯罪課件,1,什么是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要是圍繞銀行卡進(jìn)行的一種詐騙犯罪，詐騙分子通過給受害人打電話編造一些圈套謊言誘騙受害人將資金轉(zhuǎn)到詐騙分子賬戶。從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的作案手法來看，主要依托了當(dāng)今發(fā)達(dá)的銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和通訊系統(tǒng)實(shí)施作案，銀行和通訊是此類詐騙案件中不可缺少的環(huán)節(jié)，由此對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵查也主要是針對(duì)銀行業(yè)、通訊業(yè)的偵查。,電信詐騙案件發(fā)展過程,從歷年的詐騙犯罪類型來看，我區(qū)詐騙案件遵循了從傳統(tǒng)的街頭迷信、丟包詐騙到電信、網(wǎng)絡(luò)新型詐騙的發(fā)展過程。2003年，短信、電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙陸續(xù)登陸我區(qū)，到 2007 年 “猜猜我是誰”電信詐騙瘋狂發(fā)案，再到目前冒充公檢法工作人員、“購車退稅”詐騙高發(fā)，并夾雜虛假中獎(jiǎng)、信用卡透支等20余種詐騙方式，致使大量民眾受騙上當(dāng)，嚴(yán)重沖擊社會(huì)誠信，危害廣大人民群眾的切身利益。,電信詐騙案件種類比例,近兩年，我區(qū)冒充公安、檢、法等國家工作人員稱受害人涉嫌犯罪實(shí)施詐騙的案件占38%；冒充熟人借錢詐騙的案件占18%；冒充工商、稅務(wù)部門工作人員“購車退稅”為名實(shí)施詐騙的案件占15%；網(wǎng)絡(luò)炒股、征婚、訂票、招工等詐騙案件占13%；謊稱孩子被綁架、冒充軍人訂貨等其它詐騙案件占16%。部分案件被騙金額巨大：3月1日，阿克蘇地區(qū)沙雅縣居民唐某被電話詐騙51萬元；3月5日，烏魯木齊市居民徐某被電話詐騙167余萬元；3月20日，昌吉州昌吉市居民徐某被電話詐騙38.37萬元，之后三個(gè)月里，烏魯木齊又連續(xù)發(fā)生兩起百萬以上電信詐騙案件。,案件簡介,我區(qū)歷史上發(fā)生的最大一起電信詐騙案件是烏魯木齊“2010.8.13”389萬電信詐騙案，具體案情如下：2010年8月13日晚19時(shí)30分，受害人肖某在家中接到一名自稱是電信公司的人打來的電話，稱其在武漢的固話欠費(fèi)2526元，之后“電信工作人員”讓受害人報(bào)警并主動(dòng)幫助轉(zhuǎn)接武漢市公安局報(bào)警電話，轉(zhuǎn)接后，一名自稱是“夏夢竹”的警官告訴受害人，其身份證號(hào)碼被偽造，并涉嫌一起巨額詐騙案，必須把私人賬戶內(nèi)的錢全部轉(zhuǎn)入指定的“安全賬戶”。受害人為了證明清白，將389萬轉(zhuǎn)入了詐騙分子指定賬戶中。,網(wǎng) 絡(luò) 詐 騙,短信詐騙,郵路詐騙,電話詐騙,常見電訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的種類,目前常見電訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的特點(diǎn),詐騙集團(tuán)作案手法不斷翻新,2005年前,2006-8年,2009年至今,利用人們貪圖私利的心理實(shí)施作案,利用人們對(duì)親情制作劇本實(shí)施作案,挑戰(zhàn)國家權(quán)力機(jī)構(gòu)，假冒政府部門實(shí)施詐騙,手機(jī)短信和郵寄信函,網(wǎng)絡(luò)詐騙和呼叫轉(zhuǎn)移的運(yùn)用,網(wǎng)絡(luò)電話的改號(hào)和群撥的運(yùn)用,詐騙手段科技含量和詐騙途徑不斷升級(jí),電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件作案流程圖,電話接聽組,被害人,取款組 (車手）,誘騙被害人向指定帳戶轉(zhuǎn)帳,使用網(wǎng)絡(luò)電話,采取銀行卡轉(zhuǎn)帳、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、直接向指定賬戶匯款以及使用遠(yuǎn)程操控軟件直接操控被害人賬戶等方式，然后在柜面或ATM取款,犯罪頭目（金主）,被害人卡號(hào) 6228480310187820116,嫌疑人卡號(hào) 6228480070137586817,6228480602639990012 6228480070125182611 6228480070145320316 6228481412151737414 6228480602562247414 6228481412151706914 6228480070137586817 6228481401700123010 6228480210409836512 6228481412151707011 6228480210438063211 6228481412151733413 6228480210391379919 6228480070145178912 6228480120426755613 6228480070145183912 6228480070137586817 6228480070145183813 6228480210438197118 6228480070146494615 6228480210438068814 6228480070144361014 6228480210391748311 6228480070145169713 6228480210399548218 6228480210410490515 6228480210410612019 6228480210410233717 6228480210409854911 6228480210399432611 6228480210410567817 6228480210450015511 6228480210410592518 6228480070146492510 6228480210450017715 6228480070145116912 6228480210399430714 6228480070144147314 6228480210438029915 6228480070145179019 6228480210450016915 6228480070145122811 6228480210438026218 6228481412151741515 6228480210438030012 6228480070146849313 6228480070123591110 6228480602562247414 6228480070127956517,6228480070147809514,6228480070145320316 6228480070137586817 6228480070123591110 6228480070127956517 6228480070125182611 6228480070145178912 6228480070145183912 6228480070145183813 6228480070146494615 6228480070144361014 6228480070145169713 6228480070146492510 6228480070145116912 6228480070144147314 6228480070145179019 6228480070145122811 6228480070146849313,取現(xiàn),線索中斷,電信詐騙案件涉案資金流向,現(xiàn)狀,電信詐騙犯罪是新型的“不接觸”式的典型犯罪。在當(dāng)前形勢下，僅靠公安機(jī)關(guān)一家單從打擊角度無法對(duì)電信詐騙案件產(chǎn)生直接影響。由于缺乏公安機(jī)關(guān)與銀行等電信詐騙犯罪鏈條所涉及部門之間的聯(lián)系機(jī)制，公安機(jī)關(guān)在案發(fā)后無法及時(shí)獲取相關(guān)犯罪證據(jù)，從而延誤了偵破案件最佳時(shí)機(jī)。此類案件屬于可防性案件，加大宣傳、作好預(yù)防工作，可以從源頭處降低該案件發(fā)生。,如何開展提示勸阻工作,宣傳-銀行1、對(duì)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大廳經(jīng)理、保安等工作人員進(jìn)行培訓(xùn)。如遇到打著電話，需要轉(zhuǎn)賬、或神情緊張，要求快速轉(zhuǎn)賬的市民，進(jìn)行提示。銀行工作人員在受理每一筆匯款業(yè)務(wù)時(shí)，都要提高警惕，對(duì)客戶要察言觀色，細(xì)心詢問客戶匯款原因，并提醒可能存在詐騙案件發(fā)生，從匯款源頭上切斷資金轉(zhuǎn)移渠道，遏制犯罪分子犯罪行為。如遇到問題，及時(shí)與本地110聯(lián)系咨詢，從轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)宣傳勸阻群眾上當(dāng)受騙。,如何開展提示勸阻工作,銀行保安人員要學(xué)會(huì)察言觀色，針對(duì)客戶一直持手機(jī)通話，情緒緊張等異常情況，要上前提醒警示客戶。如果確定是詐騙行為，客戶仍執(zhí)迷不悟不聽勸告，銀行應(yīng)停止為其辦理業(yè)務(wù)并及時(shí)報(bào)警，讓公安機(jī)關(guān)處理。 對(duì)開通網(wǎng)銀轉(zhuǎn)帳的同志，特別是中老年人對(duì)ATM機(jī)的功能和網(wǎng)銀知識(shí)是是而非，應(yīng)引起我們的重視！要及時(shí)進(jìn)行勸導(dǎo)。,三 問 提 示,第一：您是否認(rèn)識(shí)您要匯款的人？ 第二：您是否知道您的匯款地區(qū)是哪里? 第三：您是否知道您的匯款是做什么用的？,各種版面宣傳和提示,2、各網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)張貼統(tǒng)一、醒目的提示，特別是對(duì)辦理銀行卡網(wǎng)上業(yè)務(wù)的人員進(jìn)行口頭宣傳；在ATM屏幕插卡后，彈出防騙提示或者語音提示；利用銀行LED顯示屏進(jìn)行防范宣傳（宣傳內(nèi)容見附件）；,具體防范宣傳方法,三類主要情況,ATM機(jī)直接轉(zhuǎn)賬,ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬限額，ATM機(jī)播放提示音，對(duì)邊打電話邊操作人員進(jìn)行提示,直接向指定賬戶匯款,三問提示，簽署告知書,開通網(wǎng)銀，實(shí)施詐騙,網(wǎng)銀風(fēng)險(xiǎn)提示，簽署告知書，對(duì)明顯不會(huì)用網(wǎng)銀的人員進(jìn)行勸解,張貼宣傳畫,注意：柜臺(tái)人員如果多問一句“您是否認(rèn)識(shí)打款對(duì)方本人”，就會(huì)發(fā)現(xiàn)和勸阻可能被騙的群眾,1、各銀行金融單位建立防范勸阻工作機(jī)制，銀行員工、保安人員對(duì)大額轉(zhuǎn)賬客戶及時(shí)提醒勸阻，勸阻不成的立即通知屬地派出所民警到場處置，共同筑牢銀行轉(zhuǎn)賬這一條最后防線。